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DISEÑO Y APLICACION DE ESTRATEGIAS FINANCIERAS SOSTENIBLES EN
TURISMO
PhD. C. Erika Um Flores
Puno, 6 – 10 de Noviembre
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PREGUNTA PARA TODOS
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PREGUNTA PARA TODOS
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¿Qué son las estrategias financieras?
• Es la capacidad de asegurar suficientes recursos financieros a largo plazo y de manera estable, así como asignarlos a tiempo y en la forma apropiada, de modo que puedan cubrirse los costos (directos e indirectos).
• La estrategia financiera está compuesta por una serie de instrumentos técnicos necesarios para fortalecer la sostenibilidad financiera.
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Identificación del potencial, idea, innovación, negocio turístico
Reducción de brechas financieras
Identificación de los ingresos actuales y potenciales y las necesidades
financieras
Análisis del inversionista, sponsor, socio, financista
Mecanismo financiero a mediano y largo
plazo
Eje
estratégico
Oportunidad
Sostenibilidad
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Financiar la sostenibilidad es una opción política per se y podría justificar las intervenciones políticas – Dificultades y limitaciones:
Falta de instrumentos financieros sostenibles (lado
de la oferta)
Falta de datos
Riesgo directo de experiencia en proyectos ambientales
Riesgos indirectos: efectos de eventos climáticos externos en
la inversión
Riesgo de transición: cambios en la regulación, demandas del mercado, innovaciones
tecnológicas.
Integración incompleta del riesgo
Falta de incentivos para convertirse en verde (lado de la demanda)
Falta de experiencia
Estructuras de recompensa desalineadas
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Opciones de política para apoyar a las PYME y empresarios del turismo
Del lado de la oferta
Estado – Entidades Financiera
Financiamiento de empresas de turismo
existentes
Iniciativas a medida para empresas existentes bancarias
APP- OXL- CONCESIONES-CONTRATO
Ángeles de Negocio - cambio estructural
Financiamiento verde
Crowfunding, DMO – DCO y Local positions
Programas de PYME neutrales:
cooperativas, microcréditos, grands
Finanzas (promoción de
nuevos enfoques financieros)
Habilidades
Financiación de la innovación y nuevos
emprendedores turísticos
Patentes, investigación
De lado de la demanda -
Empresario
Ofrecer evaluación gratuita de la viabilidad
de proyectos relacionados con el
turismo
Planes de negocio
Estrategias Financieras a corto y
largo plazo
Conocer tu brecha financieras,
oportunidades y plan financiero
Mejora de habilidades y conocimiento
financiero
Posicionamiento y competitividad
Capacitación y asesoría en
finanzas para tu empresa o idea
Asociatividad en clúster, redes y
Cámaras
Web 2.0
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“
”
FUENTES DE FINANCIAMIENTO EN EL MUNDO
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¿Cuándo Financiar?
• Cuando los proveedores y Compradores estén en equilibrio
• Cuado las brechas financieras se minimicen y la entidad
financiera obtenga beneficios sociales o económicos
• Cuando se tenga una idea, una oportunidad y un beneficio
competitivo frente a tu competencia.
• Cuando tus proveedores o clientes puedan fidelizarce,
teniendo un ingreso constante.
• Cuando la tasa de interés sea menor que la entidad
bancaria típica.
• Cuando el Plan de negocio refleje ventajas competitivas.
• Cuando el emprendedor dedique todo su tiempo a la
empresa
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Financistas en el mundo para empresas en Turismo
• Danish Growth Fund
Préstamos
Garantías de crecimiento subordinado, que están principalmente dirigidos a pequeños y / o nuevos
negocios.
Estudios financieros y apalancamiento de deuda
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Financistas en el mundo para empresas en Turismo
• BANCOMEXT “Mejora tu hotel”
Adquisición, ampliación, remodelación, equipamiento y certificación del hotel
Reconversión y sustentabilidad (mejoras tecnológicas, ambientales, ahorro de energía, combustibles y agua del hotel).
Cambio de Marca (si ello implica mejorar las instalaciones y/o servicios ofrecidos en el hotel).
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Financistas en el mundo para empresas en Turismo
• FIRA & FND “Financing to Agro-food Suppliers (Food Services)
Crédito a empresas en Turismo de Aventura
Crédito a productores de comida saludable “de la chacra a la mesa”
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Financistas en el mundo para empresas en Turismo
• NAFIN
Financiamiento a Jóvenes emprendedores en “Destinos Mágicos”
Capital riesgo para mejorar tu restaurant
Crédito y liquidez a PYMES
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INSTRUMENTOS FINANCIEROS EN TURISMO
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BIODIVERSIDAD,
AGRICULTURA, FORESTAL
INVESTIGACIÓN
INICIATIVAS VERDE
AGUA Y CAMBIO CLIMATICO
OBRA POR IMPUESTO
DONACION CON
DEDUCCION
MEMBRESIA DE EMPRESAS
PARA CONSERVAR
CONCESIONES TURISTICAS
CONTRATO POR
ADMINISTRACION
CO-FINANCIAMIENTO
BIONEGOCIOS
ACUERDOS INVESTIGACION
UNIV. EXTRANJERAS
MARCA ORIGEN INCENTIVOS POR
COMPROMISOS AMBIENTALES
PROGRAMA ADOPTA
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OBRA POR IMPUESTO
• Recuperación de ecosistemas degradados
• Proyectos de recuperación de zonas de Paramo por sobrepastoreo, con ellos potencial para el turismo en ANP Rio Abiseo.
• Proyectos de Recuperación o puesta en valor de Servicios Ecosistémicos
• Proyectos de cosecha de agua para que puedan beneficiarse del servicio ecosistémico hídrico, con lo cual estaría sería un potencial como oferta turística.. Por ejemplo: “La ruta del agua”
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CROWFUNDING Empresa con objetivo de conservación de Biodiversidad:
- Adopta el Oso de Anteojos, Otorongo, Mono choro.
- Donación por Deducción de impuesto para actividades de conservación de biodiversidad y obtención de Membresía de Conservación a Empresas
- Investigación en líneas de base y monitoreo de biodiversidad, actividades necesarias para el ANP PN Rio Abiseo.
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FONDOS y BECAS PARA INVESTIGAR
• Donación por Turismo y Cambio Climático
• Investigación en Biodiversidad
• Investigación en productos potencial bionegocios como alternativa al Cambio Climatico
• Investigación
• - La empresa requiere cumplir con los metas del plan de cierre, se puede dar un certificado por realizar investigaciones en paramos.
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APP
- Asociación Publico Privada entre empresa – Empresa/ONG y ANP Rio Abiseo. Para Acceder a las rutas del Gran Pajaten.
- Turismo en la ruta del Gran Pajaten
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CONTRATO DE ADMINISTRACION
• Contrato de Administración en ANP Tambopata y Bahuaja Sonene.
• Instrumento a veinte años, la entidad financiera se encarga de cubrir la brecha financier del ANP. Mientras aprovecha los beneficios económicos y ambientales.
• Solo a nivel nacional se tiene cuatro contratos de administración.
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STAR UP
• Fondos para crear tu Star Up negocio en WEB 2.0
• Aplicaciones para turismo
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Principales mensajes
1
Instrumentos e instituciones para financiar el desarrollo del turismo sostenible junto con el ciclo de vida de la empresa.
2
Los instrumentos financieros de las PYME generales existentes pueden beneficiar a las PYME turísticas.
3
El proveedor de turismo tiene características que justifican el apoyo específico.
4
Financiar la sostenibilidad es una opción política per se y podría justificar las intervenciones políticas
5
La asistencia técnica y el desarrollo de capacidades son complementos esenciales de los instrumentos financieros.
6
Necesidad de aumentar la recopilación de datos y definir estándares y sistematización en finanzas sostenibles.
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GRACIAS
PhD C. Erika Um Flores
https://www.linkedin.com/in/erikaum/
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TALLER: ESTRATEGIAS FINANCIERAS EN ANPs
Cuatro casos de estrategias Financieras
Duración: 1.30 h
Grupo de 8 personas