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Consejo Asesor Mixto. Resultados Plan Estratégico SBD. CONTENIDO. Contextualización del Plan Estratégico . Visión de Futuro. ESTRATEGIA DEL SBD. Cada acción cuenta con un plan de trabajo y un responsable de ejecución. Objetivos Estratégicos. Objetivo No 1 Fortalecimiento Institucional. - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
Consejo Asesor Mixto
Resultados Plan Estratégico SBD
CONTENIDOContextualización - Plan Estratégica 2013 -2016.Avance en la Ejecución del POI-2013Avance en la atención de recomendaciones de AI.Ejecución de Acuerdos del Consejo Rector.Canalización de recursos del SBD.Comportamiento presupuestario Avances en materia comercial.Avances en materia de Control InternoAvances en materia de estructura organizacional
Hacia el 2016
Contextualización del Plan Estratégico
Visión de Futuro
ESTRATEGIA DEL SBD
5 Objetivos Estratégicos
16 Acciones Estratégicas
Cumplimiento de metas
Cada acción cuenta con un plan de trabajo y un responsable de ejecución.
Objetivos Estratégicos
1. Fortalecimiento Institucional
2. Articular con actores claves del
SBD
3. Medir el impacto del SBD
4. Ofrecer productos financieros y no financieros que satisfagan las
necesidades de los beneficiarios
5. Disponer de un fondo sostenible e inclusivo para los
sectores prioritarios
Objetivo No 1 Fortalecimiento Institucional
Uso intensivo de la tecnología
Temas Comercializació
n y venta
Proceso Procedimientos
Herramientas Administrativas
Gestión del Capital Humano
Gestión Integral del Riesgo
Nuevos Productos para
dar acceso
Control Interno
Estricto seguimiento al
PE-POI
Objetivo No 2 Articular con Actores del
SBD
SBD
FINADE
Operadores Financieros
Operadores No Financieros
INA
Operadores FOFIDE Y FCD
MICROFINANCIERAS
Objetivo No 3 Medir el Impacto
• Modelo que permita evaluar el impacto de los recursos del SBD.
Definición
de un Mode
lo.
Elaboración Línea
base de indicad
ores.
Cuantificación del
impacto.
Objetivo No 4 Ofrecer Productos financieros que
satisfagan necesidades de la MIPYME y emprendedores
Inclusión económica y financiera de
emprendedores y MIPYMES
Diversificación de herramientas a los
empresarios y emprendedores
Acreditación de más operadores financieros
Direccionamiento y horizonte
estratégico
Objetivo No 5 Disponer de un fondo sostenible
e inclusivo para los sectores prioritarios
Capital Semilla:
Fondo: 1.000 millonesProyectos: 13 proyectos. Medio: Por medio de incubadoras del Sistema Nacional de Incubación.
AUGE, PARQUETEC, UNA-INCUNA, PARQUE LA LIBERTAD
Elección de Proyectos por parte del Panel
1 ALT Digital2 Quitosano "Nanomateriales con Camarón"3 Productos Macrobióticos Borojó4 Apisproducts5 Enzimas de microhongos6 Garsol Productos7 Reutipiña8 Vitacerola9 Hirumed
10 Auto Eléctrico Costarricense para el Mundo11 Shareway 12 Canal de Comunicación Corporativa – 3C13 OndaIndi.com14 Upe (Topotrip)15 Naloop.com16 Studio Flex 17 Hulihealth18 Parso19 Redlacionados20 Aplicativa (Pablet)21 Edu-conexión22 Saborstudio-Slidebean23 Mora Smothies24 Hemoderivados ICP25 Urëk Biotech26 “Descubriendo los Placeres de la Menopausia”27 Casa automática para clase media28 Linterna LED y Gas Pimienta29 Axuz30 Agio Proyectos S.A. 31 Producción Biogás32 Tierra de Visitantes Esperados S.A :"Cuentos Locos"33 Genera-Leño34 Sibo Energy35 Cosméticos Moteverde36 Mi guía Educativa37 Divisio System38 Academia in Site39 Aditi Multimedia40 Plex Studio41 Tech in Agro
1 Tech in Agro2 Mi guía Educativa3 Hemoderivados ICP4 Parso5 Upe (Topotrip)6 Urëk Biotech7 Cosméticos Moteverde8 Aditi Multimedia9 Sibo Energy
10 Agio Proyectos S.A. 11 Divisio System12 Saborstudio (Slidebean)13 Enzimas de Microhongos14 Quitosano15 Auto Eléctrico (Cambyo)16 Genera-Leño17 Shareway 18 Redlacionados19 Hirumed20 Naloop21 Plex Studio22 Cuentos Locos 23 Studio Flex
1 Tech in Agro2 Hemoderivados ICP3 Parso4 Upe (Topotrip)5 Urëk Biotech6 Aditi Multimedia7 Sibo Energy8 Divisio System9 Saborstudio (Slidebean)
10 Auto Eléctrico (Cambyo)11 Hirumed12 Naloop13 Studio Flex
Fase de Postulaciónfinalizo el 8 de junio
Fase de PreselecciónFinalizo 13 de setiembre
Fase de SelecciónFinalizo el 30 de setiembre
Incu
bado
ras
Pane
l con
Per
files
Pane
l con
Ent
revi
stas
41 23 13
27%
15%10%
49%
Biotecnología
Energías Alternativas
Nuevos Materiales y Nanotecnología
Tecnologías Digitales
Distribución por área temática de los Proyectos
Elegidos por el Panel
Avance en la Ejecución del POI 2013
91%
9%
Seguimiento al Plan EstratégicoA Diciembre 2013
Porcentaje de cumplimiento Porcentaje Brecha
El 9% corresponde a la imposibilidad económica de realizar el diagnóstico sobre brechas para preparar el Fideicomiso para una
certificación de una calificadora internacional de riesgo.
Avance en la Atención de la Recomendación de la AI
Atención a las Recomendaciones AI
57%
43%
Porcentaje de atención a recomenda-ciones de Auditoria Interna a Noviembre
de 2013
Proceso Atendidas
Total de recomendaciones 87, el 43% están atendidas y el 57% (50) están en proceso de atención; de las cuales 29 están iniciando el proceso de descargo ante la AI.
Escenario Anterior
Escenario Actual98%
Atención a la Ejecución de los Acuerdos del Consejo
Rector
Ejecución de Acuerdos CR
89.62%
10.38%
Ejecutados
Proceso
Cumplimiento en la ejecución de Acuerdos del Consejo Rector A Noviembre de 2013
Canalización de Recursos del SBD
Recursos Colocados Actualmente
Dic, 09 Dic, 10 Dic, 11 Dic, 12 Octubre, 130
5,000,000,000
10,000,000,000
15,000,000,000
20,000,000,000
25,000,000,000
2,444,491,425
5,623,419,8417,716,082,865
9,816,114,85912,284,673,380
4,545,831,126
13,214,779,696
15,792,221,09118,572,786,503
23,190,250,268
Comportamiento de la Colocaciones del 2009 al 2013
Fondo de Avales y Garantías Fondo de Financiamiento
Alcance de los Recursos Colocados
AGROPECUARIO MICROCREDITO
FONDEO Y AVALES Inversión en Emprendedurismo
Más de ¢48.000 millones colocados y aproximadamente 32.886 beneficiarios
Programas al sector cafetalero, cañero, arrocero y otros cultivos.Aliado Estratégico: Sector CooperativoDisponibilidad de recursos: 16.821 productores.
Se han duplicado los recursos a este sector.Estrategia: Canales que permiten el
acceso.Disponibilidad de recursos: 13.635
microempresas.
Actualmente se cuenta con 32 operadores financieros. Estrategia: Ampliación de la oferta y especialización de la misma. Disponibilidad de recursos: 2.388 empresas.
Estrategia: Desarrollo de esquemas de Capital Semilla destinado para proyectos innovadores de alto potencial y para actores vulnerables de la población.
Diversificación de herramientas a los empresarios
(leasing, Factoreo)
Comportamiento Presupuestario del Consejo
Rector del SBD
Comportamiento Presupuestario
Consejo Rector del Sistema de Banca para el DesarrolloComportamiento de la Ejecución Presupuestaria de Egresos
Períodos 2009 al 2013en colones sin céntimos
Dic, 09 Dic, 10 Dic, 11 Dic, 12 Oct, 13
Total Presupuestado 295.199.085 419.467.510 763.967.629 780.943.145 938.020.354Límite Autorizado 295.199.085 503.700.000 528.900.000 550.100.000 572.100.000Ejecución Presupuestaria 187.948.616 316.630.686 415.511.644 515.308.704 521.920.272% Ejecución s/límite autorizado 63,67% 62,86% 78,56% 93,68% 91,23%
Comportamiento por Partida
Dic, 09 Dic, 10 Dic, 11 Dic, 12 Oct, 1300%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
63%
79%72%
61%
53%
23%17%
24%
36%
42%
03%
02%02% 01%
01%
07%
01%
02%02%
02%04%
01% 00% 00%
02%
Comportamiento Ejecución de Egresos del 2009 al 2012Remuneraciones Servicios Materiales y Suministros Bienes Duraderos Transferencias Corrientes
Avances en materia Comercial
Innovación
Masividad
Garantías Crédito Formación
Empresarial
Profundidad
Programas Sectoriales y Regionales
Garantía Selectiva Micro Crédito
Canales de distribución
Red de Intermediación
Canales Alternos Promoción
Dirigida
Pilares para incrementar el impacto en la colocación de recursos en el SBD
_______________________________________________________________
PLAN ESTRATEGICO COMERCIAL Y VENTAS
Producto Recursos AprobadoFinanciamiento para la actividad cafetalera ¢10.000.000.000Financiamiento para la actividad cañera ¢3.500.000.000Financiamiento para actividad arrocera ¢2.000.000.000Financiamiento para la actividad ganadera ¢3.000.000.000Financiamiento para pequeñas unidades productivas agropecuarias
¢5.000.000.000
Financiamiento para la pequeñas unidades de comercio y servicios ¢5.000.000.000Financiamiento para la pequeña industria ¢3.500.000.000Apoyo al emprendudismo ¢200.000.000Capital Semilla ¢1.000.000.000Descuento de Facturas ¢2.500.000.000Arrendamiento financiero ¢5.000.000.000AvalesAdelante Mujeres ¢1.000.000.000
Fomento para la Asociatividad ¢500.000.000
TOTAL 47,200.000.000
Productos Actuales, según ACUERDO AG-1044-123-2013
Programas y Destino de Recursosa Setiembre de 2013
TIPO DE PROGRAMAMONTOS
APROBADOS Y ASIGNADOS
PORCENTAJES
Avales (Acceso a financiamiento) ¢22.163,00 29%
Agropecuario ¢16.428,50 21%Línea de Financiamiento a MIPYMES ¢14.153,34 18%
Industria y Comercio ¢9.400,00 12%Microfinazas y Sectores Prioritarios ¢7.450,00 10%
Herramientas Financieras Alternativas ¢6.000,00 8%
Emprendedurismo ¢1.200,00 2%
TOTAL ¢76.794,84 100%
Cómo llegamos a la MIPYME
CooperativasCoopenae R.L. Coocique R.L.
Coopealianza R.L. Coopeamistad R.L. Coopegrecia R.L. Coopeorotina R.L.
Coopesanmarcos R.LCoopeaserri R.L.Credecoop R.L.
Entidades Financieras:Desifyn S.A.
Cooperativas ProductivasCoopetarrazu R.L
Coopeagri R.LCoopepalmares R.LCoopevictoria R.LCoopeatenas R.L
Coopronaranjo R.LCoopedota R.LCoopeassa R.L.
MicrofinancierasAcorde
FundebaseFundación Mujer
FundecocaFiderpac
Coonaprosal R.LGrameen
BancosBancréditoBanco BCT
Banco de Costa RicaBanco IMPROSABanco NacionalBanco Popular
1. Programa: “Adelante Mujeres”2. Capital Semilla (Nacional)3. Apoyo al Emprendedurismo
(Creapymes - Nacional)4. Microfinazas.5. Pequeño productos agropecuario.6. Café7. Caña8. Ganadería Más de ¢48.000 millones colocados y
aproximadamente 32.886 beneficiarios
La Asociación Costa Rica Grameen será el primer operador del programa Adelante Mujeres, con el cual 7.900 mujeres en la zona Huetar Caribe tendrán acceso a recursos para crédito en una primera etapa.
1
4
5
8
2
2
2
2
2
2
6
7
PROGRAMA “Adelante Mujeres”
• En cumplimiento de la Ley 8634 y su mandato de equidad de género en sectores de menor desarrollo.
• Operador: La Asociación Costa Rica Grameen (posteriormente se incorpora ACORDE).
• Coordinación Interinstitucional con el INA.
• Actualmente en una primera etapa se atienden 7.900 mujeres.
• En los próximos 5 años la proyección es de 13.660 mujeres atendidas, con recursos del SBD.
• Además se proyecta 50.000 mujeres con acceso directo a recursos de Banca para el
Desarrollo.
PROGRAMA “Capital Semilla”
• En cumplimiento de la Ley 8634 y su mandato de apoyo al emprendedurismo.
• Agencias Operadoras: Incubadoras del Sistema Nacional de Incubadoras.
• Actualmente en una primera etapa se atienden 13 proyectos innovadores.
• Recursos: 1.000 millones, con un fondo sostenido anualmente e incremental.
Avances en materia de Control Interno
0.5 1 1.5 2 2.5 3 3.5 4 4.5 5 5.5
Series1; 30
40
60
81
Series1; 30
40 60
80
100
Valoración de Resultados de I Semestre 2013Consejo Rector del Sistema de Banca para el Desarrollo
Criterio Resultado
Brecha a Julio 2013
META AL 2014
2010 2011 2012 20142013
Avances en materia de Estructura
Organizacional
Estructura Organizacional Actual
Debilidades estructurales
• Estructura no responde con las necesidades de la Banca para el Desarrollo.
• No considera los procesos necesarios para una adecuada gestión y control.
• No considera el área de Riesgos.
• No considera el área de Comercialización.
• No considera el área de Tecnologías.
• Muchas otras debilidades.
ESTRUCTURA DEL CONSEJO RECTOR DEL SISTEMA DE BANCA PARA EL DESARROLLO
12345
567
9101112
Audi toría Interna (asesora)
Estructura del Consejo Rector del Sistema de Banca para el DesarrolloSistema de Banca para el Desarrollo
Consejo Rector
NIVEL INSTITUCIONAL/POLITICO/ESTRATEGICOConsejo Rector
Di recci ón de Tecnología de Información
Asesoría Lega l (as es ora)
Secreta ría de Actas
Di recci ón Ejecutiva
NIVEL INTERMEDIOAsesoría Lega l
Secreta ria de l a Dire cción Ejecuti va
Unidad de Pl ani fi cación y Organización Insti tuci ona l
NIVEL OPERACIONALDi recci ón de Finnazas y Admini s traci ón
Di recci ón de Negocios
Di recci ón de Ri es gos y Estudio Técnicos
Consejo Rector
Secretaría Actas Asesoría legal
Auditoría Interna
Dirección Ejecutiva
Asesoría Legal Secretaria Dirección Ejecutiva
Dirección de Finanzas y Administración Dirección de Negocios
Dirección de Riesgo y Estudios Técnicos Dirección de TIC
Proceso de Servicios Generales
Proceso de Servicios
Financieros
Proceso de Talento Humano
Proceso de Crédito
Proceso de Comercialización
Proceso de Riesgo Crediticio
Proceso de Riesgo Mercado
Proceso de RiesgoOperativo
Unidad de Planificación y Organización
Institucional
Proceso de Desarrollo de
nuevos Mercados
Proceso de Desarrollo de sistemas
Proceso de Mantenimiento de
Proceso de Adm. base de datos
Proceso de Adm. de redes y comunicaciones
Proceso de Soporte a usuarios
NIVEL POLÍTICO ESTRATEGICO
NIVEL INTERMEDIO
NIVEL OPERACIONAL
NIVEL DE PROCESOS
ORGANOS DESCONCENTRADOS
NIVEL POLITICO
NIVEL OPERATIVO
NIVEL DE PROCESOS
Modernización del Estado
Aprobado por el Consejo Rector deBanca para el Desarrollo medianteAcuerdo AG-23-07-2008, Sesiónordinaria 07-2008 del 18 de agostode 2008.
Modificado por el Consejo Rector delSistema de Banca para el Desarrollomediante Acuerdo AG-212-24-2009,Sesión ordinaria 24-2009 del 21 deagostode 2009.
Modificado por el Consejo Rector delSistema de Banca para el Desarrollomediante Acuerdo AG-1056-125-2013, Sesión ordinaria 125-2013 del08 de mayo de 2013.
Unidad Organizativa
Línea de Asesoría
Línea de Autoridad Formal
Unidad o Proceso Transitorio
Línea de desconcentración Administrativa
2
Nueva Estructura Organizacional
Crear fortaleza y ventajas competitivas
desde el Talento Humano y Uso intensivo
de la tecnología CR
DIRECCION EJECUTIVA
Súper Estructurasgeneradoras y
administradoras de información y control
Dirección y Estrategia
Toma de Decisión y Rectoría del SBD
De cara al Cliente
Análisis y Gestión de Riesgos
Estudios y medición Impacto
Sistema integrado de información y Gestión SBD
Sistema de información sectorial inteligente
Comercialización y venta de productos y servicios
SBD
Asesorías
Planificación y Control Interno
Mercadeo
EMPRENDEDORES, PYMES, UNIDADES PRODUCTIVAS
Operadores Financieros y No Financieros
1. Que responda a una clara estrategia y que sea consecuente con el Plan Estratégico.
2. La organización debe responder a los mandatos legalmente establecidos y a la naturaleza propia del negocio.
3. La naturaleza propia de la Banca para el Desarrollo en cuanto a la administración, control, seguimiento y canalización de recursos de diferentes fuentes (FOFIDE, FCD y FINADE) demanda una estructura especializada y orientada hacia buenas prácticas de gestión financiera, administración de riesgos y adecuado gobierno corporativo.
Equipo y Estructura de Trabajo de alto nivel y alineado.
Nuevo productos financieros que den acceso a financiamiento
Medición de los resultados e impactos del SBD
Tecnología de punta en TIC
Comercialización de productos y programas del SBD (Masividad y profundidad)
HACIA EL 2016…
“BANCA PARA EL DESARROLLO LA
OPORTUNIDAD DE CRECER”
MUCHAS GRACIAS
Miguel Aguiar BermúdezDirector Ejecutivo
Banca para el Desarrollo
Gracias