T R I B U N A ÁNGEL FAUSTINO*
PREMIO DE EFPA ESPAÑA Y FUNDS PEOPLE
Hacia u n a (nueva ) banca privada de calidad
E L C O M E R C I A L T R A D I C I O N A L DE B A N C A P R I V A D A ES U N A ESPECIE E N V Í A S DE EXTINCIÓN. L O S N U E V O S B A N Q U E R O S P R I V A D O S V A N A S E R M Á S A S E S O R E S
F I N A N C I E R O S Y M E N O S V E N D E D O R E S DE P R O D U C T O S .
Io s i n v e r s o r e s q u i e r e n r e s u l t a d o s y los r e s u l t a d o s n o l os p r o p o r c i o n a n l os m e r c a d o s , s i n o l os p r o f e s i o n a l e s de
^ ^ ^ p r i m e r n ive l . L o s m o d e l o s de v e n t a s H B t r a d i c i o n a l e s d i f í c i l m e n t e v a n a s e g u i r
f u n c i o n a n d o a n t e e l c a m b i o g e n e r a c i o n a l y t e c n o l ó g i c o q u e e s t a m o s v i v i e n d o .
¿Cuáles son las competencias clave de la (nueva) banca privada?
1. Calidad de gestión: la gestora marca las diferencias. V e n d e r hoy a r q u i t e c t u r a a b i e r t a es v e n d e r u n a c o m m o d i t y . N o da n i n g u n a v e n t a j a c o m p e t i t i v a . M o d e l o s de n e g o c i o q u e p a r e c í a n t e n e r p o c o f u t u r o a n t e la a v a l a n c h a de f o n d o s i n t e r n a c i o n a l e s s o n los q u e h a n a g u a n t a d o m e j o r en los ú l t i m o s a ñ o s . La c a r a c t e r í s t i c a c o m ú n a e s a s b a n c a s p r i v a d a s es q u e s o n m á s g e s t o r e s de a c t i v o s q u e p u r o s v e n d e d o r e s . T i e n e n m u y p o c o s p r o c u c t o s q u e c o n o c e n m u y a f o n d o y q u e a p o r t a n valo~ y c a l i d a d de g e s t i ó n . O f e r t a l i m i t a d a p e r o e x c e l e n t e . La a r q u i t e c t u r a a b i e r t a t i e n e s e n t i d o d e s d e e l c o n o c i m i e n t o m u y p r o f u n d o de una s h o r t l is t de a l t í s i m a c a l i d a d y no d e s d e e l exceso de p l a n t e a r q u e " t e n e m o s 10.000 f o n d o s " q u e no s i r ve a b s o l u t a m e n t e p a r a n a d a m á s q u e e n r e d a r y c o m p l i c a r e l p r o c e s o inversor .
2.Calidad de relación: de vendedores a asesores. M e dec ía u n b u e n a m i g o f a m i l y o f f i c e r q u e c u a n d o e l m e j o r a r g u m e n t o q u e le p r e s e n t a n es u n a i n v i t a c i ó n a c o m e r o u n a v is i ta a la s e d e c e n t r a l la cosa p i n t a b a m a l . A t o d o s los q u e l l e v a m o s a ñ o s e n e s t o n o s h a n e n s e ñ a d o q u e u n b u e n a l m u e r z o l u b r i f i c a la r e l a c i ó n y q u e u n a v is i ta a la s e d e c e n t r a l i m p r e s i o n a a l c l i en te . . ¡Po r D ios q u e e s t a m o s e n e l s i g l o XXI! N o hay c l i e n t e q u e no c o n s u l t e la a p p de B l o o m b e r g e n su Ipad o q u e no e s t u d i e u n f o n d o
e n M o r n i n g s t a r a n t e s de c o m p r a r l o . Y, c r é a n m e , si no lo h a c e n lo h a r á n p r o n t o . E l n i ve l p r o f e s i o n a l de los a s e s o r e s d e b e m e j o r a r de f o r m a e x p o n e n c i a l . U n d e p a r t a m e n t o de b a n c a p r i vada de a l t o n i v e l d e b e e s t a r f o r m a d o a l 100% p o r p r o f e s i o n a l e s c o n e x p e r i e n c i a y c o n l as c e r t i f i c a c i o n e s m á s e x i g e n t e s d e l m e r c a d o : EFP, CFA, CHA, CAIA, EFA, CEFA. El t i e m p o de los c h u s q u e r o s se ha a c a b a d o .
3. Innovación: el lado bueno del mercado. U n i n v e r s o r e s p a ñ o l m e d i o de u n b r o k e r c o m ú n q u e m a n e j e u n o s p o c o s m i l e s de e u r o s p u e d e h a c e r m á s c o s a s q u e u n c l i e n t e de b a n c a p r i vada . Hay e x c e p c i o n e s , p e r o r e s u l t a q u e e n b a n c a p r i v a d a s i g u e s i e n d o u n t a b ú h a b l a r de p r o d u c t o s c o t i z a d o s , e s p e c i a l m e n t e ETF q u e s o n u n éx i to c l a m o r o s o e n e l m u n d o a n g l o s a j ó n . P r o h i b i d o h a b l a r de d e r i v a d o s . P r o h i b i d o h a b l a r de C F D (o t ro éx i to a l l e n d e n u e s t r o s m a r e s ) , p r o h i b i d o h a b l a r de c o m p r a / v e n t a a c r é d i t o . C u a n d o los m e r c a d o s c a e n p u e s a e s p e r a r q u e e s c a m p e e n u n m o n e t a r i o o e n u n d e p ó s i t o no vaya a s e r q u e a b r a m o s c o r t o s y g a n e s d i n e r o . E n l a z o es te p u n t o c o n e l a n t e r i o r : o e l b a n q u e r o es u n p r o f e s i o n a l t é c n i c a m e n t e m u y c o m p e t e n t e o l as o p c i o n e s de i n v e r s i ó n d e l c l i e n t e de p r i v a d a v a n a s e g u i r s i e n d o i n f e r i o r e s a l p e q u e ñ o i n v e r s o r a u t o d i d a c t a .
U. Sistemática: somos profesionales. D e l t e n e m o s u n p r o d u c t o q u e te e n c a j a " a la
p l a n i f i c a c i ó n f i n a n c i e r a p r o f e s i o n a l : r e c a b a r i n f o r m a c i ó n , d i a g n ó s t i c o , p l a n t e a m i e n t o de o b j e t i v o s , e s t r a t e g i a d e i n v e r s i ó n , d i s t r i b u c i ó n de a c t i v o s , s e l e c c i ó n d e p r o d u c t o s , s e g u i m i e n t o y r e p o r t i n g . La n u e v a b a n c a p r i v a d a e x i g e m u c h o m á s e s f u e r z o . Sí p e r o a c a m b i o p r o m e t e c l i e n t e s s a t i s f e c h o s q u e s o n n u e s t r a r a z ó n d e s e r y q u e a c a b a n s i e n d o l os m á s r e n t a b l e s p a r a n u e s t r a c a s a . m
* N° ASOCIADO EFPA: 515 i
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Funds People Mié, 30 de Oct del 2013 08:37Portada 4
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