Boletín Estadístico de
Banca Múltiple
junio del 2000tomo XLVI, número 590, ISSN 0185-6456
3
Junta de Gobierno
Presidente
Lic. Eduardo Fernández García
Secretario
Dr. Pedro Zamora Sánchez
Vocales Propietarios Vocales Suplentes
Lic. José Angel Gurría Treviño Dr. Carlos J. García Moreno Elizondo
Dr. Carlos Noriega Curtis Lic. Miguel Luis Anaya Mora
Lic. Juan José Paullada Figueroa Lic. Jonathan Davis Arzac
Lic. Javier Gavito Mohar Dr. Andrés Conesa Labastida
Lic. Julián Alfonso Olivas Ugalde Lic. Andrés Figueroa Cobian
Dr. Guillermo Ortiz Martínez Lic. Angel Palomino Hasbach
Lic. Everardo Elizondo Almaguer Lic. Javier Arrigunaga Gómez del Campo
Dr. Jesús Marcos Yacamán C.P. Héctor Tinoco Jaramillo
Lic. Manuel Aguilera Verduzco Lic. Manuel Agustín Calderón de las Heras
Lic. Guillermo Prieto Treviño Lic. Hugo Contreras Pliego
Vicepresidentes
C.P. Jorge Eduardo Familiar Calderón
Dr. Mauricio Naranjo González
C.P. Alejandro Vargas Durán
Lic. Guillermo Zamarripa Escamilla
Dr. Pedro Zamora Sánchez
1
Elaboración y PublicaciónDirección de EstadísticaInsurgentes Sur 1971, Torre Norte piso 6, Méx. D. F. tel. 57-24-64-45
DistribuciónDepartamento de Ediciones y PublicacionesInsurgentes Sur 1971, Torre Norte piso 4, Méx. D. F. tel. 57-24-62-67
Funcionarios
Presidente
Lic. Eduardo Fernández García
Vicepresidentes
C.P. Jorge Eduardo Familiar Calderón
Dr. Mauricio Naranjo González
C.P. Alejandro Vargas Durán
Lic. Guillermo Zamarripa Escamilla
Dr. Pedro Zamora Sánchez
Coordinador Técnico de la Presidencia
Lic. Federico Núñez González
Coordinador General de Normatividad
Lic. Octavio Ortega Ordóñez
Contralor Interno
C.P. Mario Andrés Hernández Reyes
Secretario Particular de la Presidencia
Lic. Luis Felipe González Villarreal
3
Presentación
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores emite el presente Boletín para cumplircon lo dispuesto por la fracción XXIII del Artículo 4º de la Ley de la Comisión NacionalBancaria y de Valores.
Mediante la difusión pública de la información financiera de la Banca Múltiple se persiguedar mayor transparencia a los mercados en que estas instituciones operan.
La información contenida en este Boletín, se presenta bajo los Nuevos CriteriosContables y a partir de este periodo en pesos constantes, se compone de dos apartados.En la primera parte se pretende dar una visión particular y de conjunto del Sistema deBanca Múltiple y en ella se incluye:
❒ Una nota técnica que explica las principales modificaciones habidas en la normatividady su impacto en la presentación de la información.
❒ Una nota ejecutiva que describe de manera general el comportamiento de la BancaMúltiple durante el periodo.
❒ Penetración de Mercado. El activo, pasivo y capital de cada uno de los bancos y suparticipación en el mercado.
❒ Los principales indicadores, el Indice de Morosidad, las Estimaciones Preventivasa Cartera Vencida, el ROA, el ROE, para los dos periodos más recientes y el Indicede Capitalización para el último periodo de cada uno de los bancos.
❒ Indice de Morosidad. El indicador de Morosidad por tipo de Cartera de Crédito y cadauno de los bancos, para el último periodo.
❒ Capitalización. Información detallada de los componentes de la capitalización porcada uno de los bancos, para el periodo.
❒ Operaciones con FOBAPROA. Los principales componentes del Esquema deTransmisión de Flujos con el FOBAPROA, por cada uno de los bancos con estasoperaciones, por el periodo.
❒ Cartera de Crédito. Un resumen de la cartera por tipo de crédito por banco así comoel índice de morosidad de la cartera total por entidad federativa y municipio.
❒ Captación. Resumen de los principales instrumentos de captación por banco y porentidad federativa.
❒ Sucursales, Personal y Cuentas por Banco. El número de sucursales, personal ycuentas tanto por banco como por entidad federativa.
❒ Finalmente se presenta un agregado para el Total del Sistema del Balance, el detallede las Inversiones en Valores, las Operaciones de Reporto e Instrumentos FinancierosDerivados, la Cartera de Crédito por instrumento, además de su calificación, laCaptación de Recursos y el Estado de Resultados, para los últimos cinco trimestres.
En la segunda parte se incluye información por cada uno de los bancos que componenel Sistema: Balance consolidado con Fideicomisos Udis, el detalle de las Inversiones enValores, las Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados, la Carterade Crédito por instrumento, además de su calificación, la Captación de Recursos, elEstado de Resultados consolidado con Fideicomisos Udis. Se presenta también, paralos bancos que cuentas con ellas, El Balance, el Estado de Resultados, el Estado de
4
Variaciones en el Capital Contable y el Estado de Cambios en la Situación Financieraconsolidados con Subsidiarias.
Por otra parte, y considerando que para los usuarios es relevante conocer lasmodificaciones a la normatividad aplicable a las instituciones de Banca Múltiple, seanexa una relación de las Circulares emitidas por la CNBV durante el periodo a que serefiere este Boletín, para que aquellas que sean de su interés puedan adquirirlas en lasoficinas de este Organismo.
Finalmente, recordamos a los usuarios que en los datos del Total del Sistema, no seeliminan las operaciones interbancarias, por lo que pueden presentarse diferenciasentre estas cifras y las de otras publicaciones, en especial las del Banco de México. Eneste sentido el Total del Sistema representa el agregado de la Banca Múltiple.
EL BOLETIN ESTADISTICO DE BANCA MULTIPLE EN INTERNET
www.cnbv.gob.mx
Con objeto de ofrecer a los usuarios mayor facilidad para el acceso y análisis de lainformación financiera de la banca mexicana, el Boletín Estadístico de Banca Múltiple,está disponible en Internet de manera gratuita.
En el Boletín Estadístico de Banca Múltiple en Internet, se puede consultar a través dediferentes opciones:
❒ Información Histórica Trimestral de diciembre de 1995 a diciembre de 1996.
❒ A partir del trimestre correspondiente a marzo de 1997, se puede acceder a lainformación, bajo los nuevos Criterios Contables y mediante las siguientes alternativasde consulta:
TOTALInformación que presenta de manera resumida las principales variables del SistemaBancario al periodo de estudio.
INFORMACIÓN POR PERIODOInformación de cada uno de los bancos que integran el Sistema, (serie trimestral apartir de diciembre de 1997).
PERIODO POR INSTITUCIONESInformación del trimestre de estudio (todos los bancos que integran el Total).
En caso de que el usuario requiera de mayor información histórica, la puede solicitar ala Dirección de Estadística de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, InsurgentesSur 1971, Torre Norte 6º. Piso, Col. Guadalupe Inn. C. P. 01020, México, D. F. Tel. 57-24-64-37, Fax. 57-24-68-73.
5
Presentación ............................................................................................................................................................................................. 3Índice ................................................................................................................................................................................................................ 5Nota Técnica ............................................................................................................................................................................................. 7Evolución de la Banca Múltiple .......................................................................................................................................... 12Estadísticas para el total del sistema .......................................................................................................................... 13
TOTALParticipación en el Mercado ................................................................................................................................. 15Principales Indicadores ............................................................................................................................................. 16Indice de Morosidad ..................................................................................................................................................... 17Capitalización ...................................................................................................................................................................... 18Operaciones con FOBAPROA o el IPAB ............................................................................................... 24Cartera de Crédito Total por Banco ............................................................................................................. 25Cartera de Crédito por Entidad Federativa y Municipio ........................................................... 26Captación por Banco ................................................................................................................................................. 32Captación por Entidad Federativa ................................................................................................................. 33Sucursales, Personal y Cuentas por Banco ........................................................................................ 34Sucursales, Personal y Cuentas por Entidad Federativa ...................................................... 35Balance ...................................................................................................................................................................................... 36Inversiones en Valores .............................................................................................................................................. 37Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados ................................. 37Cartera de Crédito .......................................................................................................................................................... 38Calificación de la Cartera Crediticia ............................................................................................................. 39Captación de Recursos ............................................................................................................................................. 40Estado de Resultados ................................................................................................................................................ 41
Banamex ................................................................................................................................................................................................... 44Bancomer ................................................................................................................................................................................................. 54Serfín ............................................................................................................................................................................................................ 64Bital ............................................................................................................................................................................................................ 74Bilbao Vizcaya ..................................................................................................................................................................................... 84Citibank ....................................................................................................................................................................................................... 94Santander Mexicano .................................................................................................................................................................. 104Mercantil del Norte ....................................................................................................................................................................... 114Inbursa ...................................................................................................................................................................................................... 124Banpaís .................................................................................................................................................................................................... 134Centro ........................................................................................................................................................................................................ 144Interacciones ...................................................................................................................................................................................... 154J. P. Morgan ....................................................................................................................................................................................... 164Afirme ........................................................................................................................................................................................................ 172Ixe ......................................................................................................................................................................................................... 180
Indice
6
Bank of Boston ................................................................................................................................................................................. 188Del Bajío ................................................................................................................................................................................................. 196Republic National Bank of New York ........................................................................................................................ 206Mifel ......................................................................................................................................................................................................... 216Quadrum ................................................................................................................................................................................................. 224Dresdner Bank ................................................................................................................................................................................. 234I.N.G. Bank .......................................................................................................................................................................................... 244Invex ......................................................................................................................................................................................................... 252Comerica Bank ................................................................................................................................................................................ 260Banregio .................................................................................................................................................................................................. 268Bank of America ............................................................................................................................................................................. 278Bansi ......................................................................................................................................................................................................... 286Bank of Tokyo - Mitsubishi .................................................................................................................................................. 294Chase Manhattan .......................................................................................................................................................................... 302B. N. P. ..................................................................................................................................................................................................... 310G. E. Capital ....................................................................................................................................................................................... 318A.B.N. Amro Bank ......................................................................................................................................................................... 326American Express ........................................................................................................................................................................ 334Societé Généralé ........................................................................................................................................................................... 342Bank One (First Chicago) ..................................................................................................................................................... 350Fuji Bank ................................................................................................................................................................................................. 358
Circulares para Banca Múltiple ....................................................................................................................................... 366
7
Nota Técnica
Junio del 2000
REGISTROS CONTABLES ESPECIALES
Como se informó en el Boletín Estadístico correspondiente al primer trimestre del año2000, la Circular 1448 de fecha 14 de octubre de 1999 establece que la ComisiónNacional Bancaria y de Valores podrá autorizar registros contables especiales o ratificaraquéllos otorgados con anterioridad a la entrada en vigor de la referida Circular.Con el objeto de transparentar los registros especiales, la Comisión presenta en estaedición del Boletín Estadístico la relación de los registros ratificados u otorgados, asícomo las reglas de revelación requeridas a cada intermediario.
Registros contables especiales derivados de esquemas de apoyoEn primera instancia se presentan las reglas de revelación de los registros contablesespeciales ratificados a las instituciones derivados de esquemas de apoyo implementadosen los últimos años por las autoridades financieras:
I.- Esquema de participación de flujos de cartera con FOBAPROASe ratifican los criterios contables relativos a dicho programa, debiéndose revelar encualquier comunicado público:
• El importe de la contingencia máxima del esquema, así como la contingencia esperadapor concepto de participación de pérdidas (loss-sharing) y del “Esquema de incentivos”,indicando el procedimiento de cálculo para su determinación.
II.- Bases para la venta de bienes inmuebles adjudicados o recibidos mediante daciónen pago (F-70)Se ratifican los criterios contables relativos a dicho programa, debiéndose revelar encualquier comunicado público:
• El monto de la pérdida derivada de la venta de bienes inmuebles que no haya sidoreconocida en los resultados de la institución.
• La diferencia entre el valor en libros actualizado y el valor neto de realización estimadode los bienes que aún sean objeto de las Bases.
• Descripción del procedimiento utilizado para la determinación del valor neto de realizaciónestimado anterior.
III.- Esquema de pagos mínimos equivalentes a rentasSe ratifican los criterios contables relativos a dicho programa, debiéndose revelar encualquier comunicado público:
• El importe de la contingencia para la institución, por la diferencia entre el valor de losinstrumentos de financiamiento emitidos por el Gobierno Federal y, en su caso, el saldodel vehículo de cobro, sin incluir la capitalización de intereses; y el valor neto derealización estimado de la vivienda, sujeta al esquema.
• Descripción del procedimiento utilizado para determinar el valor neto de realizaciónestimado anterior.
• Monto de aplicaciones, así como provisiones constituidas por concepto de este esquema.• Monto de intereses capitalizados a favor de la institución.
8
• Importe de pagos mínimos mensuales que el vehículo de cobro tenga pendientes derecuperar, desagregado conforme a los siguientes meses de incumplimiento: hasta 1,de 2 a 4 y de 5 en adelante.
Registros contables especiales por instituciónAdemás de los registros contables especiales presentados anteriormente, se ratificaron uotorgaron en forma individual registros contables derivados de problemáticas particulares deciertas instituciones.A continuación se describen los registros contables especiales ratificados u otorgados porinstitución, así como las reglas de revelación aplicables:
Banamex• Esquema de participación de flujos de cartera con FOBAPROA.• Esquema de pagos mínimos equivalentes a rentas.• Bases para la venta de bienes inmuebles adjudicados o recibidos mediante dación en
pago (F-70).• Inversiones en valores
Autorización para mantener en la categoría de títulos conservados a vencimientoposiciones en Eurobonos, con la condición de no negociarlos de ninguna forma y revelaren cualquier comunicado público de información financiera lo siguiente:
- que la institución cuenta con autorización de esta Comisión para llevar a cabo unregistro contable especial;
- una explicación del registro contable especial efectuado, así como el que se debióhaber efectuado de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Institucionesde Crédito;
- los importes que tanto en el balance general como en el estado de resultados sehubieran registrado de no contar con el registro contable especial. Lo anterior implicacuantificar y revelar la diferencia entre el valor razonable y el valor en libros de estostítulos a la fecha de los estados financieros;
- las características de los títulos en cuanto a: su número, tasas promedio ponderadasy emisores, y
- calificación crediticia de los títulos efectuada por una o más agencias calificadorasreconocidas.
• Instrumentos financieros derivadosAutorización para valuar al costo de adquisición las operaciones con notas estructuradascelebradas con bancos extranjeros de primer orden, siempre que se revele en cualquiercomunicado público de información financiera lo siguiente:- que la institución cuenta con autorización de esta Comisión para llevar a cabo un
registro contable especial;- una explicación del registro contable especial efectuado, así como el que se debió
haber efectuado de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Institucionesde Crédito;
9
- el impacto que a la fecha de los estados financieros se tendría en los resultados dela institución si los componentes de las notas estructuradas que fueron valuadas asu costo de adquisición hubieran sido valuadas conforme a su valor razonable;
- las características de las porciones no derivadas en cuanto a: tasa; valor nominal;fecha de adquisición y vencimiento, así como la contraparte, y
- el valor razonable desagregado correspondiente a las porciones derivadas y a las noderivadas.
Autorización para mantener registradas las operaciones de “Swaps de rendimiento total”a su costo de adquisición, siempre que los subyacentes de dichas operaciones seanEurobonos o bonos de deuda soberana mexicana y que se revele en cualquiercomunicado público de información financiera lo siguiente:- que la institución cuenta con autorización de esta Comisión para llevar a cabo un
registro contable especial;- una explicación del registro contable especial efectuado, así como el que se debió
haber efectuado de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Institucionesde Crédito;
- el impacto que a la fecha de los estados financieros se tendría en los resultados dela institución, si la posición clasificada como conservada a vencimiento fuera valuadaconforme a su valor razonable;
- las características, en lo conducente, de la posición valuada a su costo de adquisición,en cuanto a: tasa, valor nominal, fecha de adquisición y vencimiento, así comocontraparte, y
- cualquier modificación en la posición de estas operaciones, revelando el impacto quehaya tenido dicha modificación en los resultados de la institución.
• Provisionamiento de contingenciasAutorización para constituir las provisiones necesarias para cubrir, con cargo a reservasde capital, la totalidad de las contingencias derivadas de la crisis. Por su parte, lainstitución deberá revelar en su comunicado público de información financiera losiguiente:- que la institución cuenta con autorización de esta Comisión para llevar a cabo un
registro contable especial por encontrarse en un proceso de saneamiento financiero;- una explicación del registro contable efectuado, así como el que se debió haber
efectuado de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Instituciones deCrédito;
- los importes que se hubieran registrado y presentado en el estado de resultados deno contar con el registro contable especial, y
- una explicación de las bases sobre las cuales fueron determinados los montosreservados.
Banca Promex• Esquema de pagos mínimos equivalentes a rentas.• Bases para la venta de bienes inmuebles adjudicados o recibidos mediante dación en
pago (F-70).
10
Banco del Atlántico• Esquema de pagos mínimos equivalentes a rentas.• Bases para la venta de bienes inmuebles adjudicados o recibidos mediante dación en
pago (F-70).
Bancomer• Esquema de participación de flujos de cartera con FOBAPROA.• Esquema de pagos mínimos equivalentes a rentas.• Bases para la venta de bienes inmuebles adjudicados o recibidos mediante dación en
pago (F-70).• Inversiones en valores
Autorización para mantener clasificados como títulos conservados a vencimientoposiciones en Eurobonos y títulos de deuda soberana mexicana, con la condición de nonegociarlos de ninguna forma y revelar en cualquier comunicado público de informaciónfinanciera lo siguiente:- que la institución cuenta con autorización de esta Comisión para llevar a cabo un
registro contable especial;- una explicación del registro contable especial efectuado, así como el que se debió
haber efectuado de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Institucionesde Crédito;
- los importes que tanto en el balance general como en el estado de resultados sehubieran registrado de no contar con el registro contable especial. Lo anterior implicacuantificar y revelar la diferencia entre el valor razonable y el valor en libros de estostítulos a la fecha de los estados financieros;
- las características de los títulos en cuanto a: su número, tasas promedio ponderadas yemisores, y
- calificación crediticia de los títulos efectuada por una o más agencias calificadorasreconocidas.
• Cartera de créditoAutorización para mantener clasificado como vigente un crédito carretero vencido,siempre y cuando se revele en cualquier comunicado público de información financieralo siguiente:- que la institución cuenta con autorización de esta Comisión para llevar a cabo un
registro contable especial;- una explicación del registro contable especial efectuado, así como el que se debió
haber efectuado de conformidad con los Criterios de Contabilidad para las Institucionesde Crédito;
- el monto total de las responsabilidades a cargo del acreditado a la fecha de los estadosfinancieros, y
- el monto de los intereses capitalizados.
11
Banco Internacional• Esquema de participación de flujos de cartera con FOBAPROA.
Además de la contingencia máxima del esquema, se deberá revelar el monto del activodiferido por constitución de estimaciones que haya sido cancelado sin afectar el capitalcontable de la institución.
• Bases para la venta de bienes inmuebles adjudicados o recibidos mediante dación enpago (F-70).
Banco Mercantil del Norte• Esquema de participación de flujos de cartera con FOBAPROA.• Bases para la venta de bienes inmuebles adjudicados o recibidos mediante dación en
pago (F-70).
BBV• Esquema de participación de flujos de cartera con FOBAPROA.
Además de la contingencia máxima del esquema, se deberá revelar el importe adicionalde provisiones que tendría la institución de no existir la opción del diferimiento de quitas.
• Bases para la venta de bienes inmuebles adjudicados o recibidos mediante dación enpago (F-70).
Citibank• Esquema de pagos mínimos equivalentes a rentas.
Santander• Esquema de pagos mínimos equivalentes a rentas.
Serfín• Bases para la venta de bienes inmuebles adjudicados o recibidos mediante dación en
pago (F-70).
Evolución de la Banca Múltiple
Junio del 2000
Durante el segundo trimestre del año 2000 la cartera de crédito total de la banca
múltiple1 registró un decremento de 1.0% en términos reales. Este comportamiento se
explica principalmente por la reducción en la cartera de Serfín, resultado de la liquidación
de una parte importante de las obligaciones que el IPAB mantenía con el banco. Sin
considerar a Serfín, la cartera de crédito vigente del sistema presenta un incremento real
de 5.2% durante el trimestre.
La cartera vencida por su parte, se redujo 17.2% en términos reales entre marzo y junio
del año 2000 y 47.4% con respecto a junio del año pasado, con lo cual se ubicó en 57,687
millones de pesos al cierre del trimestre. La disminución de la cartera vencida durante
el trimestre se explica fundamentalmente por la reducción real de 51% en la cartera
vencida de Banamex, producto de la decisión del banco de castigar una parte importante
de sus créditos vencidos. Sin considerar las cifras de Banamex, la cartera vencida del
conjunto de las instituciones restantes disminuyó en 4.6%, lo que indica que la calidad
de los activos bancarios sigue mejorando.
Como resultado de la reducción en la cartera vencida el índice de morosidad de la banca
disminuyó de 7.7% en marzo de 2000 a 6.4% en junio del mismo año, con lo cual se
mantiene la tendencia a la baja que este indicador ha presentado desde mediados del
año pasado.
A junio, el nivel de provisiones del sistema se ubicó en 63,905 millones de pesos, cifra
que continúa siendo superior al saldo de cartera vencida, con lo cual el nivel de cobertura
se ubicó en 110.8%.
Finalmente, al cierre de junio la banca registró un índice de capitalización para riesgo de
crédito de 18.5%, mientras que el índice que incluye los riesgos de crédito y mercado
fue de 14.3%. Estos indicadores se ubican en niveles inferiores a los registrados en el
primer trimestre del año (19.5% para riesgos de crédito y 15.4% para crédito y mercado),
debido principalmente a que Banamex decidió provisionar totalmente las facilidades
regulatorias y anticipar las reglas de capitalización que entrarán en vigor en 2003, que
son más estrictas que las actuales.
1 No se consideran las cifras de Inverlat, Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Anáhuac y Promotor del Norte.
12
Estadísticas para el
Total del Sistema
Estadísticas para el
Total del Sistema
15
Banca Múltiple
Participación en el Mercado
(Millones de pesos constantes a junio del 2000 y porcentajes)
Activo Cartera Total Pasivo Capital ContableBancos
Monto % Monto % Monto % Monto %
(1) Para el total se incluye Atlántico y Promex. Dichos bancos no se presentan de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
1,384,224.20 100.00 899,737.89 100.00 1,268,195.00 100.00 116,029.19 100.00
Banamex 297,260.66 21.47 197,443.69 21.94 261,179.22 20.59 36,081.44 31.10
Bancomer 272,209.93 19.67 189,173.04 21.03 248,519.95 19.60 23,689.97 20.42
Serfín 117,771.57 8.51 98,104.29 10.90 110,053.22 8.68 7,718.35 6.65
Bital 125,041.58 9.03 62,603.91 6.96 117,973.04 9.30 7,068.54 6.09
Mercantil del Norte 93,619.77 6.76 62,682.11 6.97 88,462.79 6.98 5,156.98 4.44
Inbursa 41,240.64 2.98 22,323.16 2.48 19,668.66 1.55 21,571.97 18.59
Centro 23,923.32 1.73 21,306.20 2.37 21,901.31 1.73 2,022.02 1.74
Interacciones 6,779.89 0.49 1,278.82 0.14 6,230.30 0.49 549.58 0.47
Afirme 5,091.60 0.37 4,061.90 0.45 4,564.36 0.36 527.24 0.45
Ixe 4,684.47 0.34 3,015.06 0.34 4,211.42 0.33 473.05 0.41
Del Bajío 4,486.12 0.32 2,582.40 0.29 3,997.31 0.32 488.81 0.42
Mifel 3,681.37 0.27 2,869.65 0.32 3,299.22 0.26 382.15 0.33
Quadrum 3,028.06 0.22 2,370.03 0.26 2,702.05 0.21 326.00 0.28
Invex 2,129.94 0.15 1,553.68 0.17 1,528.32 0.12 601.63 0.52
Banregio 2,702.66 0.20 2,361.25 0.26 1,934.55 0.15 768.11 0.66
Bansi 1,491.85 0.11 958.49 0.11 1,111.21 0.09 380.64 0.33
Total de filiales 296,728.87 21.44 146,441.67 16.28 273,184.45 21.54 23,544.42 20.29
Bilbao Vizcaya 93,353.31 6.74 56,453.79 6.27 87,615.21 6.91 5,738.10 4.95
Citibank 68,681.82 4.96 25,306.83 2.81 63,646.52 5.02 5,035.30 4.34
Santander Mexicano 78,944.07 5.70 54,013.83 6.00 72,871.72 5.75 6,072.35 5.23
J. P. Morgan 24,757.57 1.79 328.91 0.04 23,561.19 1.86 1,196.38 1.03
Banco de Boston 8,928.57 0.65 801.28 0.09 8,690.38 0.69 238.19 0.21
Republic National Bank of New York 3,163.26 0.23 941.99 0.10 2,418.51 0.19 744.75 0.64
Dresdner Bank 2,749.76 0.20 1,294.98 0.14 2,445.53 0.19 304.23 0.26
I.N.G. Bank 3,272.59 0.24 1,444.96 0.16 2,581.54 0.20 691.05 0.60
Comerica Bank 2,341.01 0.17 1,935.40 0.22 2,079.01 0.16 262.00 0.23
Bank of America 2,831.16 0.20 812.43 0.09 2,095.68 0.17 735.48 0.63
Bank of Tokyo Mitsubishi 1,219.68 0.09 780.82 0.09 840.04 0.07 379.65 0.33
Chase Manhattan 2,215.68 0.16 345.81 0.04 1,407.86 0.11 807.83 0.70
B. N. P. 876.19 0.06 341.70 0.04 632.24 0.05 243.95 0.21
G. E. Capital 1,183.10 0.09 762.22 0.08 653.57 0.05 529.53 0.46
A.B.N. Amro Bank 765.48 0.06 239.54 0.03 644.09 0.05 121.39 0.10
American Express 479.05 0.03 464.27 0.05 365.47 0.03 113.57 0.10
Societé Généralé 176.76 0.01 0.00 0.00 0.13 0.00 176.63 0.15
Bank One (First Chicago Bank) 789.80 0.06 172.90 0.02 635.76 0.05 154.04 0.13
16
Banca Múltiple
Principales Indicadores
(Porcentajes)
Capitalización (5)
Indice de Estim. Prev. / Riesgo de RiesgoMorosidad (1) Cart. Vencida (2) ROA (3) ROE (4) Crédito Total
Bancos
Total (6)
Banamex
Bancomer
Serfín
Bital
Bilbao Vizcaya
Citibank
Santander Mexicano
Mercantil del Norte
Inbursa
Centro
Interacciones
J. P. Morgan
Afirme
Ixe
Bank of Boston
Del Bajío
Republic National Bank of New York
Mifel
Quadrum
Dresdner Bank
I.N.G. Bank
Invex
Comerica Bank
Banregio
Bank of America
Bansi
Bank of Tokyo Mitsubishi
Chase Manhattan
B. N. P.
G. E. Capital (Alianza)
A.B.N. Amro Bank
American Express
Societé Généralé
Bank One (First Chicago Bank)
I - 2000 II - 2000 I - 2000 II - 2000 I - 2000 II - 2000 I - 2000 II - 2000 II - 2000
7.67 6.41 109.23 110.78 1.39 1.76 17.23 21.25 18.51 14.34
10.74 4.69 100.00 100.02 2.24 4.16 16.18 31.47 14.23 11.50
9.66 9.08 80.00 84.28 0.80 0.07 8.83 0.76 17.98 14.22
2.47 2.91 215.02 237.64 0.13 0.11 2.65 2.02 21.71 16.87
10.37 10.03 86.27 80.03 0.21 0.28 3.65 4.79 12.36 10.50
1.86 1.90 97.45 101.97 0.48 0.46 7.12 7.18 13.74 12.02
3.73 3.80 90.08 94.74 2.90 (2.60) 42.54 (36.09) 11.51 9.75
1.16 0.82 195.92 225.17 1.69 0.81 20.44 10.06 21.61 18.02
5.66 5.27 89.55 91.88 0.59 0.64 9.45 12.00 12.52 11.65
2.93 1.16 255.90 501.66 11.74 5.85 30.66 12.88 58.67 26.12
4.12 3.76 154.44 162.18 4.80 1.16 62.38 13.96 48.23 38.16
2.70 7.94 55.23 53.78 0.60 (0.74) 8.86 (9.44) 22.70 13.31
0.00 0.00 0.00 0.00 2.69 (0.99) 23.10 (15.94) 35.53 8.96
0.24 0.34 314.54 262.56 0.42 (0.68) 4.57 (7.01) 27.87 23.91
5.70 6.24 85.38 97.09 0.79 1.21 7.76 11.92 14.17 12.32
0.00 0.00 0.00 0.00 (0.11) 0.38 (2.05) 10.07 17.07 12.05
7.10 5.76 67.55 71.68 0.46 0.79 3.86 6.69 12.18 11.69
0.39 1.77 273.49 69.32 (0.39) 0.57 (1.55) 2.00 27.69 22.68
0.89 0.70 290.99 389.08 0.04 0.06 0.37 0.57 11.65 10.71
8.57 8.18 76.50 75.46 0.51 (3.06) 4.47 (26.89) 11.30 10.39
0.00 0.00 0.00 0.00 0.42 (0.34) 4.06 (3.25) 13.57 12.93
0.00 0.00 0.00 0.00 4.44 1.08 17.15 4.57 48.57 18.47
10.48 2.86 100.00 104.92 1.60 0.42 8.31 1.71 22.14 18.43
0.82 0.80 102.02 101.62 1.35 0.87 12.07 7.22 16.33 11.62
1.04 0.81 719.64 789.07 2.31 3.04 7.58 10.40 30.24 27.82
0.00 0.00 0.00 0.00 (3.65) 1.57 (11.66) 5.60 58.02 21.59
1.77 1.06 205.47 449.94 6.21 2.60 28.72 10.79 36.74 32.59
0.00 0.00 0.00 0.00 0.28 4.10 1.07 13.72 41.69 32.24
0.00 0.00 0.00 0.00 1.42 (4.03) 3.14 (11.29) 46.62 25.78
8.89 9.72 111.93 110.73 0.43 0.59 4.27 4.41 27.16 25.09
0.00 0.00 0.00 0.00 (3.00) 3.96 (7.29) 9.34 54.24 30.50
16.21 17.55 65.82 63.61 (1.92) (3.58) (17.19) (29.20) 23.98 22.03
1.74 1.60 189.93 216.73 (1.68) 7.46 (8.91) 33.38 22.84 17.34
0.00 0.00 0.00 0.00 (15.48) 13.25 (26.32) 15.61 n. d. n. d.
0.00 0.00 0.00 0.00 (9.09) (5.64) (26.26) (25.21) 59.59 54.31
(1) Cartera vencida bruta / Cartera de crédito total.(2) Estimaciones preventivas para riesgos crediticios / Cartera vencida bruta.(3) Utilidad neta / Activo total(4) Utilidad neta / Capital contable(5) Capital neto / Activos sujetos a riesgo. Determinado por Banco de México.(6) Para el total se incluyen Banco del Atlántico y Promex. Dichos bancos no se presentan de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
17
Banca Múltiple
Indice de Morosidad (1)
(Porcentajes)
Junio del 2000
Cartera de Crédito Total Cartera Comercial Cartera de Consumo Cartera de Vivienda
Moneda Moneda Moneda Moneda Moneda Moneda Moneda MonedaTotal Nacional(2) Extranjera UDIS Total Nacional(2) Extranjera UDIS Total Nacional(2) Extranjera UDIS Total Nacional(2) Extranjera UDIS
Total del Sistema
Banamex
Bancomer
Serfín
Bital
Bilbao Vizcaya
Citibank
Santander Mexicano
Mercantil del Norte
Inbursa
Centro
Interacciones
J. P. Morgan
Afirme
Ixe
Bank of Boston
Del Bajío
Republic National Bank of New York
Mifel
Quadrum
Dresdner
I.N.G. Bank
Invex
Comerica Bank
Banregio
Bank of America
Bansi
Bank of Tokyo - Mitsubishi
Chase Manhattan
B. N. P.
GE Capital (Alianza)
ABN Amro Bank
American Express
Societé Généralé
Bank One (First Chicago)
6.41 4.52 9.74 11.54 12.07 9.62 10.98 42.82 14.45 14.60 0.25 13.42 14.50 25.35 31.85 9.23
4.69 1.15 10.55 9.09 7.69 0.51 10.04 44.27 11.66 11.06 0.00 13.04 7.43 2.79 100.00 8.89
9.08 8.51 14.38 7.72 20.46 21.50 15.22 43.14 9.07 9.07 0.00 0.00 13.04 34.38 0.00 5.53
2.91 1.44 13.35 4.82 16.61 21.24 13.85 21.15 4.39 4.39 0.00 0.00 5.07 8.03 0.00 1.89
10.03 7.99 15.16 15.53 14.44 11.53 17.59 30.85 23.44 23.44 0.00 24.61 19.93 25.15 0.00 15.75
1.90 1.04 4.37 3.04 2.78 1.12 4.28 15.66 9.00 9.00 0.00 0.00 6.21 10.04 0.00 2.34
3.80 2.95 5.56 0.00 4.27 1.40 8.86 0.00 15.71 15.71 0.00 0.00 13.97 13.97 0.00 0.00
0.82 0.26 2.34 4.56 1.92 0.46 4.52 1.25 8.71 11.96 0.00 0.00 6.27 3.96 0.00 7.70
5.27 4.53 4.16 16.05 9.43 6.84 10.18 24.57 45.88 45.88 0.00 0.00 31.56 38.57 0.00 20.73
1.16 1.73 0.54 0.00 1.19 1.84 0.55 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.52 0.52 0.00 0.00
3.76 2.93 1.04 34.34 38.68 34.03 32.43 52.92 89.01 89.01 0.00 0.00 20.89 19.08 0.00 25.23
7.94 9.42 1.72 23.48 8.74 12.38 2.03 0.00 26.00 30.15 0.00 0.00 7.58 4.73 0.00 23.48
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.34 0.37 0.00 0.00 0.75 0.95 0.00 0.00 8.20 8.20 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6.24 5.94 8.46 0.00 15.99 14.75 28.02 0.00 11.43 13.11 1.48 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5.76 1.59 17.87 0.00 5.92 1.61 17.97 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1.77 0.11 2.39 0.00 2.00 0.19 2.39 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.70 1.08 0.02 0.00 0.82 1.40 0.02 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
8.18 4.84 25.56 0.00 11.17 6.52 40.66 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2.86 3.00 2.54 0.00 3.18 3.45 2.55 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.80 0.00 1.82 0.00 1.32 0.00 1.82 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.81 0.89 0.39 0.00 0.92 1.03 0.39 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1.06 1.09 0.00 0.00 1.07 1.10 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
9.72 0.00 15.94 0.00 13.86 0.00 15.94 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.55 0.00 28.32 0.00 17.55 0.00 28.32 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1.60 1.60 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1.60 1.60 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(1) Cartera vencida bruta / Cartera de crédito total.(2) Incluye la moneda nacional y las UDIS propias
18
Banca Múltiple
Capitalización
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CAPITAL NETO ( 1+ 2 )
1.- Capital Básico ( I + II + III )I.- Capital Básico sin Imp. Diferidos Activos y sin Inst. de Capitalización ( I.1 - ( I.2 a I.8 ) + I.9 )
I.1 .- Capital Contable sin Obligaciones Subordinadas y sin Instrumentos de CapitalizaciónMenos:
I.2.- Inversiones en Instrumentos SubordinadosI.3.- Inversiones en acciones de entidades financieras y controladoras de éstas:
I.3.1. Sociedades y fondos de inversión, parte relativa al capital fijoI.3.2. Controladoras de grupos financierosI.3.3. Administradoras de fondos para el retiro y Sociedades de inv. de fondos para el retiroI.3.4. Otras entidades financieras del paísI.3.5. Inversiones en entidades financieras del exteriorI.3.6. Cámaras de compensación
I.4.- Inversiones en acciones de empresas:I.4.1. Accionistas de la propia Institución, de la controladora de gpo., o de sus integrantesI.4.2. Derivadas de capitalizaciones de adeudos totales*:
I.4.2.A - De todas las fracc. del art. 75 correspondientes a personasrelacionadas según art. 73
I.4.2.B - Realizadas antes del 1 de enero de 2000 1_/I.4.2.C - Realizadas a partir del 1 de enero de 2000, cuya capitalización
date de más de 5 añosI.4.3. Derivadas de capitalizaciones de adeudos parciales* 1_/I.4.4. No cotizadas, comprendidas en el art. 75 fracc I y II de la L.I.C., efectuadas*:
I.4.4.A - Antes del 1 de enero de 2000 2_/I.4.4.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.4.5. Comprendidas en el art. 75 fracc III de la L.I.C., cotizadas y no cotizadas, efectuadas*:I.4.5.A - Antes del 1 de enero de 2000, cuya capitalización tenga más de 5 añosI.4.5.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.5.- Reservas pendientes de constituir y const. con cargo a cuentas distintas de resultadosI.6.- Financiamientos otorgados para compra de acciones del banco o de ent. fin. del grupoI.7.- ISR y PTU diferidos activos (Total)I.8.- Gastos de organización y otros intangibles
Más:I.9.- Obligaciones subordinadas computables como Capital Básico
II.- Activos Diferidos computables como Capital Básico ( Hasta el 20% de I + I.7 ) 3_/III.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital Básico
2.- Capital Complementario ( IV + V + VI - VII )IV.- Obligaciones Subordinadas computables como Capital Complementario
Más:V.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital ComplementarioVI.- Reservas Preventivas por Calificación de Cartera con Riesgo B y C 4_/
Menos:VII.- Inversión en Obligaciones Subordinadas de Conv. Voluntaria de otros Intermediarios
REQUERIMIENTO DE CAPITAL ( 1 + 2 + 3 + 4 )
1.- Requerimiento por Riesgos de Crédito ( I + II + III )I.- De la contraparte en operaciones derivadasII.- Del emisor, por posiciones en títulos de deudaIII.- De crédito, por depósitos, préstamos y otras operaciones crediticias
2.- Requerimiento por Riesgos de Mercado ( IV + V + VI + VII + VIII + IX )IV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés nominalV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés realVI.- Por operaciones en moneda extranjera con tasa de interés nominalVII.- Por posiciones en UDIS o en instrumentos referidos al INPCVIII.- Por posiciones en divisasIX.- Por posiciones en acciones o en instrumentos referidos a índices accionarios
3.- Requerimiento por Activos Fijos, Pagos Anticipados y Cargos Diferidos 2_/
4.- Requerimiento por Faltantes de Capital en Filiales Financieras del Exterior
ACTIVOS SUJETOS A RIESGO TOTALES ( 1 + 2 )
1.- Activos Ponderados por Riesgo de Crédito2.- Activos Ponderados por Riesgo de Mercado 3_/
INDICES DE CAPITALIZACION
Capital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgo de CréditoCapital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales
* Inversiones en acciones distintas a las comprendidas en los conceptos anteriores.1_/ Inversiones ajustadas por el factor a que se refiere el inciso o) de la 6ª de las Reglas de Capitalización.2_/ Inv. ajustadas por el factor a que se refiere el inciso c) de la 3ª Transitoria de las Reglas de Capitalización.3_/ Hasta el 80% en el 2000, 60% en el 2001, 40% en el 2002 y 20% a partir del 2003.4_/ Sin exceder del 1.25% de los activos sujetos a riesgo de crédito.5_/ Incluye los requerimientos derivados de las inversiones en acciones de la BMV, de inmobiliarias y de empresas de servicios complementarios.6_/ Estos se determinan dividiendo el requerimiento por riesgos de mercado entre 0.08.
Fuente:BANXICO.
Banca BilbaoMúltiple Banamex Bancomer Serfín Bital Vizcaya
122,905.22 25,375.31 28,969.23 7,135.40 8,008.28 6,416.04
100,557.84 16,823.34 21,551.21 6,818.96 5,730.34 4,259.7968,268.33 11,977.62 7,523.00 5,003.65 1,321.67 (174.07)
125,437.36 36,081.18 22,785.31 7,718.35 4,553.85 5,738.100.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
28.11 0.00 0.00 0.93 0.00 0.0011,700.22 5,862.95 1,398.94 400.67 99.80 65.86
1,093.77 90.45 92.22 14.60 18.35 21.77305.99 0.00 292.69 0.00 0.00 0.00
3,818.54 320.88 632.17 0.00 0.00 0.001,680.25 1,478.21 12.95 0.00 49.55 5.114,762.54 3,973.40 368.91 386.08 31.90 0.00
39.13 0.00 0.00 0.00 0.00 38.986,323.95 3,773.50 619.53 353.52 782.98 0.00
65.61 49.57 0.00 0.00 0.00 0.00105.52 0.00 86.97 0.00 18.53 0.00
86.97 0.00 86.97 0.00 0.00 0.0018.55 0.00 0.00 0.00 18.53 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.006.64 0.00 0.00 0.00 6.64 0.00
891.67 112.39 10.04 0.06 0.00 0.00668.14 112.39 9.90 0.06 0.00 0.00223.53 0.00 0.14 0.00 0.00 0.00
5,254.50 3,611.53 522.52 353.47 757.80 0.005,254.50 3,611.53 522.52 353.47 757.80 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0023.95 0.00 0.00 0.00 0.00 19.46
924.11 808.42 0.00 0.00 115.69 0.0040,977.31 12,250.97 14,028.21 1,815.31 4,408.67 5,716.41
3,540.04 1,641.59 120.30 144.26 339.72 110.45
6,036.46 0.00 904.66 0.00 2,514.69 0.0032,289.52 4,845.72 14,028.21 1,815.31 4,408.67 4,433.87
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
22,347.37 8,551.97 7,418.02 316.45 2,277.94 2,156.2515,901.47 6,518.04 5,757.40 0.00 1,562.93 1,964.86
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.006,445.90 2,033.93 1,660.62 316.45 715.01 191.39
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
74,831.86 18,894.29 18,562.49 3,988.87 6,705.93 4,818.68
53,123.58 14,265.26 12,892.07 2,629.80 5,182.89 3,734.65259.51 72.09 9.59 5.99 4.90 18.93
4,852.22 1,237.31 780.52 232.26 790.47 176.4248,011.84 12,955.86 12,101.96 2,391.56 4,387.52 3,539.31
15,452.18 3,380.93 3,406.31 754.53 916.20 537.124,723.77 528.27 665.84 635.60 254.68 316.53
952.79 15.46 413.13 8.19 249.38 0.301,861.76 737.70 292.14 50.93 149.25 66.22
30.12 2.48 18.02 0.15 5.53 0.02618.94 103.83 98.18 9.50 8.42 26.39
7,264.80 1,993.18 1,919.01 50.17 248.95 127.65
6,256.11 1,248.10 2,264.11 604.54 606.84 546.91
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
857,198.22 220,577.46 203,729.78 42,304.24 76,238.64 53,397.19
664,045.34 178,315.81 161,150.85 32,872.53 64,786.14 46,683.20193,152.87 42,261.65 42,578.92 9,431.71 11,452.50 6,713.99
18.51 14.23 17.98 21.71 12.36 13.7414.34 11.50 14.22 16.87 10.50 12.02
19
Banca Múltiple
Capitalización
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CAPITAL NETO ( 1+ 2 )
1.- Capital Básico ( I + II + III )I.- Capital Básico sin Imp. Diferidos Activos y sin Inst. de Capitalización ( I.1 - ( I.2 a I.8 ) + I.9 )
I.1 .- Capital Contable sin Obligaciones Subordinadas y sin Instrumentos de CapitalizaciónMenos:
I.2.- Inversiones en Instrumentos SubordinadosI.3.- Inversiones en acciones de entidades financieras y controladoras de éstas:
I.3.1. Sociedades y fondos de inversión, parte relativa al capital fijoI.3.2. Controladoras de grupos financierosI.3.3. Administradoras de fondos para el retiro y Sociedades de inv. de fondos para el retiroI.3.4. Otras entidades financieras del paísI.3.5. Inversiones en entidades financieras del exteriorI.3.6. Cámaras de compensación
I.4.- Inversiones en acciones de empresas:I.4.1. Accionistas de la propia Institución, de la controladora de gpo., o de sus integrantesI.4.2. Derivadas de capitalizaciones de adeudos totales*:
I.4.2.A - De todas las fracc. del art. 75 correspondientes a personasrelacionadas según art. 73
I.4.2.B - Realizadas antes del 1 de enero de 2000 1_/I.4.2.C - Realizadas a partir del 1 de enero de 2000, cuya capitalización
date de más de 5 añosI.4.3. Derivadas de capitalizaciones de adeudos parciales* 1_/I.4.4. No cotizadas, comprendidas en el art. 75 fracc I y II de la L.I.C., efectuadas*:
I.4.4.A - Antes del 1 de enero de 2000 2_/I.4.4.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.4.5. Comprendidas en el art. 75 fracc III de la L.I.C., cotizadas y no cotizadas, efectuadas*:I.4.5.A - Antes del 1 de enero de 2000, cuya capitalización tenga más de 5 añosI.4.5.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.5.- Reservas pendientes de constituir y const. con cargo a cuentas distintas de resultadosI.6.- Financiamientos otorgados para compra de acciones del banco o de ent. fin. del grupoI.7.- ISR y PTU diferidos activos (Total)I.8.- Gastos de organización y otros intangibles
Más:I.9.- Obligaciones subordinadas computables como Capital Básico
II.- Activos Diferidos computables como Capital Básico ( Hasta el 20% de I + I.7 ) 3_/III.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital Básico
2.- Capital Complementario ( IV + V + VI - VII )IV.- Obligaciones Subordinadas computables como Capital Complementario
Más:V.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital ComplementarioVI.- Reservas Preventivas por Calificación de Cartera con Riesgo B y C 4_/
Menos:VII.- Inversión en Obligaciones Subordinadas de Conv. Voluntaria de otros Intermediarios
REQUERIMIENTO DE CAPITAL ( 1 + 2 + 3 + 4 )
1.- Requerimiento por Riesgos de Crédito ( I + II + III )I.- De la contraparte en operaciones derivadasII.- Del emisor, por posiciones en títulos de deudaIII.- De crédito, por depósitos, préstamos y otras operaciones crediticias
2.- Requerimiento por Riesgos de Mercado ( IV + V + VI + VII + VIII + IX )IV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés nominalV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés realVI.- Por operaciones en moneda extranjera con tasa de interés nominalVII.- Por posiciones en UDIS o en instrumentos referidos al INPCVIII.- Por posiciones en divisasIX.- Por posiciones en acciones o en instrumentos referidos a índices accionarios
3.- Requerimiento por Activos Fijos, Pagos Anticipados y Cargos Diferidos 2_/
4.- Requerimiento por Faltantes de Capital en Filiales Financieras del Exterior
ACTIVOS SUJETOS A RIESGO TOTALES ( 1 + 2 )
1.- Activos Ponderados por Riesgo de Crédito2.- Activos Ponderados por Riesgo de Mercado 3_/
INDICES DE CAPITALIZACION
Capital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgo de CréditoCapital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales
* Inversiones en acciones distintas a las comprendidas en los conceptos anteriores.1_/ Inversiones ajustadas por el factor a que se refiere el inciso o) de la 6ª de las Reglas de Capitalización.2_/ Inv. ajustadas por el factor a que se refiere el inciso c) de la 3ª Transitoria de las Reglas de Capitalización.3_/ Hasta el 80% en el 2000, 60% en el 2001, 40% en el 2002 y 20% a partir del 2003.4_/ Sin exceder del 1.25% de los activos sujetos a riesgo de crédito.5_/ Incluye los requerimientos derivados de las inversiones en acciones de la BMV, de inmobiliarias y de empresas de servicios complementarios.6_/ Estos se determinan dividiendo el requerimiento por riesgos de mercado entre 0.08.
Fuente:BANXICO.
MercantilSantander del
Citibank Mexicano Norte Inbursa Centro Interacciones
4,291.57 5,250.49 4,781.42 19,846.57 2,046.11 479.14
4,177.40 4,985.32 4,344.10 19,435.25 1,998.64 456.704,088.99 4,261.33 2,872.97 19,435.25 1,998.64 276.645,352.54 3,957.34 4,729.98 21,571.97 2,022.02 549.58
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
902.18 853.56 494.89 1,329.61 4.25 84.630.19 4.81 31.55 724.61 4.25 81.083.47 0.00 6.28 0.00 0.00 3.55
898.39 776.71 457.07 605.00 0.00 0.000.00 69.79 0.00 0.00 0.00 0.000.00 2.26 0.00 0.00 0.00 0.000.13 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
16.97 39.88 9.38 721.35 0.79 0.000.00 0.00 9.38 0.00 0.79 0.000.01 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.01 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
16.96 30.70 0.00 721.35 0.00 0.0016.96 30.70 0.00 497.95 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 223.39 0.00 0.000.00 9.18 0.00 0.00 0.00 0.000.00 9.18 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
88.41 723.99 1,471.14 0.00 0.00 180.06255.99 193.59 317.29 85.76 18.34 8.25
0.00 2,115.01 427.00 0.00 0.00 0.0088.41 723.99 1,471.14 0.00 0.00 180.06
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
114.17 265.17 437.32 411.32 47.47 22.440.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00114.17 265.17 437.32 411.32 47.47 22.44
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,717.80 2,577.33 3,541.35 6,152.65 464.44 313.28
2,982.65 1,943.79 3,056.21 2,706.37 339.37 168.8228.13 10.11 3.11 1.22 0.01 0.01
111.56 185.77 467.02 541.86 0.28 52.052,842.96 1,747.91 2,586.09 2,163.29 339.08 116.76
536.84 386.83 227.78 3,372.37 89.53 119.23314.53 131.26 174.03 469.97 68.61 35.55
0.00 177.75 3.24 3.54 0.00 68.53145.49 40.99 44.48 58.64 20.61 3.44
0.00 1.22 0.36 0.20 0.00 1.2021.73 6.13 5.67 36.03 0.31 0.5755.09 29.48 0.00 2,803.99 0.00 9.93
198.31 246.70 257.36 73.92 35.54 25.23
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
43,993.67 29,132.89 41,049.88 75,984.29 5,361.31 3,600.69
37,283.08 24,297.45 38,202.66 33,829.59 4,242.14 2,110.346,710.59 4,835.44 2,847.21 42,154.70 1,119.18 1,490.35
11.51 21.61 12.52 58.67 48.23 22.709.75 18.02 11.65 26.12 38.16 13.31
20
Banca Múltiple
Capitalización
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CAPITAL NETO ( 1+ 2 )
1.- Capital Básico ( I + II + III )I.- Capital Básico sin Imp. Diferidos Activos y sin Inst. de Capitalización ( I.1 - ( I.2 a I.8 ) + I.9 )
I.1 .- Capital Contable sin Obligaciones Subordinadas y sin Instrumentos de CapitalizaciónMenos:
I.2.- Inversiones en Instrumentos SubordinadosI.3.- Inversiones en acciones de entidades financieras y controladoras de éstas:
I.3.1. Sociedades y fondos de inversión, parte relativa al capital fijoI.3.2. Controladoras de grupos financierosI.3.3. Administradoras de fondos para el retiro y Sociedades de inv. de fondos para el retiroI.3.4. Otras entidades financieras del paísI.3.5. Inversiones en entidades financieras del exteriorI.3.6. Cámaras de compensación
I.4.- Inversiones en acciones de empresas:I.4.1. Accionistas de la propia Institución, de la controladora de gpo., o de sus integrantesI.4.2. Derivadas de capitalizaciones de adeudos totales*:
I.4.2.A - De todas las fracc. del art. 75 correspondientes a personasrelacionadas según art. 73
I.4.2.B - Realizadas antes del 1 de enero de 2000 1_/I.4.2.C - Realizadas a partir del 1 de enero de 2000, cuya capitalización
date de más de 5 añosI.4.3. Derivadas de capitalizaciones de adeudos parciales* 1_/I.4.4. No cotizadas, comprendidas en el art. 75 fracc I y II de la L.I.C., efectuadas*:
I.4.4.A - Antes del 1 de enero de 2000 2_/I.4.4.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.4.5. Comprendidas en el art. 75 fracc III de la L.I.C., cotizadas y no cotizadas, efectuadas*:I.4.5.A - Antes del 1 de enero de 2000, cuya capitalización tenga más de 5 añosI.4.5.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.5.- Reservas pendientes de constituir y const. con cargo a cuentas distintas de resultadosI.6.- Financiamientos otorgados para compra de acciones del banco o de ent. fin. del grupoI.7.- ISR y PTU diferidos activos (Total)I.8.- Gastos de organización y otros intangibles
Más:I.9.- Obligaciones subordinadas computables como Capital Básico
II.- Activos Diferidos computables como Capital Básico ( Hasta el 20% de I + I.7 ) 3_/III.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital Básico
2.- Capital Complementario ( IV + V + VI - VII )IV.- Obligaciones Subordinadas computables como Capital Complementario
Más:V.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital ComplementarioVI.- Reservas Preventivas por Calificación de Cartera con Riesgo B y C 4_/
Menos:VII.- Inversión en Obligaciones Subordinadas de Conv. Voluntaria de otros Intermediarios
REQUERIMIENTO DE CAPITAL ( 1 + 2 + 3 + 4 )
1.- Requerimiento por Riesgos de Crédito ( I + II + III )I.- De la contraparte en operaciones derivadasII.- Del emisor, por posiciones en títulos de deudaIII.- De crédito, por depósitos, préstamos y otras operaciones crediticias
2.- Requerimiento por Riesgos de Mercado ( IV + V + VI + VII + VIII + IX )IV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés nominalV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés realVI.- Por operaciones en moneda extranjera con tasa de interés nominalVII.- Por posiciones en UDIS o en instrumentos referidos al INPCVIII.- Por posiciones en divisasIX.- Por posiciones en acciones o en instrumentos referidos a índices accionarios
3.- Requerimiento por Activos Fijos, Pagos Anticipados y Cargos Diferidos 2_/
4.- Requerimiento por Faltantes de Capital en Filiales Financieras del Exterior
ACTIVOS SUJETOS A RIESGO TOTALES ( 1 + 2 )
1.- Activos Ponderados por Riesgo de Crédito2.- Activos Ponderados por Riesgo de Mercado 3_/
INDICES DE CAPITALIZACION
Capital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgo de CréditoCapital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales
* Inversiones en acciones distintas a las comprendidas en los conceptos anteriores.1_/ Inversiones ajustadas por el factor a que se refiere el inciso o) de la 6ª de las Reglas de Capitalización.2_/ Inv. ajustadas por el factor a que se refiere el inciso c) de la 3ª Transitoria de las Reglas de Capitalización.3_/ Hasta el 80% en el 2000, 60% en el 2001, 40% en el 2002 y 20% a partir del 2003.4_/ Sin exceder del 1.25% de los activos sujetos a riesgo de crédito.5_/ Incluye los requerimientos derivados de las inversiones en acciones de la BMV, de inmobiliarias y de empresas de servicios complementarios.6_/ Estos se determinan dividiendo el requerimiento por riesgos de mercado entre 0.08.
Fuente:BANXICO.
Bank RepublicJ. P. of Del National Bank
Morgan Afirme Ixe Boston Bajío of New York
1,194.41 490.07 336.11 242.07 477.47 748.47
1,194.41 483.04 309.08 231.39 451.61 736.921,194.41 483.03 268.25 231.39 451.61 736.921,196.38 527.26 473.05 238.19 488.81 744.74
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 128.32 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 128.32 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.01 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.01 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.01 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 40.83 0.00 0.00 0.001.97 44.22 54.98 6.80 37.20 7.82
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 40.83 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 7.03 27.03 10.68 25.87 11.550.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 7.03 27.03 10.68 25.87 11.55
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,066.73 173.14 235.02 167.08 342.93 277.76
268.91 140.67 189.73 113.44 313.70 216.2331.75 0.12 0.12 0.00 0.51 2.4639.57 1.46 26.26 8.56 20.78 74.37
197.59 139.08 163.36 104.88 292.40 139.40
797.82 23.29 28.58 47.32 13.14 47.73620.58 22.24 27.18 27.08 5.79 31.86
7.36 0.00 0.00 0.00 0.03 0.11159.55 0.89 0.08 3.86 1.21 15.01
0.52 0.00 0.00 0.00 0.00 0.089.81 0.16 1.32 16.38 6.11 0.670.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 9.19 16.72 6.32 16.09 13.80
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
13,334.21 2,049.46 2,728.87 2,009.44 4,085.47 3,299.53
3,361.41 1,758.37 2,371.64 1,417.97 3,921.25 2,702.929,972.80 291.09 357.24 591.48 164.21 596.61
35.53 27.87 14.17 17.07 12.18 27.698.96 23.91 12.32 12.05 11.69 22.68
21
Banca Múltiple
Capitalización
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CAPITAL NETO ( 1+ 2 )
1.- Capital Básico ( I + II + III )I.- Capital Básico sin Imp. Diferidos Activos y sin Inst. de Capitalización ( I.1 - ( I.2 a I.8 ) + I.9 )
I.1 .- Capital Contable sin Obligaciones Subordinadas y sin Instrumentos de CapitalizaciónMenos:
I.2.- Inversiones en Instrumentos SubordinadosI.3.- Inversiones en acciones de entidades financieras y controladoras de éstas:
I.3.1. Sociedades y fondos de inversión, parte relativa al capital fijoI.3.2. Controladoras de grupos financierosI.3.3. Administradoras de fondos para el retiro y Sociedades de inv. de fondos para el retiroI.3.4. Otras entidades financieras del paísI.3.5. Inversiones en entidades financieras del exteriorI.3.6. Cámaras de compensación
I.4.- Inversiones en acciones de empresas:I.4.1. Accionistas de la propia Institución, de la controladora de gpo., o de sus integrantesI.4.2. Derivadas de capitalizaciones de adeudos totales*:
I.4.2.A - De todas las fracc. del art. 75 correspondientes a personasrelacionadas según art. 73
I.4.2.B - Realizadas antes del 1 de enero de 2000 1_/I.4.2.C - Realizadas a partir del 1 de enero de 2000, cuya capitalización
date de más de 5 añosI.4.3. Derivadas de capitalizaciones de adeudos parciales* 1_/I.4.4. No cotizadas, comprendidas en el art. 75 fracc I y II de la L.I.C., efectuadas*:
I.4.4.A - Antes del 1 de enero de 2000 2_/I.4.4.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.4.5. Comprendidas en el art. 75 fracc III de la L.I.C., cotizadas y no cotizadas, efectuadas*:I.4.5.A - Antes del 1 de enero de 2000, cuya capitalización tenga más de 5 añosI.4.5.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.5.- Reservas pendientes de constituir y const. con cargo a cuentas distintas de resultadosI.6.- Financiamientos otorgados para compra de acciones del banco o de ent. fin. del grupoI.7.- ISR y PTU diferidos activos (Total)I.8.- Gastos de organización y otros intangibles
Más:I.9.- Obligaciones subordinadas computables como Capital Básico
II.- Activos Diferidos computables como Capital Básico ( Hasta el 20% de I + I.7 ) 3_/III.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital Básico
2.- Capital Complementario ( IV + V + VI - VII )IV.- Obligaciones Subordinadas computables como Capital Complementario
Más:V.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital ComplementarioVI.- Reservas Preventivas por Calificación de Cartera con Riesgo B y C 4_/
Menos:VII.- Inversión en Obligaciones Subordinadas de Conv. Voluntaria de otros Intermediarios
REQUERIMIENTO DE CAPITAL ( 1 + 2 + 3 + 4 )
1.- Requerimiento por Riesgos de Crédito ( I + II + III )I.- De la contraparte en operaciones derivadasII.- Del emisor, por posiciones en títulos de deudaIII.- De crédito, por depósitos, préstamos y otras operaciones crediticias
2.- Requerimiento por Riesgos de Mercado ( IV + V + VI + VII + VIII + IX )IV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés nominalV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés realVI.- Por operaciones en moneda extranjera con tasa de interés nominalVII.- Por posiciones en UDIS o en instrumentos referidos al INPCVIII.- Por posiciones en divisasIX.- Por posiciones en acciones o en instrumentos referidos a índices accionarios
3.- Requerimiento por Activos Fijos, Pagos Anticipados y Cargos Diferidos 2_/
4.- Requerimiento por Faltantes de Capital en Filiales Financieras del Exterior
ACTIVOS SUJETOS A RIESGO TOTALES ( 1 + 2 )
1.- Activos Ponderados por Riesgo de Crédito2.- Activos Ponderados por Riesgo de Mercado 3_/
INDICES DE CAPITALIZACION
Capital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgo de CréditoCapital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales
* Inversiones en acciones distintas a las comprendidas en los conceptos anteriores.1_/ Inversiones ajustadas por el factor a que se refiere el inciso o) de la 6ª de las Reglas de Capitalización.2_/ Inv. ajustadas por el factor a que se refiere el inciso c) de la 3ª Transitoria de las Reglas de Capitalización.3_/ Hasta el 80% en el 2000, 60% en el 2001, 40% en el 2002 y 20% a partir del 2003.4_/ Sin exceder del 1.25% de los activos sujetos a riesgo de crédito.5_/ Incluye los requerimientos derivados de las inversiones en acciones de la BMV, de inmobiliarias y de empresas de servicios complementarios.6_/ Estos se determinan dividiendo el requerimiento por riesgos de mercado entre 0.08.
Fuente:BANXICO.
Dresdner I.N.G. ComericaMifel Quadrum Bank Bank Invex Bank
388.76 275.27 286.99 692.64 577.30 356.12
372.90 247.72 286.56 690.50 573.36 242.95372.90 79.46 226.74 690.50 573.36 239.30382.15 326.01 304.23 691.05 601.63 244.10
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 27.18 0.004.00 64.64 5.90 0.00 0.00 0.004.00 0.00 5.90 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 64.64 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 5.87 0.00 0.00 0.00 0.000.00 5.87 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 168.26 59.83 0.00 0.00 3.655.92 7.78 11.77 0.55 1.09 9.04
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 168.26 59.83 0.00 0.00 3.650.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
15.87 27.55 0.42 2.14 3.94 113.170.00 0.00 0.00 0.00 0.00 98.24
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0015.87 27.55 0.42 2.14 3.94 14.93
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
294.92 230.55 190.22 312.02 255.05 246.73
266.87 194.94 169.18 114.07 208.63 174.411.93 0.00 0.16 0.47 0.00 0.31
36.42 0.00 3.50 0.05 40.83 3.09228.51 194.94 165.51 113.55 167.80 171.01
23.39 17.01 8.33 185.87 41.94 70.7613.11 3.92 4.40 179.66 24.33 21.13
0.20 0.34 0.00 4.25 0.65 0.004.87 2.34 3.79 0.00 3.02 17.490.04 0.01 0.00 0.18 0.10 0.001.05 0.50 0.15 1.77 1.75 32.154.12 9.90 0.00 0.00 12.10 0.00
4.66 18.60 12.71 12.08 4.48 1.55
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,628.25 2,649.48 2,218.89 3,749.27 3,132.18 3,064.76
3,335.84 2,436.82 2,114.70 1,425.93 2,607.84 2,180.18292.41 212.66 104.19 2,323.34 524.35 884.58
11.65 11.30 13.57 48.57 22.14 16.3310.71 10.39 12.93 18.47 18.43 11.62
22
Banca Múltiple
Capitalización
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CAPITAL NETO ( 1+ 2 )
1.- Capital Básico ( I + II + III )I.- Capital Básico sin Imp. Diferidos Activos y sin Inst. de Capitalización ( I.1 - ( I.2 a I.8 ) + I.9 )
I.1 .- Capital Contable sin Obligaciones Subordinadas y sin Instrumentos de CapitalizaciónMenos:
I.2.- Inversiones en Instrumentos SubordinadosI.3.- Inversiones en acciones de entidades financieras y controladoras de éstas:
I.3.1. Sociedades y fondos de inversión, parte relativa al capital fijoI.3.2. Controladoras de grupos financierosI.3.3. Administradoras de fondos para el retiro y Sociedades de inv. de fondos para el retiroI.3.4. Otras entidades financieras del paísI.3.5. Inversiones en entidades financieras del exteriorI.3.6. Cámaras de compensación
I.4.- Inversiones en acciones de empresas:I.4.1. Accionistas de la propia Institución, de la controladora de gpo., o de sus integrantesI.4.2. Derivadas de capitalizaciones de adeudos totales*:
I.4.2.A - De todas las fracc. del art. 75 correspondientes a personasrelacionadas según art. 73
I.4.2.B - Realizadas antes del 1 de enero de 2000 1_/I.4.2.C - Realizadas a partir del 1 de enero de 2000, cuya capitalización
date de más de 5 añosI.4.3. Derivadas de capitalizaciones de adeudos parciales* 1_/I.4.4. No cotizadas, comprendidas en el art. 75 fracc I y II de la L.I.C., efectuadas*:
I.4.4.A - Antes del 1 de enero de 2000 2_/I.4.4.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.4.5. Comprendidas en el art. 75 fracc III de la L.I.C., cotizadas y no cotizadas, efectuadas*:I.4.5.A - Antes del 1 de enero de 2000, cuya capitalización tenga más de 5 añosI.4.5.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.5.- Reservas pendientes de constituir y const. con cargo a cuentas distintas de resultadosI.6.- Financiamientos otorgados para compra de acciones del banco o de ent. fin. del grupoI.7.- ISR y PTU diferidos activos (Total)I.8.- Gastos de organización y otros intangibles
Más:I.9.- Obligaciones subordinadas computables como Capital Básico
II.- Activos Diferidos computables como Capital Básico ( Hasta el 20% de I + I.7 ) 3_/III.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital Básico
2.- Capital Complementario ( IV + V + VI - VII )IV.- Obligaciones Subordinadas computables como Capital Complementario
Más:V.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital ComplementarioVI.- Reservas Preventivas por Calificación de Cartera con Riesgo B y C 4_/
Menos:VII.- Inversión en Obligaciones Subordinadas de Conv. Voluntaria de otros Intermediarios
REQUERIMIENTO DE CAPITAL ( 1 + 2 + 3 + 4 )
1.- Requerimiento por Riesgos de Crédito ( I + II + III )I.- De la contraparte en operaciones derivadasII.- Del emisor, por posiciones en títulos de deudaIII.- De crédito, por depósitos, préstamos y otras operaciones crediticias
2.- Requerimiento por Riesgos de Mercado ( IV + V + VI + VII + VIII + IX )IV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés nominalV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés realVI.- Por operaciones en moneda extranjera con tasa de interés nominalVII.- Por posiciones en UDIS o en instrumentos referidos al INPCVIII.- Por posiciones en divisasIX.- Por posiciones en acciones o en instrumentos referidos a índices accionarios
3.- Requerimiento por Activos Fijos, Pagos Anticipados y Cargos Diferidos 2_/
4.- Requerimiento por Faltantes de Capital en Filiales Financieras del Exterior
ACTIVOS SUJETOS A RIESGO TOTALES ( 1 + 2 )
1.- Activos Ponderados por Riesgo de Crédito2.- Activos Ponderados por Riesgo de Mercado 3_/
INDICES DE CAPITALIZACION
Capital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgo de CréditoCapital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales
* Inversiones en acciones distintas a las comprendidas en los conceptos anteriores.1_/ Inversiones ajustadas por el factor a que se refiere el inciso o) de la 6ª de las Reglas de Capitalización.2_/ Inv. ajustadas por el factor a que se refiere el inciso c) de la 3ª Transitoria de las Reglas de Capitalización.3_/ Hasta el 80% en el 2000, 60% en el 2001, 40% en el 2002 y 20% a partir del 2003.4_/ Sin exceder del 1.25% de los activos sujetos a riesgo de crédito.5_/ Incluye los requerimientos derivados de las inversiones en acciones de la BMV, de inmobiliarias y de empresas de servicios complementarios.6_/ Estos se determinan dividiendo el requerimiento por riesgos de mercado entre 0.08.
Fuente:BANXICO.
Bank Bankof of Tokyo Chase
Banregio America Bansi Mitsubishi Manhattan B. N. P.
793.71 734.01 346.09 384.96 809.48 246.25
761.73 733.28 335.00 379.61 806.82 235.43761.73 733.28 335.00 379.61 806.82 235.43768.11 735.48 380.64 304.55 807.82 243.95
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.02 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.02 0.00 0.00 0.000.00 0.18 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.18 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.18 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.004.50 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.001.88 2.01 45.62 0.04 1.00 8.53
0.00 0.00 0.00 75.10 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
31.97 0.72 11.08 5.34 2.66 10.830.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0031.97 0.72 11.08 5.34 2.66 10.83
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
233.59 275.10 89.37 96.05 258.07 81.75
209.95 101.21 75.36 73.87 138.90 72.530.15 18.79 0.05 0.09 47.39 0.01
12.06 0.16 3.65 0.00 2.66 0.29197.74 82.26 71.67 73.78 88.84 72.23
18.33 170.73 9.58 21.65 112.30 5.9814.87 64.68 8.92 5.96 27.94 3.85
0.00 0.00 0.00 0.00 0.33 0.002.20 17.48 0.14 0.90 6.34 1.580.00 0.00 0.00 0.00 0.01 0.000.03 88.57 0.52 14.79 77.66 0.551.23 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5.32 3.16 4.43 0.53 6.88 3.24
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,853.45 3,399.24 1,061.82 1,194.03 3,139.94 981.44
2,624.32 1,265.12 942.08 923.42 1,736.21 906.64229.13 2,134.13 119.74 270.61 1,403.73 74.80
30.24 58.02 36.74 41.69 46.62 27.1627.82 21.59 32.59 32.24 25.78 25.09
23
Banca Múltiple
Capitalización
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CAPITAL NETO ( 1+ 2 )
1.- Capital Básico ( I + II + III )I.- Capital Básico sin Imp. Diferidos Activos y sin Inst. de Capitalización ( I.1 - ( I.2 a I.8 ) + I.9 )
I.1 .- Capital Contable sin Obligaciones Subordinadas y sin Instrumentos de CapitalizaciónMenos:
I.2.- Inversiones en Instrumentos SubordinadosI.3.- Inversiones en acciones de entidades financieras y controladoras de éstas:
I.3.1. Sociedades y fondos de inversión, parte relativa al capital fijoI.3.2. Controladoras de grupos financierosI.3.3. Administradoras de fondos para el retiro y Sociedades de inv. de fondos para el retiroI.3.4. Otras entidades financieras del paísI.3.5. Inversiones en entidades financieras del exteriorI.3.6. Cámaras de compensación
I.4.- Inversiones en acciones de empresas:I.4.1. Accionistas de la propia Institución, de la controladora de gpo., o de sus integrantesI.4.2. Derivadas de capitalizaciones de adeudos totales*:
I.4.2.A - De todas las fracc. del art. 75 correspondientes a personasrelacionadas según art. 73
I.4.2.B - Realizadas antes del 1 de enero de 2000 1_/I.4.2.C - Realizadas a partir del 1 de enero de 2000, cuya capitalización
date de más de 5 añosI.4.3. Derivadas de capitalizaciones de adeudos parciales* 1_/I.4.4. No cotizadas, comprendidas en el art. 75 fracc I y II de la L.I.C., efectuadas*:
I.4.4.A - Antes del 1 de enero de 2000 2_/I.4.4.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.4.5. Comprendidas en el art. 75 fracc III de la L.I.C., cotizadas y no cotizadas, efectuadas*:I.4.5.A - Antes del 1 de enero de 2000, cuya capitalización tenga más de 5 añosI.4.5.B - A partir del 1 de enero de 2000
I.5.- Reservas pendientes de constituir y const. con cargo a cuentas distintas de resultadosI.6.- Financiamientos otorgados para compra de acciones del banco o de ent. fin. del grupoI.7.- ISR y PTU diferidos activos (Total)I.8.- Gastos de organización y otros intangibles
Más:I.9.- Obligaciones subordinadas computables como Capital Básico
II.- Activos Diferidos computables como Capital Básico ( Hasta el 20% de I + I.7 ) 3_/III.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital Básico
2.- Capital Complementario ( IV + V + VI - VII )IV.- Obligaciones Subordinadas computables como Capital Complementario
Más:V.- Instrumentos de Capitalización computables como Capital ComplementarioVI.- Reservas Preventivas por Calificación de Cartera con Riesgo B y C 4_/
Menos:VII.- Inversión en Obligaciones Subordinadas de Conv. Voluntaria de otros Intermediarios
REQUERIMIENTO DE CAPITAL ( 1 + 2 + 3 + 4 )
1.- Requerimiento por Riesgos de Crédito ( I + II + III )I.- De la contraparte en operaciones derivadasII.- Del emisor, por posiciones en títulos de deudaIII.- De crédito, por depósitos, préstamos y otras operaciones crediticias
2.- Requerimiento por Riesgos de Mercado ( IV + V + VI + VII + VIII + IX )IV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés nominalV.- Por operaciones en moneda nacional con tasa de interés realVI.- Por operaciones en moneda extranjera con tasa de interés nominalVII.- Por posiciones en UDIS o en instrumentos referidos al INPCVIII.- Por posiciones en divisasIX.- Por posiciones en acciones o en instrumentos referidos a índices accionarios
3.- Requerimiento por Activos Fijos, Pagos Anticipados y Cargos Diferidos 2_/
4.- Requerimiento por Faltantes de Capital en Filiales Financieras del Exterior
ACTIVOS SUJETOS A RIESGO TOTALES ( 1 + 2 )
1.- Activos Ponderados por Riesgo de Crédito2.- Activos Ponderados por Riesgo de Mercado 3_/
INDICES DE CAPITALIZACION
Capital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgo de CréditoCapital Neto sobre Activos Sujetos a Riesgos Totales
* Inversiones en acciones distintas a las comprendidas en los conceptos anteriores.1_/ Inversiones ajustadas por el factor a que se refiere el inciso o) de la 6ª de las Reglas de Capitalización.2_/ Inv. ajustadas por el factor a que se refiere el inciso c) de la 3ª Transitoria de las Reglas de Capitalización.3_/ Hasta el 80% en el 2000, 60% en el 2001, 40% en el 2002 y 20% a partir del 2003.4_/ Sin exceder del 1.25% de los activos sujetos a riesgo de crédito.5_/ Incluye los requerimientos derivados de las inversiones en acciones de la BMV, de inmobiliarias y de empresas de servicios complementarios.6_/ Estos se determinan dividiendo el requerimiento por riesgos de mercado entre 0.08.
Fuente:BANXICO.
G. E. A.B.N. Bank OneCapital Amro American Societé (First
(Alianza) Bank Express Généralé Chicago Bank)
541.57 109.15 120.05 n.d 154.69
529.27 107.70 113.57 n.d 153.93529.27 107.70 106.48 n.d 139.46529.53 121.45 113.57 n.d 154.43
0.00 0.00 0.00 n.d 0.000.00 0.00 0.00 n.d 0.000.00 0.00 0.00 n.d 0.000.00 0.00 0.00 n.d 0.000.00 0.00 0.00 n.d 0.000.00 0.00 0.00 n.d 0.000.00 0.00 0.00 n.d 0.000.00 0.00 0.00 n.d 0.000.00 0.00 0.00 n.d 0.000.00 0.00 0.00 n.d 0.000.00 0.00 0.00 n.d 0.000.00 0.00 0.00 n.d 0.00
0.00 0.00 0.00 n.d 0.000.00 0.00 0.00 n.d 0.00
0.00 0.00 0.00 n.d 0.000.00 0.00 0.00 n.d 0.000.00 0.00 0.00 n.d 0.000.00 0.00 0.00 n.d 0.000.00 0.00 0.00 n.d 0.000.00 0.00 0.00 n.d 0.000.00 0.00 0.00 n.d 0.000.00 0.00 0.00 n.d 0.000.00 0.00 0.00 n.d 0.000.00 0.00 0.00 n.d 0.000.00 0.00 7.09 n.d 14.47
42.02 13.76 0.00 n.d 0.50
0.00 0.00 0.00 n.d 0.000.00 0.00 7.09 n.d 14.470.00 0.00 0.00 n.d 0.00
12.30 1.45 6.48 n.d 0.760.00 0.00 0.00 n.d 0.00
0.00 0.00 0.00 n.d 0.0012.30 1.45 6.48 n.d 0.76
0.00 0.00 0.00 n.d 0.00
143.18 43.42 55.98 n.d 26.08
79.88 36.41 42.05 n.d 20.770.92 0.20 0.00 n.d 0.000.00 2.82 0.00 n.d 0.19
78.96 33.39 42.05 n.d 20.58
62.18 3.22 13.34 n.d 2.0215.65 2.81 0.99 n.d 1.97
0.00 0.00 0.00 n.d 0.0010.96 0.15 0.00 n.d 0.00
0.00 0.00 0.00 n.d 0.0035.58 0.26 12.35 n.d 0.05
0.00 0.00 0.00 n.d 0.00
1.13 3.78 0.58 n.d 3.29
0.00 0.00 0.00 n.d 0.00
1,775.71 495.46 692.44 n.d 284.85
998.45 455.17 525.68 n.d 259.60777.26 40.29 166.76 n.d 25.25
54.24 23.98 22.84 n.d 59.5930.50 22.03 17.34 n.d 54.31
24
Banca Múltiple
OPERACIONES CON FOBAPROA O EL IPAB
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
ESQUEMA DE TRANSMISIÓN DE FLUJOS ADJUDICADOS
Reservas por baja de valor
Pagaré Chequera del Resultados Cargo Pagaré Pagaré ReservasBruto FOBAPROA y capital diferido Neto
Banamex 58,495.64 13,880.19 14,168.33 0.00 30,447.12 2,421.50 1,028.92
Bancomer 61,591.52 7,284.74 5,380.12 0.00 48,926.66 4,264.94 1,588.78
Serfín 67,202.87 252.59 0.00 0.00 66,950.28 0.00 0.00
Bital 22,237.88 3,532.75 1,467.80 0.00 17,237.33 473.84 137.16
Santander Mexicano 28,719.45 1,030.23 0.00 0.00 27,689.22 0.00 0.00
Bilbao Vizcaya 16,209.19 2,305.35 2,428.82 19.46 11,455.57 1,483.18 579.43
Centro 18,166.79 266.68 16.88 0.00 17,883.23 0.00 0.00
Mercantil del Norte 42,506.40 7,850.33 538.97 0.00 34,117.09 802.75 258.68
Citibank 26,469.63 6,313.21 740.50 0.00 19,415.92 0.00 0.00
25
Banca Múltiple
Cartera de Crédito Total por BancoConsolidado con fideicomisos UDIS
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Bancos Créditoas a Créditos aIntermediarios Entidades Créditos al
Comercial Financieros Gubernamentales FOBAPROA Vivienda Consumo Total
(1) Para el total se incluye Atlántico y Promex. Dichos bancos no se presentan de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
Total (1) 286,168.85 15,866.66 122,012.84 316,196.17 125,872.41 33,620.95 899,737.89
Banamex 66,833.20 0.00 50,659.09 31,660.89 35,405.61 12,884.90 197,443.69
Bancomer 54,416.15 345.05 36,181.11 48,926.66 39,800.13 9,503.94 189,173.04
Serfín 14,060.25 28.52 7,118.86 66,950.28 8,369.83 1,576.56 98,104.29
Bital 24,598.18 1,064.47 6,289.18 17,574.01 9,899.53 3,178.55 62,603.91
Bilbao Vizcaya 27,826.83 0.00 2,100.71 22,225.20 3,208.81 1,092.25 56,453.79
Citibank 13,465.30 898.26 0.00 8,477.33 29.31 2,436.64 25,306.83
Santander Mexicano 12,632.73 202.34 10,474.74 27,689.22 2,553.92 460.88 54,013.83
Mercantil del Norte 16,217.15 4,426.59 2,763.28 34,117.08 4,117.88 1,040.14 62,682.11
Inbursa 21,353.92 141.61 58.51 0.00 769.13 0.00 22,323.16
Centro 914.82 429.68 353.96 17,883.15 1,605.82 118.77 21,306.20
Interacciones 639.26 26.82 414.24 0.00 73.08 125.42 1,278.82
J. P. Morgan 0.00 328.91 0.00 0.00 0.00 0.00 328.91
Afirme 1,667.60 2,357.59 17.94 0.00 1.28 17.49 4,061.90
Ixe 1,159.06 1,641.99 170.08 0.00 19.53 24.40 3,015.06
Banco de Boston 799.26 0.00 0.00 0.00 2.02 0.00 801.28
Del Bajío 2,511.09 7.24 63.85 0.00 0.00 0.21 2,582.40
Republic National Bank of New York 834.37 107.14 0.48 0.00 0.00 0.00 941.99
Mifel 2,458.87 405.62 5.17 0.00 0.00 0.00 2,869.65
Quadrum 1,734.88 324.93 33.94 0.00 276.28 0.00 2,370.03
Dresdner Bank 1,050.24 183.76 60.98 0.00 0.00 0.00 1,294.98
I.N.G. Bank 139.96 1,305.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,444.96
Invex 1,400.08 153.60 0.00 0.00 0.00 0.00 1,553.68
Comerica Bank 1,166.99 768.41 0.00 0.00 0.00 0.00 1,935.40
Banregio 2,099.52 220.32 41.40 0.00 0.00 0.00 2,361.25
Bank of America 788.59 23.84 0.00 0.00 0.00 0.00 812.43
Bansi 948.63 0.00 1.35 0.00 0.00 8.51 958.49
Bank of Tokyo Mitsubishi 780.82 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 780.82
Chase Manhattan 0.00 345.81 0.00 0.00 0.00 0.00 345.81
B. N. P. 239.45 102.26 0.00 0.00 0.00 0.00 341.70
G. E. Capital 729.04 26.90 0.00 0.00 0.00 6.28 762.22
A.B.N. Amro Bank 239.54 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 239.54
American Express 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 464.27 464.27
Societé Généralé 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Bank One (First Chicago Bank) 172.90 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 172.90
Banca Múltiple
Cartera de Crédito por Entidad Federativa y Municipio *Marzo de 2000(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Cartera de Crédito Participación % Indice de
Vigente (1) Vencida Total por Estado Morosidad
26
TOTAL (2) 830,392.97 70,631.76 901,024.73 7.84
AGUASCALIENTES 5,758.7 426.7 6,185.4 100.00 6.9AGUASCALIENTES 5,708.2 423.7 6,131.9 99.13 6.9RINCON DE ROMOS 18.0 1.2 19.3 0.31 6.5PABELLON DE ARTEAGA 17.6 0.5 18.1 0.29 2.5JESUS MARIA 9.7 0.2 9.9 0.16 2.4CALVILLO 4.2 1.0 5.2 0.08 19.4COSIO 1.0 0.0 1.0 0.02 0.0
BAJA CALIFORNIA 12,126.6 1,431.3 13,557.9 100.00 10.6TIJUANA 6,460.5 927.7 7,388.2 54.49 12.6MEXICALI 4,027.2 358.8 4,386.0 32.35 8.2ENSENADA 1,538.9 123.2 1,662.2 12.26 7.4TECATE 100.0 21.6 121.6 0.90 17.8
BAJA CALIFORNIA SUR 1,093.9 253.0 1,346.9 100.00 18.8LA PAZ 746.9 76.7 823.6 61.15 9.3LOS CABOS 208.4 145.3 353.7 26.26 41.1COMONDU 131.0 22.0 153.0 11.36 14.4MULEGE 7.6 9.1 16.6 1.24 54.4
CAMPECHE 1,228.5 199.2 1,427.8 100.00 14.0CAMPECHE 903.6 142.6 1,046.2 73.28 13.6CARMEN 310.6 48.6 359.2 25.16 13.5CHAMPOTON 14.3 8.0 22.3 1.56 35.8
COAHUILA 11,117.6 1,181.9 12,299.5 100.00 9.6TORREON 4,995.4 471.8 5,467.2 44.45 8.6SALTILLO 4,101.7 250.8 4,352.5 35.39 5.8HIDALGO 672.9 20.6 693.5 5.64 3.0MONCLOVA 398.9 114.9 513.8 4.18 22.4PARRAS DE LA FUENTE 325.8 0.5 326.3 2.65 0.1PIEDRAS NEGRAS 115.2 176.7 291.9 2.37 60.5SABINAS 171.8 40.9 212.7 1.73 19.2RAMOS ARIZPE 126.9 70.3 197.2 1.60 35.7OTROS 208.9 35.3 244.3 1.99 14.5
COLIMA 1,700.6 282.6 1,983.2 100.00 14.2COLIMA 1,315.5 210.1 1,525.7 76.93 13.8MANZANILLO 163.1 23.9 187.0 9.43 12.8TECOMAN 105.5 45.0 150.5 7.59 29.9CUAUHTEMOC 103.1 1.0 104.1 5.25 1.0OTROS 13.3 2.5 15.9 0.80 16.0
CHIAPAS 3,583.0 211.3 3,794.4 100.00 5.6TUXTLA GUTIERREZ 2,537.2 56.4 2,593.5 68.35 2.2TAPACHULA 680.7 62.3 743.0 19.58 8.4TERAN 115.4 4.8 120.1 3.17 4.0SIMOJOVEL DE ALLENDE 73.4 37.9 111.3 2.93 34.0HUIXTLA 33.6 6.3 39.9 1.05 15.7OTROS 142.7 43.8 186.5 4.92 23.5
Banca Múltiple
Cartera de Crédito por Entidad Federativa y Municipio *Marzo de 2000(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Cartera de Crédito Participación % Indice de
Vigente (1) Vencida Total por Estado Morosidad
27
CHIHUAHUA 12,266.1 1,368.9 13,635.0 100.00 10.0JUAREZ 6,042.4 569.5 6,611.9 48.49 8.6CHIHUAHUA 4,830.2 471.5 5,301.8 38.88 8.9CUAUHTEMOC 350.4 81.4 431.8 3.17 18.9DELICIAS 297.7 64.5 362.1 2.66 17.8NUEVO CASAS GRANDES 222.9 63.4 286.3 2.10 22.1HIDALGO DEL PARRAL 142.6 31.5 174.1 1.28 18.1CAMARGO 113.2 28.9 142.1 1.04 20.3OTROS 266.6 58.2 324.8 2.38 17.9
DISTRITO FEDERAL 509,995.2 44,087.5 554,082.8 8,957.89 8.0
DURANGO 2,787.4 235.0 3,022.4 100.00 7.8DURANGO 1,873.4 191.8 2,065.2 68.33 9.3GOMEZ PALACIOS 776.7 39.6 816.3 27.01 4.9SAN JUAN DEL RIO 40.8 0.0 40.8 1.35 0.0SANTIAGO PAPASQUIARO 24.9 0.0 25.0 0.83 0.2OTROS 71.5 3.6 75.1 2.48 4.8
GUANAJUATO 10,419.0 1,113.2 11,532.2 100.00 9.7LEON 5,165.7 531.0 5,696.8 49.40 9.3CELAYA 2,151.6 191.6 2,343.2 20.32 8.2IRAPUATO 1,561.5 147.8 1,709.3 14.82 8.6GUANAJUATO 242.3 10.3 252.6 2.19 4.1SALAMANCA 224.3 17.0 241.3 2.09 7.1SAN FRANCISCO DEL RINCON 170.4 61.4 231.7 2.01 26.5SAN LUIS DE LA PAZ 80.3 37.9 118.2 1.02 32.1ALLENDE 103.1 6.6 109.6 0.95 6.0CORTAZAR 82.8 10.6 93.3 0.81 11.3OTROS 637.1 99.0 736.1 6.38 13.5
GUERRERO 2,491.4 169.5 2,660.9 100.00 6.4ACAPULCO DE JUAREZ 2,101.6 110.4 2,212.0 83.13 5.0JOSE AZUETA 102.5 17.8 120.3 4.52 14.8CHILPANCINGO 90.0 10.5 100.5 3.78 10.5IGUALA 76.3 12.7 89.0 3.34 14.3TECPAN 27.1 5.1 32.2 1.21 15.7TAXCO 19.9 2.8 22.7 0.85 12.1PUNGARABATO 20.9 1.4 22.3 0.84 6.4OTROS 53.1 8.8 61.9 2.33 14.2
HIDALGO 1,653.4 204.8 1,858.2 100.00 11.0PACHUCA 1,166.2 93.3 1,259.5 67.78 7.4ZACUALTIPAN 66.2 68.8 135.0 7.27 51.0TULANCINGO 89.2 13.6 102.8 5.53 13.3TULA DE ALLENDE 64.3 7.0 71.3 3.84 9.9TIZAYUCA 56.2 3.3 59.5 3.20 5.6TEPEAPULCO 37.3 4.7 42.0 2.26 11.2IXMIQUILPAN 35.1 0.5 35.6 1.92 1.4METZTITLAN 21.8 1.0 22.7 1.22 4.2ACTOPAN 17.4 3.5 20.9 1.12 16.8HUEJUTLA DE REYES 12.4 4.5 16.9 0.91 26.5TEPEJI DEL RIO 15.1 0.4 15.5 0.83 2.8OTROS 72.2 4.0 76.2 4.10 5.3
Banca Múltiple
Cartera de Crédito por Entidad Federativa y Municipio *Marzo de 2000(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Cartera de Crédito Participación % Indice de
Vigente (1) Vencida Total por Estado Morosidad
28
JALISCO 47,765.7 3,431.8 51,197.4 100.00 6.7GUADALAJARA 41,624.3 2,815.4 44,439.7 86.80 6.3ZAPOPAN 2,855.1 263.8 3,118.9 6.09 8.5PUERTO VALLARTA 455.0 50.7 505.6 0.99 10.0EL SALTO 405.0 3.3 408.3 0.80 0.8OTROS 2,426.3 298.6 2,725.0 5.32 11.0
ESTADO DE MEXICO 32,489.2 1,700.2 34,189.4 100.00 5.0TOLUCA 16,027.3 408.1 16,435.4 48.07 2.5NAUCALPAN 5,582.7 388.6 5,971.4 17.47 6.5TLALNEPANTLA 3,194.2 154.1 3,348.3 9.79 4.6ECATEPEC 1,329.9 365.3 1,695.1 4.96 21.5ATIZAPAN 1,099.6 85.3 1,184.9 3.47 7.2CUAUTITLAN IZCALLI 809.5 40.6 850.1 2.49 4.8CUAUTITLAN DE ROMERO RUBIO 711.6 36.7 748.3 2.19 4.9METEPEC 495.7 19.4 515.1 1.51 3.8ATIZAPAN DE ZARAGOZA 445.6 11.9 457.6 1.34 2.6TULTITLAN 371.2 8.9 380.0 1.11 2.3NETZAHUALCOYOTL 319.3 12.2 331.5 0.97 3.7OTROS 2,102.6 169.1 2,271.7 6.64 7.4
MICHOACAN 6,001.8 763.9 6,765.6 100.00 11.3MORELIA 2,166.6 176.8 2,343.5 34.64 7.5LAZARO CARDENAS 1,218.7 11.1 1,229.8 18.18 0.9URUAPAN 875.4 138.6 1,013.9 14.99 13.7ZAMORA 619.6 88.3 707.9 10.46 12.5LA PIEDAD 404.9 68.5 473.3 7.00 14.5SAHUAYO 76.4 50.3 126.8 1.87 39.7ZITACUARO 82.0 19.2 101.1 1.49 19.0LOS REYES 52.8 40.8 93.6 1.38 43.6JACONA 75.0 16.4 91.4 1.35 18.0APATZINGAN 62.9 25.6 88.5 1.3 28.9OTROS 367.5 128.2 495.8 7.3 25.9
MORELOS 3,842.4 371.8 4,214.2 100.00 8.8CUERNAVACA 3,529.3 328.7 3,858.0 91.55 8.5CUAUTLA 197.3 25.0 222.2 5.27 11.2JOJUTLA 41.4 9.4 50.7 1.20 18.5OTROS 74.5 8.7 83.2 1.97 10.5
NAYARIT 778.6 108.3 886.8 100.00 12.2TEPIC 554.8 71.3 626.1 70.60 11.4JALISCO 113.7 3.5 117.2 13.22 3.0SANTIAGO IXCUINTLA 25.7 3.0 28.7 3.23 10.5TECUALA 25.7 1.4 27.1 3.06 5.3TUXPAN 17.7 8.0 25.7 2.90 31.1ACAPONETA 12.9 11.3 24.2 2.73 46.7COMPOSTELA 9.9 3.9 13.8 1.56 28.1IXTLAN 12.1 1.5 13.6 1.53 11.0OTROS 6.1 4.3 10.4 1.17 41.2
NUEVO LEON 70,680.6 4,581.2 75,261.8 100.00 6.1MONTERREY 56,729.4 3,953.0 60,682.5 80.63 6.5GARZA GARCIA 8,234.8 206.7 8,441.5 11.22 2.4SAN NICOLAS DE LOS GARZA 2,959.7 183.7 3,143.4 4.18 5.8GUADALUPE 939.1 118.4 1,057.5 1.41 11.2SANTA CATARINA 647.8 14.4 662.2 0.88 2.2OTROS 1,169.7 105.0 1,274.7 1.69 8.2
Banca Múltiple
Cartera de Crédito por Entidad Federativa y Municipio *Marzo de 2000(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Cartera de Crédito Participación % Indice de
Vigente (1) Vencida Total por Estado Morosidad
29
OAXACA 1,050.3 148.1 1,198.4 100.00 12.4OAXACA DE JUAREZ 797.0 96.1 893.1 74.52 10.8SANTA MARIA HUATULCO 54.2 0.5 54.8 4.57 0.9HUAJUAPAN DE LEON 20.1 13.9 34.0 2.84 40.9S.JUAN BAUTISTA TUXTEPEC 26.6 6.1 32.7 2.73 18.8SAN PEDRO MIXTEPEC 25.1 6.2 31.3 2.61 19.8SANTIAGO PINOTEPA NACIONAL 24.6 6.5 31.1 2.60 20.9SALINA CRUZ 27.1 2.7 29.9 2.49 9.2JUCHITAN DE ZARAGOZA 21.7 1.1 22.8 1.90 4.6OTROS 53.8 15.0 68.8 5.74 21.8
PUEBLA 13,903.4 921.0 14,824.4 100.00 6.2PUEBLA 12,592.2 835.2 13,427.4 90.58 6.2TEHUACAN 437.7 21.8 459.5 3.10 4.7LA FRAGUA 173.8 0.6 174.4 1.18 0.3TEZIUTLAN 135.2 12.5 147.7 1.00 8.5SAN PEDRO CHOLULA 129.2 15.7 144.9 0.98 10.8OTROS 435.2 35.2 470.4 3.17 7.5
QUERETARO 5,241.3 560.8 5,802.1 100.00 9.7QUERETARO 4,936.9 511.2 5,448.0 93.90 9.4SAN JUAN DEL RIO 228.5 39.9 268.4 4.63 14.9OTROS 76.0 9.7 85.6 1.48 11.3
QUINTANA ROO 6,214.2 349.5 6,563.6 100.00 5.3ISLA MUJERES 5,038.3 277.2 5,315.5 80.98 5.2OTHON P BLANCO 718.9 49.6 768.5 11.71 6.4COZUMEL 426.6 22.4 448.9 6.84 5.0BENITO JUAREZ 30.4 0.3 30.7 0.47 1.1
SAN LUIS POTOSI 5,203.8 263.0 5,466.8 100.00 4.8SAN LUIS POTOSI 4,665.7 185.8 4,851.5 88.75 3.8CIUDAD VALLES 296.3 45.1 341.5 6.25 13.2RIO VERDE 75.2 16.0 91.3 1.67 17.6OTROS 166.5 16.0 182.5 3.34 8.8
SINALOA 9,429.3 1,084.1 10,513.5 100.00 10.3CULIACAN 5,239.5 568.4 5,807.8 55.24 9.8MAZATLAN 1,852.2 188.9 2,041.1 19.41 9.3AHOME 1,747.6 195.9 1,943.6 18.49 10.1GUASAVE 258.6 62.7 321.3 3.06 19.5SALVADOR ALVARADO 224.3 34.8 259.1 2.46 13.4OTROS 107.1 33.5 140.6 1.34 23.8
SONORA 20,466.2 1,826.2 22,292.4 100.00 8.2HERMOSILLO 14,300.2 925.5 15,225.7 68.30 6.1CAJEME 2,183.1 360.3 2,543.4 11.41 14.2GUAYMAS 684.2 214.7 898.9 4.03 23.9CABORCA 681.0 49.9 730.9 3.28 6.8NAVOJOA 672.4 39.3 711.7 3.19 5.5NOGALES 423.5 80.3 503.8 2.26 15.9SAN LUIS RIO COLORADO 425.0 41.6 466.6 2.09 8.9HUATABAMPO 309.6 32.8 342.4 1.54 9.6MAGDALENA DE QUINO 211.3 15.0 226.2 1.01 6.6OTROS 575.9 66.8 642.8 2.88 10.4
Banca Múltiple
Cartera de Crédito por Entidad Federativa y Municipio *Marzo de 2000(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Cartera de Crédito Participación % Indice de
Vigente (1) Vencida Total por Estado Morosidad
30
TABASCO 3,954.1 587.3 4,541.4 100.00 12.9CENTRO 3,155.8 359.5 3,515.3 77.41 10.2JALAPA 287.8 14.5 302.3 6.66 4.8MACUSPANA 81.0 80.4 161.4 3.55 49.8CARDENAS 133.1 23.9 157.0 3.46 15.2COMALCALCO 84.2 22.3 106.5 2.35 21.0TEAPA 51.8 32.1 83.8 1.85 38.3EMILIANO ZAPATA 49.3 21.3 70.6 1.55 30.1PARAISO 45.6 9.2 54.8 1.21 16.8OTROS 65.6 24.1 89.6 1.97 26.9
TAMAULIPAS 9,450.1 1,103.2 10,553.3 100.00 10.5TAMPICO 2,731.4 240.0 2,971.4 28.16 8.1NUEVO LAREDO 2,361.5 102.7 2,464.1 23.35 4.2MATAMOROS 1,101.5 168.1 1,269.6 12.03 13.2CIUDAD VICTORIA 999.9 194.1 1,194.1 11.31 16.3REYNOSA 1,035.8 50.2 1,085.9 10.29 4.6CIUDAD MADERO 402.5 251.4 653.9 6.20 38.5MANTE 338.8 17.3 356.1 3.37 4.9VALLE HERMOSO 158.6 22.3 180.8 1.71 12.3RIO BRAVO 143.2 18.0 161.2 1.53 11.2OTROS 177.2 39.1 216.3 2.05 18.1
TLAXCALA 808.3 68.5 876.8 100.00 7.8SANTA ANA CHIAUTEMPAN 314.4 7.4 321.8 36.70 2.3APIZACO 145.0 13.7 158.7 18.10 8.6TLAXCALA 143.2 14.3 157.5 17.96 9.1HUAMANTLA 56.9 6.2 63.2 7.20 9.9IXTACUISTLA 58.4 0.2 58.6 6.68 0.4CALPULALPAN 26.3 6.2 32.5 3.71 19.0ZACATELCO 23.3 2.3 25.6 2.92 8.9TLAXCO 7.1 5.2 12.3 1.40 42.4OTROS 33.8 12.9 46.7 5.33 27.7
VERACRUZ 8,984.4 884.1 9,868.4 100.00 9.0VERACRUZ 3,645.0 197.0 3,842.0 38.93 5.1JALAPA 1,728.8 154.9 1,883.8 19.09 8.2COATZACOALCOS 767.5 215.2 982.7 9.96 21.9CORDOBA 571.6 28.9 600.4 6.08 4.8POZA RICA DE HIDALGO 489.8 36.7 526.5 5.34 7.0TUXPAN 247.8 64.8 312.6 3.17 20.7ORIZABA 273.1 35.4 308.5 3.13 11.5BOCA DEL RIO 216.0 23.4 239.4 2.43 9.8MARTINEZ DE LA TORRE 188.2 27.1 215.2 2.18 12.6ACAYUCAN 182.2 9.6 191.8 1.94 5.0MINATITLAN 137.9 18.4 156.4 1.58 11.8PAPANTLA 104.2 5.1 109.3 1.11 4.7COATEPEC 94.2 2.6 96.8 0.98 2.7OTROS 338.0 65.0 403.0 4.08 16.1
YUCATAN 6,534.2 573.5 7,107.7 100.00 8.1MERIDA 6,383.3 554.9 6,938.2 97.62 8.0UMAN 69.2 1.6 70.8 1.00 2.3OTROS 81.7 17.0 98.6 1.4 17.2
Banca Múltiple
Cartera de Crédito por Entidad Federativa y Municipio *Marzo de 2000(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Cartera de Crédito Participación % Indice de
Vigente (1) Vencida Total por Estado Morosidad
31
* Las cifras pueden no coincidir con la información presentada en otros cuadros por razones metodológicas y de fuentes de información.(1) Incluye redescuento.(2) No incluye cifras de : Banco Inverlat, Bancrecer, Unión, Cremi, Confía, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anahuac. Se incluye a Promex y Atlantico,
dichos bancos no se presentan de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
ZACATECAS 1,373.6 140.5 1,514.1 100.00 9.3ZACATECAS 947.7 100.9 1,048.7 69.26 9.6FRESNILLO 174.2 13.3 187.6 12.39 7.1RIO GRANDE 84.8 5.7 90.4 5.97 6.3JEREZ DE GARCIA SALINAS 43.7 4.7 48.5 3.20 9.8CALERA 38.3 0.8 39.1 2.58 2.0GUADALUPE 23.3 0.9 24.2 1.60 3.7JALPA 11.3 10.1 21.4 1.41 47.1LORETO 12.9 0.8 13.6 0.90 5.6OTROS 37.3 3.3 40.6 2.68 8.14
Banca Múltiple
Captación por Banco
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Depósitos Bonos Préstamos ObligacionesBancos de Bancarios Interbancarios Subordinadas
exigibilidad en y de otros eninmediata Plazo Circulación organismos circulación Reportos 1/ Total
32
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.(2) Incluye a Promex y Atlantico, dichos bancos no se presentan de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
Total (2) 316,845.10 619,581.6 29,263.9 207,514.8 19,581.5 443.8 1,193,230.8
Banamex 81,474.8 113,574.3 0.0 49,410.1 7,415.3 0.0 251,874.4
Bancomer 70,729.0 125,494.5 500.2 39,505.9 7,366.6 15.6 243,611.9
Serfín 27,147.3 49,095.5 14,003.7 16,351.6 0.0 0.0 106,598.2
Bital 49,731.1 41,124.6 0.0 22,191.7 1,582.4 69.7 114,699.4
Bilbao Vizcaya 23,891.8 48,120.9 1,106.5 7,623.5 1,965.8 0.0 82,708.5
Citibank 10,543.1 29,870.5 1,001.0 14,017.1 0.0 11.1 55,442.8
Santander Mexicano 15,454.4 42,627.0 4,523.0 7,119.5 0.0 106.9 69,830.9
Mercantil del Norte 20,186.9 49,696.6 1,043.3 15,598.9 0.0 61.1 86,586.8
Inbursa 250.0 1,964.9 1,807.7 9,767.3 0.0 0.0 13,790.0
Centro 2,331.0 15,522.4 0.0 3,798.5 0.0 0.2 21,652.1
Interacciones 262.0 4,692.4 251.1 735.8 0.0 116.5 6,057.8
J. P. Morgan 0.0 5,848.0 0.0 77.7 0.0 0.0 5,925.7
Afirme 987.3 3,188.7 0.0 272.9 0.0 19.8 4,468.6
Ixe 744.5 2,607.2 0.0 683.4 0.0 22.8 4,057.9
Banco de Boston 77.9 2,122.7 0.0 157.7 0.0 0.1 2,358.5
Del Bajío 785.2 1,284.3 0.0 1,838.6 0.0 9.6 3,917.7
Republic National Bank of New 170.6 1,584.0 0.0 566.8 0.0 0.0 2,321.5
Mifel 759.0 1,423.5 106.7 822.5 0.0 0.1 3,111.8
Quadrum 0.0 1,837.5 0.0 820.0 0.0 0.0 2,657.5
Dresdner Bank 18.1 2,357.3 0.0 37.5 0.0 0.0 2,412.9
I.N.G. Bank 0.0 2,092.5 0.0 201.1 0.0 0.1 2,293.8
Invex 0.6 719.9 449.2 318.3 0.0 0.8 1,488.9
Comerica Bank 14.2 1,122.2 0.0 830.6 102.8 1.9 2,071.8
Banregio 428.6 899.4 0.0 536.4 0.0 5.4 1,869.8
Bank of America 61.7 564.0 0.0 14.6 0.0 0.1 640.4
Bansi 339.8 546.2 0.0 168.9 0.0 0.0 1,054.9
Bank of Tokyo Mitsubishi 178.0 320.3 0.0 296.5 0.0 0.6 795.4
Chase Manhattan 0.0 76.3 0.0 549.5 0.0 0.1 625.9
B. N. P. 47.1 490.6 0.0 5.0 0.0 0.6 543.3
G. E. Capital 9.0 106.0 0.0 516.6 0.0 0.2 631.7
A.B.N. Amro Bank 160.1 198.4 0.0 245.0 0.0 0.0 603.5
American Express 30.3 235.1 0.0 34.6 0.0 0.0 300.0
Societé Généralé 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Bank One (First Chicago Bank) 36.6 21.1 0.0 39.0 0.0 0.0 96.7
Banca Múltiple
Captación por Entidad Federativa (1)
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Captación por Entidad Federativa
Vista Ahorro Plazo Total
Total (2)
República Mexicana
Sucursales en el Extranjero
33
1/ Los datos pueden no coincidir con los presentados con otros cuadros por razones metodológicas(2) No incluye cifras de : Banco Inverlat, Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anahuac. Se incluye a Promex y Atlantico, dichos
bancos no se presentan de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
263,337.1 1,066.3 676,780.7 941,184.1
256,403.7 1,066.3 619,229.6 876,699.6
Aguascalientes 1,891.6 4.3 4,175.4 6,071.2Baja California Norte 11,680.9 26.0 6,330.5 18,037.3Baja California Sur 2,199.1 3.8 1,028.5 3,231.4Campeche 853.7 3.0 1,218.8 2,075.4Chiapas 2,573.9 10.1 3,953.3 6,537.3Chihuahua 9,518.7 20.0 8,278.1 17,816.9Coahuila 5,206.6 17.2 7,260.1 12,483.9Colima 929.1 5.5 1,720.8 2,655.4Distrito Federal 91,917.7 503.3 324,573.0 416,994.1Durango 1,584.7 7.4 2,665.5 4,257.6Estado de México 17,721.2 52.9 22,957.9 40,732.0Guanajuato 7,744.0 27.1 15,173.5 22,944.6Guerrero 2,134.5 15.8 6,167.0 8,317.3Hidalgo 2,011.3 12.1 4,967.3 6,990.7Jalisco 19,010.4 81.3 46,483.1 65,574.8Michoacán 5,281.5 17.8 14,559.4 19,858.6Morelos 3,035.3 8.1 5,366.8 8,410.2Nayarit 1,097.5 3.8 2,787.0 3,888.2Nuevo León 16,148.5 43.7 52,240.3 68,432.5Oaxaca 2,704.6 8.1 4,879.2 7,591.9Puebla 6,687.2 18.4 12,218.8 18,924.4Querétaro 3,810.3 8.2 5,267.1 9,085.6Quintana Roo 2,198.7 4.8 1,331.9 3,535.4San Luis Potosí 3,134.8 16.5 17,100.0 20,251.4Sinaloa 5,120.1 22.3 6,816.9 11,959.3Sonora 5,710.4 16.3 5,878.9 11,605.7Tabasco 2,876.4 9.0 3,006.4 5,891.8Tamaulipas 8,803.9 27.3 9,304.7 18,135.9Tlaxcala 728.1 2.7 1,645.8 2,376.6Veracruz 8,288.2 30.5 12,120.0 20,438.6Yucatán 2,704.1 30.0 4,397.4 7,131.5Zacatecas 1,096.7 9.0 3,356.4 4,462.1
6,933.4 0.0 57,551.1 64,484.5
América del Norte 1,371.5 0.0 8,840.9 10,212.4
América Central 4,145.7 0.0 21,746.7 25,892.4
América del Sur 1,365.6 0.0 23,542.1 24,907.7
Europa 50.6 0.0 3,421.4 3,472.0
34
Banca Múltiple
Sucursales, Personal y Cuentas por BancoJunio del 2000
Cuentas de captaciónBancos
InversionesSucursales Personal Total Cheques Ahorro a Plazo (1)
Total decontratos deTarjetas de
Crédito
(1) Incluye cedes y pagarés.(2) Para el total se incluye Atlántico y Promex. Dichos bancos no se presentan de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
Total (2) 6,927 112,571 6,407,417 22,328,671 13,326,555 3,612,883 5,389,233
Banamex 1,337 30,041 2,721,100 4,717,371 3,359,683 33,682 1,324,006
Bancomer 1,320 24,706 2,473,186 3,222,202 1,051,442 1,074,662 1,096,098
Serfín 572 9,155 97,497 3,995,012 1,339,998 1,734,403 920,611
Bital 1,530 16,400 294,546 5,435,363 4,481,842 252,184 701,337
Bilbao Vizcaya 619 6,657 84,564 708,854 372,305 0 336,549
Citibank 222 4,089 343,547 679,333 281,462 256,893 140,978
Santander Mexicano 359 4,677 56,122 1,029,146 742,168 49,357 237,621
Mercantil del Norte 385 7,792 204,875 1,505,611 1,229,422 43,993 232,196
Inbursa 5 371 0 35,636 32,399 0 3,237
Centro 68 1,206 4,029 235,107 124,968 20,269 89,870
Interacciones 6 202 0 8,177 6,292 0 1,885
J. P. Morgan 1 99 0 44 0 0 44
Afirme 40 708 3,614 93,944 53,245 10,320 30,379
Ixe 17 573 2,818 55,805 38,607 126 17,072
Banco de Boston 1 91 0 383 161 0 222
Del Bajío 20 351 0 25,083 11,612 2,843 10,628
Republic National Bank of 1 77 0 2,449 1,686 0 763
Mifel 7 392 0 11,083 9,434 0 1,649
Quadrum 1 251 0 2,991 0 0 2,991
Dresdner Bank 1 49 0 205 180 0 25
I.N.G. Bank 1 59 0 1 0 0 1
Invex 1 15 0 165 164 0 1
Comerica Bank 3 38 0 857 789 0 68
Banregio 13 312 0 18,563 8,639 0 9,924
Bank of America 1 101 0 180 170 0 10
Bansi 1 108 0 12,341 11,587 0 754
Bank of Tokyo Mitsubishi 1 33 0 446 397 0 49
Chase Manhattan 2 75 0 1 0 0 1
B. N. P. 1 24 0 230 190 0 40
G. E. Capital 1 42 0 126 77 0 49
A.B.N. Amro Bank 1 66 0 240 236 0 4
American Express 1 13 121,519 4,569 2,347 0 2,222
Societé Généralé n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d. n. d.
Bank One (First Chicago 1 26 0 35 30 0 5
35
Banca Múltiple
Sucursales, Personal y Cuentas por Entidad FederativaJunio del 2000
Cuentas de captaciónBancos
InversionesSucursales Personal Total Cheques Ahorro a Plazo (1)
Total decontratos deTarjetas de
Crédito
(1) Incluye cedes y pagarés.(2) No incluye cifras de: Banco Inverlat, Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anáhuac. Se incluye Atlántico y Promex. Dichos bancos
no se presentan de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
Total (2) 6,927 112,571 6,407,417 22,328,671 13,326,555 3,612,883 5,389,233
República Mexicana 6,911 112,373 6,407,417 22,314,200 13,323,193 3,612,883 5,378,124
Aguascalientes 70 883 55,743 259,310 146,613 57,310 55,387
Baja California Nort 238 2,937 109,073 794,032 619,605 53,229 121,198
Baja California Sur 41 387 17,291 94,529 70,236 4,643 19,650
Campeche 40 324 17,830 78,460 50,955 7,943 19,562
Chiapas 105 955 44,213 231,973 147,708 10,550 73,715
Chihuahua 257 2,329 124,613 639,838 446,263 62,372 131,203
Coahuila 202 2,270 127,885 571,913 376,361 30,196 165,356
Colima 50 519 21,888 124,607 71,090 10,096 43,421
Distrito Federal 1,337 45,432 3,237,808 7,457,341 3,757,203 2,455,451 1,244,687
Durango 63 672 35,965 182,347 116,730 12,030 53,587
Estado de México 488 4,253 221,563 1,526,356 981,074 44,561 500,721
Guanajuato 311 3,668 147,154 728,360 392,897 86,043 249,420
Guerrero 124 1,202 48,411 332,617 185,387 21,429 125,801
Hidalgo 81 931 39,696 232,436 112,740 9,486 110,210
Jalisco 671 9,071 486,217 2,123,948 1,374,536 239,779 509,633
Michoacán 264 2,607 105,864 659,511 292,311 73,187 294,013
Morelos 105 1,052 49,711 286,829 181,586 12,700 92,543
Nayarit 55 446 18,704 131,214 75,627 10,712 44,875
Nuevo León 526 10,613 441,195 1,347,531 1,070,565 44,849 232,117
Oaxaca 87 788 27,034 267,528 141,691 7,384 118,453
Puebla 230 3,431 179,787 694,528 443,645 50,757 200,126
Querétaro 135 1,269 73,265 235,790 158,905 16,390 60,495
Quintana Roo 65 682 22,481 112,172 80,979 11,231 19,962
San Luis Potosí 132 1,602 64,734 341,319 206,143 31,062 104,114
Sinaloa 173 2,022 103,262 354,612 249,825 19,536 85,251
Sonora 195 2,338 91,653 349,734 246,592 21,395 81,747
Tabasco 90 917 61,677 195,457 147,122 9,778 38,557
Tamaulipas 252 3,004 137,319 587,305 368,254 51,283 167,768
Tlaxcala 37 277 11,798 82,090 42,250 8,326 31,514
Veracruz 297 3,513 198,927 739,634 477,086 30,944 231,604
Yucatán 101 1,312 64,682 294,569 228,131 14,149 52,289
Zacatecas 89 667 19,974 256,310 63,083 94,082 99,145
Sucursales en el Extranjero 16 198 0 14,471 3,362 0 11,109
América del Norte 5 138 0 3,657 2,025 0 1,632
América Central 3 7 0 44 2 0 42
América del Sur 6 1 0 10,706 1,319 0 9,387
Europa 2 52 0 64 16 0 48
Banca Múltiple 1/
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancarios en circulaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
1/ No incluye cifras de: Banco Inverlat, Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anáhuac. Se incluye a Promex y Atlántico, dichos bancosno se presentan de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
2/ Para este periodo se incluyen cifras de Serfín basadas en sus Estados Financieros PROFORMA.n. a. No aplica
36
II - 1999 2/ III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,404,292.03 1,402,889.08 1,441,626.06 1,369,726.54 1,384,224.20
176,983.80 194,883.31 207,474.79 171,920.34 184,033.01169,485.18 183,739.70 222,174.93 196,133.95 201,799.43
3,661.11 3,489.83 3,872.12 2,421.80 553.15n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
258.06 0.00 0.00 0.00 0.143,931.83 3,663.10 3,305.42 3,614.94 2,586.92
872,973.09 857,850.77 864,369.16 838,972.46 842,051.08109,684.74 92,273.39 84,526.99 69,678.61 57,686.81(85,530.31) (83,176.68) (91,097.53) (76,110.97) (63,905.24)
26,655.68 23,601.95 26,110.82 48,103.16 43,907.6111,833.10 13,501.17 11,540.85 10,808.88 9,843.4525,677.69 24,797.96 25,768.00 25,260.72 24,660.1245,241.28 44,828.72 43,638.27 40,752.91 40,249.8235,966.41 36,521.32 35,469.76 33,264.64 36,782.94
6,418.10 5,911.18 3,518.18 3,968.03 3,118.15
1,052.26 1,003.35 954.29 937.07 856.81
1,287,134.24 1,284,980.38 1,326,763.83 1,257,901.65 1,268,195.00
279,985.85 285,909.95 315,970.39 301,267.74 316,845.10664,116.18 683,933.21 657,968.80 649,807.83 619,581.8943,648.26 40,121.70 36,144.23 27,533.56 29,263.90
230,413.79 207,483.31 252,136.97 183,165.22 207,514.621,424.86 1,320.11 1,514.97 1,289.97 1,214.42
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.47 0.46 2.73 0.58
503.42 362.96 795.94 498.58 604.351,043.57 1,010.81 1,996.51 2,051.53 3,572.62
38,444.73 38,273.75 37,779.18 71,153.62 68,122.5025,854.45 24,602.09 20,724.61 19,348.21 19,581.53
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,699.12 1,962.02 1,731.79 1,782.64 1,893.50
117,157.89 117,908.78 114,862.31 111,824.98 116,029.33
95,278.93 97,351.22 99,169.08 98,830.24 101,574.2570,516.99 72,796.34 74,681.51 75,545.34 78,348.9815,213.55 15,199.67 15,347.21 16,172.44 16,368.81
9,548.40 9,355.21 9,140.36 7,112.45 6,856.4621,878.95 20,557.56 15,693.24 12,994.74 14,455.0836,860.69 36,448.32 30,884.29 41,701.12 46,659.41
1,554.85 (1,342.02) (2,159.13) (9,221.32) (17,208.28)
(2,431.56) (2,120.60) (2,265.49) (2,757.70) (2,781.22)12.36 (0.29) 10.14 14.07 7.44
1,034.49 1,132.07 1,262.35 (179.97) (92.47)(19,649.65) (20,426.44) (21,876.07) (23,529.12) (25,403.85)
n. a. n. a. n. a. 2,085.46 2,338.60n. a. n. a. n. a. 1,322.78 1,100.17n. a. n. a. n. a. 762.68 1,238.430.00 0.00 0.00 0.00 0.00
4,497.77 6,866.52 9,837.15 4,882.20 10,935.45
5,403.25 5,173.72 5,330.67 5,557.44 3,235.6143,605.51 43,702.37 46,488.26 44,385.33 42,632.1222,882.88 21,223.83 20,970.44 21,684.87 21,630.32
1,096,857.93 1,083,738.04 1,148,968.21 1,195,438.68 1,226,564.661,755,876.18 1,701,694.54 1,959,988.80 1,916,133.89 1,813,424.31
422,602.08 376,581.29 414,351.10 460,030.45 441,852.47115,994.56 159,467.15 149,161.44 142,406.48 130,619.84296,773.10 236,976.38 311,355.10 434,966.76 468,540.60
Banca Múltiple 1/
Inversiones en ValoresConsolidados con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
1/ No incluye cifras de: Banco Inverlat, Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anáhuac. Se incluye a Promex y Atlántico, dichos bancosno se presentan de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
2/ Para este periodo se incluyen cifras de Serfín basadas en sus Estados Financieros PROFORMA.n. a. No aplica
37
II - 1999 2/ III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
169,485.71 183,739.69 222,175.36 196,134.91 201,799.43
36,453.88 49,532.87 78,519.63 80,145.87 112,207.3521,810.41 35,942.50 60,651.11 60,815.43 86,294.14
3,079.44 2,218.78 11,062.66 5,391.72 13,178.9315,085.66 31,163.05 46,350.96 52,035.37 68,744.88
3,645.30 2,560.66 3,237.49 3,388.34 4,370.3314,643.48 13,590.37 17,868.52 19,330.44 25,913.21
14,278.44 13,148.14 16,411.15 25,402.01 23,028.959,574.12 8,542.43 11,716.90 17,231.19 14,862.125,644.15 4,753.53 4,670.18 5,011.08 3,413.951,958.35 1,008.39 410.23 928.65 1,031.311,971.63 2,780.51 6,636.48 11,291.46 10,416.864,704.31 4,605.71 4,694.25 8,170.82 8,166.83
100,898.43 102,459.66 110,612.21 90,587.02 66,563.13100,819.45 102,322.19 110,491.18 90,446.57 65,757.11
16,733.73 19,870.67 28,788.64 26,192.29 27,758.654,986.27 4,980.68 5,892.29 28,454.03 2,494.56
79,099.45 77,470.85 75,810.26 35,800.25 35,503.8978.97 137.47 121.02 140.45 806.01
17,854.97 18,599.02 16,632.38 n. a. n. a.
II - 1999 2/ III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
3,660.60 3,489.93 3,871.35 2,421.81 553.09292,294.09 350,481.84 325,499.76 384,985.40 437,524.71288,899.58 347,392.43 323,645.36 384,662.14 437,496.23
1,424.59 1,320.01 1,515.25 1,289.97 1,214.3645,363.22 71,990.25 53,641.53 73,667.22 96,731.5744,209.78 71,075.74 54,143.19 74,475.79 96,041.83
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
258.26 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,931.87 3,663.14 3,305.46 3,614.98 2,586.96
3,931.83 3,663.10 3,305.42 3,614.94 2,586.930.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
503.42 362.96 795.98 498.58 604.35
503.42 362.96 795.98 498.58 604.350.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
38
Banca Múltiple 1/
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
1/ No incluye cifras de: Banco Inverlat, Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anáhuac. Se incluye a Promex y Atlántico, dichos bancosno se presentan de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
2/ Para este periodo se incluyen cifras de Serfín basadas en sus Estados Financieros PROFORMA.
II - 1999 2/ III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
982,657.83 950,124.17 948,896.10 908,651.06 899,737.89
872,973.09 857,850.77 864,369.16 838,972.45 842,051.08
279,424.87 248,624.82 255,518.39 237,353.90 251,638.2414,161.33 15,503.27 17,132.59 14,572.94 15,821.5524,000.24 26,568.86 27,783.77 27,180.81 28,762.39
105,990.12 109,986.57 110,751.04 110,943.93 107,620.3490,485.54 95,325.67 88,562.72 91,170.25 122,012.39
358,911.00 361,841.59 364,620.66 357,750.62 316,196.17
109,684.74 92,273.39 84,526.94 69,678.60 57,686.81
50,947.24 49,057.12 46,451.02 38,608.39 34,530.61106.98 103.05 54.60 44.72 45.11
7,766.21 6,129.09 6,246.89 5,837.62 4,858.5650,863.22 36,983.08 31,773.39 25,187.76 18,252.07
1.09 1.07 1.04 0.12 0.45
203,005.03 171,987.63 162,189.83 143,892.14 150,628.61
185,385.86 154,084.15 144,386.50 128,201.20 135,958.50
149,558.28 128,077.52 125,651.19 112,015.57 118,869.781,731.22 2,302.20 2,698.06 2,149.41 2,236.42
8.74 5.85 4.32 2.69 20.777.89 7.53 7.38 10.46 10.86
8,142.34 8,355.58 2,852.57 2,612.88 3,903.5525,937.41 15,335.45 13,172.98 11,410.18 10,917.14
17,619.16 17,903.48 17,803.33 15,690.94 14,670.11
17,588.20 17,898.30 17,797.77 15,685.97 14,664.870.00 0.00 0.00 0.10 0.11
25.60 0.00 0.42 0.00 0.055.36 5.19 5.14 4.87 5.07
156,178.37 148,595.34 145,241.96 139,625.88 130,307.71
113,017.35 117,864.90 119,891.11 119,995.94 115,266.10
13,129.94 12,002.29 11,011.03 9,907.04 8,912.5178.65 80.31 176.49 85.46 83.33
3,118.98 3,971.86 3,871.06 3,733.01 3,512.5269,715.91 75,168.48 78,472.51 80,149.71 76,912.4726,973.87 26,641.96 26,360.03 26,120.73 25,845.26
43,161.02 30,730.44 25,350.85 19,629.94 15,041.62
11,521.17 10,739.17 9,368.86 6,935.44 6,675.530.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,651.94 1,383.34 1,429.68 1,528.42 544.3028,987.91 18,607.94 14,552.31 11,166.09 7,821.79
39
Banca Múltiple 1/
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS (Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
1/ No incluye cifras de: Banco Inverlat, Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anáhuac. Se incluye a Promex y Atlántico, dichos bancosno se presentan de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
2/ Para este periodo se incluyen cifras de Serfín basadas en sus Estados Financieros PROFORMA.
II - 1999 2/ III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
990,117.08 1,011,317.35 992,450.42 982,250.84 884,884.86
379,352.55 371,268.79 355,448.90 369,228.17 361,113.15
64,721.04 56,481.14 52,897.96 46,138.78 56,009.53
46,094.06 45,075.84 40,608.99 32,914.81 36,886.95
42,322.23 45,274.67 44,653.47 35,695.45 40,915.67
53,001.50 27,732.76 26,626.55 26,295.83 23,280.03
10,713.10 10,120.98 7,727.60 6,910.79 5,569.70
393,912.61 455,363.17 464,486.95 465,067.01 361,109.82
85,530.31 83,175.21 91,097.12 76,110.97 63,905.24
5,342.76 5,823.84 5,605.99 4,418.66 5,083.87
7,132.03 7,108.90 7,612.36 6,445.08 7,941.49
18,216.39 18,314.05 19,131.38 16,076.61 17,413.73
22,180.82 19,858.73 19,884.32 17,703.85 13,907.67
11,044.99 11,909.25 10,086.15 10,598.22 5,980.08
21,613.32 20,160.44 28,776.92 20,868.55 13,578.40
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 3/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 3/
Acreedores por reporto
Banca Múltiple 1/
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
1/ No incluye cifras de: Banco Inverlat, Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anáhuac. Se incluye a Promex y Atlántico, dichos bancosno se presentan de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
2/ Para este periodo se incluyen cifras de Serfín basadas en sus Estados Financieros PROFORMA.3/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
40
II - 1999 2/ III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,244,268.65 1,242,459.69 1,283,183.69 1,181,477.22 1,193,230.76
279,985.85 285,910.69 315,970.59 301,268.89 316,845.10225,924.59 233,091.64 245,764.09 239,797.31 254,370.3554,061.26 52,819.05 70,206.50 61,471.58 62,474.75
664,115.08 683,934.52 657,968.88 649,807.12 619,581.598,508.50 8,913.16 9,029.66 7,996.40 7,960.60
188,571.44 200,770.72 193,743.78 156,454.77 155,487.51455,816.95 459,323.62 437,136.36 471,146.93 423,409.9211,218.19 14,927.03 18,059.08 14,209.02 32,723.5543,648.26 40,121.70 36,144.22 27,533.56 29,263.90
230,414.36 207,481.74 252,350.83 183,165.49 207,514.81128,402.43 117,765.30 160,927.22 110,969.10 124,306.7341,641.18 30,952.20 34,607.48 21,274.81 31,024.2241,490.41 38,889.14 37,487.25 33,430.50 34,452.2217,821.08 17,580.24 17,190.83 15,584.68 15,671.97
88.73 73.08 227.78 54.41 50.90970.53 2,221.78 1,910.26 1,852.00 2,008.77
25,854.45 24,602.09 20,724.61 19,348.21 19,581.53
25,854.45 24,602.09 20,724.61 19,348.21 19,581.53
250.65 408.94 24.56 353.94 443.79
250.65 408.94 24.56 353.94 443.79
291,336.36 274,622.86 265,816.53 241,854.78 245,876.46
55,375.07 50,322.69 51,843.69 52,925.34 59,413.7051,850.91 46,583.72 47,938.21 48,382.50 54,647.29
3,524.17 3,738.97 3,905.48 4,542.83 4,766.4184,673.20 80,260.69 81,642.20 68,811.27 68,385.67
2,881.56 3,644.09 3,505.17 2,853.25 3,166.1575,093.00 74,050.08 74,282.77 62,222.80 63,004.61
6,698.65 2,566.52 3,854.25 3,735.21 2,214.900.00 0.00 0.00 0.00 0.001.04 22.10 628.98 624.30 1,213.16
136,016.33 129,593.66 120,225.39 107,013.60 103,862.94109,529.88 105,587.45 98,674.76 88,529.82 86,459.42
6,973.68 5,226.80 4,938.67 3,136.63 1,733.4918,919.76 16,958.05 15,225.91 14,371.02 13,814.94
30.72 17.17 31.30 128.30 51.5094.89 52.90 52.64 (40.44) 46.06
467.39 1,751.29 1,302.12 888.28 1,757.53
15,270.73 14,423.72 11,476.27 12,379.48 13,000.99
15,270.73 14,423.72 11,476.27 12,379.48 13,000.99
0.00 0.00 0.00 100.79 0.00
0.00 0.00 0.00 100.79 0.00
Banca Múltiple 1/
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetarianeto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
1/ No incluye cifras de: Banco Inverlat, Bancrecer, Unión, Cremi, Oriente, Obrero, Interestatal, Sureste, Capital, Industrial, Promotor del Norte y Anáhuac. Se incluye a Promex y Atlántico, dichos bancosno se presentan de manera individual por encontrarse en proceso de fusión.
2/ Para este periodo se incluyen cifras de Serfín basadas en sus Estados Financieros PROFORMA.
41
I - 1999 II - 1999 2/ (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
101,916.05 77,936.37 179,852.42 337,902.70 70,907.34 63,141.13 134,048.47
54,532.30 43,419.76 97,952.06 183,472.19 37,130.44 33,341.89 70,472.3316,043.28 12,422.48 28,465.76 55,719.08 11,644.58 11,007.36 22,651.94
2,626.92 1,757.70 4,384.63 4,485.89 777.51 571.15 1,348.662,311.12 2,011.33 4,322.44 8,456.26 2,085.70 2,050.85 4,136.554,287.66 4,266.56 8,554.22 18,660.49 4,978.57 4,096.61 9,075.181,800.65 2,235.51 4,036.16 7,651.44 1,483.24 1,392.25 2,875.49
27,462.67 20,726.19 48,188.85 88,499.03 16,160.84 14,223.67 30,384.5129,556.77 21,933.31 51,490.08 102,540.81 22,427.55 20,580.71 43,008.26
3,581.89 4,464.97 8,046.86 19,420.34 4,595.94 4,130.44 8,726.38597.37 778.53 1,375.90 2,882.52 779.46 816.18 1,595.64
12,295.96 4,369.99 16,665.95 19,520.28 3,626.00 3,063.29 6,689.29109.66 1,338.27 1,447.93 2,330.95 407.17 307.56 714.74
1,241.72 1,461.48 2,703.21 7,519.95 1,754.14 866.33 2,620.470.37 170.05 170.43 215.67 181.78 39.58 221.36
82,301.47 60,595.41 142,896.88 263,490.70 52,950.44 47,939.32 100,889.76
58,496.26 43,456.19 101,952.45 183,904.66 35,774.47 31,055.59 66,830.076,154.61 5,000.27 11,154.88 20,651.72 3,699.46 3,458.67 7,158.13
37,530.09 27,087.57 64,617.66 117,817.92 22,901.94 19,882.54 42,784.484,740.86 2,692.09 7,432.95 11,418.72 1,370.42 1,072.01 2,442.439,028.07 7,935.06 16,963.12 31,042.71 7,241.11 6,032.49 13,273.601,042.64 741.20 1,783.84 2,973.59 561.54 609.88 1,171.42
373.06 811.31 1,184.37 2,423.63 432.46 489.54 922.0021,746.18 16,533.93 38,280.11 73,322.65 15,506.48 15,305.76 30,812.24
431.74 (69.10) 362.64 622.99 272.39 187.91 460.301,254.24 (136.92) 1,117.32 3,216.77 961.68 903.46 1,865.15
2,864.64 1,610.77 4,475.40 5,604.80 1,732.36 564.97 2,297.33
22,479.21 18,951.73 41,430.94 80,016.79 19,689.26 15,766.79 35,456.05
6,258.89 13,906.92 20,165.81 34,521.56 4,094.14 1,840.60 5,934.74
16,220.32 5,044.80 21,265.12 45,495.24 15,595.12 13,926.19 29,521.31
4,221.40 4,374.16 8,595.56 18,562.27 4,478.28 4,721.16 9,199.45n. a. n. a. n. a. n. a. 5,298.96 5,572.96 10,871.92n. a. n. a. n. a. n. a. 820.69 851.78 1,672.47
5,512.85 3,514.66 9,027.51 17,615.73 3,655.01 406.26 4,061.27
25,954.57 12,933.62 38,888.19 81,673.23 23,728.41 19,053.61 42,782.02
16,891.20 17,533.87 34,425.07 72,316.57 17,269.01 17,432.38 34,701.396,812.81 7,138.52 13,951.33 28,203.09 7,036.62 7,056.73 14,093.358,702.46 9,032.31 17,734.77 38,676.51 9,059.83 9,268.13 18,327.971,375.93 1,363.04 2,738.97 5,436.97 1,170.88 1,109.20 2,280.07
9,063.37 (4,600.25) 4,463.13 9,356.67 6,459.41 1,621.23 8,080.64
(3,523.02) (5,669.25) (9,192.27) (7,951.89) 1,331.48 (2,445.71) (1,114.23)n. a. n. a. n. a. n. a. 2,876.11 1,476.68 4,352.79n. a. n. a. n. a. n. a. 1,544.63 3,922.39 5,467.02
5,540.36 (10,269.50) (4,729.15) 1,404.78 5,127.95 4,066.92 9,194.87
573.91 420.04 993.95 1,536.39 547.30 635.59 1,182.89498.68 (1,257.38) (758.70) (1,674.72) (346.37) 645.77 299.40
5,465.13 (11,946.92) (6,481.79) (1,806.32) 4,234.28 4,077.10 8,311.38
600.80 407.44 1,008.24 874.23 654.92 40.53 695.45
6,065.93 (11,539.48) (5,473.55) (932.09) 4,889.20 4,117.63 9,006.83
(179.06) 10,150.38 9,971.32 10,769.25 (6.99) 1,935.61 1,928.62
5,886.87 (1,389.10) 4,497.77 9,837.16 4,882.21 6,053.25 10,935.45
Estadísticas por
Institución
44
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Banamex
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
288,985.20 285,979.47 290,238.11 265,103.24 297,260.66
34,762.94 37,733.51 34,880.09 30,651.66 34,994.3036,996.48 37,531.37 49,741.86 38,284.62 36,110.41
3,091.98 2,901.49 2,587.32 1,961.05 8.69n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
831.48 884.42 1,098.41 1,141.40 874.94166,358.74 168,902.19 165,814.19 157,403.92 188,175.76
32,000.48 24,245.57 21,523.76 18,931.53 9,267.93(23,919.54) (24,330.96) (22,850.77) (18,931.54) (9,269.37)
5,163.31 5,006.76 4,850.60 5,529.37 4,715.591,343.10 1,373.94 1,477.52 1,410.02 1,304.754,853.99 4,899.52 5,224.24 5,191.05 5,218.37
15,022.96 14,800.13 14,414.92 13,699.84 13,086.8711,978.50 11,562.26 10,715.23 9,108.97 12,068.17
500.79 469.26 760.74 721.36 704.25
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
253,853.78 249,369.42 251,760.73 226,843.90 261,179.22
75,854.56 74,080.84 82,611.31 77,434.28 81,474.76115,203.89 115,878.70 111,056.43 96,467.85 113,574.26
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0040,117.40 38,224.51 39,020.90 34,226.49 49,410.08
0.00 0.00 0.00 0.00 8.60n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.21 36.51 400.89 205.20 22.860.00 0.00 0.00 145.12 102.62
11,223.48 10,387.38 10,763.98 10,906.62 8,770.2611,108.29 10,407.67 7,481.96 7,076.40 7,415.27
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00328.95 353.82 425.26 381.96 400.49
35,131.42 36,610.05 38,477.38 38,259.34 36,081.44
8,476.17 8,476.16 8,476.17 8,476.16 8,476.166,673.87 6,673.86 6,673.86 6,673.86 6,673.861,802.30 1,802.30 1,802.30 1,802.30 1,802.30
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0026,655.26 28,133.88 30,001.22 29,783.18 27,605.2823,778.96 23,778.95 23,526.44 22,668.84 26,117.79
(789.19) (789.19) (513.03) 7,074.33 (1,210.68)
(288.88) (332.68) (489.82) (808.63) (968.60)0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(58.09) (251.58) (416.93) (974.29) (1,689.06)n. a. n. a. n. a. 270.46 878.76n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 270.46 878.760.00 0.00 0.00 0.00 0.00
4,012.46 5,728.39 7,894.56 1,552.47 4,477.07
292.55 277.99 248.81 234.14 222.161,641.48 1,609.72 2,616.91 2,537.08 2,900.007,279.35 6,573.18 6,663.22 6,438.47 5,854.15
230,346.39 257,705.94 277,971.30 278,870.14 335,314.93319,972.40 315,198.65 361,773.55 316,684.48 288,926.36
34,076.55 31,521.39 35,305.86 32,556.02 27,625.470.00 43,912.40 43,699.55 41,846.95 31,350.99
72,064.03 62,948.82 73,846.88 180,577.02 138,088.72
n. a. No aplica
45
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Consolidado con fideicomisos UDIS
Banamex
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
36,996.48 37,531.37 49,741.86 38,284.62 36,110.41
9,305.34 8,551.76 9,970.07 9,215.76 9,115.0813.39 13.42 13.40 13.38 13.39
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0013.39 13.42 13.40 13.38 13.39
0.00 0.00 0.00 0.00 0.009,291.95 8,538.34 9,956.67 9,202.38 9,101.69
1,999.47 2,617.33 5,675.37 10,674.65 9,825.491,999.47 2,617.33 5,675.37 10,674.65 9,825.49
677.76 446.32 171.28 258.39 312.92119.67 117.88 136.59 21.77 29.43
1,202.03 2,053.13 5,367.49 10,394.50 9,483.140.00 0.00 0.00 0.00 0.00
20,154.98 20,750.10 28,169.38 18,394.21 17,169.8420,154.98 20,750.10 28,169.38 18,394.21 17,169.84
5,517.30 6,806.58 9,829.59 9,519.82 8,429.400.00 0.00 0.00 0.00 0.00
14,637.67 13,943.52 18,339.79 8,874.39 8,740.440.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5,536.70 5,612.19 5,927.04 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
3,091.44 2,901.49 2,587.03 1,961.04 8.7069,739.39 67,170.29 78,280.07 86,502.30 93,848.0566,660.29 64,268.80 77,671.58 86,297.13 93,839.36
0.00 0.28 0.00 0.00 8.604,520.09 8,439.37 1,263.27 4,427.18 7,081.544,532.43 8,439.09 3,241.81 6,183.05 7,072.94
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
831.48 884.42 1,098.41 1,141.40 874.94
831.48 884.42 1,098.41 1,141.40 874.940.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.21 36.51 400.89 205.20 22.86
17.21 36.51 400.89 205.20 22.860.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
46
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Banamex
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
198,359.22 193,147.76 187,337.94 176,335.45 197,443.69
166,358.74 168,902.19 165,814.19 157,403.92 188,175.76
62,976.26 58,909.35 58,099.89 53,512.64 61,696.810.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10,117.95 11,090.82 11,556.07 11,019.37 11,382.7932,658.31 36,034.17 34,897.95 33,683.83 32,776.1719,158.61 20,607.41 19,213.92 20,255.10 50,659.0941,447.60 42,260.44 42,046.36 38,932.98 31,660.89
32,000.48 24,245.57 21,523.76 18,931.53 9,267.93
9,867.35 9,384.13 8,598.94 7,317.76 5,136.400.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,987.67 2,608.57 2,508.57 2,508.56 1,502.1018,145.47 12,252.86 10,416.25 9,105.21 2,629.44
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
46,951.80 43,487.71 41,568.80 37,148.21 41,740.13
41,399.29 37,842.02 36,165.32 32,521.09 37,334.76
42,964.58 39,735.62 38,182.05 34,499.44 39,438.070.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
191.20 186.71 172.61 165.26 38.25(1,756.49) (2,080.32) (2,189.34) (2,143.61) (2,141.56)
5,552.51 5,645.70 5,403.48 4,627.12 4,405.37
5,547.15 5,640.51 5,397.92 4,622.26 4,400.300.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.42 0.00 0.005.36 5.19 5.14 4.87 5.07
50,828.83 47,768.64 46,181.82 44,457.47 38,676.40
33,171.82 37,281.25 37,359.35 36,189.46 35,160.36
1,274.26 1,114.38 1,005.88 879.92 786.810.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,975.78 3,816.76 3,719.18 3,589.23 3,373.0522,139.50 25,623.97 25,962.50 25,109.62 24,449.65
6,782.28 6,726.15 6,671.79 6,610.70 6,550.85
17,657.01 10,487.38 8,822.47 8,268.01 3,516.04
1,056.49 866.88 756.63 696.58 625.070.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,580.12 1,329.63 1,377.72 1,489.89 506.0014,020.39 8,290.87 6,688.11 6,081.54 2,384.97
47
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Banamex
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
219,052.36 217,794.34 215,214.69 206,989.80 205,945.78
101,932.62 99,899.81 101,170.27 101,982.16 90,938.67
20,937.79 14,922.84 15,718.54 11,358.19 17,128.13
8,667.99 8,605.62 4,723.90 4,513.62 4,347.55
12,170.05 11,276.16 9,673.72 6,359.81 7,993.94
8,839.10 10,322.89 8,481.51 9,027.23 8,822.71
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
66,504.80 72,767.02 75,446.75 73,748.79 76,714.79
23,919.54 24,330.96 22,850.77 18,931.54 9,269.37
144.87 105.52 189.07 80.11 145.10
954.37 991.83 855.54 813.77 680.16
3,463.44 3,144.34 4,030.70 2,619.31 2,508.25
3,899.10 2,828.62 2,931.55 2,261.99 1,452.59
5,756.57 6,086.55 5,918.91 6,874.26 2,569.45
9,701.19 11,174.11 8,924.99 6,282.09 1,913.83
48
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Banamex
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
242,284.14 238,592.31 240,170.59 215,205.01 251,874.38
75,854.57 74,080.84 82,611.31 77,434.28 81,474.7665,526.76 63,394.04 61,612.42 64,650.97 69,355.5610,327.80 10,686.80 20,998.88 12,783.31 12,119.20
115,203.89 115,878.70 111,056.42 96,467.85 113,574.262,712.81 3,593.34 3,447.33 2,807.45 3,125.90
55,655.57 65,183.49 61,062.64 38,533.46 51,244.9656,835.50 47,101.87 46,546.46 55,126.94 58,703.40
0.00 0.00 0.00 0.00 500.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
40,117.40 38,225.10 39,020.90 34,226.49 49,410.0829,513.16 27,316.14 26,571.47 23,899.73 23,764.59
196.98 0.00 2,411.76 1,293.91 16,747.277,172.73 6,544.03 6,149.22 5,136.72 4,922.012,541.54 2,405.99 2,361.35 2,284.13 2,232.21
0.02 (0.00) 0.00 0.00 0.00692.97 1,958.94 1,527.11 1,611.99 1,744.01
11,108.29 10,407.67 7,481.96 7,076.40 7,415.27
11,108.29 10,407.67 7,481.96 7,076.40 7,415.27
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
78,794.24 71,910.23 71,375.64 63,570.55 62,420.05
16,792.48 13,442.87 13,903.20 12,450.72 12,926.1215,709.53 12,383.88 12,900.47 11,403.87 11,925.60
1,082.94 1,058.98 1,002.72 1,046.85 1,000.5218,677.10 17,069.68 20,210.88 17,580.05 15,046.19
2,712.81 3,593.34 3,447.33 2,807.45 3,125.9010,782.75 11,788.10 13,547.37 11,588.98 10,239.67
5,181.53 1,688.24 3,216.17 3,183.62 1,680.630.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
32,216.38 30,990.02 29,779.61 26,463.39 27,032.4729,436.06 27,246.01 26,505.42 23,842.32 23,669.88
0.00 0.00 0.00 0.00 0.002,548.09 2,227.85 2,098.76 1,889.96 1,844.70
0.00 2.15 2.20 2.29 2.180.02 0.32 (0.00) (0.00) (0.00)
232.21 1,513.70 1,173.22 728.82 1,515.71
11,108.29 10,407.67 7,481.96 7,076.40 7,415.27
11,108.29 10,407.67 7,481.96 7,076.40 7,415.27
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
49
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Banamex
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
20,671.67 16,023.88 36,695.55 68,136.70 14,871.55 13,788.60 28,660.15
10,614.81 9,384.58 19,999.39 35,065.25 7,798.05 7,780.65 15,578.693,586.19 3,271.54 6,857.72 13,103.99 2,713.37 3,265.48 5,978.84
959.74 963.85 1,923.59 0.00 0.00 0.00 0.00768.55 588.29 1,356.83 2,675.18 653.28 633.66 1,286.93
1,602.14 1,650.69 3,252.84 6,777.91 1,964.04 1,470.29 3,434.330.00 0.00 0.00 0.00 175.43 145.97 321.40
3,698.19 2,910.22 6,608.41 12,508.17 2,291.94 2,265.25 4,557.194,647.38 2,800.04 7,447.42 27,293.38 5,791.39 4,739.61 10,531.00
0.00 0.00 0.00 3,810.36 953.20 918.23 1,871.4398.19 80.55 178.74 333.16 88.90 85.27 174.17
5,311.29 3,758.71 9,070.00 1,634.55 240.02 264.85 504.870.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
13,943.73 10,796.76 24,740.49 45,080.53 9,427.75 9,249.15 18,676.90
9,118.15 7,246.53 16,364.68 30,256.95 6,068.35 6,222.17 12,290.511,264.77 973.81 2,238.58 4,025.75 842.28 745.56 1,587.845,916.35 4,482.70 10,399.04 19,254.52 3,452.83 3,386.49 6,839.33
25.36 7.24 32.60 62.45 1.51 3.29 4.801,666.11 1,549.50 3,215.61 6,007.02 1,601.68 1,900.27 3,501.95
245.56 233.28 478.84 907.22 170.04 186.55 356.590.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
4,662.54 3,510.06 8,172.61 14,610.62 3,259.14 2,938.77 6,197.91163.03 40.17 203.20 212.96 100.26 88.21 188.47
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
619.43 216.46 835.89 1,184.82 518.45 154.84 673.28
7,347.37 5,443.58 12,790.95 24,241.00 5,962.25 4,694.29 10,656.54
3,000.79 4,820.77 7,821.56 12,287.27 987.91 528.63 1,516.55
4,346.58 622.81 4,969.39 11,953.72 4,974.33 4,165.66 9,139.99
1,198.72 1,252.82 2,451.54 5,201.12 1,171.86 1,253.58 2,425.43n. a. n. a. n. a. n. a. 1,441.54 1,514.19 2,955.73n. a. n. a. n. a. n. a. 269.69 260.61 530.30
612.97 1,731.96 2,344.93 4,321.08 279.16 96.18 375.35
6,158.28 3,607.59 9,765.86 21,475.92 6,425.35 5,515.42 11,940.77
3,193.93 3,439.67 6,633.59 13,772.86 3,466.75 3,595.20 7,061.961,519.54 1,598.64 3,118.18 6,235.50 1,567.76 1,578.19 3,145.951,453.93 1,618.79 3,072.71 6,681.63 1,686.94 1,793.63 3,480.58
220.46 222.24 442.69 855.73 212.05 223.38 435.43
2,964.35 167.92 3,132.27 7,703.06 2,958.60 1,920.22 4,878.82
(2,346.01) 1,574.95 (771.07) 1.16 899.32 565.97 1,465.30n. a. n. a. n. a. n. a. 1,207.39 683.88 1,891.28n. a. n. a. n. a. n. a. 308.07 117.91 425.98
618.33 1,742.87 2,361.20 7,704.22 2,059.28 1,354.24 3,413.52
16.79 18.75 35.54 135.79 60.36 108.31 168.671,408.90 152.11 1,561.01 732.58 (449.45) (25.09) (474.54)
2,010.44 1,876.22 3,886.66 8,301.01 1,549.46 1,220.85 2,770.31
119.32 6.47 125.79 (406.44) 3.01 (211.98) (208.97)
2,129.76 1,882.70 4,012.46 7,894.56 1,552.47 1,008.86 2,561.33
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,915.74 1,915.74
2,129.76 1,882.70 4,012.46 7,894.56 1,552.47 2,924.60 4,477.07
n. a. No aplica
50
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Banamex
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
324,591.93 319,201.28 322,487.62 295,723.32 329,713.38
36,842.51 39,527.36 36,301.03 32,323.30 33,629.1747,738.77 47,137.34 59,689.56 48,096.65 46,166.93
896.88 674.10 1,010.27 423.66 81.49n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 94.22 1,435.91
887.31 933.69 668.33 1,171.54 944.18190,285.29 191,573.04 187,304.11 177,093.64 209,431.65
35,506.85 27,785.91 24,854.36 22,301.14 12,901.03(25,664.86) (26,262.46) (24,645.17) (20,690.17) (11,062.12)
6,275.75 6,378.32 6,291.99 6,448.54 5,571.821,344.90 1,425.28 1,523.88 1,453.81 1,350.35
11,928.35 11,908.28 12,227.18 12,101.64 12,109.175,865.64 5,932.60 6,044.23 5,809.76 5,116.68
11,572.74 11,154.31 10,112.82 8,005.29 11,026.681,111.82 1,033.51 1,105.02 1,090.29 1,010.45
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
287,556.15 280,730.56 282,287.60 256,191.30 292,324.46
86,005.08 83,559.19 91,934.86 85,992.02 91,466.85131,263.23 130,162.28 126,506.47 111,696.68 130,040.47
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0046,111.64 43,186.72 42,835.84 37,769.01 52,271.97
119.31 1,234.31 656.95 0.00 8.60n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 460.73 762.68
18.58 38.72 408.96 560.78 22.86128.73 204.97 281.57 256.35 246.15
11,946.52 11,060.72 11,229.43 11,491.74 9,308.5611,614.30 10,906.07 7,985.10 7,560.72 7,774.38
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00348.76 377.59 448.44 403.28 421.94
37,035.78 38,470.72 40,200.02 39,532.01 37,388.92
8,476.17 8,476.16 8,476.17 8,476.16 8,476.166,673.87 6,673.86 6,673.86 6,673.86 6,673.861,802.30 1,802.30 1,802.30 1,802.30 1,802.30
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0028,559.62 29,994.55 31,723.86 31,055.85 28,912.7623,778.96 23,778.95 23,526.44 22,668.84 26,117.79
(956.95) (952.25) (743.28) 6,850.61 (1,433.29)
(288.88) (332.68) (489.82) (808.63) (968.60)167.76 163.06 230.25 0.00 222.61
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00(58.09) (251.58) (416.93) (703.83) (1,689.06)
1,904.36 1,860.67 1,722.64 1,272.67 1,307.48n. a. n. a. n. a. 223.71 878.76n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 223.71 878.760.00 0.00 0.00 0.00 0.00
4,012.46 5,728.39 7,894.56 1,552.47 4,477.07
292.55 277.99 248.81 234.14 222.161,641.48 1,609.72 2,616.91 2,537.08 2,900.007,279.35 6,573.18 6,663.22 6,446.16 5,860.90
230,346.39 257,705.94 277,971.30 278,870.14 335,314.93319,972.40 315,198.65 361,790.34 332,650.08 306,548.33
34,076.55 31,521.39 35,305.86 32,556.02 27,625.470.00 43,912.40 43,699.55 41,846.95 31,350.99
72,064.03 62,948.82 74,101.37 180,577.02 139,333.70
n. a. No aplica
51
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Banamex
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
21,882.86 16,918.75 38,801.61 71,897.22 15,609.11 14,714.49 30,323.60
14,621.97 11,358.38 25,980.35 47,401.24 9,918.47 9,765.14 19,683.61
603.69 217.60 821.30 1,130.23 509.65 162.69 672.34
7,864.58 5,777.97 13,642.56 25,626.21 6,200.29 5,112.04 11,312.33
3,298.54 5,178.79 8,477.34 13,528.98 1,234.24 747.75 1,981.99
4,566.04 599.18 5,165.22 12,097.23 4,966.05 4,364.29 9,330.34
1,789.36 1,697.45 3,486.81 7,190.74 1,739.72 1,651.51 3,391.22n. a. n. a. n. a. n. a. 2,010.88 1,909.18 3,920.06n. a. n. a. n. a. n. a. 271.16 257.68 528.83
886.50 2,015.05 2,901.55 5,261.04 493.38 123.28 616.66
7,241.90 4,311.68 11,553.59 24,549.01 7,199.15 6,139.07 13,338.23
3,903.55 4,091.40 7,994.95 16,339.30 4,042.85 4,114.71 8,157.561,787.06 1,829.00 3,616.05 7,175.35 1,790.41 1,756.21 3,546.621,832.75 1,985.18 3,817.93 8,128.12 1,989.73 2,066.86 4,056.58
283.75 277.22 560.97 1,035.83 262.71 291.64 554.35
3,338.36 220.28 3,558.64 8,209.70 3,156.31 2,024.36 5,180.67
(2,331.85) 1,580.65 (751.20) 4.87 870.67 574.77 1,445.44n. a. n. a. n. a. n. a. 1,228.43 700.54 1,928.97n. a. n. a. n. a. n. a. 357.76 125.76 483.53
1,006.51 1,800.93 2,807.43 8,214.57 2,285.64 1,449.59 3,735.23
184.99 130.08 315.07 690.47 257.50 235.90 493.391,398.55 138.25 1,536.80 519.15 (476.49) 11.01 (465.48)
2,220.07 1,809.09 4,029.16 8,043.25 1,551.65 1,224.70 2,776.35
(5.88) 72.86 66.97 (190.44) 13.64 (220.63) (206.99)
2,214.18 1,881.95 4,096.13 7,852.81 1,565.29 1,004.07 2,569.36
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,915.74 1,915.74
(84.42) 0.74 (83.68) 41.75 (12.82) 4.79 (8.02)
2,129.76 1,882.70 4,012.46 7,894.56 1,552.47 2,924.60 4,477.07
n. a. No aplica
52
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Banamex
6,673.86 1,802.30 23,526.44 (743.28) (489.82) 230.25 (416.93) 0.00 0.00 0.00 7,894.56 1,722.64 40,200.02
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 2,693.18 (697.65) 0.00 0.00 416.93 0.00 0.00 0.00 (7,894.56) 0.00 (5,482.10)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 2,693.18 (697.65) 0.00 0.00 416.93 0.00 0.00 0.00 (7,894.56) 0.00 (5,482.10)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 4,477.07 (415.16) 4,061.91
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 4,477.07 (415.16) 4,061.91
0.00 0.00 0.00 0.00 4.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 4.00
0.00 0.00 0.00 7.64 0.00 (7.64) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 (101.83) 0.00 (482.79) 0.00 (1,689.06) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (2,273.67)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 878.76 0.00 0.00 0.00 878.76
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 (101.83) 7.64 (478.78) (7.64) (1,689.06) 0.00 878.76 0.00 0.00 0.00 (1,390.91)
6,673.86 1,802.30 26,117.79 (1,433.30) (968.60) 222.61 (1,689.06) 0.00 878.76 0.00 4,477.07 1,307.48 37,388.92
53
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Banamex
I - 2000 II - 2000
1,552.47 4,477.07
(437.46) (242.25)1,234.24 1,981.99
261.55 548.95476.49 465.48
0.00 630.65
(20,752.63) 3,072.4819,694.59 (26,243.47)
0.00 11,750.64
0.00 0.00(5,066.83) 9,437.41
0.00 0.00
(3,037.59) 5,878.97
0.00 0.00(424.38) (210.48)
0.00 0.000.00 (5,482.10)
(424.38) (5,692.58)
(131.19) 259.28(384.57) (3,116.45)
(515.76) (2,857.18)
(3,977.73) (2,670.79)
36,301.04 36,299.96
32,323.31 33,629.17
54
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Bancomer
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
272,828.90 267,235.85 272,846.54 264,432.98 272,209.93
16,284.46 21,266.17 24,315.62 26,214.59 24,326.6131,675.20 31,691.68 32,021.45 30,465.43 36,275.77
0.00 0.00 113.42 0.00 2.91n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.14
22.92 19.49 29.96 329.70 276.26177,461.90 170,677.42 174,609.30 167,341.54 171,988.51
25,092.84 20,637.98 19,867.77 17,885.36 17,184.53(14,433.40) (13,928.80) (15,894.38) (14,308.28) (14,482.84)
3,048.11 3,140.52 4,401.20 3,029.08 3,078.003,139.84 3,192.06 3,085.78 3,799.33 3,653.874,586.19 4,438.62 4,147.85 4,040.96 3,915.97
11,405.07 11,444.40 11,531.53 11,276.01 11,402.4713,975.80 14,147.35 14,401.42 14,210.37 14,444.04
569.97 508.95 215.63 148.91 143.68
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
248,317.98 242,301.98 247,744.09 240,751.18 248,519.95
61,050.94 61,839.43 69,633.16 67,192.76 70,729.02132,537.16 130,499.08 125,969.20 125,384.88 125,494.52
549.17 538.77 525.46 507.61 500.2440,941.44 36,360.21 38,958.58 34,876.56 39,505.95
74.24 92.51 2.93 30.35 15.63n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 2.15 0.14
45.61 37.21 0.01 0.00 29.9825.51 18.53 21.28 28.69 27.65
4,328.38 4,247.24 4,318.60 4,650.37 3,968.398,100.39 7,934.78 7,545.11 7,256.13 7,366.55
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00665.15 734.21 769.76 821.67 881.89
24,510.92 24,933.87 25,102.45 23,681.81 23,689.97
13,416.95 13,393.21 13,909.53 13,873.75 13,858.035,371.00 5,371.00 5,866.36 5,866.37 5,887.906,819.08 6,819.08 6,869.62 6,869.63 7,065.481,226.87 1,203.12 1,173.55 1,137.75 904.66
11,093.97 11,540.67 11,192.92 9,808.06 9,831.945,477.99 5,477.99 5,537.76 5,800.89 5,800.896,363.11 6,019.63 6,068.16 7,012.08 6,991.64
(1,415.37) (1,153.40) (908.78) (1,236.90) (1,052.54)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
393.35 370.25 395.71 0.00 0.00(1,795.72) (1,716.30) (2,614.02) (2,222.41) (2,491.49)
n. a. n. a. n. a. (84.15) 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. (84.15) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,070.61 2,542.49 2,714.08 538.56 583.44
494.15 433.91 287.14 233.29 351.651,316.65 1,290.99 1,259.26 2,540.13 2,903.003,922.30 4,127.19 4,001.33 4,397.12 5,017.54
298,840.21 272,614.56 301,525.96 357,215.55 337,058.76129,702.19 125,608.65 158,073.15 138,855.45 120,203.43152,534.28 130,360.22 150,969.43 208,506.64 190,559.94
46,008.60 45,885.86 44,897.90 42,611.69 42,106.9726,732.57 29,482.43 29,489.99 43,421.62 39,012.80
n. a. No aplica
55
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Consolidado con fideicomisos UDIS
Bancomer
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
31,675.20 31,691.68 32,021.45 30,465.43 36,275.77
1,067.99 756.58 1,440.77 4,337.56 9,762.00521.99 20.37 187.15 3,129.26 7,167.46505.27 0.05 0.00 (14.39) 4,477.37
16.72 20.31 187.15 3,143.65 2,690.090.00 0.00 0.00 0.00 0.00
546.00 736.21 1,253.62 1,208.30 2,594.53
4,212.15 4,081.03 4,828.35 7,287.75 6,926.46209.00 204.72 203.40 324.94 3.88
9.00 189.18 209.12 122.49 129.68199.99 15.53 (5.72) 202.46 (125.80)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.004,003.15 3,876.32 4,624.95 6,962.80 6,922.59
21,188.42 21,377.45 20,856.50 18,840.13 19,587.3121,188.42 21,377.45 20,856.50 18,840.13 19,587.31
2,408.63 2,605.36 6,937.77 6,790.38 7,091.671,280.26 1,221.13 1,052.97 1,018.16 1,019.86
17,499.53 17,550.95 12,865.76 11,031.58 11,475.780.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5,206.64 5,476.62 4,895.83 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.00 0.00 113.42 0.00 2.9152,065.79 69,683.86 69,932.61 91,055.80 98,796.6652,119.13 69,765.78 69,819.20 91,070.87 98,812.29
74.24 92.51 2.93 30.35 15.635,017.32 7,694.84 1,955.59 6,737.87 6,840.224,996.42 7,684.25 1,952.65 6,722.59 6,843.13
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
22.92 19.49 29.96 329.70 276.26
22.92 19.49 29.96 329.70 276.260.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
45.61 37.21 0.01 0.00 29.98
45.61 37.21 0.01 0.00 29.980.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
56
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Bancomer
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
202,554.74 191,315.40 194,477.06 185,226.90 189,173.04
177,461.90 170,677.42 174,609.30 167,341.54 171,988.51
56,744.34 46,538.51 46,068.28 40,471.38 43,282.7713.47 12.58 332.16 320.16 345.05
7,276.41 7,515.69 8,109.98 7,977.36 8,641.9033,830.84 34,028.75 34,267.40 35,218.22 34,611.0232,159.59 34,198.12 37,347.52 35,276.89 36,181.1147,437.25 48,383.79 48,483.96 48,077.53 48,926.66
25,092.84 20,637.98 19,867.77 17,885.36 17,184.53
14,388.48 13,098.21 12,662.00 11,950.61 11,133.390.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,118.27 1,156.64 1,155.37 882.40 862.049,586.09 6,383.13 6,050.40 5,052.35 5,189.11
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
40,513.41 28,614.06 28,068.42 24,220.24 24,393.14
36,136.56 24,668.99 23,855.28 20,678.77 20,885.96
33,857.06 23,194.98 22,350.02 19,331.34 19,531.712.17 1.44 321.34 309.80 334.770.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,442.46 1,348.78 1,293.74 1,177.56 1,182.94834.87 123.79 (109.82) (139.94) (163.46)
4,376.84 3,945.08 4,213.14 3,541.47 3,507.17
4,376.84 3,945.08 4,213.14 3,541.47 3,507.170.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
43,368.37 42,745.69 44,177.57 45,607.79 43,849.76
36,866.16 38,156.21 39,930.18 42,355.68 40,465.22
3,294.44 3,040.55 2,758.66 2,545.19 2,313.130.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
22,901.09 24,530.72 26,634.21 29,348.29 27,817.4610,670.62 10,584.94 10,537.31 10,462.21 10,334.62
6,502.22 4,589.49 4,247.39 3,252.11 3,384.54
2,588.71 2,523.87 2,332.25 1,989.14 1,754.880.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,913.51 2,065.62 1,915.13 1,262.97 1,629.66
57
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Bancomer
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
222,984.77 212,340.08 206,081.64 204,487.76 207,937.30
102,737.89 92,345.49 83,950.18 85,735.59 88,099.65
10,122.69 9,799.66 8,511.75 7,139.57 12,617.29
14,237.79 11,605.50 11,265.18 7,720.75 10,418.53
12,991.38 14,269.17 12,767.88 12,888.82 14,724.31
878.05 1,207.62 1,774.74 2,003.59 1,247.98
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
82,016.98 83,112.64 87,811.91 88,999.46 80,829.55
14,433.40 13,928.80 15,894.38 14,308.28 14,482.84
99.98 96.73 82.34 70.67 800.19
2,692.93 2,155.84 2,126.01 1,452.84 2,580.31
6,439.99 7,154.55 6,388.65 6,663.63 8,521.22
753.89 1,042.62 1,483.19 1,670.50 444.80
3,719.66 3,295.09 2,956.50 2,446.41 1,848.62
726.96 183.96 2,857.67 2,004.24 287.69
58
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Bancomer
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
243,231.86 237,255.43 242,634.64 235,232.79 243,611.91
61,050.94 61,840.11 69,633.33 67,192.76 70,729.0252,398.72 52,990.77 59,411.45 56,316.88 59,933.63
8,652.22 8,849.33 10,221.89 10,875.88 10,795.39132,536.65 130,498.71 125,969.37 125,384.69 125,494.52
2,523.14 2,355.42 2,249.65 2,029.94 1,919.8543,175.95 41,949.93 42,640.73 33,348.82 29,153.7786,837.56 86,193.36 81,078.99 90,005.93 94,420.90
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00549.17 538.77 525.46 507.61 500.24
40,941.37 36,361.29 38,958.44 34,876.56 39,505.9527,037.55 23,113.94 25,287.53 21,702.78 24,391.15
0.00 107.31 500.19 1,499.95 3,634.198,226.46 7,578.54 7,799.43 6,331.29 6,224.965,393.08 5,322.79 5,226.59 5,105.67 5,014.40
14.05 12.80 10.75 9.32 4.99270.22 225.90 133.95 227.54 236.24
8,100.39 7,934.78 7,545.11 7,256.13 7,366.55
8,100.39 7,934.78 7,545.11 7,256.13 7,366.55
53.33 81.78 2.93 15.03 15.63
53.33 81.78 2.93 15.03 15.63
56,092.96 48,059.59 47,458.65 47,078.11 47,354.08
10,974.04 8,634.13 8,371.04 9,830.20 11,792.3210,050.70 7,946.52 7,812.67 9,186.55 11,041.65
923.34 687.61 558.37 643.65 750.6714,376.69 12,229.70 13,341.55 12,933.85 12,775.17
0.03 0.03 0.03 0.03 0.0314,376.67 12,229.67 13,341.52 12,933.82 12,775.14
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
27,093.21 23,665.48 22,244.62 21,001.72 19,332.4323,783.27 20,866.02 19,853.27 17,190.04 17,000.61
0.00 0.00 0.00 1,499.95 85.303,086.32 2,598.08 2,296.48 2,164.37 2,031.85
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00(0.00) 0.26 (0.00) (0.00) 0.00
223.62 201.11 94.87 147.37 214.67
3,649.01 3,530.29 3,501.44 3,312.34 3,454.15
3,649.01 3,530.29 3,501.44 3,312.34 3,454.15
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
59
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Bancomer
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
18,052.18 13,614.19 31,666.36 59,350.08 12,798.42 11,847.78 24,646.20
10,097.60 7,168.16 17,265.75 32,727.22 6,850.00 6,346.89 13,196.883,065.12 1,835.57 4,900.69 8,267.89 1,844.34 1,741.20 3,585.53
527.01 345.91 872.92 1,470.72 263.60 227.05 490.65783.69 814.49 1,598.18 3,163.92 814.06 841.81 1,655.87840.42 790.15 1,630.56 4,803.05 1,235.33 958.05 2,193.38773.90 461.58 1,235.49 2,331.72 367.01 337.28 704.29
4,107.46 2,920.47 7,027.92 12,689.91 2,325.66 2,241.50 4,567.164,432.01 6,180.73 10,612.74 17,154.45 4,535.96 4,565.33 9,101.29
0.00 1,101.83 1,101.83 2,509.70 554.89 588.38 1,143.27106.63 151.50 258.13 632.49 202.01 240.69 442.69
3,450.17 (2,142.64) 1,307.53 4,234.73 259.95 (98.94) 161.01(34.23) 1,055.13 1,020.90 1,992.02 395.60 205.45 601.05
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 99.48 99.48 99.48 0.00 0.00 0.00
13,557.48 10,266.35 23,823.84 43,829.84 9,413.84 9,004.16 18,418.00
9,704.24 6,576.72 16,280.96 28,310.32 5,970.93 5,441.94 11,412.87692.04 546.64 1,238.68 2,251.36 476.05 471.26 947.31
6,813.60 4,746.47 11,560.06 20,313.82 4,037.97 3,723.79 7,761.75182.97 107.08 290.05 331.29 21.52 18.71 40.22
1,609.68 870.55 2,480.23 4,160.89 1,185.44 993.35 2,178.79405.95 305.98 711.93 1,252.97 249.96 234.83 484.79
0.00 474.09 474.09 954.22 253.54 272.23 525.773,765.96 3,302.83 7,068.79 14,565.30 3,189.37 3,289.98 6,479.35
87.28 (87.28) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
858.15 349.08 1,207.23 1,960.27 576.85 290.32 867.17
5,352.84 3,696.91 9,049.75 17,480.52 3,961.43 3,133.94 7,095.37
1,777.03 860.35 2,637.39 7,715.35 1,618.52 614.92 2,233.45
3,575.81 2,836.56 6,412.36 9,765.17 2,342.90 2,519.02 4,861.92
1,089.76 1,066.11 2,155.87 4,309.80 1,336.73 1,439.23 2,775.96n. a. n. a. n. a. n. a. 1,528.11 1,649.86 3,177.97n. a. n. a. n. a. n. a. 191.38 210.63 402.01
385.11 131.06 516.17 1,373.80 239.49 (648.13) (408.65)
5,050.68 4,033.73 9,084.41 15,448.77 3,919.12 3,310.12 7,229.24
3,488.09 3,575.39 7,063.48 14,612.52 3,704.08 3,600.09 7,304.181,334.70 1,500.32 2,835.02 5,452.18 1,450.12 1,467.39 2,917.511,871.22 1,802.18 3,673.40 8,103.85 2,013.46 1,951.19 3,964.65
282.18 272.89 555.07 1,056.49 240.51 181.51 422.02
1,562.58 458.34 2,020.92 836.25 215.04 (289.98) (74.94)
(235.91) (57.94) (293.85) (598.12) 261.27 84.31 345.57n. a. n. a. n. a. n. a. 371.85 (6.35) 365.50n. a. n. a. n. a. n. a. 110.59 (90.66) 19.93
1,326.67 400.41 1,727.07 238.12 (46.23) (374.28) (420.51)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00(11.99) 74.17 62.17 1,059.16 366.19 260.46 626.64
1,314.67 474.57 1,789.25 1,297.28 319.96 (113.83) 206.13
184.46 96.91 281.37 574.55 218.60 158.71 377.31
1,499.13 571.48 2,070.62 1,871.83 538.56 44.88 583.44
0.00 0.00 0.00 842.25 0.00 0.00 0.00
1,499.13 571.48 2,070.62 2,714.09 538.56 44.88 583.44
n. a. No aplica
60
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Bancomer
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
272,819.80 267,210.26 272,858.70 264,354.60 271,703.33
16,325.92 21,316.04 24,373.55 26,243.46 24,374.0431,859.09 31,934.00 32,272.63 30,735.35 36,577.71
0.00 0.00 113.42 0.00 2.91n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.14
22.92 19.49 29.96 329.70 276.26177,020.31 170,263.24 174,149.80 166,916.68 171,589.89
25,121.23 20,664.94 19,892.92 17,908.76 17,210.23(14,458.37) (13,952.46) (15,916.61) (14,328.90) (14,504.34)
3,146.03 3,203.33 4,479.65 3,081.55 3,189.993,194.86 3,241.99 3,139.18 3,851.07 3,709.29
13,092.43 12,915.49 12,658.02 12,496.03 12,333.921,429.71 1,474.00 1,695.08 2,512.69 2,230.87
14,292.48 14,454.90 14,631.06 13,384.77 13,529.471,773.19 1,675.30 1,340.03 1,223.44 1,182.94
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
247,454.08 241,488.36 246,927.93 240,051.81 247,405.97
61,400.18 61,882.16 69,932.72 67,454.12 70,978.93131,115.14 129,362.15 124,678.28 123,983.13 123,938.68
549.17 538.77 525.46 507.61 500.2440,937.77 36,357.24 38,955.92 34,876.56 39,505.95
46.38 87.00 2.93 23.25 15.63n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 2.15 0.14
45.61 37.21 0.01 0.00 29.9896.44 164.02 96.56 355.35 102.12
4,497.86 4,390.83 4,421.17 4,771.85 4,085.868,100.39 7,934.78 7,545.11 7,256.13 7,366.55
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00665.15 734.21 769.76 821.67 881.89
25,365.72 25,721.89 25,930.76 24,302.79 24,297.35
13,416.95 13,393.21 13,909.53 13,873.75 13,858.035,371.00 5,371.00 5,866.36 5,866.37 5,887.906,819.08 6,819.08 6,869.62 6,869.63 7,065.481,226.87 1,203.12 1,173.55 1,137.75 904.66
11,948.77 12,328.69 12,021.23 10,429.05 10,439.325,477.99 5,477.99 5,537.76 5,800.89 5,800.896,352.93 6,011.23 6,057.43 7,005.49 6,976.08
(1,415.37) (1,153.40) (908.78) (1,236.90) (1,052.54)10.18 8.40 10.73 6.59 15.56
393.35 370.25 395.71 0.00 0.00(1,795.72) (1,716.30) (2,614.02) (2,222.41) (2,417.30)
854.79 788.02 828.31 620.98 607.38n. a. n. a. n. a. (84.15) (74.19)n. a. n. a. n. a. 0.00 (36.38)n. a. n. a. n. a. (84.15) (37.81)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,070.61 2,542.49 2,714.08 538.56 583.44
494.15 433.91 287.14 233.29 351.651,316.65 1,290.99 1,259.26 2,540.13 2,903.003,922.30 4,127.19 4,001.33 4,397.12 5,017.54
298,840.21 272,614.56 301,525.96 357,215.55 337,058.76129,702.19 125,608.65 158,073.15 138,855.45 120,203.43152,534.28 130,360.22 150,969.43 208,506.64 190,559.94
46,008.60 45,885.86 44,897.90 42,611.69 42,106.9726,732.57 29,482.43 29,489.99 43,421.62 39,012.80
n. a. No aplica
61
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Bancomer
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
18,007.73 13,597.74 31,605.47 59,231.86 12,779.07 11,831.83 24,610.90
13,499.06 10,221.31 23,720.37 43,603.56 9,361.01 8,947.20 18,308.21
840.12 341.52 1,181.64 1,911.71 558.40 279.00 837.39
5,348.79 3,717.95 9,066.74 17,540.01 3,976.46 3,163.63 7,140.08
1,777.05 860.52 2,637.57 7,715.41 1,618.54 614.94 2,233.48
3,571.74 2,857.44 6,429.17 9,824.61 2,357.92 2,548.69 4,906.61
1,609.97 1,448.96 3,058.93 6,098.52 1,920.26 1,773.09 3,693.35n. a. n. a. n. a. n. a. 2,111.99 1,983.92 4,095.91n. a. n. a. n. a. n. a. 191.73 210.83 402.56
400.50 140.08 540.59 1,442.57 266.21 (643.05) (376.84)
5,582.21 4,446.48 10,028.70 17,365.69 4,544.38 3,678.74 8,223.12
3,618.70 3,710.07 7,328.77 15,063.16 3,791.41 3,721.53 7,512.941,364.02 1,471.00 2,835.02 5,452.18 1,450.12 1,467.39 2,917.511,883.08 2,055.61 3,938.68 8,554.49 2,100.78 2,072.62 4,173.41
371.61 183.46 555.07 1,056.49 240.51 181.51 422.02
1,963.51 736.41 2,699.92 2,302.53 752.98 (42.80) 710.18
(235.18) (45.97) (281.15) (560.51) 262.34 (0.48) 261.86n. a. n. a. n. a. n. a. 383.77 181.26 565.03n. a. n. a. n. a. n. a. 121.44 181.74 303.18
1,728.33 690.44 2,418.77 1,742.03 490.64 (42.31) 448.33
10.67 5.47 16.15 24.20 169.14 102.17 271.30(145.08) (32.73) (177.81) 536.58 358.48 318.96 677.44
1,572.58 652.24 2,224.82 2,254.41 679.98 174.48 854.46
13.75 (53.53) (39.78) (119.42) (20.93) (99.18) (120.11)
1,586.33 598.72 2,185.05 2,134.99 659.05 75.30 734.35
0.00 0.00 0.00 842.25 0.00 0.00 0.00
(87.20) (27.23) (114.43) (263.15) (120.49) (30.42) (150.91)
1,499.13 571.49 2,070.62 2,714.09 538.56 44.88 583.44
n. a. No aplica
62
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Bancomer
7,039.91 6,869.63 5,537.76 6,057.43 (908.78) 10.73 (2,218.30) 0.00 0.00 0.00 2,714.08 828.31 25,930.77
0.00 0.01 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.01
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(195.84) 195.84 263.13 2,450.95 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (2,714.08) (272.84) (272.84)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(195.84) 195.85 263.13 2,450.95 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (2,714.08) (272.84) (272.83)
(51.52) 0.00 0.00 (21.04) (143.76) 4.83 5.30 (36.38) (37.81) 0.00 583.44 141.84 444.90
(51.52) 0.00 0.00 (21.04) (143.76) 4.83 5.30 (36.38) (37.81) 0.00 583.44 141.84 444.90
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (1,511.26) 0.00 0.00 (204.29) 0.00 0.00 0.00 0.00 (89.93) (1,805.49)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (1,511.26) 0.00 0.00 (204.29) 0.00 0.00 0.00 0.00 (89.93) (1,805.49)
6,792.55 7,065.48 5,800.89 6,976.08 (1,052.54) 15.56 (2,417.30) (36.38) (37.81) 0.00 583.44 607.38 24,297.35
63
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Bancomer
I - 2000 II - 2000
659.05 734.35
34.44 247.731,618.54 2,233.48
361.51 664.12(347.82) (677.44)
609.46 (329.75)
(7,270.91) 281.416,011.00 1,596.83
(191.17) (6,069.49)
0.00 7.830.00 550.030.00 0.00
1,484.09 (760.90)
(324.77) (447.44)0.00 0.000.00 (272.84)
(386.60) (18.06)
(711.37) (738.34)
(210.99) 92.631,308.19 1,407.11
1,097.20 1,499.74
1,869.92 0.50
24,373.54 24,373.54
26,243.46 24,374.04
64
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Serfín
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
184,924.85 187,613.87 188,871.25 154,282.03 117,771.57
21,487.37 23,261.30 30,749.88 14,321.80 11,794.449,616.60 10,111.97 12,922.43 4,224.72 5,091.15
0.00 7.75 46.40 4.59 77.28n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,102.72 1,072.63 999.17 472.49 22.44142,408.38 142,790.16 137,793.99 129,396.66 95,249.36
10,711.45 10,194.38 9,416.13 3,280.78 2,854.93(13,527.02) (12,818.37) (14,790.11) (7,054.27) (6,784.55)
2,758.45 2,557.52 3,709.00 1,135.76 977.061,061.00 2,198.39 169.49 167.70 165.061,511.15 898.11 991.59 923.20 943.455,150.35 4,965.07 4,672.57 4,457.56 4,487.271,944.18 1,948.08 1,900.19 1,842.23 1,815.31
700.22 426.87 290.53 1,108.81 1,078.38
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
175,263.62 178,099.73 179,188.76 146,604.72 110,053.22
25,070.59 26,431.78 29,645.39 27,476.28 27,147.3187,341.79 96,194.35 72,416.91 80,487.85 49,095.5122,180.62 20,136.96 17,507.27 14,175.02 14,003.7234,461.13 27,121.61 54,116.07 20,909.62 16,351.61
332.66 309.73 344.72 13.90 74.70n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
44.88 7.77 15.61 17.44 38.760.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,929.86 6,192.13 3,954.97 3,524.59 3,341.581,594.10 1,354.30 1,187.49 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00308.00 351.09 0.33 0.02 0.02
9,661.23 9,514.13 9,682.49 7,677.31 7,718.35
14,226.19 14,164.32 14,173.80 14,173.82 14,173.849,972.51 9,929.14 9,933.09 9,933.11 9,933.124,253.67 4,235.17 4,240.72 4,240.72 4,240.72
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00(4,564.96) (4,650.18) (4,491.31) (6,496.51) (6,455.49)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 (6,245.62) (6,245.63)
64.85 94.89 (41.28) (16.08) (48.34)1.02 (11.67) (1.92) 1.85 (3.52)6.66 14.57 37.75 (179.97) (130.70)
(77.78) (337.69) (155.47) (114.13) (123.66)n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(4,559.71) (4,410.29) (4,330.39) 57.45 96.35
150.54 145.62 144.41 143.10 62.651,987.03 1,948.58 1,900.68 1,842.70 1,815.77
643.31 438.66 446.41 448.68 487.6345,818.32 41,530.60 40,360.33 44,044.73 42,365.96
118,125.50 116,983.98 120,534.98 108,742.68 108,129.0610,077.22 7,963.14 9,014.50 12,744.66 14,630.9913,804.63 14,219.30 7,239.27 7,014.92 6,504.1013,158.66 9,603.03 8,625.44 8,528.91 10,229.58
n. a. No aplica
Nota La información de junio de 1999 está basada en sus estados financieros PROFORMA.
65
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Serfín
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
9,617.14 10,111.97 12,922.43 4,224.72 5,091.15
331.51 291.63 3,862.15 257.06 1,209.85168.13 204.22 3,823.04 1.60 994.58
0.00 0.00 1.70 0.00 702.15166.56 204.22 3,821.33 1.60 292.43
1.57 0.00 0.00 0.00 0.00163.38 87.41 39.11 255.46 215.27
1,173.55 1,148.59 457.06 416.78 497.19515.90 475.54 457.06 416.78 497.19
0.00 408.93 390.00 368.79 390.60434.01 0.00 0.00 0.00 0.00
81.89 66.61 67.07 47.99 106.59657.66 673.05 0.00 0.00 0.00
6,706.91 7,287.41 7,753.92 3,550.88 3,384.106,706.91 7,287.41 7,753.92 3,550.88 2,578.092,799.64 3,476.83 3,407.96 1,429.71 1,556.583,457.91 3,579.48 3,440.80 347.68 97.26
449.36 231.10 905.16 1,773.49 924.250.00 0.00 0.00 0.00 806.01
1,405.15 1,384.34 849.30 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.00 7.76 46.40 4.59 77.283,112.88 1,819.77 9,979.80 7,072.70 22,481.633,117.13 1,812.02 9,933.40 7,068.11 22,404.36
332.40 309.38 344.72 13.90 74.701,488.70 1,004.74 6,334.03 2,114.81 5,005.071,160.55 695.36 5,989.32 2,100.91 4,930.37
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,102.72 1,072.63 999.17 472.49 22.44
1,102.72 1,072.63 999.17 472.49 22.440.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
44.88 7.77 15.61 17.44 38.76
44.88 7.77 15.61 17.44 38.760.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
Consolidado con fideicomisos UDIS
Nota La información de junio de 1999 está basada en sus estados financieros PROFORMA.
66
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Serfín
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
153,119.82 152,984.54 147,210.12 132,677.44 98,104.29
142,408.38 142,790.16 137,793.99 129,396.66 95,249.36
17,017.50 14,299.06 13,962.47 12,027.14 11,724.192,160.78 2,133.02 665.22 3.08 2.841,543.00 1,566.79 1,565.56 1,475.87 1,507.41
11,211.65 11,396.98 11,203.60 8,123.18 7,945.7812,987.57 13,226.12 6,661.36 6,661.19 7,118.8697,487.88 100,168.19 103,735.78 101,106.21 66,950.28
10,711.45 10,194.38 9,416.13 3,280.78 2,854.93
8,062.09 8,114.74 7,630.69 2,689.99 2,336.06101.57 96.40 49.08 39.18 25.67155.22 114.82 100.29 89.72 69.14
2,392.56 1,868.42 1,636.07 461.90 424.050.00 0.00 0.00 0.00 0.00
24,861.62 16,676.13 10,028.36 8,809.03 9,105.90
23,071.43 14,315.81 7,866.05 7,497.04 7,890.64
10,336.81 8,656.27 7,876.97 7,520.01 7,559.4393.87 75.90 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5,664.05 5,593.60 0.00 0.00 354.866,976.71 (9.95) (10.92) (22.97) (23.64)
1,790.19 2,360.32 2,162.31 1,311.99 1,215.26
1,790.19 2,360.32 2,162.31 1,311.99 1,215.260.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17,010.56 16,260.18 15,280.29 10,977.70 10,648.96
12,681.63 12,494.31 12,222.05 10,393.34 10,135.64
2,640.65 2,243.91 2,107.47 1,719.73 1,628.010.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5,276.02 5,524.61 5,484.89 4,096.15 3,967.284,764.96 4,725.80 4,629.69 4,577.46 4,540.35
4,328.93 3,765.87 3,058.25 584.37 513.32
3,047.09 2,889.30 2,383.10 529.31 436.700.00 0.00 0.00 0.00 0.000.24 0.24 0.00 0.00 0.00
1,281.59 876.33 675.15 55.05 76.62
Nota La información de junio de 1999 está basada en sus estados financieros PROFORMA.
67
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Serfín
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
131,643.56 152,684.86 153,011.92 152,632.79 45,285.17
32,317.61 30,505.71 23,824.77 36,422.27 30,780.35
8,416.55 6,249.55 6,325.87 5,719.46 3,084.45
2,870.13 3,784.76 5,767.11 3,667.42 4,849.06
3,733.79 3,937.08 6,700.10 2,240.14 2,169.21
1,297.78 1,530.09 1,947.07 643.93 559.61
796.64 1,005.24 319.84 298.66 129.33
82,211.07 105,672.42 108,127.17 103,640.91 3,713.15
13,527.02 12,818.37 14,790.11 7,054.27 6,784.55
1,947.13 2,726.36 2,037.10 2,052.59 1,960.05
574.03 756.95 1,133.63 634.26 1,208.53
2,315.74 2,401.64 2,719.78 859.31 989.92
249.14 164.38 410.25 13.94 193.38
1,195.05 1,130.03 864.80 275.27 278.20
7,245.94 5,639.00 7,624.54 3,218.89 2,154.47
Nota La información de junio de 1999 está basada en sus estados financieros PROFORMA.
68
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Serfín
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
170,652.69 171,239.53 174,873.14 143,048.77 106,598.16
25,070.59 26,431.78 29,645.39 27,476.28 27,147.3115,795.65 20,432.50 22,202.08 21,299.05 19,742.03
9,274.93 5,999.28 7,443.31 6,177.23 7,405.2887,341.79 96,194.35 72,416.91 80,487.85 49,095.51
309.58 1.36 0.01 0.01 0.0113,943.44 13,501.26 12,343.77 10,428.49 3,533.1973,088.77 82,691.73 60,073.14 70,059.35 45,562.32
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0022,180.62 20,136.96 17,507.27 14,175.02 14,003.72
34,460.67 27,122.14 54,116.07 20,909.62 16,351.6123,229.18 14,742.20 46,077.05 15,791.44 10,680.84
2,768.63 4,266.43 0.00 25.37 719.003,632.05 3,372.85 3,401.27 1,761.39 1,683.094,830.34 4,740.08 4,637.75 3,331.43 3,268.68
0.46 0.59 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,594.10 1,354.30 1,187.49 0.00 0.00
1,594.10 1,354.30 1,187.49 0.00 0.00
4.92 0.00 0.00 0.00 0.00
4.92 0.00 0.00 0.00 0.00
31,317.53 28,145.41 22,342.77 14,872.22 12,930.96
3,725.69 3,845.58 3,688.90 3,839.39 4,086.133,690.39 3,845.58 3,663.69 3,838.73 4,086.02
35.30 0.00 25.21 0.67 0.1113,264.46 11,021.71 7,814.51 3,862.88 3,146.56
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0013,264.46 11,021.71 7,814.51 3,862.88 3,146.56
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
14,327.38 13,278.13 10,839.36 7,169.94 5,698.2712,830.07 11,910.90 9,726.96 6,600.29 5,149.78
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,458.73 1,367.18 1,112.40 569.66 548.49
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0038.58 0.05 (0.00) 0.00 (0.00)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Nota La información de junio de 1999 está basada en sus estados financieros PROFORMA.
69
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Serfín
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
11,527.76 8,595.02 20,122.78 39,560.47 8,190.35 5,916.68 14,107.02
7,952.03 6,081.42 14,033.45 27,894.26 5,764.13 4,078.78 9,842.91640.42 1,153.83 1,794.25 5,102.94 1,101.54 441.95 1,543.48388.03 (218.16) 169.88 210.09 0.04 (0.00) 0.04214.22 153.13 367.35 661.17 151.06 126.22 277.28637.80 477.70 1,115.50 2,063.98 368.16 275.86 644.02
87.24 86.29 173.52 338.80 84.24 82.92 167.165,984.32 4,428.63 10,412.95 19,517.28 4,059.09 3,151.84 7,210.942,864.86 1,809.41 4,674.27 7,577.14 969.66 693.41 1,663.07
49.03 59.89 108.92 208.67 280.92 233.03 513.9528.84 28.20 57.04 122.78 23.46 21.85 45.31
157.79 127.81 285.60 649.72 215.93 212.89 428.820.00 0.00 0.00 0.00 0.60 0.41 1.01
475.22 488.29 963.50 3,107.90 935.64 676.31 1,611.950.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10,938.74 8,404.56 19,343.30 36,685.31 6,925.78 4,948.34 11,874.12
9,739.94 7,452.90 17,192.84 31,221.96 5,474.67 3,529.24 9,003.911,120.49 1,085.50 2,205.99 3,609.68 382.14 387.05 769.195,407.36 3,747.20 9,154.57 17,052.18 3,070.29 2,032.18 5,102.471,990.56 1,266.62 3,257.18 5,128.14 677.90 521.59 1,199.491,221.53 1,353.58 2,575.10 5,431.96 1,344.34 588.43 1,932.76
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0010.25 6.03 16.28 49.40 8.81 9.64 18.45
653.05 394.88 1,047.92 2,029.81 466.84 607.25 1,074.0920.78 60.16 80.94 208.80 82.37 (0.83) 81.54
514.73 490.59 1,005.32 3,175.34 893.10 803.04 1,696.14
707.43 441.45 1,148.88 1,482.94 (6.36) (15.26) (21.62)
1,296.45 631.92 1,928.36 4,358.11 1,258.21 953.08 2,211.29
208.19 6,233.60 6,441.79 7,996.38 0.00 0.00 0.00
1,088.26 (5,601.69) (4,513.42) (3,638.27) 1,258.21 953.08 2,211.29
344.79 386.34 731.12 1,665.44 322.74 293.31 616.05n. a. n. a. n. a. n. a. 400.33 367.92 768.25n. a. n. a. n. a. n. a. 77.59 74.61 152.20
564.42 338.66 903.08 2,905.77 263.26 506.24 769.50
1,997.47 (4,876.69) (2,879.22) 932.95 1,844.22 1,752.62 3,596.84
1,678.04 1,883.27 3,561.31 7,569.35 1,771.72 1,753.04 3,524.75623.44 637.13 1,260.57 2,846.95 681.77 605.88 1,287.66892.06 1,115.60 2,007.66 4,286.62 1,006.77 1,059.67 2,066.44162.54 130.54 293.09 435.79 83.17 87.49 170.66
319.43 (6,759.96) (6,440.53) (6,636.41) 72.50 (0.42) 72.08
281.75 (7,117.27) (6,835.52) (6,286.49) 38.06 (30.04) 8.02n. a. n. a. n. a. n. a. 192.31 150.75 343.07n. a. n. a. n. a. n. a. 154.25 180.80 335.05
601.18 (13,877.23) (13,276.05) (12,922.89) 34.44 29.62 64.06
11.83 11.55 23.38 160.36 10.75 7.10 17.85(552.85) (1,151.49) (1,704.34) (1,642.95) 0.00 0.00 0.00
36.50 (15,040.27) (15,003.77) (14,726.20) 23.69 22.52 46.21
70.98 102.62 173.59 33.20 33.76 16.38 50.14
107.47 (14,937.65) (14,830.18) (14,693.00) 57.45 38.90 96.35
0.00 10,270.47 10,270.47 10,362.62 0.00 0.00 0.00
107.47 (4,667.18) (4,559.71) (4,330.39) 57.45 38.90 96.35
n. a. No aplica
Nota La información de junio de 1999 está basada en sus estados financieros PROFORMA.
70
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Serfín
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
186,336.67 188,561.45 189,092.32 156,110.10 117,645.34
21,552.87 23,535.37 30,903.79 16,079.13 12,916.0511,467.08 11,427.25 14,077.61 5,709.22 5,357.66
7.56 7.75 204.75 4.59 77.28n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,118.59 1,104.88 999.17 472.49 22.44142,866.51 143,210.68 137,906.96 129,501.86 95,268.93
10,789.73 10,270.30 9,504.88 3,361.64 3,002.83(13,583.90) (12,874.72) (14,864.27) (7,124.92) (6,852.78)
2,753.80 2,568.75 3,833.60 1,210.87 1,018.251,124.67 2,260.83 410.83 235.93 231.094,418.05 3,503.44 3,451.97 3,372.87 3,366.39
603.94 610.13 498.54 532.53 535.181,926.25 1,929.66 1,870.63 1,644.29 1,623.761,291.52 1,007.12 293.85 1,109.59 1,078.27
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
176,301.70 178,616.51 179,409.03 148,432.08 109,926.36
24,680.88 25,841.33 30,089.93 27,163.58 24,868.2688,523.47 97,080.58 71,758.35 82,121.73 50,715.7222,180.62 20,136.96 17,507.27 14,175.02 14,003.7234,461.13 27,121.61 54,564.85 21,341.78 16,813.83
332.66 309.73 344.72 13.90 73.59n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
44.88 7.77 15.61 17.44 38.760.00 0.00 0.00 0.00 0.00
4,169.30 6,412.92 3,940.48 3,598.60 3,412.461,594.10 1,354.30 1,187.49 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00314.67 351.29 0.33 0.02 0.02
10,034.97 9,944.95 9,683.28 7,678.02 7,718.98
14,226.19 14,164.32 14,173.80 14,173.82 14,173.849,972.51 9,929.14 9,933.09 9,933.11 9,933.124,253.67 4,235.17 4,240.72 4,240.72 4,240.72
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00(4,191.21) (4,219.37) (4,490.52) (6,495.81) (6,454.86)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 (6,245.62) (6,245.63)
64.85 94.89 (41.28) (16.08) (48.34)1.02 (11.67) (1.92) 1.85 (3.52)6.66 14.57 37.75 0.00 0.00
(77.78) (337.69) (155.47) (114.13) (123.66)373.74 430.81 0.79 0.71 0.63
n. a. n. a. n. a. (179.97) (130.70)n. a. n. a. n. a. (180.92) 0.00n. a. n. a. n. a. 0.95 (130.70)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(4,559.71) (4,410.29) (4,330.39) 57.45 96.35
375.46 145.62 162.23 159.96 2,926.681,987.03 1,948.58 1,900.68 1,842.70 1,815.77
643.31 438.66 446.41 448.68 487.6346,341.01 41,955.29 40,699.95 44,044.73 42,365.96
118,125.50 116,983.98 120,534.98 108,742.68 108,129.0610,077.22 7,963.14 9,014.50 12,744.66 14,630.9913,804.63 14,219.30 7,239.27 7,014.92 6,504.1013,254.72 9,696.21 8,625.44 8,528.91 10,232.89
n. a. No aplica
Nota La información de junio de 1999 está basada en sus estados financieros PROFORMA.
71
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Serfín
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
11,551.67 8,646.23 20,197.90 39,620.10 8,198.02 6,003.47 14,201.49
10,966.52 8,433.72 19,400.25 36,693.46 6,930.82 4,933.80 11,864.62
707.43 441.45 1,148.88 1,483.00 (9.53) (18.25) (27.79)
1,292.57 653.96 1,946.53 4,409.65 1,257.67 1,051.41 2,309.08
231.79 6,241.91 6,473.70 8,052.25 0.49 2.99 3.48
1,060.78 (5,587.95) (4,527.17) (3,642.60) 1,257.18 1,048.42 2,305.60
489.09 447.82 936.91 1,525.56 328.80 300.27 629.07n. a. n. a. n. a. n. a. 406.39 374.88 781.27n. a. n. a. n. a. n. a. 77.59 74.61 152.20
675.37 453.94 1,129.31 3,056.74 273.59 540.10 813.69
2,225.25 (4,686.20) (2,460.95) 939.70 1,859.57 1,888.80 3,748.36
1,812.89 2,056.50 3,869.39 7,646.27 1,754.08 1,805.08 3,559.16689.78 706.32 1,396.10 2,908.50 698.83 606.63 1,305.46918.70 1,159.25 2,077.95 4,187.31 958.75 1,099.12 2,057.87204.41 190.94 395.34 550.46 96.50 99.34 195.83
412.36 (6,742.70) (6,330.34) (6,706.57) 105.48 83.72 189.20
306.78 (7,019.13) (6,712.35) (6,124.32) 19.29 27.33 46.63n. a. n. a. n. a. n. a. 222.25 173.07 395.31n. a. n. a. n. a. n. a. 202.96 145.73 348.69
719.14 (13,761.83) (13,042.68) (12,830.90) 86.19 56.38 142.58
23.18 26.37 49.55 223.06 24.42 25.48 49.90(554.85) (1,152.84) (1,707.69) (1,659.66) (28.42) 5.35 (23.07)
141.12 (14,941.04) (14,799.92) (14,713.61) 33.35 36.25 69.60
5.45 15.15 20.60 20.36 24.04 2.58 26.62
146.57 (14,925.89) (14,779.32) (14,693.25) 57.39 38.83 96.22
0.00 10,270.47 10,270.47 10,362.62 0.00 0.00 0.00
(39.10) (11.76) (50.86) 0.25 0.05 0.07 0.13
107.47 (4,667.18) (4,559.71) (4,330.39) 57.45 38.90 96.35
n. a. No aplicaNota La información de junio de 1999 está basada en sus estados financieros PROFORMA.
72
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Serfín
9,933.12 4,240.72 0.00 0.00 (41.28) (1.92) (117.72) 0.00 0.00 0.00 (4,330.39) 0.79 9,683.32
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (4,330.39) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 4,330.39 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (1,915.24) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (1,915.24)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (6,245.63) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 4,330.39 0.00 (1,915.24)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 96.35 (0.15) 96.20
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 96.35 (0.15) 96.20
0.00 0.00 0.00 0.00 14.95 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 14.95
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (1.60) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (1.60)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (3.04) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (3.04)
0.00 0.00 0.00 0.00 (22.02) 0.00 (2.90) 0.00 (130.70) 0.00 0.00 0.00 (155.61)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 (7.06) (1.60) (5.93) 0.00 (130.70) 0.00 0.00 0.00 (145.30)
9,933.12 4,240.72 0.00 (6,245.63) (48.34) (3.52) (123.66) 0.00 (130.70) 0.00 96.35 0.63 7,718.98
73
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Serfín
I - 2000 II - 2000
57.45 96.35
241.02 481.020.00 0.00
96.50 195.8328.42 23.070.00 0.00
(29,107.80) (29,767.86)8,758.85 43,415.95
6,631.34 8,236.73
0.00 856.220.00 1,765.270.00 (41,431.54)
(13,294.23) (16,128.97)
0.00 0.00(1,187.42) (1,187.50)
0.00 0.000.00 0.00
(1,187.42) (1,187.50)
(46.12) (133.42)(295.03) (537.86)
(341.14) (671.28)
(14,822.80) (17,987.74)
30,901.92 30,903.79
16,079.13 12,916.05
Nota La información de junio de 1999 está basada en sus estados financieros PROFORMA.
74
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Bital
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
126,919.21 118,991.15 131,513.55 121,081.60 125,041.58
40,380.31 28,088.80 37,026.38 29,152.27 21,340.9716,927.17 24,394.29 26,017.79 24,166.56 34,893.44
88.48 136.94 103.94 84.08 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 1.97 3.64 2.50 0.00
52,338.27 51,795.39 55,444.28 55,598.89 56,326.7210,135.26 8,391.60 7,198.91 6,433.33 6,277.19(6,344.19) (6,321.08) (6,112.22) (5,549.90) (5,023.63)
2,832.86 2,237.43 3,441.23 3,292.42 3,416.88545.07 550.21 558.25 511.15 526.79
3,776.05 3,609.77 3,494.83 3,327.40 3,200.62908.43 1,005.08 1,030.63 935.52 938.79
2,643.87 2,523.65 2,373.77 2,241.59 2,306.111,693.83 1,628.48 28.67 27.50 24.60
993.80 948.63 903.45 858.28 813.11
119,891.28 111,825.82 124,194.17 113,956.36 117,973.04
44,660.00 45,445.53 50,145.98 47,182.89 49,731.0951,482.47 50,432.91 43,143.50 47,773.32 41,124.55
611.45 63.04 61.49 59.62 0.0017,512.18 10,538.51 25,341.26 14,006.21 22,191.73
328.55 250.84 194.43 207.38 237.11n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.58 0.00 0.00 0.00 0.640.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,602.98 3,474.80 3,708.27 3,184.84 3,104.591,691.08 1,618.09 1,598.21 1,541.12 1,582.37
0.00 0.00 0.00 0.00 0.002.01 2.11 1.04 0.98 0.96
7,027.93 7,165.31 7,319.38 7,125.24 7,068.54
5,306.67 5,263.92 5,194.59 5,107.64 5,074.781,333.72 1,336.75 1,337.08 1,337.08 1,337.081,219.95 1,222.72 1,223.02 1,223.02 1,223.022,753.00 2,704.44 2,634.49 2,547.54 2,514.691,721.26 1,901.39 2,124.79 2,017.59 1,993.751,872.75 1,877.01 2,932.79 2,932.74 3,417.831,132.45 1,055.43 0.00 485.10 (22.51)
(48.17) (45.00) (6.73) 49.03 (32.12)11.35 11.38 12.05 12.23 10.96
(90.60) 6.14 6.78 0.00 0.00(1,363.09) (1,336.62) (1,307.69) (1,789.96) (1,917.29)
n. a. n. a. n. a. 262.53 386.04n. a. n. a. n. a. 167.42 294.20n. a. n. a. n. a. 95.11 91.840.00 0.00 0.00 0.00 0.00
206.58 333.05 487.58 65.93 150.85
155.00 131.35 28.52 26.99 57.846,552.25 7,011.38 6,859.44 6,744.59 7,113.00
753.59 729.92 774.66 785.56 1,039.04153,502.01 141,878.50 163,822.67 158,666.94 156,312.61396,496.38 403,488.82 385,780.61 379,404.38 373,222.96103,250.61 93,740.20 117,630.67 116,488.39 119,521.55
13,458.55 13,161.42 12,830.18 11,996.31 11,886.6612,052.40 8,884.12 14,184.99 13,137.49 15,905.48
n. a. No aplica
75
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Bital
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
16,927.17 24,394.29 26,017.79 24,166.56 34,893.44
5,503.29 13,206.97 16,420.44 15,112.80 25,841.704,495.56 12,215.08 15,049.61 13,873.27 24,576.00
128.36 0.00 0.00 0.00 0.003,554.72 11,524.43 14,407.62 12,642.69 23,382.92
812.47 690.65 641.99 1,230.57 1,193.071,007.73 991.88 1,370.83 1,239.54 1,265.71
2,091.11 1,893.18 1,750.05 2,633.71 2,697.512,090.15 1,892.18 1,748.87 2,210.27 2,274.751,518.04 1,333.65 1,185.07 1,671.06 1,711.97
572.10 558.52 0.00 539.22 562.780.00 0.00 563.79 0.00 0.000.96 1.01 1.18 423.44 422.76
7,585.84 7,574.09 7,368.61 6,420.05 6,354.227,585.84 7,514.07 7,323.13 6,420.05 6,354.221,470.96 1,694.01 1,543.85 1,550.89 1,587.27
0.00 0.00 0.00 0.00 0.006,114.88 5,820.05 5,779.28 4,869.15 4,766.95
0.00 60.02 45.48 0.00 0.00
1,746.94 1,720.05 478.69 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
88.48 136.94 103.94 84.08 0.0059,260.23 57,730.95 48,929.98 53,359.07 56,018.7259,171.74 57,594.00 48,826.04 53,274.98 56,088.41
328.55 250.84 194.43 207.38 237.118,994.23 7,482.75 4,067.45 5,218.63 4,199.008,665.69 7,231.91 3,873.02 5,011.25 4,031.58
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 1.97 3.64 2.50 0.00
0.00 1.97 3.64 2.50 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.58 0.00 0.00 0.00 0.64
0.58 0.00 0.00 0.00 0.640.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
Consolidado con fideicomisos UDIS
76
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Bital
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
62,473.53 60,186.99 62,643.19 62,032.22 62,603.91
52,338.27 51,795.39 55,444.28 55,598.89 56,326.72
20,587.47 18,503.97 20,669.81 20,689.29 21,045.221,398.19 1,240.29 1,069.51 1,026.61 1,058.971,417.27 1,891.75 1,993.62 2,159.39 2,433.446,679.24 7,612.72 8,212.27 8,236.99 7,926.376,010.65 6,340.26 5,693.66 5,936.53 6,288.72
16,245.45 16,206.39 17,805.41 17,550.08 17,574.01
10,135.26 8,391.60 7,198.91 6,433.33 6,277.19
3,334.34 3,571.45 3,458.82 3,409.64 3,552.965.40 6.64 5.52 5.47 5.50
671.10 485.72 668.85 688.39 745.126,124.29 4,327.67 3,065.61 2,329.72 1,973.16
0.13 0.13 0.12 0.12 0.45
12,959.19 11,461.78 11,084.80 10,085.58 9,487.32
12,226.47 10,676.82 10,049.43 8,675.97 8,048.90
9,754.11 8,639.78 8,752.69 7,475.46 6,740.28872.15 698.59 480.12 464.29 502.48
0.03 0.03 0.03 0.03 0.033.56 3.44 3.41 3.23 3.371.90 62.23 92.11 51.60 104.77
1,594.72 1,272.74 721.06 681.36 697.97
732.72 784.96 1,035.38 1,409.61 1,438.42
732.72 784.96 1,035.38 1,409.50 1,438.320.00 0.00 0.00 0.10 0.110.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
12,049.50 10,914.65 8,990.69 8,359.77 7,867.16
7,102.33 7,379.19 7,051.76 7,225.24 6,645.26
1,084.12 1,132.96 935.59 884.93 790.770.00 0.00 95.84 4.83 3.38
15.18 14.60 14.36 14.28 14.274,596.67 4,948.26 4,767.90 5,097.75 4,624.321,406.37 1,283.38 1,238.07 1,223.45 1,212.53
4,947.17 3,535.46 1,938.93 1,134.53 1,221.90
675.30 631.52 450.38 320.34 352.750.00 0.00 0.00 0.00 0.004.73 4.73 4.66 4.65 4.66
4,267.14 2,899.21 1,483.90 809.53 864.49
77
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Bital
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
63,146.25 62,155.49 59,547.53 61,511.10 61,926.16
22,183.71 23,604.08 21,909.91 24,179.65 25,973.07
6,813.56 5,554.31 5,970.89 5,290.24 4,802.06
7,639.99 7,068.15 5,512.38 4,441.05 3,680.16
3,969.50 4,337.00 4,814.51 4,481.14 3,367.69
1,682.91 1,550.91 1,414.13 1,786.11 1,872.99
4,409.53 3,117.79 2,966.35 2,502.18 3,163.09
16,447.07 16,923.26 16,959.35 18,830.72 19,067.10
6,344.19 6,321.08 6,112.22 5,549.90 5,023.63
2,038.04 2,078.68 2,053.43 1,038.86 1,090.82
627.31 612.06 621.19 670.08 585.01
1,733.13 1,820.81 1,920.26 2,140.21 1,437.67
1,681.75 1,550.69 1,410.10 888.58 1,067.50
263.95 258.84 107.23 812.18 842.63
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
78
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Bital
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
115,957.94 108,098.66 120,290.44 110,563.15 114,699.45
44,660.00 45,445.53 50,145.98 47,182.89 49,731.0935,396.56 35,911.65 38,571.06 36,302.94 38,114.11
9,263.44 9,533.88 11,574.92 10,879.95 11,616.9851,482.47 50,432.91 43,143.50 47,773.32 41,124.55
173.10 54.24 57.77 47.62 41.8514,884.64 13,101.50 11,954.19 11,977.91 12,667.8334,234.79 34,592.91 29,558.17 32,623.32 24,356.50
2,189.94 2,684.26 1,573.37 3,124.48 4,058.38611.45 63.04 61.49 59.62 0.00
17,512.94 10,539.10 25,341.26 14,006.21 22,191.736,748.00 4,437.57 19,133.68 7,868.69 15,163.024,439.85 751.20 747.02 314.60 348.105,640.24 4,668.17 4,792.48 5,171.69 6,040.10
684.15 681.45 668.15 651.22 640.510.69 0.71 (0.07) (0.00) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,691.08 1,618.09 1,598.21 1,541.12 1,582.37
1,691.08 1,618.09 1,598.21 1,541.12 1,582.37
0.00 0.00 0.00 0.00 69.71
0.00 0.00 0.00 0.00 69.71
24,551.54 21,035.05 20,416.22 20,005.74 20,344.01
6,736.53 6,155.65 6,341.83 6,078.58 6,542.586,648.34 6,051.73 6,244.54 5,991.68 6,542.55
88.19 103.91 97.29 86.90 0.039,922.71 8,810.25 8,479.30 8,498.92 8,905.85
168.46 50.54 54.77 45.51 40.089,754.25 8,759.71 8,424.54 8,453.41 8,865.77
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
7,872.60 6,069.15 5,580.84 5,428.24 4,832.655,150.82 4,052.57 3,510.75 3,015.52 2,872.31
0.00 0.00 0.00 0.00 0.002,721.60 2,016.44 2,069.91 2,412.55 1,960.34
0.00 0.00 0.00 0.17 0.000.19 0.14 0.18 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
19.70 0.00 14.25 0.00 62.93
19.70 0.00 14.25 0.00 62.93
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
79
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Bital
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
10,892.30 8,293.54 19,185.84 35,632.65 7,063.14 6,775.18 13,838.32
3,120.16 3,003.09 6,123.25 13,171.13 2,543.59 2,737.84 5,281.431,325.80 1,322.77 2,648.57 6,184.98 1,074.10 1,151.81 2,225.91
41.43 18.48 59.91 221.10 19.72 1.99 21.7163.18 41.85 105.03 232.38 72.50 78.23 150.7379.16 498.82 577.98 1,178.09 425.07 427.45 852.52
264.69 127.43 392.12 1,069.18 167.95 302.60 470.561,345.90 993.74 2,339.64 4,285.39 784.24 775.75 1,559.994,757.83 2,952.12 7,709.95 13,954.17 3,017.74 2,895.15 5,912.881,859.94 1,693.10 3,553.03 5,586.12 945.86 721.29 1,667.14
87.59 89.98 177.56 401.44 113.54 134.91 248.45770.18 433.99 1,204.17 1,919.33 380.76 216.49 597.25126.47 31.99 158.46 155.96 16.15 24.24 40.40170.13 89.28 259.42 444.50 45.52 45.26 90.78
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
8,366.97 6,377.75 14,744.72 26,778.55 5,092.29 4,474.75 9,567.04
3,944.40 3,176.26 7,120.67 13,400.29 2,749.15 2,402.76 5,151.91851.13 631.31 1,482.44 2,648.64 512.33 464.46 976.79
2,172.56 1,740.57 3,913.13 7,444.79 1,663.46 1,337.74 3,001.19145.83 69.06 214.90 234.07 3.03 2.56 5.59591.52 672.23 1,263.75 2,734.20 532.17 513.00 1,045.18183.37 63.09 246.45 338.59 38.16 85.00 123.16
51.33 47.28 98.61 195.30 0.00 0.00 0.004,352.60 3,146.09 7,498.69 13,069.66 2,292.71 2,113.40 4,406.11
18.64 8.11 26.75 113.30 51.18 (42.16) 9.020.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
49.13 51.10 100.22 212.46 97.72 46.76 144.48
2,574.46 1,966.88 4,541.34 9,066.57 2,068.57 2,347.19 4,415.76
676.96 642.53 1,319.48 2,537.12 521.06 663.56 1,184.63
1,897.50 1,324.35 3,221.86 6,529.45 1,547.51 1,683.63 3,231.13
658.27 686.70 1,344.98 2,806.97 663.64 745.13 1,408.77n. a. n. a. n. a. n. a. 714.73 794.80 1,509.53n. a. n. a. n. a. n. a. 50.99 49.76 100.76
206.23 400.59 606.82 1,643.41 420.66 (115.31) 305.36
2,762.01 2,411.64 5,173.65 10,979.83 2,631.26 2,314.00 4,945.26
2,392.87 2,260.89 4,653.76 9,530.19 2,419.85 2,371.42 4,791.27886.04 876.45 1,762.49 3,630.25 932.60 925.45 1,858.06
1,306.12 1,184.07 2,490.18 5,094.80 1,293.21 1,255.87 2,549.08200.71 200.37 401.09 805.14 193.93 190.21 384.14
369.14 150.75 519.89 1,449.64 211.55 (57.56) 153.99
(131.52) (30.00) (161.53) (453.76) 141.57 (0.49) 141.08n. a. n. a. n. a. n. a. 143.97 24.63 168.59n. a. n. a. n. a. n. a. 2.40 25.12 27.52
237.61 120.75 358.36 995.88 69.98 (57.07) 12.91
102.69 28.77 131.46 130.30 39.36 20.10 59.444.64 34.49 39.13 22.80 23.96 158.42 182.38
139.56 126.47 266.03 888.38 54.58 81.27 135.85
(24.76) 12.08 (12.68) (177.16) 11.35 3.65 15.00
114.80 138.55 253.35 711.22 65.93 84.92 150.85
0.00 (46.77) (46.77) (223.64) 0.00 0.00 0.00
114.80 91.78 206.58 487.58 65.93 84.92 150.85
n. a. No aplica
80
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Bital
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
126,856.12 118,941.06 131,468.24 121,057.21 124,979.89
40,381.02 28,089.49 37,027.07 29,170.25 21,341.6717,289.18 24,726.00 26,366.76 24,166.57 34,893.44
88.48 136.94 103.94 84.08 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 1.97 3.64 2.50 0.00
51,860.04 51,473.32 55,163.27 55,577.89 56,307.4210,135.26 8,391.60 7,198.91 6,433.33 6,277.19(6,344.19) (6,321.08) (6,112.22) (5,549.90) (5,023.63)
2,842.83 2,255.71 3,450.62 3,299.73 3,426.54545.07 550.21 558.25 511.15 526.79
4,581.95 4,396.58 4,272.65 4,090.83 3,955.38144.66 139.24 129.14 126.97 130.42
2,643.87 2,523.65 2,373.77 2,257.74 2,306.681,694.15 1,628.80 28.98 27.80 24.89
993.80 948.63 903.45 858.28 813.11
119,828.14 111,775.69 124,148.81 113,931.93 117,911.31
44,595.16 45,393.92 50,103.30 47,139.64 49,668.0151,482.47 50,432.91 43,143.50 47,773.32 41,124.55
611.45 63.04 61.49 59.62 0.0017,511.81 10,537.83 25,336.93 14,006.00 22,191.73
328.55 250.84 194.43 207.38 237.11n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.58 0.00 0.00 0.00 0.640.00 0.00 0.00 16.27 0.00
3,605.04 3,476.95 3,709.93 3,187.60 3,105.951,691.08 1,618.09 1,598.21 1,541.12 1,582.37
0.00 0.00 0.00 0.00 0.002.01 2.11 1.04 0.98 0.96
7,027.97 7,165.36 7,319.43 7,125.28 7,068.58
5,306.67 5,263.92 5,194.59 5,107.64 5,074.781,333.72 1,336.75 1,337.08 1,337.08 1,337.081,219.95 1,222.72 1,223.02 1,223.02 1,223.022,753.00 2,704.44 2,634.49 2,547.54 2,514.691,721.30 1,901.44 2,124.83 2,017.64 1,993.801,872.75 1,877.01 2,932.79 2,932.74 3,417.831,132.45 1,055.43 0.00 485.10 (22.51)
(48.18) (45.00) (6.73) 49.03 (32.12)11.35 11.38 12.05 12.23 10.96
(90.60) 6.14 6.78 0.00 0.00(1,363.09) (1,336.62) (1,307.69) (1,789.96) (1,917.29)
0.04 0.04 0.04 0.04 0.04n. a. n. a. n. a. 262.53 386.04n. a. n. a. n. a. 167.42 294.20n. a. n. a. n. a. 95.11 91.840.00 0.00 0.00 0.00 0.00
206.58 333.05 487.58 65.93 150.85
155.00 131.35 28.52 26.99 57.846,552.25 7,011.38 6,859.44 6,744.59 7,113.00
753.59 729.92 774.66 785.56 1,039.04153,502.01 141,878.50 163,822.67 158,666.94 156,312.61396,496.38 403,488.82 385,780.61 379,404.38 373,222.96103,250.61 93,740.20 117,630.67 116,488.39 119,521.55
13,458.55 13,161.42 12,830.18 11,996.31 11,886.6612,052.40 8,884.12 14,184.99 13,137.49 15,905.48
n. a. No aplica
81
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Bital
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
10,891.17 8,295.89 19,187.06 35,635.31 7,063.13 6,774.18 13,837.31
8,367.34 6,377.67 14,745.01 26,778.10 5,092.29 4,473.70 9,565.98
49.17 51.06 100.22 212.46 97.72 46.76 144.48
2,573.00 1,969.28 4,542.28 9,069.67 2,068.57 2,347.24 4,415.80
676.96 642.53 1,319.48 2,537.12 521.06 663.56 1,184.63
1,896.05 1,326.75 3,222.79 6,532.56 1,547.50 1,683.68 3,231.18
658.27 686.70 1,344.98 2,806.97 663.84 744.93 1,408.77n. a. n. a. n. a. n. a. 714.73 794.80 1,509.53n. a. n. a. n. a. n. a. 50.89 49.87 100.76
179.41 416.27 595.68 1,442.12 426.62 (115.35) 311.28
2,733.73 2,429.72 5,163.45 10,781.64 2,637.96 2,313.26 4,951.22
2,396.62 2,264.96 4,661.58 9,544.14 2,422.94 2,375.39 4,798.32886.19 876.34 1,762.53 3,630.27 932.62 925.46 1,858.07
1,300.47 1,179.04 2,479.51 5,071.82 1,287.32 1,250.68 2,538.00209.96 209.58 419.54 842.05 203.00 199.25 402.25
337.11 164.76 501.87 1,237.50 215.03 (62.13) 152.90
(131.01) (29.52) (160.53) (442.24) 141.57 (2.88) 138.69n. a. n. a. n. a. n. a. 2.40 27.50 168.60n. a. n. a. n. a. n. a. 143.97 24.63 29.90
206.10 135.25 341.34 795.26 73.46 (59.25) 14.21
104.53 31.77 136.30 139.26 39.35 20.10 59.454.46 34.67 39.13 22.80 30.82 159.10 189.92
106.02 138.15 244.17 678.80 64.93 79.75 144.68
8.78 0.40 9.18 32.42 1.00 5.17 6.17
114.80 138.55 253.35 711.22 65.93 84.92 150.85
0.00 (46.77) (46.77) (223.64) 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
114.80 91.78 206.58 487.58 65.93 84.92 150.85
n. a. No aplica
82
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Bital
3,971.56 1,223.02 2,932.78 0.00 (6.73) 12.05 (1,318.43) 0.00 17.48 0.00 485.10 0.04 7,316.88
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 485.10 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (485.10) 0.00 0.00
0.00 0.00 485.05 (507.61) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (22.57)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 485.05 (22.51) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (485.10) 0.00 (22.57)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 150.85 0.00 150.85
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 150.85 0.00 150.85
(119.79) 0.00 0.00 0.00 (25.39) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (145.18)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (1.10) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (1.10)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (598.86) 294.20 74.36 0.00 0.00 0.00 (230.30)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(119.79) 0.00 0.00 0.00 (25.39) (1.10) (598.86) 294.20 74.36 0.00 0.00 0.00 (376.58)
3,851.76 1,223.02 3,417.83 (22.51) (32.12) 10.96 (1,917.29) 294.20 91.84 0.00 150.85 0.04 7,068.58
83
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Bital
I - 2000 II - 2000
65.93 150.85
55.82 197.26521.06 1,184.63203.00 402.25(30.82) (189.92)
17.18 33.30
1,664.54 (2,873.90)(867.94) (2,356.57)
(9,095.35) 0.00
0.00 (8,551.64)0.00 (2,212.08)0.00 (937.38)
(7,466.57) (15,153.19)
(57.09) (15.84)(86.94) (120.89)
0.00 0.000.00 0.00
(144.03) (136.72)
(247.31) (319.38)1.13 4.01
(246.18) (315.38)
(7,856.79) (15,605.29)
37,027.04 36,946.96
29,170.25 21,341.67
84
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Bilbao Vizcaya
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
89,411.74 89,721.97 86,388.68 86,386.75 93,353.31
14,826.44 16,633.64 11,339.60 10,461.30 18,161.793,167.48 3,748.99 6,357.23 5,720.58 6,272.87
245.38 227.78 338.65 261.27 325.39n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
60.75 20.69 17.76 28.02 47.3758,845.61 56,889.06 56,944.86 56,849.00 55,383.19
1,261.00 1,069.95 1,099.64 1,079.63 1,070.60(1,170.87) (943.48) (933.30) (1,052.15) (1,091.73)
2,265.46 1,108.95 1,190.89 3,531.65 3,679.75447.89 504.62 535.29 493.33 495.82
2,443.46 2,455.16 2,813.64 2,628.05 2,556.591,530.62 1,550.88 979.33 1,011.17 1,017.933,738.23 4,776.33 4,648.05 4,765.66 5,358.461,691.84 1,624.68 1,006.22 562.41 31.57
58.47 54.73 50.84 46.82 43.71
83,530.77 83,815.79 80,498.79 80,530.69 87,615.21
16,959.46 17,421.77 18,843.91 20,812.42 23,891.8153,070.42 54,329.59 49,554.37 43,677.72 48,120.91
0.00 0.00 584.80 563.43 1,106.4710,738.98 10,016.40 9,133.91 10,620.29 7,623.53
168.69 187.14 308.05 234.12 304.08n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.003.74 7.73 7.11 24.52 78.90
85.61 84.31 8.20 4.45 3.302,151.28 1,412.21 1,722.31 2,663.70 4,507.37
343.34 339.59 332.30 1,923.13 1,965.790.00 0.00 0.00 0.00 0.009.25 17.04 3.83 6.91 13.05
5,880.97 5,906.18 5,889.89 5,856.05 5,738.10
7,434.71 7,382.74 7,369.76 7,254.41 9,038.425,574.06 5,574.06 5,575.52 6,728.02 8,512.02
0.46 0.46 0.46 526.39 526.391,860.18 1,808.21 1,793.77 0.00 0.00
(1,553.73) (1,476.55) (1,479.87) (1,398.36) (3,300.31)485.01 485.02 485.02 485.01 531.57
(1,774.09) (1,773.93) (1,773.93) (1,348.99) (3,404.88)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
424.63 436.71 464.80 0.00 38.23(958.30) (997.67) (1,138.57) (673.77) (673.77)
n. a. n. a. n. a. 34.90 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 34.90 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
269.01 373.32 482.81 104.49 208.54
725.50 1,041.01 1,140.97 1,456.75 894.76273.84 268.54 261.94 253.95 250.24413.66 377.56 614.86 374.44 316.55
53,701.29 53,728.60 55,097.83 49,378.56 49,649.2715,042.72 18,338.42 14,779.63 14,726.53 15,997.6626,300.71 27,409.62 25,882.48 23,109.22 22,839.1114,325.55 13,892.90 13,030.27 12,419.23 12,004.33
1,084.85 4,362.11 4,566.48 40,425.18 18,869.64
n. a. No aplica
85
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Bilbao Vizcaya
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
3,167.48 3,748.99 6,357.23 5,720.58 6,272.87
1,576.89 2,194.18 4,988.08 4,525.37 4,622.551,556.54 2,132.80 4,901.60 4,527.10 4,617.87
207.17 126.83 93.21 1,051.14 54.751,097.67 1,554.92 4,411.41 3,329.77 3,662.75
251.70 451.06 396.97 146.19 900.3820.35 61.38 86.48 (1.73) 4.68
0.00 0.00 0.00 513.97 524.210.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 513.97 524.21
938.80 915.61 738.37 681.24 1,126.11938.80 915.61 738.37 681.24 1,126.11(0.00) (0.00) 0.00 0.00 663.34
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00938.80 915.61 738.37 681.24 462.76
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
651.79 639.19 630.78 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
245.38 227.78 338.65 261.27 325.3914,434.67 18,597.99 17,882.88 24,732.57 37,674.1114,189.29 18,370.20 17,544.23 24,471.30 37,348.72
168.69 187.14 308.05 234.12 304.0811,950.11 14,683.56 16,248.46 21,946.78 33,772.8811,781.42 14,496.41 15,940.41 21,712.65 33,468.79
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
60.75 20.69 17.75 28.02 47.37
60.75 20.69 17.75 28.02 47.370.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3.74 7.73 7.12 24.52 78.90
3.74 7.73 7.12 24.52 78.900.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
Consolidado con fideicomisos UDIS
86
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Bilbao Vizcaya
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
60,106.61 57,959.02 58,044.50 57,928.62 56,453.79
58,845.61 56,889.06 56,944.86 56,849.00 55,383.19
25,583.41 24,183.18 25,717.68 26,424.75 27,053.670.00 0.00 0.00 0.00 0.00
820.48 917.74 938.82 982.32 993.943,345.73 3,184.31 3,140.72 3,060.94 3,009.681,987.52 2,052.22 2,044.48 2,072.77 2,100.71
27,108.48 26,551.61 25,103.16 24,308.21 22,225.20
1,261.00 1,069.95 1,099.64 1,079.63 1,070.60
909.64 778.55 832.41 734.91 773.160.00 0.00 0.00 0.00 0.00
80.96 104.25 110.60 95.70 98.31270.39 187.15 156.64 249.01 199.13
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
14,444.99 12,862.82 13,354.86 12,848.40 12,645.19
14,104.48 12,377.80 12,818.76 12,309.17 12,093.04
11,900.38 10,720.67 11,755.81 11,939.09 12,334.040.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,204.11 1,657.13 1,062.95 370.08 (241.00)
340.51 485.02 536.09 539.23 552.15
340.51 485.02 536.09 539.23 552.150.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,946.68 3,513.07 3,351.46 3,258.73 3,140.28
3,675.24 3,403.19 3,246.64 3,175.18 3,044.94
447.48 431.60 366.98 340.13 312.420.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,014.08 1,767.94 1,686.19 1,651.94 1,559.971,213.67 1,203.66 1,193.47 1,183.10 1,172.56
271.44 109.88 104.82 83.55 95.33
238.97 81.55 81.16 56.19 58.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
32.47 28.33 23.66 27.36 37.34
87
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Bilbao Vizcaya
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
58,498.52 59,896.92 57,917.92 57,990.86 58,903.57
26,703.98 27,982.57 26,554.67 28,238.30 30,273.58
1,055.90 2,028.24 2,040.85 1,973.31 2,026.15
1,449.76 1,449.09 1,335.35 1,066.14 679.47
957.84 703.39 700.46 736.10 978.85
107.91 112.73 107.65 98.32 107.48
3.67 278.18 452.33 716.19 8.48
28,219.46 27,342.71 26,726.60 25,162.50 24,829.56
1,170.87 943.48 933.30 1,052.15 1,091.73
167.56 22.68 22.19 27.98 88.30
311.29 309.81 293.28 276.55 284.19
555.50 479.61 476.32 550.44 602.68
50.75 131.38 136.79 151.47 116.57
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
85.77 0.00 4.72 45.71 0.00
88
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Bilbao Vizcaya
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
81,112.20 82,108.48 78,448.81 77,596.99 82,708.51
16,959.46 17,421.77 18,843.42 20,812.42 23,891.8114,050.29 14,441.00 15,282.33 15,632.97 19,307.25
2,909.17 2,980.77 3,561.09 5,179.45 4,584.5653,070.42 54,330.12 49,554.37 43,677.72 48,120.91
0.04 0.00 0.00 0.00 0.009,983.14 11,173.24 11,226.05 10,214.60 7,860.67
43,087.23 43,156.87 38,328.32 33,463.12 40,260.240.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 584.80 563.43 1,106.47
10,738.98 10,017.00 9,133.91 10,620.29 7,623.538,284.76 8,230.90 7,526.20 6,734.29 5,432.96
0.00 0.00 76.92 2,148.10 491.212,426.96 1,757.61 1,505.02 1,713.12 1,675.25
27.21 26.83 25.77 24.77 24.100.05 1.66 (0.00) (0.00) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
343.34 339.59 332.30 1,923.13 1,965.79
343.34 339.59 332.30 1,923.13 1,965.79
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
20,960.59 19,241.31 20,421.62 20,991.74 24,420.17
5,316.58 4,090.32 5,152.94 5,995.69 8,467.704,534.95 3,405.87 4,032.54 4,504.16 6,621.94
781.63 684.45 1,120.40 1,491.54 1,845.765,645.56 5,826.07 6,176.94 4,405.84 6,101.18
0.00 0.00 0.00 0.00 0.005,645.56 5,826.07 6,176.89 4,405.84 6,101.17
0.00 0.00 0.05 0.00 0.010.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 584.80 563.43 1,106.47
9,687.68 9,017.93 8,207.43 8,136.30 6,779.048,284.70 8,230.90 7,525.85 6,733.15 5,432.96
0.00 0.00 0.00 471.11 491.211,402.97 787.03 682.05 932.04 854.86
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00(0.00) (0.00) (0.47) 0.00 (0.00)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
310.78 306.98 299.51 1,890.46 1,965.79
310.78 306.98 299.51 1,890.46 1,965.79
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
89
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Bilbao Vizcaya
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
5,302.33 4,267.48 9,569.81 18,308.43 3,979.65 4,097.56 8,077.22
3,545.12 2,817.54 6,362.66 11,745.47 2,277.87 1,928.36 4,206.231,215.84 962.79 2,178.63 4,279.41 937.45 855.85 1,793.30
41.94 126.47 168.41 209.81 31.85 36.66 68.5078.44 65.80 144.24 297.31 72.88 72.55 145.43
120.02 98.46 218.47 459.01 104.41 94.56 198.9731.57 53.96 85.53 179.41 33.84 29.13 62.96
2,057.32 1,510.07 3,567.38 6,320.50 1,097.45 839.60 1,937.06704.10 441.77 1,145.87 2,332.89 672.60 712.78 1,385.38274.58 212.20 486.77 1,150.83 259.74 371.84 631.58
24.90 22.51 47.41 77.46 24.91 14.85 39.77613.47 589.67 1,203.14 2,554.01 719.83 954.94 1,674.77
0.05 0.20 0.26 0.95 0.00 0.10 0.11140.10 113.68 253.79 369.50 24.69 79.36 104.05
0.00 69.91 69.91 77.32 0.00 35.33 35.33
4,561.30 3,526.99 8,088.29 15,304.28 3,307.33 3,250.98 6,558.32
3,792.75 2,805.78 6,598.53 12,127.84 2,360.78 2,075.88 4,436.66436.27 311.17 747.44 1,638.27 506.94 353.97 860.90
3,211.73 2,389.75 5,601.48 10,065.66 1,731.72 1,579.30 3,311.020.00 0.00 0.00 8.71 10.38 18.22 28.60
136.12 98.22 234.34 387.87 75.67 75.02 150.688.63 6.64 15.27 27.34 36.08 49.38 85.45
17.43 14.10 31.53 61.31 5.42 14.25 19.67751.02 707.21 1,458.23 3,115.13 941.08 1,160.91 2,101.99
0.10 (0.10) 0.00 0.00 0.06 (0.06) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
704.44 347.77 1,052.21 1,740.15 411.38 90.52 501.91
1,445.47 1,088.26 2,533.73 4,744.30 1,083.70 937.10 2,020.80
69.46 85.13 154.59 634.54 160.98 17.03 178.01
1,376.01 1,003.14 2,379.14 4,109.76 922.72 920.07 1,842.79
193.75 221.91 415.65 953.07 183.55 201.66 385.21n. a. n. a. n. a. n. a. 281.50 293.08 574.57n. a. n. a. n. a. n. a. 97.95 91.41 189.36
76.39 76.78 153.17 242.14 104.51 (33.34) 71.17
1,646.14 1,301.83 2,947.97 5,304.97 1,210.77 1,088.40 2,299.17
1,058.10 1,149.00 2,207.11 4,655.97 1,143.11 1,147.41 2,290.52510.09 532.98 1,043.07 2,153.79 549.41 561.08 1,110.50454.16 520.30 974.46 2,076.06 469.00 466.09 935.09
93.86 95.73 189.58 426.11 124.70 120.23 244.93
588.04 152.82 740.86 649.00 67.66 (59.01) 8.65
(496.84) (69.16) (566.00) (292.96) 27.81 (38.86) (11.06)n. a. n. a. n. a. n. a. 302.62 70.77 373.39n. a. n. a. n. a. n. a. 274.82 109.63 384.44
91.20 83.66 174.86 356.04 39.87 (20.17) 19.71
0.00 0.00 0.00 0.04 0.02 0.00 0.0344.34 (0.00) 44.34 44.34 58.12 109.52 167.64
135.54 83.66 219.20 400.34 97.97 89.34 187.32
11.08 25.81 36.90 64.78 1.69 3.71 5.40
146.63 109.47 256.10 465.12 99.66 93.05 192.71
9.07 3.85 12.92 17.69 4.83 10.99 15.82
155.69 113.32 269.02 482.81 104.49 104.04 208.54
n. a. No aplica
90
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Bilbao Vizcaya
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
89,187.17 89,486.70 86,145.86 86,139.74 93,098.15
14,826.44 16,633.64 11,339.60 10,461.30 18,161.793,167.81 3,749.22 6,357.36 5,720.72 6,273.00
245.38 227.78 338.65 261.27 325.39n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
60.75 20.69 17.76 28.02 47.3758,845.61 56,889.06 56,944.86 56,849.00 55,383.19
1,261.00 1,069.95 1,099.64 1,079.63 1,070.60(1,170.87) (943.48) (933.30) (1,052.15) (1,091.73)
2,279.92 1,124.72 1,208.20 3,550.56 3,699.60447.89 504.62 535.29 493.33 495.82
3,114.00 3,120.53 3,474.30 3,314.85 3,238.92645.24 658.04 85.42 84.26 85.89
3,713.68 4,752.52 4,621.03 4,739.74 5,333.041,691.84 1,624.68 1,006.22 562.41 31.57
58.47 54.73 50.84 46.82 43.71
83,306.20 83,580.51 80,255.97 80,283.69 87,360.05
16,770.59 17,223.38 18,638.42 20,603.83 23,677.5453,032.86 54,290.27 49,513.86 43,636.34 48,078.17
0.00 0.00 584.80 563.43 1,106.4710,738.98 10,016.40 9,133.91 10,620.29 7,623.53
168.69 187.14 308.05 234.12 304.08n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.003.74 7.73 7.11 24.52 78.90
85.61 84.31 8.20 4.45 3.302,153.15 1,414.64 1,725.50 2,666.66 4,509.23
343.34 339.59 332.30 1,923.13 1,965.790.00 0.00 0.00 0.00 0.009.25 17.04 3.83 6.91 13.05
5,880.97 5,906.19 5,889.89 5,856.05 5,738.10
7,434.71 7,382.74 7,369.76 7,254.41 9,038.425,574.06 5,574.06 5,575.52 6,728.02 8,512.02
0.46 0.46 0.46 526.39 526.391,860.18 1,808.21 1,793.77 0.00 0.00
(1,553.73) (1,476.55) (1,479.87) (1,398.36) (3,300.31)485.01 485.02 485.02 485.01 531.57
(1,774.09) (1,773.93) (1,773.93) (1,348.99) (3,404.88)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
424.63 436.71 464.80 0.00 0.00(958.30) (997.67) (1,138.57) (673.77) (673.77)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 34.90 38.23n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 34.90 38.230.00 0.00 0.00 0.00 0.00
269.01 373.32 482.81 104.49 208.54
725.50 1,041.01 1,140.97 1,456.75 894.76273.84 268.54 261.94 253.95 250.24413.66 377.56 614.86 374.44 316.55
53,701.29 53,728.60 55,097.83 49,378.56 49,649.2715,042.72 18,338.42 14,779.63 14,726.53 15,997.6626,300.71 27,409.62 25,882.48 23,109.22 22,839.1114,325.55 13,892.90 13,030.27 12,419.23 12,004.33
1,084.85 4,362.11 4,566.48 40,425.18 18,869.64
n. a. No aplica
91
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Bilbao Vizcaya
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
5,302.51 4,267.76 9,570.26 18,309.82 3,979.70 4,097.66 8,077.35
4,551.52 3,521.14 8,072.66 15,278.09 3,302.66 3,246.68 6,549.33
693.96 343.27 1,037.23 1,715.64 403.59 87.91 491.50
1,444.95 1,089.89 2,534.84 4,747.37 1,080.63 938.88 2,019.51
69.46 85.13 154.59 634.54 160.98 17.03 178.01
1,375.49 1,004.77 2,380.25 4,112.83 919.65 921.86 1,841.50
193.75 221.91 415.65 953.07 183.55 201.66 385.21n. a. n. a. n. a. n. a. 281.50 293.07 574.57n. a. n. a. n. a. n. a. 97.95 91.41 189.36
76.39 76.78 153.17 242.14 104.51 (33.34) 71.17
1,645.62 1,303.46 2,949.08 5,308.04 1,207.71 1,090.17 2,297.88
1,056.84 1,147.72 2,204.57 4,651.61 1,141.72 1,146.22 2,287.93510.09 532.98 1,043.07 2,153.79 549.41 561.08 1,110.50447.58 513.77 961.36 2,051.11 463.08 460.42 923.50
99.17 100.97 200.14 446.71 129.22 124.71 253.94
588.78 155.73 744.51 656.43 65.99 (56.04) 9.95
(493.06) (65.45) (558.51) (277.56) 24.60 (41.83) (17.23)n. a. n. a. n. a. n. a. 298.19 75.20 373.39n. a. n. a. n. a. n. a. 273.60 117.02 390.62
95.72 90.28 186.01 378.88 41.39 (14.22) 27.18
0.00 0.00 0.00 0.04 0.02 0.00 0.0344.34 (0.00) 44.34 40.29 58.12 109.52 167.64
140.06 90.28 230.35 419.12 99.49 95.30 194.79
6.56 19.19 25.75 46.00 0.17 (2.25) (2.08)
146.63 109.47 256.10 465.12 99.66 93.05 192.71
9.07 3.85 12.92 17.69 4.83 10.99 15.82
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (0.00) 0.00
155.69 113.32 269.02 482.81 104.49 104.04 208.54
n. a. No aplica
92
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Bilbao Vizcaya
7,369.30 0.47 483.29 (1,772.21) 0.00 0.00 (673.77) 0.00 0.00 0.00 482.81 0.00 5,889.89
1,258.07 525.92 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,784.00
0.00 0.00 0.00 (1,784.00) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (1,784.00)
0.00 0.00 48.28 434.53 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (482.81) 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,258.07 525.92 48.28 (1,349.47) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (482.81) 0.00 (0.00)
(115.35) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 208.54 0.00 93.19
(115.35) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 208.54 0.00 93.19
0.00 0.00 0.00 (225.34) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (225.34)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (57.87) 0.00 0.00 0.00 0.00 38.23 0.00 0.00 0.00 (19.64)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (283.21) 0.00 0.00 0.00 0.00 38.23 0.00 0.00 0.00 (244.98)
8,512.02 526.39 531.57 (3,404.88) 0.00 0.00 (673.77) 0.00 38.23 0.00 208.54 0.00 5,738.10
93
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Bilbao Vizcaya
I - 2000 II - 2000
104.49 208.54
(113.09) (65.62)116.94 124.28129.34 254.01
(259.79) (167.09)132.05 72.47
(2,447.09) 2,614.72(1,425.64) 1,624.86
644.81 (40.23)
0.00 371.460.00 0.000.00 0.00
(3,117.99) 4,997.38
1,590.83 1,633.490.00 (2,067.21)0.00 0.000.00 1,784.00
1,590.83 1,350.28
8.46 17.07640.40 457.47
648.86 474.54
(878.30) 6,822.19
11,339.59 11,339.59
10,461.30 18,161.79
94
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Citibank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
71,857.82 75,317.63 75,368.13 78,544.06 68,681.82
4,333.28 7,046.90 5,831.98 5,845.91 12,918.1932,442.97 37,301.43 37,578.27 30,763.67 16,069.22
0.00 0.00 14.13 0.19 3.96n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
258.06 0.00 0.00 0.00 0.001,409.56 978.24 678.97 487.60 830.44
27,138.17 23,202.04 25,721.83 25,267.58 24,344.62878.04 879.33 1,044.10 978.53 962.21
(469.14) (493.85) (890.39) (881.47) (911.62)1,331.59 1,862.30 1,404.82 11,790.01 10,324.941,154.93 1,472.06 845.28 803.73 755.971,651.45 1,628.66 1,694.15 1,642.07 1,544.481,597.72 1,354.40 1,351.31 1,564.44 1,519.71
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00131.17 86.12 93.68 281.81 319.69
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
67,075.22 70,396.43 70,417.81 72,990.62 63,646.52
10,248.21 9,508.75 10,821.69 9,517.68 10,543.1144,936.27 42,666.29 43,797.38 38,983.89 29,870.53
543.44 1,620.23 1,585.20 1,026.18 1,000.988,998.83 13,971.12 11,546.40 9,649.52 14,017.14
9.41 10.64 0.00 11.15 11.06n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
202.36 216.48 268.16 189.92 303.83244.51 388.75 582.66 551.72 525.15
1,822.50 1,922.30 1,700.63 12,929.35 7,222.530.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
69.68 91.88 115.69 131.20 152.21
4,782.60 4,921.19 4,950.33 5,553.44 5,035.29
4,395.36 4,395.89 4,410.22 4,978.74 4,972.074,395.36 4,395.89 4,410.22 4,978.74 4,972.07
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
387.24 525.30 540.10 574.69 63.22287.02 287.06 287.99 287.99 359.29479.71 564.93 566.77 711.27 646.41
(46.80) (11.59) (17.02) (20.05) (51.20)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
107.68 109.71 114.71 0.00 0.00(968.81) (1,369.61) (1,125.55) (968.25) (978.55)
n. a. n. a. n. a. 5.23 6.39n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 5.23 6.390.00 0.00 0.00 0.00 0.00
528.43 944.81 713.20 558.51 80.88
17.91 17.57 17.13 16.61 16.370.00 0.00 0.00 0.00 (3,000.00)
4,802.12 4,669.49 4,128.13 4,138.09 3,928.6410,799.34 15,579.79 17,995.00 15,741.86 18,358.34
239,466.81 223,886.52 285,477.59 245,893.74 216,562.6419,720.44 13,576.41 19,237.73 16,718.73 14,536.52
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0051,999.76 50,623.97 53,254.03 45,751.68 79,043.59
n. a. No aplica
95
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Consolidado con fideicomisos UDIS
Citibank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
32,442.97 37,301.43 37,578.27 30,763.67 16,069.22
2,453.15 9,055.96 8,739.02 3,616.80 14,590.942,453.15 9,055.96 8,739.02 3,616.80 14,590.94
809.88 619.99 1,939.46 1,264.87 808.621,643.27 8,435.97 6,799.56 2,351.93 13,782.32
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,884.65 1,871.30 2,155.95 1,941.22 1,283.992,861.05 1,850.56 2,134.44 1,836.40 1,180.352,861.05 1,850.56 2,134.44 1,832.62 782.51
0.00 0.00 0.00 3.78 397.850.00 0.00 0.00 0.00 0.00
23.60 20.73 21.51 104.82 103.64
26,991.09 26,282.83 26,592.84 25,205.64 194.2926,991.09 26,282.83 26,592.84 25,205.64 194.29
(773.90) (912.30) 99.02 (410.03) 167.210.00 3.72 27.06 25,199.07 0.00
27,764.98 27,191.41 26,466.76 416.60 27.080.00 0.00 0.00 0.00 0.00
114.08 91.35 90.46 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.00 0.00 14.13 0.19 3.964,363.05 6,092.48 3,682.84 7,614.48 8,047.984,367.28 6,103.12 3,671.59 7,625.63 8,059.04
9.41 10.64 0.00 11.15 11.065.18 321.94 3,032.73 608.71 4,742.290.00 321.94 3,035.61 608.90 4,746.25
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
258.26 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,409.56 978.24 678.97 487.60 830.44
1,409.56 978.24 678.97 487.60 830.440.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
202.36 216.48 268.16 189.92 303.83
202.36 216.48 268.16 189.92 303.830.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
96
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Citibank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
28,016.22 24,081.36 26,765.93 26,246.11 25,306.83
27,138.17 23,202.04 25,721.83 25,267.58 24,344.62
14,845.81 10,262.08 12,899.53 12,562.45 12,890.040.00 828.00 1,129.43 1,014.59 898.26
1,272.93 1,956.86 1,953.47 1,907.63 2,053.7822.95 23.26 27.08 26.59 25.21
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0010,996.48 10,131.83 9,712.33 9,756.32 8,477.33
878.04 879.33 1,044.10 978.53 962.21
599.67 596.64 625.22 595.18 575.260.00 0.00 0.00 0.00 0.00
274.57 278.98 413.69 379.19 382.863.80 3.71 5.19 4.15 4.090.00 0.00 0.00 0.00 0.00
8,648.48 8,511.78 8,580.75 8,402.08 8,269.27
8,220.82 7,958.55 7,993.42 7,846.15 7,809.43
5,671.73 4,731.41 4,801.70 4,777.05 4,732.040.00 693.84 636.37 588.79 499.980.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,549.08 2,533.30 2,555.35 2,480.31 2,577.41
427.66 553.23 587.33 555.93 459.84
427.66 553.23 587.33 555.93 459.840.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
97
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Citibank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
33,999.11 32,200.77 28,061.21 29,968.33 29,956.43
18,505.01 16,148.70 11,842.49 14,511.20 15,124.61
1,498.46 1,328.19 3,051.05 3,109.94 2,693.98
57.26 169.57 134.10 284.92 841.78
442.65 342.94 532.16 640.15 508.63
114.07 223.08 384.10 295.69 344.51
2,512.50 3,204.63 2,234.55 1,710.34 829.22
10,869.16 10,783.67 9,882.76 9,416.08 9,613.71
469.14 493.85 890.39 881.47 911.62
45.42 13.28 52.24 50.96 53.06
29.70 33.91 44.08 127.31 179.89
268.29 205.76 363.27 398.15 323.40
114.07 192.95 421.15 295.69 346.45
11.65 47.94 9.66 9.36 8.82
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
98
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Citibank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
64,727.41 67,777.68 67,750.66 59,189.58 55,442.81
10,248.21 9,508.81 10,821.69 9,518.84 10,543.117,220.16 7,035.97 7,222.92 7,721.17 7,705.223,028.05 2,472.85 3,598.77 1,797.67 2,837.89
44,936.27 42,666.29 43,797.38 38,983.89 29,870.530.00 0.00 0.00 0.00 0.00
20,401.27 22,633.83 19,528.52 19,152.90 16,549.5824,535.00 20,032.46 24,268.85 19,830.98 13,320.95
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00543.44 1,620.23 1,585.20 1,026.18 1,000.98
8,998.83 13,971.71 11,546.40 9,649.52 14,017.136,060.92 9,089.15 5,572.84 6,281.34 10,608.13
0.00 2,092.63 3,396.75 970.18 840.002,428.92 2,283.65 2,071.63 1,913.24 2,091.63
508.99 505.45 505.19 484.76 477.37(0.00) 0.82 0.00 0.00 (0.00)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.66 10.64 0.00 11.15 11.06
0.66 10.64 0.00 11.15 11.06
10,068.20 11,880.73 11,273.92 9,843.26 15,509.46
2,297.74 1,774.53 1,844.45 1,683.81 2,796.341,833.71 1,304.98 1,365.51 1,303.35 1,877.85
464.03 469.55 478.94 380.46 918.49567.15 3,482.36 2,878.65 1,940.22 2,334.15
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00567.15 3,482.36 2,878.65 1,940.22 2,334.15
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
7,203.31 6,623.84 6,550.82 6,219.24 10,378.985,563.97 5,073.15 5,120.46 4,889.86 9,130.16
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,639.34 1,550.69 1,429.96 1,328.99 1,248.43
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00(0.00) (0.00) 0.40 0.39 0.38
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
99
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Citibank
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
4,998.10 4,033.68 9,031.77 17,969.88 3,890.92 2,091.09 5,982.01
1,971.46 1,564.91 3,536.37 6,661.30 1,347.79 856.90 2,204.681,016.08 767.11 1,783.18 3,354.81 626.71 680.84 1,307.55
31.33 (31.33) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00233.72 210.63 444.35 827.08 193.92 163.11 357.03
1.56 1.24 2.80 4.81 1.11 0.89 2.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
688.78 617.26 1,306.04 2,474.60 526.05 12.05 538.112,867.71 2,086.50 4,954.21 8,416.74 1,467.82 1,117.57 2,585.38
181.38 199.88 381.26 1,030.24 428.48 17.31 445.8064.71 59.13 123.84 265.78 71.71 86.54 158.2414.03 22.05 36.08 148.48 65.32 103.28 168.59
(69.00) 69.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00(32.20) 32.20 0.00 1,447.33 509.81 (90.50) 419.31
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
4,954.25 2,478.83 7,433.08 12,964.70 2,403.96 1,882.24 4,286.20
3,907.14 2,813.58 6,720.72 11,963.14 2,248.16 1,534.61 3,782.78253.41 218.35 471.75 1,285.72 137.93 229.07 367.00
3,277.69 1,999.48 5,277.16 9,144.71 1,620.03 1,079.25 2,699.2845.47 23.74 69.21 206.06 62.95 37.61 100.55
330.01 572.04 902.06 1,326.13 427.26 188.69 615.940.57 (0.02) 0.54 0.52 0.00 0.00 0.00
11.71 12.32 24.03 47.67 10.84 23.57 34.41369.52 249.98 619.51 952.75 143.47 226.27 369.74
0.08 2.54 2.62 1.15 1.50 58.31 59.81665.80 (599.59) 66.21 0.00 0.00 39.47 39.47
(8.25) (50.38) (58.63) (146.18) (48.74) (23.20) (71.94)
35.59 1,504.46 1,540.05 4,859.00 1,438.22 185.65 1,623.87
35.47 213.11 248.59 775.69 19.79 40.72 60.51
0.12 1,291.35 1,291.47 4,083.31 1,418.43 144.93 1,563.36
135.10 131.37 266.47 551.90 128.05 154.27 282.32n. a. n. a. n. a. n. a. 129.33 168.05 297.38n. a. n. a. n. a. n. a. 1.28 13.79 15.06
1,420.98 (194.50) 1,226.48 595.61 (51.21) 231.69 180.49
1,556.21 1,228.21 2,784.42 5,230.82 1,495.27 530.89 2,026.16
895.64 1,024.13 1,919.77 4,222.91 1,019.23 1,047.24 2,066.47417.19 474.03 891.22 1,768.27 423.96 404.13 828.09430.71 523.44 954.16 2,237.87 541.71 589.92 1,131.63
47.74 26.65 74.39 216.78 53.55 53.19 106.75
660.56 204.08 864.64 1,007.91 476.04 (516.35) (40.31)
(257.17) 326.51 69.33 168.75 27.78 58.68 86.45n. a. n. a. n. a. n. a. 114.52 322.01 436.53n. a. n. a. n. a. n. a. 86.74 263.33 350.07
403.39 530.59 933.98 1,176.65 503.82 (457.67) 46.15
242.07 (18.58) 223.50 0.00 4.99 (3.82) 1.18(14.94) (241.40) (256.34) (595.57) 13.46 25.61 39.07
146.38 307.76 454.14 581.08 512.28 (428.24) 84.04
43.58 30.72 74.30 132.12 46.23 (49.39) (3.16)
189.95 338.48 528.43 713.20 558.51 (477.63) 80.88
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
189.95 338.48 528.43 713.20 558.51 (477.63) 80.88
n. a. No aplica
100
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Citibank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
71,651.85 75,089.82 75,138.96 78,815.74 69,017.50
4,333.28 7,048.34 5,833.42 6,164.01 13,348.0332,442.97 37,301.43 37,578.27 30,763.67 16,204.22
0.00 0.00 14.13 0.19 3.28n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
258.06 0.00 0.00 0.00 0.001,409.56 978.24 678.97 487.60 830.44
27,138.17 23,202.04 25,721.83 25,267.58 24,344.63878.04 879.33 1,044.10 978.53 962.21
(469.14) (493.85) (890.39) (881.47) (911.62)1,367.85 1,891.01 1,431.02 11,851.55 10,367.521,154.93 1,472.06 845.28 803.73 755.972,280.55 2,258.48 2,308.37 2,290.95 2,131.49
725.64 465.87 480.46 247.71 117.200.00 0.00 0.00 0.00 0.00
131.95 86.88 93.51 841.71 864.13
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
66,869.25 70,168.63 70,188.64 72,710.37 63,425.54
10,236.67 9,508.52 10,821.40 9,511.61 10,531.8044,729.72 42,430.27 43,549.77 38,734.64 29,820.35
543.44 1,620.23 1,585.20 1,026.18 1,000.988,998.83 13,971.12 11,546.40 9,649.52 13,810.44
9.41 10.64 0.00 11.15 11.06n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
202.36 216.48 268.16 189.92 303.83235.99 379.56 582.21 448.72 472.83
1,843.15 1,939.92 1,719.81 13,007.43 7,322.050.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
69.68 91.88 115.69 131.20 152.21
4,782.60 4,921.19 4,950.33 6,105.38 5,591.96
4,395.36 4,395.89 4,410.22 4,978.74 4,972.074,395.36 4,395.89 4,410.22 4,978.74 4,972.07
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
387.24 525.30 540.10 1,126.63 619.89287.02 287.06 287.99 287.99 359.29479.71 564.93 566.77 711.27 646.41
(46.80) (11.59) (17.02) (20.05) (51.20)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
107.68 109.71 114.71 0.00 0.00(968.81) (1,369.61) (1,125.55) (968.25) (978.55)
0.00 0.00 0.00 551.94 556.66n. a. n. a. n. a. 5.23 6.39n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 5.23 6.390.00 0.00 0.00 0.00 0.00
528.43 944.81 713.20 558.51 80.88
17.91 17.57 17.13 16.61 16.3765.96 64.68 0.00 0.00 (3,000.00)
4,802.12 4,669.49 4,128.13 4,138.09 3,928.6410,799.34 15,579.79 17,995.00 15,741.86 18,358.34
239,466.81 223,886.52 285,477.59 245,893.74 216,562.6419,720.44 13,576.41 19,237.73 16,718.73 14,536.52
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0051,999.76 50,623.97 53,254.03 45,751.68 79,043.59
n. a. No aplica
101
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Citibank
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
5,004.89 4,007.15 9,012.04 17,977.95 4,155.10 1,855.69 6,010.79
4,955.21 2,455.85 7,411.06 12,765.42 2,421.44 1,845.55 4,266.99
(13.21) (58.55) (71.76) (171.06) (61.03) (31.47) (92.50)
36.47 1,492.75 1,529.22 5,041.48 1,672.62 (21.33) 1,651.29
35.47 213.11 248.59 775.69 19.79 40.72 60.51
1.00 1,279.64 1,280.64 4,265.79 1,652.83 (62.05) 1,590.78
135.10 131.37 266.47 551.90 128.05 154.27 282.32n. a. n. a. n. a. n. a. 129.33 168.05 297.38n. a. n. a. n. a. n. a. 1.28 13.79 15.06
1,426.21 (180.85) 1,245.35 610.78 (51.21) 231.71 180.50
1,562.31 1,230.15 2,792.46 5,428.48 1,729.67 323.93 2,053.60
884.74 1,012.98 1,897.72 4,364.14 1,151.53 1,137.27 2,288.80417.19 474.03 891.22 1,778.52 487.85 472.06 959.91416.61 509.19 925.81 2,336.58 585.19 606.18 1,191.37
50.93 29.76 80.69 249.03 78.48 59.03 137.51
677.57 217.17 894.74 1,064.34 578.14 (813.34) (235.19)
(262.74) 334.21 71.48 161.55 47.00 372.19 419.19n. a. n. a. n. a. n. a. 133.74 635.52 769.26n. a. n. a. n. a. n. a. 86.74 263.33 350.07
414.83 551.39 966.22 1,225.89 625.15 (441.15) 184.00
242.07 (18.58) 223.50 9.48 4.99 80.19 85.19(14.61) (241.40) (256.01) (604.27) (18.46) 57.53 39.07
158.15 328.56 486.70 612.14 601.69 (463.81) 137.88
31.81 9.92 41.73 101.07 0.00 (7.26) (7.26)
189.95 338.48 528.43 713.20 601.69 (471.07) 130.62
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 (43.18) (6.56) (49.74)
189.95 338.48 528.43 713.20 558.51 (477.63) 80.88
n. a. No aplica
102
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Citibank
4,409.91 0.00 287.97 566.73 (17.02) 0.00 (1,010.78) 0.00 0.00 0.00 713.15 0.00 4,949.98
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
562.16 0.00 0.00 (562.16) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 71.31 (71.31) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
562.16 0.00 71.31 (633.47) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 713.15 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (632.27) 0.00 80.88
0.00 0.00 0.00 713.15 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (632.27) 0.00 80.88
0.00 0.00 0.00 0.00 (34.19) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (34.19)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 556.66 556.66
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 32.23 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 32.23
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 6.39 0.00 0.00 0.00 6.39
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 (34.19) 0.00 32.23 0.00 6.39 0.00 0.00 556.66 561.10
4,972.07 0.00 359.29 646.41 (51.20) 0.00 (978.55) 0.00 6.39 0.00 80.88 556.66 5,591.96
103
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Citibank
I - 2000 II - 2000
558.51 80.88
137.41 (55.49)19.79 60.5178.48 114.01
(18.46) (39.07)(11.32) 1.14
(8,578.85) (17,911.30)1,340.04 1,418.01
6,814.30 21,387.36
0.00 (4.64)0.00 2,264.860.00 0.00
339.90 7,316.25
0.00 0.000.00 0.000.00 0.000.00 0.00
0.00 0.00
723.53 932.86(732.69) (734.10)
(9.15) 198.76
330.75 7,515.02
5,833.26 5,833.02
6,164.01 13,348.04
104
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Santander Mexicano
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
67,338.20 74,278.84 73,658.27 69,658.94 78,944.07
7,796.91 11,272.33 11,692.25 8,186.34 12,140.914,103.25 7,225.15 5,402.71 7,002.30 9,208.42
0.00 0.00 173.17 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10.23 55.66 147.03 208.61 84.1250,756.03 51,451.48 51,740.67 50,297.57 53,570.66
1,431.98 1,142.02 694.80 588.87 443.17(1,728.93) (1,642.56) (1,291.54) (1,153.71) (997.90)
963.86 942.59 772.11 499.24 534.74293.43 252.54 233.85 179.93 157.62
1,123.73 1,105.42 1,103.64 1,253.09 1,209.031,950.30 1,934.48 2,509.84 2,055.30 2,093.91
500.10 415.59 366.64 307.16 297.67137.31 124.15 113.08 234.26 201.71
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
62,116.52 68,982.92 67,722.41 63,733.58 72,871.72
13,160.22 14,644.64 15,533.64 14,424.74 15,454.2434,263.59 35,370.62 37,966.81 38,725.91 42,626.95
7,665.01 5,905.98 5,000.88 2,538.08 4,523.044,765.41 10,569.08 6,385.02 5,332.52 7,119.52
410.00 391.64 579.04 628.24 314.69n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
96.43 43.29 49.05 38.06 30.2910.24 15.29 3.21 5.27 37.85
1,654.83 1,886.67 2,004.93 1,831.32 2,579.130.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
90.78 155.73 199.84 209.45 186.01
5,221.68 5,295.92 5,935.86 5,925.37 6,072.35
11,009.51 10,947.97 11,829.39 11,765.64 11,799.748,610.18 8,565.23 9,519.93 9,519.93 9,519.92
164.80 164.80 164.80 164.80 164.802,234.53 2,217.94 2,144.66 2,080.91 2,115.01
(5,787.83) (5,652.05) (5,893.53) (5,840.27) (5,727.38)776.33 776.33 374.27 671.15 671.69
(7,517.59) (7,517.50) (7,549.07) (7,227.68) (7,617.29)
(324.03) (294.20) (286.57) (233.72) (0.00)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
105.35 102.28 102.73 0.00 0.00801.17 740.32 727.37 676.90 808.26
n. a. n. a. n. a. (30.01) (43.95)n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. (30.01) (43.95)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
370.95 540.72 737.75 303.08 453.91
0.00 0.00 0.00 4.45 4.741,290.53 1,353.45 1,320.18 1,279.91 1,261.20
900.04 930.80 1,114.17 1,221.06 1,414.3756,238.70 53,142.18 52,569.61 48,871.80 49,626.3089,175.09 97,918.65 105,309.97 130,857.33 148,996.03
0.00 0.00 0.00 0.00 0.002,179.48 2,550.46 2,838.29 2,278.98 2,366.66
33,441.78 29,905.33 34,205.59 52,466.86 86,080.93
n. a. No aplica
105
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Santander Mexicano
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
4,103.25 7,225.15 5,402.71 7,002.29 9,208.42
2,306.36 5,235.15 2,070.92 3,895.26 6,543.972,255.89 5,191.62 2,030.29 3,734.86 6,422.69
0.03 0.00 8.62 691.52 778.941,257.91 5,191.62 2,021.67 3,043.34 5,643.75
997.95 0.00 0.00 0.00 0.0050.47 43.53 40.63 160.40 121.28
1.36 1.34 1.32 1.24 1.261.36 1.34 1.32 1.24 1.261.36 1.34 1.32 1.24 1.260.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,795.53 1,988.66 3,330.48 3,105.80 2,663.191,795.53 1,988.66 3,330.48 3,105.80 2,663.191,625.98 1,819.38 1,858.90 1,613.81 1,787.42
61.81 0.00 1,296.91 1,257.35 731.62107.74 169.28 174.67 234.64 144.15
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.00 0.00 173.17 0.00 0.0029,193.74 37,669.45 35,153.60 46,504.43 38,123.4129,369.92 37,965.27 34,980.42 46,699.81 38,230.34
410.00 391.52 579.04 628.24 314.691,783.11 11,232.76 2,781.55 4,738.11 9,126.701,549.28 11,137.07 2,202.51 4,305.25 8,918.93
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10.23 55.66 147.03 208.61 84.12
10.23 55.66 147.03 208.61 84.120.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
96.43 43.29 49.05 38.06 30.29
96.43 43.29 49.05 38.06 30.290.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
Consolidado con fideicomisos UDIS
106
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Santander Mexicano
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
52,188.01 52,593.50 52,435.47 50,886.44 54,013.83
50,756.03 51,451.48 51,740.67 50,297.57 53,570.66
9,603.39 10,092.70 10,712.47 9,980.64 12,389.75104.90 105.22 273.42 221.71 202.34428.59 442.52 427.67 404.78 420.73
2,626.23 2,627.96 2,568.38 2,456.92 2,393.887,840.51 9,012.73 9,475.14 9,314.94 10,474.74
30,152.41 29,170.35 28,283.59 27,918.59 27,689.22
1,431.98 1,142.02 694.80 588.87 443.17
373.92 357.64 315.73 269.39 242.980.00 0.00 0.00 0.00 0.00
110.93 84.34 49.49 38.80 40.15947.14 700.03 329.57 280.68 160.04
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
9,134.36 9,542.76 8,650.86 7,014.10 8,472.88
8,895.10 9,333.59 8,451.66 6,823.16 8,274.75
4,879.96 5,180.18 4,738.39 3,730.40 4,184.913.69 6.45 9.58 2.19 0.740.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
200.07 995.64 1,182.28 1,113.24 2,136.463,811.38 3,151.32 2,521.41 1,977.34 1,952.65
239.27 209.17 199.20 190.93 198.13
239.27 209.17 199.20 190.93 198.130.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,680.62 3,501.64 3,355.63 3,111.44 2,903.27
3,163.98 3,146.04 3,070.56 2,880.78 2,771.00
1,138.07 1,069.12 1,019.02 915.14 860.4178.65 80.31 80.65 80.63 79.96
127.83 140.39 137.44 129.45 125.201,560.32 1,599.15 1,578.41 1,502.68 1,454.71
259.11 257.07 255.05 252.88 250.72
516.64 355.60 285.07 230.65 132.27
36.56 32.76 27.71 9.38 10.900.00 0.00 0.00 0.00 0.00
31.79 13.92 12.87 0.00 0.00448.29 308.93 244.49 221.28 121.36
107
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Santander Mexicano
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
50,286.55 49,485.72 50,431.69 50,048.66 49,830.48
9,711.94 9,316.79 9,889.57 10,473.86 10,500.69
421.68 289.59 438.63 500.55 311.20
748.59 808.05 796.72 779.01 838.71
151.63 194.29 155.80 145.24 149.72
649.19 606.70 441.86 126.98 104.23
12.63 10.56 8.04 2.32 1.07
38,590.89 38,259.74 38,701.07 38,020.70 37,924.86
1,728.93 1,642.56 1,291.54 1,153.71 997.90
748.35 594.92 581.80 542.05 427.50
40.57 160.65 159.19 164.42 175.40
90.94 116.57 93.48 90.18 92.78
613.39 489.12 111.66 130.30 87.56
70.18 30.20 7.68 3.91 5.39
165.49 251.09 337.72 222.86 209.27
108
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Santander Mexicano
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
60,029.70 66,786.79 64,886.30 61,216.65 69,830.93
13,160.22 14,644.64 15,533.64 14,424.74 15,447.2411,413.74 12,626.34 13,710.57 12,428.24 13,650.10
1,746.49 2,018.29 1,823.06 1,996.49 1,797.1434,264.10 35,371.32 37,966.78 38,725.93 42,634.22
0.00 0.00 0.00 0.00 0.004,106.91 4,019.03 3,849.17 3,361.03 4,185.83
30,157.19 31,352.30 34,117.61 35,364.90 38,448.380.00 0.00 0.00 0.00 0.00
7,665.00 5,905.98 5,000.88 2,538.08 4,523.04
4,765.66 10,567.02 6,385.00 5,332.52 7,119.522,034.44 2,719.74 2,389.76 2,179.58 4,980.33
14.89 5,400.76 1,806.75 1,135.91 223.341,830.69 1,488.45 1,322.38 1,120.47 627.84
825.00 906.81 816.43 851.70 1,242.3460.63 51.26 49.68 44.86 45.68
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
174.71 297.84 0.00 195.38 106.92
174.71 297.84 0.00 195.38 106.92
10,536.52 12,338.16 11,988.28 10,224.68 11,350.19
3,346.15 4,687.84 5,015.13 4,476.69 5,388.103,346.15 4,687.83 5,015.13 4,476.69 5,388.04
0.00 0.01 0.00 0.00 0.064,099.23 3,991.96 3,848.13 3,237.18 3,766.33
0.00 0.00 0.00 0.00 0.004,099.23 3,991.96 3,848.13 3,237.18 3,766.33
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,091.15 3,658.36 3,125.03 2,510.81 2,195.761,930.97 2,604.88 2,378.04 1,865.71 1,562.88
0.14 0.04 0.04 0.04 0.041,076.34 987.29 668.18 560.05 537.84
30.72 15.02 29.10 40.15 49.3252.98 51.13 49.67 44.86 45.68
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
109
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Santander Mexicano
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
6,799.32 4,625.91 11,425.22 20,910.28 4,381.52 3,903.57 8,285.09
3,422.66 2,622.30 6,044.96 11,175.25 2,022.45 1,862.02 3,884.47912.77 (264.70) 648.07 1,273.70 318.80 365.03 683.83119.49 82.77 202.25 406.85 34.48 (24.93) 9.55
27.90 22.57 50.47 96.85 17.82 17.69 35.5260.50 60.17 120.67 208.00 27.31 24.00 51.3128.81 1,037.14 1,065.95 2,044.35 394.33 323.97 718.30
2,273.20 1,684.36 3,957.55 7,145.50 1,229.71 1,156.25 2,385.963,031.11 1,562.43 4,593.54 7,794.17 1,850.76 1,452.17 3,302.93
173.49 167.82 341.31 661.37 195.46 301.16 496.6219.32 187.61 206.93 402.70 95.09 67.52 162.61
149.87 78.30 228.17 813.85 216.50 220.12 436.622.49 (0.10) 2.39 3.49 1.23 0.57 1.800.00 7.88 7.88 59.33 0.00 0.00 0.000.37 (0.34) 0.04 0.13 0.03 0.01 0.04
5,776.29 3,692.76 9,469.05 16,986.32 3,504.01 3,411.53 6,915.53
3,749.86 2,433.94 6,183.80 10,666.94 1,882.78 1,826.73 3,709.51245.53 201.36 446.89 915.48 189.23 135.81 325.04
2,453.56 1,601.97 4,055.53 6,857.48 1,189.64 1,300.84 2,490.48615.37 429.53 1,044.90 1,773.88 191.87 122.59 314.46398.60 201.51 600.11 1,084.44 312.04 267.49 579.53
36.81 (0.43) 36.38 35.67 0.00 0.00 0.003.05 5.90 8.96 20.00 0.63 (0.07) 0.56
2,001.16 1,280.25 3,281.41 6,297.97 1,590.80 1,515.13 3,105.930.96 0.31 1.26 1.41 0.08 0.03 0.11
21.26 (27.63) (6.38) 0.00 29.72 69.70 99.41
(142.67) 147.22 4.55 (7.25) (20.37) (14.42) (34.79)
880.36 1,080.36 1,960.72 3,916.70 857.14 477.63 1,334.77
143.54 127.43 270.97 485.44 61.12 20.92 82.05
736.82 952.93 1,689.75 3,431.26 796.02 456.70 1,252.72
139.94 174.62 314.56 603.66 144.19 156.71 300.90n. a. n. a. n. a. n. a. 182.49 208.64 391.13n. a. n. a. n. a. n. a. 38.30 51.93 90.23
175.42 4.73 180.15 357.48 151.23 287.38 438.61
1,052.19 1,132.28 2,184.46 4,392.40 1,091.43 900.79 1,992.23
921.26 877.84 1,799.10 3,592.31 849.11 830.81 1,679.93391.79 362.48 754.28 1,470.14 355.35 339.47 694.82440.25 436.62 876.87 1,798.20 414.57 412.82 827.39
89.22 78.73 167.95 323.97 79.19 78.52 157.71
130.92 254.44 385.36 800.10 242.32 69.98 312.30
354.07 (61.95) 292.12 315.04 (62.25) (74.20) (136.45)n. a. n. a. n. a. n. a. 39.91 34.87 74.79n. a. n. a. n. a. n. a. 102.17 109.07 211.24
485.00 192.49 677.49 1,115.13 304.58 144.18 448.75
4.77 5.69 10.46 34.32 11.32 39.26 50.58(28.97) (28.09) (57.06) (171.46) (56.69) (5.05) (61.74)
451.25 158.71 609.96 909.35 236.56 99.88 336.44
14.78 11.52 26.30 58.09 78.35 42.83 121.18
466.03 170.23 636.26 967.44 314.90 142.71 457.61
(188.78) (76.53) (265.31) (229.69) (11.83) 8.12 (3.70)
277.24 93.70 370.95 737.75 303.08 150.83 453.91
n. a. No aplica
110
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Santander Mexicano
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
67,283.79 74,224.22 73,616.31 69,582.84 78,776.83
7,796.92 11,272.34 11,692.42 8,186.52 12,141.104,387.42 7,511.30 5,728.10 7,296.25 9,506.57
0.00 0.00 173.17 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10.23 55.66 147.03 208.61 84.1250,756.03 51,451.48 51,740.67 50,297.57 53,570.66
1,431.98 1,142.02 694.80 588.87 443.17(1,728.93) (1,642.56) (1,291.54) (1,153.71) (997.90)
978.41 967.90 842.98 536.88 573.11293.49 252.58 233.89 179.96 157.65
2,479.55 2,451.71 2,934.48 2,619.42 2,520.59225.90 206.29 287.50 400.00 407.72500.10 415.59 293.21 162.58 144.77152.68 139.91 139.60 259.90 225.26
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
62,059.90 68,926.17 67,453.55 63,407.47 72,443.72
13,122.19 14,607.63 15,500.38 14,400.11 15,417.9734,208.06 35,312.86 37,567.35 38,293.22 42,107.27
7,665.01 5,905.98 5,000.88 2,538.08 4,523.044,765.41 10,569.08 6,385.02 5,332.52 7,119.52
410.00 391.64 579.04 628.24 314.69n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
96.43 43.29 49.05 38.06 30.2927.60 36.67 18.19 12.76 46.66
1,674.43 1,903.31 2,153.80 1,955.04 2,698.280.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
90.78 155.73 199.84 209.45 186.01
5,223.89 5,298.05 6,162.76 6,175.36 6,333.11
11,009.51 10,947.97 11,829.39 11,765.64 11,799.748,610.18 8,565.23 9,519.93 9,519.93 9,519.92
164.80 164.80 164.80 164.80 164.802,234.53 2,217.94 2,144.66 2,080.91 2,115.01
(5,785.62) (5,649.92) (5,666.63) (5,590.28) (5,466.62)776.33 776.33 374.27 671.15 671.69
(7,517.59) (7,517.50) (7,549.07) (7,227.68) (7,617.29)
(324.03) (294.20) (286.57) (233.72) (0.00)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
105.35 102.28 102.73 0.00 0.00801.17 740.32 727.37 676.90 808.26
2.21 2.13 226.90 250.00 260.76n. a. n. a. n. a. (30.01) (43.95)n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. (30.01) (43.95)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
370.95 540.72 737.75 303.08 453.91
0.00 0.00 0.00 4.45 4.741,290.53 1,353.45 1,320.18 1,279.91 1,261.20
900.04 930.80 1,114.17 1,221.06 1,414.3756,238.70 53,142.18 52,569.61 48,871.80 49,626.3089,175.09 97,918.65 114,938.79 141,574.71 164,920.37
0.00 0.00 0.00 0.00 0.002,179.48 2,550.46 2,838.29 2,278.98 2,366.66
33,441.78 29,905.33 34,205.59 52,466.86 86,080.93
n. a. No aplica
111
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Santander Mexicano
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
6,808.34 4,635.27 11,443.62 20,957.77 4,393.79 3,908.71 8,302.49
5,769.74 3,687.90 9,457.64 16,961.79 3,489.71 3,391.37 6,881.08
(143.17) 147.07 3.90 (10.84) (20.47) (14.45) (34.92)
895.43 1,094.44 1,989.88 3,985.14 883.62 502.89 1,386.50
143.54 127.43 270.97 485.44 61.12 20.92 82.05
751.90 967.01 1,718.91 3,499.70 822.49 481.96 1,304.45
139.94 174.62 314.56 781.26 403.60 322.04 725.64n. a. n. a. n. a. n. a. 441.97 375.38 817.35n. a. n. a. n. a. n. a. 38.37 53.33 91.70
175.42 4.73 180.15 357.29 151.23 287.38 438.61
1,067.26 1,146.36 2,213.62 4,638.25 1,377.32 1,091.38 2,468.70
909.74 869.41 1,779.14 3,692.72 989.50 952.90 1,942.40391.79 362.48 754.28 1,515.36 405.64 389.62 795.26424.52 424.31 848.83 1,784.31 449.65 429.61 879.27
93.43 82.61 176.04 393.05 134.21 133.67 267.88
157.52 276.95 434.47 945.53 387.82 138.48 526.30
344.24 (67.49) 276.75 291.98 (50.45) (66.36) (116.81)n. a. n. a. n. a. n. a. 55.32 45.76 101.08n. a. n. a. n. a. n. a. 105.77 112.12 217.89
501.76 209.46 711.23 1,237.51 438.28 204.83 643.11
8.58 19.23 27.81 62.45 15.60 43.90 59.50(28.97) (28.09) (57.06) (217.73) (91.23) (13.96) (105.19)
464.21 162.15 626.36 957.33 331.44 146.97 478.42
1.97 8.16 10.13 10.11 7.71 6.66 14.38
466.17 170.31 636.49 967.44 339.16 153.63 492.79
(188.78) (76.53) (265.31) (229.69) (11.83) 8.12 (3.70)
(0.15) (0.08) (0.23) (4.47) (24.25) (10.93) (35.18)
277.39 93.78 371.17 737.75 303.08 150.83 453.91
n. a. No aplica
112
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Santander Mexicano
11,568.77 164.80 374.27 (7,553.58) (285.57) 0.00 772.02 0.00 0.00 0.00 704.79 216.76 5,962.26
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 66.27 666.97 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (704.79) 0.00 28.45
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 66.27 666.97 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (704.79) 0.00 28.45
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 453.91 44.00 497.91
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 453.91 44.00 497.91
0.00 0.00 231.15 (730.68) 270.28 0.00 36.23 0.00 (43.95) 0.00 0.00 0.00 (236.97)
66.16 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 66.16
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 15.29 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 15.29
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
66.16 0.00 231.15 (730.68) 285.57 0.00 36.23 0.00 (43.95) 0.00 0.00 0.00 (155.51)
11,634.94 164.80 671.69 (7,617.29) (0.00) 0.00 808.26 0.00 (43.95) 0.00 453.91 260.76 6,333.11
113
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Santander Mexicano
I - 2000 II - 2000
303.08 453.91
(53.56) (123.93)62.41 87.29
134.57 268.4491.23 105.190.00 0.00
(3,889.70) 4,546.111,299.95 (1,752.37)
(1,330.81) 0.00
0.00 (3,713.11)0.00 733.680.00 0.00
(3,382.84) 605.21
0.00 0.000.00 0.000.00 0.000.00 0.00
0.00 0.00
(132.68) (142.70)9.61 (13.83)
(123.07) (156.53)
(3,505.90) 448.68
11,692.42 11,692.42
8,186.52 12,141.10
114
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Mercantil del Norte
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
46,006.65 47,175.53 63,669.27 100,982.57 93,619.77
7,257.54 8,142.66 9,656.10 9,810.46 9,561.414,031.28 4,930.49 19,664.84 26,455.85 19,088.08
41.79 11.56 31.01 28.30 61.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.002.15 2.48 2.05 9.76 8.88
26,367.85 25,194.41 25,620.69 58,143.34 59,376.422,952.42 2,707.23 2,455.25 3,488.85 3,305.70
(2,005.31) (1,974.00) (1,844.41) (3,124.30) (3,037.32)1,919.84 2,557.01 2,455.73 1,194.05 1,000.61
609.60 713.73 666.83 631.11 619.571,152.17 1,157.81 1,771.96 2,061.93 2,018.622,400.18 2,444.19 2,028.12 1,382.31 1,305.71
598.92 582.59 548.38 315.55 15.68678.23 705.38 612.71 553.37 295.42
0.00 0.00 0.00 31.97 0.00
41,169.78 42,241.73 58,746.41 95,686.20 88,462.79
14,286.11 15,406.64 17,202.93 19,416.75 20,186.8814,361.92 15,805.56 30,219.63 59,274.09 49,696.58
0.00 0.00 0.00 1,018.35 1,043.319,906.20 8,430.33 8,962.23 13,961.77 15,598.88
12.70 0.00 15.93 3.80 61.12n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.14 0.06 0.02 64.150.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,532.32 1,550.28 1,431.44 1,725.23 1,720.04998.60 976.00 841.58 192.16 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0071.93 72.78 72.62 94.04 91.84
4,836.86 4,933.80 4,922.86 5,296.36 5,156.98
3,490.64 3,483.60 3,456.99 3,778.12 3,773.912,992.94 2,992.94 2,975.75 3,067.14 3,067.14
30.38 30.38 30.68 279.25 279.77467.32 460.29 450.55 431.73 427.00
1,346.22 1,450.19 1,465.87 1,518.25 1,383.072,154.61 2,163.34 2,158.52 2,158.52 2,232.581,061.97 1,052.19 1,060.41 1,826.86 1,609.59
(258.04) (257.06) (445.46) (441.38) (461.83)0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.15 0.18 76.20 0.00 0.00
(2,066.89) (2,109.64) (2,151.80) (2,075.60) (2,236.86)n. a. n. a. n. a. (70.90) (37.99)n. a. n. a. n. a. (113.58) (37.99)n. a. n. a. n. a. 42.68 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
454.42 601.19 768.00 120.74 277.59
3.37 3.26 3.24 3.06 3.195,264.12 5,189.00 5,969.09 5,729.52 6,245.77
601.24 415.81 499.26 514.95 407.2210,769.24 11,410.13 11,342.74 18,247.07 16,960.2820,504.68 18,570.93 34,097.08 70,654.58 58,512.1148,432.27 44,938.28 28,299.73 23,967.97 27,337.96
1,880.60 2,047.17 2,323.65 8,096.17 8,728.542,356.03 2,257.65 2,377.04 2,117.88 2,412.84
n. a. No aplica
Nota: A partir de febrero del 2000, fusiona a Banpaís.
115
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Mercantil del Norte
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
4,031.28 4,930.49 19,664.84 26,455.85 19,088.08
0.24 717.14 15,498.55 22,233.31 14,855.190.24 717.14 15,498.55 22,116.16 14,688.580.24 0.00 4,396.12 91.56 534.900.00 717.14 11,102.43 22,024.61 14,153.670.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 117.15 166.62
343.36 335.72 299.77 47.79 46.11343.36 335.72 299.77 47.79 46.11
50.77 49.81 48.03 46.64 46.0636.23 35.71 0.47 0.67 0.04
256.36 250.20 251.27 0.47 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,588.49 3,782.88 3,759.94 4,174.76 4,186.773,588.49 3,782.88 3,759.94 4,174.76 4,186.77
806.21 992.69 1,229.86 1,714.43 1,977.600.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,782.28 2,790.19 2,530.09 2,460.33 2,209.170.00 0.00 0.00 0.00 0.00
99.20 94.74 106.57 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
41.79 11.56 31.01 28.30 61.0015,344.04 16,469.31 13,519.73 12,367.96 13,206.4515,302.25 16,458.06 13,488.72 12,339.65 13,267.57
12.70 0.00 15.93 3.80 61.122,964.00 3,221.79 2,753.21 2,696.17 3,301.542,951.30 3,222.09 2,737.27 2,692.37 3,362.53
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2.15 2.48 2.05 9.76 8.88
2.15 2.48 2.05 9.76 8.880.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.14 0.06 0.02 64.15
0.00 0.14 0.06 0.02 64.150.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
Consolidado con fideicomisos UDIS
Nota: A partir de febrero del 2000, fusiona a Banpaís.
116
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Mercantil del Norte
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
29,320.27 27,901.64 28,075.94 61,632.20 62,682.11
26,367.85 25,194.41 25,620.69 58,143.34 59,376.42
14,086.43 12,684.32 11,586.52 15,128.53 14,688.271,327.25 1,595.53 2,996.72 2,618.36 4,426.52
403.45 429.96 431.68 557.29 562.921,126.05 1,098.68 1,167.61 2,801.00 2,818.362,638.97 2,668.03 2,620.71 2,765.30 2,763.286,785.70 6,717.89 6,817.45 34,272.85 34,117.08
2,952.42 2,707.23 2,455.25 3,488.85 3,305.69
1,962.48 1,806.85 1,643.19 1,641.55 1,528.880.00 0.00 0.00 0.07 0.07
89.42 89.87 87.64 480.54 477.23900.52 810.52 724.42 1,366.69 1,299.52
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5,135.91 5,093.07 5,010.08 11,285.38 11,236.77
4,663.29 4,609.74 4,541.90 10,819.25 10,769.81
4,141.15 4,109.66 4,066.51 4,166.17 4,118.15296.57 313.33 312.92 365.76 434.35
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
225.57 186.75 162.48 6,287.33 6,217.31
472.62 483.32 468.17 466.13 466.97
472.62 483.32 468.17 466.13 466.970.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,636.47 3,456.99 3,354.29 4,545.31 4,390.97
2,883.45 2,833.95 2,803.85 3,848.20 3,686.15
834.85 811.23 758.86 1,257.97 1,133.290.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
668.99 668.96 722.30 1,293.95 1,283.071,379.61 1,353.76 1,322.68 1,296.29 1,269.79
753.02 623.04 550.44 697.11 704.82
442.81 356.40 341.52 362.73 369.210.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
310.21 266.64 208.92 334.39 335.61
Nota: A partir de febrero del 2000, fusiona a Banpaís.
117
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Mercantil del Norte
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
28,230.12 29,345.74 27,701.28 59,879.59 61,604.74
13,966.44 14,783.92 13,806.72 16,094.30 17,291.92
3,402.24 3,241.27 2,905.49 3,729.27 4,510.44
1,078.52 1,040.93 892.88 1,675.97 1,549.12
2,283.52 2,150.26 1,952.40 1,992.54 2,245.25
152.06 156.43 249.10 1,031.43 604.45
154.97 82.63 59.06 389.07 184.13
7,192.38 7,890.30 7,835.63 34,967.00 35,219.43
2,005.31 1,974.00 1,844.41 3,124.30 3,037.33
34.10 32.66 28.96 34.93 78.76
217.37 209.99 177.90 182.13 270.13
1,377.70 1,334.78 1,165.34 878.13 1,128.98
152.29 159.27 247.90 887.34 536.53
0.00 134.22 95.08 144.73 126.80
223.85 103.07 129.23 997.03 896.13
Nota: A partir de febrero del 2000, fusiona a Banpaís.
118
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Mercantil del Norte
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
39,552.83 40,619.13 57,226.37 93,863.12 86,586.76
14,286.11 15,406.64 17,202.93 19,416.75 20,186.879,458.41 10,287.62 11,633.29 12,682.08 13,564.274,827.70 5,119.03 5,569.64 6,734.66 6,622.60
14,361.92 15,805.56 30,219.63 59,274.09 49,696.5828.08 31.86 33.92 47.10 0.00
5,192.38 7,753.40 8,479.39 8,561.09 10,080.419,141.46 8,020.30 21,706.32 50,665.90 39,616.17
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 1,018.35 1,043.31
9,906.20 8,430.92 8,962.23 13,961.77 15,598.887,696.33 4,536.76 5,180.21 8,466.09 9,521.82
0.00 0.00 0.00 76.11 0.001,948.58 3,630.44 3,524.81 4,379.89 5,078.55
261.29 263.99 257.21 1,039.67 998.500.00 (0.28) (0.00) 0.00 (0.00)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
998.60 976.00 841.58 192.16 0.00
998.60 976.00 841.58 192.16 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 61.12
0.00 0.00 0.00 0.00 61.12
12,984.64 13,887.14 15,099.59 19,718.41 18,949.20
2,564.08 2,580.49 2,460.31 3,076.12 3,279.982,563.90 2,580.48 2,460.26 3,075.64 3,279.98
0.18 0.01 0.05 0.48 0.003,061.82 5,349.91 7,088.63 6,966.03 7,473.86
0.00 0.00 0.00 0.00 0.003,061.82 5,349.91 7,088.63 6,966.03 7,473.86
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
7,358.73 5,956.74 5,550.65 9,676.27 8,195.366,417.64 4,322.13 4,133.44 7,938.05 6,193.30
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00941.09 1,635.47 1,417.21 1,738.21 2,002.07
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00(0.00) (0.86) (0.00) (0.00) (0.00)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Nota: A partir de febrero del 2000, fusiona a Banpaís.
119
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Mercantil del Norte
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
3,432.12 2,651.80 6,083.92 12,182.46 4,230.89 4,488.57 8,719.46
1,602.15 1,224.05 2,826.20 5,140.60 2,062.71 2,424.12 4,486.83870.62 564.23 1,434.85 2,724.77 667.42 733.82 1,401.24
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0042.47 35.15 77.62 152.90 44.19 49.46 93.6531.65 77.78 109.43 221.68 114.60 140.55 255.1523.43 63.96 87.38 41.79 10.25 11.05 21.30
633.98 482.93 1,116.91 1,999.45 1,226.25 1,489.24 2,715.491,326.68 927.24 2,253.92 4,741.27 1,668.74 1,530.35 3,199.09
178.01 178.31 356.31 806.87 247.09 242.69 489.7863.53 82.86 146.38 329.94 103.96 115.62 219.58
259.55 237.05 496.60 1,072.78 132.68 172.63 305.310.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.002.21 2.30 4.50 53.27 15.72 3.16 18.880.00 0.00 0.00 37.73 0.00 0.00 0.00
2,573.68 1,998.58 4,572.25 9,236.26 3,184.82 3,313.72 6,498.55
1,339.52 996.79 2,336.31 4,906.00 2,589.27 2,780.82 5,370.09343.47 254.66 598.14 1,133.68 383.81 451.33 835.14680.31 506.40 1,186.71 2,771.81 1,773.24 1,859.75 3,632.99
0.00 0.00 0.00 0.00 3.52 39.79 43.31291.36 236.28 527.64 977.72 428.70 429.96 858.66
24.38 (0.56) 23.82 22.79 0.00 0.00 0.0054.14 66.97 121.11 331.15 2.50 4.59 7.09
1,176.18 932.18 2,108.36 3,975.06 563.43 521.42 1,084.853.84 2.63 6.47 24.06 29.62 6.90 36.510.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
340.78 163.64 504.42 821.64 56.87 4.84 61.72
1,199.22 816.87 2,016.09 3,767.84 1,102.94 1,179.69 2,282.63
273.61 246.42 520.03 815.21 66.46 146.74 213.19
925.61 570.45 1,496.05 2,952.63 1,036.49 1,032.95 2,069.44
153.04 138.86 291.90 881.02 122.51 259.32 381.83n. a. n. a. n. a. n. a. 192.72 327.53 520.25n. a. n. a. n. a. n. a. 70.22 68.21 138.42
72.46 71.77 144.22 212.43 53.92 21.49 75.41
1,151.11 781.08 1,932.18 4,046.08 1,212.91 1,313.76 2,526.68
624.78 658.26 1,283.04 2,952.92 1,006.63 1,123.53 2,130.16312.73 384.40 697.14 1,594.27 461.56 514.62 976.18258.42 227.04 485.46 1,137.79 491.91 550.77 1,042.68
53.62 46.81 100.43 220.85 53.17 58.13 111.31
526.33 122.82 649.14 1,093.16 206.28 190.23 396.51
(347.08) 4.81 (342.27) (549.13) 90.67 2.72 93.39n. a. n. a. n. a. n. a. 132.81 64.11 196.91n. a. n. a. n. a. n. a. 42.13 61.39 103.52
179.25 127.63 306.88 544.04 115.61 187.52 303.12
3.06 2.99 6.05 15.60 1.29 (0.76) 0.530.00 0.00 0.00 (24.77) (42.47) (37.93) (80.39)
176.18 124.64 300.82 503.67 71.85 150.35 222.20
117.65 35.95 153.60 264.33 48.89 6.50 55.39
293.83 160.59 454.42 768.00 120.74 156.85 277.59
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
293.83 160.59 454.42 768.00 120.74 156.85 277.59
n. a. No aplicaNota: A partir de febrero del 2000, fusiona a Banpaís.
120
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Mercantil del Norte
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
46,419.61 47,604.22 64,133.41 101,487.37 94,130.06
7,262.30 8,152.85 9,658.87 9,822.36 9,561.434,031.28 4,930.49 19,664.84 26,455.85 19,088.08
41.79 11.56 31.01 28.30 61.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.002.15 2.48 2.05 9.76 8.88
26,367.85 25,194.41 25,620.69 58,143.34 59,376.422,952.42 2,707.23 2,455.25 3,488.85 3,305.70
(2,005.31) (1,974.00) (1,844.41) (3,124.30) (3,037.32)1,932.85 2,567.65 2,460.10 1,205.57 1,011.29
609.60 713.73 666.83 631.11 619.571,725.00 1,724.41 1,798.20 2,666.00 2,619.001,576.52 1,655.47 1,840.67 583.74 617.01
598.92 582.59 548.38 387.00 15.681,324.25 1,335.37 1,230.92 1,157.79 883.33
0.00 0.00 0.00 31.97 0.00
41,181.76 42,242.81 58,776.97 95,693.65 88,533.92
14,276.97 15,391.33 17,192.11 19,389.60 20,159.1014,348.07 15,784.48 30,219.63 59,249.66 49,671.79
0.00 0.00 0.00 1,018.35 1,043.319,906.20 8,430.33 8,962.23 13,961.77 15,598.88
12.70 0.00 15.93 3.80 61.12n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.14 0.06 0.02 64.150.85 5.69 0.88 4.61 0.61
1,566.45 1,582.06 1,471.94 1,779.64 1,825.25998.60 976.00 841.58 192.16 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 17.8871.93 72.78 72.62 94.04 91.84
5,237.85 5,361.42 5,356.44 5,793.72 5,596.13
3,490.64 3,483.60 3,456.99 3,778.12 3,773.912,992.94 2,992.94 2,975.75 3,067.14 3,067.14
30.38 30.38 30.68 279.25 279.77467.32 460.29 450.55 431.73 427.00
1,747.20 1,877.81 1,899.45 2,015.61 1,822.232,154.61 2,163.34 2,158.52 2,158.52 2,232.581,061.97 1,052.19 1,060.41 1,826.86 1,609.59
(258.04) (257.06) (445.46) (441.38) (461.83)0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.15 0.18 76.20 0.00 0.00
(2,066.89) (2,109.64) (2,151.80) (2,189.18) (2,236.86)400.98 427.62 433.58 497.36 439.15
n. a. n. a. n. a. 42.68 (37.99)n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 42.68 (37.99)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
454.42 601.19 768.00 120.74 277.59
3.37 3.26 3.24 3.06 3.195,264.12 5,189.00 5,969.09 5,729.52 6,245.77
601.24 415.81 499.26 514.95 407.2210,769.24 11,410.13 11,342.74 18,247.07 16,960.2820,504.68 18,570.93 34,097.08 70,654.58 58,512.1148,432.27 44,938.28 28,299.73 23,967.97 27,337.96
1,880.60 2,047.17 2,323.65 8,096.17 8,728.542,356.03 2,257.65 2,377.04 2,117.88 2,412.84
n. a. No aplicaNota: A partir de febrero del 2000, fusiona a Banpaís.
121
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Mercantil del Norte
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
3,432.17 2,651.76 6,083.93 12,183.30 4,231.40 4,488.84 8,720.24
2,572.78 1,997.87 4,570.66 9,235.90 3,183.57 3,312.56 6,496.13
340.37 163.61 503.98 823.30 56.53 4.16 60.69
1,199.75 817.50 2,017.25 3,770.69 1,104.36 1,180.44 2,284.80
273.61 246.42 520.03 815.21 66.46 146.74 213.19
926.14 571.08 1,497.22 2,955.48 1,037.91 1,033.71 2,071.61
248.76 212.74 461.49 1,257.86 262.70 341.82 604.52n. a. n. a. n. a. n. a. 336.00 420.10 756.10n. a. n. a. n. a. n. a. 73.31 78.28 151.59
75.29 75.46 150.75 225.16 61.87 26.16 88.03
1,250.19 859.27 2,109.46 4,438.50 1,362.47 1,401.69 2,764.15
699.17 729.83 1,429.00 3,257.08 1,090.14 1,205.37 2,295.51333.76 405.86 739.62 1,710.69 504.51 558.59 1,063.10292.57 258.12 550.68 1,261.93 514.78 570.97 1,085.74
72.84 65.85 138.69 284.46 70.85 75.81 146.66
551.02 129.44 680.47 1,181.42 272.33 196.32 468.64
(346.97) 5.53 (341.44) (550.64) 90.70 1.16 91.86n. a. n. a. n. a. n. a. 132.81 64.11 196.92n. a. n. a. n. a. n. a. 42.11 62.95 105.06
204.05 134.98 339.03 630.78 181.63 195.16 376.79
5.72 5.63 11.35 16.59 4.05 2.57 6.620.00 0.00 0.00 (24.77) (42.47) (37.93) (80.39)
198.33 129.34 327.67 589.42 135.12 154.66 289.78
110.01 35.19 145.19 233.49 18.65 4.15 22.81
308.34 164.53 472.87 822.91 153.77 158.81 312.59
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(14.51) (3.94) (18.44) (54.92) (33.03) (1.97) (35.00)
293.83 160.59 454.42 768.00 120.74 156.85 277.59
n. a. No aplicaNota: A partir de febrero del 2000, fusiona a Banpaís.
122
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Mercantil del Norte
3,426.30 30.69 2,158.52 1,060.41 (445.46) 0.00 (2,054.48) 0.00 76.20 (97.31) 768.00 433.58 5,356.44
91.39 249.08 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 340.47
0.00 0.00 74.06 693.93 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (768.00) 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
91.39 249.08 74.06 693.93 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (768.00) 0.00 340.47
(3.42) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 277.59 5.58 279.75
(3.42) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 277.59 5.58 279.75
0.00 0.00 0.00 0.00 (16.37) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (16.37)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(20.13) 0.00 0.00 (144.76) 0.00 0.00 (182.38) 0.00 (76.20) 0.00 0.00 0.00 (423.46)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (37.99) 0.00 0.00 0.00 (37.99)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 97.31 0.00 0.00 97.31
(20.13) 0.00 0.00 (144.76) (16.37) 0.00 (182.38) 0.00 (114.19) 97.31 0.00 0.00 (380.52)
3,494.14 279.77 2,232.58 1,609.59 (461.83) 0.00 (2,236.86) 0.00 (37.99) 0.00 277.59 439.15 5,596.13
123
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Mercantil del Norte
I - 2000 II - 2000
120.74 277.59
27.19 18.3866.46 213.1970.85 146.66
(42.47) 0.00737.41 260.24
37,245.41 23,462.45(32,342.83) (33,626.46)
(6,835.37) 558.39
0.00 72.470.00 6,636.650.00 0.00
(952.61) (1,980.44)
(649.41) (841.58)(18.82) (23.55)
0.00 0.00339.95 340.47
(328.28) (524.66)
349.41 1,651.531,094.98 756.13
1,444.39 2,407.66
163.49 (97.44)
9,658.87 9,658.87
9,822.36 9,561.43
Nota: A partir de febrero del 2000, fusiona a Banpaís.
124
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Inbursa
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
43,175.91 41,764.14 40,843.32 42,889.12 41,240.64
8,328.47 12,993.08 8,640.71 9,442.20 4,127.068,955.72 5,499.11 7,961.23 8,885.72 13,527.51
87.93 6.87 359.29 0.00 24.93n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
221.43 344.62 11.64 106.95 5.6722,042.96 19,199.55 20,726.75 22,075.75 22,064.49
617.33 661.43 666.15 666.00 258.68(1,191.14) (1,168.08) (1,618.76) (1,704.30) (1,297.67)
403.05 531.40 478.56 678.35 496.481,833.62 1,812.02 1,784.37 732.02 37.50
45.99 45.44 46.31 41.66 37.591,788.56 1,785.47 1,728.70 1,909.31 1,892.78
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0042.00 53.23 58.37 55.46 65.63
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
29,255.92 27,995.95 25,428.34 26,247.16 19,668.66
237.22 263.78 317.97 650.18 250.1619,827.67 18,850.27 15,398.70 8,839.93 1,964.93
1,978.39 1,947.64 1,905.67 1,828.14 1,807.665,332.48 5,222.84 5,308.75 9,901.94 9,767.34
0.00 0.00 0.00 0.06 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
607.79 419.08 1,127.40 1,343.46 2,885.701,271.66 1,291.92 1,369.60 3,683.27 2,992.72
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.72 0.42 0.26 0.19 0.16
13,919.99 13,768.20 15,414.97 16,641.95 21,571.97
7,593.11 9,956.11 9,963.25 9,963.34 10,966.287,593.11 9,956.11 9,963.25 9,963.34 10,966.28
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6,326.88 3,812.09 5,451.73 6,678.62 10,605.702,598.17 2,604.09 2,604.73 2,604.73 3,071.207,826.01 5,494.19 5,688.16 8,795.85 13,125.45
0.00 0.01 0.01 (0.00) (0.00)0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(5,634.44) (5,672.06) (5,953.47) (5,956.64) (7,440.77)n. a. n. a. n. a. 6.24 6.08n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 6.24 6.080.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,537.14 1,385.87 3,112.30 1,228.44 1,843.73
358.15 403.30 772.05 701.40 285.499,495.14 9,313.35 9,330.33 9,387.70 9,194.48
697.85 402.40 554.51 469.69 456.8789,929.46 89,053.18 97,229.33 100,764.60 95,629.97
201,240.59 171,377.70 265,461.62 312,105.17 293,674.34585.69 634.69 600.51 606.05 630.05
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0010,834.14 (5,451.36) 17,783.42 9,821.20 4,072.54
n. a. No aplica
125
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Consolidado con fideicomisos UDIS
Inbursa
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
8,955.72 5,499.11 7,961.23 8,885.72 13,527.50
7,251.60 3,825.37 5,891.98 8,684.40 13,503.023,854.26 907.18 997.98 1,768.27 1,259.45
369.84 325.68 337.29 337.98 321.462,937.17 106.56 86.42 823.78 115.12
547.25 474.94 574.26 606.52 822.873,397.34 2,918.18 4,894.01 6,916.13 12,243.57
0.00 2.00 2.08 1.87 1.870.00 2.00 2.08 1.87 1.870.00 2.00 2.08 1.87 1.870.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
76.77 76.77 66.73 199.46 22.6276.77 76.77 66.73 199.46 22.62
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 3.31 0.00
76.77 76.77 66.73 196.14 22.620.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,627.35 1,594.97 2,000.44 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
87.93 6.87 359.29 0.00 24.939,346.10 33,522.30 13,775.19 10,354.87 23,821.369,258.17 33,515.43 13,416.98 10,354.87 23,821.25
0.00 0.00 0.00 0.06 0.000.00 5,078.54 2,094.41 10,354.87 6,004.410.00 5,078.54 2,095.49 10,354.81 6,029.23
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
221.43 344.62 11.64 106.95 5.67
221.43 344.62 11.64 106.95 5.670.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
126
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Inbursa
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
22,660.28 19,860.98 21,392.89 22,741.75 22,323.16
22,042.96 19,199.55 20,726.75 22,075.75 22,064.49
21,464.20 18,669.85 19,948.52 21,181.87 21,099.21206.80 66.65 216.67 143.84 141.61
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00309.93 401.62 500.75 690.89 765.16
62.04 61.44 60.80 59.15 58.510.00 0.00 0.00 0.00 0.00
617.33 661.43 666.15 666.00 258.68
609.49 654.19 661.50 661.78 254.710.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.007.84 7.24 4.64 4.22 3.970.00 0.00 0.00 0.00 0.00
14,008.15 11,981.42 12,209.39 9,594.66 10,716.82
13,572.09 11,494.87 11,756.01 9,145.42 10,658.45
13,541.27 11,462.53 11,699.24 9,079.66 10,618.6727.71 29.34 53.51 62.64 36.47
0.00 0.00 0.00 0.00 0.002.04 1.92 1.85 1.70 1.721.08 1.09 1.40 1.42 1.590.00 0.00 0.00 0.00 0.00
436.07 486.55 453.39 449.24 58.36
436.07 486.55 453.39 449.24 58.360.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
127
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Inbursa
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
23,369.05 23,371.38 20,244.22 22,172.91 23,692.15
13,803.23 14,028.50 13,675.66 15,321.42 16,106.21
3,477.46 3,901.50 339.83 516.32 748.97
4,529.46 4,506.85 5,303.87 5,461.03 6,018.63
1,461.51 862.22 779.98 731.56 703.10
30.99 11.16 84.96 83.64 56.95
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
66.40 61.16 59.93 58.95 58.29
1,191.14 1,168.08 1,618.76 1,704.30 1,297.67
38.30 34.65 4.96 6.78 8.76
613.50 842.62 1,055.93 1,180.74 1,009.70
520.53 235.37 463.98 428.02 218.33
13.52 11.07 86.25 81.78 55.72
5.29 4.49 7.00 6.98 5.17
0.00 39.89 0.64 0.00 0.00
128
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Inbursa
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
27,375.76 26,285.08 22,931.57 21,220.19 13,789.95
237.22 263.74 318.45 650.13 250.02235.50 243.09 317.97 281.20 244.08
1.72 20.65 0.48 368.93 5.9419,827.67 18,850.27 15,398.70 8,839.93 1,964.93
0.00 0.00 0.00 0.00 0.005,372.15 5,641.04 5,277.06 2,060.62 1,263.24
14,455.52 13,209.23 10,121.64 6,779.31 701.680.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,978.39 1,947.64 1,905.67 1,828.14 1,807.66
5,332.48 5,223.43 5,308.75 9,901.94 9,767.345,273.96 5,182.15 4,945.83 9,617.82 9,488.27
0.00 0.00 186.79 0.00 0.0058.52 40.78 0.00 284.12 279.07
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00(0.00) 0.50 176.13 (0.00) 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.06 0.00
0.00 0.00 0.00 0.06 0.00
10,228.71 10,357.48 9,706.21 11,140.19 10,437.32
28.19 32.45 51.30 46.94 31.9128.19 32.45 51.30 46.94 31.91
0.00 0.00 0.00 0.00 0.004,926.56 5,142.88 4,709.27 1,475.64 917.13
0.00 0.00 0.00 0.00 0.004,926.56 5,142.88 4,709.27 1,475.64 917.13
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5,273.96 5,182.15 4,945.64 9,617.61 9,488.275,273.96 5,182.15 4,945.64 9,617.61 9,488.27
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
129
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Inbursa
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
3,034.88 2,934.58 5,969.45 11,484.55 2,111.05 2,083.95 4,195.00
1,083.80 913.92 1,997.72 3,365.13 803.33 777.64 1,580.971,042.54 878.73 1,921.27 3,236.42 766.25 733.54 1,499.80
6.12 5.33 11.45 17.69 5.45 5.68 11.130.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
30.97 26.71 57.68 98.90 29.34 36.60 65.944.17 3.15 7.32 12.12 2.28 1.81 4.090.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
285.49 209.94 495.43 796.05 79.32 421.75 501.07291.50 298.35 589.85 1,174.66 249.03 198.50 447.53
35.39 15.66 51.04 90.80 15.53 14.75 30.29854.10 760.28 1,614.38 4,060.68 839.54 509.23 1,348.77
12.54 31.02 43.56 52.85 4.28 3.80 8.08472.06 705.41 1,177.47 1,944.39 120.02 158.28 278.30
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,466.48 2,026.30 4,492.78 8,872.43 1,575.30 1,139.71 2,715.00
1,577.18 1,189.67 2,766.85 4,784.02 709.34 463.50 1,172.848.55 6.05 14.59 24.79 5.57 4.34 9.91
1,220.75 879.45 2,100.20 3,553.11 440.54 230.29 670.82161.84 109.79 271.63 455.07 82.50 67.28 149.78186.04 194.38 380.42 751.05 180.73 161.60 342.33
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0085.70 76.51 162.21 317.56 89.84 110.42 200.26
803.61 760.12 1,563.72 3,770.85 776.12 565.79 1,341.900.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(405.18) (188.56) (593.73) (973.58) (249.81) (155.66) (405.47)
163.22 719.73 882.94 1,638.54 285.94 788.58 1,074.53
17.39 512.86 530.25 635.18 171.03 (441.13) (270.10)
145.83 206.86 352.69 1,003.37 114.91 1,229.71 1,344.62
15.34 33.06 48.40 189.63 18.03 27.28 45.31n. a. n. a. n. a. n. a. 18.03 27.28 45.31n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
1,314.12 437.93 1,752.04 3,782.05 1,693.74 (279.70) 1,414.04
1,475.29 677.85 2,153.14 4,975.05 1,826.68 977.29 2,803.97
69.81 71.75 141.56 422.44 91.57 91.03 182.600.77 0.75 1.52 2.99 0.75 0.77 1.53
62.74 65.03 127.77 394.89 84.38 83.82 168.206.30 5.97 12.27 24.56 6.44 6.43 12.87
1,405.47 606.10 2,011.58 4,552.61 1,735.11 886.26 2,621.37
(81.35) 353.49 272.14 (164.12) 154.36 33.96 188.33n. a. n. a. n. a. n. a. 196.75 (8.42) 188.33n. a. n. a. n. a. n. a. 42.38 (42.38) 0.00
1,324.13 959.59 2,283.71 4,388.49 1,580.75 852.30 2,433.05
123.08 278.32 401.41 644.82 302.53 448.50 751.03(341.84) (108.16) (449.99) (954.77) (250.18) 150.01 (100.16)
859.21 573.11 1,432.31 2,788.91 1,028.04 553.81 1,581.85
55.69 49.13 104.83 323.40 200.40 61.48 261.88
914.90 622.24 1,537.14 3,112.30 1,228.44 615.29 1,843.73
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
914.90 622.24 1,537.14 3,112.30 1,228.44 615.29 1,843.73
n. a. No aplica
130
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Inbursa
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
43,169.75 41,711.63 40,775.41 42,803.70 41,134.56
8,329.07 12,994.41 8,641.32 9,442.46 4,125.599,401.27 5,925.44 8,558.57 9,519.82 14,135.58
87.93 6.87 359.29 0.00 24.93n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
221.43 344.62 11.64 106.95 5.6722,011.88 19,167.28 20,726.75 22,075.75 22,064.49
617.33 661.43 666.15 666.00 258.68(1,191.14) (1,168.08) (1,618.76) (1,704.30) (1,297.67)
435.53 561.34 519.51 708.66 529.881,833.62 1,812.02 1,784.37 732.02 37.50
163.88 161.06 160.02 153.19 147.431,170.82 1,147.32 864.87 996.99 988.30
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0088.13 97.93 101.69 106.16 114.20
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
29,220.31 27,912.20 25,326.81 26,126.12 19,526.02
237.01 263.23 317.83 649.67 247.4019,702.06 18,664.04 15,110.73 8,537.24 1,669.45
1,978.39 1,947.64 1,905.67 1,828.14 1,807.665,332.48 5,222.84 5,308.75 9,901.94 9,767.34
0.00 0.00 0.00 0.06 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
679.65 500.08 1,272.32 1,497.22 3,024.701,290.00 1,313.96 1,411.25 3,711.66 3,009.30
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.72 0.42 0.26 0.19 0.16
13,949.44 13,799.43 15,448.60 16,677.58 21,608.55
7,593.11 9,956.11 9,963.25 9,963.34 10,966.287,593.11 9,956.11 9,963.25 9,963.34 10,966.28
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6,356.33 3,843.32 5,485.35 6,714.25 10,642.272,598.17 2,604.09 2,604.73 2,604.73 3,071.207,826.01 5,494.19 5,688.16 8,795.85 13,125.45
0.00 0.01 0.01 (0.00) (0.00)0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(5,634.44) (5,672.06) (5,953.47) (5,956.64) (7,440.77)29.45 31.23 33.63 35.63 36.57
n. a. n. a. n. a. 6.24 6.08n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 6.24 6.080.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,537.14 1,385.87 3,112.30 1,228.44 1,843.73
358.15 403.30 772.05 701.40 285.499,495.14 9,313.35 9,330.33 9,387.70 9,194.48
697.85 402.40 554.51 469.69 456.8789,929.46 89,053.18 97,229.33 100,764.60 95,629.97
201,240.59 171,377.70 265,461.62 312,105.17 293,674.34585.69 634.69 600.51 606.05 630.05
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0010,834.14 (5,451.36) 17,783.42 9,821.20 4,072.54
n. a. No aplica
131
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Inbursa
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
3,034.88 2,917.97 5,952.85 11,448.97 2,102.14 2,074.49 4,176.63
2,459.44 2,020.26 4,479.70 8,840.15 1,561.91 1,125.91 2,687.82
(410.74) (222.05) (632.79) (1,043.89) (284.13) (172.95) (457.08)
164.70 675.66 840.36 1,564.93 256.10 775.63 1,031.73
17.39 512.86 530.25 635.18 171.03 (441.13) (270.10)
147.31 162.80 310.11 929.75 85.07 1,216.75 1,301.82
64.55 95.13 159.68 509.90 77.40 79.79 157.19n. a. n. a. n. a. n. a. 77.40 79.79 157.19n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
1,314.12 523.52 1,837.63 3,966.33 1,735.12 (314.00) 1,421.12
1,525.98 781.44 2,307.42 5,405.99 1,897.58 982.54 2,880.12
115.48 112.11 227.59 663.41 125.23 135.16 260.390.77 44.48 45.25 90.23 1.97 3.18 5.15
108.41 52.43 160.84 532.71 113.41 122.51 235.936.30 15.20 21.50 40.47 9.85 9.47 19.32
1,410.50 669.33 2,079.84 4,742.58 1,772.35 847.38 2,619.74
(80.33) 376.80 296.47 (111.06) 134.23 18.41 152.64n. a. n. a. n. a. n. a. 154.36 33.96 188.33n. a. n. a. n. a. n. a. 20.14 15.55 35.69
1,330.17 1,046.14 2,376.30 4,631.52 1,638.13 828.97 2,467.10
123.08 278.32 401.41 644.82 302.53 448.50 751.03(341.84) (138.01) (479.84) (1,017.20) (264.09) 161.77 (102.33)
865.25 629.80 1,495.05 2,969.50 1,071.50 542.24 1,613.74
50.90 (5.68) 45.22 150.82 159.03 74.00 233.04
916.15 624.12 1,540.27 3,120.32 1,230.53 616.24 1,846.78
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(1.25) (1.89) (3.13) (8.02) (2.09) (0.95) (3.04)
914.90 622.24 1,537.14 3,112.30 1,228.44 615.29 1,843.73
n. a. No aplica
132
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Inbursa
9,963.25 0.00 2,604.73 5,688.16 0.01 0.00 (5,953.47) 0.00 0.00 0.00 3,112.30 33.63 15,448.60
1,003.03 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,003.03
0.00 0.00 0.00 7,737.42 0.00 0.00 (1,484.12) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 6,253.30
0.00 0.00 466.47 (300.13) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (3,112.30) (33.63) (2,979.59)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,003.03 0.00 466.47 7,437.29 0.00 0.00 (1,484.12) 0.00 0.00 0.00 (3,112.30) (33.63) 4,276.74
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,843.73 0.00 1,843.73
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,843.73 0.00 1,843.73
0.00 0.00 0.00 0.00 (0.01) 0.00 0.00 0.00 6.08 0.00 0.00 0.00 6.07
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (3.17) 0.00 0.00 0.00 0.00 36.57 33.40
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 (0.01) 0.00 (3.17) 0.00 6.08 0.00 0.00 36.57 39.47
10,966.28 0.00 3,071.20 13,125.45 (0.00) 0.00 (7,440.77) 0.00 6.08 0.00 1,843.73 36.57 21,608.55
133
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Inbursa
I - 2000 II - 2000
1,228.44 1,843.73
(987.12) (1,588.92)171.03 (270.10)
6.61 19.32264.09 105.50
0.00 0.00
(1,725.99) (11,862.85)1,810.20 (940.64)
(697.20) (3,979.05)
0.00 340.330.00 4,446.080.00 0.00
70.06 (11,886.60)
0.00 0.000.00 0.000.00 0.000.00 0.00
0.00 0.00
2,974.68 (121.04)0.00 7,491.92
2,974.68 7,370.88
3,044.74 (4,515.73)
6,397.72 8,641.32
9,442.46 4,125.59
134
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Banpaís
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
34,754.82 38,408.41 40,106.81 n. a. n. a.
3,414.80 5,999.45 6,506.78 n. a. n. a.227.35 253.26 184.22 n. a. n. a.
0.41 1.37 4.08 n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
29,566.44 30,633.57 31,850.32 n. a. n. a.1,819.24 1,546.97 1,312.08 n. a. n. a.
(1,778.27) (1,572.84) (1,517.78) n. a. n. a.420.48 376.86 589.46 n. a. n. a.
0.24 1.01 3.66 n. a. n. a.422.51 440.90 441.63 n. a. n. a.633.36 711.47 704.21 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.28.25 16.39 28.14 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
33,049.37 36,688.41 38,341.92 n. a. n. a.
3,443.32 4,216.61 4,210.63 n. a. n. a.20,230.83 18,505.42 20,227.85 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.7,297.60 11,301.60 11,381.94 n. a. n. a.
0.39 1.37 3.92 n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
131.83 138.94 154.36 n. a. n. a.1,524.35 2,088.69 2,156.78 n. a. n. a.
384.20 385.02 192.23 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
36.84 50.76 14.20 n. a. n. a.
1,705.45 1,720.00 1,764.89 n. a. n. a.
1,024.15 1,024.15 1,024.15 n. a. n. a.1,024.15 1,024.15 1,024.15 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
681.30 695.85 740.74 n. a. n. a.42.17 42.17 42.17 n. a. n. a.
436.98 436.99 436.98 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
32.88 37.83 25.26 n. a. n. a.4.81 (2.29) (11.59) n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
164.46 181.15 247.91 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.1,842.64 1,895.71 2,303.78 n. a. n. a.
33.74 27.14 24.42 n. a. n. a.26,763.49 26,058.93 6,438.13 n. a. n. a.22,658.85 22,800.02 27,740.49 n. a. n. a.
1,318.97 1,920.29 2,731.71 n. a. n. a.4,840.86 4,766.86 2,484.68 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
n. a. No aplica
Fusionado con Mercantil del Norte a partir de febrero del 2000
135
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Banpaís
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
227.35 253.26 184.21 n. a. n. a.
0.52 0.47 0.47 n. a. n. a.0.52 0.47 0.47 n. a. n. a.0.52 0.47 0.47 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
226.83 252.78 183.74 n. a. n. a.226.83 252.78 183.74 n. a. n. a.226.83 252.78 183.74 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.41 1.37 4.08 n. a. n. a.674.29 538.92 642.20 n. a. n. a.674.68 540.28 638.12 n. a. n. a.
0.39 1.37 3.92 n. a. n. a.674.28 538.91 642.04 n. a. n. a.674.69 540.28 638.12 n. a. n. a.
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
n. a. No aplica
Consolidado con fideicomisos UDIS
Fusionado con Mercantil del Norte a partir de febrero del 2000
136
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Banpaís
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
31,385.69 32,180.53 33,162.41 n. a. n. a.
29,566.44 30,633.57 31,850.32 n. a. n. a.
1,357.74 1,485.01 2,300.51 n. a. n. a.88.30 157.23 191.10 n. a. n. a.
119.37 117.33 109.29 n. a. n. a.1,190.81 1,218.21 1,297.77 n. a. n. a.
62.46 104.97 129.42 n. a. n. a.26,747.76 27,550.81 27,822.24 n. a. n. a.
1,819.24 1,546.97 1,312.08 n. a. n. a.
167.53 114.68 107.26 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
442.51 431.29 412.13 n. a. n. a.1,209.20 1,001.00 792.69 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
6,877.45 6,640.28 6,704.60 n. a. n. a.
6,859.65 6,619.73 6,688.14 n. a. n. a.
213.10 207.92 201.06 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.03 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
6,646.55 6,411.80 6,487.05 n. a. n. a.
17.80 20.56 16.46 n. a. n. a.
17.80 20.56 16.46 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
1,517.03 1,461.22 1,403.15 n. a. n. a.
1,175.98 1,216.64 1,220.94 n. a. n. a.
705.10 679.97 636.87 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
470.88 536.67 584.07 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
341.05 244.58 182.21 n. a. n. a.
66.56 41.47 40.48 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
274.48 203.11 141.73 n. a. n. a.
n. a. No aplicaFusionado con Mercantil del Norte a partir de febrero del 2000
137
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Banpaís
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
30,397.47 30,842.03 31,457.04 n. a. n. a.
1,206.94 1,250.47 1,388.70 n. a. n. a.
942.57 654.77 683.73 n. a. n. a.
850.03 1,129.55 1,064.15 n. a. n. a.
319.95 359.37 372.42 n. a. n. a.
1,023.46 1,090.27 921.71 n. a. n. a.
257.54 66.24 50.42 n. a. n. a.
25,796.98 26,291.36 26,975.93 n. a. n. a.
1,778.27 1,572.84 1,517.78 n. a. n. a.
4.87 1.84 2.33 n. a. n. a.
68.48 127.83 99.40 n. a. n. a.
78.70 121.60 152.36 n. a. n. a.
875.24 934.89 818.56 n. a. n. a.
0.00 32.10 14.49 n. a. n. a.
750.98 354.58 430.64 n. a. n. a.
n. a. No aplicaFusionado con Mercantil del Norte a partir de febrero del 2000
138
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Banpaís
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
31,356.34 34,410.61 36,012.65 n. a. n. a.
3,443.32 4,216.61 4,210.63 n. a. n. a.2,642.22 3,145.92 3,073.70 n. a. n. a.
801.10 1,070.69 1,136.93 n. a. n. a.20,230.83 18,505.42 20,227.85 n. a. n. a.
8.26 10.37 10.94 n. a. n. a.3,681.56 2,067.96 2,190.57 n. a. n. a.
16,541.01 16,427.09 18,026.34 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
7,297.60 11,302.19 11,381.94 n. a. n. a.3,542.92 9,171.33 9,283.62 n. a. n. a.1,697.52 140.60 314.03 n. a. n. a.1,211.44 1,152.56 951.46 n. a. n. a.
845.72 837.05 832.83 n. a. n. a.0.00 0.65 (0.00) n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
384.20 385.02 192.23 n. a. n. a.
384.20 385.02 192.23 n. a. n. a.
0.39 1.37 0.00 n. a. n. a.
0.39 1.37 0.00 n. a. n. a.
9,095.88 11,533.84 11,568.65 n. a. n. a.
354.17 451.46 414.10 n. a. n. a.354.14 451.44 414.10 n. a. n. a.
0.03 0.02 0.00 n. a. n. a.3,113.48 1,378.81 1,547.81 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.3,113.48 1,378.81 1,547.81 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
5,628.23 9,703.57 9,606.74 n. a. n. a.3,473.39 9,125.11 9,242.38 n. a. n. a.1,697.52 140.60 0.00 n. a. n. a.
457.32 437.84 364.36 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
(0.00) 0.02 (0.00) n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
Fusionado con Mercantil del Norte a partir de febrero del 2000.n. a. No aolica.
139
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Banpaís
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
2,605.24 2,076.02 4,681.26 8,975.54 n. a. n. a. n. a.
2,294.71 1,884.22 4,178.93 7,838.93 n. a. n. a. n. a.42.76 36.03 78.79 163.06 n. a. n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. a. n. a. n. a.15.11 11.49 26.60 48.50 n. a. n. a. n. a.82.10 50.04 132.14 269.66 n. a. n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 15.33 n. a. n. a. n. a.2,154.74 1,786.65 3,941.39 7,342.38 n. a. n. a. n. a.
130.67 53.62 184.29 366.76 n. a. n. a. n. a.89.23 91.07 180.29 469.77 n. a. n. a. n. a.17.31 5.74 23.05 53.08 n. a. n. a. n. a.73.31 41.38 114.70 247.00 n. a. n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. a. n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a. n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a. n. a. n. a.
1,895.78 1,411.60 3,307.38 6,504.42 n. a. n. a. n. a.
1,759.77 1,371.98 3,131.75 6,016.00 n. a. n. a. n. a.355.31 282.59 637.90 1,423.28 n. a. n. a. n. a.
1,119.31 843.66 1,962.97 3,531.71 n. a. n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 0.00 n. a. n. a. n. a.
284.95 204.88 489.82 1,060.82 n. a. n. a. n. a.0.20 40.86 41.06 0.19 n. a. n. a. n. a.3.39 1.22 4.62 8.18 n. a. n. a. n. a.
115.82 40.44 156.26 465.71 n. a. n. a. n. a.4.60 (3.00) 1.60 3.43 n. a. n. a. n. a.
12.20 0.96 13.16 11.10 n. a. n. a. n. a.
72.81 27.59 100.40 50.41 n. a. n. a. n. a.
782.27 692.01 1,474.28 2,521.53 n. a. n. a. n. a.
(1.20) 8.33 7.13 27.11 n. a. n. a. n. a.
783.47 683.68 1,467.15 2,494.43 n. a. n. a. n. a.
70.47 31.20 101.68 377.12 n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.
15.69 10.24 25.93 44.38 n. a. n. a. n. a.
869.63 725.12 1,594.75 2,915.92 n. a. n. a. n. a.
657.11 599.78 1,256.89 2,616.88 n. a. n. a. n. a.193.99 131.03 325.02 601.14 n. a. n. a. n. a.449.13 458.43 907.56 1,965.84 n. a. n. a. n. a.
13.98 10.33 24.31 49.91 n. a. n. a. n. a.
212.53 125.34 337.86 299.04 n. a. n. a. n. a.
(87.69) (89.54) (177.23) (27.24) n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.
124.83 35.80 160.63 271.80 n. a. n. a. n. a.
1.42 2.78 4.20 8.89 n. a. n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 (28.59) n. a. n. a. n. a.
123.41 33.01 156.43 234.32 n. a. n. a. n. a.
5.92 2.11 8.03 13.59 n. a. n. a. n. a.
129.34 35.12 164.46 247.91 n. a. n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. a. n. a. n. a.
129.34 35.12 164.46 247.91 n. a. n. a. n. a.
n. a. No aplicaFusionado con Mercantil del Norte a partir de febrero del 2000
140
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Banpaís
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
34,843.42 38,405.15 40,083.28 n. a. n. a.
3,415.07 5,999.52 6,506.69 n. a. n. a.227.35 253.26 184.22 n. a. n. a.
0.41 1.37 4.08 n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
29,566.44 30,633.57 31,850.32 n. a. n. a.1,819.24 1,546.97 1,312.08 n. a. n. a.
(1,778.27) (1,572.84) (1,517.78) n. a. n. a.436.01 377.81 595.01 n. a. n. a.
0.24 1.01 3.66 n. a. n. a.1,022.57 1,038.99 1,022.18 n. a. n. a.
106.11 109.02 94.68 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
28.25 16.47 28.14 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
33,137.89 36,685.04 38,318.39 n. a. n. a.
3,428.72 4,205.17 4,197.84 n. a. n. a.20,229.12 18,496.49 20,203.49 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.7,362.74 11,301.60 11,381.94 n. a. n. a.
0.39 1.37 3.92 n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
131.83 138.94 154.36 n. a. n. a.1,564.05 2,105.70 2,170.41 n. a. n. a.
384.20 385.02 192.23 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
36.84 50.76 14.20 n. a. n. a.
1,705.54 1,720.11 1,764.89 n. a. n. a.
1,024.15 1,024.15 1,024.15 n. a. n. a.1,024.15 1,024.15 1,024.15 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
681.38 695.96 740.74 n. a. n. a.42.17 42.17 42.17 n. a. n. a.
436.98 436.99 436.98 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
32.88 37.83 25.26 n. a. n. a.4.81 (2.29) (11.59) n. a. n. a.0.09 0.11 0.00 n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
164.46 181.15 247.91 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.1,842.64 1,895.71 2,303.78 n. a. n. a.
33.74 27.14 24.42 n. a. n. a.26,763.49 26,058.93 6,438.13 n. a. n. a.22,658.85 22,800.02 27,740.49 n. a. n. a.
1,318.97 1,920.29 2,731.71 n. a. n. a.4,840.86 4,766.86 2,484.68 n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
n. a. No aplicaFusionado con Mercantil del Norte a partir de febrero del 2000
141
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Banpaís
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
2,605.56 2,075.70 4,681.26 8,975.54 n. a. n. a. n. a.
1,898.66 1,414.60 3,313.26 6,513.50 n. a. n. a. n. a.
76.97 29.30 106.27 55.99 n. a. n. a. n. a.
783.86 690.39 1,474.26 2,518.04 n. a. n. a. n. a.
(1.20) 8.33 7.13 27.11 n. a. n. a. n. a.
785.06 682.06 1,467.13 2,490.93 n. a. n. a. n. a.
73.64 34.07 107.71 389.29 n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.
15.69 10.24 25.93 44.38 n. a. n. a. n. a.
874.40 726.37 1,600.77 2,924.60 n. a. n. a. n. a.
653.70 599.16 1,252.86 2,609.96 n. a. n. a. n. a.194.76 131.81 326.57 603.54 n. a. n. a. n. a.442.55 454.70 897.26 1,948.07 n. a. n. a. n. a.
16.38 12.65 29.03 58.35 n. a. n. a. n. a.
220.70 127.21 347.91 314.64 n. a. n. a. n. a.
(87.73) (89.65) (177.38) (21.11) n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.
132.97 37.56 170.53 293.53 n. a. n. a. n. a.
3.63 4.92 8.55 19.53 n. a. n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 (28.59) n. a. n. a. n. a.
129.34 32.64 161.98 245.41 n. a. n. a. n. a.
0.00 2.48 2.48 2.49 n. a. n. a. n. a.
129.34 35.12 164.46 247.91 n. a. n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 0.00 n. a. n. a. n. a.
(0.00) 0.00 (0.00) 0.00 n. a. n. a. n. a.
129.34 35.12 164.46 247.91 n. a. n. a. n. a.
n. a. No aplicaFusionado con Mercantil del Norte a partir de febrero del 2000
142
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Banpaís
NO A
PLIC
A
Fusionado con Mercantil del Norte a partir de febrero del 2000
143
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Banpaís
I - 2000 II - 2000
n. a. n. a.
n. a. n. a.n. a. n. a.n. a. n. a.n. a. n. a.n. a. n. a.
n. a. n. a.n. a. n. a.
n. a. n. a.
n. a. n. a.n. a. n. a.n. a. n. a.
n. a. n. a.
n. a. n. a.n. a. n. a.n. a. n. a.n. a. n. a.
n. a. n. a.
n. a. n. a.n. a. n. a.
n. a. n. a.
n. a. n. a.
n. a. n. a.
n. a. n. a.
Fusionado con Mercantil del Norte a partir de febrero del 2000n. a. No aplica
144
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Centro
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
24,442.36 23,825.20 23,327.37 23,755.15 23,923.32
2,413.94 2,343.17 2,544.37 2,205.20 1,944.42479.41 461.11 513.17 573.92 447.27
0.02 0.02 0.15 0.58 0.20n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
21,790.86 20,971.80 19,328.87 19,930.79 20,504.86944.39 681.27 975.49 857.41 801.35
(1,932.47) (1,398.37) (1,411.79) (1,324.21) (1,299.66)238.09 201.91 150.55 340.92 354.88
6.44 72.32 734.78 721.66 727.68226.92 226.10 223.77 413.83 411.52242.15 244.01 244.21 17.17 15.29
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0032.60 21.85 23.80 17.90 15.52
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
22,887.96 22,214.05 21,658.17 21,800.93 21,901.31
2,516.80 3,052.50 2,658.03 2,258.29 2,331.0113,873.85 11,606.01 11,691.96 15,570.85 15,522.40
3,340.80 3,234.44 3,164.84 0.00 0.002,664.59 3,590.22 3,496.09 3,651.79 3,798.55
0.02 0.02 0.14 0.56 0.17n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
480.76 719.83 635.94 309.75 238.750.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
11.13 11.03 11.16 9.68 10.43
1,554.39 1,611.15 1,669.20 1,954.23 2,022.02
838.24 838.24 1,076.98 1,076.99 1,076.99838.24 838.24 1,076.98 1,076.99 1,076.99
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
716.15 772.91 592.22 877.24 945.03265.28 265.28 265.28 266.82 492.17246.39 244.76 0.00 312.53 87.39
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.57 0.56 3.05 0.00 0.00
79.76 79.94 80.66 12.65 12.68n. a. n. a. n. a. 2.69 0.85n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 2.69 0.850.00 0.00 0.00 0.00 0.00
124.17 182.37 243.24 282.55 351.94
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,805.75 1,868.72 2,246.80 2,220.67 2,338.43
17.99 15.07 24.88 20.78 19.6217,192.48 17,514.77 17,191.43 16,274.97 18,391.5224,926.44 23,679.93 23,282.90 26,193.02 29,405.31
249.32 16.88 62.12 242.94 222.322,989.64 3,203.52 3,372.11 545.53 298.84
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
145
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Centro
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
479.41 461.11 513.16 573.92 447.27
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
479.41 461.11 513.16 573.92 447.27479.41 461.11 513.16 573.92 447.27479.41 461.11 513.16 573.92 447.27
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.02 0.02 0.15 0.58 0.1913.61 16.72 42.58 123.24 111.6313.59 16.74 42.43 122.66 111.43
0.02 0.02 0.14 0.56 0.1713.61 16.72 42.56 123.23 111.6213.59 16.74 42.43 122.67 111.45
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.04 0.04 0.04 0.04 0.04
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
Consolidado con fideicomisos UDIS
146
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Centro
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
22,735.25 21,653.08 20,304.36 20,788.19 21,306.20
21,790.86 20,971.80 19,328.87 19,930.79 20,504.86
496.87 605.25 639.75 511.59 560.952.54 2.33 2.39 19.04 423.370.73 1.35 2.07 8.06 13.05
1,178.88 1,161.09 1,190.86 1,299.66 1,270.38272.70 305.83 318.43 338.22 353.96
19,839.13 18,895.94 17,175.38 17,754.21 17,883.15
944.39 681.27 975.49 857.41 801.35
187.85 39.71 445.56 412.56 353.870.00 0.00 0.00 0.00 6.31
128.00 114.91 111.77 107.39 105.72628.54 526.64 418.17 337.46 335.44
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,425.66 1,934.01 2,186.28 2,218.49 2,328.29
2,423.51 1,931.73 2,117.86 2,164.89 2,304.00
56.40 83.59 55.66 46.23 50.610.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,367.12 1,848.15 2,062.20 2,118.66 2,253.39
2.14 2.28 68.42 53.60 24.29
2.14 2.28 68.42 53.60 24.290.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
842.40 682.21 654.44 720.08 704.09
403.73 434.04 485.19 473.52 462.29
116.38 133.73 124.86 110.06 109.030.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
287.35 300.31 360.33 363.46 353.260.00 0.00 0.00 0.00 0.00
438.67 248.17 169.25 246.56 241.80
136.18 16.78 23.63 122.57 122.570.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
302.49 231.39 145.62 123.99 119.23
147
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Centro
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
23,105.35 22,328.37 21,153.68 19,728.24 20,506.69
1,264.44 1,371.54 1,416.18 1,485.72 810.95
49.71 52.00 50.45 50.86 670.37
19.35 16.26 39.14 25.02 211.77
361.19 356.91 226.85 553.72 816.15
885.49 804.20 686.02 645.72 165.00
7.63 4.84 5.29 6.99 4.47
20,517.55 19,722.61 18,729.74 16,960.20 17,827.97
1,932.47 1,398.37 1,411.79 1,324.21 1,299.66
0.46 0.48 0.46 0.48 29.14
1.57 1.75 6.49 4.14 35.04
73.33 69.78 52.18 247.87 321.97
510.39 495.87 454.87 467.77 154.02
0.00 1.11 0.00 7.03 23.25
1,346.72 829.39 897.78 596.92 736.25
148
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Centro
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
22,396.07 21,483.78 21,011.06 21,481.50 21,652.13
2,516.80 3,052.50 2,658.03 2,258.29 2,331.011,797.13 2,286.66 1,773.67 1,439.07 1,513.04
719.68 765.84 884.36 819.22 817.9713,873.85 11,606.01 11,691.96 15,570.85 15,522.40
1.54 2.83 3.36 4.27 0.002,602.70 1,373.15 1,274.28 1,584.64 1,091.96
11,269.60 10,230.03 10,414.33 13,981.94 14,430.440.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,340.80 3,234.44 3,164.84 0.00 0.00
2,664.59 3,590.81 3,496.09 3,651.79 3,798.55865.11 1,905.42 1,889.69 2,141.76 2,292.16
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00971.92 873.54 808.16 732.89 743.40827.56 810.22 798.24 777.14 762.99(0.00) 1.63 (0.00) 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.02 0.02 0.14 0.56 0.17
0.02 0.02 0.14 0.56 0.17
3,397.33 3,234.78 3,252.61 3,455.76 3,692.79
53.69 51.53 48.30 46.99 54.9553.56 51.41 48.30 46.99 54.95
0.12 0.12 0.00 0.00 0.001,947.33 825.95 885.55 869.13 945.12
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,947.33 825.95 885.55 869.13 945.12
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,396.32 2,357.30 2,318.76 2,539.64 2,692.71832.33 1,905.39 1,889.66 2,141.76 2,292.16
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00563.98 451.79 429.10 397.88 400.56
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00(0.00) 0.12 (0.00) (0.00) 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
149
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Centro
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
1,950.15 1,452.04 3,402.19 6,026.90 1,222.64 985.57 2,208.21
1,762.73 1,319.45 3,082.18 5,477.50 939.73 853.78 1,793.5116.94 10.85 27.79 63.23 42.05 23.91 65.96
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.66 0.65 1.31 2.80 1.23 1.86 3.09
66.27 64.76 131.02 301.54 70.12 72.40 142.529.98 8.93 18.92 33.76 4.37 1.98 6.35
1,668.88 1,234.26 2,903.14 5,076.16 821.96 753.62 1,575.59103.98 45.53 149.51 199.24 29.06 56.58 85.64
64.40 64.56 128.96 251.30 56.51 60.50 117.026.63 7.27 13.90 31.02 8.73 7.43 16.17
12.40 15.12 27.51 66.74 5.83 8.31 14.130.00 0.00 0.00 0.00 1.03 (1.03) 0.000.00 0.12 0.12 1.10 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 181.75 (0.01) 181.75
1,615.84 1,122.67 2,738.52 4,650.23 737.06 659.27 1,396.33
1,589.65 1,078.09 2,667.74 4,432.18 725.08 640.82 1,365.90225.88 186.46 412.34 779.51 73.84 32.29 106.13667.12 634.82 1,301.93 2,260.21 555.25 528.01 1,083.26577.17 172.78 749.95 1,042.33 17.85 (0.26) 17.59119.49 84.04 203.52 350.14 78.14 80.78 158.93
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.26 0.72 0.98 4.21 1.14 0.70 1.83
25.42 41.87 67.29 209.29 10.34 17.39 27.730.37 2.15 2.51 4.54 0.00 0.41 0.410.15 (0.15) 0.00 0.00 0.52 (0.06) 0.46
11.61 (18.12) (6.51) (27.57) (9.80) (9.16) (18.96)
345.91 311.25 657.16 1,349.10 475.78 317.14 792.92
(0.28) 12.41 12.13 51.26 198.13 58.26 256.39
346.20 298.84 645.03 1,297.85 277.65 258.88 536.53
35.89 20.15 56.04 103.60 205.71 19.40 225.12n. a. n. a. n. a. n. a. 218.43 34.91 253.34n. a. n. a. n. a. n. a. 12.72 15.51 28.228.44 7.62 16.06 27.62 7.53 6.54 14.07
390.53 326.61 717.14 1,429.06 490.89 284.83 775.72
267.27 268.76 536.02 1,166.43 243.81 284.13 527.9571.81 69.46 141.27 295.56 75.82 85.89 161.71
187.88 191.73 379.61 838.06 157.19 193.38 350.577.57 7.57 15.14 32.81 10.81 4.86 15.67
123.26 57.85 181.12 262.63 247.08 0.69 247.77
(57.98) (0.89) (58.87) (17.41) (36.87) (70.00) (106.87)n. a. n. a. n. a. n. a. 37.71 11.97 49.67n. a. n. a. n. a. n. a. 74.58 81.97 156.55
65.28 56.97 122.25 245.22 283.95 70.70 354.65
1.36 1.33 2.69 4.34 1.35 1.77 3.130.00 0.00 0.00 (0.06) 0.00 0.00 0.00
63.92 55.64 119.56 240.81 282.60 68.92 351.52
1.14 3.47 4.61 2.43 (0.05) 0.47 0.42
65.06 59.10 124.17 243.24 282.55 69.39 351.94
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
65.06 59.10 124.17 243.24 282.55 69.39 351.94
n. a. No aplica
150
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Centro
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
24,457.49 23,844.85 23,341.36 23,755.28 23,923.41
2,445.91 2,382.43 2,583.02 2,206.02 1,945.19479.41 461.11 513.17 573.92 447.27
0.02 0.02 0.15 0.58 0.20n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
21,790.86 20,971.80 19,328.87 19,930.79 20,504.86944.39 681.27 975.49 857.41 801.35
(1,932.47) (1,398.37) (1,411.79) (1,324.21) (1,299.66)239.41 202.37 151.38 341.04 354.99
6.44 72.32 734.78 721.66 727.68431.08 430.93 421.42 413.83 411.52
11.61 11.39 13.81 16.35 14.510.00 0.00 0.00 0.00 0.00
40.82 29.57 31.06 17.90 15.52
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
22,903.09 22,233.70 21,672.15 21,801.05 21,901.40
2,516.69 3,052.36 2,657.84 2,258.29 2,331.0013,873.85 11,606.01 11,691.96 15,570.85 15,522.40
3,340.80 3,234.44 3,164.84 0.00 0.002,664.59 3,590.22 3,496.09 3,651.79 3,798.55
0.02 0.02 0.14 0.56 0.17n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
496.00 739.62 650.12 309.87 238.840.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
11.13 11.03 11.16 9.68 10.43
1,554.39 1,611.15 1,669.20 1,954.23 2,022.02
838.24 838.24 1,076.98 1,076.99 1,076.99838.24 838.24 1,076.98 1,076.99 1,076.99
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
716.15 772.90 592.22 877.24 945.03265.28 265.27 265.28 266.82 492.17246.39 244.76 0.00 312.53 87.39
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.57 0.56 3.05 0.00 0.00
79.76 79.94 80.66 12.65 12.680.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 2.69 0.85n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 2.69 0.850.00 0.00 0.00 0.00 0.00
124.17 182.37 243.24 282.55 351.94
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,805.75 1,868.72 2,246.80 2,220.67 2,338.43
17.99 15.07 24.88 20.78 19.6217,192.48 17,514.77 17,191.43 16,274.97 18,391.5224,926.44 23,679.93 23,282.90 26,193.02 29,405.31
249.32 16.88 62.12 242.94 222.322,989.64 3,203.52 3,372.11 545.53 298.84
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
151
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Centro
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
1,950.77 1,452.98 3,403.75 6,030.61 1,222.64 985.57 2,208.21
1,616.45 1,123.08 2,739.53 4,651.90 737.06 659.27 1,396.33
10.50 (18.60) (8.09) (30.38) (9.85) (9.17) (19.02)
344.82 311.30 656.12 1,348.34 475.73 317.13 792.86
(0.28) 12.41 12.13 51.26 198.13 58.26 256.39
345.10 298.89 643.99 1,297.08 277.60 258.87 536.47
37.29 21.49 58.78 108.70 205.71 19.40 225.12n. a. n. a. n. a. n. a. 218.43 34.91 253.34n. a. n. a. n. a. n. a. 12.72 15.51 28.22
8.44 7.62 16.06 27.62 7.53 6.54 14.07
390.84 328.00 718.84 1,433.39 490.85 284.82 775.66
266.42 268.86 535.29 1,167.67 243.83 284.14 527.9871.81 69.46 141.27 295.56 75.82 85.89 161.71
186.32 191.13 377.46 836.25 157.20 193.40 350.608.29 8.27 16.56 35.86 10.81 4.86 15.67
124.42 59.13 183.55 265.73 247.02 0.67 247.69
(57.75) 0.07 (57.68) (17.14) (36.88) (69.99) (106.87)n. a. n. a. n. a. n. a. 37.71 11.97 49.67n. a. n. a. n. a. n. a. 74.59 81.96 156.55
66.67 59.21 125.87 248.59 283.90 70.66 354.56
1.60 1.80 3.40 7.15 1.35 1.77 3.130.00 0.00 0.00 (0.06) 0.00 0.00 0.00
65.06 57.41 122.47 241.37 282.55 68.89 351.43
0.00 1.70 1.70 1.86 0.00 0.51 0.51
65.06 59.10 124.17 243.24 282.55 69.39 351.94
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
65.06 59.10 124.17 243.24 282.55 69.39 351.94
n. a. No aplica
152
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Centro
1,076.99 0.00 265.28 0.00 0.00 0.00 80.66 3.05 0.00 0.00 243.24 0.00 1,669.20
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 226.89 87.39 0.00 0.00 (67.98) (3.05) 0.00 0.00 (243.24) 0.00 0.02
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 226.89 87.39 0.00 0.00 (67.98) (3.05) 0.00 0.00 (243.24) 0.00 0.03
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 351.94 0.00 351.94
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 351.94 0.00 351.94
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.85 0.00 0.00 0.00 0.85
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.85 0.00 0.00 0.00 0.85
1,076.99 0.00 492.17 87.39 0.00 0.00 12.68 0.00 0.85 0.00 351.94 0.00 2,022.02
153
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Centro
I - 2000 II - 2000
282.55 351.94
16.38 0.0010.81 256.39
(380.35) 15.670.00 0.000.00 (25.17)
(49.46) 338.57(120.52) (1,370.36)
(48.06) 65.89
0.00 (0.01)0.00 302.450.00 0.00
(288.66) (64.62)
0.00 0.000.00 0.000.00 0.000.00 (0.00)
0.00 (0.00)
(2.50) 33.48(149.71) (568.81)
(152.22) (535.33)
(440.88) (599.95)
2,646.90 2,544.38
2,206.02 1,944.42
154
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Interacciones
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
11,366.87 11,211.24 10,980.28 8,547.01 6,779.89
413.41 550.37 422.80 583.11 385.196,826.93 6,808.70 6,308.52 3,879.89 4,718.86
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.11 0.43 0.19 0.00 0.00
3,678.09 3,386.05 3,799.09 3,613.70 1,177.27112.67 109.07 102.78 100.26 101.55(59.52) (58.33) (56.99) (55.37) (54.61)
95.44 72.80 64.16 94.54 125.9225.51 20.52 19.93 19.69 19.5226.95 50.36 54.27 53.07 52.4450.62 79.84 78.84 77.11 75.40
196.64 191.41 186.71 181.01 178.360.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10,893.77 10,582.20 10,318.11 7,891.45 6,230.30
46.33 54.22 55.25 48.24 262.168,826.76 9,334.15 8,878.97 6,545.69 4,692.36
550.86 542.54 526.69 508.55 251.06931.36 570.26 799.75 768.86 735.83
0.03 0.00 0.03 2.05 116.49n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 4.670.00 0.00 0.00 0.00 0.00
538.39 80.99 57.40 18.06 167.730.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.04 0.04 0.00 0.00 0.00
473.09 629.04 662.17 655.55 549.58
812.58 1,010.05 1,010.31 1,010.31 1,010.31812.58 1,010.05 1,010.31 1,010.31 1,010.31
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
(339.49) (381.01) (348.14) (354.75) (460.72)15.20 15.22 15.11 15.13 15.1199.29 99.24 90.89 138.68 140.21
(54.89) (63.57) (55.94) (68.33) (156.06)0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(445.03) (450.58) (447.51) (514.83) (521.33)n. a. n. a. n. a. 60.01 60.98n. a. n. a. n. a. 34.27 34.63n. a. n. a. n. a. 25.73 26.350.00 0.00 0.00 0.00 0.00
45.94 18.67 49.31 14.60 0.37
132.47 128.13 0.00 0.00 0.00129.95 127.44 157.01 130.75 128.84263.33 264.85 210.17 885.25 927.79
5,426.92 5,678.48 6,201.95 6,448.79 6,800.675,896.92 5,307.91 5,639.15 5,770.52 2,285.59
0.36 0.37 0.45 0.48 (0.00)0.00 0.00 0.00 0.00 0.006.23 299.47 181.76 53.71 753.00
n. a. No aplica
155
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Interacciones
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
6,826.93 6,808.70 6,308.52 3,879.89 4,718.86
290.23 245.92 286.62 248.96 236.86185.28 99.35 128.53 99.91 107.94
0.28 0.68 12.15 (10.23) 1.1685.95 0.00 13.85 4.06 3.5099.04 98.67 102.52 106.08 103.28
104.95 146.57 158.10 149.05 128.92
247.45 245.16 237.99 895.49 197.38247.45 245.16 237.99 895.49 197.38
0.00 0.00 0.00 668.94 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
247.45 245.16 237.99 226.54 197.380.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6,289.24 6,317.62 5,783.91 2,735.45 4,284.626,289.24 6,317.62 5,783.91 2,735.45 4,284.62
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.13 0.13 0.13 0.13 0.13
6,289.12 6,317.49 5,783.78 2,735.32 4,284.480.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 100.34 1,045.560.00 0.00 0.00 102.39 1,161.99
0.00 0.00 0.00 2.05 116.4985.99 0.00 23.46 4.06 74.5485.96 0.00 23.43 4.06 74.48
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.11 0.43 0.19 0.00 0.00
0.11 0.43 0.19 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 4.67
0.00 0.00 0.00 0.00 4.670.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
Consolidado con fideicomisos UDIS
156
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Interacciones
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
3,790.76 3,495.13 3,901.87 3,713.96 1,278.82
3,678.09 3,386.05 3,799.09 3,613.70 1,177.27
545.73 594.85 955.66 734.97 583.427.14 7.06 21.10 20.31 19.263.03 3.82 4.14 38.75 92.81
60.51 59.71 69.12 68.13 67.543,061.69 2,720.62 2,749.08 2,751.54 414.24
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
112.67 109.07 102.78 100.26 101.55
111.55 107.98 99.11 97.52 55.840.00 0.00 0.00 0.00 7.560.00 0.00 0.00 0.00 32.610.17 0.15 2.75 2.74 5.540.96 0.94 0.92 (0.00) 0.00
167.34 223.78 272.86 183.37 265.59
167.34 223.78 272.86 178.99 261.01
139.89 193.60 245.22 153.52 220.44(0.00) 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 17.260.00 0.00 0.00 0.00 0.00
27.45 30.18 27.63 25.46 23.310.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 4.39 4.57
0.00 0.00 0.00 4.39 4.570.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
45.15 44.18 43.01 41.13 11.12
42.54 41.57 40.40 38.52 8.51
42.54 41.57 31.70 29.91 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 8.70 8.61 8.510.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2.61 2.61 2.61 2.61 2.61
2.61 2.61 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 2.61 2.61 2.61
157
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Interacciones
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
4,470.04 4,119.57 3,804.89 4,002.99 4,540.73
1,126.38 699.47 940.76 860.33 1,517.61
113.51 318.55 123.21 393.59 231.36
95.45 54.02 49.38 49.44 20.40
43.78 45.32 44.13 40.46 67.42
4.58 4.50 4.84 5.86 6.22
15.07 14.19 13.33 13.61 12.48
3,071.28 2,983.52 2,629.23 2,639.71 2,685.25
59.52 58.33 56.99 55.37 54.61
1.42 3.14 1.18 3.88 2.31
19.09 10.80 9.88 9.89 4.08
26.27 27.19 26.48 24.27 40.45
4.58 4.44 4.78 5.69 6.22
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
8.16 12.76 14.67 11.63 1.55
158
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Interacciones
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
10,354.32 10,502.13 10,260.59 7,873.41 6,057.76
46.33 54.34 55.10 48.22 262.0321.34 24.96 13.34 26.28 37.7724.99 29.38 41.76 21.95 224.26
8,825.66 9,334.40 8,878.97 6,545.69 4,692.360.00 0.00 0.00 0.00 0.00
649.29 683.68 633.23 667.78 593.928,176.38 8,650.72 8,245.74 5,877.90 4,098.44
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00550.86 542.54 526.69 508.55 251.06
931.44 570.85 799.79 768.90 735.83278.22 450.59 541.06 663.82 588.59592.76 60.26 200.18 47.11 73.68
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0060.38 59.02 57.57 57.93 73.55(0.00) 0.98 0.94 0.00 (0.00)
0.08 0.00 0.04 0.03 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.03 0.00 0.03 2.05 116.49
0.03 0.00 0.03 2.05 116.49
695.47 918.65 877.34 819.66 868.36
0.00 1.89 2.70 0.00 0.000.00 1.89 2.70 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
528.39 515.77 424.66 385.91 363.050.00 0.00 0.00 0.00 0.00
528.39 515.77 424.66 385.91 363.050.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
167.08 400.98 449.98 433.74 505.31165.03 340.72 355.42 386.63 431.63
0.00 60.26 94.57 47.11 73.680.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.002.05 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
159
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Interacciones
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
864.98 620.50 1,485.48 2,585.67 444.64 277.03 721.67
297.25 260.22 557.47 1,028.51 207.23 60.37 267.6047.61 33.55 81.17 152.10 45.09 32.59 77.68
0.11 0.43 0.54 1.56 1.20 1.11 2.300.30 0.19 0.49 0.97 0.22 0.21 0.425.06 2.83 7.90 12.80 2.92 1.99 4.91
244.16 223.21 467.37 861.07 157.81 24.48 182.290.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
522.76 329.43 852.19 1,430.34 218.18 190.58 408.7625.84 21.21 47.04 80.11 14.80 13.07 27.86
0.33 1.85 2.18 7.87 1.15 1.22 2.3712.99 4.28 17.27 25.44 0.49 6.35 6.84
5.81 2.51 8.32 12.38 2.79 1.20 4.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (0.00) 0.000.00 1.01 1.01 1.01 0.00 4.25 4.25
814.30 575.01 1,389.31 2,427.00 394.16 264.81 658.97
636.46 501.64 1,138.10 2,117.08 389.12 218.15 607.270.56 0.58 1.14 2.50 0.60 0.60 1.20
520.52 428.09 948.60 1,825.73 336.84 176.80 513.6458.10 31.99 90.09 146.85 23.11 17.17 40.2757.27 40.98 98.26 142.00 28.58 23.58 52.15
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.36 0.25 0.61 12.93 0.09 0.33 0.41
177.04 70.96 247.99 294.13 4.83 46.15 50.980.11 1.63 1.75 1.95 0.12 0.07 0.200.33 0.53 0.87 0.90 0.00 0.11 0.11
(2.72) 9.62 6.90 8.98 4.00 1.52 5.52
47.96 55.11 103.07 167.65 54.48 13.74 68.22
2.09 0.96 3.05 4.35 0.71 4.74 5.45
45.87 54.15 100.02 163.30 53.77 9.01 62.77
11.52 6.58 18.11 55.56 3.25 6.98 10.23n. a. n. a. n. a. n. a. 7.05 8.46 15.51n. a. n. a. n. a. n. a. 3.80 1.48 5.28
13.39 (14.44) (1.05) (44.68) (9.37) (13.66) (23.04)
70.78 46.30 117.08 174.18 47.65 2.32 49.97
34.54 38.49 73.02 158.37 42.72 43.45 86.1716.10 18.69 34.79 73.54 18.90 21.16 40.0516.76 18.13 34.89 78.35 22.19 20.58 42.77
1.67 1.67 3.34 6.48 1.63 1.71 3.35
36.24 7.81 44.05 15.81 4.93 (41.13) (36.20)
(6.24) 10.21 3.97 38.88 (10.64) (29.23) (39.87)n. a. n. a. n. a. n. a. 8.15 1.85 10.01n. a. n. a. n. a. n. a. 18.79 31.09 49.88
30.01 18.02 48.03 54.69 15.56 (11.89) 3.67
0.27 0.26 0.54 1.06 0.29 0.26 0.550.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
29.74 17.76 47.49 53.63 15.27 (12.15) 3.12
(0.86) (0.69) (1.56) (4.32) (0.68) (2.07) (2.75)
28.87 17.06 45.94 49.31 14.60 (14.22) 0.37
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
28.87 17.06 45.94 49.31 14.60 (14.22) 0.37
n. a. No aplica
160
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Interacciones
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
11,367.18 11,212.21 10,980.87 8,547.57 6,780.75
413.41 550.38 422.80 583.11 385.196,827.72 6,809.79 6,310.09 3,882.03 4,720.82
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.11 0.43 0.19 0.00 0.00
3,678.09 3,386.05 3,799.09 3,613.70 1,177.27112.67 109.07 102.78 100.26 101.55(59.52) (58.33) (56.99) (55.37) (54.61)
97.07 75.57 65.78 96.10 127.5425.51 20.52 19.93 19.69 19.5275.01 126.85 130.06 126.61 124.70
0.46 0.45 0.44 0.43 0.42196.64 191.41 186.71 181.01 178.36
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10,894.08 10,583.16 10,318.69 7,892.01 6,231.16
46.31 54.22 55.24 48.23 262.158,826.76 9,334.15 8,878.97 6,545.69 4,692.36
550.86 542.54 526.69 508.55 251.06931.36 570.26 799.75 768.86 735.83
0.03 0.00 0.03 2.05 116.49n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 4.670.00 0.00 0.00 0.00 0.00
538.71 81.96 58.00 18.63 168.600.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.04 0.04 0.00 0.00 0.00
473.10 629.05 662.17 655.56 549.59
812.58 1,010.05 1,010.31 1,010.31 1,010.31812.58 1,010.05 1,010.31 1,010.31 1,010.31
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
(339.48) (381.01) (348.13) (354.75) (460.71)15.20 15.22 15.11 15.13 15.1199.29 99.24 90.89 138.68 140.21
(54.89) (63.57) (55.94) (68.33) (156.06)0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(445.03) (450.58) (447.51) (514.83) (521.33)0.00 0.01 0.01 0.01 0.01n. a. n. a. n. a. 60.01 60.98n. a. n. a. n. a. 34.27 34.63n. a. n. a. n. a. 25.73 26.350.00 0.00 0.00 0.00 0.00
45.94 18.67 49.31 14.60 0.37
132.47 128.13 0.00 0.00 0.00129.95 127.44 157.01 130.75 128.84263.33 264.85 210.17 885.25 927.79
5,426.92 5,678.48 6,201.95 6,448.79 6,800.675,896.92 5,307.91 5,639.15 5,770.52 2,285.59
0.36 0.37 0.45 0.48 (0.00)0.00 0.00 0.00 0.00 0.006.23 299.47 181.76 53.71 753.00
n. a. No aplica
161
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Interacciones
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
865.09 620.58 1,485.67 2,585.82 444.70 277.09 721.80
814.30 575.01 1,389.31 2,427.00 394.16 264.81 658.97
(2.72) 9.62 6.90 8.98 4.00 1.52 5.52
48.07 55.19 103.26 167.81 54.54 13.80 68.34
2.09 0.96 3.05 4.35 0.71 4.74 5.45
45.98 54.23 100.21 163.46 53.83 9.07 62.90
11.52 6.58 18.11 55.56 3.25 6.98 10.23n. a. n. a. n. a. n. a. 7.05 8.46 15.51n. a. n. a. n. a. n. a. 3.80 1.48 5.28
13.39 (14.44) (1.05) (44.68) (9.37) (13.66) (23.04)
70.89 46.37 117.27 174.34 47.71 2.38 50.09
35.75 39.43 75.17 165.26 44.79 46.92 91.7216.10 18.69 34.79 73.54 18.90 21.16 40.0517.97 17.46 35.43 81.07 21.93 22.24 44.17
1.67 3.28 4.95 10.65 3.97 3.52 7.49
35.15 6.95 42.09 9.08 2.91 (44.54) (41.62)
(6.01) 10.38 4.38 41.30 (11.98) (30.57) (42.55)n. a. n. a. n. a. n. a. 8.15 1.85 10.01n. a. n. a. n. a. n. a. 20.13 32.43 52.56
29.14 17.33 46.47 50.37 14.89 (13.96) 0.92
0.27 0.26 0.54 1.06 0.29 0.26 0.550.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
28.87 17.06 45.94 49.31 14.60 (14.22) 0.37
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
28.87 17.06 45.94 49.31 14.60 (14.22) 0.37
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.07 0.07
28.87 17.06 45.94 49.31 14.60 (14.15) 0.44
n. a. No aplica
162
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Interacciones
965.17 0.00 14.44 86.83 (53.44) 0.00 (427.52) 0.00 0.00 0.00 47.11 0.01 632.59
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 47.11 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (46.74) 0.00 0.37
0.00 0.00 0.00 47.11 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (46.74) 0.00 0.37
0.00 0.00 0.00 0.00 (102.62) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (102.62)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
45.13 0.00 0.68 6.26 0.00 0.00 (94.31) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (42.23)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 34.63 26.85 0.00 0.00 0.00 61.48
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
45.13 0.00 0.68 6.26 (102.62) 0.00 (94.31) 34.63 26.85 0.00 0.00 0.00 (83.38)
1,010.31 0.00 15.11 140.21 (156.06) 0.00 (521.83) 34.63 26.85 0.00 0.37 0.01 549.59
163
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Interacciones
I - 2000 II - 2000
14.60 0.37
1.89 13.090.71 1.201.03 2.140.00 0.001.07 2.66
(2,389.33) (4,462.24)186.29 2,826.39
2,430.27 0.00
0.00 1,579.680.00 (63.93)0.00 0.00
246.53 (100.66)
0.00 0.000.00 0.000.00 0.000.00 0.00
0.00 0.00
0.25 (10.75)(86.47) 73.80
(86.22) 63.05
160.31 (37.61)
422.80 422.80
583.11 385.19
164
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
J. P. Morgan
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
4,525.23 3,193.83 6,495.38 20,342.86 24,757.57
580.80 1,151.66 2,335.21 6,747.69 13,461.681,946.18 916.69 3,421.34 1,344.48 6,327.35
0.00 0.60 0.47 0.03 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
186.76 151.30 45.51 451.88 125.531,612.04 843.18 622.74 443.29 328.91
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00(0.90) 0.00 0.00 0.00 0.00
143.89 76.39 10.15 11,299.82 4,468.450.00 0.00 0.00 0.00 0.00
55.88 53.44 51.08 48.92 45.660.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 8.87 6.76 0.000.57 0.56 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,012.54 1,643.00 4,978.72 18,736.07 23,561.19
0.00 0.00 0.00 0.00 0.002,557.18 1,213.52 4,477.03 1,005.33 5,847.96
221.31 215.77 210.65 204.01 0.000.00 10.28 0.00 0.00 77.720.32 0.00 0.00 0.00 3.51n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
40.34 5.31 22.75 21.59 12.1616.23 8.18 0.00 0.00 25.56
177.16 189.95 268.29 17,505.14 17,594.290.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,512.69 1,550.83 1,516.66 1,606.79 1,196.38
1,065.76 1,065.54 1,065.79 1,065.74 1,065.671,065.76 1,065.54 1,065.79 1,065.74 1,065.67
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
446.93 485.29 450.87 541.05 130.71142.68 142.65 142.68 142.67 166.87840.06 840.97 840.52 1,091.51 712.78
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(782.65) (783.15) (783.37) (783.34) (783.28)n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
246.84 284.82 251.04 90.21 34.34
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00350.18 343.41 397.77 385.64 360.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
168.37 208.25 752.67 242.46 1,843.070.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
47,227.67 25,898.72 50,263.02 0.00 0.00
n. a. No aplica
165
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
J. P. Morgan
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,946.18 916.69 3,421.34 1,344.48 6,327.35
1,946.18 916.69 3,421.34 1,344.48 6,327.351,946.18 916.69 3,421.34 1,344.48 6,327.35
184.96 232.60 2,348.75 1,018.83 4,215.441,761.22 684.08 1,072.58 325.65 2,111.91
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.00 0.60 0.47 0.03 0.00319.31 511.31 244.36 1,327.82 195.57319.63 510.71 244.13 1,327.80 195.86
0.32 0.00 0.00 0.00 3.510.00 35.00 570.19 101.47 1,703.290.00 35.00 570.44 101.48 1,700.07
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
186.76 151.30 45.51 451.88 125.53
186.76 151.30 45.51 451.88 125.530.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
40.34 5.31 22.75 21.59 12.15
40.34 5.31 22.75 21.59 12.150.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
166
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
J. P. Morgan
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,612.04 843.18 622.74 443.29 328.91
1,612.04 843.18 622.74 443.29 328.91
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,279.53 843.18 622.74 443.29 328.91
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
332.51 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
167
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
J. P. Morgan
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,451.89 1,580.84 822.45 603.75 436.81
1,451.89 1,580.84 822.45 603.75 436.81
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.90 0.00 0.00 0.00 0.00
0.90 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
168
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
J. P. Morgan
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
2,778.81 1,440.16 4,687.68 1,209.34 5,925.68
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,557.18 1,213.53 4,477.03 1,005.33 5,847.960.00 0.00 0.00 0.00 0.00
111.25 113.37 111.30 113.39 111.302,445.93 1,100.15 4,365.73 891.94 5,736.66
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00221.31 215.77 210.65 204.01 0.00
0.00 10.87 0.00 0.00 77.720.00 0.00 0.00 0.00 77.720.00 10.28 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.59 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.32 0.00 0.00 0.00 0.00
0.32 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 10.28 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 10.28 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 10.28 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
169
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
J. P. Morgan
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
249.62 263.39 513.01 933.53 145.84 140.81 286.65
98.71 94.83 193.55 301.92 31.51 19.66 51.1810.29 8.31 18.60 0.00 0.00 0.00 0.0083.27 81.11 164.38 301.92 31.51 19.66 51.18
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.005.16 5.41 10.57 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
111.07 141.11 252.18 475.49 85.19 93.19 178.3839.84 27.45 67.28 156.11 29.14 27.96 57.10
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
279.81 214.38 494.19 866.98 126.00 141.92 267.92
237.03 144.70 381.73 663.07 88.77 107.85 196.610.00 0.00 0.00 0.27 0.00 0.00 0.00
146.88 114.13 261.01 521.05 79.80 102.85 182.6589.99 30.18 120.17 140.54 8.92 3.89 12.81
0.16 0.39 0.55 1.20 0.05 1.10 1.160.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
20.69 56.25 76.94 152.51 32.67 31.38 64.0522.09 13.44 35.53 51.40 4.57 2.69 7.26
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(93.31) (36.65) (129.97) (195.62) (45.54) (20.92) (66.46)
(123.50) 12.35 (111.15) (129.07) (25.70) (22.03) (47.73)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(123.50) 12.35 (111.15) (129.07) (25.70) (22.03) (47.73)
0.12 (0.00) 0.12 13.70 11.06 (8.74) 2.32n. a. n. a. n. a. n. a. 11.06 (8.74) 2.32n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 (0.00) 0.00
284.96 129.14 414.10 723.53 211.37 46.42 257.80
161.59 141.49 303.08 608.16 196.73 15.66 212.39
92.20 101.73 193.93 432.96 110.95 76.18 187.1332.17 26.84 59.01 69.48 36.63 40.27 76.9057.50 72.47 129.97 354.02 72.44 35.56 108.00
2.52 2.43 4.95 9.47 1.88 0.34 2.23
69.39 39.76 109.15 175.20 85.78 (60.52) 25.26
35.08 97.68 132.76 224.49 (41.52) (21.81) (63.34)n. a. n. a. n. a. n. a. 1.28 6.50 7.78n. a. n. a. n. a. n. a. 42.80 28.32 71.12
104.47 137.44 241.91 399.69 127.30 (38.71) 88.59
0.00 10.96 10.96 189.12 35.26 (15.06) 20.190.00 15.89 15.89 40.47 (1.84) (32.22) (34.06)
104.47 142.37 246.84 251.04 90.21 (55.86) 34.34
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
104.47 142.37 246.84 251.04 90.21 (55.86) 34.34
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
104.47 142.37 246.84 251.04 90.21 (55.86) 34.34
n. a. No aplica
170
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
J. P. Morgan
1,065.67 0.00 142.66 1,090.28 0.00 0.00 (783.28) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,515.33
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 24.21 (24.21) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (353.29) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (353.29)
0.00 0.00 24.21 (377.50) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (353.29)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 34.34 0.00 34.34
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 34.34 0.00 34.34
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,065.67 0.00 166.87 712.78 0.00 0.00 (783.28) 0.00 0.00 0.00 34.34 0.00 1,196.38
171
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
J. P. Morgan
I - 2000 II - 2000
90.21 34.34
(400.27) (109.91)0.00 0.001.88 2.23
37.10 54.250.00 0.00
(3,478.05) 1,160.57179.42 293.80
7,981.44 10,053.90
0.00 (90.62)0.00 0.000.00 0.00
4,411.72 11,398.55
0.00 0.000.00 0.000.00 (275.57)0.00 0.00
0.00 (275.57)
0.90 3.630.00 0.00
0.90 3.63
4,412.62 11,126.61
2,335.07 2,335.07
6,747.69 13,461.68
172
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Afirme
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
6,560.20 6,255.10 5,973.11 6,040.29 5,091.60
1,003.71 816.40 736.12 1,239.55 730.3594.22 374.73 928.41 100.12 144.63
0.00 0.00 22.68 2.58 1.90n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5,271.54 4,871.41 4,111.20 4,549.35 4,048.0012.94 25.75 10.71 10.73 13.89
(22.23) (33.41) (35.17) (33.75) (36.48)83.38 80.11 63.15 44.80 60.92
0.00 0.00 0.81 0.65 0.6490.36 105.26 117.57 110.93 104.90
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 5.12
26.28 14.85 17.64 15.33 17.71
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6,030.74 5,718.83 5,427.75 5,493.73 4,564.36
699.22 947.36 1,009.11 1,400.37 987.304,797.23 4,268.74 3,967.26 3,592.29 3,188.70
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00423.38 387.23 337.37 322.15 272.86
7.90 7.41 23.04 0.38 19.78n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.26 0.39 0.00 0.00 0.002.41 1.72 0.00 2.28 0.00
100.22 105.82 90.84 176.22 95.720.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.12 0.16 0.12 0.04 0.00
529.55 536.36 545.45 546.65 527.38
494.61 560.22 557.05 557.05 557.05494.61 560.22 557.05 557.05 557.05
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
34.94 (23.86) (11.60) (10.40) (29.67)23.00 173.23 171.15 171.15 190.33
215.85 0.00 0.00 24.74 (4.50)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(214.04) (214.04) (212.53) (212.53) (212.33)n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10.14 16.95 29.78 6.24 (3.17)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00857.25 1,060.77 1,128.39 1,075.66 1,044.34
69.55 111.76 81.75 18.94 6.632,307.07 4,325.50 5,854.68 3,074.00 4,552.206,899.88 6,340.53 5,546.36 5,179.90 4,846.66
0.00 0.00 1,171.79 1,136.04 1,119.440.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
173
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Consolidado con fideicomisos UDIS
Afirme
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
94.22 374.73 928.41 100.12 144.63
94.08 374.60 928.28 100.12 144.6394.08 374.60 928.28 99.99 143.8485.69 68.75 713.61 99.99 52.13
8.39 305.85 214.67 0.00 91.710.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.13 0.79
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.14 0.13 0.13 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.00 0.01 22.68 2.58 1.771,062.18 2,212.03 2,097.76 4,194.30 5,104.171,066.52 2,212.02 2,075.08 4,191.72 5,123.82
7.90 7.42 23.00 0.38 19.64167.71 1,152.08 441.70 135.00 373.63164.15 1,144.67 418.71 134.61 375.40
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.26 0.39 0.04 0.00 0.00
0.26 0.39 0.04 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
174
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Afirme
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
5,284.48 4,897.16 4,121.91 4,560.08 4,061.90
5,271.54 4,871.41 4,111.20 4,549.35 4,048.00
2,007.27 1,513.30 1,532.47 1,335.46 1,655.143,233.89 3,326.64 2,545.90 3,180.35 2,357.59
10.57 11.42 13.12 13.91 16.052.06 1.82 1.62 1.37 1.28
17.75 18.22 18.08 18.27 17.940.00 0.00 0.00 0.00 0.00
12.94 25.75 10.71 10.73 13.89
11.72 24.12 9.36 9.44 12.460.00 0.00 0.00 0.00 0.001.22 1.64 1.35 1.29 1.430.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
456.51 358.91 328.05 286.65 351.63
455.44 348.21 328.05 286.65 351.63
455.44 348.21 328.05 286.65 351.630.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1.07 10.70 0.00 0.00 0.00
1.07 10.70 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
175
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Afirme
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
5,550.24 5,252.52 4,887.39 4,503.52 3,861.74
2,424.81 2,336.33 1,870.42 1,711.34 1,602.23
257.60 246.36 261.59 254.17 228.15
47.62 22.00 24.04 23.97 25.03
1.48 43.83 43.03 42.23 43.40
0.16 0.32 0.43 1.00 1.21
0.04 0.04 0.04 0.04 0.06
2,818.53 2,603.65 2,687.83 2,470.78 1,961.67
22.23 33.41 35.17 33.75 36.48
2.58 2.45 2.70 2.62 2.40
9.52 4.43 4.85 4.94 5.07
9.74 25.95 26.51 25.03 27.23
0.16 0.32 0.84 0.99 1.20
0.00 0.00 0.06 0.06 0.42
0.23 0.26 0.22 0.11 0.15
176
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Afirme
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
5,923.90 5,603.91 5,313.75 5,315.19 4,468.64
699.22 947.35 1,009.11 1,400.37 987.30563.24 763.11 849.27 1,177.74 792.66135.99 184.25 159.85 222.63 194.64
4,797.23 4,268.74 3,967.26 3,592.29 3,188.700.00 0.00 0.00 0.00 0.00
388.50 252.31 333.48 309.93 542.834,408.72 4,016.43 3,633.78 3,282.36 2,645.87
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
423.38 387.82 337.37 322.15 272.8682.13 81.74 87.59 155.27 76.15
0.00 38.63 3.66 0.00 0.00337.97 266.85 246.11 166.88 196.71
0.00 0.00 0.00 0.00 0.003.28 0.59 (0.00) 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
4.07 0.00 0.00 0.38 19.78
4.07 0.00 0.00 0.38 19.78
451.45 471.51 612.61 945.52 665.99
30.14 238.12 341.28 675.13 235.4215.07 200.81 323.62 661.85 214.7815.07 37.31 17.66 13.29 20.64
143.67 27.09 84.42 88.37 324.130.00 0.00 0.00 0.00 0.00
143.67 27.09 84.42 88.37 324.130.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
277.64 206.30 186.90 182.02 106.440.00 0.00 7.83 77.94 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
274.51 206.30 179.07 104.08 106.440.00 0.00 0.00 0.00 0.003.13 0.00 (0.00) 0.00 (0.00)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
177
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Afirme
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
515.82 403.35 919.17 1,757.37 396.49 385.12 781.61
500.25 352.38 852.63 1,571.83 378.34 (9.03) 369.31165.44 151.56 317.01 723.93 249.05 (107.42) 141.64117.39 106.82 224.21 545.78 127.29 93.32 220.62
1.08 0.85 1.93 3.59 1.00 4.07 5.080.03 0.08 0.10 0.36 0.09 0.12 0.21
216.31 93.07 309.38 298.16 0.90 0.87 1.770.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
13.48 17.06 30.54 61.11 2.00 333.27 335.270.00 0.00 0.00 0.00 0.00 39.25 39.252.08 2.82 4.90 12.80 4.94 4.87 9.810.00 31.10 31.10 111.63 11.21 16.75 27.960.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
406.40 307.51 713.91 1,359.90 309.35 297.06 606.41
406.40 307.51 713.91 1,117.94 166.97 133.28 300.2532.00 31.01 63.01 136.46 18.90 8.13 27.03
364.56 265.09 629.65 931.26 142.61 110.49 253.100.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.009.85 11.41 21.26 50.22 5.45 14.66 20.110.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 241.96 142.38 163.78 306.160.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(23.42) (10.34) (33.76) (49.44) (13.12) (6.35) (19.47)
86.00 85.50 171.50 348.03 74.02 81.71 155.72
5.96 4.51 10.47 24.33 0.40 1.28 1.68
80.04 80.99 161.03 323.70 73.61 80.43 154.04
2.90 3.49 6.39 30.99 3.02 5.41 8.43n. a. n. a. n. a. n. a. 5.75 6.13 11.88n. a. n. a. n. a. n. a. 2.73 0.72 3.45
10.17 3.02 13.18 39.31 11.70 (19.74) (8.04)
93.12 87.49 180.61 394.00 88.33 66.10 154.43
82.58 85.63 168.21 352.08 77.65 84.55 162.2030.36 36.03 66.39 139.48 36.66 44.91 81.5842.49 39.71 82.19 177.59 31.14 29.97 61.10
9.73 9.90 19.63 35.01 9.85 9.67 19.52
10.53 1.86 12.40 41.92 10.68 (18.45) (7.77)
0.76 5.08 5.84 17.18 (0.72) (2.35) (3.07)n. a. n. a. n. a. n. a. 0.06 0.01 0.08n. a. n. a. n. a. n. a. 0.79 2.36 3.15
11.30 6.94 18.24 59.11 11.40 (16.10) (4.69)
6.91 2.01 8.91 35.30 2.54 0.63 3.171.29 (0.47) 0.81 5.97 (2.62) 7.31 4.69
5.68 4.46 10.14 29.78 6.24 (9.42) (3.17)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5.68 4.46 10.14 29.78 6.24 (9.42) (3.17)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5.68 4.46 10.14 29.78 6.24 (9.42) (3.17)
n. a. No aplica
178
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Afirme
532.17 0.00 163.51 0.00 0.00 0.00 (203.04) 0.00 0.00 (0.09) 28.06 0.00 520.61
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 18.06 (18.06) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (10.00) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (10.00)
0.00 0.00 18.06 (28.06) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (10.00)
0.00 0.00 0.00 28.06 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (31.23) 0.00 (3.17)
0.00 0.00 0.00 28.06 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (31.23) 0.00 (3.17)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
24.89 0.00 8.76 (4.50) 0.00 0.00 (9.29) 0.00 0.00 (0.00) 0.00 0.00 19.85
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (0.04) 0.00 0.00 (0.04)
24.89 0.00 8.76 (4.50) 0.00 0.00 (9.29) 0.00 0.00 (0.05) 0.00 0.00 19.81
557.05 0.00 190.33 (4.50) 0.00 0.00 (212.33) 0.00 0.00 (0.14) (3.17) 0.00 527.24
179
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Afirme
I - 2000 II - 2000
6.24 (3.17)
0.00 0.000.40 1.689.85 19.522.62 (4.69)0.00 0.00
16.28 (804.01)(336.26) 71.20
824.85 795.85
0.00 0.00(15.22) 0.00
0.00 (64.51)
508.77 11.88
0.00 0.000.00 0.000.00 (10.04)0.00 0.00
0.00 (10.04)
(4.86) (6.77)(0.48) (0.85)
(5.34) (7.61)
503.43 (5.77)
736.12 736.12
1,239.55 730.35
180
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Ixe
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
4,948.15 4,939.66 5,065.11 4,964.83 4,684.47
510.81 473.29 908.58 637.56 763.56298.70 381.68 73.36 483.32 593.59
2.27 0.00 4.55 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.15 0.00 0.57 0.00
3,294.42 3,244.52 3,367.56 3,191.36 2,826.99127.72 153.95 218.52 193.03 188.07(69.55) (72.80) (140.94) (164.81) (182.59)
64.52 98.08 63.73 93.72 69.65101.86 28.97 28.27 20.15 28.22208.39 208.89 201.77 205.65 209.75272.14 279.53 258.64 275.71 149.85
69.54 68.70 39.63 0.00 13.0767.34 74.71 41.44 28.56 24.31
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
4,378.34 4,369.46 4,552.89 4,456.58 4,211.42
742.71 698.36 892.50 696.49 744.412,337.96 2,555.72 2,613.16 2,844.81 2,607.26
49.92 48.32 47.32 45.97 0.001,166.24 976.19 911.12 720.26 683.42
13.05 11.43 4.05 18.94 22.84n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.10 0.00 0.10 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 8.06
68.18 79.27 84.48 108.21 145.270.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 21.74 0.000.17 0.17 0.17 0.16 0.16
569.82 570.20 512.22 508.25 473.05
676.90 678.44 781.59 842.46 842.47634.95 636.39 648.99 659.13 659.13
41.95 42.05 132.60 183.34 183.340.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(107.08) (108.24) (269.38) (334.22) (369.42)17.12 17.16 4.73 6.64 6.6183.69 83.87 83.88 (72.68) (97.45)
(0.20) 0.10 0.17 0.22 (3.54)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
52.92 53.06 33.62 0.00 0.00(301.07) (306.77) (311.52) (278.29) (299.56)
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
40.44 44.34 (80.27) 9.90 24.52
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00109.43 134.14 130.85 84.74 73.48107.00 64.74 42.49 39.20 30.06
5,310.71 5,381.63 5,879.91 5,556.85 5,522.919,685.52 8,589.33 8,130.38 7,896.88 7,839.84
856.97 1,064.87 1,034.74 824.87 898.720.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
181
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Ixe
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
298.70 381.68 73.36 483.32 593.59
220.83 306.87 35.59 446.66 557.58220.83 306.87 35.59 446.66 557.58
7.97 10.88 35.59 52.04 46.67212.86 295.98 0.00 394.62 510.90
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
77.87 74.81 37.78 36.67 36.0177.87 74.81 37.78 36.67 36.01
0.43 0.23 0.22 0.22 0.2177.44 74.59 37.55 36.45 35.80
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
2.27 0.00 4.55 0.00 0.001,816.17 1,533.84 1,022.99 5,295.48 4,490.421,813.90 1,540.90 1,018.43 5,303.72 4,506.79
13.05 11.43 4.05 18.94 22.84791.99 488.19 1,023.12 1,370.82 322.67778.94 483.81 1,019.07 1,360.12 316.20
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.15 0.00 0.57 0.00
0.00 0.15 0.00 0.57 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.10 0.00 0.10 0.00 0.00
0.10 0.00 0.10 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
182
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Ixe
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
3,422.14 3,398.47 3,586.08 3,384.39 3,015.06
3,294.42 3,244.52 3,367.56 3,191.36 2,826.99
1,543.18 1,490.80 1,157.86 943.01 973.781,452.25 1,485.78 1,951.31 2,006.94 1,641.99
29.08 25.76 24.37 20.22 21.6124.88 27.03 25.30 20.79 19.53
245.04 215.14 208.71 200.40 170.080.00 0.00 0.00 0.00 0.00
127.72 153.95 218.52 193.03 188.07
97.58 150.68 215.32 182.81 185.280.00 0.00 0.00 0.00 0.00
30.14 3.26 3.20 2.79 2.790.00 0.00 0.00 7.42 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
530.54 540.87 497.59 349.61 359.09
478.41 493.81 419.53 313.10 328.72
125.47 143.48 83.73 72.73 77.90344.23 344.52 331.54 234.13 243.60
8.71 5.82 4.27 2.66 3.470.00 0.00 0.00 3.58 3.750.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
52.13 47.06 78.06 36.51 30.37
26.53 47.06 78.06 36.51 30.320.00 0.00 0.00 0.00 0.00
25.60 0.00 0.00 0.00 0.050.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
183
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Ixe
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
2,663.92 3,451.95 3,390.34 3,504.12 3,400.55
1,944.51 2,724.92 2,522.14 2,673.27 2,460.49
338.61 377.70 340.48 244.22 392.10
77.01 75.60 198.03 267.36 186.12
58.55 55.24 110.78 103.25 148.05
1.85 2.24 7.97 13.40 14.74
4.28 1.47 1.09 0.29 1.58
239.11 214.78 209.85 202.34 197.47
69.55 72.80 140.94 164.81 182.59
3.39 3.78 3.41 2.57 4.03
15.40 15.12 48.26 53.54 40.31
35.13 33.14 40.51 61.98 90.89
1.85 2.24 7.97 13.40 14.74
0.00 0.00 0.00 0.00 2.05
13.78 18.52 40.80 33.32 30.57
184
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Ixe
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
4,296.83 4,286.21 4,464.10 4,315.77 4,057.93
742.71 698.42 892.57 696.55 744.47702.46 642.21 826.58 598.48 677.48
40.25 56.21 65.98 98.07 66.992,337.96 2,555.66 2,613.10 2,844.75 2,607.202,130.65 2,331.04 2,463.19 2,539.78 2,363.24
9.13 9.33 0.57 178.82 138.49198.18 215.28 149.34 126.15 105.47
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0049.92 48.32 47.32 45.97 0.00
1,166.24 976.78 911.12 720.26 683.42298.67 228.63 230.15 140.66 144.82
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00867.57 747.56 680.96 579.59 538.60
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.59 (0.00) (0.00) (0.00)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 7.03 0.00 8.24 22.84
0.00 7.03 0.00 8.24 22.84
735.49 660.44 679.85 600.32 657.07
93.08 81.21 135.15 59.34 143.9893.08 81.21 135.15 59.34 143.98
0.00 0.00 0.00 0.00 0.008.47 8.75 0.00 178.27 137.950.00 0.00 0.00 0.00 0.008.47 8.75 0.00 178.27 137.950.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
633.94 570.48 544.70 362.71 375.15298.67 228.63 230.15 140.66 144.82
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00335.27 341.26 314.55 222.05 230.33
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00(0.00) 0.59 0.00 0.00 (0.00)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
185
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Ixe
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
348.98 282.15 631.13 1,158.86 321.09 307.50 628.59
208.90 155.87 364.77 624.63 90.33 76.07 166.40158.07 111.16 269.23 455.62 60.49 51.20 111.69
46.66 41.57 88.22 155.58 27.65 22.87 50.522.39 1.72 4.11 7.11 1.15 1.01 2.161.78 1.42 3.21 6.32 1.04 1.00 2.030.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
27.47 51.70 79.17 170.16 70.56 142.45 213.0138.81 27.36 66.18 170.50 82.64 65.21 147.85
1.45 2.88 4.33 21.25 2.23 (0.77) 1.4672.35 44.32 116.67 172.31 71.49 28.38 99.88
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
284.88 228.68 513.55 926.28 259.11 254.76 513.87
141.80 117.77 259.57 488.87 102.50 84.79 187.3017.43 14.82 32.25 56.31 9.98 8.02 18.00
118.04 95.96 214.00 414.36 89.27 74.55 163.831.17 2.83 4.00 0.00 0.00 0.00 0.005.15 4.16 9.32 18.20 3.25 2.22 5.470.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
65.54 47.22 112.76 186.04 23.37 17.46 40.8377.54 63.69 141.23 251.37 130.12 155.62 285.74
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(0.90) (0.38) (1.29) 1.65 (1.25) (2.56) (3.81)
63.20 53.09 116.29 234.23 60.73 50.18 110.92
7.03 9.60 16.63 90.23 17.85 19.81 37.66
56.17 43.49 99.66 144.00 42.88 30.37 73.25
5.02 6.73 11.75 23.79 6.86 5.78 12.64n. a. n. a. n. a. n. a. 6.86 5.78 12.64n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
(2.26) 0.59 (1.66) 28.34 22.03 17.32 39.35
58.93 50.81 109.75 196.13 71.77 53.48 125.25
63.64 70.59 134.23 313.10 77.30 80.51 157.8134.04 38.05 72.09 140.07 37.41 42.47 79.8824.87 28.30 53.17 138.83 31.71 32.10 63.81
4.73 4.24 8.97 34.20 7.36 6.77 14.13
(4.70) (19.78) (24.48) (116.96) (5.53) (27.03) (32.56)
5.17 9.52 14.69 4.81 (2.93) (5.37) (8.30)n. a. n. a. n. a. n. a. 1.29 4.11 5.41n. a. n. a. n. a. n. a. 4.22 9.48 13.71
0.47 (10.26) (9.79) (112.16) (2.60) (21.66) (24.26)
0.01 0.00 0.01 0.02 0.04 8.10 8.140.00 0.00 0.00 (27.07) (3.82) 30.42 26.60
0.46 (10.26) (9.80) (139.25) (6.46) 0.66 (5.80)
20.72 29.52 50.24 58.98 16.35 13.96 30.32
21.18 19.26 40.44 (80.26) 9.90 14.62 24.52
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
21.18 19.26 40.44 (80.26) 9.90 14.62 24.52
n. a. No aplica
186
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Ixe
619.40 126.68 6.40 80.14 0.17 0.00 (295.11) 0.00 0.00 0.00 (86.81) 0.00 450.86
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10.00 0.00 0.00 (86.81) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 86.81 0.00 10.00
0.00 50.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 50.00
10.00 50.00 0.00 (86.81) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 86.81 0.00 60.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (5.80) 0.00 (5.80)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (5.80) 0.00 (5.80)
0.00 0.00 0.00 0.00 (3.71) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (3.71)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
29.73 6.66 0.21 (90.77) 0.00 0.00 (4.45) 0.00 0.00 0.00 30.32 0.00 (28.30)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
29.73 6.66 0.21 (90.77) (3.71) 0.00 (4.45) 0.00 0.00 0.00 30.32 0.00 (32.01)
659.13 183.34 6.61 (97.45) (3.54) 0.00 (299.56) 0.00 0.00 0.00 24.52 0.00 473.05
187
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Ixe
I - 2000 II - 2000
9.90 24.52
(14.77) (24.41)0.00 37.66
26.39 14.133.79 (18.46)0.00 0.00
34.29 (201.32)169.44 562.00
(392.72) 23.25
0.00 (529.85)(190.86) (227.70)
0.00 0.00
(354.55) (340.18)
0.00 0.000.00 0.000.00 (219.82)
(7.26) 0.00
(7.26) (219.82)
(5.42) 187.2896.21 0.00
90.79 187.28
(271.02) (372.72)
908.58 1,136.28
637.56 763.56
188
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Bank of Boston
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,643.24 3,476.76 4,922.40 3,591.21 8,928.57
742.97 2,164.86 2,952.12 548.36 805.1769.58 550.69 1,025.52 578.93 918.15
0.69 0.44 0.46 0.24 0.53n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 28.30 67.37 0.00
738.53 669.00 829.61 909.52 801.280.51 3.72 0.00 0.00 0.00
(2.41) (2.36) (2.30) (2.23) (10.83)16.82 6.43 7.50 1,408.79 6,335.87
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0072.85 78.97 76.92 76.43 74.26
0.00 0.84 0.82 0.79 0.780.00 0.00 0.00 0.00 0.003.69 4.16 3.47 3.00 3.36
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,404.92 3,235.95 4,689.06 3,358.88 8,690.38
60.54 125.26 92.24 92.30 77.94532.04 2,586.36 4,445.93 1,509.17 2,122.68
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00793.77 505.64 138.69 361.74 157.73(0.00) 0.11 0.84 0.26 0.14
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.33 0.00 0.00 10.620.00 0.00 0.00 0.00 0.00
18.46 18.15 11.25 1,395.32 6,320.720.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.11 0.11 0.11 0.10 0.55
238.33 240.80 233.34 232.33 238.19
335.06 335.06 332.74 332.95 332.85335.06 335.06 332.74 332.95 332.85
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
(96.73) (94.25) (99.40) (100.62) (94.66)3.03 3.03 3.63 3.63 3.64
(97.37) (97.37) (96.47) (104.11) (104.07)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.001.05 1.05 1.04 1.04 1.04n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(3.45) (0.97) (7.60) (1.19) 4.73
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00410.74 494.01 481.87 467.17 460.34
33.84 4.10 1.64 10.76 90.120.00 0.00 0.00 901.85 1,342.12
55.72 647.67 503.48 515.06 603.270.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,397.32 (1,863.93) 97.93 (953.90) (1,080.97)
n. a. No aplica
189
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Bank of Boston
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
69.58 550.69 1,025.52 578.93 918.15
69.58 36.47 330.54 23.72 344.5069.58 36.47 330.54 23.72 344.5014.40 25.29 79.20 23.69 21.4155.18 11.18 251.35 0.04 323.09
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 555.21 573.650.00 0.00 0.00 555.21 573.650.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 555.21 573.650.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 514.22 694.97 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.69 0.44 0.45 0.24 0.53302.16 345.24 335.58 434.42 609.99301.47 344.80 336.42 434.18 609.46
0.00 0.11 0.84 0.26 0.146.57 32.31 259.68 214.10 473.146.57 32.19 260.14 213.84 473.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 28.30 67.37 0.00
0.00 0.00 28.30 67.37 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.33 0.00 0.00 10.62
0.00 0.33 0.00 0.00 10.620.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
190
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Bank of Boston
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
739.04 672.73 829.61 909.52 801.28
738.53 669.00 829.61 909.52 801.28
736.24 666.83 827.50 907.57 799.260.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.002.29 2.17 2.12 1.95 2.020.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.51 3.72 0.00 0.00 0.00
0.51 3.72 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
360.53 286.52 257.10 400.57 314.81
360.53 286.52 257.10 400.57 314.81
358.24 284.35 254.98 398.62 312.790.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.002.29 2.17 2.12 1.95 2.020.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
191
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Bank of Boston
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
673.59 760.18 661.03 807.42 909.43
561.00 608.85 507.49 638.76 677.59
56.47 32.05 50.81 48.79 96.22
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
56.11 119.29 102.73 119.86 135.62
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2.41 2.36 2.30 2.23 10.83
2.41 2.36 2.30 2.23 1.22
0.00 0.00 0.00 0.00 9.61
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
192
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Banck of Boston
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,386.35 3,217.45 4,677.71 1,963.46 2,358.49
60.54 125.26 92.24 92.30 77.9446.42 75.67 79.41 69.94 66.0514.11 49.59 12.82 22.35 11.89
532.04 2,586.36 4,445.93 1,509.17 2,122.680.00 0.00 0.00 0.00 0.00
110.28 292.72 278.18 156.80 256.69421.76 2,293.64 4,167.75 1,352.37 1,865.99
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
793.77 505.71 138.69 361.74 157.73789.06 505.12 126.13 245.03 157.73
4.71 0.00 12.56 116.71 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.59 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.11 0.84 0.26 0.14
0.00 0.11 0.84 0.26 0.14
928.24 882.38 376.74 408.43 425.89
47.71 142.12 81.29 68.08 63.4440.82 96.58 72.24 59.30 55.30
6.89 45.54 9.05 8.78 8.1491.47 235.14 201.74 96.26 204.72
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0091.47 235.14 201.74 96.26 204.72
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
789.06 505.12 93.71 244.08 157.73789.06 505.12 93.71 244.08 157.73
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
193
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Bank of Boston
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
61.86 62.07 123.93 308.74 140.26 57.76 198.02
25.71 29.89 55.60 118.35 38.37 32.88 71.2525.66 29.85 55.51 118.19 38.33 32.84 71.17
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.04 0.04 0.08 0.17 0.04 0.04 0.080.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
15.21 13.17 28.38 74.50 23.40 37.45 60.8513.12 16.75 29.87 100.73 16.95 23.94 40.89
0.57 0.00 0.57 0.57 0.00 0.00 0.007.25 2.25 9.51 14.60 5.39 6.09 11.480.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 56.14 (42.60) 13.550.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
64.85 58.34 123.19 440.27 126.55 135.09 261.64
31.72 49.91 81.63 375.08 109.88 108.50 218.380.59 0.54 1.13 2.89 0.89 0.33 1.22
17.29 36.22 53.52 331.31 103.95 101.51 205.460.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
13.84 13.14 26.98 40.88 5.05 6.66 11.710.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.008.10 12.63 20.73 55.60 16.67 26.58 43.250.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
25.03 (4.20) 20.83 9.59 0.00 0.00 0.00
(9.08) (3.60) (12.69) (19.31) (4.81) 0.40 (4.41)
(12.08) 0.12 (11.95) (150.84) 8.90 (76.92) (68.02)
0.13 0.00 0.13 0.13 0.00 8.81 8.81
(12.20) 0.12 (12.08) (150.97) 8.90 (85.74) (76.84)
9.56 12.71 22.27 45.28 12.21 20.63 32.84n. a. n. a. n. a. n. a. 12.20 20.64 32.84n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.004.67 20.00 24.67 199.41 9.51 108.79 118.30
2.03 32.83 34.86 93.72 30.62 43.69 74.30
19.11 21.58 40.68 108.48 32.16 35.01 67.1710.46 12.13 22.59 61.40 18.35 23.61 41.96
7.89 8.67 16.56 40.18 11.80 9.77 21.580.77 0.77 1.54 6.90 2.01 1.63 3.64
(17.08) 11.26 (5.82) (14.76) (1.55) 8.68 7.13
0.52 1.86 2.37 8.47 (0.58) 2.30 1.72n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 1.72 1.72n. a. n. a. n. a. n. a. 0.58 (0.58) 0.00
(16.56) 13.12 (3.45) (6.29) (0.97) 6.38 5.41
0.00 0.00 0.00 1.31 0.23 0.45 0.680.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(16.56) 13.12 (3.45) (7.60) (1.19) 5.92 4.73
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(16.56) 13.12 (3.45) (7.60) (1.19) 5.92 4.73
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(16.56) 13.12 (3.45) (7.60) (1.19) 5.92 4.73
n. a. No aplica
194
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Bank of Boston
317.87 0.00 3.47 (92.17) 0.00 0.00 1.00 0.00 0.00 0.00 (7.26) 0.00 222.92
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 7.26 0.00 7.26
0.00 0.00 0.00 (7.26) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (7.26)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (7.26) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 7.26 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 4.73 0.00 4.73
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 4.73 0.00 4.73
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
14.98 0.00 0.17 (4.65) 0.00 0.00 0.05 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 10.54
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
14.98 0.00 0.17 (4.65) 0.00 0.00 0.05 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 10.54
332.85 0.00 3.64 (104.07) 0.00 0.00 1.04 0.00 0.00 0.00 4.73 0.00 238.19
195
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Bank of Boston
I - 2000 II - 2000
(1.19) 4.73
0.00 0.000.00 8.812.01 3.640.00 0.000.00 0.00
0.00 (2,337.44)(79.65) 28.05
407.48 9.39
0.00 136.12223.00 19.04
0.00 0.00
551.65 (2,127.66)
0.00 0.001,384.06 6,309.47
0.00 0.00(4,339.44) (6,327.92)
(2,955.38) (18.45)
(1.46) (0.98)0.00 0.14
(0.97) (0.84)
(2,404.69) (2,146.95)
2,953.06 2,952.12
548.36 805.17
196
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Del Bajío
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
3,755.39 3,600.53 4,238.57 3,742.28 4,486.12
593.92 786.37 721.13 899.37 925.34122.57 399.75 1,051.22 459.65 788.43
47.40 20.04 18.72 19.67 15.56n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.02 8.14
2,773.24 2,091.20 2,131.03 2,053.69 2,433.6582.09 202.93 166.30 157.06 148.75
(63.49) (100.93) (109.85) (106.09) (106.62)83.89 44.98 40.24 39.22 41.43
7.10 6.97 46.84 45.42 58.0871.17 110.64 134.40 137.87 137.3012.77 12.52 12.21 11.84 11.67
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0024.73 26.07 26.32 24.57 24.40
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,279.58 3,133.04 3,763.00 3,261.77 3,997.31
436.77 591.88 715.59 676.74 785.16929.36 786.85 1,427.77 799.69 1,284.29
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,771.68 1,646.65 1,535.58 1,702.16 1,838.64
43.21 17.15 13.91 14.89 9.63n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.47 0.46 0.58 0.441.75 0.93 2.57 0.00 0.009.15 10.44 10.13 8.75 11.48
87.66 78.66 56.98 58.96 67.670.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
475.81 467.49 475.57 480.51 488.81
464.11 467.77 468.04 468.04 468.04423.84 427.41 427.56 427.56 427.56
40.27 40.36 40.48 40.48 40.480.00 0.00 0.00 0.00 0.00
11.70 (0.28) 7.53 12.48 20.77199.75 200.13 200.26 200.26 200.48
0.00 0.08 0.00 20.61 19.64
0.01 (0.01) (0.01) (0.01) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(211.70) (212.79) (213.33) (213.00) (212.07)n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
23.63 12.31 20.61 4.61 12.72
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0087.55 85.85 88.97 86.26 85.00
141.06 142.67 155.58 102.04 99.98614.92 611.03 696.28 680.23 671.42290.05 247.67 404.84 294.97 284.45250.77 85.36 118.60 212.37 354.81
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
197
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Del Bajío
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
122.57 399.75 1,051.22 459.65 788.43
110.88 386.36 1,036.92 443.97 771.50110.88 386.36 1,036.92 443.97 771.50
1.45 0.03 0.63 0.89 1.52109.43 386.33 1,036.30 443.08 769.98
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
11.69 13.39 14.29 15.68 16.9311.69 13.39 14.29 15.68 16.9311.69 13.39 14.29 15.68 16.93
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
47.40 20.04 18.73 19.67 15.562,827.07 2,959.57 2,990.20 2,700.75 2,686.672,779.67 2,939.54 2,971.48 2,681.08 2,671.11
43.21 17.15 13.91 14.89 9.631,669.37 1,659.06 2,070.80 1,526.99 1,433.631,626.16 1,641.91 2,056.89 1,512.10 1,424.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.02 8.14
0.00 0.00 0.00 0.02 8.140.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1.75 0.93 2.57 0.00 0.00
1.75 0.93 2.57 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
Consolidado con fideicomisos UDIS
198
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Del Bajío
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
2,855.33 2,294.12 2,297.33 2,210.75 2,582.40
2,773.24 2,091.20 2,131.03 2,053.69 2,433.65
2,698.93 2,017.55 2,059.82 1,977.31 2,362.346.54 6.67 4.79 11.52 7.240.05 0.04 0.09 0.18 0.210.00 0.00 0.00 0.00 0.00
67.72 66.94 66.32 64.67 63.850.00 0.00 0.00 0.00 0.00
82.09 202.93 166.30 157.06 148.75
82.09 202.93 166.30 157.06 148.750.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
738.80 696.99 717.00 655.95 665.69
725.93 563.91 583.97 529.07 546.72
725.95 563.91 583.97 529.07 542.91(0.03) 0.00 0.00 0.00 3.81
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
12.87 133.08 133.03 126.88 118.97
12.87 133.08 133.03 126.88 118.970.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
41.80 41.47 41.51 40.81 40.46
41.80 41.47 41.51 40.81 40.46
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
41.80 41.47 41.51 40.81 40.46
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
199
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Del Bajío
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
2,874.72 2,938.41 2,376.90 2,378.09 2,278.98
1,988.91 2,108.89 1,649.37 1,763.43 1,737.65
609.61 526.26 434.58 302.89 298.47
246.54 168.14 164.97 164.21 161.81
0.72 102.81 99.25 97.43 31.66
0.00 1.91 0.00 0.00 0.00
0.00 30.41 28.72 50.13 49.40
28.95 0.00 0.00 0.00 0.00
63.49 100.93 109.85 106.09 106.62
6.10 4.67 4.76 4.62 4.55
56.97 20.95 19.49 18.48 15.63
0.43 61.89 59.55 57.74 58.34
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 13.41 26.05 25.25 28.09
200
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Del Bajío
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
3,137.82 3,025.98 3,678.95 3,193.48 3,917.73
436.78 591.88 715.59 676.74 785.16389.46 539.57 660.39 617.57 722.55
47.31 52.31 55.20 59.17 62.61929.36 786.85 1,427.77 799.69 1,284.29
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0059.32 45.81 91.65 92.40 98.83
870.04 741.04 1,336.12 707.29 1,185.460.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,771.68 1,647.24 1,535.59 1,702.16 1,838.64184.98 192.43 287.90 347.49 351.13196.98 289.75 141.31 268.55 121.28
1,389.73 1,164.47 1,105.62 1,086.12 1,366.230.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(0.00) 0.59 0.75 0.00 (0.00)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 14.89 9.63
0.00 0.00 0.00 14.89 9.63
805.57 730.78 763.15 675.00 732.98
80.35 112.08 121.27 107.52 156.0280.35 112.08 120.74 107.03 155.50
0.00 0.00 0.52 0.49 0.5113.24 13.99 67.08 69.77 75.06
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0013.24 13.99 67.08 69.77 75.06
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
711.98 604.71 574.81 497.71 501.90151.90 160.07 139.81 134.01 140.31
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00560.08 444.64 432.14 363.70 361.58
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00(0.00) (0.00) 2.86 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
201
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Del Bajío
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
410.18 301.04 711.22 1,284.44 265.88 236.33 502.21
224.57 166.29 390.86 622.81 95.25 99.80 195.05217.58 159.51 377.09 602.12 89.84 88.24 178.08
5.54 5.28 10.82 14.56 3.96 10.19 14.140.66 0.72 1.37 3.00 0.69 0.61 1.300.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.79 0.79 1.58 3.14 0.77 0.76 1.530.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
174.18 124.60 298.78 612.16 156.84 120.78 277.6211.43 10.15 21.58 49.46 13.78 15.75 29.53
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
337.65 238.95 576.60 1,050.96 225.75 195.44 421.19
76.03 55.54 131.57 249.86 78.62 70.84 149.4616.39 13.88 30.27 64.39 17.52 19.79 37.32
2.84 2.01 4.85 8.86 2.01 1.68 3.6932.53 27.32 59.85 113.29 39.67 26.24 65.9124.27 12.32 36.59 63.31 19.42 23.13 42.55
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0060.34 49.18 109.53 195.13 34.49 33.41 67.90
201.27 134.23 335.50 605.97 112.64 91.18 203.830.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(17.40) (8.04) (25.44) (41.22) (9.47) (3.74) (13.21)
55.13 54.05 109.18 192.26 30.67 37.14 67.81
3.01 17.09 20.10 80.59 0.48 3.34 3.82
52.12 36.95 89.08 111.67 30.18 33.81 63.99
1.71 2.96 4.67 9.48 3.39 3.47 6.86n. a. n. a. n. a. n. a. 3.39 3.47 6.86n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
12.36 13.07 25.43 67.86 15.41 19.58 35.00
66.19 52.98 119.17 189.00 48.99 56.86 105.85
42.97 49.27 92.23 196.11 54.53 58.18 112.7120.06 21.44 41.51 85.14 25.48 26.67 52.1617.74 23.13 40.87 91.97 23.62 25.86 49.48
5.16 4.69 9.86 18.99 5.44 5.64 11.08
23.23 3.71 26.94 (7.10) (5.55) (1.32) (6.87)
3.21 12.34 15.55 45.26 14.38 16.95 31.33n. a. n. a. n. a. n. a. 14.38 16.95 31.33n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
26.44 16.05 42.49 38.15 8.83 15.64 24.47
13.24 7.74 20.98 18.19 5.28 4.67 9.951.97 0.14 2.12 0.64 1.07 (2.87) (1.80)
15.17 8.46 23.63 20.61 4.62 8.10 12.72
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
15.17 8.47 23.63 20.61 4.62 8.10 12.72
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
15.17 8.47 23.63 20.61 4.62 8.10 12.72
n. a. No aplica
202
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Del Bajío
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
3,754.72 3,599.88 4,237.69 3,741.46 4,485.33
593.92 786.37 721.13 899.37 925.34122.57 399.75 1,051.22 459.65 788.43
47.40 20.04 18.72 19.67 15.56n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.02 8.14
2,773.24 2,091.20 2,131.03 2,053.69 2,433.6582.09 202.93 166.30 157.06 148.75
(63.49) (100.93) (109.85) (106.09) (106.62)84.08 45.20 40.24 39.28 41.54
7.10 6.97 46.84 45.42 58.0883.05 122.26 145.71 148.79 148.03
0.03 0.03 0.03 0.03 0.030.00 0.00 0.00 0.00 0.00
24.73 26.07 26.32 24.57 24.40
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,276.37 3,129.49 3,759.22 3,257.76 3,993.14
436.67 591.78 715.59 676.74 706.13926.21 783.38 1,423.93 795.65 1,359.14
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,771.68 1,646.65 1,535.58 1,702.16 1,838.64
43.21 17.15 13.91 14.89 9.63n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.47 0.46 0.58 0.441.75 0.93 2.57 0.00 0.009.15 10.44 10.13 8.75 11.48
87.72 78.69 57.05 58.98 67.680.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
478.35 470.39 478.47 483.70 492.19
464.73 468.38 468.63 469.69 469.67424.46 428.02 428.16 429.21 429.19
40.27 40.36 40.48 40.48 40.480.00 0.00 0.00 0.00 0.00
13.61 2.01 9.84 14.01 22.53199.75 200.13 200.26 200.26 200.48
0.00 0.08 0.00 20.61 19.64
0.01 (0.01) (0.01) (0.01) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(211.70) (212.79) (213.33) (213.00) (212.07)1.24 1.25 1.22 1.22 1.22n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
24.31 13.35 21.70 4.93 13.26
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0087.55 85.85 88.97 86.26 85.00
141.06 142.67 155.58 102.04 99.98614.92 611.03 696.28 680.23 671.42290.05 247.67 404.84 294.97 284.45250.77 85.36 118.60 212.37 354.81
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
203
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Del Bajío
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
410.18 301.04 711.22 1,284.44 265.88 236.33 502.21
337.45 238.81 576.26 1,050.30 225.60 195.30 420.90
(17.40) (8.04) (25.44) (41.22) (9.46) (3.74) (13.21)
55.33 54.19 109.52 192.92 30.81 37.28 68.09
3.01 17.09 20.10 80.59 0.48 3.34 3.82
52.32 37.09 89.42 112.33 30.33 33.94 64.27
1.71 2.96 4.67 9.48 3.39 3.47 6.86n. a. n. a. n. a. n. a. 3.39 3.47 6.86n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
12.36 13.07 25.43 67.86 15.41 19.58 35.00
66.40 53.12 119.52 189.66 49.13 57.00 106.13
42.76 49.07 91.83 195.27 54.33 58.08 112.4120.06 21.44 41.51 85.14 25.48 26.67 52.1617.46 22.94 40.40 90.95 23.39 25.73 49.11
5.23 4.69 9.92 19.18 5.47 5.67 11.14
23.64 4.05 27.69 (5.61) (5.20) (1.07) (6.28)
3.21 12.34 15.54 45.25 14.38 16.95 31.33n. a. n. a. n. a. n. a. 14.38 16.95 31.33n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
26.85 16.38 43.23 39.64 9.17 15.88 25.05
13.24 7.74 20.98 18.19 5.28 4.67 9.951.97 0.14 2.12 0.33 1.07 (2.87) (1.80)
15.58 8.79 24.37 21.79 4.96 8.34 13.30
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
15.58 8.79 24.37 21.79 4.96 8.34 13.30
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(0.07) 0.01 (0.06) (0.10) (0.03) (0.02) (0.05)
15.51 8.80 24.31 21.70 4.93 8.32 13.26
n. a. No aplica
204
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Del Bajío
409.03 38.67 191.31 0.00 (0.01) 0.00 (203.80) 0.00 0.00 0.00 20.73 1.17 457.10
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 20.17 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (20.73) (1.17) (1.73)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 20.17 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (20.73) (1.17) (1.73)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.01 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.01
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
20.16 1.81 9.17 (0.52) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 13.26 1.22 45.09
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (8.27) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (8.27)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
20.16 1.81 9.17 (0.52) 0.01 0.00 (8.27) 0.00 0.00 0.00 13.26 1.22 36.83
429.19 40.48 200.48 19.65 0.00 0.00 (212.07) 0.00 0.00 0.00 13.26 1.22 492.20
205
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Del Bajío
I - 2000 II - 2000
4.93 13.26
0.00 0.000.48 3.825.46 11.14
(1.07) 0.00(0.24) 4.25
(669.55) (75.55)85.16 (284.39)
593.12 262.78
0.00 0.00166.57 0.00
0.00 0.00
184.87 (64.70)
0.00 0.000.00 0.000.00 0.00
(1.25) 291.68
(1.25) 291.68
(7.12) (24.70)1.75 1.92
(5.37) (22.77)
178.25 204.22
721.13 721.13
899.37 925.34
206
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Republic National Bank of New York
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
2,345.88 2,676.30 3,918.73 2,045.31 3,163.26
597.22 1,261.21 2,502.35 451.49 1,795.75882.47 383.83 260.41 505.84 261.52
3.72 3.61 8.04 5.83 1.39n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.49 0.00
694.47 850.52 979.07 915.63 925.330.31 5.85 0.59 3.61 16.66
(8.66) (9.39) (9.55) (9.86) (11.55)4.58 9.06 11.51 8.69 12.480.00 0.00 0.00 0.00 0.00
12.06 11.57 11.93 11.85 11.21142.61 143.51 141.58 143.02 142.38
7.24 7.26 4.10 0.68 0.679.86 9.26 8.70 8.04 7.43
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,612.86 1,936.11 3,172.57 1,304.89 2,418.51
167.63 161.77 202.29 183.66 170.64894.55 1,268.25 2,570.45 384.32 1,584.05
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00503.57 444.86 310.37 548.64 566.78
3.55 3.43 0.98 101.08 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.57 6.07 15.93 0.00 5.370.00 0.00 0.00 0.00 0.00
42.95 51.73 72.46 86.90 91.080.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.04 0.00 0.10 0.29 0.59
733.02 740.19 746.16 740.42 744.75
772.95 774.60 773.48 770.93 773.48772.95 774.60 773.48 770.93 773.48
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
(39.93) (34.41) (27.33) (30.51) (28.73)182.55 182.77 183.29 213.49 213.99(5.40) (5.33) (4.50) (2.40) (4.08)
0.30 (0.03) 0.28 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 3.79 0.00
(234.64) (237.47) (239.46) (242.50) (246.60)n. a. n. a. n. a. 0.00 7.14n. a. n. a. n. a. 0.00 0.81n. a. n. a. n. a. 0.00 6.330.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.26 25.65 33.07 (2.89) 0.83
13.24 14.47 17.71 485.91 14.02840.34 842.78 876.88 912.04 890.82105.91 47.34 77.12 47.82 23.82
4,020.27 4,386.68 5,003.17 5,023.01 4,221.211,135.06 1,225.45 1,134.61 1,536.01 1,218.281,671.84 943.36 656.88 805.93 438.47
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00158.29 2,253.62 2,477.34 7.63 2,127.10
n. a. No aplica
207
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Republic National Bank of New York
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
882.47 383.83 260.41 505.84 261.52
573.11 305.08 95.42 505.84 261.52573.11 305.08 95.42 505.84 261.52
1.67 0.00 0.00 145.60 257.64571.44 305.08 95.42 360.24 3.87
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
309.36 78.74 164.99 0.00 0.00309.36 78.74 164.99 0.00 0.00
34.19 32.51 54.77 0.00 0.00275.17 46.24 110.22 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
3.72 3.61 8.04 5.84 1.381,550.35 1,730.41 2,012.29 1,325.20 1,455.081,546.63 1,726.80 2,004.25 1,426.29 1,453.75
3.55 3.43 0.98 101.08 0.00127.26 409.09 95.13 761.82 79.97123.71 405.66 94.14 767.66 80.02
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.49 0.00
0.00 0.00 0.00 0.49 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.57 6.07 15.93 0.00 5.37
0.57 6.07 15.93 0.00 5.370.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
208
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Republic National Bank of New York
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
694.78 856.38 979.65 919.24 941.99
694.47 850.52 979.07 915.63 925.33
693.94 850.01 978.56 915.15 817.710.00 0.00 0.00 0.00 107.140.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.53 0.52 0.50 0.49 0.480.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.31 5.85 0.59 3.61 16.66
0.31 5.85 0.59 3.61 16.660.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
464.69 582.61 673.63 667.69 683.49
464.68 582.57 673.63 664.69 667.12
464.68 582.57 673.63 664.69 667.120.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.01 0.05 0.00 3.00 16.37
0.01 0.05 0.00 3.00 16.370.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
209
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Republic National Bank of New York
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
701.78 798.18 895.62 1,041.71 1,431.74
509.39 563.91 680.57 836.68 1,245.25
191.81 233.03 206.41 200.01 181.74
0.00 0.00 0.00 3.10 2.96
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.58 1.24 8.14 1.42 1.31
0.00 0.00 0.50 0.49 0.48
8.66 9.39 9.55 9.86 11.55
1.94 2.31 2.09 1.97 1.84
0.00 0.00 0.00 0.61 0.63
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6.72 7.08 7.46 7.29 9.08
210
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Repubilc National Bank of New York
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,565.75 1,875.46 3,083.11 1,217.70 2,321.47
167.63 161.77 202.29 183.66 170.64138.57 144.20 197.97 165.96 151.57
29.06 17.57 4.31 17.71 19.07894.55 1,268.25 2,570.45 384.32 1,584.05
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00109.92 117.01 349.65 361.85 317.40784.64 1,151.23 2,220.80 22.47 1,266.65
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
503.57 445.45 310.37 548.63 566.780.02 444.86 175.76 426.15 49.47
503.55 0.00 134.61 122.49 516.450.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.59 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.86
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 101.08 0.00
0.00 0.00 0.00 101.08 0.00
706.85 624.24 617.44 1,104.47 658.76
93.71 62.70 92.44 93.59 97.2069.32 47.10 90.44 81.28 82.5424.39 15.60 2.00 12.31 14.66
109.57 116.68 349.24 361.45 317.200.00 0.00 0.00 0.00 0.00
109.57 116.67 349.23 361.44 317.200.01 0.01 0.01 0.01 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
503.57 444.86 175.76 548.63 244.360.02 444.86 175.76 426.15 49.47
503.55 0.00 0.00 122.49 194.030.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.86
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 100.79 0.00
0.00 0.00 0.00 100.79 0.00
211
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Republic National Bank of New York
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
154.93 138.22 293.16 596.55 130.27 116.65 246.91
26.20 24.74 50.94 107.99 28.70 26.81 55.5126.20 24.60 50.80 107.80 28.68 16.46 45.15
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 10.32 10.320.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.14 0.14 0.19 0.02 0.02 0.040.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
84.92 79.29 164.20 334.31 67.88 52.64 120.525.44 9.17 14.61 60.41 14.90 31.99 46.890.12 (0.00) 0.11 0.84 0.05 0.03 0.07
38.26 25.03 63.29 92.99 18.74 5.18 23.930.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
119.96 105.12 225.08 529.16 115.89 127.11 243.00
49.97 41.64 91.60 235.16 38.42 78.53 116.958.83 6.65 15.48 26.76 4.67 3.78 8.46
34.97 27.35 62.33 177.02 25.32 61.10 86.420.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.006.17 7.63 13.79 31.38 8.42 13.65 22.070.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
69.99 63.49 133.48 294.00 77.47 48.58 126.050.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(22.38) (10.21) (32.59) (59.65) (17.72) (15.53) (33.25)
12.60 22.89 35.49 7.74 (3.34) (25.99) (29.33)
1.40 1.57 2.97 4.24 0.82 1.30 2.12
11.20 21.32 32.52 3.50 (4.16) (27.29) (31.45)
1.96 3.06 5.03 11.94 2.83 3.23 6.06n. a. n. a. n. a. n. a. 2.83 3.23 6.06n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
17.85 14.50 32.35 135.37 20.48 48.60 69.07
31.01 38.89 69.89 150.81 19.15 24.53 43.68
20.31 32.80 53.11 97.06 25.41 26.32 51.7210.20 22.12 32.32 49.57 11.52 11.64 23.16
8.77 9.45 18.22 42.45 12.60 13.31 25.911.34 1.23 2.58 5.05 1.28 1.37 2.65
10.69 6.09 16.78 53.75 (6.26) (1.78) (8.04)
(3.56) 3.61 0.05 2.89 (4.70) (6.67) (11.37)n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 1.16 1.16n. a. n. a. n. a. n. a. 4.70 7.82 12.53
7.13 9.70 16.84 56.64 (1.55) 4.88 3.33
2.49 (1.30) 1.19 21.98 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 (2.64) (3.30) (0.00) (3.30)
4.64 11.00 15.64 32.02 (4.85) 4.88 0.03
1.38 0.24 1.62 1.05 1.97 (1.17) 0.80
6.02 11.24 17.26 33.07 (2.89) 3.71 0.83
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6.02 11.24 17.26 33.07 (2.89) 3.71 0.83
n. a. No aplica
212
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Republic National Bank of New York
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
2,347.55 2,677.87 3,919.88 2,046.99 3,165.24
597.23 1,261.21 2,502.35 451.49 1,795.75882.47 383.83 260.41 505.84 261.52
3.72 3.61 8.04 5.83 1.39n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.49 0.00
677.89 834.49 966.32 905.18 913.800.31 5.85 0.59 3.61 16.66
(8.66) (9.39) (9.55) (9.86) (11.55)4.69 9.17 10.36 7.93 12.650.00 0.00 0.00 0.00 0.00
160.57 160.28 157.61 157.16 156.490.00 0.00 0.00 0.00 0.00
19.47 19.54 15.04 11.28 11.119.86 9.26 8.70 8.04 7.43
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,614.39 1,937.53 3,173.58 1,306.43 2,420.35
167.48 161.55 201.80 183.32 170.65894.55 1,268.25 2,570.45 384.32 1,584.05
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00503.57 444.86 310.37 548.64 566.78
3.55 3.43 0.98 101.08 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.57 6.07 15.93 0.00 5.370.00 0.00 0.00 0.00 0.00
44.63 53.37 73.95 88.77 92.910.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.04 0.00 0.10 0.29 0.59
733.16 740.33 746.30 740.56 744.89
772.95 774.60 773.48 770.93 773.48772.95 774.60 773.48 770.93 773.48
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
(39.79) (34.27) (27.18) (30.36) (28.59)182.55 182.77 183.29 213.49 213.99(5.40) (5.33) (4.50) (2.40) (4.08)
0.30 (0.03) 0.28 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 3.79 0.00
(234.64) (237.47) (239.46) (242.50) (246.60)0.14 0.14 0.14 0.14 0.14n. a. n. a. n. a. 0.00 7.14n. a. n. a. n. a. 0.00 0.81n. a. n. a. n. a. 0.00 6.330.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.26 25.65 33.07 (2.89) 0.83
13.24 14.47 17.71 485.91 14.02840.34 842.78 876.88 912.04 890.82105.91 47.34 77.12 47.82 23.82
4,020.27 4,386.68 5,003.17 5,023.01 4,221.211,135.06 1,225.45 1,134.61 1,536.01 1,218.281,671.84 943.36 656.88 805.93 438.47
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00158.29 2,253.62 2,477.34 7.63 2,127.10
n. a. No aplica
Consolidado con SUBSIDIARIAS
213
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Republic National Bank of New York
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
154.51 137.84 292.35 594.98 129.96 116.36 246.32
119.94 105.09 225.03 529.05 115.85 127.09 242.94
(21.39) (9.82) (31.21) (57.56) (17.35) (15.81) (33.17)
13.17 22.93 36.10 8.38 (3.25) (26.55) (29.79)
1.40 1.57 2.97 4.24 0.82 1.30 2.12
11.78 21.36 33.14 4.14 (4.07) (27.85) (31.91)
1.96 3.06 5.03 11.92 2.83 3.23 6.06n. a. n. a. n. a. n. a. 2.83 3.23 6.06n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
18.44 14.50 32.95 135.93 20.74 47.98 68.72
32.18 38.93 71.11 151.99 19.51 23.36 42.87
21.63 34.12 55.75 101.48 25.74 26.64 52.3810.20 22.12 32.32 49.57 11.52 11.64 23.16
9.79 10.38 20.17 45.65 12.63 13.35 25.971.64 1.62 3.27 6.27 1.59 1.65 3.24
10.56 4.80 15.36 50.50 (6.23) (3.28) (9.51)
(1.25) 5.91 4.66 11.48 (7.39) (7.80) (15.18)n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 1.16 1.16n. a. n. a. n. a. n. a. 7.39 8.95 16.34
9.31 10.71 20.02 61.98 1.16 4.52 5.68
3.29 (0.53) 2.76 24.95 0.74 0.81 1.550.00 0.00 0.00 (3.96) (3.30) (0.00) (3.30)
6.02 11.24 17.26 33.07 (2.88) 3.71 0.83
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6.02 11.24 17.26 33.07 (2.88) 3.71 0.83
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(0.00) 0.00 (0.00) (0.00) (0.00) 0.00 (0.00)
6.02 11.24 17.26 33.07 (2.89) 3.71 0.83
n. a. No aplica
Consolidado con SUBSIDIARIAS
214
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Republic National Bank of New York
773.48 0.00 181.97 27.94 0.27 0.00 (239.46) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.14 744.33
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 32.02 (32.02) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 32.02 (32.02) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.83 0.00 0.83
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.83 0.00 0.83
0.00 0.00 0.00 0.00 (0.27) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (0.27)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (7.14) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (7.14)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.81 6.33 0.00 0.00 0.00 7.14
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 (0.27) 0.00 (7.14) 0.81 6.33 0.00 0.00 0.00 (0.27)
773.48 0.00 213.99 (4.08) 0.00 0.00 (246.60) 0.81 6.33 0.00 0.83 0.14 744.89
215
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Republic National Bank of New York
I - 2000 II - 2000
(2.89) 0.83
(6.19) (3.70)0.82 2.121.59 3.243.30 3.300.74 1.55
(159.72) (1,000.34)(221.33) 33.28
175.84 4.56
0.00 (6.85)543.62 256.41
0.00 0.00
335.78 (705.60)
0.00 0.000.00 0.000.00 0.000.00 0.00
0.00 0.00
(9.36) (2.11)0.00 1.12
(9.36) (1.00)
326.41 (706.59)
125.08 2,502.35
451.49 1,795.76
216
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Mifel
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
3,249.65 3,416.53 3,691.50 3,276.79 3,681.37
527.64 428.42 506.64 431.57 634.5092.07 88.17 87.07 46.80 45.6611.00 14.16 13.82 12.34 8.45
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.009.47 6.30 10.66 12.87 20.69
2,453.90 2,741.41 2,983.85 2,638.50 2,849.6123.24 21.87 19.28 23.74 20.04
(50.36) (66.68) (108.46) (69.08) (77.98)21.66 25.93 24.63 26.19 25.93
102.77 99.21 96.77 96.72 98.9558.08 57.64 57.16 55.70 54.64
0.08 0.08 0.07 0.07 0.070.00 0.00 0.00 0.00 0.000.11 0.02 0.00 1.37 0.81
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,864.27 3,029.18 3,301.81 2,886.19 3,299.23
632.88 615.09 642.95 708.54 759.041,484.63 1,520.30 1,671.41 989.19 1,423.46
1.04 22.10 44.19 60.86 106.70672.86 721.06 753.79 956.45 822.51
0.00 0.00 0.00 0.00 0.12n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 1.28 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 3.74
70.82 150.61 181.86 165.85 156.490.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.002.04 0.00 6.33 5.30 27.16
385.38 387.35 389.69 390.61 382.15
456.91 456.55 461.07 461.07 461.07456.91 456.55 461.07 461.07 461.07
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
(71.53) (69.20) (71.39) (70.46) (78.93)11.16 11.15 11.26 11.26 11.26
150.66 150.54 152.03 160.42 151.95
1.08 1.16 1.35 1.37 0.830.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(238.59) (238.08) (242.69) (243.88) (243.89)n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.004.17 6.04 6.66 0.36 0.91
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0054.72 79.41 77.46 75.10 68.86
373.63 248.91 171.00 189.25 190.6387.15 255.99 419.12 677.73 1,462.03
1,788.06 1,733.09 1,812.60 1,079.35 1,438.46759.64 727.64 844.89 433.86 416.40
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00516.79 302.76 211.89 144.48 (46.45)
n. a. No aplica
217
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Mifel
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
92.07 88.17 87.07 46.80 45.66
18.16 17.21 15.88 32.24 33.9218.16 17.21 15.88 16.76 18.6611.31 10.58 10.34 12.07 13.76
6.85 6.62 5.54 4.69 4.900.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 15.48 15.26
5.46 5.45 5.54 5.43 5.430.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.005.46 5.45 5.54 5.43 5.43
68.45 65.51 65.65 9.13 6.3111.74 9.90 11.41 9.13 6.31
9.84 8.41 8.58 6.81 5.480.00 0.00 0.00 0.00 0.001.90 1.49 2.83 2.32 0.82
56.71 55.61 54.24 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
11.00 14.16 13.82 12.34 8.453,504.54 4,961.70 4,741.71 6,143.43 5,336.253,493.54 4,947.54 4,727.89 6,131.09 5,327.80
0.00 0.00 0.00 0.00 0.12856.85 724.38 369.63 2,007.34 1,938.51856.85 724.38 369.63 2,007.34 1,938.39
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
9.47 6.30 10.66 12.87 20.69
9.47 6.30 10.66 12.87 20.690.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 1.28 0.00 0.00
0.00 0.00 1.28 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
218
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Mifel
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
2,477.14 2,763.28 3,003.13 2,662.24 2,869.65
2,453.90 2,741.41 2,983.85 2,638.50 2,849.61
2,047.20 2,365.06 2,548.28 2,223.23 2,438.82367.13 371.90 430.21 410.08 405.62
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
39.57 4.45 5.35 5.20 5.170.00 0.00 0.00 0.00 0.00
23.24 21.87 19.28 23.74 20.04
23.24 21.87 19.28 23.74 20.040.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
656.28 868.03 1,005.43 968.62 1,036.47
656.26 865.88 1,005.41 968.02 1,036.31
654.29 863.79 1,004.42 967.17 1,035.921.56 1.70 0.59 0.48 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.41 0.39 0.39 0.37 0.390.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.02 2.15 0.02 0.59 0.16
0.02 2.15 0.02 0.59 0.160.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5.24 4.03 2.83 1.62 0.42
5.24 4.03 2.83 1.62 0.42
5.24 4.03 2.83 1.62 0.420.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
219
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Mifel
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
2,459.25 2,745.26 2,941.27 3,071.96 2,807.10
2,292.38 2,619.31 2,814.46 2,869.26 2,617.07
131.37 105.12 17.56 80.18 71.63
15.64 2.18 92.53 17.45 14.84
19.84 18.65 16.72 105.07 103.56
0.02 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
50.36 66.68 108.46 69.08 77.98
1.80 1.53 0.66 1.28 1.23
3.13 0.44 18.51 3.49 2.72
11.91 11.19 10.03 63.04 62.13
0.02 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
33.50 53.52 79.26 1.26 11.90
220
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Mifel
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
2,791.06 2,879.49 3,112.33 2,715.04 3,111.79
632.89 615.10 642.95 708.54 759.04580.39 587.42 591.20 679.48 688.06
52.49 27.67 51.75 29.06 70.981,484.63 1,520.31 1,671.41 989.19 1,423.46
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0054.83 35.83 89.53 57.94 110.66
1,429.80 1,484.48 1,581.88 931.24 1,312.800.00 0.00 0.00 0.00 0.001.04 22.10 44.18 60.86 106.70
672.50 721.98 753.79 956.45 822.47169.76 128.50 109.84 165.93 202.76
0.00 8.47 45.97 139.83 48.82497.21 580.57 593.79 650.70 570.89
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.59 0.00 (0.00) 0.005.53 3.85 4.19 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.12
0.00 0.00 0.00 0.00 0.12
799.83 750.98 838.20 943.94 1,195.19
369.71 267.89 277.16 284.56 375.22318.66 240.48 225.55 255.66 304.39
51.04 27.41 51.61 28.90 70.8353.18 34.18 87.12 56.29 108.98
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0053.18 34.18 87.12 56.29 108.98
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.001.04 22.10 44.18 60.86 106.70
375.91 426.81 429.73 542.22 604.29169.73 128.47 109.77 163.42 201.72
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00206.17 298.33 315.77 378.80 402.57
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 (0.00)0.00 0.00 4.19 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
221
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Mifel
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
513.28 396.18 909.46 1,642.23 412.55 349.89 762.43
148.78 133.47 282.25 545.50 121.61 114.68 236.29121.15 105.66 226.81 429.81 95.26 91.75 187.01
23.47 26.87 50.34 107.64 26.11 22.72 48.830.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.004.16 0.94 5.10 8.05 0.25 0.20 0.450.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
267.18 193.87 461.05 842.00 229.91 161.48 391.3915.65 18.93 34.59 62.98 15.50 14.56 30.0619.30 11.59 30.89 6.48 2.12 1.82 3.9461.71 38.23 99.94 183.43 42.44 56.90 99.34
0.67 0.09 0.75 1.83 0.96 0.46 1.420.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
476.66 349.39 826.05 1,500.92 375.41 309.93 685.35
145.66 116.85 262.52 484.97 102.82 87.84 190.6624.34 17.40 41.74 75.01 18.19 15.67 33.8682.15 76.22 158.37 299.77 60.21 48.95 109.17
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0039.18 23.23 62.41 110.19 24.41 23.22 47.63
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.46 0.26 0.72 0.39 0.38 0.11 0.49
330.54 232.28 562.81 1,015.56 272.21 221.98 494.200.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(15.41) (7.14) (22.55) (35.66) (9.85) (4.34) (14.19)
21.21 39.65 60.86 105.65 27.28 35.62 62.90
0.00 0.00 0.00 60.27 1.01 9.99 11.01
21.21 39.65 60.86 45.38 26.26 25.63 51.89
5.55 5.61 11.16 78.40 10.74 14.97 25.71n. a. n. a. n. a. n. a. 10.74 14.97 25.71n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
19.16 10.79 29.95 66.81 13.78 4.81 18.59
45.92 56.04 101.96 190.59 50.79 45.41 96.20
41.89 45.71 87.59 177.71 47.65 47.72 95.3824.75 26.10 50.86 99.30 26.42 28.73 55.1515.50 17.13 32.63 68.87 18.67 16.44 35.11
1.63 2.48 4.11 9.54 2.56 2.56 5.12
4.03 10.34 14.37 12.88 3.13 (2.31) 0.82
2.73 2.29 5.02 10.16 (3.68) (2.97) (6.65)n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 3.68 2.97 6.65
6.77 12.63 19.39 23.04 6.82 0.66 7.47
6.00 9.23 15.23 16.39 6.45 5.36 11.820.00 0.00 0.00 0.00 0.00 5.25 5.25
0.77 3.39 4.16 6.65 0.36 0.55 0.91
0.00 0.00 0.00 0.01 0.00 0.00 0.00
0.77 3.40 4.17 6.66 0.36 0.55 0.91
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.77 3.40 4.17 6.66 0.36 0.55 0.91
n. a. No aplica
222
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Mifel
440.48 0.00 10.76 145.24 1.29 0.00 (232.99) 0.00 0.00 0.00 8.02 0.00 372.79
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 8.02 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (8.02) 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 8.02 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (8.02) 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.91 0.00 0.91
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.91 0.00 0.91
0.00 0.00 0.00 0.00 (0.45) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (0.45)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
20.60 0.00 0.50 7.09 0.00 0.00 (10.90) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 17.29
0.00 0.00 0.00 (8.40) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (8.40)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
20.60 0.00 0.50 (1.31) (0.45) 0.00 (10.90) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 8.44
461.07 0.00 11.26 151.95 0.83 0.00 (243.89) 0.00 0.00 0.00 0.91 0.00 382.15
223
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Mifel
I - 2000 II - 2000
0.36 0.91
1.06 5.371.03 7.792.56 5.120.00 3.745.49 4.45
(306.14) (11.81)248.88 132.69
(0.91) 0.00
0.00 3.140.00 0.000.00 0.00
(47.66) 151.40
0.00 0.000.00 0.000.00 0.00
(4.01) (38.78)
(4.01) (38.78)
(2.85) (2.60)(5.10) 17.84
(7.95) 15.24
(59.62) 127.86
491.18 506.64
431.57 634.50
224
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Quadrum
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
2,584.20 2,631.16 2,997.96 2,918.89 3,028.06
261.87 234.34 230.65 220.53 103.52237.90 223.93 124.89 94.26 96.48
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,511.30 1,545.43 1,971.80 2,051.53 2,176.1699.63 173.17 202.51 192.23 193.87
(91.34) (91.44) (117.14) (147.05) (146.29)232.48 230.40 185.18 115.71 192.50130.01 123.75 171.87 133.08 122.11
43.15 43.71 48.25 48.68 55.3927.46 8.40 32.44 48.66 65.57
130.97 138.44 146.45 160.72 168.260.76 1.02 1.08 0.53 0.49
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,171.47 2,247.52 2,674.15 2,568.81 2,702.05
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,611.92 1,662.43 1,883.10 1,865.12 1,837.47
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00455.95 485.73 698.48 666.25 819.79
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.84 0.05 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
102.59 99.13 92.39 37.27 44.630.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.18 0.17 0.17 0.16 0.16
412.73 383.64 323.81 350.08 326.00
692.71 692.67 692.67 692.67 692.67692.71 692.67 692.67 692.67 692.67
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(279.98) (309.04) (368.86) (342.60) (366.67)8.80 8.80 8.80 17.38 17.38
(40.25) (40.25) (40.25) (148.19) (148.19)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(216.35) (218.18) (225.69) (215.55) (216.90)n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(32.18) (59.41) (111.73) 3.77 (18.95)
219.59 205.31 196.57 156.48 164.070.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
297.45 367.46 326.77 325.73 320.96777.64 867.58 918.60 1,033.65 1,019.77
0.00 12.05 12.56 21.84 21.520.00 0.00 0.00 0.00 0.00
346.68 46.08 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
225
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Quadrum
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
237.90 223.93 124.89 94.26 96.48
12.72 0.01 1.57 0.00 0.0012.72 0.01 1.57 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0012.72 0.01 1.57 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 36.690.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 36.69
56.06 59.88 62.70 94.26 59.8033.79 38.05 41.40 88.68 59.8033.79 38.05 41.40 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 88.68 59.80
22.27 21.84 21.30 5.59 0.00
169.12 164.04 60.62 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 50.190.00 0.00 0.00 0.00 50.19
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 50.000.00 0.00 0.00 0.00 50.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.84 0.05 0.00 0.00 0.00
0.84 0.05 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
Consolidado con fideicomisos UDIS
226
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Quadrum
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,610.93 1,718.61 2,174.31 2,243.76 2,370.03
1,511.30 1,545.43 1,971.80 2,051.53 2,176.16
1,151.18 1,139.33 1,477.97 1,444.04 1,541.01251.26 267.91 282.74 314.72 324.93
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0074.50 103.27 176.70 257.66 276.2834.37 34.92 34.38 35.12 33.94
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
99.63 173.17 202.51 192.23 193.87
99.63 173.17 202.51 192.23 193.870.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
272.70 277.28 312.46 407.88 402.40
272.70 203.99 208.12 309.77 299.53
217.74 141.51 139.75 214.20 150.1054.96 62.48 68.37 95.57 149.43
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 73.28 104.34 98.11 102.87
0.00 73.28 104.34 98.11 102.870.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
86.87 86.24 86.08 85.90 85.71
86.87 86.24 86.08 85.90 85.71
86.87 86.24 86.08 85.90 85.710.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
227
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Quadrum
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,766.70 1,795.85 1,876.76 2,373.20 2,370.80
1,023.97 1,029.31 1,089.50 1,566.17 1,575.65
451.19 386.71 374.20 374.75 384.77
188.22 246.35 245.40 232.13 214.54
36.55 44.16 42.84 39.15 50.65
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
66.78 89.32 124.82 161.00 145.20
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
91.34 91.44 117.14 147.05 146.29
7.14 6.49 6.37 6.38 7.16
37.64 49.27 49.08 46.43 42.98
17.91 22.45 21.68 19.50 26.33
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
19.91 0.00 0.00 0.00 0.00
8.74 13.22 40.01 74.75 69.82
228
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Quadrum*
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
2,067.87 2,149.00 2,581.83 2,531.61 2,657.49
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 (0.00) 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,611.93 1,662.43 1,883.10 1,865.12 1,837.470.00 0.00 0.00 0.00 0.00
278.15 273.64 307.31 268.87 123.061,333.78 1,388.79 1,575.79 1,596.25 1,714.41
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
455.95 486.57 698.72 666.49 820.02116.38 184.42 389.92 316.92 451.95
87.55 21.46 0.00 50.74 85.00181.94 197.46 228.57 222.28 231.87
70.08 82.63 80.00 76.31 50.97(0.00) 0.59 0.24 0.23 0.23
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
228.99 342.74 356.40 489.53 491.55
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
122.36 126.14 144.99 135.03 61.090.00 0.00 0.00 0.00 0.00
122.36 126.14 144.99 135.03 61.090.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
106.63 216.60 211.41 354.50 430.4660.66 183.98 179.57 316.90 392.60
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0045.96 32.19 31.84 37.60 37.86
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.42 0.00 (0.00) (0.00)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
229
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Quadrum
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
136.00 109.72 245.73 467.65 117.98 109.35 227.33
106.90 86.94 193.84 385.43 104.63 96.30 200.9486.62 71.18 157.80 309.99 80.40 72.31 152.7115.83 12.54 28.37 56.30 13.19 11.35 24.55
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.001.95 1.29 3.24 12.13 9.05 11.42 20.462.50 1.93 4.43 7.00 2.00 1.22 3.220.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.69 0.18 0.87 25.99 4.44 3.32 7.764.39 5.09 9.48 22.41 5.80 3.02 8.820.16 0.14 0.30 0.75 0.17 0.09 0.27
12.96 6.70 19.66 6.55 0.76 1.30 2.060.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10.90 10.68 21.58 26.53 2.17 5.31 7.490.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
125.02 93.63 218.65 412.46 101.50 91.81 193.31
124.48 93.05 217.52 409.03 99.62 89.52 189.140.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
102.95 76.98 179.93 329.23 72.35 64.02 136.370.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
21.52 16.07 37.59 79.81 27.27 25.50 52.770.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.23 0.15 0.38 0.82 0.21 0.11 0.320.32 0.43 0.75 2.60 1.67 2.18 3.850.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(0.06) (1.18) (1.24) (2.96) (0.80) 1.88 1.07
10.93 14.91 25.84 52.23 15.68 19.42 35.09
0.80 (0.16) 0.63 32.24 3.28 2.33 5.61
10.13 15.08 25.20 19.98 12.39 17.09 29.48
3.60 6.22 9.81 28.36 9.74 6.47 16.21n. a. n. a. n. a. n. a. 9.74 6.47 16.21n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.32 (0.07) 0.25 (0.04) 0.00 (0.53) (0.53)
14.05 21.22 35.27 48.30 22.13 23.02 45.16
32.86 32.11 64.97 148.70 36.47 42.97 79.4414.71 18.16 32.87 78.39 19.31 19.58 38.8916.53 11.98 28.50 62.63 14.61 21.05 35.66
1.62 1.97 3.60 7.68 2.55 2.34 4.89
(18.81) (10.89) (29.70) (100.41) (14.33) (19.95) (34.28)
(1.38) 0.64 (0.73) 6.05 1.64 (3.09) (1.45)n. a. n. a. n. a. n. a. 3.63 0.12 3.75n. a. n. a. n. a. n. a. 1.99 3.21 5.20
(20.19) (10.24) (30.43) (94.36) (15.98) (16.86) (32.84)
0.01 0.03 0.04 0.11 0.03 0.04 0.0710.64 6.76 17.40 38.68 14.94 7.46 22.41
(9.56) (3.52) (13.08) (55.79) (1.07) (9.44) (10.50)
(8.07) (11.02) (19.09) (55.93) 4.83 (13.29) (8.45)
(17.63) (14.54) (32.18) (111.73) 3.77 (22.72) (18.95)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(17.63) (14.54) (32.18) (111.73) 3.77 (22.72) (18.95)
n. a. No aplica
230
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Quadrum
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
2,978.42 2,880.56 3,208.65 3,123.04 3,222.45
263.09 235.15 232.47 221.61 104.71432.10 408.84 308.26 266.79 277.37
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,445.34 1,334.26 1,707.93 1,742.44 1,853.26277.28 339.59 361.91 328.58 316.40
(164.00) (164.87) (188.54) (157.28) (152.39)144.41 147.53 113.57 42.06 178.43144.86 147.41 227.60 184.24 139.88175.63 163.91 173.26 196.83 198.51
1.02 1.00 0.97 0.94 0.93255.66 262.46 269.64 295.96 304.63
3.02 5.29 1.58 0.87 0.71
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,564.81 2,496.22 2,884.34 2,772.48 2,896.01
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,597.25 1,639.61 1,882.16 1,856.69 1,825.56
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00822.66 726.03 930.04 855.86 1,008.01
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.84 0.05 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
122.94 111.59 58.70 48.39 54.545.52 5.41 2.10 2.03 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
15.59 13.53 11.34 9.51 7.90
413.61 384.34 324.31 350.56 326.44
692.71 692.67 692.67 692.67 692.67692.71 692.67 692.67 692.67 692.67
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(279.10) (308.33) (368.36) (342.11) (366.24)8.80 8.80 8.80 17.38 17.38
(40.25) (40.25) (40.25) (148.19) (148.19)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(216.35) (218.18) (225.69) (217.23) (216.90)0.88 0.71 0.50 0.48 0.43n. a. n. a. n. a. 1.68 0.00n. a. n. a. n. a. 1.42 0.00n. a. n. a. n. a. 0.26 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(32.18) (59.41) (111.73) 3.77 (18.95)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
318.19 393.22 326.77 325.73 320.96802.32 885.46 940.64 1,054.50 1,037.95
0.00 12.05 12.56 21.84 21.520.00 0.00 0.00 0.00 0.00
346.68 46.08 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
231
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Quadrum
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
126.81 102.42 229.23 440.10 111.19 98.87 210.06
136.56 98.49 235.05 445.11 106.29 98.02 204.32
2.56 1.40 3.96 9.75 5.44 5.04 10.48
(7.19) 5.33 (1.86) 4.75 10.33 5.89 16.22
0.80 (0.16) 0.63 39.09 4.55 0.76 5.31
(7.99) 5.50 (2.49) (34.35) 5.78 5.13 10.90
3.60 6.22 9.81 28.36 9.74 6.47 16.21n. a. n. a. n. a. n. a. 9.74 6.47 16.21n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.32 (0.07) 0.25 (0.04) 0.00 (0.54) (0.53)
(4.07) 11.64 7.57 (6.03) 15.52 11.06 26.58
37.73 33.61 71.34 172.97 45.03 51.61 96.6414.71 18.16 32.87 78.39 19.31 19.58 38.8918.59 9.60 28.19 68.97 17.31 23.75 41.06
4.43 5.86 10.28 25.61 8.41 8.28 16.68
(41.80) (21.97) (63.77) (179.00) (29.51) (40.54) (70.06)
13.79 1.55 15.33 31.27 (5.89) (9.64) (15.53)n. a. n. a. n. a. n. a. 4.93 (1.15) 3.78n. a. n. a. n. a. n. a. 10.82 8.49 19.31
(28.01) (20.42) (48.43) (147.73) (23.62) (30.90) (54.53)
0.33 0.97 1.29 3.17 0.90 0.82 1.7210.64 6.76 17.40 38.68 28.33 8.91 37.24
(17.70) (14.63) (32.33) (112.22) 3.80 (22.81) (19.01)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(17.70) (14.63) (32.33) (112.22) 3.80 (22.81) (19.01)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.07 0.09 0.16 0.49 (0.03) (0.02) (0.05)
(17.63) (14.54) (32.18) (111.73) 3.77 (22.83) (19.06)
n. a. No aplica
232
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Quadrum
661.73 0.00 16.60 (46.65) 0.00 0.00 (204.96) 0.00 0.00 0.00 (94.92) 0.59 332.39
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (94.92) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 94.92 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (94.92) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 94.92 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (18.96) 0.00 (18.96)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (18.96) 0.00 (18.96)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
30.95 0.00 0.78 (6.62) 0.00 0.00 (25.10) 0.00 0.00 0.00 0.00 (0.15) (0.16)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 13.16 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 13.16
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
30.95 0.00 0.78 (6.62) 0.00 0.00 (11.94) 0.00 0.00 0.00 0.00 (0.15) 13.00
692.67 0.00 17.38 (148.19) 0.00 0.00 (216.90) 0.00 0.00 0.00 (18.96) 0.43 326.44
233
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Quadrum
I - 2000 II - 2000
3.77 (18.96)
0.00 0.0037.90 5.318.41 16.68
28.33 (37.24)0.00 0.00
(99.65) (53.14)19.48 (186.36)
59.14 48.55
0.00 0.000.00 77.970.00 0.00
57.37 (147.18)
0.00 0.00(0.06) (2.10)
0.00 0.000.00 0.00
(0.06) (2.10)
(13.17) (23.52)(54.95) 45.08
(68.12) 21.56
(10.82) (127.72)
232.43 232.43
221.61 104.71
234
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Dresdner Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
3,413.34 3,676.08 2,806.57 3,271.44 2,749.76
254.46 991.40 244.04 482.10 882.62201.11 402.44 245.28 785.76 411.14
0.51 0.00 0.01 0.00 2.32n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.66 0.01 5.32 0.00
2,763.95 2,096.50 2,137.22 1,826.90 1,294.980.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 (0.40) (0.41) (0.39) (0.42)3.35 2.75 7.80 3.47 3.820.00 0.00 0.00 0.00 0.00
93.03 92.20 90.99 89.20 88.119.13 8.46 8.62 8.08 6.84
74.70 69.60 60.73 57.40 47.6313.10 12.47 12.28 13.59 12.72
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,097.87 3,358.15 2,489.78 2,953.63 2,445.53
38.39 25.13 34.79 19.81 18.082,193.55 3,165.29 2,435.33 2,910.14 2,357.32
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00839.19 145.52 0.12 0.00 37.51
0.56 0.93 0.10 0.33 2.61n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.002.23 0.25 0.00 0.00 0.660.00 0.00 0.00 0.00 0.00
19.25 16.80 15.56 23.34 29.350.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.004.69 4.23 3.89 0.00 0.00
315.48 317.93 316.79 317.82 304.23
435.25 436.09 436.25 436.26 436.26435.25 436.09 436.25 436.26 436.26
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(119.77) (118.16) (119.46) (118.44) (132.02)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(114.06) (114.93) (116.32) (83.62) (95.88)
0.00 (0.39) 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.89 0.78 1.74 0.00 0.00
(19.64) (21.18) (24.51) (39.70) (36.79)n. a. n. a. n. a. 1.66 (0.05)n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 1.66 (0.05)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
13.03 17.57 19.63 3.22 0.69
692.32 864.78 938.08 764.13 751.49761.43 689.33 671.44 651.07 681.18
50.09 62.61 50.29 113.42 97.650.00 0.00 0.00 0.00 0.00
456.54 447.71 436.81 423.38 417.19458.48 542.50 156.79 164.53 282.66
0.00 0.00 0.00 0.00 0.005.19 61.16 0.00 530.05 695.30
n. a. No aplica
235
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Dresdner Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
201.11 402.44 245.28 785.76 411.14
22.92 206.43 73.85 623.66 242.0222.92 206.43 73.85 623.66 242.0222.38 23.27 63.14 66.47 70.00
0.54 183.16 10.71 557.19 172.020.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 23.47 0.00 0.00 0.000.00 23.47 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 23.47 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
178.20 172.53 171.43 162.10 169.11178.20 172.53 171.43 162.10 169.11
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
178.20 172.53 171.43 162.10 169.110.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.51 0.00 0.01 0.00 2.32370.06 320.30 36.09 325.36 2,059.29369.55 320.58 36.19 325.60 2,056.97
0.56 0.93 0.10 0.33 2.61241.44 183.18 3.14 188.85 2,142.66240.88 182.53 3.15 188.76 2,140.05
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.66 0.01 5.32 0.00
0.00 0.66 0.01 5.32 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2.23 0.25 0.00 0.00 0.66
2.23 0.25 0.00 0.00 0.660.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
236
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Dresdner Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
2,763.95 2,096.50 2,137.22 1,826.90 1,294.98
2,763.95 2,096.50 2,137.22 1,826.90 1,294.98
2,107.38 1,721.04 1,480.93 1,498.16 1,050.2476.48 269.60 573.89 250.78 183.76
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
580.10 105.86 82.40 77.96 60.980.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,642.61 1,044.66 1,331.46 842.19 743.38
1,642.61 1,044.66 1,331.46 842.19 743.38
1,058.81 935.84 872.41 762.43 680.163.70 2.97 376.65 1.79 2.250.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
580.10 105.86 82.40 77.96 60.980.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
237
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Dresdner Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
3,002.70 3,438.50 2,949.56 3,030.26 2,664.91
2,326.27 2,470.16 2,144.35 1,988.85 2,089.64
0.00 0.00 40.09 38.75 37.24
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
676.42 968.34 765.12 1,002.65 538.04
0.00 0.40 0.41 0.39 0.42
0.00 0.40 0.41 0.39 0.42
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
238
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Dresdner Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
3,071.70 3,337.47 2,470.22 2,930.28 2,412.90
38.39 25.13 34.79 19.81 18.08(0.00) 0.00 0.00 0.00 0.0038.39 25.13 34.79 19.81 18.08
2,193.55 3,165.29 2,435.33 2,910.14 2,357.320.00 0.00 0.00 0.00 0.00
861.56 1,599.33 1,608.08 2,036.64 1,497.241,331.99 1,565.97 827.24 873.50 860.08
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
839.19 146.11 0.00 0.00 37.51751.65 145.52 0.00 0.00 37.51
87.55 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.59 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.56 0.93 0.10 0.33 0.00
0.56 0.93 0.10 0.33 0.00
1,634.36 1,774.36 1,639.57 2,049.29 1,547.22
52.42 30.66 31.36 12.64 12.4726.21 15.33 15.68 6.32 6.2426.21 15.33 15.68 6.32 6.24
830.34 1,598.17 1,608.08 2,036.64 1,497.240.00 0.00 0.00 0.00 0.00
830.34 1,598.17 1,608.08 2,036.64 1,497.240.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
751.60 145.52 0.12 0.00 37.51751.60 145.52 0.00 0.00 37.51
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.12 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
239
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Dresdner Bank
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
156.90 135.36 292.26 586.19 130.01 115.59 245.60
118.62 99.79 218.41 393.96 69.28 52.46 121.7397.87 78.21 176.08 303.27 50.91 49.37 100.28
4.11 3.28 7.38 33.67 14.33 3.63 17.960.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
16.64 18.31 34.94 57.02 4.04 (0.55) 3.490.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
15.46 7.46 22.92 50.99 16.69 15.87 32.567.86 7.36 15.22 42.21 20.60 22.92 43.520.67 1.09 1.76 1.93 0.00 0.01 0.01
11.85 10.55 22.39 52.32 8.95 15.90 24.850.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.002.44 9.12 11.55 44.78 13.46 9.47 22.930.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
129.00 106.91 235.91 465.65 105.98 95.80 201.78
117.14 95.59 212.74 412.04 92.25 78.01 170.260.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
93.70 78.86 172.56 361.34 91.36 76.50 167.860.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
23.44 16.74 40.18 50.70 0.90 1.50 2.400.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
11.86 11.32 23.17 53.60 13.14 18.37 31.520.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(5.44) (2.59) (8.03) (14.14) (4.39) (2.58) (6.97)
22.46 25.86 48.32 106.41 19.65 17.21 36.86
0.00 0.00 0.00 0.42 0.00 0.02 0.02
22.46 25.86 48.32 105.99 19.65 17.19 36.84
2.23 7.01 9.24 13.54 7.35 4.00 11.35n. a. n. a. n. a. n. a. 7.35 4.00 11.35n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.08 (0.20) (0.12) (0.31) (0.22) (1.00) (1.22)
24.77 32.66 57.43 119.21 26.77 20.20 46.97
21.48 23.53 45.01 88.11 28.20 21.66 49.869.28 11.25 20.53 37.50 15.63 10.49 26.129.51 9.76 19.26 41.47 9.86 10.02 19.882.70 2.53 5.23 9.14 1.95 1.90 3.85
3.29 9.13 12.42 31.11 (1.42) (1.46) (2.88)
1.91 1.17 3.08 7.40 (6.14) 2.92 (3.22)n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 6.14 (2.92) 3.22
5.19 10.30 15.50 38.51 4.72 (4.38) 0.34
0.32 0.31 0.63 5.15 0.00 0.00 0.00(0.25) (0.56) (0.81) (11.67) (1.50) 1.65 0.15
4.63 9.43 14.06 21.68 3.22 (2.73) 0.49
(0.60) (0.42) (1.03) (2.05) 0.00 0.21 0.21
4.02 9.01 13.03 19.63 3.22 (2.52) 0.69
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
4.02 9.01 13.03 19.63 3.22 (2.52) 0.69
n. a. No aplica
240
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Dresdner Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
3,413.90 3,676.70 2,807.04 3,271.95 2,750.51
254.46 991.40 244.04 482.12 882.65201.11 402.44 245.28 785.76 411.14
0.51 0.00 0.01 0.00 2.32n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.66 0.01 5.32 0.00
2,763.95 2,096.50 2,137.22 1,826.90 1,294.980.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 (0.40) (0.41) (0.39) (0.42)3.18 2.40 7.67 3.29 2.860.00 0.00 0.00 0.00 0.00
93.81 92.20 91.97 89.20 88.118.31 7.93 7.74 7.31 7.13
74.70 69.60 60.73 57.40 47.6313.87 13.98 12.78 15.04 14.11
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,098.42 3,358.77 2,490.25 2,954.13 2,446.27
38.39 25.13 34.79 19.81 18.082,193.55 3,165.29 2,435.33 2,910.14 2,357.32
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00839.19 145.52 0.12 0.00 37.51
0.56 0.93 0.10 0.33 2.61n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.002.23 0.25 0.00 0.00 0.660.00 0.00 0.00 0.00 0.00
19.81 17.42 16.03 23.85 30.100.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.004.69 4.23 3.89 0.00 0.00
315.48 317.93 316.79 317.82 304.23
435.25 436.09 436.25 436.26 436.26435.25 436.09 436.25 436.26 436.26
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(119.77) (118.16) (119.46) (118.44) (132.02)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(114.06) (114.93) (116.32) (83.62) (95.88)
0.00 (0.39) 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.89 0.78 1.74 1.66 0.00
(19.64) (21.18) (24.51) (39.70) (36.79)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 (0.05)n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 (0.05)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
13.03 17.57 19.63 3.22 0.69
692.32 864.78 938.08 764.13 751.49761.43 689.33 671.44 651.07 681.18
50.09 62.61 50.29 113.42 97.650.00 0.00 0.00 0.00 0.00
456.54 447.71 436.81 423.38 417.19458.48 542.50 156.79 164.53 282.66
0.00 0.00 0.00 0.00 0.005.19 61.16 0.00 530.05 695.30
n. a. No aplica
Consolidado con SUBSIDIARIAS
241
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Dresdner Bank
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
157.22 136.55 293.77 591.49 130.01 116.31 246.32
129.05 107.70 236.75 469.35 105.98 95.80 201.78
(5.42) (2.57) (8.00) (14.13) (4.39) (2.56) (6.95)
22.75 26.28 49.03 108.00 19.65 17.95 37.59
0.00 0.00 0.00 0.42 0.00 0.02 0.02
22.75 26.28 49.03 107.58 19.65 17.93 37.57
2.23 7.01 9.24 13.54 7.35 4.00 11.35n. a. n. a. n. a. n. a. 7.35 4.00 11.35n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
0.08 (0.20) (0.12) (0.31) (0.22) (1.00) (1.22)
25.06 33.08 58.14 120.81 26.77 20.93 47.71
22.38 24.37 46.75 91.75 28.20 23.61 51.809.84 11.64 21.48 39.32 15.99 11.14 27.149.78 10.15 19.94 43.09 10.19 10.51 20.712.75 2.58 5.33 9.34 2.01 1.95 3.96
2.68 8.71 11.39 29.05 (1.42) (2.67) (4.10)
1.91 1.17 3.08 7.40 (6.14) 1.50 (4.64)n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 6.14 (1.50) 4.64
4.59 9.88 14.47 36.45 4.72 (4.17) 0.55
0.32 0.31 0.63 5.15 0.00 0.00 0.00(0.25) (0.56) (0.81) (11.67) (1.50) 1.65 0.15
4.02 9.01 13.03 19.63 3.22 (2.52) 0.69
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
4.02 9.01 13.03 19.63 3.22 (2.52) 0.69
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
4.02 9.01 13.03 19.63 3.22 (2.52) 0.69
n. a. No aplica
Consolidado con SUBSIDIARIAS
242
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Dresdner Bank
416.76 0.00 0.00 (111.12) 0.00 0.00 (23.41) 0.00 1.66 0.00 18.75 0.00 302.64
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 18.75 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (18.06) 0.00 0.69
0.00 0.00 0.00 18.75 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (18.06) 0.00 0.69
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
19.50 0.00 0.00 (3.51) 0.00 0.00 (13.38) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 2.61
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (1.71) 0.00 0.00 0.00 (1.71)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
19.50 0.00 0.00 (3.51) 0.00 0.00 (13.38) 0.00 (1.71) 0.00 0.00 0.00 0.90
436.26 0.00 0.00 (95.88) 0.00 0.00 (36.79) 0.00 (0.05) 0.00 0.69 0.00 304.23
243
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Dresdner Bank
I - 2000 II - 2000
3.22 0.69
0.00 (0.21)(1.73) 0.00
1.95 3.851.50 (0.15)2.44 0.02
467.50 (94.72)310.31 842.24
(540.26) (165.86)
0.00 3.170.00 37.390.00 0.00
244.94 626.43
0.00 0.000.00 0.000.00 0.000.00 13.80
0.00 13.80
(0.02) 2.24(0.88) (3.89)
(0.91) (1.64)
244.04 638.58
238.08 244.04
482.12 882.62
244
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
I.N.G. Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
2,450.38 2,350.78 2,620.26 2,563.64 3,272.59
87.20 578.89 82.59 116.49 1,405.17788.98 27.13 44.73 1,221.53 61.14
0.00 5.76 1.31 2.15 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.009.64 37.28 40.26 48.23 40.61
1,550.35 1,683.06 2,326.65 1,064.55 1,444.960.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(0.57) (2.29) (2.24) (2.17) (2.14)14.69 20.87 20.07 12.44 227.87
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 50.71 48.49 46.300.09 0.09 0.08 0.08 0.080.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 56.09 51.85 48.60
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,907.88 1,785.92 1,963.37 1,878.59 2,581.54
0.16 24.95 0.11 108.28 0.001,711.90 1,662.33 1,795.34 1,337.83 2,092.49
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00113.92 0.00 53.19 153.72 201.14
1.61 0.00 0.00 0.43 0.13n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.004.99 18.06 37.61 34.08 28.61
75.31 80.58 77.13 244.25 259.180.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
542.49 564.86 656.89 685.06 691.05
476.58 476.61 559.15 558.63 557.03476.58 476.61 559.15 558.63 557.03
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
65.91 88.25 97.74 126.43 134.0219.31 19.31 19.52 19.51 30.10
122.45 122.53 103.40 210.08 198.83
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(131.64) (131.72) (132.06) (131.94) (131.56)n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
55.79 78.13 106.88 28.77 36.64
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00866.95 865.20 885.80 858.78 846.23
0.00 0.00 0.00 0.00 0.008,011.33 8,060.81 8,199.69 8,280.44 6,457.05
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,137.09 279.07 199.36 1,302.89 918.57
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00738.67 2,013.74 5,682.61 14,976.07 50,235.83
n. a. No aplica
245
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
I.N.G. Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
788.98 27.13 44.73 1,221.53 61.14
788.98 27.13 44.73 1,221.53 61.14788.98 27.13 44.73 1,221.53 61.14
12.51 12.52 11.45 279.21 11.04776.47 14.61 33.28 942.33 50.10
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.03 5.85 1.31 2.15 0.072,553.52 3,136.15 1,984.80 2,203.63 3,290.722,555.15 3,130.30 1,983.52 2,201.48 3,290.65
1.64 0.09 0.00 0.43 0.20(0.03) 35.83 (0.03) 1,032.51 3.48
0.00 35.74 0.00 1,032.09 3.28
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
9.64 37.28 40.26 48.23 40.61
9.64 37.28 40.26 48.23 40.610.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
246
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
I.N.G. Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,550.35 1,683.06 2,326.65 1,064.55 1,444.96
1,550.35 1,683.06 2,326.65 1,064.55 1,444.96
683.72 616.67 327.60 119.95 139.96866.63 1,066.39 1,999.06 944.60 1,305.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
247
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
I.N.G. Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,057.80 1,520.35 1,641.68 2,255.68 1,048.99
1,057.80 1,520.35 1,641.68 2,255.68 1,048.99
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.57 2.29 2.24 2.17 2.14
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.57 2.29 2.24 2.17 2.14
248
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
I.N.G. Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,827.58 1,687.87 1,848.63 1,600.26 2,293.76
0.16 24.95 0.11 108.28 0.00(0.00) 0.00 0.00 0.00 0.00
0.16 24.95 0.11 108.28 0.001,711.90 1,662.33 1,795.33 1,337.83 2,092.49
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,711.90 1,662.33 1,795.33 1,337.83 2,092.490.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
113.92 0.59 53.19 153.72 201.14113.92 0.00 53.19 153.72 201.14
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.59 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1.61 (0.00) 0.00 0.43 0.13
1.61 (0.00) 0.00 0.43 0.13
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
249
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
I.N.G. Bank
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
363.97 219.72 583.69 1,048.34 240.60 217.16 457.76
108.23 98.75 206.98 392.25 78.13 56.54 134.6731.86 32.66 64.52 124.65 11.87 7.35 19.2276.37 66.09 142.46 267.60 66.26 49.19 115.45
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
205.19 98.55 303.73 535.05 112.90 122.00 234.9012.26 10.74 23.00 39.55 17.54 22.43 39.98
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0035.85 9.98 45.83 76.01 31.51 16.01 47.52
2.45 1.70 4.15 5.48 0.51 0.18 0.690.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
301.63 192.83 494.46 863.74 198.99 179.17 378.17
92.07 86.57 178.64 344.87 77.63 58.75 136.380.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
91.76 81.85 173.61 334.49 74.27 56.78 131.050.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.31 4.72 5.03 10.38 3.36 1.97 5.330.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
209.56 106.26 315.82 518.87 121.36 120.42 241.780.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(24.48) (9.68) (34.16) (62.39) (18.11) (7.48) (25.59)
37.86 17.21 55.08 122.20 23.50 30.50 54.00
0.00 0.00 0.00 1.74 0.00 0.00 0.00
37.86 17.21 55.08 120.46 23.50 30.50 54.00
0.43 29.19 29.62 33.51 0.29 0.29 0.58n. a. n. a. n. a. n. a. 0.29 0.29 0.58n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
46.42 33.72 80.14 157.30 49.02 (5.38) 43.65
84.71 80.12 164.83 311.27 72.81 25.41 98.22
38.53 34.04 72.56 164.55 30.92 30.38 61.3023.65 18.94 42.60 77.78 15.47 16.26 31.7314.87 15.09 29.97 77.63 12.86 11.57 24.44
0.00 0.00 0.00 9.14 2.58 2.55 5.13
46.19 46.08 92.27 146.71 41.89 (4.97) 36.92
0.73 4.96 5.69 18.00 (4.31) (2.09) (6.41)n. a. n. a. n. a. n. a. 0.07 0.33 0.39n. a. n. a. n. a. n. a. 4.38 2.42 6.80
46.91 51.05 97.96 164.72 46.20 (2.87) 43.33
0.00 24.21 24.21 6.55 19.78 (5.67) 14.12(20.52) 2.56 (17.96) (51.29) 2.35 5.08 7.43
26.40 29.39 55.79 106.88 28.77 7.87 36.64
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
26.40 29.39 55.79 106.88 28.77 7.87 36.64
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
26.40 29.39 55.79 106.88 28.77 7.87 36.64
n. a. No aplica
250
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
I.N.G. Bank
557.03 0.00 19.45 209.48 0.00 0.00 (126.16) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 659.81
0.00 0.00 10.65 (10.65) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 10.65 (10.65) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 36.64 0.00 36.64
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 36.64 0.00 36.64
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (5.40) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (5.40)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (5.40) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (5.40)
557.03 0.00 30.10 198.83 0.00 0.00 (131.56) 0.00 0.00 0.00 36.64 0.00 691.05
251
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
I.N.G. Bank
I - 2000 II - 2000
28.77 36.64
(10.79) (2.87)0.00 0.002.58 5.13
(3.50) (7.43)174.81 22.73
(247.07) 303.841,259.86 824.74
(1,174.47) (19.45)
0.00 0.740.00 148.150.00 0.00
30.20 1,312.21
0.00 0.000.00 0.000.00 0.000.00 0.00
0.00 0.00
(0.41) 9.344.19 1.34
3.78 10.68
33.97 1,322.90
82.51 82.28
116.49 1,405.17
252
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Invex
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
2,901.25 2,253.42 2,571.72 2,246.94 2,129.94
489.26 165.33 133.65 653.06 259.46399.70 184.11 158.35 245.18 248.44
0.00 0.17 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.15 0.00 0.00 0.24 0.34
1,912.22 1,753.36 2,103.38 1,263.96 1,509.18100.60 162.73 163.21 148.00 44.51(82.58) (93.17) (107.30) (148.00) (46.70)
1.92 2.04 41.71 11.78 43.2127.59 27.06 26.39 25.59 25.2150.77 50.11 50.66 44.25 43.18
1.64 1.69 1.66 1.66 1.660.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 1.22 1.45
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,439.22 1,791.87 2,110.99 1,781.51 1,528.32
1.37 2.43 1.62 2.53 0.601,191.50 706.13 1,489.01 941.62 719.94
608.27 594.80 276.00 471.06 449.17555.60 421.08 271.42 297.04 318.31
0.00 0.17 0.00 0.00 0.84n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.26 2.08 0.00 0.006.51 2.79 6.22 9.65 12.33
13.37 12.46 13.96 16.48 27.1362.59 51.75 50.67 43.13 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
462.03 461.55 460.73 465.43 601.63
551.28 551.97 552.00 552.00 552.00551.28 551.97 552.00 552.00 552.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(89.24) (90.41) (91.27) (86.57) 49.6321.67 21.70 21.70 21.70 22.38
141.19 141.36 141.39 142.12 139.29
(7.07) (8.93) 0.99 2.11 (12.46)0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(262.06) (262.20) (262.12) (262.12) (111.49)n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.03 17.67 6.78 9.62 11.90
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00956.57 1,125.32 1,128.44 1,112.61 1,090.87
26.00 45.24 48.21 51.01 42.678,209.46 8,861.78 7,404.40 7,572.05 7,322.83
14.96 5.39 3.78 3.77 1.450.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
3,717.08 2,311.41 7,430.11 12,904.21 10,712.61
n. a. No aplica
253
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Invex
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
399.70 184.11 158.35 245.18 248.44
279.64 64.75 27.59 110.57 129.40279.64 64.75 27.59 110.57 129.40
8.86 18.05 18.73 98.07 90.85270.78 46.71 8.86 12.50 38.55
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
38.76 36.69 46.89 64.49 47.9027.76 8.86 9.27 8.85 7.87
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
27.76 8.86 9.27 8.85 7.8710.99 27.82 37.63 55.63 40.03
0.00 (0.00) (0.00) 70.13 71.140.00 (0.00) (0.00) 70.13 71.140.00 (0.00) (0.00) 0.00 (0.00)0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 70.12 71.140.00 0.00 0.00 0.00 0.00
81.31 82.67 83.87 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.00 0.17 0.00 0.00 0.000.00 107.48 0.00 0.00 2,315.770.00 107.31 0.00 0.00 2,316.62
0.00 0.17 0.00 0.00 0.850.00 107.48 0.00 0.00 39.200.00 107.31 0.00 0.00 39.21
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.15 0.00 0.00 0.24 0.34
0.15 0.00 0.00 0.24 0.340.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.26 2.08 0.00 0.00
0.00 0.26 2.08 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
254
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Invex
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
2,012.81 1,916.09 2,266.59 1,411.96 1,553.68
1,912.22 1,753.36 2,103.38 1,263.96 1,509.18
1,912.22 1,753.36 2,103.38 1,115.03 1,355.570.00 0.00 0.00 148.92 153.600.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
100.60 162.73 163.21 148.00 44.51
100.60 162.73 163.21 148.00 44.510.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
437.62 588.16 455.44 403.74 379.68
429.77 570.65 386.38 345.42 370.02
429.77 570.65 386.38 343.71 368.750.00 0.00 0.00 1.72 1.270.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
7.85 17.51 69.06 58.31 9.66
7.85 17.51 69.06 58.31 9.660.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
23.04 23.04 12.34 11.99 11.48
12.33 12.33 12.34 11.99 11.48
12.33 12.33 12.34 11.99 11.480.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10.71 10.71 0.00 0.00 0.00
10.71 10.71 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
255
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Invex
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,799.78 2,000.28 1,913.81 2,244.20 1,340.25
1,430.50 1,662.38 1,599.46 1,979.53 1,064.43
102.66 113.39 93.39 98.08 158.00
215.87 174.58 55.15 8.25 64.68
41.87 41.06 157.02 40.28 39.58
0.00 0.00 0.00 109.16 4.40
6.21 5.85 5.83 5.99 6.31
2.67 3.01 2.96 2.90 2.85
82.58 93.17 107.30 148.00 46.70
1.03 1.13 0.93 0.98 1.60
43.17 34.74 11.06 1.65 12.94
25.12 24.76 94.95 24.10 23.91
0.00 0.00 0.00 107.84 4.66
0.53 2.30 0.00 1.89 0.00
12.73 30.24 0.35 11.55 3.59
256
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Invex
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
2,419.33 1,776.95 2,088.72 1,755.38 1,488.86
1.37 2.43 1.62 2.53 0.610.00 0.00 0.00 0.00 0.001.37 2.43 1.62 2.53 0.61
1,191.50 706.14 1,489.01 941.62 719.940.00 0.00 0.00 0.00 0.00
433.05 437.99 404.11 424.06 420.39758.45 268.15 1,084.90 517.57 299.55
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00608.27 594.79 276.00 471.06 449.17
555.60 421.67 271.42 297.04 318.310.00 0.00 0.00 0.00 0.00
218.86 0.00 0.00 0.00 0.00336.74 421.08 271.42 297.04 318.31
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.59 (0.00) 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
62.59 51.75 50.67 43.13 0.00
62.59 51.75 50.67 43.13 0.00
0.00 0.17 0.00 0.00 0.85
0.00 0.17 0.00 0.00 0.85
564.10 654.30 467.95 482.57 572.60
0.00 0.48 1.86 0.42 0.450.00 0.24 0.93 0.21 0.230.00 0.24 0.93 0.21 0.23
311.94 318.73 288.46 311.73 390.170.00 0.00 0.00 0.00 0.00
311.94 318.73 288.46 311.73 390.170.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
252.16 335.09 177.63 170.42 181.980.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
252.16 335.09 177.63 170.42 181.980.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(0.00) (0.00) 0.00 (0.00) (0.00)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
257
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Invex
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
195.35 128.09 323.43 533.17 154.18 93.24 247.42
141.75 110.67 252.42 420.93 135.46 58.65 194.11141.75 110.67 252.42 420.93 124.53 57.16 181.69
0.00 0.00 0.00 0.00 10.93 1.49 12.410.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.009.37 10.16 19.53 36.22 4.40 4.83 9.237.87 4.95 12.82 25.13 7.65 11.96 19.600.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
36.09 2.31 38.41 50.60 6.53 16.78 23.310.27 0.00 0.27 0.29 0.14 1.02 1.170.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
161.74 95.30 257.03 414.02 70.82 83.59 154.41
128.60 94.98 223.58 367.67 64.43 64.63 129.060.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
54.21 46.59 100.80 163.19 39.11 38.35 77.4760.85 36.28 97.13 150.78 13.30 15.95 29.25
7.43 8.11 15.55 36.99 9.46 9.05 18.516.11 4.00 10.10 16.71 2.56 1.28 3.840.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1.64 1.64
33.14 0.32 33.45 46.34 6.39 17.32 23.710.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(13.74) (7.39) (21.12) (35.92) (8.63) (5.61) (14.24)
19.87 25.40 45.28 83.23 74.72 4.04 78.77
1.63 6.92 8.55 36.74 44.65 2.17 46.82
18.25 18.48 36.73 46.49 30.08 1.87 31.95
3.12 4.58 7.69 16.57 4.78 5.40 10.18n. a. n. a. n. a. n. a. 4.78 5.40 10.18n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
11.28 13.58 24.85 30.09 1.32 12.29 13.61
32.64 36.64 69.27 93.14 36.17 19.56 55.73
16.59 20.72 37.31 72.67 19.19 20.94 40.139.25 13.25 22.50 40.24 8.67 9.03 17.706.61 6.77 13.38 29.54 10.22 10.87 21.080.73 0.71 1.44 2.88 0.30 1.04 1.35
16.04 15.92 31.96 20.47 16.98 (1.39) 15.60
(0.83) (6.12) (6.95) (6.13) 0.72 (3.90) (3.17)n. a. n. a. n. a. n. a. 0.72 (0.72) 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 3.17 3.17
15.21 9.80 25.01 14.35 16.26 2.51 18.77
1.80 (0.39) 1.41 1.22 5.11 (4.78) 0.33(1.96) (4.61) (6.56) (6.35) (1.54) (5.01) (6.54)
11.45 5.58 17.03 6.78 9.62 2.28 11.90
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
11.45 5.58 17.03 6.78 9.62 2.28 11.90
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
11.45 5.58 17.03 6.78 9.62 2.28 11.90
n. a. No aplica
258
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Invex
527.34 0.00 20.73 135.07 0.94 0.00 (250.41) 0.00 0.00 0.00 6.48 0.01 440.15
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 150.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 150.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.68 (0.68) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 6.48 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (6.48) 0.00 0.00
0.00 0.00 0.68 5.80 0.00 0.00 150.00 0.00 0.00 0.00 (6.48) 0.00 150.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 27.42 0.00 27.42
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 27.42 0.00 27.42
0.00 0.00 0.00 (8.01) (10.84) 0.00 18.66 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (0.18)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
24.66 0.00 0.98 6.43 (2.56) 0.00 (31.82) 0.00 0.00 0.00 (15.52) (0.01) (17.84)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 2.08 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 2.08
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
24.66 0.00 0.98 (1.58) (13.40) 0.00 (11.08) 0.00 0.00 0.00 (15.52) (0.01) (15.95)
552.00 0.00 22.38 139.29 (12.46) 0.00 (111.49) 0.00 0.00 0.00 11.90 0.00 601.63
259
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Invex
I - 2000 II - 2000
9.62 11.90
(0.93) (17.59)44.65 46.820.30 1.351.54 6.540.00 0.00
(333.34) (605.57)884.61 615.43
(87.05) (85.22)
0.00 (1.59)0.00 46.880.00 0.00
519.40 18.97
0.00 150.630.00 (43.79)0.00 0.000.00 0.00
0.00 106.84
0.00 0.000.00 0.00
0.00 0.00
519.40 125.81
133.65 133.65
653.06 259.46
260
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Comerica Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
3,031.29 2,633.96 2,529.76 1,990.47 2,341.01
169.92 114.93 355.96 95.44 67.12295.14 170.85 27.01 28.73 288.89
0.00 0.22 2.71 0.04 0.12n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.001.30 4.47 20.25 31.85 32.04
2,538.79 2,310.53 2,080.40 1,783.69 1,919.980.00 8.31 15.63 14.79 15.42
(15.47) (16.07) (15.92) (15.09) (15.67)9.79 14.48 21.44 29.58 13.760.00 0.00 0.00 0.00 0.00
12.07 11.60 12.25 12.85 12.931.57 1.58 1.58 1.58 1.890.00 0.00 1.50 3.05 3.35
18.17 13.06 6.94 3.96 1.19
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,797.25 2,409.55 2,280.10 1,733.16 2,079.01
6.83 7.20 4.60 19.61 14.22798.13 910.69 1,010.20 752.31 1,122.48
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,878.25 1,377.09 1,146.08 857.08 830.64
0.18 0.76 2.70 0.88 1.87n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.840.63 1.93 0.00 0.00 0.008.27 8.57 12.28 3.00 6.13
104.95 103.32 104.24 100.29 102.850.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
234.04 224.41 249.66 257.31 262.00
226.21 226.73 236.56 236.56 236.56226.21 226.73 236.56 236.56 236.56
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 n. a.7.83 (2.32) 13.10 20.75 25.441.27 1.27 1.27 1.27 1.27
11.42 11.45 11.45 11.78 11.78
(1.06) (4.15) 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.05 0.05 0.05 0.05 0.05n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(3.85) (10.94) 0.33 7.65 12.34
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00376.45 369.16 422.89 431.30 375.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 36.71 34.14 216.940.00 0.00 420.80 500.85 733.030.00 0.00 0.00 0.00 0.00
90.24 337.23 595.44 359.91 1,043.94
n. a. No aplica
261
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Comerica Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
295.14 170.85 27.01 28.73 288.89
0.00 27.63 27.01 28.73 288.890.00 27.63 27.01 28.73 288.890.00 27.63 27.01 26.61 31.970.00 0.00 0.00 2.12 256.930.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
186.23 43.29 0.00 0.00 0.00186.23 43.29 0.00 0.00 0.00
27.60 0.00 0.00 0.00 0.00110.55 0.00 0.00 0.00 0.00
48.08 43.29 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
108.91 99.92 0.00 0.00 0.00108.91 99.92 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00108.91 99.92 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.00 0.22 2.71 0.04 0.12156.39 579.84 400.54 287.40 417.11156.57 580.60 397.82 288.28 418.97
0.18 0.76 2.70 0.88 1.870.00 214.63 192.07 3.51 69.880.00 214.85 189.37 3.55 70.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1.30 4.47 20.25 31.85 32.04
1.30 4.47 20.25 31.85 32.040.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.84
0.00 0.00 0.00 0.00 0.840.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
262
Cartera de CréditoConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Comerica Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
2,538.79 2,318.84 2,096.03 1,798.48 1,935.40
2,538.79 2,310.53 2,080.40 1,783.69 1,919.98
1,942.04 1,708.74 1,422.33 1,162.90 1,151.57563.12 570.68 658.07 620.79 768.41
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
33.62 31.11 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 8.31 15.63 14.79 15.42
0.00 8.31 15.63 14.79 15.420.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,652.25 1,442.41 1,157.34 822.77 845.70
1,652.25 1,434.10 1,141.71 807.99 830.28
1,610.61 1,395.57 1,134.70 801.68 830.288.02 7.42 7.02 6.31 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
33.62 31.11 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 8.31 15.63 14.79 15.42
0.00 8.31 15.63 14.79 15.420.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
263
Calificación de la Cartera CrediticiaConsolidada con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Comerica Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
2,544.19 2,490.91 2,262.90 2,032.10 1,772.19
2,040.65 1,795.77 1,733.85 1,604.57 1,491.55
327.52 508.00 358.05 386.53 240.40
41.93 55.98 47.82 41.00 40.07
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.17
134.09 131.16 123.18 0.00 0.00
15.47 16.07 15.92 15.09 15.67
5.21 5.02 4.97 4.71 4.88
10.26 11.05 10.95 10.37 10.79
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
264
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Comerica Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
2,788.35 2,399.92 2,265.11 1,729.67 2,071.79
6.83 7.20 4.60 19.61 14.210.14 0.12 0.12 0.30 0.056.70 7.08 4.48 19.31 14.16
798.13 910.96 1,010.20 751.82 1,122.220.00 0.00 0.00 0.00 0.00
59.33 90.25 40.34 29.69 28.94738.80 820.71 969.85 722.13 1,093.28
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,878.25 1,377.68 1,146.08 857.08 830.641,878.25 1,377.09 1,137.71 857.08 830.64
0.00 0.00 8.37 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.59 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
104.95 103.32 104.24 100.29 102.85
104.95 103.32 104.24 100.29 102.85
0.18 0.76 0.00 0.88 1.87
0.18 0.76 0.00 0.88 1.87
1,656.79 1,137.05 694.90 632.04 445.02
6.44 6.84 4.02 24.12 10.864.30 3.43 2.02 12.14 5.442.14 3.41 2.00 11.99 5.42
59.33 63.01 14.16 4.18 3.680.00 0.00 0.00 0.00 0.00
59.33 63.01 14.16 4.18 3.680.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,486.07 963.88 572.49 503.46 327.631,478.28 960.49 572.49 503.46 327.63
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.007.79 3.39 0.00 0.00 0.00
104.95 103.32 104.24 100.29 102.85
104.95 103.32 104.24 100.29 102.85
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
265
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Comerica Bank
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
129.22 124.57 253.78 505.35 115.27 119.36 234.63
112.41 98.33 210.75 386.25 76.29 72.56 148.8591.73 82.69 174.42 327.99 61.24 57.96 119.2020.04 15.06 35.10 55.96 15.04 14.60 29.65
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.65 0.58 1.23 2.30 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.006.48 9.28 15.75 53.00 21.46 17.51 38.978.26 7.17 15.43 26.52 4.55 7.29 11.841.79 5.89 7.68 9.96 0.47 0.25 0.720.28 3.90 4.18 16.99 5.10 12.60 17.700.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 12.63 7.41 9.16 16.560.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
106.48 102.54 209.02 429.65 104.85 104.61 209.46
105.37 95.22 200.59 384.95 79.82 71.02 150.840.00 0.00 0.01 0.01 0.02 0.05 0.06
61.64 47.42 109.06 202.29 36.97 41.18 78.150.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
41.86 45.93 87.80 175.26 41.15 27.95 69.101.87 1.86 3.73 7.39 1.68 1.84 3.520.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.001.10 7.33 8.43 44.70 25.03 33.59 58.620.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(10.61) (5.09) (15.71) (23.77) (6.99) (3.34) (10.34)
12.13 16.93 29.06 51.93 3.44 11.40 14.83
6.62 (1.30) 5.32 6.41 0.00 0.00 0.00
5.50 18.24 23.74 45.52 3.44 11.40 14.83
0.27 1.55 1.83 2.92 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
(12.42) 8.69 (3.74) 21.93 13.34 16.16 29.50
(6.65) 28.48 21.83 70.38 16.78 27.56 44.33
19.70 15.91 35.61 83.75 18.97 22.85 41.8310.40 5.89 16.28 31.90 7.05 9.91 16.96
8.92 9.41 18.34 44.85 11.29 12.22 23.520.38 0.61 0.99 7.00 0.63 0.72 1.35
(26.34) 12.56 (13.78) (13.37) (2.19) 4.70 2.51
6.54 3.17 9.71 10.63 (8.22) 0.36 (7.86)n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 8.22 (0.36) 7.86
(19.80) 15.73 (4.07) (2.75) 6.03 4.34 10.37
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.001.22 (1.00) 0.21 3.07 1.62 0.35 1.97
(18.58) 14.73 (3.85) 0.33 7.65 4.69 12.34
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(18.58) 14.73 (3.85) 0.33 7.65 4.69 12.34
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(18.58) 14.73 (3.85) 0.33 7.65 4.69 12.34
n. a. No aplica
266
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Comerica Bank
225.99 0.00 1.22 10.94 0.00 0.00 0.05 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 238.20
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 12.34 0.00 12.34
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 12.34 0.00 12.34
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10.57 0.00 0.06 0.83 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 11.46
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10.57 0.00 0.06 0.83 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 11.46
236.56 0.00 1.27 11.78 0.00 0.00 0.05 0.00 0.00 0.00 12.34 0.00 262.00
267
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Comerica Bank
I - 2000 II - 2000
7.65 12.34
(2.80) (6.85)0.00 0.003.29 5.30
(1.62) (1.97)0.00 0.00
(524.81) 121.89289.91 160.40
(12.63) (271.08)
0.00 0.00(14.46) (315.45)
0.00 0.00
(255.47) (295.42)
(3.61) (1.39)0.00 0.000.00 0.000.00 3.52
(3.61) 2.13
2.31 4.77(2.59) (0.32)
(0.28) 4.45
(259.36) (288.84)
354.79 355.96
95.43 67.11
268
Balance
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Banregio
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
2,271.24 2,311.96 2,375.24 2,493.42 2,702.66
386.33 557.32 403.36 331.60 364.44217.13 126.98 98.60 363.03 37.49
1.86 28.20 12.71 19.51 3.52n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.01 0.00 0.06 0.03
1,698.20 1,626.75 1,901.23 1,814.05 2,342.0128.48 24.41 20.14 18.98 19.24
(121.22) (119.95) (133.20) (136.56) (151.82)5.44 11.12 14.66 27.17 23.690.00 0.00 0.00 0.00 0.09
27.07 27.22 27.09 27.31 28.0127.72 29.42 30.35 25.46 33.30
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.23 0.49 0.30 2.82 2.67
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,558.25 1,576.66 1,642.67 1,744.47 1,934.55
288.06 319.95 349.47 414.21 428.63595.19 649.63 704.24 651.03 899.41
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00610.03 503.96 509.51 586.04 536.44
13.03 28.25 13.10 17.94 5.35n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
12.56 15.05 18.09 8.99 13.0339.37 59.83 48.25 66.26 51.70
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
712.99 735.30 732.57 748.95 768.11
600.48 600.45 600.45 600.47 600.47596.32 596.29 596.29 596.31 596.31
4.16 4.16 4.16 4.16 4.160.00 0.00 0.00 0.00 0.00
112.51 134.85 132.12 148.48 167.64493.01 492.99 477.01 484.67 558.27
1.93 6.73 5.30 70.67 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(420.21) (418.45) (415.55) (420.90) (424.40)n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
37.79 53.57 65.36 14.05 33.77
98.98 95.83 91.28 88.04 88.06399.43 391.70 382.07 370.41 365.00
25.66 26.66 77.72 93.94 37.241,330.84 1,456.61 1,004.90 1,279.39 1,273.741,109.34 1,787.17 1,242.15 1,241.41 1,510.77
100.90 94.57 17.04 49.22 48.600.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
Consolidado con fideicomisos UDIS
269
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Consolidado con fideicomisos UDIS
Banregio
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
217.13 126.98 98.60 364.00 37.49
207.57 118.22 83.64 350.79 25.43207.57 118.22 83.64 350.79 25.43
29.12 7.57 15.94 24.93 14.28178.45 110.65 67.69 325.86 11.16
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
8.84 7.78 13.99 13.22 12.068.84 7.78 13.99 13.22 12.060.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.008.84 7.78 13.99 13.22 12.060.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.72 0.97 0.97 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1.86 28.20 12.71 19.51 3.524,846.61 5,748.97 5,776.59 6,468.03 7,049.524,844.75 5,720.77 5,789.69 6,448.53 7,054.87
13.03 28.25 13.10 17.94 5.351,753.00 3,362.83 3,841.81 4,109.25 3,117.391,745.05 3,339.56 3,854.52 4,091.31 3,120.91
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.01 0.00 0.06 0.03
0.00 0.01 0.00 0.06 0.030.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
270
Cartera de Crédito
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Banregio
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,726.68 1,651.15 1,921.37 1,833.03 2,361.25
1,698.20 1,626.75 1,901.23 1,814.05 2,342.01
1,654.45 1,582.92 1,701.27 1,772.20 2,080.280.00 0.00 157.01 0.00 220.320.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
43.75 43.83 42.95 41.85 41.400.00 0.00 0.00 0.00 0.00
28.48 24.41 20.14 18.98 19.24
28.48 24.41 20.14 18.98 19.240.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
456.56 329.44 387.15 399.43 313.48
454.03 326.22 384.68 397.15 312.24
454.03 326.22 384.68 397.15 312.240.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2.53 3.22 2.47 2.28 1.24
2.53 3.22 2.47 2.28 1.240.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
43.62 41.62 39.43 36.98 34.80
43.62 41.62 39.43 36.98 34.80
43.62 41.62 39.43 36.98 34.800.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Consolidado con fideicomisos UDIS
271
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Banregio
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,726.64 1,769.85 1,702.95 1,979.84 1,986.57
166.78 199.22 25.84 192.68 21.71
1,135.76 1,104.83 1,196.15 1,293.56 1,492.08
355.70 380.58 395.00 411.48 360.73
2.10 34.37 35.41 33.40 63.24
22.71 7.96 7.80 7.09 7.58
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
43.58 42.90 42.75 41.64 41.24
121.22 119.95 133.20 136.56 151.82
11.35 11.15 11.96 13.92 14.94
79.87 84.92 87.77 91.09 80.94
1.26 12.17 21.34 20.01 37.94
22.71 7.96 7.80 7.09 7.58
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6.04 3.75 4.33 4.46 10.42
Consolidado con fideicomisos UDIS
272
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Banregio
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,498.36 1,479.09 1,576.32 1,651.28 1,869.82
288.06 319.95 349.47 414.21 428.63186.81 193.43 209.88 262.24 249.07101.24 126.52 139.59 151.97 179.56595.19 649.63 704.24 651.03 899.41
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0032.80 17.46 16.99 6.91 100.64
562.39 632.17 687.25 644.11 798.770.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
610.03 504.55 509.51 586.04 536.44391.42 306.42 317.99 374.61 229.15
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00218.61 198.53 191.52 211.42 307.28
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 (0.40) (0.00) 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
5.08 4.96 13.10 0.00 5.35
5.08 4.96 13.10 0.00 5.35
517.94 417.22 442.60 522.87 459.46
104.89 121.94 137.87 172.23 160.02104.78 120.62 135.95 171.35 159.49
0.10 1.32 1.91 0.88 0.5332.80 17.46 15.42 5.39 99.14
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0032.80 17.46 15.42 5.39 99.14
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
380.25 277.83 289.32 345.24 200.29309.93 228.33 243.21 304.17 161.43
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0070.32 49.36 46.12 41.07 38.86
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.13 0.00 (0.00) (0.00)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
273
Estado de Resultados
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Banregio
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
466.65 358.64 825.29 1,578.13 366.27 367.29 733.56
124.08 98.34 222.42 409.41 89.31 105.97 195.28117.56 90.29 207.85 388.00 86.44 95.56 181.99
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 13.28 13.286.52 8.05 14.57 21.41 2.87 (2.87) 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
193.78 138.75 332.53 578.19 110.44 122.34 232.788.83 8.61 17.44 34.09 7.08 7.00 14.080.85 0.88 1.73 3.81 1.35 1.02 2.36
139.11 112.05 251.16 552.63 158.11 130.96 289.070.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
370.79 271.62 642.41 1,223.89 281.87 281.40 563.27
54.05 39.95 94.00 178.71 40.88 37.09 77.962.31 2.10 4.42 9.46 2.56 2.50 5.06
37.21 26.82 64.03 117.82 26.10 21.44 47.540.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
14.54 11.03 25.56 51.43 12.21 13.15 25.360.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.44 0.33 0.76 1.37 0.00 0.99 0.99
316.29 231.35 547.64 1,043.80 241.00 243.32 484.320.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(34.35) (14.02) (48.37) (75.41) (20.63) (9.86) (30.48)
61.52 72.99 134.51 278.83 63.77 76.03 139.80
3.32 15.24 18.56 50.67 7.75 12.25 20.01
58.20 57.75 115.95 228.17 56.02 63.78 119.80
2.67 2.37 5.04 9.67 2.89 4.04 6.92n. a. n. a. n. a. n. a. 3.37 4.95 8.32n. a. n. a. n. a. n. a. 0.49 0.91 1.405.18 (9.68) (4.51) (9.77) 1.55 0.26 1.80
66.04 50.44 116.48 228.06 60.45 68.07 128.52
31.52 24.18 55.70 114.25 34.46 34.60 69.0616.86 9.56 26.42 49.33 16.23 15.39 31.6213.31 13.20 26.51 59.17 16.69 17.61 34.31
1.36 1.42 2.78 5.75 1.54 1.59 3.13
34.52 26.26 60.78 113.81 25.99 33.47 59.47
2.28 0.61 2.89 12.94 (0.19) (0.17) (0.36)n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 (0.00) 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.19 0.17 0.36
36.80 26.87 63.67 126.75 26.18 33.65 59.83
14.94 12.81 27.74 53.69 12.50 11.41 23.920.00 0.00 0.00 (8.95) 0.91 (3.10) (2.19)
21.86 14.06 35.93 64.11 14.59 19.13 33.72
1.40 0.45 1.86 1.24 (0.54) (0.17) (0.71)
23.27 14.51 37.78 65.35 14.04 18.97 33.01
0.65 (0.64) 0.01 0.02 0.01 0.75 0.76
23.92 13.87 37.79 65.37 14.05 19.72 33.77
n. a. No aplica
Consolidado con fideicomisos UDIS
274
BalanceConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventivas para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralOperaciones con instrumentos financieros derivadosOperaciones con instrumentos derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado minoritarioResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Banregio
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
2,271.36 2,311.66 2,374.49 2,492.53 2,709.15
386.33 557.32 403.36 331.60 364.44217.13 126.98 98.60 363.03 37.49
1.86 28.20 12.71 19.51 3.52n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.01 0.00 0.06 0.03
1,698.20 1,626.75 1,901.23 1,814.05 2,337.8628.48 24.41 20.14 18.98 19.24
(121.22) (119.95) (133.20) (136.56) (151.82)5.84 12.10 15.84 20.36 20.710.00 0.00 0.00 0.00 0.09
54.43 55.30 55.44 57.65 63.910.06 0.06 0.06 1.04 11.040.00 0.00 0.00 0.00 0.000.23 0.49 0.30 2.82 2.67
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,558.36 1,576.36 1,641.92 1,743.58 1,941.04
288.06 318.98 335.70 406.81 427.47595.10 649.63 704.24 651.03 899.41
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00610.03 503.96 509.51 586.04 536.44
13.03 28.25 13.10 17.94 5.35n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
12.56 15.05 18.09 15.48 20.4839.58 60.50 61.27 66.29 51.90
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
712.99 735.30 732.57 748.95 768.11
600.48 600.45 600.45 600.47 600.47596.32 596.29 596.29 596.31 596.31
4.16 4.16 4.16 4.16 4.160.00 0.00 0.00 0.00 0.00
112.52 134.85 132.12 148.48 167.64493.01 492.99 477.01 484.67 558.27
1.93 6.73 5.30 70.67 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(420.21) (418.45) (415.55) (420.90) (424.40)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
37.79 53.57 65.36 14.05 33.77
98.98 95.83 91.28 88.04 88.06399.43 391.70 382.07 370.41 365.00
25.66 26.66 77.72 93.94 37.241,330.84 1,456.61 1,004.90 1,279.39 1,273.741,109.34 1,787.17 1,242.15 1,241.41 1,510.77
100.90 94.57 17.04 49.22 48.600.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
275
Estado de ResultadosConsolidado con fideicomisos UDIS y SUBSIDIARIAS(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Gastos por intereses
Resultado por posiciónmonetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I. S. R. y P. T. U. causadosI. S. R. y P. T. U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias y cambios en políticas contables (Neto)
Utilidad o pérdida minoritaria
Resultado Neto
Banregio
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
466.65 358.64 825.29 1,577.94 365.88 366.81 732.70
370.79 271.62 642.41 1,223.71 281.48 281.36 562.84
(34.35) (13.66) (48.01) (75.41) (20.63) (9.86) (30.48)
61.52 73.36 134.87 278.82 63.77 75.60 139.37
3.32 15.24 18.56 50.67 7.75 12.25 20.01
58.20 58.11 116.31 228.16 56.02 63.35 119.37
2.67 2.37 5.04 9.67 2.89 4.04 6.92n. a. n. a. n. a. n. a. 3.37 4.95 8.32n. a. n. a. n. a. n. a. 0.49 0.91 1.40
5.18 (9.68) (4.51) (9.77) 1.55 0.26 1.80
66.04 50.80 116.84 228.05 60.45 67.64 128.09
31.52 24.32 55.85 114.25 34.46 34.60 69.0616.86 9.56 26.42 49.33 16.23 15.39 31.6213.31 13.34 26.65 59.17 16.69 17.61 34.31
1.36 1.42 2.78 5.75 1.54 1.59 3.13
34.52 26.48 61.00 113.80 25.99 33.04 59.04
2.28 0.61 2.89 12.95 (0.19) (0.17) (0.36)n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 (0.00) 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.19 0.17 0.36
36.80 27.09 63.89 126.75 26.18 33.22 59.40
14.94 12.81 27.74 53.69 12.50 11.41 23.920.00 0.00 0.00 (8.95) 0.91 (3.10) (2.19)
21.86 14.28 36.14 64.11 14.59 18.70 33.29
1.40 0.24 1.64 1.24 (0.54) (0.17) (0.71)
23.27 14.51 37.78 65.35 14.04 18.54 32.58
0.65 (0.64) 0.01 0.02 0.01 0.75 0.76
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
23.92 13.87 37.79 65.37 14.05 19.29 33.34
n. a. No aplica
276
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Banregio
596.31 4.16 483.23 67.51 0.00 0.00 (424.40) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 726.81
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 67.51 (67.51) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 67.51 (67.51) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 7.53 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 33.77 0.00 41.30
0.00 0.00 7.53 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 33.77 0.00 41.30
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
596.31 4.16 558.27 0.00 0.00 0.00 (424.40) 0.00 0.00 0.00 33.77 0.00 768.11
277
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Banregio
I - 2000 II - 2000
14.05 33.77
1.17 2.347.75 7.640.72 2.60
(9.10) 2.384.90 (16.62)
101.77 286.9086.42 (415.68)
(267.62) 60.17
0.00 0.000.00 26.910.00 0.00
(59.95) (9.59)
0.00 0.000.00 0.000.00 0.000.00 0.00
0.00 0.00
27.41 (26.90)(39.24) (2.45)
(11.83) (29.35)
(71.77) (38.94)
403.38 403.38
331.60 364.44
278
Balance
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Bank of America
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,338.53 2,067.37 2,317.01 2,383.80 2,831.16
201.05 152.16 888.30 1,008.48 432.02106.05 894.89 491.42 402.18 331.51
0.00 2.17 1.05 1.78 0.12n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 11.87 58.30 65.45 53.37
868.00 899.18 790.75 815.14 812.430.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(0.74) (3.44) (0.91) (0.76) (0.72)110.46 68.83 54.35 58.87 1,170.89
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0035.95 35.12 33.70 31.70 30.60
0.00 0.00 0.00 0.91 0.9017.74 6.55 0.00 0.00 0.00
0.02 0.05 0.05 0.04 0.04
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
520.49 1,254.31 1,570.54 1,658.68 2,095.68
80.11 80.24 80.95 289.55 61.67265.13 1,108.75 1,448.63 637.80 564.01
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0073.61 14.74 0.00 0.00 14.59
0.88 3.26 0.51 0.35 0.13n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
36.58 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
64.18 47.33 40.45 730.46 1,455.290.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.52 0.00
818.04 813.07 746.48 725.12 735.48
1,478.23 1,481.59 1,481.92 1,481.86 1,481.771,478.23 1,481.59 1,481.92 1,481.86 1,481.77
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
(660.19) (668.52) (735.45) (756.74) (746.29)39.78 39.87 39.88 39.87 39.87
(199.38) (199.83) (199.89) (348.18) (348.16)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(424.99) (425.96) (427.12) (426.99) (426.79)n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(75.60) (82.60) (148.31) (21.44) (11.21)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
662.14 695.29 605.07 624.40 495.150.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,014.82 578.31 1,110.20 2,182.25 327.060.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
279
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Bank of America
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
106.05 894.89 491.42 402.18 331.51
105.07 893.92 490.48 402.18 331.51105.07 893.92 490.48 402.18 331.51
42.84 40.13 66.32 31.35 246.4662.23 853.79 424.15 370.83 85.05
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.98 0.97 0.94 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.00 2.17 1.05 1.78 0.121,160.99 1,961.83 659.97 637.05 350.601,161.21 1,959.65 660.48 635.28 350.48
0.88 3.26 0.51 0.35 0.1355.38 1,634.43 971.55 566.47 575.4254.72 1,631.18 972.60 566.12 575.29
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 11.87 58.30 65.45 53.37
0.00 11.87 58.30 65.45 53.370.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
36.58 0.00 0.00 0.00 0.00
36.58 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
280
Cartera de Crédito
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Bank of America
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
868.00 899.18 790.75 815.14 812.43
868.00 899.18 790.75 815.14 812.43
849.97 493.26 467.90 567.44 788.5918.03 405.92 322.85 247.69 23.84
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
4.43 4.62 0.54 0.00 0.36
4.43 4.62 0.54 0.00 0.36
4.43 0.00 0.00 0.00 0.000.00 4.62 0.54 0.00 0.360.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
281
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Bank of America
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,478.87 1,500.52 1,555.27 1,353.25 1,418.50
1,349.56 1,428.01 1,219.24 1,265.50 1,418.50
129.30 72.51 336.03 87.75 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.74 3.44 0.91 0.76 0.72
0.74 3.44 0.91 0.76 0.72
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
282
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Bank of America
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
419.73 1,204.31 1,530.09 927.69 640.39
80.11 80.24 80.95 289.55 61.6776.04 78.08 79.79 286.17 59.76
4.07 2.15 1.17 3.38 1.91265.13 1,108.75 1,448.63 637.80 564.01
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.02 4.38 0.01 0.00 0.00
265.11 1,104.36 1,448.61 637.80 564.010.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
73.61 15.33 0.00 0.00 14.5940.78 14.74 0.00 0.00 14.5932.83 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.59 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.88 0.00 0.51 0.35 0.13
0.88 0.00 0.51 0.35 0.13
0.00 0.00 0.00 0.00 2.33
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 2.330.00 0.00 0.00 0.00 2.330.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
283
Estado de Resultados
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Bank of America
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
189.14 138.78 327.92 706.47 193.22 159.05 352.27
71.04 56.60 127.64 237.42 40.73 33.04 73.7762.34 54.08 116.42 217.73 40.32 32.79 73.11
8.70 2.52 11.22 19.69 0.41 0.25 0.660.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
72.60 59.40 132.01 275.22 76.84 70.94 147.7814.81 7.42 22.23 38.87 6.99 4.65 11.64
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0030.69 15.36 46.04 153.90 45.11 50.17 95.28
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 1.05 23.55 0.25 23.800.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
148.22 91.67 239.89 533.25 161.43 124.46 285.90
81.86 26.65 108.51 219.77 38.59 33.79 72.380.62 0.82 1.44 4.78 0.74 1.26 2.00
79.51 25.33 104.84 211.90 37.75 31.89 69.640.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.001.72 0.50 2.22 3.09 0.10 0.64 0.740.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
66.36 65.02 131.38 311.85 93.62 90.34 183.960.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 1.64 29.22 0.34 29.56
(37.21) (17.62) (54.83) (96.12) (21.79) (10.48) (32.27)
3.71 29.49 33.20 77.10 10.00 24.10 34.10
1.36 (0.56) 0.80 1.04 0.76 (0.03) 0.73
2.35 30.05 32.40 76.06 9.23 24.14 33.37
2.28 1.24 3.52 7.80 1.40 1.03 2.43n. a. n. a. n. a. n. a. 1.40 1.03 2.43n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
(30.42) (1.04) (31.46) (21.48) (1.10) 19.85 18.75
(25.79) 30.25 4.46 62.38 9.53 45.02 54.55
69.67 51.92 121.59 238.59 37.61 40.20 77.8234.45 22.60 57.04 131.59 20.24 23.86 44.1031.65 16.99 48.63 94.73 16.27 15.24 31.51
3.58 12.34 15.92 12.27 1.11 1.10 2.21
(95.46) (21.67) (117.13) (176.20) (28.08) 4.82 (23.27)
9.81 32.21 42.03 45.14 (6.69) (5.36) (12.05)n. a. n. a. n. a. n. a. 0.01 0.04 0.04n. a. n. a. n. a. n. a. 6.70 5.40 12.10
(85.65) 10.54 (75.10) (131.06) (21.39) 10.18 (11.21)
0.00 0.49 0.49 0.00 0.05 (0.05) 0.000.00 0.00 0.00 (17.25) 0.00 0.00 0.00
(85.65) 10.05 (75.60) (148.31) (21.44) 10.23 (11.21)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(85.65) 10.05 (75.60) (148.31) (21.44) 10.23 (11.21)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(85.65) 10.05 (75.60) (148.31) (21.44) 10.23 (11.21)
n. a. No aplica
284
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Bank of America
1,415.72 0.00 38.09 (190.96) 0.00 0.00 (408.04) 0.00 0.00 0.00 (141.69) 0.00 713.13
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (141.69) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 130.47 0.00 (11.21)
0.00 0.00 0.00 (141.69) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 130.47 0.00 (11.21)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
66.05 0.00 1.78 (15.52) 0.00 0.00 (18.74) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 33.56
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
66.05 0.00 1.78 (15.52) 0.00 0.00 (18.74) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 33.56
1,481.77 0.00 39.87 (348.16) 0.00 0.00 (426.79) 0.00 0.00 0.00 (11.21) 0.00 735.48
285
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Bank of America
I - 2000 II - 2000
(21.44) (11.21)
(60.50) (46.89)(0.14) (0.18)
5.99 7.620.00 0.00
(14.83) (9.55)
(602.24) (889.31)(24.39) (21.67)
841.68 211.33
0.00 0.000.00 308.070.00 0.00
124.14 (451.81)
0.00 0.000.00 0.000.00 0.000.00 0.00
0.00 0.00
(3.96) (4.47)0.00 0.00
(3.96) (4.47)
120.17 (456.28)
888.31 888.31
1,008.48 432.02
286
Balance
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Bansi
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,262.24 1,261.63 1,619.59 1,569.78 1,491.85
331.40 278.90 229.55 275.63 242.65176.58 289.82 497.34 274.62 263.66
4.62 7.66 5.82 5.09 1.72n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
736.71 685.93 840.06 962.43 948.3515.44 18.51 12.83 17.37 10.14
(18.65) (32.82) (31.22) (35.69) (45.62)6.96 5.53 15.71 20.24 23.520.00 0.00 0.00 0.66 0.659.07 8.07 9.60 9.24 9.230.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.11 0.04 39.89 40.20 37.56
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
969.79 950.97 1,286.16 1,214.11 1,111.21
315.79 279.75 303.12 327.77 339.78409.15 431.84 727.16 632.30 546.25
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00194.72 188.98 190.63 173.01 168.91
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.002.95 0.36 20.40 19.47 11.81
47.18 50.04 44.85 61.56 44.460.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
292.45 310.66 333.43 355.80 380.64
293.06 294.05 292.99 292.97 293.00293.06 294.05 292.99 292.97 293.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 n. a.
(0.61) 16.61 40.44 62.82 87.645.51 5.53 5.34 5.34 16.37
41.83 41.09 41.00 134.12 142.93
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(100.18) (102.55) (103.07) (101.38) (106.34)n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
52.24 72.55 97.17 24.74 34.68
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
50.62 37.50 20.64 25.52 32.13130.35 120.27 159.65 151.16 119.45710.77 767.97 1,101.74 986.17 1,137.72
47.35 167.73 60.29 195.25 31.600.00 0.00 0.00 0.00 0.00
83.91 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
287
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Bansi
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
176.58 289.82 497.34 274.62 263.66
176.55 289.79 497.32 274.62 263.66176.55 289.79 497.32 274.62 263.66176.55 289.79 497.32 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 274.62 263.660.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.02 0.02 0.02 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
4.62 7.66 5.82 5.09 1.723,345.89 5,113.33 4,495.28 5,201.46 2,178.203,342.44 5,105.68 4,491.05 5,196.37 2,176.48
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00157.19 0.00 819.59 497.27 0.00158.37 0.00 821.19 497.27 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
288
Cartera de Crédito
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Bansi
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
752.15 704.44 852.89 979.81 958.49
736.71 685.93 840.06 962.43 948.35
727.30 676.81 830.67 952.15 938.490.00 0.00 0.00 0.00 0.007.79 7.55 7.89 8.87 8.510.00 0.00 0.00 0.00 0.001.62 1.57 1.50 1.41 1.350.00 0.00 0.00 0.00 0.00
15.44 18.51 12.83 17.37 10.14
15.44 18.51 12.83 17.37 10.140.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
41.41 21.88 35.03 24.57 26.63
41.41 21.88 35.03 24.57 26.63
41.41 21.88 35.03 24.57 26.630.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
289
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Bansi
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
795.89 785.61 721.16 922.51 1,080.74
682.53 576.69 555.64 691.37 720.21
20.16 58.46 24.99 70.98 146.41
24.61 69.10 48.49 54.78 110.45
16.39 17.18 30.33 28.20 26.79
0.44 0.43 0.44 0.41 0.93
51.77 63.76 61.27 76.77 75.97
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
18.65 32.82 31.22 35.69 45.62
0.22 0.64 0.27 0.77 1.58
5.26 15.04 10.60 11.95 23.76
10.52 11.22 19.89 18.46 17.29
0.47 0.47 0.46 0.44 1.00
2.19 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 5.47 0.00 4.07 2.00
290
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Bansi
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
919.98 901.16 1,220.91 1,133.09 1,054.94
315.79 279.75 303.12 327.77 339.78256.59 212.92 226.01 253.98 243.94
59.20 66.83 77.11 73.79 95.84409.15 431.84 727.16 632.30 546.25
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00107.01 122.77 144.51 177.93 176.17302.14 309.06 582.65 454.37 370.08
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
195.04 189.57 190.63 173.01 168.910.00 0.01 0.00 0.00 0.000.00 16.10 0.00 0.00 0.00
194.72 172.78 190.63 173.01 0.000.32 0.00 0.00 0.00 0.000.01 0.69 (0.00) (0.00) 168.910.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.36 118.19 86.87 132.42 110.05
0.00 105.74 71.67 123.62 95.870.00 105.74 71.67 123.62 95.870.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.36 12.45 15.20 8.80 14.170.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.35 11.80 15.20 8.80 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.64 (0.00) (0.00) 14.170.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
291
Estado de Resultados
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Bansi
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
440.38 316.19 756.57 1,364.76 280.61 184.86 465.47
86.28 64.01 150.30 277.55 91.41 19.23 110.6465.66 50.68 116.34 209.16 82.50 27.75 110.2518.08 8.96 27.05 42.08 7.88 (7.88) 0.00
2.25 4.51 6.76 26.08 1.00 (0.64) 0.360.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.29 (0.15) 0.14 0.22 0.03 (0.00) 0.03
351.67 249.11 600.79 1,034.50 176.32 156.55 332.870.00 0.00 0.00 39.52 7.88 5.99 13.872.42 3.06 5.49 13.19 5.00 3.09 8.090.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
381.69 266.85 648.54 1,151.35 227.38 139.33 366.71
63.02 34.91 97.93 187.78 38.87 33.54 72.415.61 5.07 10.68 22.46 4.16 4.71 8.87
27.88 17.82 45.70 89.87 19.50 15.82 35.327.06 2.49 9.55 12.64 0.29 (0.29) 0.00
22.46 9.53 32.00 62.82 14.92 13.30 28.220.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
318.67 231.95 550.61 963.57 188.51 105.79 294.300.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(8.22) (5.89) (14.11) (28.17) (7.70) (8.71) (16.41)
50.47 43.45 93.92 185.23 45.53 36.82 82.34
3.99 3.85 7.84 21.77 5.47 10.49 15.97
46.49 39.60 86.09 163.46 40.05 26.33 66.38
2.02 3.05 5.07 12.82 1.14 0.95 2.09n. a. n. a. n. a. n. a. 2.85 2.80 5.65n. a. n. a. n. a. n. a. 1.71 1.85 3.57
44.46 21.28 65.74 127.33 37.80 10.21 48.01
92.96 63.94 156.90 303.62 78.99 37.48 116.48
44.89 32.07 76.95 178.15 42.32 30.75 73.089.39 9.33 18.72 38.67 12.92 15.76 28.68
34.67 21.88 56.55 137.33 28.83 14.50 43.330.83 0.86 1.69 2.15 0.57 0.50 1.07
48.08 31.87 79.94 125.47 36.67 6.73 43.40
0.65 2.90 3.54 16.11 (2.33) (2.84) (5.17)n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 2.33 2.84 5.17
48.72 34.76 83.49 141.58 39.00 9.57 48.57
5.33 4.35 9.68 7.76 14.56 1.32 15.89(12.04) (9.52) (21.57) (36.65) 0.31 1.68 1.99
31.35 20.89 52.24 97.17 24.74 9.93 34.68
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
31.35 20.89 52.24 97.17 24.74 9.93 34.68
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
31.35 20.89 52.24 97.17 24.74 9.93 34.68
n. a. No aplica
292
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Bansi
279.90 0.00 5.10 39.17 0.00 0.00 (98.47) 0.00 0.00 0.00 92.83 0.00 318.53
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 107.91 0.00 0.00 (3.11) 0.00 0.00 0.00 (92.83) 0.00 11.97
0.00 0.00 10.54 (10.54) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 10.54 97.37 0.00 0.00 (3.11) 0.00 0.00 0.00 (92.83) 0.00 11.97
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 34.68 0.00 34.68
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 34.68 0.00 34.68
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
13.10 0.00 0.73 6.39 0.00 0.00 (4.75) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 15.46
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
13.10 0.00 0.73 6.39 0.00 0.00 (4.75) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 15.46
293.00 0.00 16.37 142.93 0.00 0.00 (106.34) 0.00 0.00 0.00 34.68 0.00 380.64
293
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Bansi
I - 2000 II - 2000
24.74 34.68
0.00 0.005.48 15.970.57 1.070.31 (1.99)0.00 0.18
(50.59) (144.28)(147.50) (105.57)
215.19 233.70
0.00 3.240.00 (21.73)0.00 0.00
48.19 15.25
0.00 0.000.00 0.000.00 0.000.00 0.00
0.00 0.00
(2.12) (2.16)0.00 0.00
(2.12) (2.16)
46.07 13.09
229.55 229.55
275.63 242.65
294
Balance
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Bank of Tokyo - Mitsubishi
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,584.08 1,380.89 1,549.80 1,262.48 1,219.68
410.01 370.29 432.43 327.05 331.89102.61 71.29 132.92 67.32 84.49
0.01 0.01 0.00 0.74 0.10n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.82 0.93 0.54 0.32 0.45
1,083.22 934.73 982.09 849.22 780.820.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(21.00) (4.17) (5.42) (3.37) (5.35)0.45 0.43 0.39 14.83 20.770.00 0.00 0.00 0.00 0.007.72 7.14 6.65 6.16 6.300.25 0.25 0.25 0.25 0.250.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(0.02) (0.02) (0.03) (0.03) (0.03)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,243.22 1,020.35 1,182.91 899.98 840.04
144.54 163.15 154.39 199.67 177.97765.46 521.52 689.24 550.97 320.27
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00315.37 314.81 318.81 131.96 296.50
0.12 0.00 0.04 0.00 0.63n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.73 20.85 20.40 17.38 44.650.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.01 0.02 0.01 0.01
340.85 360.54 366.89 362.50 379.65
442.47 439.84 440.66 435.29 439.71338.65 364.52 364.61 364.61 364.61
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00103.82 75.32 76.04 70.68 75.10
(101.62) (79.30) (73.77) (72.80) (60.06)3.15 3.16 3.16 3.16 3.178.26 8.25 7.59 48.59 48.59
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(125.22) (125.53) (125.52) (125.52) (125.52)n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
12.19 34.82 41.00 0.97 13.70
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00499.75 490.08 458.14 444.17 445.17176.79 100.16 112.12 23.33 58.05
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0026.35 28.13 25.80 23.75 20.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
338.96 254.10 221.06 240.67 337.86
n. a. No aplica
295
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Bank of Tokyo - Mitsubishi
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
102.61 71.29 132.92 67.32 84.49
102.61 71.29 132.92 67.32 84.49102.61 71.29 132.92 67.32 84.49
51.18 21.54 83.61 20.30 35.580.00 0.00 0.00 0.00 0.00
51.43 49.76 49.31 47.01 48.910.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.01 0.01 0.00 0.74 0.1012.88 31.80 25.95 31.21 129.6513.00 31.79 25.99 30.47 129.55
0.12 0.00 0.04 0.00 0.636.57 0.00 0.00 50.74 165.676.57 0.00 0.00 50.74 165.04
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.82 0.93 0.54 0.32 0.45
0.82 0.93 0.54 0.32 0.450.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
296
Cartera de Crédito
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Bank of Tokyo - Mitsubishi
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,083.22 934.73 982.09 849.22 780.82
1,083.22 934.73 982.09 849.22 780.82
1,083.22 934.73 982.09 849.22 780.820.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
574.26 468.20 558.91 401.67 482.08
574.26 468.20 558.91 401.67 482.08
574.26 468.20 558.91 401.67 482.080.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
297
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Bank of Tokyo - Mitsubishi
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,172.18 1,235.63 1,009.46 1,060.83 859.80
838.55 906.19 799.98 727.88 713.11
219.66 238.42 199.08 322.83 136.95
113.77 91.03 10.40 10.13 9.74
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.21 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
21.00 4.17 5.42 3.37 5.35
2.43 2.04 3.33 1.39 3.28
18.57 2.13 2.09 1.98 2.06
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
298
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Bank of Tokyo - Mitsubishi
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,225.49 1,000.07 1,162.49 882.60 795.37
144.54 163.15 154.39 199.67 177.97137.76 148.60 138.84 137.28 163.07
6.78 14.55 15.55 62.39 14.90765.46 521.52 689.24 550.97 320.27
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00422.61 427.90 346.02 403.04 289.10342.85 93.62 343.22 147.93 31.17
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
315.37 315.40 318.81 131.96 296.50315.37 314.81 318.81 128.91 272.85
0.00 0.00 0.00 3.04 23.650.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.59 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.12 0.00 0.04 0.00 0.63
0.12 0.00 0.04 0.00 0.63
697.66 646.98 665.50 566.33 649.67
120.86 131.22 128.96 132.49 169.44120.86 131.22 120.73 123.40 158.30
0.00 0.00 8.23 9.09 11.15261.43 255.32 217.73 304.92 187.73
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00261.43 255.32 217.73 304.92 187.73
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
315.37 260.44 318.81 128.91 292.50315.37 260.44 318.81 128.91 272.85
0.00 0.00 0.00 0.00 19.650.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
299
Estado de Resultados
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Bank of Tokyo - Mitsubishi
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
65.15 51.74 116.89 217.36 40.72 38.03 78.75
59.38 48.43 107.81 199.34 35.95 35.04 70.9951.84 41.81 93.65 170.69 29.83 28.17 58.00
7.54 6.63 14.17 28.66 6.11 6.87 12.990.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.003.74 1.98 5.72 11.16 2.10 0.26 2.360.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.002.03 1.32 3.35 6.86 2.68 2.73 5.400.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
46.58 33.63 80.21 144.47 25.39 22.38 47.78
42.53 31.97 74.50 128.88 21.98 19.58 41.560.98 1.14 2.12 4.68 1.26 1.16 2.42
31.09 23.06 54.15 98.12 16.64 12.11 28.750.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10.46 7.77 18.23 26.07 4.08 6.31 10.390.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.004.04 1.66 5.71 15.59 3.42 2.80 6.220.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(16.71) 1.71 (14.99) (27.15) (8.85) (4.27) (13.13)
1.87 19.82 21.69 45.75 6.48 11.37 17.85
0.78 (0.00) 0.78 2.61 0.00 0.17 0.17
1.08 19.82 20.90 43.14 6.48 11.20 17.68
1.04 1.10 2.14 4.41 1.00 0.99 1.98n. a. n. a. n. a. n. a. 1.06 1.28 2.33n. a. n. a. n. a. n. a. 0.06 0.29 0.355.30 6.12 11.41 26.46 5.25 14.23 19.48
7.42 27.04 34.46 74.01 12.72 26.42 39.14
14.17 13.63 27.81 55.85 13.93 12.61 26.547.24 6.75 14.00 27.72 6.97 7.09 14.055.86 5.87 11.73 23.89 6.07 4.92 10.991.07 1.01 2.08 4.24 0.89 0.61 1.49
(6.75) 13.40 6.65 18.16 (1.21) 13.81 12.60
1.51 4.03 5.54 22.85 (2.45) 1.08 (1.37)n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 2.45 (1.08) 1.37
(5.25) 17.44 12.19 41.00 1.24 12.73 13.97
0.00 0.00 0.00 0.00 0.27 (0.00) 0.260.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(5.25) 17.44 12.19 41.00 0.97 12.73 13.70
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(5.25) 17.44 12.19 41.00 0.97 12.73 13.70
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(5.25) 17.44 12.19 41.00 0.97 12.73 13.70
n. a. No aplica
300
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Bank of Tokyo - Mitsubishi
420.97 0.00 3.02 7.25 0.00 0.00 (119.91) 0.00 0.00 0.00 39.17 0.00 350.50
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 39.17 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (39.17) 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 39.17 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (39.17) 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 13.70 0.00 13.70
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 13.70 0.00 13.70
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2.45 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 2.45
16.29 0.00 0.14 2.17 0.00 0.00 (5.82) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 12.78
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.22 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.22
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
18.74 0.00 0.14 2.17 0.00 0.00 (5.61) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 15.45
439.71 0.00 3.17 48.59 0.00 0.00 (125.52) 0.00 0.00 0.00 13.70 0.00 379.65
301
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Bank of Tokyo - Mitsubishi
I - 2000 II - 2000
0.97 13.70
0.00 0.00(2.05) (0.07)
0.31 0.780.00 0.00
(0.77) (0.44)
(279.85) (345.40)132.86 201.27
65.03 48.43
0.00 0.58(16.68) (22.31)
0.00 0.00
(100.19) (103.47)
(5.36) (0.95)0.00 0.000.00 0.000.00 4.32
(5.36) 3.37
(0.02) (0.72)0.19 0.28
0.17 (0.44)
(105.38) (100.54)
432.42 432.43
327.05 331.89
302
Balance
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Chase Manhattan
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,422.70 1,265.90 1,291.90 2,374.80 2,215.68
382.48 293.57 184.63 752.23 1,073.12230.63 187.77 364.05 538.16 554.67
2.81 0.00 0.00 1.78 1.36n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
59.47 64.91 107.92 128.75 155.60688.27 645.15 582.58 515.02 345.81
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00(1.56) (2.50) (2.78) (2.70) (2.66)25.94 44.52 24.43 404.74 50.59
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0034.17 32.00 30.60 29.58 29.96
0.49 0.48 0.47 7.24 7.230.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
616.84 442.89 467.44 1,543.85 1,407.86
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00493.67 245.26 342.78 767.90 76.34
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 107.58 16.40 707.87 549.462.94 1.00 3.22 0.34 0.14n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 10.06 1.33 0.004.01 5.52 39.63 51.40 55.21
116.22 83.53 55.35 15.01 726.710.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
805.86 823.01 824.45 830.95 807.83
752.46 752.55 755.00 755.00 755.00752.46 752.55 755.00 755.00 755.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
53.41 70.46 69.45 75.95 52.83465.40 465.45 466.97 466.97 466.97
0.00 0.00 0.00 65.86 65.86
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(461.82) (461.88) (463.38) (463.38) (463.38)n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
49.83 66.88 65.86 6.50 (16.63)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.001,077.92 1,046.98 1,021.25 981.11 966.77
264.92 261.31 259.45 255.39 245.613,785.42 3,808.71 4,801.58 5,204.90 5,130.21
65,001.36 55,767.12 69,713.00 65,960.70 54,318.430.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
8,481.49 5,170.41 2,849.68 6,514.56 8,648.42
n. a. No aplica
303
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Chase Manhattan
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
230.63 187.77 364.05 538.16 554.67
223.87 181.01 357.27 538.16 554.67223.87 181.01 357.27 538.16 554.67
94.56 37.00 30.19 (227.58) 198.0625.67 25.94 24.21 473.15 54.76
103.64 118.07 302.87 292.60 301.850.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6.76 6.76 6.78 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
2.81 0.00 0.00 1.78 1.362,122.41 2,193.95 2,540.29 3,435.47 1,962.972,125.35 2,194.53 2,543.02 3,433.69 1,961.62
2.94 1.00 3.22 0.34 0.14973.43 1,259.44 496.07 305.83 1,391.94976.24 1,259.02 495.57 305.49 1,391.80
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
59.47 64.91 107.92 128.75 155.60
59.47 64.91 107.92 128.75 155.600.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 10.06 1.33 0.00
0.00 0.00 10.06 1.33 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
304
Cartera de Crédito
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Chase Manhattan
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
688.27 645.15 582.58 515.02 345.81
688.27 645.15 582.58 515.02 345.81
40.70 36.40 50.69 23.72 0.00647.56 608.75 531.89 491.30 345.81
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.10 0.00 0.00 0.00 0.00
0.10 0.00 0.00 0.00 0.00
0.10 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
305
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Chase Manhattan
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
964.58 934.74 884.18 816.34 759.15
808.64 685.11 605.79 606.85 647.70
155.94 249.63 278.39 209.49 111.45
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1.56 2.50 2.78 2.70 2.66
1.56 2.50 2.78 2.70 2.66
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
306
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Chase Manhattan
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
496.61 354.43 362.40 1,476.11 625.94
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
493.67 245.26 342.78 767.90 76.340.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
493.67 245.26 342.78 767.90 76.340.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 108.18 16.40 707.87 549.460.00 107.59 0.00 707.87 260.510.00 0.00 16.40 0.00 288.950.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.59 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2.94 1.00 3.22 0.34 0.14
2.94 1.00 3.22 0.34 0.14
0.00 0.00 0.00 707.87 333.97
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 707.87 333.970.00 0.00 0.00 707.87 201.020.00 0.00 0.00 0.00 132.950.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
307
Estado de Resultados
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Chase Manhattan
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
277.22 225.20 502.42 865.75 171.93 199.24 371.17
41.96 42.50 84.46 166.05 33.87 20.41 54.2811.18 (3.18) 7.99 18.18 3.02 0.74 3.7630.68 45.69 76.37 147.78 30.84 19.67 50.52
0.10 (0.00) 0.10 0.09 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
121.84 92.26 214.10 302.53 86.50 109.20 195.703.48 14.37 17.85 52.04 7.10 10.71 17.810.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
107.45 75.86 183.31 341.80 42.70 56.13 98.832.50 0.21 2.71 3.33 1.77 2.79 4.560.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
220.87 199.72 420.59 753.20 135.04 149.63 284.67
34.70 57.45 92.15 207.89 26.01 24.54 50.563.84 (0.09) 3.75 4.46 0.00 0.00 0.00
20.10 53.67 73.77 179.49 21.67 17.26 38.930.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10.76 3.86 14.62 23.94 4.34 7.28 11.620.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.002.99 2.63 5.62 14.69 0.00 0.00 0.00
183.17 139.65 322.82 530.62 109.03 125.08 234.110.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(34.55) (15.62) (50.16) (99.12) (31.68) (12.21) (43.89)
21.81 9.86 31.67 13.42 5.22 37.40 42.62
0.06 1.44 1.50 2.84 0.00 0.00 0.00
21.75 8.42 30.16 10.59 5.22 37.40 42.62
5.77 4.81 10.58 18.84 4.13 (5.87) (1.73)n. a. n. a. n. a. n. a. 5.92 4.21 10.13n. a. n. a. n. a. n. a. 1.79 10.07 11.87
69.23 37.07 106.30 192.63 39.26 (8.85) 30.41
96.75 50.30 147.05 222.06 48.60 22.68 71.29
44.17 39.98 84.15 151.58 38.40 41.49 79.8926.39 24.67 51.06 84.27 22.16 24.20 46.3515.08 13.24 28.32 57.99 14.03 15.08 29.11
2.69 2.07 4.77 9.33 2.22 2.21 4.43
52.59 10.31 62.90 70.47 10.20 (18.80) (8.60)
3.24 (7.51) (4.27) 34.61 (9.27) (0.16) (9.43)n. a. n. a. n. a. n. a. 0.12 0.79 0.92n. a. n. a. n. a. n. a. 9.39 0.95 10.35
55.83 2.80 58.63 105.09 19.48 (18.64) 0.83
4.10 9.28 13.39 7.65 0.00 0.54 0.546.47 (3.54) 2.93 (33.23) (12.98) (4.45) (17.43)
58.19 (10.02) 48.17 64.20 6.50 (23.63) (17.13)
0.00 1.66 1.66 1.66 0.00 0.50 0.50
58.19 (8.36) 49.83 65.86 6.50 (23.12) (16.63)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
58.19 (8.36) 49.83 65.86 6.50 (23.12) (16.63)
n. a. No aplica
308
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Chase Manhattan
755.00 0.00 466.97 0.00 0.00 0.00 (463.38) 0.00 0.00 0.00 65.86 0.00 824.45
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 65.86 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (82.49) 0.00 (16.63)
0.00 0.00 0.00 65.86 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (82.49) 0.00 (16.63)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
755.00 0.00 466.97 65.86 0.00 0.00 (463.38) 0.00 0.00 0.00 (16.63) 0.00 807.82
309
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Chase Manhattan
I - 2000 II - 2000
6.50 (16.63)
(24.60) (38.55)0.00 0.000.83 4.43
12.98 17.430.00 0.00
425.12 (464.98)67.56 236.76
(612.43) 643.25
0.00 (22.49)691.46 533.06
0.00 0.00
567.42 892.27
0.00 0.000.00 0.000.00 0.000.00 0.00
0.00 0.00
0.19 (3.78)0.00 0.00
0.19 (3.78)
567.60 888.49
184.63 184.63
752.23 1,073.12
310
Balance
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
B. N. P.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,354.86 1,231.96 1,264.97 2,769.41 876.19
435.11 345.05 550.35 692.04 320.68289.83 231.76 247.92 222.45 163.93
0.25 0.60 0.13 1.94 0.62n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.002.12 4.49 4.73 14.47 0.00
556.46 585.59 395.40 326.29 308.5141.95 33.94 44.02 31.84 33.20
(31.41) (29.47) (37.66) (35.64) (36.76)7.11 6.99 8.42 1,465.66 37.280.00 0.00 0.00 0.00 0.00
42.75 42.70 41.77 41.05 40.380.94 0.92 0.90 0.73 0.180.00 0.00 0.00 0.00 0.009.76 9.39 8.99 8.58 8.18
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,196.55 1,066.18 1,097.86 2,528.65 632.24
14.04 8.42 9.79 23.89 47.06809.74 841.79 741.58 716.52 490.64
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00266.30 106.95 240.10 0.00 5.01
0.38 0.59 0.09 1.68 0.62n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.030.00 0.00 0.00 0.00 0.00
27.61 31.59 30.54 1,785.83 88.4678.00 75.46 74.87 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.49 1.38 0.90 0.73 0.42
158.31 165.78 167.11 240.77 243.95
307.73 308.43 308.51 380.13 380.64307.73 308.43 308.51 380.13 380.64
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(149.42) (142.65) (141.40) (139.37) (136.69)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(91.15) (90.67) (91.38) (95.34) (95.34)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(45.88) (46.15) (46.16) (68.84) (68.85)n. a. n. a. n. a. 22.63 22.64n. a. n. a. n. a. 22.63 22.64n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(12.40) (5.83) (3.86) 2.18 4.85
2,028.89 1,391.01 1,425.08 1,224.00 300.33508.01 507.11 545.55 572.62 562.50193.52 196.90 130.43 263.16 199.17
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00194.14 223.93 287.64 247.99 175.36357.60 235.58 283.30 323.48 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.005,942.57 6,330.00 2,039.52 2,869.56 0.89
n. a. No aplica
311
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
B. N. P.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
289.83 231.77 247.92 222.45 163.93
211.92 156.39 173.16 151.71 163.93211.92 156.39 173.16 151.71 163.93158.95 156.39 152.80 148.78 145.96
52.98 0.00 20.36 2.93 17.970.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
77.91 75.38 74.76 70.74 0.0077.91 75.38 74.76 70.74 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
77.91 75.38 74.76 70.74 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.25 0.60 0.13 1.94 0.62378.38 356.22 287.06 817.05 245.03378.76 355.63 287.15 815.11 245.65
0.38 0.59 0.09 1.68 0.62269.67 355.27 287.08 619.64 263.38269.92 354.67 287.20 617.96 264.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2.12 4.49 4.73 14.47 0.00
2.12 4.49 4.73 14.47 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.03
0.00 0.00 0.00 0.00 0.030.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
312
Cartera de Crédito
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
B. N. P.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
598.41 619.53 439.42 358.13 341.70
556.46 585.59 395.40 326.29 308.51
489.52 513.26 340.52 228.06 206.2566.94 72.33 54.88 98.23 102.26
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
41.95 33.94 44.02 31.84 33.20
41.95 33.94 44.02 31.84 33.200.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
372.81 389.27 279.88 234.88 208.29
330.86 355.33 246.23 203.04 175.09
330.86 355.33 246.23 203.04 175.090.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
41.95 33.94 33.65 31.84 33.20
41.95 33.94 33.65 31.84 33.200.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
313
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
B. N. P.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
3,363.66 2,732.41 2,154.29 1,936.21 1,819.78
1,795.70 1,406.78 1,214.06 1,014.10 1,065.41
341.34 283.19 195.55 213.55 130.67
0.00 12.30 11.48 10.81 10.06
0.00 40.57 33.10 32.63 31.38
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1,226.63 989.58 700.10 665.12 582.25
31.41 29.47 37.66 35.64 36.76
2.92 2.00 10.53 10.04 10.07
2.54 2.35 2.23 2.04 2.13
25.96 25.11 24.90 23.56 24.56
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
314
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
B. N. P.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,168.46 1,033.81 1,066.42 742.09 543.33
14.04 8.42 9.79 23.89 47.068.37 2.94 7.00 4.18 9.485.67 5.48 2.79 19.71 37.58
809.74 841.79 741.58 716.52 490.650.00 0.00 0.00 0.00 0.00
624.55 666.08 351.23 430.49 382.28185.19 175.71 390.34 286.03 108.37
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
266.30 107.54 240.10 0.00 5.01266.30 106.95 240.10 0.00 5.01
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.59 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
78.00 75.46 74.87 0.00 0.00
78.00 75.46 74.87 0.00 0.00
0.38 0.59 0.09 1.68 0.62
0.38 0.59 0.09 1.68 0.62
826.18 687.26 397.10 292.40 410.63
17.67 5.75 6.46 39.88 75.8212.15 3.82 3.68 20.26 38.37
5.52 1.93 2.77 19.62 37.45575.36 606.05 315.77 252.52 334.81
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00575.36 606.05 315.77 252.52 334.81
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
155.16 0.00 0.00 0.00 0.00155.16 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
78.00 75.46 74.87 0.00 0.00
78.00 75.46 74.87 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
315
Estado de Resultados
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
B. N. P.
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
125.12 96.28 221.40 328.16 51.65 40.04 91.69
43.49 35.53 79.02 116.13 11.63 9.84 21.4832.29 25.02 57.31 82.38 7.50 5.81 13.3111.20 10.51 21.71 33.75 4.13 4.03 8.16
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
49.76 33.24 83.00 102.77 10.97 9.18 20.1514.29 9.00 23.28 40.24 7.40 6.32 13.73
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.0017.58 18.51 36.09 69.03 21.65 14.69 36.34
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
92.85 75.30 168.15 266.01 52.74 33.97 86.71
59.56 48.44 108.00 178.40 28.41 18.45 46.8632.94 23.58 56.52 98.18 19.52 9.54 29.06
4.99 4.40 9.39 22.03 4.73 7.47 12.210.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
20.39 19.36 39.75 53.62 3.53 1.45 4.981.24 1.10 2.35 4.57 0.62 (0.01) 0.610.66 0.94 1.60 3.42 0.66 (0.61) 0.05
32.63 25.91 58.54 84.18 23.68 16.13 39.800.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(5.68) (2.70) (8.37) (13.71) (3.84) (3.18) (7.02)
26.58 18.29 44.87 48.45 (4.93) 2.89 (2.04)
0.37 27.68 28.05 35.63 0.63 0.34 0.97
26.22 (9.39) 16.83 12.82 (5.56) 2.55 (3.01)
8.18 11.79 19.96 43.86 9.06 5.73 14.79n. a. n. a. n. a. n. a. 9.06 5.73 14.79n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
(12.06) (15.47) (27.53) (7.82) 12.72 7.97 20.69
22.34 (13.08) 9.26 48.85 16.23 16.24 32.47
14.84 14.35 29.19 60.95 15.10 13.79 28.897.52 7.40 14.92 30.16 7.53 7.17 14.706.14 5.79 11.93 26.01 6.39 5.54 11.921.17 1.16 2.33 4.77 1.18 1.08 2.27
7.50 (27.43) (19.93) (12.10) 1.13 2.45 3.58
7.31 0.37 7.67 9.31 (1.31) (0.45) (1.76)n. a. n. a. n. a. n. a. 1.19 1.16 2.35n. a. n. a. n. a. n. a. 2.49 1.62 4.11
14.81 (27.06) (12.26) (2.79) 2.43 2.90 5.34
0.07 0.07 0.14 1.08 0.26 0.23 0.490.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
14.73 (27.13) (12.40) (3.86) 2.18 2.67 4.85
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
14.73 (27.13) (12.40) (3.86) 2.18 2.67 4.85
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
14.73 (27.13) (12.40) (3.86) 2.18 2.67 4.85
n. a. No aplica
316
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
B. N. P.
294.72 0.00 0.00 (87.30) 0.00 0.00 (65.31) 21.22 0.00 0.00 (3.69) 0.00 159.64
70.28 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 70.28
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
70.28 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 70.28
0.00 0.00 0.00 (3.69) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 16.30 0.00 12.61
0.00 0.00 0.00 (3.69) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 16.30 0.00 12.61
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
15.65 0.00 0.00 (4.35) 0.00 0.00 (3.54) 0.00 0.00 0.00 (7.76) 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1.43 0.00 0.00 0.00 0.00 1.43
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
15.65 0.00 0.00 (4.35) 0.00 0.00 (3.54) 1.43 0.00 0.00 (7.76) 0.00 1.43
380.64 0.00 0.00 (95.34) 0.00 0.00 (68.85) 22.64 0.00 0.00 4.85 0.00 243.95
317
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
B. N. P.
I - 2000 II - 2000
2.18 4.85
(11.45) (0.09)0.63 0.971.18 2.270.00 0.00
(2.91) (2.12)
(194.56) (211.64)56.25 96.53
13.57 84.46
0.00 4.720.00 (234.45)0.00 0.00
(135.11) (254.50)
(70.60) (74.66)0.00 0.000.00 0.00
75.54 63.58
4.94 (11.08)
1.12 6.64302.10 30.76
303.22 37.39
173.05 (228.19)
518.99 548.87
692.04 320.68
318
Balance
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
GE Capital (Alianza)
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
1,360.15 1,275.62 1,249.22 1,286.67 1,183.10
207.06 221.72 179.33 366.46 316.66115.13 2.00 3.13 51.30 62.20
0.08 0.96 0.08 1.48 0.12n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
995.34 1,008.09 1,026.41 823.14 762.220.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(12.38) (12.43) (13.71) (15.22) (16.47)1.59 3.37 2.87 8.56 8.220.00 0.00 0.00 0.00 0.006.82 6.57 6.86 6.64 6.680.00 0.00 0.00 1.49 1.47
45.70 44.81 43.71 42.38 41.760.81 0.52 0.54 0.44 0.24
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
835.86 749.84 724.69 769.61 653.57
0.86 2.40 15.39 2.82 9.0137.69 33.49 31.44 161.56 105.96
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00782.52 696.84 662.46 591.57 516.56
0.06 0.96 0.06 0.00 0.15n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.02 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.008.23 9.35 9.06 2.51 11.670.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.006.51 6.78 6.28 11.16 10.23
524.29 525.78 524.52 517.05 529.53
708.05 709.64 709.83 707.50 707.91708.05 709.64 709.83 707.50 707.91
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(183.76) (183.86) (185.30) (190.45) (178.38)142.39 142.72 142.75 142.28 142.36(41.83) (42.12) (42.33) (82.15) (81.82)
0.00 0.00 0.67 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(244.42) (245.78) (247.54) (249.76) (250.36)n. a. n. a. n. a. 8.67 8.71n. a. n. a. n. a. 8.02 8.07n. a. n. a. n. a. 0.65 0.640.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(39.90) (38.68) (38.85) (9.49) 2.73
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00138.70 157.47 241.37 204.28 208.05
0.00 0.00 0.00 0.00 0.005,785.78 8,864.31 11,769.96 13,707.02 13,324.83
172.23 357.37 355.46 338.54 1,156.171,954.07 2,221.22 2,091.88 2,051.49 1,838.72
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
319
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
GE Capital (Alianza)
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
115.13 2.00 3.13 51.30 62.20
114.22 1.11 1.59 51.30 62.20114.22 1.11 1.59 51.30 62.20
0.70 1.11 1.08 1.08 1.03113.52 0.00 0.51 50.22 61.17
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.91 0.89 1.54 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.08 0.96 0.08 1.48 0.1262.35 116.30 130.17 257.15 381.4662.26 115.34 130.09 257.14 381.34
0.06 0.96 0.06 0.00 0.15120.67 116.05 130.69 89.71 439.03120.61 115.09 130.63 91.18 438.88
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.02 0.00 0.00 0.00
0.00 0.02 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
320
Cartera de Crédito
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
GE Capital (Alianza)
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
995.34 1,008.09 1,026.41 823.14 762.22
995.34 1,008.09 1,026.41 823.14 762.22
966.89 941.42 920.02 800.38 729.0422.61 59.61 99.51 15.94 26.90
5.85 7.06 6.89 6.81 6.280.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
656.01 606.55 634.52 478.10 489.49
656.01 606.55 634.52 478.10 489.49
633.40 546.93 535.01 462.16 462.5922.61 59.61 99.51 15.94 26.90
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
321
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
GE Capital (Alianza)
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
795.89 953.31 993.18 980.24 838.50
682.53 953.31 993.18 980.24 838.50
20.16 0.00 0.00 0.00 0.00
24.61 0.00 0.00 0.00 0.00
16.39 0.00 0.00 0.00 0.00
0.44 0.00 0.00 0.00 0.00
51.77 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
12.38 12.43 13.71 15.22 16.47
12.38 12.43 13.71 15.22 16.47
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
322
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
GE Capital (Alianza)
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
821.12 734.28 709.35 755.95 631.67
0.86 2.40 15.39 2.82 9.010.65 2.21 14.40 2.73 8.740.21 0.19 0.99 0.09 0.27
37.69 33.49 31.44 161.56 105.960.00 0.00 0.00 0.00 0.00
37.69 33.49 31.44 158.45 105.960.00 0.00 0.00 3.11 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
782.52 697.44 662.46 591.57 516.56782.52 696.85 662.46 591.57 516.56
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.59 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.06 0.96 0.06 0.00 0.15
0.06 0.96 0.06 0.00 0.15
577.07 501.61 502.93 560.87 501.19
0.65 2.21 14.40 2.73 8.740.65 2.21 14.40 2.73 8.740.00 0.00 0.00 0.00 0.00
37.69 33.49 31.44 158.45 105.960.00 0.00 0.00 0.00 0.00
37.69 33.49 31.44 158.45 105.960.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
538.73 465.91 457.09 399.69 386.49538.73 465.91 457.09 399.69 386.49
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
323
Estado de Resultados
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
GE Capital (Alianza)
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
60.73 48.74 109.48 209.24 50.51 56.97 107.48
45.25 34.08 79.33 155.02 33.20 26.54 59.7443.25 33.42 76.67 149.98 32.38 25.56 57.94
1.46 0.30 1.75 3.31 0.45 0.66 1.110.55 0.37 0.91 1.73 0.37 0.32 0.690.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.003.98 3.90 7.88 10.58 4.55 4.10 8.653.76 4.32 8.08 15.14 4.70 5.60 10.300.82 1.74 2.56 8.39 1.75 2.02 3.776.92 4.70 11.62 20.12 6.31 9.85 16.150.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 8.86 8.860.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
42.81 26.14 68.96 119.92 32.09 23.38 55.48
26.70 20.53 47.23 90.31 17.67 18.78 36.450.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.55 0.75 1.30 2.44 1.02 1.99 3.010.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
26.15 19.78 45.93 87.87 16.64 16.79 33.430.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.006.73 4.66 11.39 20.78 8.24 10.79 19.030.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.009.39 0.95 10.34 8.83 6.18 (6.18) 0.00
(23.93) (10.43) (34.36) (55.50) (14.12) (7.73) (21.86)
(6.01) 12.17 6.16 33.83 4.29 25.85 30.15
0.00 11.59 11.59 13.01 2.22 0.64 2.86
(6.01) 0.58 (5.43) 20.81 2.07 25.22 27.29
1.17 1.37 2.54 6.65 2.02 3.65 5.67n. a. n. a. n. a. n. a. 2.02 3.65 5.67n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.000.08 0.13 0.21 (0.01) 0.02 (0.06) (0.04)
(4.76) 2.07 (2.68) 27.45 4.11 28.81 32.91
22.23 17.68 39.91 73.96 14.94 19.39 34.3312.64 7.83 20.47 37.41 8.24 10.49 18.73
8.08 9.07 17.15 32.91 5.99 8.44 14.431.51 0.78 2.29 3.64 0.71 0.47 1.18
(26.99) (15.61) (42.59) (46.51) (10.83) 9.42 (1.42)
0.09 2.59 2.69 7.65 (1.35) (2.81) (4.15)n. a. n. a. n. a. n. a. 0.85 0.18 1.03n. a. n. a. n. a. n. a. 2.19 2.99 5.18
(26.89) (13.01) (39.91) (38.86) (9.49) 12.22 2.73
0.00 0.00 0.00 0.00 0.01 (0.00) 0.010.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(26.89) (13.01) (39.91) (38.86) (9.49) 12.22 2.73
0.00 0.00 0.00 0.01 0.00 0.00 0.00
(26.89) (13.01) (39.90) (38.85) (9.49) 12.22 2.73
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(26.89) (13.01) (39.90) (38.85) (9.49) 12.22 2.73
n. a. No aplica
324
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
GE Capital (Alianza)
678.14 0.00 136.38 (39.38) 0.00 0.00 (239.69) 7.43 0.64 0.00 (39.00) 0.00 504.51
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (39.00) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 41.73 0.00 2.73
0.00 0.00 0.00 (39.00) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 41.73 0.00 2.73
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
29.78 0.00 5.99 (3.44) 0.00 0.00 (10.67) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 21.65
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.64 0.00 0.00 0.00 0.00 0.64
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
29.78 0.00 5.99 (3.44) 0.00 0.00 (10.67) 0.64 0.00 0.00 0.00 0.00 22.29
707.91 0.00 142.36 (81.82) 0.00 0.00 (250.36) 8.07 0.64 0.00 2.73 0.00 529.53
325
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
GE Capital (Alianza)
I - 2000 II - 2000
(9.49) 2.73
14.52 22.321.93 3.370.71 1.170.00 0.00
(4.08) (1.78)
75.64 70.14179.66 227.41
(48.28) 0.00
0.00 (59.19)0.00 0.000.00 (109.17)
210.59 157.00
0.00 0.000.00 0.000.00 0.000.00 0.00
0.00 0.00
(2.01) (6.81)(15.98) (4.85)
(17.99) (11.66)
192.60 145.34
173.86 171.32
366.47 316.66
326
Balance
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
ABN Amro Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
800.90 1,332.92 1,140.83 1,570.76 765.48
191.88 741.14 605.90 1,049.96 227.15123.92 243.17 212.66 253.00 221.10
0.88 0.09 0.93 0.96 2.88n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.37 0.00 0.14 0.02 0.00
417.71 248.14 248.51 208.44 197.4943.39 42.94 44.00 40.33 42.05
(26.68) (25.80) (27.27) (26.54) (26.75)26.50 64.27 30.73 25.21 81.25
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0015.70 14.02 17.56 14.14 15.17
1.81 1.77 1.73 1.68 1.650.00 0.00 0.00 0.00 0.005.42 3.19 5.94 3.56 3.48
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
657.21 1,171.05 1,002.09 1,405.92 644.09
47.75 629.49 535.45 865.31 160.06228.79 296.35 226.82 199.18 198.43
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00355.54 228.93 222.54 190.56 245.05
0.37 0.06 0.00 0.07 1.95n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.22 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
24.76 16.00 17.28 150.80 38.600.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
143.70 161.88 138.73 164.84 121.39
280.21 280.85 310.37 309.36 309.54280.21 280.85 310.37 309.36 309.54
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(136.52) (118.97) (171.64) (144.52) (188.15)0.69 0.69 0.69 0.77 0.69
(80.72) (80.90) (80.92) (115.36) (148.44)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(23.43) (23.48) (23.49) (23.41) (23.43)n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(33.06) (15.28) (67.92) (6.52) (16.97)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00352.96 343.40 364.95 364.65 360.32123.48 78.72 66.36 113.29 93.86
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00245.33 170.71 296.52 590.65 471.53253.93 229.43 142.84 145.67 182.55
0.00 0.00 0.00 0.00 0.002,783.49 14.23 100.41 13.37 0.00
n. a. No aplica
327
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
ABN Amro Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
123.92 243.17 213.10 253.00 221.10
123.92 232.48 161.26 214.17 184.23123.92 232.48 161.26 214.17 184.23
43.51 70.72 21.50 144.84 33.8380.41 161.76 139.75 69.33 150.40
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 10.69 51.84 38.83 36.870.00 10.69 51.84 38.83 36.870.00 0.00 51.84 38.83 36.870.00 10.69 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.88 0.09 0.45 0.96 2.88841.70 124.91 262.97 496.25 723.51840.82 124.97 263.34 496.32 720.63
0.37 0.06 0.37 0.07 1.95177.66 128.78 167.59 526.76 739.09177.29 128.87 168.04 527.72 737.14
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.37 0.00 0.14 0.02 0.00
0.37 0.00 0.14 0.02 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.22 0.00 0.00 0.00
0.00 0.22 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
328
Cartera de Crédito
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
ABN Amro Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
461.10 291.08 292.46 248.77 239.54
417.71 248.14 248.51 208.44 197.49
417.71 248.14 248.51 208.44 197.490.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
43.39 42.94 43.95 40.33 42.05
43.39 42.94 43.95 40.33 42.050.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
266.83 136.15 169.33 144.13 148.50
223.44 93.21 125.38 103.80 106.45
223.44 93.21 125.38 103.80 106.450.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
43.39 42.94 43.95 40.33 42.05
43.39 42.94 43.95 40.33 42.050.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
329
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
ABN Amro Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
719.75 574.61 283.92 347.92 356.79
634.34 469.27 191.36 142.49 177.14
85.41 62.78 50.68 164.18 139.92
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 42.55 41.88 41.26 39.74
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
26.68 25.80 26.86 26.54 26.75
0.64 0.52 0.51 1.56 1.52
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
26.04 25.28 26.35 24.98 25.23
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
330
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
ABN Amro Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
632.45 1,155.41 985.78 1,255.12 603.53
47.75 629.49 535.45 865.31 160.0632.35 38.40 21.59 81.53 81.6715.40 591.08 513.85 783.78 78.39
228.79 296.35 226.82 199.18 198.430.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
228.79 296.35 226.82 199.18 198.430.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
355.54 229.52 223.15 190.56 245.05355.54 228.93 222.10 190.56 245.05
0.00 0.00 1.05 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.59 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.37 0.06 0.37 0.07 0.00
0.37 0.06 0.37 0.07 0.00
388.02 1,401.19 1,237.18 1,751.69 394.91
32.48 1,172.26 1,014.92 1,560.73 149.8621.65 586.13 507.46 780.36 74.9310.83 586.13 507.46 780.36 74.93
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
355.54 228.93 222.26 190.96 245.05355.54 228.93 222.26 190.96 245.05
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
331
Estado de Resultados
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
ABN Amro Bank
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
80.87 68.01 148.88 246.68 51.64 50.20 101.83
22.28 15.45 37.72 65.40 9.88 8.17 18.0522.28 15.45 37.72 65.40 9.88 8.17 18.05
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
39.10 31.22 70.33 117.54 16.83 13.74 30.570.00 0.00 0.00 0.00 0.00 17.05 17.050.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
19.49 21.34 40.83 63.74 24.92 11.23 36.160.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
70.18 54.66 124.84 208.59 36.76 47.40 84.16
24.14 23.74 47.88 84.49 16.67 23.09 39.750.17 0.27 0.44 1.76 1.08 10.15 11.23
16.32 17.14 33.46 60.10 10.79 9.41 20.210.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.007.65 6.33 13.98 22.63 4.79 3.52 8.310.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.15 0.21 0.36 1.88 0.34 0.68 1.02
45.89 30.71 76.60 122.22 19.75 23.64 43.380.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(7.31) (2.89) (10.20) (16.03) (7.14) (0.37) (7.51)
3.38 10.46 13.84 22.06 7.74 2.42 10.17
0.00 26.87 26.87 28.30 1.06 (0.33) 0.74
3.38 (16.41) (13.03) (6.23) 6.68 2.75 9.43
1.00 0.80 1.80 7.27 1.89 10.87 12.75n. a. n. a. n. a. n. a. 1.89 10.87 12.75n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
17.17 15.15 32.32 39.86 6.25 2.16 8.41
21.56 (0.46) 21.09 40.90 14.82 15.77 30.60
22.30 35.52 57.81 116.67 21.37 26.22 47.5911.94 16.12 28.06 44.62 9.96 9.62 19.58
8.62 17.50 26.12 63.18 10.46 15.67 26.131.73 1.89 3.63 8.87 0.95 0.93 1.89
(0.74) (35.98) (36.72) (75.77) (6.55) (10.45) (17.00)
3.36 0.32 3.68 7.85 (0.03) (0.00) (0.03)n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.03 0.00 0.03
2.62 (35.66) (33.03) (67.92) (6.52) (10.45) (16.97)
1.15 (1.13) 0.02 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1.47 (34.53) (33.06) (67.92) (6.52) (10.45) (16.97)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1.47 (34.53) (33.06) (67.92) (6.52) (10.45) (16.97)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1.47 (34.53) (33.06) (67.92) (6.52) (10.45) (16.97)
n. a. No aplica
332
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
ABN Amro Bank
296.51 0.00 0.66 (77.31) 0.00 0.00 (22.44) 0.00 0.00 0.00 (64.89) 0.00 132.54
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (64.89) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 64.89 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (64.89) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 64.89 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (16.97) 0.00 (16.97)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (16.97) 0.00 (16.97)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
13.03 0.00 0.03 (6.25) 0.00 0.00 (0.99) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 5.82
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
13.03 0.00 0.03 (6.25) 0.00 0.00 (0.99) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 5.82
309.54 0.00 0.69 (148.44) 0.00 0.00 (23.43) 0.00 0.00 0.00 (16.97) 0.00 121.39
333
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
ABN Amro Bank
I - 2000 II - 2000
(6.52) (16.97)
(0.94) (2.55)1.06 0.740.00 1.890.95 0.000.00 0.00
350.66 (426.07)(32.49) 51.66
145.19 (8.89)
0.00 23.110.00 0.000.00 0.00
457.92 (377.09)
0.00 0.000.00 0.000.00 0.000.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.000.00 0.00
0.00 0.00
457.92 (377.09)
592.04 604.24
1,049.96 227.15
334
Balance
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
American Express
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
496.78 506.81 622.16 496.94 479.05
7.21 7.92 112.64 9.86 13.510.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.36 0.08 0.00 0.00 0.00
403.03 439.89 476.45 465.27 456.8618.18 13.51 11.72 8.22 7.41
(21.15) (22.76) (19.75) (15.61) (16.06)55.81 40.52 27.88 18.36 8.50
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.98 0.97 0.94 2.03 2.00
32.36 26.69 12.31 9.02 7.090.00 0.00 (0.03) (0.21) (0.27)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
381.87 409.36 515.33 392.46 365.47
0.00 0.49 9.27 19.39 30.32281.34 307.01 409.63 302.27 235.11
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 13.38 34.620.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.50 0.590.00 0.00 0.00 0.00 0.00
98.06 89.67 86.94 48.97 56.020.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.002.47 12.18 9.50 7.95 8.83
114.91 97.46 106.83 104.48 113.57
231.71 232.23 257.46 257.46 257.46231.71 232.23 257.46 257.46 257.46
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(116.80) (134.78) (150.63) (152.99) (143.89)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(75.41) (75.58) (75.60) (131.04) (131.04)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(19.54) (19.59) (19.59) (19.59) (19.59)n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(21.85) (39.61) (55.44) (2.35) 6.74
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 2.53 0.00 96.11 170.680.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
335
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
American Express
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.36 0.08 0.00 0.00 0.00
0.36 0.08 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.50 0.59
0.00 0.00 0.00 0.50 0.590.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
336
Cartera de Crédito
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
American Express
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
421.21 453.40 488.16 473.50 464.27
403.03 439.89 476.45 465.27 456.86
0.00 0.00 20.94 28.42 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
403.03 439.89 455.51 436.86 456.860.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
18.18 13.51 11.72 8.22 7.41
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
18.18 13.51 11.72 8.22 7.410.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
337
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
American Express
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
408.86 413.06 442.26 427.94 464.27
331.56 354.69 379.34 379.43 409.24
44.20 32.38 40.19 45.25 37.77
11.92 8.16 9.54 7.54 8.17
7.78 5.61 13.18 7.26 9.09
13.39 12.22 0.00 (11.55) 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
21.15 21.29 19.75 15.61 16.06
0.44 0.32 5.92 6.33 5.82
2.38 0.16 4.29 3.39 3.68
4.67 3.36 9.54 5.90 6.56
6.91 5.84 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6.75 11.60 0.00 0.00 0.00
338
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
American Express
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
281.34 308.09 418.89 335.03 300.04
0.00 0.49 9.27 19.39 30.310.00 0.49 9.27 19.25 30.300.00 0.00 0.00 0.14 0.01
281.34 307.01 409.63 302.27 235.110.00 0.00 0.00 0.00 0.00
137.36 248.73 290.51 55.92 0.000.00 14.26 119.12 162.01 200.05
143.98 44.02 0.00 84.33 35.050.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.59 0.00 13.38 34.620.00 0.00 0.00 0.01 0.020.00 0.00 0.00 13.38 34.600.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.59 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
339
Estado de Resultados
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
American Express
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
58.21 47.60 105.80 199.64 49.21 47.72 96.93
52.02 40.45 92.47 176.01 42.32 41.12 83.440.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.02 0.00 0.02 0.09 0.60 0.05 0.66
52.00 40.45 92.45 175.92 41.72 41.07 82.780.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.02 0.00 0.00 0.000.77 0.48 1.25 2.51 1.46 0.86 2.325.42 6.67 12.08 21.10 5.43 5.74 11.170.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
23.45 15.38 38.82 72.01 16.43 12.90 29.33
23.45 15.38 38.82 71.69 15.11 10.70 25.810.00 0.00 0.00 0.15 0.30 (0.19) 0.11
23.33 15.35 38.68 71.34 14.71 9.31 24.020.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.12 0.03 0.15 0.21 0.10 1.58 1.680.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.31 1.32 2.20 3.520.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(6.10) (2.43) (8.53) (13.07) (3.33) (1.62) (4.95)
28.66 29.79 58.45 114.57 29.45 33.20 62.65
19.21 18.59 37.80 62.99 4.71 6.57 11.28
9.46 11.19 20.65 51.58 24.74 26.63 51.37
12.37 12.00 24.37 58.00 15.85 17.31 33.16n. a. n. a. n. a. n. a. 15.85 17.31 33.16n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
(7.60) (4.11) (11.71) (15.16) (3.60) 4.88 1.28
14.22 19.08 33.30 94.42 36.99 48.81 85.81
35.99 31.52 67.52 148.69 40.11 40.04 80.143.03 3.49 6.51 12.52 3.36 3.32 6.68
32.97 28.04 61.00 136.17 36.75 36.71 73.460.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(21.77) (12.44) (34.21) (54.27) (3.11) 8.78 5.66
1.43 1.00 2.43 7.97 (3.67) (2.07) (5.75)n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 2.32 2.32n. a. n. a. n. a. n. a. 3.67 4.40 8.07
(20.34) (11.44) (31.78) (46.30) 0.56 10.85 11.41
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.004.58 5.36 9.94 (9.15) (2.91) (1.75) (4.66)
(15.77) (6.08) (21.85) (55.44) (2.35) 9.10 6.74
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(15.77) (6.08) (21.85) (55.44) (2.35) 9.10 6.74
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(15.77) (6.08) (21.85) (55.44) (2.35) 9.10 6.74
n. a. No aplica
340
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
American Express
245.96 0.00 0.00 (72.22) 0.00 0.00 (18.72) 0.00 0.00 0.00 (52.96) 0.00 102.06
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (52.96) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 59.71 0.00 6.74
0.00 0.00 0.00 (52.96) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 59.71 0.00 6.74
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
11.50 0.00 0.00 (5.85) 0.00 0.00 (0.88) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 4.77
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
11.50 0.00 0.00 (5.85) 0.00 0.00 (0.88) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 4.77
257.46 0.00 0.00 (131.04) 0.00 0.00 (19.59) 0.00 0.00 0.00 6.74 0.00 113.57
341
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
American Express
I - 2000 II - 2000
(2.35) 6.74
0.00 0.00(4.13) (3.69)
0.00 0.003.29 5.210.00 0.00
(83.86) (118.85)14.67 10.86
(30.39) 0.59
0.00 0.000.00 0.000.00 0.00
(102.78) (99.13)
0.00 0.000.00 0.000.00 0.000.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.000.00 0.00
0.00 0.00
(102.78) (99.13)
112.64 112.64
9.86 13.51
342
Balance
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Societé Généralé
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
298.29 341.80 366.83 231.55 176.76
166.13 261.03 286.67 168.83 174.9512.03 0.00 0.00 0.00 0.00
0.16 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
99.69 67.78 66.20 60.76 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.003.80 11.09 12.38 1.04 0.920.00 0.00 0.00 0.00 0.00
15.51 0.93 0.65 0.00 0.000.99 0.97 0.94 0.91 0.900.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
125.30 184.69 184.65 61.68 0.13
6.62 0.02 2.56 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
103.95 183.67 181.30 61.49 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.009.76 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.004.97 1.00 0.80 0.19 0.130.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
173.00 157.10 182.17 169.87 176.63
289.21 289.34 314.59 314.59 314.59289.21 289.34 314.59 314.59 314.59
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(116.21) (132.24) (132.41) (144.72) (137.96)3.00 3.00 3.01 3.00 3.01
(20.64) (20.65) (20.65) (63.25) (63.25)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(72.84) (72.88) (72.89) (72.89) (72.89)n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(25.73) (41.72) (41.87) (11.58) (4.82)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0079.49 0.00 0.00 0.00 0.00
109.84 106.73 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.32 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(9.60) 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
343
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Societé Généralé
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
12.03 0.00 0.00 0.00 0.00
12.03 0.00 0.00 0.00 0.0012.03 0.00 0.00 0.00 0.0012.03 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.16 0.00 0.00 0.00 0.0093.17 0.00 0.00 0.00 0.0093.02 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
9.76 0.00 0.00 0.00 0.00
9.76 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
344
Cartera de Crédito
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Societé Généralé
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
99.69 67.78 66.20 60.76 0.00
99.69 67.78 66.20 60.76 0.00
99.69 67.78 66.20 60.76 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
99.69 67.78 66.20 60.76 0.00
99.69 67.78 66.20 60.76 0.00
99.69 67.78 66.20 60.76 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
345
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Societé Généralé
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
464.93 280.21 173.06 63.18 0.00
464.93 280.21 173.06 63.18 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
346
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Societé Généralé
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
110.59 184.26 183.86 61.49 0.00
6.61 0.00 2.56 0.00 0.000.00 (0.02) 0.00 0.00 0.006.61 0.02 2.56 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
103.97 184.26 181.29 61.49 0.00103.97 183.67 181.29 61.49 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.59 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
109.11 183.71 186.46 61.49 0.00
12.25 0.04 5.16 0.00 0.006.12 0.02 2.58 0.00 0.006.12 0.02 2.58 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
96.86 183.67 181.29 61.49 0.0096.86 183.67 181.29 61.49 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
347
Estado de Resultados
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Societé Généralé
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
78.80 25.42 104.23 121.85 4.91 9.76 14.67
23.17 9.96 33.13 36.47 0.22 1.43 1.6523.17 9.96 33.13 36.47 0.22 1.43 1.65
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
38.53 8.51 47.04 49.44 0.00 0.00 0.006.98 6.07 13.05 24.47 4.62 3.67 8.300.18 0.46 0.64 1.01 0.07 0.64 0.709.93 0.42 10.36 10.47 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 4.02 4.020.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
82.77 25.51 108.27 120.67 9.42 (1.22) 8.20
29.43 15.02 44.44 51.95 1.71 0.70 2.400.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
24.99 9.19 34.19 35.75 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.004.43 5.82 10.26 16.20 1.71 0.70 2.400.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
47.99 8.87 56.86 59.36 4.76 1.04 5.800.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.005.35 1.62 6.97 9.36 2.95 (2.95) 0.00
(8.66) (3.78) (12.44) (19.73) (5.52) (2.52) (8.04)
(12.62) (3.87) (16.49) (18.54) (10.03) 8.46 (1.57)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(12.62) (3.87) (16.49) (18.54) (10.03) 8.46 (1.57)
3.78 1.91 5.70 6.39 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.009.26 1.26 10.53 10.59 0.00 0.00 0.00
0.43 (0.69) (0.27) (1.56) (10.03) 8.46 (1.57)
14.45 11.65 26.10 37.52 1.75 1.75 3.516.91 6.56 13.48 19.12 0.34 0.31 0.656.75 4.45 11.20 16.58 1.41 1.44 2.860.79 0.63 1.42 1.82 0.00 0.00 0.00
(14.03) (12.34) (26.37) (39.09) (11.78) 6.71 (5.08)
0.44 0.19 0.63 (2.79) (0.20) (0.05) (0.26)n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.20 0.05 0.26
(13.59) (12.15) (25.73) (41.87) (11.58) 6.76 (4.82)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(13.59) (12.15) (25.73) (41.87) (11.58) 6.76 (4.82)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(13.59) (12.15) (25.73) (41.87) (11.58) 6.76 (4.82)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(13.59) (12.15) (25.73) (41.87) (11.58) 6.76 (4.82)
n. a. No aplica
348
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Societé Généralé
300.53 0.00 2.87 (19.73) 0.00 0.00 (69.64) 0.00 0.00 0.00 (40.69) 0.00 173.35
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (40.69) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 40.69 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (40.69) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 40.69 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (4.82) 0.00 (4.82)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (4.82) 0.00 (4.82)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
14.05 0.00 0.13 (2.83) 0.00 0.00 (3.26) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 8.11
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
14.05 0.00 0.13 (2.83) 0.00 0.00 (3.26) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 8.11
314.59 0.00 3.01 (63.25) 0.00 0.00 (72.89) 0.00 0.00 0.00 (4.82) 0.00 176.63
349
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Societé Généralé
I - 2000 II - 2000
(11.58) (4.82)
0.00 0.000.00 0.000.00 0.000.00 0.000.00 0.14
(122.42) (2.56)16.11 76.78
0.00 0.00
0.00 0.000.00 (181.30)0.00 0.00
(117.90) (111.76)
0.00 0.000.00 0.000.00 0.000.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00(0.03) 0.04
(0.03) 0.04
(117.92) (111.72)
286.76 286.67
168.83 174.95
350
Balance
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Bank One (First Chicago)
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
269.58 234.02 348.92 631.67 789.80
34.94 25.56 41.88 13.43 19.3413.17 10.46 71.89 12.12 11.92
0.00 0.00 0.02 0.01 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.01 0.00 0.00 0.00
167.25 177.58 217.76 191.22 172.900.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(0.75) (0.73) (0.90) (1.79) (1.15)35.42 2.59 0.74 400.21 571.37
0.00 0.00 0.00 0.00 0.007.62 6.54 5.46 4.37 3.250.00 0.00 0.00 0.00 0.00
11.93 12.01 12.07 12.10 12.180.00 0.00 0.00 0.00 (0.01)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
85.91 51.64 173.71 467.60 635.76
8.45 12.99 32.22 11.72 36.6037.28 26.33 123.56 64.73 21.09
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0032.83 5.37 15.72 6.60 39.00
0.00 0.00 0.01 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.20 0.00 0.28 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.007.14 6.96 1.93 384.56 539.070.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
183.67 182.38 175.21 164.07 154.04
334.96 335.72 335.80 335.80 335.80334.96 335.72 335.80 335.80 335.80
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(151.28) (153.34) (160.59) (171.73) (181.76)0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(129.70) (130.00) (130.03) (144.98) (144.98)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(15.58) (15.61) (15.62) (15.62) (15.62)n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(6.00) (7.73) (14.95) (11.14) (21.16)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00289.14 283.54 276.57 235.24 228.47
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
17.51 0.00 4.61 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
917.63 635.02 576.67 780.66 1,107.13
n. a. No aplica
351
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Bank One (First Chicago)
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
13.17 10.46 71.89 12.12 11.92
13.17 10.46 71.89 12.12 11.9213.17 10.46 71.89 12.12 11.9210.98 10.46 12.64 12.12 11.92
2.19 0.00 59.25 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.00 0.00 0.02 0.01 0.000.00 0.00 11.28 4.41 0.000.00 0.00 11.29 4.41 0.00
0.00 0.00 0.01 0.00 0.000.00 0.00 24.01 4.41 0.000.00 0.00 24.02 4.41 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.01 0.00 0.00 0.00
0.00 0.01 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.21 0.00 0.28 0.00 0.00
0.21 0.00 0.28 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
n. a. No aplica
352
Cartera de Crédito
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Bank One (First Chicago)
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
167.25 177.58 217.76 191.22 172.90
167.25 177.58 217.76 191.22 172.90
167.25 177.58 217.76 191.22 172.900.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
353
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Bank One (First Chicago)
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
144.12 164.01 173.21 211.12 188.43
67.82 90.92 79.15 147.48 73.50
76.30 73.09 94.06 63.64 114.93
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.75 0.73 0.90 1.79 1.15
0.75 0.73 0.90 1.79 1.15
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
354
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
First Chicago (First Chicago)
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
78.56 45.27 171.51 83.04 96.68
8.45 12.99 32.22 11.72 36.608.45 12.99 32.22 11.72 36.600.00 0.00 0.00 0.00 0.00
37.29 26.32 123.56 64.73 21.090.00 0.00 0.00 0.00 0.000.02 2.70 9.89 7.03 0.97
37.27 23.63 113.67 57.70 20.110.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
32.83 5.96 15.72 6.60 39.000.00 0.00 0.02 0.00 0.00
32.83 5.37 15.70 6.60 39.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.59 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.01 0.00 0.00
0.00 0.00 0.01 0.00 0.00
0.05 0.44 20.01 0.90 11.47
0.05 0.44 20.01 0.90 11.470.05 0.44 20.01 0.90 11.470.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
355
Estado de Resultados
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Bank One (First Chicago)
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
19.13 14.28 33.41 67.82 13.05 12.32 25.37
12.22 9.61 21.83 42.78 10.24 9.68 19.9312.22 9.61 21.83 42.78 10.24 8.39 18.63
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1.29 1.290.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.001.81 0.47 2.28 4.32 0.64 0.42 1.060.96 0.91 1.87 4.32 0.59 (0.41) 0.180.12 0.09 0.21 0.62 0.22 (0.22) 0.003.15 0.68 3.84 8.14 1.37 2.84 4.200.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.87 2.52 3.39 7.63 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6.13 2.73 8.86 20.74 5.40 5.97 11.37
5.10 2.33 7.43 15.90 4.40 3.64 8.040.13 0.12 0.26 1.54 0.47 0.42 0.900.00 0.00 0.00 0.00 3.34 3.18 6.524.83 1.98 6.81 13.53 0.00 0.00 0.000.14 0.23 0.37 0.82 0.59 0.03 0.620.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.10 0.11 0.21 0.61 0.17 (0.17) 0.000.93 0.29 1.22 4.23 0.83 2.50 3.330.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(7.66) (3.44) (11.10) (18.65) (4.70) (2.04) (6.74)
5.34 8.11 13.45 28.43 2.96 4.31 7.26
0.20 0.08 0.28 0.47 0.92 (0.62) 0.30
5.14 8.03 13.17 27.97 2.04 4.93 6.96
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00
(0.09) (0.25) (0.34) (0.40) 0.71 1.07 1.78
5.05 7.79 12.83 27.57 2.75 5.99 8.74
13.87 10.40 24.27 49.56 14.06 16.07 30.137.78 5.77 13.54 26.16 7.30 7.79 15.104.88 3.52 8.40 18.84 5.64 7.16 12.801.22 1.11 2.33 4.55 1.12 1.12 2.24
(8.83) (2.61) (11.44) (22.00) (11.32) (10.08) (21.39)
0.00 5.43 5.43 7.05 (0.18) (0.05) (0.23)n. a. n. a. n. a. n. a. 0.00 0.00 0.00n. a. n. a. n. a. n. a. 0.18 0.05 0.23
(8.83) 2.82 (6.00) (14.95) (11.14) (10.03) (21.16)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(8.83) 2.82 (6.00) (14.95) (11.14) (10.03) (21.16)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(8.83) 2.82 (6.00) (14.95) (11.14) (10.03) (21.16)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(8.83) 2.82 (6.00) (14.95) (11.14) (10.03) (21.16)
n. a. No aplica
356
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Bank One (First Chicago)
320.80 0.00 0.00 (124.22) 0.00 0.00 (14.92) 0.00 0.00 0.00 (14.28) 0.00 167.38
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (14.28) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 14.28 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 (14.28) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 14.28 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (21.16) 0.00 (21.16)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 (21.16) 0.00 (21.16)
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
15.00 0.00 0.00 (6.48) 0.00 0.00 (0.70) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 7.83
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
15.00 0.00 0.00 (6.48) 0.00 0.00 (0.70) 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 7.83
335.80 0.00 0.00 (144.98) 0.00 0.00 (15.62) 0.00 0.00 0.00 (21.16) 0.00 154.04
357
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Bank One (First Chicago)
I - 2000 II - 2000
(11.14) (20.77)
4.84 7.730.92 (0.10)0.61 (0.35)0.00 0.000.00 0.32
(48.99) (100.69)19.90 35.14
6.83 56.74
0.00 0.000.00 0.000.00 0.00
(27.03) (22.00)
0.00 0.000.00 0.000.00 0.000.00 0.00
0.00 0.00
0.00 1.55(0.14) (0.22)
(0.13) 1.33
(27.17) (20.67)
40.60 40.01
13.43 19.34
358
Balance
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Activo
DisponibilidadesInversiones en valoresSaldos deudores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a recibir en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosCartera de crédito vigenteCartera de crédito vencidaEstimación preventiva para riesgos crediticiosOtras cuentas por cobrar (neto)Bienes adjudicadosInmuebles, mobiliario y equipo (neto)Inversiones permanentes en accionesImpuestos diferidos (neto)Otros activos, cargos diferidos e intangiblesCobertura de riesgo por amortizar en créditos para vivienda vencidos, UDIS
Pasivo
Depósitos de exigibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosPréstamos interbancarios y de otros organismosSaldos acreedores en operaciones de reportoOperaciones que representan un préstamo con colateralValores a entregar en operaciones de préstamoOperaciones con instrumentos financieros derivadosISR y PTU por pagarAcreedores diversos y otras cuentas por pagarObligaciones subordinadas en circulaciónImpuestos diferidos (neto)Créditos diferidos
Capital Contable
Capital ContribuidoCapital socialPrima en venta de accionesObligaciones subordinadas de conversión obligatoria
Capital GanadoReservas de capitalResultado de ejercicios anterioresResultado por valuación de títulos disponibles para la ventaResultado por conversión de operaciones extranjerasEfectos por valuación de empresas asociadas y afiliadasExceso (insuficiencia) en la actualización de capitalResultado por tenencia de activos no monetarios
Por valuación de activo fijoPor valuación de inversiones permanentes en acciones
Ajustes por obligaciones laborales al retiroResultado neto
Cuentas de Orden
Avales otorgadosOtras obligaciones contingentesApertura de créditos irrevocablesBienes en fideicomiso o mandatoBienes en custodia o administraciónOperaciones de banca de inversión por cuenta de terceros (neto)Montos comprometidos en operaciones con el FOBAPROA o el IPABMontos contratados en instrumentos derivados
Fuji Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
205.37 n. a. n. a. n. a. n. a.
178.32 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
26.70 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.38 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
(0.03) n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.23 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.23 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
205.13 n. a. n. a. n. a. n. a.
309.51 n. a. n. a. n. a. n. a.309.51 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
(104.38) n. a. n. a. n. a. n. a.2.43 n. a. n. a. n. a. n. a.0.12 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
(100.48) n. a. n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
(6.45) n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.423.66 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
Revocado en octubre de 1999.n. a. No aplica
359
Inversiones en Valores
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Inversiones en valores
Títulos para negociarInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos disponibles para la ventaInstrumentos de Deuda
Valores GubernamentalesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Títulos conservados a vencimientoInstrumentos de Deuda
Cetes EspecialesTítulos Emitidos por Instituciones FinancierasOtros
Acciones
Valores no cotizados
Operaciones de Reporto e Instrumentos Financieros Derivados(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Operaciones de reporto activas (neto)Títulos a recibir por reportoAcreedores por reporto
Operaciones de reporto pasivas (neto)Titulos a entregar por reportoDeudores por reporto
Operaciones que representan un préstamo con colateral (activo)
Operaciones que representan un préstamo con colateral (pasivo)
Valores a recibir en operaciones de préstamo
Valores a entregar en operaciones de préstamo
Derivados con fines de negociación (saldo deudor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Derivados con fines de negociación (saldo acreedor)
Futuros y contratos adelantadosContratos de coberturas cambiariasSwapsPaquetes de instrumentos derivadosOpciones
Fuji Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.
n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
Revocado en octubre de 1999.
360
Cartera de Crédito
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
CARTERA DE CRÉDITO TOTAL
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
CARTERA DE CRÉDITO EN MONEDA EXTRANJERA
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA o al IPAB
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
CARTERA DE CRÉDITOS EN UDIS
Cartera vigente
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentales
Cartera vencida bruta
ComercialCréditos a entidades financierasConsumoVivienda
Fuji Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
26.70 n. a. n. a. n. a. n. a.
26.70 n. a. n. a. n. a. n. a.
26.70 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
Revocado en octubre de 1999.
361
Calificación de la Cartera Crediticia
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Calificación de la Cartera por Grado de Riesgo
Total
A Mínimo
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
No calificada
Exceptuada
Provisiones Preventivas
Total
B Bajo
C Medio
D Alto
E Irrecuperable
Provisiones adicionales para interesesvencidos sobre operaciones vigentes
Provisiones adicionales
Fuji Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
278.76 n. a. n. a. n. a. n. a.
278.76 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
Revocado en octubre de 1999.
362
Captación de Recursos
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Captación Total
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin Interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
Captación en Moneda Extranjera
Depósitos de exigibilidad inmediataCon interésSin interés
PlazoDepósitos retirables en días preestablecidosDepósitos a plazoPagarés con rendimiento liquidable al vencimientoAceptaciones bancarias en circulación
Bonos bancarios en circulación
Préstamos interbancarios y de otros organismosPréstamos interbancariosCall moneyRedescuentosDe fondos fiduciarios públicosOtrosBancos y corresponsales
Obligaciones
Obligaciones subordinadas en circulación
Reportos 1/
Acreedores por reporto
1/ No incluye los títulos a entregar por reporto.
Fuji Bank
II - 1999 III - 1999 IV - 1999 I - 2000 II - 2000
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
Revocado en octubre de 1999.
363
Estado de Resultados
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Ingresos por intereses
Intereses a favor por cartera de créditoComercialCréditos a intermediarios financierosConsumoViviendaCréditos a entidades gubernamentalesCréditos al FOBAPROA
Intereses a favor por valoresIntereses a favor por disponibilidadesComisiones a favor por créditosPremios devengados a favor (reportos y préstamos de valores)Valorización de UDIS (saldo acreedor)Utilidad cambiariaRetiros de excedentes del márgen de fideicomisos UDIS
Gastos por intereses
Intereses a cargo por depósitos y obligacionesDepósitos de disponibilidad inmediataDepósitos a plazoBonos bancariosDepósitos y préstamos de bancos y otros organismosObligaciones subordinadas en circulación
Comisiones a cargo por financiamientos recibidos (ajustes al rendimiento)Premios devengados a cargo (Reportos y préstamo de valores)Valorización de UDIS (saldo deudor)Pérdida cambiaria
Resultado por posición monetaria neto (márgen financiero)
Margen financiero
Estimación preventiva para riesgos crediticios
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios
Comisiones y tarifasCobradasPagadas
Resultado por intermediación
Ingresos (egresos) totales de la operación
Gastos de administración y promociónGastos de personalGastos de administraciónDepreciaciones y amortizaciones
Resultado de operación
Otros gastos y productos (Neto)Otros gastosOtros productos
Resultado antes de ISR y PTU
I.S.R. y P.T.U. causadosI.S.R. y P.T.U. diferidos
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
Participación en resultado de subsidiarias y asociadas
Resultado por operaciones continuas
Operaciones discontinuas, partidas extraordinarias ycambios en políticas contables (Neto)
Resultado Neto
Fuji Bank
I - 1999 II - 1999 (I + II) - 1999 1999 I - 2000 II - 2000 (I + II) - 2000
47.73 9.32 57.04 n. a. n. a. n. a. n. a.
39.28 2.79 42.08 n. a. n. a. n. a. n. a.39.28 2.79 42.08 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.13 0.31 0.45 n. a. n. a. n. a. n. a.8.28 6.21 14.49 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.03 (0.00) 0.03 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
32.44 0.66 33.10 n. a. n. a. n. a. n. a.
32.31 0.66 32.97 n. a. n. a. n. a. n. a.0.83 (0.01) 0.82 n. a. n. a. n. a. n. a.
19.06 0.44 19.50 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
11.51 (0.04) 11.48 n. a. n. a. n. a. n. a.0.92 0.26 1.17 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.12 (0.00) 0.12 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
(8.73) (4.43) (13.17) n. a. n. a. n. a. n. a.
6.55 4.23 10.78 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
6.55 4.23 10.78 n. a. n. a. n. a. n. a.
0.53 (0.01) 0.52 n. a. n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.2.18 0.03 2.21 n. a. n. a. n. a. n. a.
9.26 4.25 13.51 n. a. n. a. n. a. n. a.
11.13 20.88 32.01 n. a. n. a. n. a. n. a.3.74 4.17 7.91 n. a. n. a. n. a. n. a.6.23 6.38 12.61 n. a. n. a. n. a. n. a.1.16 10.33 11.49 n. a. n. a. n. a. n. a.
(1.87) (16.63) (18.50) n. a. n. a. n. a. n. a.
11.71 0.57 12.28 n. a. #VALUE #VALUE #VALUEn. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a. n. a.
9.83 (16.05) (6.22) n. a. n. a. n. a. n. a.
0.12 0.10 0.23 n. a. n. a. n. a. n. a.0.00 0.00 0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
9.71 (16.16) (6.45) n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
9.71 (16.16) (6.45) n. a. n. a. n. a. n. a.
0.00 0.00 0.00 n. a. n. a. n. a. n. a.
9.71 (16.16) (6.45) n. a. n. a. n. a. n. a.
Revocado en octubre de 1999.n. a. No aplica
364
Estado de Variaciones del Capital ContableDel 31 de diciembre de 1999 al 30 de junio del 2000(Saldos constantes en millones de pesos)
Capital Contribuido Capital Ganado Total de
Resultado por Resultado Exceso o Respaldo por Resultado por Ajuste porPrima en Resultado valuación por conversión insuficiencia tenencia de tenencia de obligaciones Capital
venta Reservas de de títulos de en actualiza- activos no activos no laboralesCapital de de ejercicios disponibles operaciones ción del monetarios monetarios al Resultado Interés
Concepto social acciones capital anteriores para la venta extranjeras cap. contable activo fijo inver. perm. retiro neto minoritario Contable
SALDO AL31 DE DICIEMBRE DE 1999
Movimientos inherentes a las desiciones de los accionistas
Suscripción de acciones
Capitalización de utilidades
Constitución de reservas
Pago de dividendos
Total
Movimientos inherentes a la operación
Resultado neto
Total
Movimientos por el reconocimiento de criterios contables específicos
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Resultado por tenenciade activos no monetarios
Ajuste por obligacioneslaborales al retiro
Total
SALDO AL30 DE JUNIO DEL 2000
Fuji Bank
NO A
PLIC
A
Revocado en octubre de 1999.
365
Estado de Cambios en la Situación Financiera
(Millones de pesos constantes a junio del 2000)
Concepto
Actividades de operación
Resultado neto
Partidas aplicadas a resultados que no generaron o requirieron la utilización de recursos:Resultado por valuación a valor razonableEstimación preventiva para riesgos crediticiosDepreciación y amortizaciónImpuestos diferidosProvisiones para obligaciones diversas
Aumento o disminución de partidas relacionadas con la operación:Disminución o aumento en la captación
(de ventanilla, mesa de dinero e interbancaria)Disminución o aumento en la cartera de créditosDisminución o aumento por operaciones de
tesorería (inversiones en valores)Disminución o aumento por operaciones con instrumentos
financieros derivados con fines de negociaciónPréstamos interbancarios y de otros organismosAmortización de préstamos interbancarios y de otros organismos
Recursos generados o utilizados por la operación
Actividades de financiamiento
Emisión de obligaciones subordinadasAmortización de obligaciones subordinadasPago de dividendos en efectivoEmisión o reducción de capital social
Recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento
Actividades de inversión
Adquisiciones o ventas de activo fijo y de inversiones permanentes en accionesDisminución o aumento en créditos diferidos
Recursos generados o utilizados en actividades de inversión
Aumento de efectivo y equivalente
Efectivo y equivalentes al principio del periodo
Efectivo y equivalentes al final del periodo
Fuji Bank
I - 2000 II - 2000
n. a. n. a.
n. a. n. a.n. a. n. a.n. a. n. a.n. a. n. a.n. a. n. a.
n. a. n. a.n. a. n. a.
n. a. n. a.
n. a. n. a.n. a. n. a.n. a. n. a.
n. a. n. a.
n. a. n. a.n. a. n. a.n. a. n. a.n. a. n. a.
n. a. n. a.
n. a. n. a.n. a. n. a.
n. a. n. a.
n. a. n. a.
n. a. n. a.
n. a. n. a.
Revocado en octubre de 1999.
366
1460 31-Ene. CARTERA CREDITICIA. CALIFICACION. Se da a conocer la metodología para la calificación de la
cartera Crediticia hipotecaria de vivienda.
1461 2-Feb. PROGRAMA DE BENEFICIOS ADICIONALES A LOS DEUDORES DE CREDITOS DE LA VIVIEN-
DA. Se expiden disposiciones que otorgan beneficios adicionales a los contemplados en el programa
de beneficios adicionales a los deudores de créditos para vivienda, a favor de los deudores de créditos
para vivienda FOVI.
1462 14-Feb. AVALUOS BANCARIOS. Se dan a conocer disposiciones de carácter general para la prestación del
servicio de avalúos.
1463 15-Feb. PROGRAMA DE BENEFICIOS A LOS DEUDORES DE CREDITOS EMPRESARIALES. Se dan a
conocer disposiciones que hacen extensivos los beneficios contemplados en el programa de
beneficios a los deudores de créditos empresariales, a favor de deudores de líneas de crédito
revolventes provenientes de créditos empresariales.
1466 30-Mar. CAPITAL MINIMO. Se comunica que el capital mínimo que cada una de esas instituciones deberá
tener íntegramente pagado a mas tardar el ultimo día hábil de 2000 es de $181’999,229.66.
1469 20-Jun. APERTURA DE CUENTAS A NOMBRE DE LA TESORERÍA DE LA FEDERACIÓN Y PAGO DE
CONTRIBUCIONES CON CHEQUES NOMINATIVOS EN FAVOR DE LA MISMA. Se dan a conocer
disposiciones relativas a la apertura de cuentas a nombre de la Tesorería de la Federación, así como
respecto de la recepción de cheques nominativos en favor de la misma.
Circulares para Banca Múltiple enero / junio del 2000
CIRCULAR FECHA CONTENIDO