cons 0538
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CONS – 0538
Crédito Corporativo y Listas Especiales
Crédito Corporativo y Listas Especiales
La aplicación de “Crédito Corporativo” se dividirá en 4 módulos:
1. Análisis de Crédito2. Control de Crédito3. Clientes Especiales4. Reportes
1. Análisis de Crédito
Ingresar los datos del cliente y validarlos
Identificar el tipo de solicitud
Enviar solicitud
Proceso de Alta de Cliente
1. Análisis de Crédito
Ingresar los datos del cliente y validarlos
Alta de Cliente
¿El Cliente existe en Listas de clientes
especiales?
¿El Cliente existe en el
ERP?
El Cliente existe en el ERP
El Cliente existe en Listas de Clientes
Especiales
SiSi
Respuesta alUsuario
No
1. Análisis de Crédito
Identificar el tipo de solicitud
Se envía la solicitud de “Alta de Cliente”
Solo empresasdadas de alta porCC
Tipos de Solicitud:
- Alta de Cliente- Réplica- Actualización RFC- Cambio de Razón Social
1. Análisis de Crédito
Enviar solicitud
¿Es un tipo de solicitud válida para
CC?
Crédito Corporativo
Mesa de Control
No
Si
1. Análisis de Crédito
Proceso de Alta de Cliente
Alta de Cliente
¿El Cliente existe en Listas de clientes
especiales?
¿El Cliente existe en el
ERP?
El Cliente existe en el ERP
El Cliente existe en Listas de Clientes
Especiales
Se envía la solicitud de “Alta
de Cliente”
¿Es un tipo de solicitud válida para
CC?
Crédito Corporativo
Mesa de Control
SiSi
No
Respuesta alUsuario
No
Si
Solo empresasdadas de alta porCC
No
Tipos de Solicitud:
- Alta de Cliente- Réplica- Actualización RFC- Cambio de Razón Social
1. Análisis de Crédito
Recepción y revisión del
clienteCaptura de información Evaluación
Proceso de Análisis
1. Análisis de Crédito
Recepción y revisión del cliente
¿Tiene completo el checklis de
documentos?
Documentum
Crédito Corporativo
No tiene documentación
Seleccionar
Cliente
Consultar
Cliente
Parado, hasta que se entregue la
documentación
Mesa de control
“Riesgo y Causa”
Si no aplicaanálisis
Solo se mostraran losclientes validos para CC
1. Análisis de Crédito
Captura de información
Captura de datos
-> Estado de Resultados-> Otros Conceptos-> Balance-> Datos complementarios del cliente
Estado de Resultados+
Balance=
Razones Financieras
Otros Conceptos:-> Depreciaciones -> Amortizaciones-> Incremento Reservas-> Total de partidas que no requieren flujo
Datos complementarios del cliente:-> Asociados-> Representantes legales-> Compañías relacionadas
1. Análisis de Crédito
Evaluación
Se asignan:
-> Calificaciones
-> Limite de crédito
-> Plazo del crédito
¿Prospecto apto para
autorización?
Mesa de
control
Si
¿Autorización manual?
Mesa de control
“Riesgo y Causa”
SiNo
Denegado
No
1. Análisis de Crédito
Proceso de Análisis de Crédito
¿Tiene completo el checklis de
documentos?
Documentum
Crédito Corporativo
No tiene documentación
Seleccionar
Cliente
Consultar
Cliente
Parado, hasta que se entregue la documentación
Mesa de control
“Riesgo y Causa”
Si no aplicaanálisis
Solo se mostraran losclientes validos para CC
Captura de datos
-> Estado de Resultados-> Otros Conceptos-> Balance-> Datos complementarios del cliente
Si aplica análisis
Estado de Resultados+
Balance=
Razones Financieras
Otros Conceptos:-> Depreciaciones -> Amortizaciones-> Incremento Reservas-> Total de partidas que no requieren flujo
Datos complementarios del cliente:-> Asociados-> Representantes legales-> Compañías relacionadas
Documentum
Análisis
Comparativos(Estados, Balances,
Razones)
Se asignan:
-> Calificaciones
-> Limite de crédito
-> Plazo del crédito
¿Prospecto apto para
autorización?
Mesa de
control
Si
¿Autorización manual?
Mesa de control
“Riesgo y Causa”
SiDenegado
No
2. Control de Crédito
Seleccionar Cliente
Captura de datos:
-> Días de pago-> Días de venta en cartera vencida-> Margen de tolerancia en sobregiro-> Reglas Rígidas / Estrictas (Órdenes)
CréditoCorporativo
Consultar Cliente
Bitácora de Órdenes
Captura de datos
-> Ejecutivo de ventas-> Análisis de crédito
2. Control de Crédito
Servicio despachador de órdenes
Ingreso de
orden
Guardar información de la orden en bitácora
¿Control “Estricto”?
Orden
autorizada
Si
Valida reglas de control de crédito
Autoriza o rechaza orden
Control “Rígido”
3. Clientes Especiales
Consulta lista de clientes denegados
CréditoCorporativo
Alta / Bajas / Cambios de clientes boletinados
Modificación de listas especiales
Sacar a un cliente de algunalista.(Especiales, boletinados,denegados)
Consulta lista de clientes especiales
Consulta lista de clientes boletinados
•Estatus del cliente
•Información general
•Motivo por el cual esta en la lista
•Fecha de alta
•Quien (o como) lo ingreso a la lista
4. Reportes
Dirección General de Sistemas y Comunicaciones
Prototipo
Dirección General de Sistemas y Comunicaciones
Gracias