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Mi Plan de Negocios en 20 cuadros ALGARROBO Y MIEL
C-1: Describa su idea de negocio preliminar
Describa lo que va a ser su negocio, precisando el producto turístico, o sea, los atractivos que desea valorar, los servicios que proveerá y las actividades que se proponen a los visitantes. No olvide, su oferta tiene que diferenciarse de aquélla de sus competidores directos, conjugando atributos de originalidad y autenticidad. El emprendimiento estará ubicado en las comunidades de Ingnacio Tavara y la Encantada, provincia de Morropón, distrito de Chulucanas, departamento de Piura. El proyecto consiste en la creación de una ruta turística de emprendimientos familiares, que vinculará en su recorrido atractivos turísticos de naturaleza, cultura y empresas productivas comunitarias, acompañado de actividades lúdicas. Comprende los servicios de guiado, animación, alimentación, transporte y alojamiento en carpas. La oferta del producto incluye recorridos interpretativos: circuito de la miel (observación y preparación/ vino miel y algarrobina), elaboración de piezas de cerámica (visita a canteras de barro y visita talleres de cerámica), recorrido a caballo y en carreta, fogatas, camping. El objetivo es que los turistas disfruten de la cultura y ambiente local, a través de la elaboración de objetos artesanales, degustación de platos y bebidas típicas e interacción con los pobladores locales. Negocios Turísticos con Comunidades (NETCOM) (Colección completa, 6 volúmenes) ISBN 92-2-319133-5 & 978-92-2-319133-7 CM-08.08.2008
MMÓÓDULO 6: PLAN DULO 6: PLAN DE NEGOCIOSDE NEGOCIOS
NEGOCIOS TURNEGOCIOS TUR ÍÍSTICOS STICOS CON COMUNIDADES (NETCOMCON COMUNIDADES (NETCOM ))
OFICINA INTERNACIONAL OFICINA INTERNACIONAL DEL TRABAJO DEL TRABAJO
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Mi Plan de Negocios: síntesis de los componentes El Plan de Negocios desarrolla conceptos, enfoques e instrumentos básicos orientados a garantizar la factibilidad técnica, económica y financiera de un proyecto turístico. Este instrumento traza el perfil del negocio y desarrolla los planes de mercadeo, recursos humanos, inversiones y organización para ponerlo en marcha. Los componentes más relevantes, sobre los cuales las comunidades han de buscar consenso, se enuncian sucintamente como sigue:
1. Describa su idea de negocio inicial: formule su idea de negocio de manera preliminar, precisando el producto turístico, o sea, los atractivos que desea valorar, los servicios que proveerá y las actividades que se proponen al visitante. Por el momento, no se abordan las instalaciones, la infraestructura ni el equipamiento (facilidades) para su funcionamiento.
2. Inventario y evaluación del patrimonio comunitario: en esta etapa la comunidad identifica,
clasifica y evalúa el potencial de su patrimonio, gracias al análisis de los atractivos turísticos con los que cuenta y que desea transformar en recursos a valorar a través del mercado.
3. Identifique a sus clientes potenciales: se precisa el perfil de los clientes potenciales, es
decir: sus motivaciones de viaje, sus características socio-demográficas, sus gustos y preferencias acerca de las actividades y servicios, así como su comportamiento de viaje, o sea, el tiempo de estadía y el gasto promedio esperado por día.
4. Conozca a sus competidores directos: el emprendedor se informa y toma conciencia de que
competirá con ofertas y destinos turísticos similares al suyo, ya sea en su entorno inmediato, en el país o fuera de él. Para competir con ventaja, se necesita conocer las fortalezas y debilidades de los que serán sus competidores directos.
5. Plan de mercadeo: en esta etapa se requiere definir cinco elementos claves (5P): el Producto
turístico que se ofertará; el Precio o las tarifas que se aplicarán; la Plaza o el emplazamiento del destino turístico; la estrategia de Promoción y comercialización del producto turístico y las propuestas de Participación en redes de negocios.
6. Plan de recursos humanos: se definen las características y el número de personas que se
requieren para operar el negocio, en función de cada área operativa y servicio; es decir, las calificaciones técnicas, la experiencia laboral y las motivaciones de los trabajadores. Ello se completa con la forma de organización (organigrama funcional) y los estímulos para un óptimo aprovechamiento del recurso humano.
7. Plan de inversión inicial: con la información y los análisis anteriores, el emprendedor estará
en capacidad de estimar todos los gastos que deberá solventar para comenzar a operar su negocio. Además, se definirán las fuentes de financiamiento que pueden complementar sus recursos y las condiciones de acceso a las mismas.
8. Forma legal que asumirá el negocio: según la legislación vigente en un país y las ventajas o
restricciones que ofrezca cada una de las modalidades empresariales (cooperativa, asociación, consorcio, compañía, sociedad, etc.), la comunidad elegirá la forma legal que más convenga a sus intereses.
9. Plan de dirección y administración: un excelente proyecto puede fracasar si está en manos
de personas incompetentes o si el sistema de dirección y administración son inadecuados. La comunidad debe deliberar y optar por un sistema de gestión y por la(s) persona(s) que coordinará(n) los procesos antes mencionados, a fin de garantizar eficacia en la dirección del negocio y eficiencia en su administración.
10. Evaluando mi Plan de Negocios: se verifica si el plan elaborado cumple con todos los
requerimientos para poner en marcha el negocio. Gracias a un cuadro de verificación y al puntaje obtenido, se llega a la conclusión si se está bien preparado para proseguir con el Plan de Implementación o si se debe reformular algunas partes del Plan de Negocios.
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C-2: Componentes de un Plan de Negocios y actividades de planificación
Pasos
Componentes
Fuentes de información
¿Quién lo realizará?*
Tiempo de ejecución
Costo estimado
1. Precise su idea de negocio
inicial
• Consulta directa. • Información de la
web. • Documentación
existente.
Consultor/ Comunidad
01 Semana 1500
2. Inventario y evaluación del
patrimonio comunitario
• DIRCETUR • Comunidad
Ignacio Tavara. • Asociación de
ceramistas Tierra Encantada.
• Municipalidad Provincial de Chulucanas.
• ADETUR-Chulucanas.
• CITE Cerámica • INC • INRENA
DIRCETUR- Municipalidad
02 Meses 3000
3. Identifique a sus clientes
potenciales
• Investigación del mercado: Perfil del turista nacional.
DIRCETUR –CITE Cerámica
1 Mes 300
4. Conozca a sus competidores
directos
• Internet • DIRCETUR • Encuestas
CITES Municipalidad
1 Mes 300
5.
Plan de mercadeo (5P):
Producto
• Internet • DIRCETUR • Encuestas • Talleres
DIRCETUR Municipalidad Universidad
1 semana 5000
Plaza
• Internet • DIRCETUR • Encuestas
DIRCETUR Municipalidad
1 Semana 5000
Precio
• Documento sobre investigación de de mercado
Municipalidad DIRCETUR
1 Semana 500
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Precios de la competencia.
• PROMPERÚ • CANATUR • Universidad de
Piura. Promoción
• Internet • Pres tours • PROMPERÚ
DIRCETUR Municipalidad Coordinador Cite cerámica
12 Meses 8000
Participación en redes
Comunidades aledañas REDTURS OGDs
DIRCETUR Municipalidad
12 Meses 1500
6. Plan de recursos humanos
COMUNIDAD/ CONSULTOR
DIRCETUR Municipalidad
2 Meses 2400
7. Plan de inversión inicial
COMUNIDAD/ CONSULTOR
DIRCETUR Municipalidad
1 Mes 7822
8. Forma legal que asumirá el negocio
• Doc. sobre MYPES.
• Leyes existentes
DIRCETUR Municipalidad
1 Mes 1000
9. Plan de dirección y
administración
Doc. Plan de Negocios REDTURS
DIRCETUR Municipalidad
1 mes 1500
10. Evaluando mi Plan de
Negocios
Doc. Plan de Negocios REDTURS
DIRCETUR Municipalidad
12 meses 2400
TOTAL 39722.00 * Prever eventual contratación de servicios profesionales: arquitecto, abogado, economista, biólogo, etc.
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A
Atractivos turísticos
Nombre que le atribuimos
Actividades a desarrollarse
Lugar de la actividad
Entorno natural Bosque Seco Algarrobo Trekking, Senderismo
Cabalgata, paseo en carreta, observación de flora y fauna, rutas guiadas, aviturismo,
Comunidad Campesina Ingnacio Tavará.
Río Piura Baño Centro Poblado La Encantada
Planicie Ingnacio Tavará Trekking, cabalgata, paseo en carreta, observación de flora y fauna, rutas guiadas.
Comunidad campesina
Entorno cultural
Sitio Arqueológico Cerro Vicus y Ñañañique
Trekking, rutas guiadas. Chulucanas
Colecciones Particulares de la cultura Vicus
Sala Exposición Municipalidad
Visitas educativas
Chulucanas
Bebidas Típicas Algarrobina, hidrovino. Degustaciones Comunidad I Távara, La Encantada
Comidas típicas Seco de Chabelo, El copus.
Degustaciones, preparación
Comunidad I Távara, La Encantada
La comunidad
Ingnacio Tavara y la Encantada.
Convivencia Casas de la comunidad
La vida de la comunidad Campesina y productora
Ingnacio Tavara y la Encantada.
Participación Activa Experiencia personal Visitas guiadas
Casas de la comunidad.
Artesanía La Encantada
Artesanía en Cerámica Participación Activa
Taller Artesanal
Vívero para reforestación
La Encantada Visitas guiadas La Encantada
Festivales Festival del Algarrobo Participación activa Compartir experiencias Degustación Rutas guiadas.
Chulucanas, Comunidad
Producción de queso Ing. Tavara Degustación Casas de la comunidad
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Rutas guiadas.
Plaza de armas Chulucanas Visitas guiadas Chulucanas
La catedral Chulucanas Visitas guidas Chulucanas.
Galería artesanal José Sosa Compras Visita guiada
Chulucanas
Cite Cerámica Centro de Innovación tecnológica Cerámica Chulucanas
Visita guiada Compras
Chulucanas
Observaciones A los 02 lugares en los cuáles se desarrollará el emprendimiento lo denominamos comunidades : Comunidad Ignacio Tavará y Centro Poblado la Encantada.
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C-4: Identificando a mis clientes potenciales Características de la demanda Perfil del turista
1.
Procedencia de los turistas: local, provincias aledañas y otras
del país
Turistas nacionales
Países limítrofes y de la región
Ecuador-Lambayeque-Piura
Otros continentes
2.
Principales motivaciones
vacacionales
Recreacional Educativo
3. Grupos de edad predominantes 18 A 35
4. Género: masculino, femenino o mixto
M F Mx
5. Viajan solos, en pareja, con familia, en grupo
En grupo
6. Nivel de educación (profesión) ESTUDIANTES Universitarios Superior
7. Ingreso familiar promedio (alto, medio, bajo)
A M 1500
B
8. Épocas del año en que se registra mayor afluencia de visitantes
ABRIL – NOVIEMBRE
9. Duración promedio de la estadía 2 DIAS 1 NOCHES
10. Gasto promedio esperado por turista
190 NUEVOS SOLES
11.
Actividades turísticas favoritas
de los visitantes
Recreacionales y de ocio
Que el lugar tenga aire puro / clima Fresco
Poder observar paisajes naturales
Conocer nuevas zonas turísticas del Lugar
Conocer la cultura (costumbres, tradiciones)
12.
Servicios que valoran más
los turistas
Limpieza e higiene- Servicios higiénicos
Seguridad del lugar-señalización
Información turística-Facilidad de acceso
Conservación del lugar
Interacción con los pobladores
8
13. Tendencias de crecimiento esperado de mi segmento de
mercado
Respecto al mercado regional se espera captar 80 visitantes al mes (05 primeros meses). De acuerdo al perfil del vacacionista Nacional 2007, se tendría un amplio mercado nacional ya que el 70% de mercado nacional tiene estudios superiores y similar rango de edades enfocado a nuestro producto.
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C-5: Conociendo el perfil de mis competidores directos
Características de mis competidores
Competidor 1
Competidor 2
Competidor 3
1. Nombre o razón social
Valle Verde
2. Localización Lurin
3. Origen de los visitantes
Lima
4. Características similares o diferentes
de sus visitantes
Similar: actividad artesanal y educativo. Diferenciación: Ecosistemas y clima diferente, apicultura.
5. Tipo de turismo que ofertan mis
competidores
Naturaleza y artesanía
6.
Servicios y actividades
Servicios: Alimentación, guiado, transporte.
Actividades: convivencia con artesanos, circuitos educativos.
7. Calidad de los servicios
Bueno
8.
Precios que cobran
por día o por servicio
Por excursión(full day) 150 a 200 por persona
9. Canales de distribución de sus
servicios
Internet y volantes.
10.
Medios de promoción
Visitas a Instituciones educativas(colegios y universidades)
11.
Fortalezas de mis
competidores
Cercanía a Lima Producto turístico
12.
Debilidades de mis
competidores
Mejorar la promoción.
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C-6: Precisando mi idea de negocio: el producto turístico
Características y diferenciación de los servicios
1. Describa los servicios que proveerá Servicio 1: Alimentación Servicio 2:Hospedaje Servicio 3:Transporte Servicio 4:Guiado Servicio 5:Apicultura y algarrobina Servicio 6:Artesanía Servicio 7: Masajes
2. Precise cómo va a brindar cada servicio (actividades)
Servicio 1: Alimentación • Se realizará en las casas de los lugareños y restaurante comunal. • La gastronomía será a base de productos de la zona. • Acompañado de una bebida tradicional.
Servicio 2: Hospedaje • Se realizará en carpas. • El servicio higiénicos será comunal.
Servicio 3: Transporte • Para trasladarse de Chulucanas a los Centros Poblados se utilizará en microbus. • En la ruta del algarrobo se utilizará caballos y/o carreta.
Servicio 4: GUIADO. • El guía utilizará un chaleco como distintivo. • El guía portará una credencial. • Los guías locales estarán organizados en una asociación de guías. • Los guiados estarán organizados en base a circuitos. • Cada guía puede atender a un máximo de 12 personas.
Servicio 5: Apicultura y algarrobina • Visitas a casas que cuenten con colmenas. • Las visitas serán con un máximo de 02 horas. • El visitante podrá participar de todo el proceso de preparación de la miel y
algarrobina. • La visita incluye un frasco de miel o algarrobina. • Posibilidad de realizar compras.
Servicio 6: Artesanía • Visita a los talleres de los artesanos. • El visitante podrá participar de todo el proceso de la elaboración de productos de
cerámica. • La visita incluye un artículo de artesanía, el cual será enviado por correo postal.
Servicio 6: Spa • Se ofrecerán servicio de limpieza de cutis a base de miel y barro. • Ofrecerá Masajes. • Será opcional
¿Qué beneficios Recreación y educación
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3. aportará el producto a sus clientes?
Aire puro y fresco Convivencia con la cultura y naturaleza Sistemas de producción
4.
¿En qué se diferenciará su
producto de aquél de sus competidores
directos?
Atributos sobresalientes: Diversidad de sistemas de producción
Apicultura como actividad en la mejora de los ingresos económicos.
Propiedades curativas del barro y la miel
Distribución de artesanía al lugar de procedencia del visitante.
5.
¿Porqué sus clientes potenciales preferirán
comprar sus servicios?
Originalidad, calidad, precio: Fácil acceso a diferencia de otras que ofrecen el mismo servicio(Puno, Cuzco, y selva norte)
La apilcultura en el Perú no se ofrece frecuentemente
En el Perú no se está ofreciendo las propiedades curativas del barro y la miel para el segmento ofertado
El precio esta al alcance de los estudiantes.
Los productos son orgánicos
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C-7: ¿Dónde ubicaré las instalaciones turísticas? Criterios de ubicación Razones SI NO
1.
Emplazamiento del sitio y de las instalaciones
turísticas
Cercanía a atractivos X Cercanía a clientela X Ubicación de la competencia X Accesibilidad física X Costos de transporte X Acceso a infraestructura X Acceso a servicios básicos X Otros:
2. Justificación de la ubicación de acuerdo a las estrategias de gestión del territorio comunitario
Instalaciones turísticas: Las instalaciones están cerca a los principales puntos de origen de nuestro segmento (Lima, Piura, y El circuito norte). Así mismo buenas condiones de las carreteras.
3. Consideraciones de sensibilidad ambiental para la planificación
Normativa vigente: Se respetará la normatividad vigente, estudios de impacto ambiental y códigos de conducta. Charlas de sensibilización y capacitación ambiental a los pobladores locales)manejo de residuos sólidos y líquidos, quemado de cerámica, etc.). Impactos y carga tolerables (riesgos y amenazas): Se han previsto 04 grupos mensuales de 20 personas, a fin de prevenir impactos negativos al medio ambiente y cultura.
4.
Mapas, planos, fotos,
vídeos y material sobre el sitio que se adjuntan
• Fotos sobre el producto ofertado • Circuito ofertado
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C-8: Fijando precios a mis servicios Características Servicios
1Al 2 3T 4 G 5 6A
1. Costo estimado de cada servicio
32.00 25.00 24.00 17.50 17.50 10.00
2. Mi precio de venta por servicio
42.00 35.00 34.00 27.50 27.50 20.00
3. Utilidad esperada por servicio (en %)
30% 30% 30% 30% 30% 30%
4. Precios de la competencia
40.00 -.- 65.00 25.00 25.00 Ent.
20.00
5.
Política de precios (descuentos a grupos, ofertas, promociones, rebajas y premios).
Un liberado por cada grupo Pasajeros frecuentes prioridad de reservas en temporadas altas. Incentivos y premios para instituciones educativas frecuentes.
6.
Razones que
justifican su política de precios
Asegurar mercado Posicionamiento del producto
C-9: ¿Cómo distribuir, promover y vender mis servicios? Canales y medios Características Costos
1.
Distribución y
comercialización (canales)
Agencias y operadores de Piura y Lima
12000
Operador de Turismo comunitario Página Web Internet
2.
Promoción
(campaña publicitaria)
Fam Trip, Press Trip,
Videos promocionales del producto Spot publicitario radial y televisivo Participación en ferias Charlas en Instituciones Educativas
3.
Soportes
publicitarios de mercadeo
Página Web Folletos Hojas volantes Afiches Tarjetas Prensa y TV
4. Razones que justifican sus
opciones
Va dirigido a un segmento educativo Los medios de comunicación masivos son la radio y TV, especiales para un mercado local y nacional. Porque son necesarios que las agencias y operadores se familiaricen con el producto a vender
TOTAL
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C-10: ¿Para qué y cómo participar en redes de negocios?
(Alianzas estratégicas)
1.
Objetivos
perseguidos
Ampliar el mercado interno y externo mediante estrategias de marketing para potenciar las funciones de promoción, distribución y comercialización de bienes y servicios incluyendo marca colectiva. Reafirmar y valorar la identidad cultural local Contribuir al desarrollo local generando ingresos Creación de medio de vida complementarios para los hogares y las comunidades Contribuir al desarrollo local generando riquezas para la colectividad.
2.
Medios para su
consecución
Establecer alianzas estratégicas y suscribir acuerdos con instituciones públicas y privadas para acceder a recursos, mercados y apoyo institucional. Movilizar y apalancar recursos financieros complementarios
3.
Ámbitos de cooperación y alianzas: (Precise sólo los que le conciernen)
1. Producto turístico
Mejorar los sistemas de gestión comunitaria para preservar el patrimonio cultural, los ecosistemas y la biodiversidad, elementos claves del producto turístico.
Mejorar los atractivos rurales y agrícolas, culturales e históricos con alto potencial de mercado para elevar la fluencia y la estadía turística
Hacer frente a la competencia de manera organizada y con creciente capacidad de negociación con intermediarios y proveedores.
2. Mercadeo y comercialización
Impulsar estrategias asociativas eficaces de promoción y comercialización de productos turísticos asociativos
Participar en ferias, eventos y campañas publicitarias
Producción conjunta de material publicitario(guías, manuales, folletos)
Dinamizar la distribución y comercialización mediante plataformas electrónicas: pagina web, boletines, email, vía internet.
3. Recursos humanos
Fortalecer la capacidad de planificación y los negocios asociados
Impartir capacitaciones adecuada a las necesidades de las comunidades para mejorar la gestión empresarial, la productividad y la calidad de las prestaciones turísticas.
Sensibilizar y educar a los socios y consumidores acerca de las implicancias del desarrollo sostenible en la gestión del turismo y la actividad económica en general y fomentar el desarrollo de competencias para innovar el diseño de productos.
4. Servicios Favorecer a nuevas fuentes de financiamiento.
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financieros Captar inversiones complementarias a los recursos propios.
Suscribir seguros para proteger inversiones, turistas y trabajadores 5. Infraestructura
y servicios básicos
Mejorar la accesibilidad del destino final mejorando las conexiones con la red vial.
Fomentar el acceso a servicios básicos de salud, saneamiento y seguridad pública.
Promover la realización de obras de infraestructura de uso colectivo que permitan un funcionamiento óptimo de los destinos turísticos.
6. Fortalecimiento institucional e
imagen
Establecer o fortalecer alianzas con entidades que ofrezcan servicios de desarrollo empresarial, recursos financieros y respaldo político.
Fortalecer procesos organizativos de los conglomerados que conduzcan a una creciente capacidad de negociación con sus interlocutores, socios y cliente.
7. Otros ámbitos (seguridad)
Alianzas con las rondas campesinas y policía forestal para fortalecer el tema de seguridad.
Organizar brigadas juveniles para asegurar el ornato de la comunidad.
Alianzas con el Centro de Salud para la capacitación y asistencia técnica en primeros auxilios.
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C-11: Determinando necesidades y costos de personal
Áreas del negocio
Funciones y responsabilidades
por área de negocio
Competencias y experiencia por
puesto de trabajo
Tiempo para ejecutar las
tareas (horas)*
Remuneración por puesto de
trabajo
N° de personas
requeridas H M
1. Coordinación General
• Representa a la organización
• Mantener contactos con entidades públicas y privadas del sector
• Conducir reuniones de la empresa
• Coordinar, organizar y supervisar las actividades programadas.
• Planificar objetivos y estrategias de desarrollo.
• Definir estrategias para la política de precios.
• Constituye grupos de gestión de calidad.
• Gran habilidad de comunicación, concertación y trabajo en equipo.
• Destreza en organización de eventos, asignación de tareas y experiencia en manejo de comunidades.
• Habilidades de negociación, planeamiento, administración, control de gestión y marketing.
• Experiencia en redacción, revisión y edición de textos para elaboración de
8 horas diarias 800.00 01
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paquetes turísticos, guías, manuales de turismo.
2. Asistente Administrativo
• Administrar el negocio. • Alcanzar la mayor
rentabilidad y beneficio. • Define política de
remuneración, incentivos y motivaciones.
• Optimizar resultados. • Control de costos. • Elaboración de
presupuestos, estadísticas y registro de pasajeros
• Cotizaciones de proveedores.
• Gran habilidad de comunicación, concertación y trabajo en equipo.
• Habilidades de negociación, planeamiento, administración, control de gestión y marketing.
8 horas diarias 650.00 01
3. Asistente de Operaciones
• Implementación y mantenimiento de equipos y otros.
• Seguridad. • Entenamiento de
personal. • Sistema de
• Gran habilidad de comunicación, concertación y trabajo en equipo.
• Habilidades de negociación y planeamiento.
8 horas diarias 650.00 01
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comunicación. • Busqueda de proyetos. • Monitorear la csalidad
de los servicios. • Encuesta de
satisfacción al cliente. • Imagen y promoción. • Diseño de circuitos y
servicios a ofertar.
4. Coordinadores de las
comunidades(Ing. Tavara y la Encantada)
• Coordinar con el asistente administrativo y el asistente de operaciones las acciones propuestas por el coordinador general.
• Coordina, organiza y supervisa las actividades programadas y servicios que oferta su comunidad.
• Coordina la ejecución de los circuitos vendidos.
• Gran habilidad de comunicación, concertación y trabajo en equipo.
• Ser natural del Centro Poblado.
• Ser creativo y activo.
2 horas diarias - - 01 01
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• Asegura la buena presentación y estado de salud de sus empleados.
• Participa en grupos de gestión de calidad.
5. Alojamiento
• Recepción de turistas. • Organización e
instalación y mantenimiento de las carpas.
• Mantiene el buen estado de conservación y limpieza de la zona de camping.
• Ser natural de la zona o con un año de permanencia en el lugar.
• Conocimiento de los distintos detergentes manejo y uso
• Conocimiento, disposición y selección de residuos
• Ser ordenado y cuidadoso
• Adaptado al trabajo en equipo.
06 horas diarias
1000
02
02
6. Restauración
• Planificar, organizar y controlar la preparación de los alimentos.
• Conocimiento de los distintos detergentes manejo y uso.
• Ser ordenado y cuidadoso
• Atender, llevar los pedidos, mostrar el menú.
• coordinar con la cocina en los pedidos: Saber las técnicas de servicio,
• Ser natural de la zona o con un año de permanencia en el lugar.
• Conocimiento de los distintos detergentes manejo y uso
• Conocimiento, disposición y selección de residuos.
• Ser ordenado y cuidadoso
• Adaptado al trabajo en equipo.
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Atención al cliente, trabajar bajo presión.
• Ser honrado.
7. Guiado e interpretación
• Desarrollar y aplicar conocimientos y solución de problemas que puedan presentarse.
• Acompaña, orienta y transmite información individual o grupal.
• Cumple el programa ofertado.
• Coordina con los responsables de los otros servicios.
• Brinda traslados. • Reporta las acciones
al culminara el viaje. • Asegura el buen
funcionamiento de los equipos a utilizar.
• Controla el equipaje. • Participa en grupos de
gestión de calidad. • Planifica y ejecuta las
• Ser natural de la zona o con un año de permanencia en el lugar.
• Ser ordenado y cuidadoso
• Adaptado al trabajo en equipo.
• Ser dinámico y creativo. • Recibir críticas por
parte de los visitantes. • Escuchar en todo
momento.
04 horas diarias 500.00 01 01
22
actividades de animación según segmentos.
8. Transporte
• Brinda traslados. • Asegura el
funcionamiento de los medios de transporte.
• Cumple con los horarios establecidos en el itinerario.
• Ser natural de la zona o con un año de permanencia en el lugar.
• Ser Honrado • Ser ordenado y
cuidadoso • Adaptado al trabajo en
equipo. • Ser paciente y
tolerante. • Recibir críticas por
parte de los visitantes.
3 horas diarias ……… X
Subtotal
TOTAL 3600.00
* Definir la posibilidad de afectar recursos humanos a diferentes funciones y tareas (polivalencia).
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C-11a: Organigrama funcional de mi negocio Diseñe un diagrama con las áreas del negocio, su organización funcional y niveles jerárquicos.
COORDINACIÓN GENERAL
ASITENTE DE OPERACIONES ASITENTE
ADMINISTRATIVO
REPRESENTANTE TIERRA ENCANTADA REPRESENTANTE
IGNACIO TAVARA
AMIMACIÓN
GUIADO
TRANSPORTE
ASOCIACIÓN DE
APILCULTORE
ALOJAMIENTO
ASOCIACIÓN DE
ARTESANOS
TRANSPORTE
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C-12: Estimación de mis gastos de preinversión Principales rubros Concepto Costo
unitario Costo parcial
Costo TOTAL
1.
Activos fijos para uso del
negocio
Terreno para Spa
50 (x20 m2) 1,000.00 82,200.00
Construcción y decoración
Local Spa 9,000.00
Restaurante 66,700.00
9,000.00
66,700.00
Maquinaria y equipo
Camilla 150x2 Mesillas 100x2 Estantes 400x2 Juego de sillas
600 Tollas 200 Colchones
200x2
300 200 800 600
200 400
Muebles/equipo de oficina
Computadora 2000
Mesa:500.00 Armario:500.00
3.000
2.
Conexiones a la red pública
Electricidad 1,000.00 1,000.000
4,050.00
Teléfono 50.00 50.00
Saneamiento 1,000(2) 2,000.00
Agua 1,000.00 1,000.00
3. Promoción y publicidad (ver cuadro 9)
Página web 2000 2000 12.000.00
Pres tour y fam Trip
3000 3000
Visitas a Instituciones Educativas
2000 2000
Otros 5000 5000
4. Licencias y permisos
Talleres 1000
1000
1000.00
Registros públicos
SUNAT, Municipalidad, DIRCETUR
5. Servicios profesionales
(ver cuadro 2)
Asesoría legal 400.00 400.00 8200.00 Apoyo técnico 300.00 1800.00
Capacitación 1000.00 6.000.00
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6. Contratación de personal (ver cuadro 11)
Preapertura 3600.00 3600.00 3600.00
TOTAL 111.050.00
Nota: LA POBLACIÓN CUENTA CON UN CAPITAL INICIAL EN TERRENOS E INFRAESTRUCTURA, COLMENAS, BURROS Y CARRETAS. SIENDO SU MONTO DE INVERSIÓN S/.627.490.00.
C-13: Estimación del capital de trabajo para empezar a operar mi negocio
Principales rubros Gastos operativos primer mes
Gastos operativos 3 primeros meses*
1. Alquiler de terreno y locales
S/290.00 S/870.00
2. Compra de mercadería
S/1,100.00 S/3,300.00
3. Electricidad, teléfono, agua,
internet
S/150.00 S/450.00
4. Artículos de oficina
S/200.00 S/600.00
5. Promoción y publicidad
S/2,000.00 S/6,000.00
6. Sueldo de la dirección
S/800.00 S/2,400.00
7. Pagos a personal S/1,300.00 S/3,900.00
8. Seguros S/2,320.00 S/6,960.00
9. Amortización de préstamos
-- --
10. Otros gastos (5% imprevistos)
S/5,552.50 S/16,657.00
TOTAL S/13,712.50 S/41,137.50 * Número de meses hasta que su negocio esté en capacidad de pagar estos gastos con sus ventas.
C-14: Fuentes de financiamiento para el capital inicial Fuentes Características y condiciones %
1. Capital propio • Mano de obra no calificada (1800) • Terreno para la construcción del Spa(1000)
40%
2. Capital de proximidad
(familiares, amigos, socios, otros)
-- --
3 Préstamo bancario -- --
26
o de cooperativas
4. Fondos especiales (gobierno, ONGs,
cooperación, otros)
Donación internacional (US$10,000 = S/29,000) 60%
Gobierno Regional (US$23,000 = S/66,700)
Subtotal: S/. 95,700 TOTAL 100%
27
C-15: Plan de ventas y costos para los 12 primeros meses de operación
¿A partir de qué mes, mi negocio tendrá utilidades? Conceptos Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes
10 Mes 11
Mes 12
TOTAL
1. Ventas
00.00 00.00 00.00 9,500 9,500 9,500 15,200 15,200 15,200 11,400 11,400 11,400 108,300.00
2. (-) Costos de material directo
3,590
3,590
3,590
3,590
3,590
3,590
3,590
3,590
3,590
3,590
3,590
3,590
43,080
3. (-) Costo mano de obra directa
1300
1300
1300
1300
1300
1300
1300
1300
1300
1300
1300
1300
15,600
4. (-) Costos* indirectos
3,270
3,270
3,270
3,270
3,270
3,270
3,270
3,270
3,270
3,270
3,270
3,270
39,240
5.
Utilidad bruta
1- (2+3+4)
-8,160
-8,160
-8,160
1,340
1,340
1,340
7,040
7,040
7,040
3,240
3,240
3,240
10,380
6. Impuestos
-2,448 -2,448 -2,448 402.00 402.00 402.00 2,112 2,112 2,112 972.00 972.00 972.00 3,114
7. Utilidad neta (5-6)
-5,712 -5,712 -5,712 938.00 938.00 938.00 4,928 4,928 4,928 2,268 2,268 2,268 7,266
* Gastos generales, pago de intereses y amortizaciones
28
C-16: Flujo de caja proyectado para los 6 primeros meses de operación ¿Qué resultados obtendré al fin de cada mes?
Flujo de caja Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 A. INGRESOS (entradas de efectivo)
1. Efectivo al inicio del mes 2. (+) Ingreso por ventas 00,00 00,00 00,00 9,500 9,500 9,500
* Contado * Crédito
3. * Donaciones 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000
4. TOTAL DE INGRESOS (Total de efectivo disponible)
00.00 00,00 00,00 9,500 9,500 9,500
B. EGRESOS (salidas de efectivo) 5. Costos de material directo 3,590 3,590 3,590 3,590 3,590 3,590
* Contado * Crédito
6. (+) Costos mano de obra directa
1,300 1,300 1,300 1,300 1,300 1,300
7. (+) Costos indirectos 3,270 3,270 3,270 3,270 3,270 3,270 8. (+) Inversiones en equipo 9. (+) Otros egresos
10. TOTAL DE EGRESOS (Total de salidas de efectivo)
8,160 8,160 8,160 8,160 8,160 8,160
C. SALDO FINAL DE CAJA 11. EFECTIVO al final del mes
(Casillas 4-10)
-3,160 -3,160 -3,160 6,340 6,340 6,340
29
C-17. ¿Qué forma legal asumirá mi negocio?
(Ventajas y desventajas)*
Factores a considerar
Mic
roem
pres
a
Coo
pera
tiva
Com
unid
ad
Aso
ciac
ión
Com
pañí
a
limita
da (C
L)
Soci
edad
an
ónim
a (S
A)
1. Trámites legales a realizar
Escritura de constitución en Registros Pùblicos, RUC en la SUNAT, Licencia Municipal de funcionamiento y el Registro de la Dircetur.
2. Costos de tramitación
S/1,000
3. Responsabilidad y riesgo financiero
SAC Sociedad Anónima Cerrada
4. Contar con socios Sì
5. Toma de decisiones Comitè de Accionistas
6. Distribución de beneficios
Segùn el Nº de trabajadores
7. Régimen de impuestos
Registro Especial 02 libros contables
8. Obligaciones laborales
Seguro social 50% empleador y 50% empleado + 15 dìas de vacaciones
30
remuneradas
9. Otros factores
10. Decisión adoptada
Mi negocio funcionará como: Microempresa (empresa familiar)
Ventajas de una microempresa para el proyecto involucra directa e indirectamente a700 familias de dos comunidades campesinas.
11. Motivos para escoger esta forma legal
Las MYPES reciben apoyo estatal para capacitación y asistencia técnica.
Simplificación de trámites administrativos (licencias, registros, etc.)
Exoneración del 70% en pagos TUPA del Ministerio de Trabajo.
COFIDE promueve y articula el financiamiento aumentando la oferta de servicios del mercado financiero y capitales.
Dichas familias ya están motivadas a favor del proyecto, y ya cuentan con medios de transporte (carretas y burros), colmenas y equipos básicos necesarios para circuitos turísticos. No requiere grandes inversiones de parte de la comunidad.
Desventajas de una microempresa: el aislamiento genera poca capacidad de negociación. Baja productividad. A veces la informalidad limita acceso a créditos. Se suelen presentar condiciones precarias de trabajo, y los sueldos no son muy altos.
* Anote en cada casilla las ventajas (V) o desventajas (D) que se desprendan de su análisis.
31
C-18: Plan de gestión del negocio, funciones y periodicidad
Funciones Periodicidad Diaria Semanal Mensual Anual
1. Control de calidad X
2. Gestión del personal
X
3. Promoción y mercadeo
X
4. Compras y relación con proveedores
X
5. Registros varios X
6. Control de inventarios
X
7. Obligaciones laborales
X
8. Obligaciones fiscales
X
9. Otras obligaciones financieras/seguros
10. Organización de la oficina
X
11. Relaciones con la comunidad
X
12 Relaciones públicas
X
13. Elaboración de balances /informes
X
Resultados de la evaluación y conclusión (Ver C-19) Respuestas negativas
Conclusión
Cero Usted está muy bien preparado y puede seguir adelante. Comience a preparar el Plan de Acción para aplicar su Plan de Negocios.
1 a 10 Usted debe revisar las unidades del Plan de Negocios para las que todavía no tiene una respuesta clara y trabajar con mayor detenimiento hasta que haya logrado una respuesta satisfactoria.
Más de 10
Usted correría un grave riesgo si decide emprender un negocio en las condiciones actuales de preparación. Mantenga su entusiasmo en alto y comience por revisar su Plan de Negocios paso a paso. Quizás resulte prudente reformular su idea de negocio inicial o, talvez, sea necesario buscar el asesoramiento de un especialista.
32
C-19. Evaluación de mi Plan de Negocios
PREGUNTAS SI NO
1. ¿Ha decidido qué producto turístico va a vender? 2. ¿Ha definido quiénes serán sus clientes? 3. ¿Ha preguntado a algunos de ellos qué piensan de su oferta? 4. ¿Sabe quiénes serán sus competidores directos? 5. ¿Conoce las fortalezas y debilidades de ésos competidores? 6. ¿Conoce cuáles son los precios de sus competidores? 7. ¿Ha decidido qué precios va a cobrar por sus servicios? 8. ¿Tiene definida una política de precios para su negocio? 9. ¿Está debidamente justificado el emplazamiento turístico? 10. ¿Cuenta con un Plan de promoción para su producto turístico? 11. ¿Ha decidido qué canales de distribución utilizará? 12. ¿Conoce cuánto le costará la promoción y la distribución? 13. ¿Ha definido con qué otros negocios tendrá que aliarse para
desarrollar el suyo?
14. ¿Ha definido claramente el perfil del personal para su negocio? 15. ¿Sabe cuántas personas deberá contratar para comenzar? 16. ¿Conoce todos los derechos laborales del personal? 17. ¿Conoce el costo del personal incluyendo las prestaciones
sociales legales?
18. ¿Ha calculado el monto del capital inicial para su negocio? 19. ¿Sabe cómo va a reunir el capital inicial? 20. ¿Cuenta con un Plan de ventas y costos proyectado para el
primer año de operación de su negocio?
21. ¿En qué mes del primer año obtendrá su primera utilidad? 22. ¿Á cuánto estima la totalidad de la utilidad para el primer año? 23. ¿Dispone de un Flujo de Caja proyectado para el primer año? 24. ¿Su proyecto de Flujo de Caja ha demostrado que no se
quedará sin efectivo durante los primeros 6 meses?
25. ¿Ha decidido qué forma legal le conviene más a su negocio? 26. ¿Ha tomado las medidas necesarias para cumplir con todas las
licencias y permisos de funcionamiento legal de un negocio?
27. ¿Ha calculado cuánto le costarán dichos requisitos legales? 28. ¿Ha decidido qué seguros deberá tomar su negocio? 29. ¿Conoce cuánto deberá pagar por esos seguros? 30. ¿Ha tomado consejo o asesoramiento para elaborar y evaluar
su Plan de Negocios?
TOTAL 29 01
33
C-20. Plan de Acción para implementar mi Plan de Negocios Tiempo de ejecución en meses
Variables Primer Año Segundo Año Pasos Actividad 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 Paso 1
Buscar alianzas estratégicas
X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X
Paso 2
Inventario y evaluación del patrimonio comunitario.
X X X X
Paso 3
Identifique a sus clientes potenciales
X X
Paso 4
Conozca a sus competidores directos
X
Paso 5
Plan de mercadeo (5P)
X X
Paso 6
Plan de recursos humanos
X X
Paso 7
Plan de inversión inicial
X X
Paso 8
Forma legal que asumirá el negocio
X X
Paso Evaluando mi X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X