Download - Presentación Ficos Treasury 2014
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Conocimiento de negocio
Implantación de soluciones a
medida ÁreasFuncionales
Sectores industriales
Conocimiento de Tecnología (sistemas)
ImplantaciónSistemasPropios
Implantación SistemasTerceros
Automoción
Consumo (CPG)
Electrónica
Manufacturing
Distribución
Finanzas FICOS
SIAC TRADE
Oracle eBusiness Suite
Oracle JDEdwards
Oracle Business Intelligence
Soluciones CRM
Construcción Sistemasa medida
Tec. Microsoft: ASP, .net, VisualBasic
Tec. Oracle: JAVA, APEX, Developer
Presentación Grupo Choice
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Miembro de la Cátedra de Cash Management
y Riesgo de clientes del Instituto de Empresas de Madrid (IE).
Propietario de un ERP financiero y TMS
que desarrolla, mantiene e implanta, denominado Ficos Open y su módulo Ficos Treasury,
adaptable a cualquier modelo de tesorería.
Integración completa con ERPs del mercado
y el resto de sistemas customizados (cobros, pagos, contabilidad, compras, nóminas, etc.), gestión
documental y business intelligence.
Partners de Microsoft y Oracle,
con empresas del grupo especializadas en desarrollos a medida.
Referencias de clientes de diferentes sectores
Presentación Grupo Choice
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Nuestra visión: El problema de negocio
Cash flow operativo
Cash flow financiero
Cobros PagosClientes Proveedores
Bancos
SistemaFinanciero
EUR EUR
EUR iCash flow Neto
¡¡LA TESORERÍA NO SON SÓLO LAS
CUENTAS CORRIENTES!!
¡¡LA TESORERÍA NO SON SÓLO LAS
CUENTAS CORRIENTES!!
Cash Management: Control de flujos de cobro y pagoCash Management: Control de flujos de cobro y pago
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Nuestra visión: El problema de negocio
Objetivo : Optimizar la rentabilidadObjetivo : Optimizar la rentabilidad
AF
Stocks/Clientes
Tesorería
FP
Ex. LP
Ex.CP
Proveed.
ROE
i
“i”
i
Rentabilidadp.e.15%
JITPolíticas de cobro
Rentabilidad0% !!!
Objetivos:•Cubrir las necesidades de tesorería•Minimizar la tesorería ociosa
CONOCER CUÁNTOS FONDOS TENEMOS/NECESITAMOS
TENER FONDOS
CASH IS KING!!CASH IS KING!!
PASADO HOY FUTURO
LIQUIDEZ
Nuestra visión: El problema de negocio
Cuentas bancarias
Fecha valor/Fecha operación /Fecha vencimiento
Tipos de operación
Orígenes del flujo
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CONOCER CUÁNTO
PASADO HOY FUTURO
LIQUIDEZ
Nuestra visión: El problema de negocio
PASADO
CONCILIACIÓN CASH FLOW NEGOCIO BANCARIO CONTROL CONDICIONES BANCARIAS
• ComisionesComisiones• Liquidaciones de int.Liquidaciones de int.• Otras condicionesOtras condiciones
• NIC 7 (IFRS)NIC 7 (IFRS)• Control flujos Control flujos y desviacionesy desviaciones
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Nuestra visión: El problema de negocio
HOY
BALANCE TESORERO
• Cuentas corrientesCuentas corrientes• Financiación a corto plazoFinanciación a corto plazo• Financiación comercialFinanciación comercial• Barridos (Cash pooling)Barridos (Cash pooling)
CONOCER CUÁNTO
PASADO HOY FUTURO
LIQUIDEZ
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Nuestra visión: El problema de negocio
FUTURO
PREVISIONES PAGOS/COBROS INTERESES AMORTIZACIONES
DE PRINCIPALINVERSIONES FINANCIERAS
• Moneda nacionalMoneda nacional• Moneda extranjeraMoneda extranjera• FXAsFXAs• Leyes estadísticasLeyes estadísticas
• FRAsFRAs• IRSIRS
CONOCER CUÁNTO
PASADO HOY FUTURO
LIQUIDEZ
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Previsiones de Pago(compromisos)
Nuestra solución: Niveles de integración
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TMS
Bancos
Presupuesto DevengadoComprometido
ERP
Órdenes de Cobro
Órdenes de Pago
Previsiones de Cobro
Previsiones de Pago
BI
•Documentos•Inversiones•Préstamos
1. Posición diariaNegocio bancario
2. Conciliación
3. Previsiones CP
5. Integración total
6. Business Intelligence
4. Previsiones MP
Cobros*Cobros*
Visualización registro
PagosPagos
Liquidado
Visualización registro
(*)Gestión impagados
Gestión avanzadaGestión avanzada
Previsiones(Riesgo liquidez MP)
Previsiones(Riesgo liquidez MP)
Gestión operativa Gestión operativa
Control de condicionesControl de condiciones
Administración tesorería
Banco
Integración cobros y pagos
Integración cobros y pagos
Comunicación con bancos
Comunicación con bancosConciliaciónConciliación
Control cash-flow
y negocio bancario
Control cash-flow
y negocio bancario
Riesgo de interésRiesgo de interés Riesgo de cambioRiesgo de cambio
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Nuestra solución: Niveles de gestión
Gestión de la posición
/cash pooling
Gestión de la posición
/cash pooling
ReconciliationReconciliation
ReconciliationReconciliation
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Tesorería : Una solución escalableTesorería : Una solución escalable
Nuestra solución: Niveles de gestión
Ficos Lite
Ficos Treasury
Saldobancario
Saldobancario
Reconciliación
Previsión de Tesorería
Financiación comercial
Prestamos / Inversiones
Riesgo interés/divisa
Funds Manager (Ficos Lite)
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Niveles de solución: por funciones
Gestión fin. comercial
Gestión fin/inv
Gestión de riesgo
NegociobancarioNegociobancario
Incorporación
extractos
Incorporación
extractos
Posición
del día
Ficos-NEGOCIO
Ficos-NEGOCIO
Conciliación
+Justificación de saldos
+Justificación de saldos
+Incorporación
Movimientos
+Incorporación
Movimientos
+Conciliación
automática
Ficos-CONCILIAFicos-CONCILIA
Gestión ctas. corrientes
+Incorporación de operaciones(auxiliar o finalista)
+Incorporación de operaciones(auxiliar o finalista)
+Incorporación
cobros y pagos
(previstos y realizados)
+Incorporación
cobros y pagos
(previstos y realizados)
+Proyección de
Saldos(día y futuros)
Ficos-GESTIÓNFicos-GESTIÓN
+Cash flow Liquid. intereses
+Cash flow Liquid. intereses
+Control de condiciones
+Control de condiciones
+Gestión riesgo bancario
+Gestión riesgo bancario
+Remesas
al cobro
+Remesas
al cobro
+Remesas al
descuento
Ficos-CARTERAFicos-CARTERA
+ Cálculo Gastos financ.
+ Cálculo Gastos financ.
+Incorporación impagados
+Incorporación impagados
+Inversiones+Inversiones
+Préstamos
Ficos-INVERSIÓNFicos-INVERSIÓN
+Maduraciónintereses
+Maduraciónintereses
+Avales+Avales
LIVE: +4 días
+FRASwaps+FRASwaps
+Mapa
exposición
+Mapa
exposición
+Seguros
de cambio
Ficos-RIESGOS
Ficos-RIESGOS
+Simulación+Simulación
Ficos Treasury (+OPCIONAL: FICAGENT-EDITRAN)
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Nuestra solución: Principales outputs
Saldos en cuenta actuales y previstos
Riesgos disponibles y dispuestos
Diferencias de condiciones bancarias
Cash flow
Negocio bancario
Liquidación de intereses
Otras consultas y reports
PRINCIPALES OUTPUTS
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BeneficiosBeneficios
Nuestra solución: Beneficios
1. Reducción de las tareas administrativas
1.1. Comunicación con bancos
1.2. Conciliación
1.3. Contabilización
2. Adelanto en el conocimiento de la
Posición de tesorería e impagados
3. Optimización de la Posición
3.1. Cash pooling
3.2. Minimización de tesorería no requerida
4. Mejor control de las condiciones bancarias
4.1. Comisiones
4.2. Fechas valor
4.3. Tipos de cambio
4.4. Intereses de inversiones/financiaciones
Ingresos: 125M €Flujos monetarios estimados: 250M€Recuperación de discrepancias: 1/1000Beneficio neto: 250.000€ POR AÑO
Ingresos: 125M €Flujos monetarios estimados: 250M€Coste de recursos: 5%Impacto de 1 día de valoración:
34.000€ POR AÑO
ROI < 1 AÑO
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Situación inicialSituación inicial
Nuestra solución: Beneficios
•Coches nuevos•Coches usados•Seguros•Talleres
Subsidiarias
Ventas Grupo: 50M€Ventas Grupo: 50M€
Nuestra solución: Beneficios
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Situación finalSituación final
Nuestra solución: Beneficios
Subsidiarias
Info intradía (5 veces al día)
Cash pooling
•Coches nuevos•Coches usados•Seguros•Talleres
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BeneficiosBeneficios
Nuestra solución: Beneficios
Key factors Antes Después
Tesoreros (personal dedicado)
1 Tesorero en cada compañía (12)
1 Tesorero a nivel Grupo
Reconciliación 3 personas 1 persona
Disponibilidad de saldos bancarios
At 1:00 p.m. At 9:30 a.m.
Control de condiciones bancarias
Bajo Alto
Contabilización de info bancaria
100% manual 15% manual. Resto automáticamente
Previsión tesorería CP Manual (Excel) Automática
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Ficos Treasury, en sus distintas versiones y módulos, está preparado para responder a:Diferentes modelos de tesoreríaCobertura diferenciada de funcionesDiferentes niveles de integración
Con el objetivo de cubrir la gestión de: Riesgo de liquidez Riesgo de cambio Riesgo de intereses
Nuestra solución: Ficos Treasury
EDItran®
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Automatización de las llamadas a los bancos
Recepción de extractos bancarios N43.3Envío y recepción de cualquier otra norma
local (N34, N19, N58, etc.)Mensaje de confirmación de recepción por
banco
Automatización de la incorporación y lanzamiento de conciliación automática
Control de saldos y fechasInformes de conciliación y pendientesSin intervención de usuario
Comunicación con bancos
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Conciliación automáticaConciliación automática con los movimientos
tesoreros antes de contabilizar de forma definitiva, combinando múltiples criterios:
importes, fechas operación y valor, documentos, referencias, registro 23, …
Generación automática operacionesGeneración automática de operaciones y
contabilización de los asientos contables correspondientes a partir de la información del banco tales como:
barridos, ingresos por transferencia, domiciliaciones, gastos VISA, gastos teléfono, gastos empleado, cargos por impago o devoluciones (N19 y N58)
Ratio final FICOS OPEN Ratio final FICOS OPEN de conciliación de conciliación automáticaautomática gracias a las operaciones gracias a las operaciones generadas automáticamentegeneradas automáticamente
Conciliación
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Control de condiciones bancariasInformación detallada de gastos, comisiones,
intereses, tipos de cambio (ej. USD/EUR, etc.) cargados e identificación de las excepciones a las condiciones pactadas
Posición de tesoreríaA corto, medio y largo plazo, actualizada
permanentemente, incluyendo:Previsiones de cobro y pago a partir
de contratos, pedidos, flujos de ingresos de años anteriores, facturas de compras o servicios, etc.
Gestión de necesidades y puntas de tesoreríaInversiones, financiaciones, créditos
intercompany y avales, con generación automática del calendario de amortización, liquidación y generación de los asientos contables correspondientes
Posición y control de condiciones
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Cash flow y negocio bancarioInformación del negocio mantenida con los
bancos mediante informes tales:Cash flow real y financiero, saldos
medios comparados, balance banco-empresa, negocio bancario, por compañía y
grupo
Mapa de exposición al riesgo de cambioExposición al riesgo de tipos de cambios,
seguros de cambios, FRA/FXA, swaps.
Presupuesto de tesoreríaIntegración del presupuesto de tesorería, con
mantenimiento de versiones y seguimiento y análisis de desviaciones.
Cuadros de mandos de Dirección
Para el seguimiento diario de la tesorería y otros KPI’s de negocio
Información del negocio
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Informes Operativos:Extracto de cuentaJustificación de saldosOperaciones relacionadas de tesoreríaRelación de operacionesVolumen de operaciones/contrapartidasBalance contable predatado…
Gestión financiera:Cash FlowPosición crediticiaPosición de tesoreríaPrevisiones de tesoreríaSaldos medios comparadosSituación financieraControl de presupuestosOperaciones de riesgo cubiertas…
Negociación bancaria:Balance banco-empresaControl de condiciones bancariasFloat FinancieroLiquidación de interesesNegocio bancario…
Inversiones/FinanciacionesExtracto de
inversiones/financiacionesMaduración de interesesSituación inversiones/financiacionesVencimientos por periodo…
Consultas e informes
Nuestra solución: Metodología implantación
Procesos
Personas
Tecnología
Estrategia
Definición y
Modelización
InstalaciónDiseño
yPrototipo
Metodología de implantación de Ficos Treasury con reingeniería de la función económica-financiera:
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Nuestra solución: Metodología implantación
Fase I: Definición y modelización
Definición del modelo
Master plan
Visión estratégica
OrganizaciónDeterminación de estrategias y
prioridades
Definición del plan de
implantación
Definición de acciones a corto
plazo
Revisión de la situación actual
Definición de la arquitectura general de sistemas
Definición del modelo de procesos
Análisis del impacto
organizativo
Benchmark
Definición de requerimientos de información
Análisis de cobertura Ficos
Open
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Nuestra solución: Metodología implantación
Fase II: Diseño y prototipo
Plan de instalación
Diseño detallado
Instalación Software
Organización
Diseño de pro-cesos y flujos
de trabajo
Diseño de adaptaciones Ficos Open
Diseño de “interfaces”
Diseño de informes y
documentos
Desarrollo del prototipo
Plan de instalación
Diseño de la parametriza-
ción
Planificación de recursos Hw
Estrategia de conversión
Plan de formación
Instalación software de sistemas
Instalación aplicación Ficos
open
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Nuestra solución: Metodología implantación
Fase III: Instalación
Prueba del sistema
Formación
Desarrollos
Parametrización del sistemaOrganización Prueba global del sistema
Tuning
Conversión y puesta
en marcha
Soporte y seguimiento
postconversión
Formación a usuarios
Parametrización Workflow Manager
Configuración de informes y documentos
Carga masiva de tablas
Configuracióndel sistema
Desarrollo de adaptaciones Ficos Open
Desarrollo de procesos de conversión
Desarrollo de “interfaces”
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