BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2016(Expresado en bolívares)
ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO
NELSON ACOSTA B.Presidente Ejecutivo
M. LOURDES BECERRA M.Vicepresidente de Control
CAPITAL SUSCRITO Bs. 334.884.375CAPITAL PAGADO Bs. 334.884.375RESERVAS Y SUPERÁVIT Bs. 15.339.050.487
CELSO ANDRADE F.Gerente Área de Auditoría
ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01-07-2016 AL 30-09-2016(Expresado en bolívares)
PRINCIPALES INDICADORES FINANCIEROS1.- PATRIMONIO
1.1)
(PATRIMONIO + GESTIÓN OPERATIVA)ACTIVO TOTAL
x 100= 10,20%
1.2)
ACTIVO IMPRODUCTIVO(PATRIMONIO + GESTIÓN OPERATIVA)
x 100= 463.26%
2.- SOLVENCIA BANCARIA YCALIDAD DE ACTIVOS
2.1)
(PROVISIÓN PARA CARTERA DE CRÉDITOS)CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA
x 100=
2.2)
CARTERA INMOVILIZADA BRUTACARTERA DE CRÉDITOS BRUTA
x 100=
3.- GESTIÓN ADMINISTRATIVA
3.1)
(GASTOS DE PERSONAL + GASTOS OPERATIVOS)ACTIVO PRODUCTIVO PROMEDIO
x 100=
3.2)
(GASTOS DE PERSONAL + GASTOS OPERATIVOS)INGRESOS FINANCIEROS
x 100= 40,83%
4.- RENTABILIDAD
4.1)
RESULTADO NETOACTIVO PROMEDIO
x 100=
4.2)
RESULTADO NETOPATRIMONIO PROMEDIO
x 100=
5.- LIQUIDEZ
5.1)
DISPONIBILIDADESCAPTACIONES DE PÚBLICO
x 100=
TRIMESTRESEPTIEMBRE
5.2)(DISPONIBILIDADES + INVERSIONES
EN TÍTULOS VALORES)CAPTACIONES DEL PÚBLICO
x 100=
2,66%
55,86% 29,96%
TRIMESTRESEPTIEMBRE
TRIMESTRESEPTIEMBRE
TIPOS DEFIDEICOMISOS
PERSONASNATURALES
PERSONASJURÍDICAS
ADMINISTRACIÓNCENTRAL
ADMINISTRACIONES PÚBLICAS,ESTATALES,MUNICIPALES Y
DEL DTTO CAPITAL
ENTES DESCENTRALIZADOSY OTROS ORGANISMOS CON
RÉGIMEN ESPECIALTOTAL
InversiónGarantíaAdministraciónCaracterísticas mixtasOtros
TOTAL
00000
0
428.912.263625.755.736
1.222.869.98300
2.277.537.982
31.9072.328.547
1.789.061.11900
428.944.182628.084.283
3.041.659.80700
4.098.688.272
120
237.26500
237.277
PASIVO74.445.881.8664.478.594.497
59.819.843.2820
41.373.5300
10.106.070.5570
26.653.388.35200
4.643.185.7058.121.636.279
126.311.79213.762.254.576
0184.313.427.374188.744.915.669
117.057.699355.349.201140.687.946
(5.044.583.141)1.924.919.412
0345.083.639
1.589.125.7144.743.802
0(14.033.743)
00000
2.284.386.5893.416.185.948
293.038.189.541
33.532.783.5154.213.662.2181.367.486.868
00
279.418.118.5930
263.988.422.424225.648.350.308126.560.544.404
70.156.142.73320.124.342
28.911.538.8293.975.521.927
031.395.204.818
1.500.0000
2.967.745.371100.000
0
6871.375.959.0001.200.000.000
0167.580.000
00
8.379.0000
85.288.54584.684.039
0
0604.506
000
334.884.375334.884.375
00
348.319.75092.209.909
14.990.730.737
(85.422.580)0
15.680.722.191
293.038.189.541
9.798.999.41200
275.248.670.0682.108.797.282
DISPONIBILIDADESEfectivoBanco Central de VenezuelaBancos y otras instituciones financieras del paísBancos y corresponsales del exteriorOficina matriz y sucursalesEfectos de cobro inmediato(Provisión para disponibilidades)
INVERSIONES EN TITULOS VALORESColocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancariasInversiones en títulos valores para negociarInversiones en títulos valores disponibles para la ventaInversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimientoInversiones de disponibilidad restringidaInversiones en otros títulos valores(Provisión para inversiones en títulos valores)
CARTERA DE CRÉDITOSCréditos vigentesCréditos reestructuradosCréditos vencidosCréditos en litigio(Provisión para cartera de créditos)
INTERESES Y COMISIONES POR COBRARRendimientos por cobrar por disponibilidadesRendimientos por cobrar por inversiones en títulos valoresRendimientos por cobrar por cartera de créditosComisiones por cobrarRendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALESInversiones en empresas filiales y afiliadasInversiones en sucursales(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)
BIENES REALIZABLESBIENES DE USOOTROS ACTIVOSTOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORASACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOSOTROS ENCARGOS DE CONFIANZACUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA(RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT)OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDAOTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORASOTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS
CAPTACIONES DEL PÚBLICODepósitos a la vista
Cuentas corrientes no remuneradasCuentas corrientes remuneradasCuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 Depositos y certificados a la vista
Otras obligaciones a la vistaObligaciones por operaciones de mesa de dineroDepósitos de ahorroDepósitos a plazoTítulos valores emitidos por la instituciónCaptaciones del público restringidasDerechos y participaciones sobre títulos o valores
OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELACAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONALDE VIVIENDA Y HÁBITATOTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS
Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un añoObligaciones con instituciones financieras del país a más de un añoObligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un añoObligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un añoObligaciones por otros financiamientos hasta un añoObligaciones por otros financiamientos a más de un año
OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERAINTERESES Y COMISIONES POR PAGAR
Gastos por pagar por captaciones del públicoGastos por pagar por obligaciones con el BCVGastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacionalde Vivienda y HabitatGastos por pagar por otros financiamientos obtenidosGastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financieraGastos por pagar por otras obligacionesGastos por pagar por obligaciones subordinadas
ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOSOBLIGACIONES SUBORDINADASOTRAS OBLIGACIONESTOTAL DEL PASIVOGESTIÓN OPERATIVAPATRIMONIOCAPITAL SOCIALCapital pagadoOBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONESAPORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOSRESERVAS DE CAPITALAJUSTES AL PATRIMONIORESULTADOS ACUMULADOSGANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES ENTÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA(ACCIONES EN TESORERÍA)TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIOINVERSIONES CEDIDASCARTERA AGRÍCOLA DEL MESCARTERA AGRÍCOLA ACUMULADACAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALESMICROCRÉDITOS
CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTECRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDORHIPOTECARIO DE VIVIENDAÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIALCRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA
02.654.865.771
26.737.504.0511.087.682.7266.337.566.584
3.761.085.497
2.906.122.19210,20%
10.984.155.552
PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES)
INGRESOS FINANCIEROSIngresos por disponibilidadesIngresos por inversiones en títulos valoresIngresos por cartera de créditosIngresos por otras cuentas por cobrarIngresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursalesIngresos por oficina principal y sucursalesOtros ingresos financieros
GASTOS FINANCIEROSGastos por captaciones del públicoGastos por obligaciones con el Banco Central de VenezuelaGastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y HábitatGastos por otros financiamientos obtenidosGastos por otras obligaciones por intermediación financieraGastos por obligaciones subordinadasGastos por otras obligacionesGastos por oficina principal y sucursalesOtros gastos financieros .
MARGEN FINANCIERO BRUTOIngresos por recuperaciones de activos financierosGastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
11.603.143.11531.531
482.193.00511.119.059.450
1.859.129000
MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERAGASTOS DE TRANSFORMACIÓN
Gastos de personalGastos Generales y AdministrativosAportes al Fondo de Protección Social de los Dépositos BancariosAportes a la Superintendencia de Instituciones del Sector Bancario
MARGEN OPERATIVO BRUTOIngresos por bienes realizablesIngresos por programas especialesIngresos operativos variosGastos por bienes realizablesGastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversosGastos operativos varios
MARGEN OPERATIVO NETOIngresos extraordinariosGastos extraordinarios
RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOSImpuesto sobre la renta
RESULTADO NETO
MARGEN FINANCIERO NETOOtros Ingresos operativosOtros gastos operativos
8.292.240.1621.386.355.280
(59.319.766)9.619.275.676
(5.838.013.640)(1.978.297.974)(3.078.282.577)
(695.352.567)(86.080.522)
3.781.262.03613.251
047.525.344
00
(399.503.349)
1.791.421.573
0,26%
10,11% 3,56% 28,20%
PRESIDENTE EJECUTIVONELSON ACOSTA B.
COMISARIO PRINCIPALIRAIDA M. HERNÁNDEZ G.
COMISARIO SUPLENTEJUAN F. NAVIO SARABIA
AUDITORES EXTERNOS
00
29.491.44000
29.491.440
9.746.530.84290.572.666
(1.544.863.346)(1.544.863.346)
0
3.429.297.28200
3.429.297.282(1.320.500.000)2.108.797.282
(1.856.612.273)(1.849.779.928)
00
(6.688.631)0000
(143.714)
MAYKEL MARTINEZ G.Gerente Área de Contraloría
TRIMESTRESEPTIEMBRE
TRIMESTRESEPTIEMBRE
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