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Boletín de SancionesNo. 8, enero - diciembre 2016
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Contenido
Nota: Las sumas de los porcentajes, variaciones y totales pueden no coincidir debido al redondeo de cifras.
I Proceso de sanciones durante el periodo enero - diciembre de 2016
Presentación
II Conductas infractoras sancionadas
III Opiniones de delito
4.
3.
8.
11.
Multas económicas y amonestaciones
Cancelaciones de registro
Revocaciones de autorización para operar
Órdenes de suspensión de operaciones
5.
7.
7.
8.
3
PresentaciónEstimado Lector:
El cumplimiento legal por parte de las instituciones y participantes del Sistema Financiero Mexicano es una de las máximas prioridades de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). Para ello, vigila de manera permanente que las casi 5 mil instituciones bajo su supervisión cumplan con la regulación financiera, la cual ha sido diseñada para promover su estabilidad, correcto funcionamiento y sano desarrollo. En este sentido, la CNBV ejecuta sus facultades en materia de sanción para castigar y disuadir toda aquella conducta detectada, que incumpla con la normatividad vigente. El proceso de sanciones, junto con el regulatorio y el de supervisión, permite que las actividades de intermediación se desarrollen a través del Sistema Financiero Mexicano de manera eficiente, y además, fomenta la disciplina en el mercado en protección de los intereses de los usuarios y del público en general. Dada su relevancia, en 2016 la CNBV modificó sus procesos para aumentar la eficiencia en la imposición de nuevas sanciones, así como para abatir el rezago existente.
Como resultado de este esfuerzo, se logró imponer 2,118 resoluciones de sanción en multas y amonestaciones, cifra 31.8% superior a la del 2015. En cuanto a montos, se alcanzó un máximo histórico al acumular 339.8 mdp en multas económicas de enero a diciembre de 2016, con un aumento de 16.5% respecto al total aplicado en 2015.
Para la CNBV es fundamental dar cuenta e informar al público sobre estos resultados, como un ejercicio de transparencia para dotar de confianza a los participantes del sistema financiero. Por esta razón,
el presente Boletín describe las principales sanciones impuestas a lo largo de 2016, con cortes por sector, por conducta, por número y por monto.
De enero a diciembre de 2016, la CNBV emitió 2,174 resoluciones de sanción mayormente concentradas en multas económicas y amonestaciones (97.4%). Por número, las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Entidades No Reguladas (Sofom ENR), los Centros Cambiarios y las Instituciones de Banca Múltiple fueron las entidades con mayor número de multas económicas y amonestaciones; mientras que, por monto, los primeros tres sectores -Instituciones de Banca Múltiple, Emisoras y Fondos de Inversión- concentran el 71.4%.
Como cada trimestre, en el Boletín de Sanciones 2016 también se da cuenta de las inhabilitaciones, cancelaciones de registro, revocaciones de autorización para operar y ordenes de suspensión de operaciones, así como de las opiniones de delito emitidas por conductas que presuntamente constituyeron delitos financieros, tales como la captación irregular.
Finalmente, en el presente Boletín, como a lo largo de este año, se puede consultar un análisis de las principales conductas infractoras sancionadas en el sistema financiero, así como su desagregación por sector.
La Vicepresidencia Jurídica, a través de su Dirección General de Delitos y Sanciones, pone a su disposición este ejemplar del Boletín de Sanciones con el recuento de las principales acciones en esta materia de enero a diciembre de 2016.
Comisión Nacional Bancaria y de Valores
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I. Proceso de Sanciones durante el periodo enero - diciembre de 2016
La imposición de sanciones, es una de las facultades de la CNBV que promueve que las actividades, entidades y personas, cumplan con las leyes y disposiciones que regulan el sistema financiero. En ejercicio de esta facultad, durante 2016, la CNBV emitió 2,174 resoluciones de sanción. Del total de las resoluciones emitidas, 53.4% corresponden a amonestaciones, 42.2% a multas económicas, 1.8% a multas y amonestaciones, 1.6% a suspensión de operaciones, 0.5% a cancelaciones de registro, 0.4% a revocaciones de autorización para operar y 0.1% a inhabilitaciones.
Sanciones emitidas durante el periodo enero - diciembre de 2016, por tipo y sectorCuadro 1.
Instituciones de Banca Múltiple
Emisoras
Fondos de Inversión**
Personas físicas
Casas de Bolsa
Sociedades Financieras Populares (So�po)
Centros Cambiarios
Uniones de Crédito
Otras entidades supervisadas**
Banca de Desarrollo y Entidades de Fomento**
Transmisores de Dinero
Instituciones Cali�cadoras de Valores
Sociedades de Información Crediticia
Asesores en Inversión**
Contrapartes Centrales**
Bolsas de Valores y de Contratos de Derivados**
Instituciones para el Depósito de Valores
Otros
Total General
Sector
1,160
Resoluciones de sanción
Amonestación(a)
Multa(b)
Amonestacióny Multa
(c)
Inhabilitación(d)
Cancelaciónde Registro
(e)
Revocación deAutorizaciónpara operar
(f)
Órden desuspensión deoperaciones
(g)
Total(a+b+c+d+e+f+g)
39
10
6
58
5
3
14
358
11
15
4
0
9
619
1
3
2
1
1
0
1
0
0
0
0
0
2,954
608
53
117
95
212
136
207
480
132
69
87
22
16
664
12
14
17
8
4
0
1
0
0
0
0
0
918
302
27
29
32
59
47
100
85
71
35
42
19
2
32
9
9
13
2
3
0
0
0
0
0
0
0
40
14
0
11
1
6
1
4
0
2
0
1
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2 11 2,174
0
0
0
2
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
355
37
47
93
70
52
122
481
87
50
47
20
11
652
11
14
15
3
4
2
1
0
0
0
0
0
8 35
0
0
1
0
0
1
1
0
3
0
0
1
0
0
1
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
3
29
0
0
0
0
0
1
0
0
0
0
0
2
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
9
0
0
0
0
0
0
0
2
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Número de conductas
sancionadas
117,215,625
95,163,953
30,359,382
24,619,923
15,167,145
11,174,163
9,052,667
8,985,102
7,800,470
5,784,249
5,032,865
3,444,636
3,187,990
990,892
693,594
479,088
435,111
161,054
54,024
0
0
0
0
0
0
0
Montosanción
impuesta (pesos)
339,801,933 215,746,724
Montosanciónpagada(pesos)
Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (Socap)
Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofom ER)Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito (OAAC)**
Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades no Reguladas (Sofom ENR)Otras entidades del Sector de Ahorro y Crédito Popular**
Sociedades Controladoras de Grupos Financieros
Otros participantes del Mercado de Valores y de Derivados**Participantes en redes de medios de disposición relevantes
71,535,507
84,233,739
15,485,905
16,386,843
7,128,940
2,823,355
4,393,252
627,114
3,792,098
2,209,971
2,879,376
493,092
2,500,528
459,970
187,952
161,447
383,382
19,142
45,112
0
0
0
0
0
0
0
Nota: (**) En el anexo 1 se desglosa el detalle de las entidades que conforman cada sector.
5
De los 26 sectores que resultaron sancionados durante el año, los primeros 7 -Sofom ENR, Centros Cambiarios, Insituciones de Banca Múltiple, Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (Socap), personas físicas, Uniones de Crédito y Casas de Bolsa- concentran el 86% de las multas y amonestaciones impuestas en número. Las Sofom ENR ocupan el primer lugar con 651 multas y amonestaciones a 388 instituciones, seguidas de 443 a 277 Centros Cambiarios y 355 a 43 Instituciones de Banca Múltiple.
Por monto, los primeros siete sectores - Insituciones de Banca Múltiple, Emisoras, Fondos de Inversión, personas físicas, Casas de Bolsa, Sofipo y Socap - agrupan el 89.10% de las multas, con un monto de 302.8 mdp.
A. Multas económicas y amonestaciones
Distribución porcentual del número de multas económicas y amonestaciones por entidad supervisada durante enero - diciembre de 2016
Gráfica 1.
0.05%0.05%0.05%
Casas de Cambio
Sociedades Controladorasde Grupos Financieros
O�cinas de Representación
Transmisores de Dinero Federaciones de EntidadesAhorro y Crédito Popular
Fondo de SupervisiónAuxiliar SCAP
Sociedades de InformaciónCrediticia
Banca de Desarrollo
Cali�cadoras de Valores
Servicios Complementariosa la Banca
Contrapartes Centralesde Valores
Fideicomisos Públicos deFomento Económico y Financiero
Fondos de Protección de Sociedades FinancierasPopulares y de Protección a sus Ahorradores
Total
OtrosFondos
deInversión
Emisoras AlmacenesGenerales
de DepósitoSo�poSofom
ERUniones
deCrédito
Casasde
BolsaPersonasfísicasSocap
SofomENR
CentrosCambiarios
Institucionesde BancaMúltiple
100%
0.71%
0.71%
0.71%0.57%
0.47%
0.24%
0.19%
0.19%
0.19%0.14%
30.74%
20.92%
16.76%
5.57%4.30%
3.97%3.31%
2.41%2.36%
2.17%
4.25%1.75% 1.51%
6
Distribución porcentual del monto de sanción impuesta por multas económicas por entidadsupervisada durante enero - diciembre de 2016
Gráfica 2.
0.29%
0.15%
0.14%
0.13%
0.11%
0.06%
0.05%
Total
OtrosServiciosComplemen-
tarios a laBanca
Casade
Cambio
Banca deDesarrollo
AlmacenesGenerales
de DepósitoCentrosCambiarios
SofomER
So�po
Unionesde
CréditoSocap
Casasde
BolsaFondos
deInversión
Personasfísicas
Institucionesde BancaMúltiple
Emisoras
1.00%0.37%0.86%0.92%1.11%1.70%2.30%2.64%2.66%
3.29%4.46%
7.25%
8.93%
28.01%
34.50%
100%
0.04%
Sofom ENR
O�cinas de Representación
Sociedades Controladorasde Grupos Financieros
Transmisores de Dinero
Fondo de SupervisiónAuxiliar SCAP
Federaciones de EntidadesAhorro y Crédito Popular
Cali�cadoras de Valores
Fondos de Protección de Sociedades FinancierasPopulares y de Protección a sus Ahorradores
Fideicomisos Públicos de FomentoEconómico y Financiero
Sociedades de Información Crediticia
0.02%0.02%
Monto de multas económicas 2015 - 2016 (millones de pesos)Gráfica 3.
291.6339.8
85.780.4
55.8
69.6
106.3
49.7
75.8
108.1
Ene-Dic2016
Ene-Dic2015
IIIIIIIV IVIIIIII
16.5%
2015 2016
TrimestralAcumulado enero-diciembre
Asimismo, durante 2016 se recibieron 215.7 mdp, por pago de multas impuestas a 22 sectores durante el periodo y/o en ejercicios anteriores.
En su conjunto, los 339.8 mdp en múltas económicas de enero a diciembre de 2016 reflejan un aumento de 16.5% respecto al total aplicado en 2015.
7
Número de resoluciones de sanción (multas y amonestaciones) 2013-2016Gráfica 4.
Es de destacar que en 2016 las multas y amonestaciones aumentaron 31.8% respecto al año previo.
Si consideramos las 4,994 multas y amonestaciones impuestas en 2014 como parte del Programa de Abatimiento de Sanciones, se acumulan 9,610 multas y amonestaciones impuestas durante la presente administración, de las cuales 22.0% corresponden a 2016.
De enero a diciembre de 2016, como resultado de las labores de supervisión y vigilancia, la CNBV canceló el registro de 9 Centros Cambiarios y 2 Transmisores de Dinero, por incumplimientos graves a las obligaciones aplicables1.
A los largo de 2016, la CNBV, a través de su Junta de Gobierno, revocó la autorización para operar a 8 entidades financieras: 3 Uniones de Crédito, 1 Sofipo, 1 Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, 1 Oficina de Representación, 1 Socap y 1 Federación; por incurrir en las infracciones y supuestos establecidos en las leyes aplicables.
B. Cancelaciones de Registro
C. Revocaciones de Autorización para operar
1 Particularmente, por infracciones al artículo 81-D, 89 Bis y 95 Bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (LGOAAC).
2,118
1,607
535356
2013 2014* 2015 2016 * No incluye 4,994 multas y amonestaciones impuestas a Sofom ENR, Transmisores de Dinero y Centros
Cambiarios, que formaron parte del Programa de Abatimiento de Rezago de Sanciones.
8
Además de las entidades supervisadas, la CNBV está facultada para investigar a cualquier persona física y moral que se presuma realice actividades en contra de las leyes financieras. Y más allá, puede ordenar que dichas personas suspendan las operaciones que infrinjan la norma.
En este contexto, la CNBV realizó 275 visitas de investigación en materia captación irregular a Socap, Fondos de Inversión, Asesores en Inversión, Centros Cambiarios, Transmisores de Dinero, Sofom ENR y otras entidades. Como resultado de dichas visitas, se ordenó la suspensión de operaciones a 29 Centros Cambiarios, 3 Socap, 2 Asesores de Inversión y a una Sofom ENR.
D. Órdenes de suspensión de operaciones
II. Conductas infractoras sancionadas
La presunción y/o detección de conductas infractoras da inicio a procedimientos de sanción que pueden concluir en multas, amonestaciones, cancelaciones de registros, inhabilitaciones, suspensión de operaciones o bien, en revocaciones de las autorizaciones para operar. Durante el año 2016 se sancionaron 2,954 conductas a través de 2,174 resoluciones de sanción.
De dichas conductas, destacan los incumplimientos en la entrega de reportes de operaciones relevantes, así como de diversa información en tiempo y forma, no entregar información solicitada por la autoridad y fallas y deficiencias en los procesos internos; siendo además rubros recurrentes en gran parte de los sectores supervisados.
Nota: (*) Corresponde a la fecha de la sesión en la que la Junta de Gobierno aprobó la revocación de la autorización para operar.
Entidades revocadas para operar en 2016Cuadro 2.
29-abril-2016
19-agosto-2016
29-abril-2016
O�cinas de Representación
Nombre de la EntidadSector Fecha derevocación*
Banco Espírito Santo S.A.
19-agosto-2016Socap
So�po
Caja Cristo Rey, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.
27-junio-2016New York Life México Investments, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
Unión de Crédito General Centro, Sur y Sureste, S.A. de C.V.
Unión de Crédito del Sur de Jalisco, S.A. de C.V.
Unión de Crédito Ejidal, Agropecuaria e Industrial del Municipio de Angostura, S.A. de C.V.
Alta Servicios Financieros, S.A. de C.V., S.F.P.
Uniones de Crédito
Ahor
ro y
Créd
ito Po
pular
Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
14-octubre-2016Federación Mexicana de Desarrollo , A.C.Federaciones de Entidades deAhorro y Crédito Popular
9
Principales conductas infractoras sancionadas durante 2016Cuadro 3.
Casas de Bolsa
Presentar de�ciencias en los sistemas automatizados
Fallas en procesos internos
Presentar fallas en controles para determinar la identi�cación del cliente
18.9%
18.4%
15.1%
7.2%
Las diez conductas más recurrentes
So�po
Presentar fallas en controles para garantizar adecuado proceso de originación
Omitir cumplimiento de obligaciones diversas
Información no cumple con la normatividad aplicable
17.6%
14.0%
11.8%
4.6%
Socap
No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley
Presentó de�ciencias y fallas en los manuales y documentación de procedimientos internos
Fallas en procesos internos
16.9%
11.6%
6.8%
7.0%
Instituciones de Banca Múltiple
No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley
Presentar fallas en controles para garantizar adecuado proceso de originación
Fallas en procesos internos
25.8%
12.2%
9.5%
20.6%
Centros Cambiarios
Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones relevantesOmitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones con divisas o no informar monto divisas operadoNo entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley
47.1%
21.5%
11.0%
16.2%
Sofom ENR
Omitir presentar dentro del plazo legal,reporte de operaciones relevantes
Omitir presentar a la autoridad información sobre la integración del comité de comunicación y controlNo remitir en plazo el informe auditado con los resultados de la evaluación en el cumplimiento de disposiciones en materia de PLD-FT
46.4%
10.1%
9.8%
22.5% O�cinas de Representación y Agenciasde Bancos Extranjeros
No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley
Omitir información a la autoridad
Contar con papelería que no cumple con las especi�caciones requeridas
55.6%
22.2%
5.6%
0.6%
Instituciones de Banca de Desarrollo
Elaborar en forma inadeacuada estados �nancieros
Omitir información a la autoridad
Presentó de�ciencias y fallas en los manuales y documentación de procedimientos internos
33.3%
33.3%
6.7%
0.5%
No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley
Omitir información a la autoridad
Presentó de�ciencias y fallas en los manuales y documentación de procedimientos internos
47.1%
35.3%
11.8%
0.6%
Casas de Cambio
Elaborar en forma inadeacuada estados �nancieros
No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley
Presentar fallas en controles para determinar la identi�cación del cliente
26.7%
23.3%
20.0%
1.0%
Omitir cumplimiento de obligaciones diversas
Fallas en procesos internos
Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización
66.7%
16.7%
16.7%
0.2%
No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley
100.0%
0.3%
Federaciones de Entidades de Ahorro y Crédito Popular
Fondo de Protección de Sociedades FinancierasPopulares y de Protección a sus Ahorradores
No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley
Presentó de�ciencias y fallas en los manuales y documentación de procedimientos internos
Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones relevantes
42.9%
28.6%
21.4%
0.5%Sofom
No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley
Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones relevantes
Registro incorrecto de operaciones
20.3%
11.6%
11.6%
2.3%
Almacénes Generales de Depósito
Elaborar en forma inadeacuada estados �nancieros
No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley
Fallas en la constitución de estimaciones por irrecuperabilidad o difícil cobro
26.3%
15.8%
8.8%
1.9%
Personas Físicas
Suscribir estados �nancieros elaborados de manera inadecuada
Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización
No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley
20.0%
15.8%
13.7%
3.2%
No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley
Superar límites de participación
20.5%
Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización14.4%
15.2%
4.5% Sociedades Controladoras de Grupos Financieros
4.0%
Emisoras
Omitir aclarar un evento relevante
No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley
Elaborar en forma inadecuada estados �nancieros
20.8%
18.9%
17.0%
1.8%
Principales conductas infractoras en cada sectorPr
incip
ales c
ondu
ctas
infra
ctor
as en
cada
sect
or
Porcentaje del total de conductas infractoras por sector Porcentaje por tipo de conducta infractora dentro de cada sector * Incluye: Contrapartes Centrales de Valores, Empresas de Servicios Complementarios o Conexos de Banca, Fideicomisos Públicos de Fomento Económico Financiero, Instituciones Cali�cadoras de Valores y Sociedades de Información Crediticia.
No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley
Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización
Presentar de�ciencias en los sistemas automatizadosFallas en procesos internos
Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones con divisas o no informar monto divisas operado
Otras
Omitir presentar dentro del plazo legal,reporte de operaciones relevantes
Omitir información a la autoridad
Presentar fallas en controles para garantizar adecuado proceso de originación
566 19.2%
137 4.6%
137 4.6%
134 4.5%
129 4.4%
Elaborar en forma inadecuada estados �nancieros 103 3.5%
447 15.1%
118 4.0%
108 3.7%
De�ciencias y fallas en documentación interna 115 3.9%
960 32.5%
Frecuencia %
Uniones de Crédito
Fondos de Inversión
Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización
Registro de inversiones fuera de límite
Presentar fallas en el cálculo de requerimientos de capitalización
46.2%
14.5%
11.1%
Transmisores de Dinero
Otros *
Fallas en los procesos de cali�cación
No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley34.8%
Elaborar en forma inadecuada estados �nancieros8.7%
17.4%
0.8%
10
Por monto, las 10 principales conductas suman el 75% de las multas impuestas, destacando la falta de entrega de información en los tiempos señalados por los diferentes ordenamientos, la elaboración inadecuada de estados financieros y el incumplimiento en la divulgación de información por parte de las entidades supervisadas. Estos tres rubros concentran 36% de las multas impuestas durante 2016.
Las 10 conductas más recurrentes de acuerdo al monto de la multa económica, duranteenero - diciembre de 2016
Cuadro 4.
No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley
Elaborar en forma inadecuada estados �nancieros
Difundir información errónea
Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización
Presentar fallas en controles para garantizar adecuado proceso de originación
Fallas en procesos internos
Omitir cumplimiento de obligaciones diversas
Presentar de�ciencias en los sistemas automatizados
Omitir información a la autoridad
Suscribir estados �nancieros elaborados de manera inadecuada
Otras
Total
Montototal
sancionado
Porcentaje%
46,029,646
41,186,328
37,714,395
30,005,505
27,872,378
20,444,621
16,386,007
15,177,508
11,254,515
9,588,638
84,142,392
13.5%
12.1%
11.1%
8.8%
8.2%
6.0%
4.8%
4.5%
3.3%
2.8%
24.8%
Descripción de la conducta infractora
339,801,933 100.0%
11
III. Opiniones de Delito
Durante 2016, la CNBV emitió 159 opiniones de delito, por conductas que presuntamente constituyeron un delito financiero, de las que 16% se asocia a actividades de captación irregular. Con éstas, se acumulan 642 opiniones de delito en lo que va de la actual administración.
Con la aplicación de sanciones y su divulgación, la CNBV frena y desalienta conductas que afectan el sano desempeño del Sistema Financiero Mexicano y provee de herramientas de análisis a los usuarios de servicios financieros para la toma de decisiones.
Evolución de opiniones de delito por año de 2013 - 2016*Gráfica 4.
20142013
Diversas conductas Captación irregular
6337
75
39
100 114
2016*2015
160
109134
25
269 159
20142013
Positivas Negativas
55 4570
44
100 114
2016*2015
157
112 103
56
269 159
Nota: Las Opiniones de Delito que emite la CNBV en el ejercicio de sus facultades legales, pueden derivar tanto de las solicitudes e información proporcionada principalmente por las dependencias y entidades de la administración pública, como de los actos y hechos detectados por las distintas áreas de este órgano desconcentrado, que en su actuación tengan conocimiento de conductas que posiblemente actualicen delitos especiales previstos por las leyes financieras. Ante dichas solicitudes, las opiniones negativas se emiten en el sentido de que no existe delito.
Toda la información correspondiente a las sanciones impuestas puede ser consultada enel portal de Internet de la CNBV, a través del siguiente vínculo:
http://www.gob.mx/cnbv/acciones-y-programas/sanciones-impuestas-en-la-cnbv
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Anexo IAgrupación de entidades supervisadas por sectores
Para efectos del presente Boletín, las tablas y gráficas agrupan las 70 figuras jurídicas, o tipo de entidades, bajo supervisión de la CNBV de la siguiente manera:
Entidades supervisadas de manera integralSociedades Controladoras de Grupos Financieros Instituciones de Banca MúltipleBanca de Desarrollo y Entidades de Fomento
• Instituciones de Banca de Desarrollo • Fideicomisos Públicos de Fomento Económico Financiero • Organismos de Fomento
Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofom ER)Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito (OAAC)
• Almacenes Generales de Depósito • Casas de Cambio
Uniones de Crédito Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (Socap)Sociedades Financieras Populares (Sofipo)Otras entidades del Sector de Ahorro y Crédito Popular
• Federaciones de Entidades de Ahorro y Crédito Popular • Fondo de Supervisión Auxiliar de Sociedades Cooperativas
de Ahorro y Préstamo • Fondo de Protección de Sociedades Financieras Populares
y de Protección a sus Ahorradores • Sociedades Financieras Comunitarias
Casas de BolsaFondos de Inversión
• Fondos de Inversión de Renta Variable • Fondos de Inversión en Instrumentos de Deuda • Sociedades Operadoras de Fondos de Inversión en
Instrumentos de Deuda y de Renta Variable • Entidades Distribuidoras Integrales • Sociedades Distribuidoras Integrales • Sociedades Operadoras de Fondos de Inversión de
Capitales • Sociedades Valuadoras de Acciones de Fondos de
Inversión • Sociedades Operadoras de Fondos de Inversión • Sociedades Distribuidoras Referenciadoras • Entidades Distribuidoras Referenciadoras • Mecanismos Electrónicos de Divulgación de Información • Mecanismos Electrónicos de Negociación de Acciones de
Fondos de Inversión • Fondos de Inversión de Capitales • Fondos de Inversión de Objeto Limitado • Sociedades Operadoras Limitadas de Fondos de Inversión • Sociedades de Inversión en Instrumentos de Deuda • Sociedades de Inversión de Renta Variable • Sociedades Distribuidoras Integrales de Acciones de
Sociedades de Inversión • Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión de
Capital • Sociedades de Inversión de Capital • Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión de
Renta Variable e Instrumentos de Deuda • Sociedades Distribuidoras Referenciadoras de Acciones
de Sociedades de Inversión • Sociedades Valuadoras de Sociedades de Inversión • Sociedades de Inversión de Objeto Limitado • Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión
Instituciones Calificadoras de Valores Emisoras Bolsas de Valores y de Contratos de Derivados
• Bolsas de Valores • Bolsa de Contratos de Derivados
Contrapartes Centrales• Cámaras de Compensación del Mercado de Contratos de
Derivados • Contrapartes Centrales de Valores
Instituciones para el Depósito de ValoresOtros participantes del Mercado de Valores y de Derivados
• Formadores del Mercado de Contratos de Derivados • Operadores Participantes del Mercado de Contratos de
Derivados • Socios Liquidadores Participantes del Mercado de
Contratos de Derivados • Organismos Autorregulatorios del Mercado de Valores • Sociedades que Administren Sistemas para Facilitar
Operaciones con Valores • Proveedores de Precios
Participantes en redes de medios de disposición relevantes Sociedades de Información Crediticia Asesores en Inversión
• Asesores en Inversión personas físicas • Asesores en Inversión personas morales • Asesores en Inversión personas morales no independientes
Otras entidades supervisadas• Oficinas de Representación y Agencias de Bancos
Extranjeros • Oficinas de Representación de Casas de Bolsa • Empresas de Servicios Complementarios o Conexos de
Grupos Financieros • Empresas de Servicios Complementarios o Conexos de
Banca • Empresas de Servicios Complementarios o Conexos de
Organizaciones Auxiliares • Empresas de Servicios Complementarios o Conexos de
Casas de Bolsa • Inmobiliarias Bancarias • Inmobiliarias de Casas de Bolsa
Entidades sujetas únicamente a supervisión en materia de PLD/FTSociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades no Reguladas (Sofom ENR)Centros Cambiarios Transmisores de Dinero
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