claudia bonilla guerrero consejería comercial de méxico banco nacional de comercio exterior
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20 de mayo de 2004. Claudia Bonilla Guerrero Consejería Comercial de México Banco Nacional de Comercio Exterior. CONTENIDO. Qué es Bancomext? Servicios y Productos Promocionales Financieros Servicios y Productos Financieros Seguros Bancomext Cartas de Crédito - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
Claudia Bonilla GuerreroConsejería Comercial de México
Banco Nacional de Comercio Exterior
20 de mayo de 2004.
Qué es Bancomext?Qué es Bancomext?
Servicios y ProductosServicios y ProductosPromocionalesFinancieros
Servicios y Productos FinancierosServicios y Productos FinancierosSeguros BancomextCartas de CréditoCartas de Crédito
Cartas de Crédito CompradorCartas de Crédito Comprador
CONTENIDOCONTENIDO
BANCO NACIONAL DE BANCO NACIONAL DE COMERCIO EXTERIOR, S.N.C.COMERCIO EXTERIOR, S.N.C.
BANCOMEXT, fundado en 1937, es elfundado en 1937, es el banco de desarrollo del Gobierno Mexicano encargado de impulsar el comercio exterior y la atracción de inversión extranjera.
Misión:Misión: impulsar el crecimiento de las empresas mexicanas, principalmente pequeñas y medianas e incrementar su participación en los mercados globales, ofreciendo soluciones integrales que fortalezcan su competitividad y fomenten la inversión, a través del acceso al financiamiento y a otros servicios y promocionales.
BancomextBancomext ofrece una gama integral de productos ofrece una gama integral de productos y servicios adecuados a las características y y servicios adecuados a las características y necesidades particulares de cada empresa, que necesidades particulares de cada empresa, que incluye tanto productos y servicios financieros incluye tanto productos y servicios financieros como de promoción de exportaciones. como de promoción de exportaciones.
Estos servicios se ofrecen directamente a través de Estos servicios se ofrecen directamente a través de de nuestra red nacional e internacional de oficinas de nuestra red nacional e internacional de oficinas o mediante intituciones financieras intermediarias, o mediante intituciones financieras intermediarias, así como a través del portal bancomext.com y así como a través del portal bancomext.com y telemarketing.telemarketing.
BancomextBancomext cuenta con más de 30 cuenta con más de 30 oficinas localizadas oficinas localizadas estratégicamente en cada uno de estratégicamente en cada uno de los Estados de la República y los Estados de la República y alrededor de 30 oficinas en el alrededor de 30 oficinas en el extranjero, ubicadas en países con extranjero, ubicadas en países con los que México mantiene un los que México mantiene un intercambio comercial significativo intercambio comercial significativo o en los que existe un importante o en los que existe un importante potencial de negocios.potencial de negocios.
RED DE OFICINASRED DE OFICINASEn México:En México:
RED DE OFICINASRED DE OFICINASEn el extranjero:En el extranjero:
PRODUCTOS Y SERVICIOS PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCOMEXTBANCOMEXT
ATENCION A CLIENTESATENCION A CLIENTES CAPACITACIONCAPACITACION ASISTENCIA TECNICAASISTENCIA TECNICA PUBLICACIONESPUBLICACIONES ASESORIA COMERCIAL Y JURIDICAASESORIA COMERCIAL Y JURIDICA SERVICIOS DE SERVICIOS DE PROMOCION...PROMOCION... SERVICIOS SERVICIOS FINANCIEROS...FINANCIEROS...
SERVICIOS DE PROMOCIONSERVICIOS DE PROMOCION
Ferias y Eventos InternacionalesFerias y Eventos Internacionales Servicios de Mediación Comercial en el Servicios de Mediación Comercial en el
ExteriorExterior Promoción de Oferta ExportablePromoción de Oferta Exportable Agenda de NegociosAgenda de Negocios Canales de DistricuciónCanales de Districución Investigaciones de MercadoInvestigaciones de Mercado Pyme InternacionalPyme Internacional
SERVICIOS FINANCIEROSSERVICIOS FINANCIEROS
SERVICIOS DE TESORERIASERVICIOS DE TESORERIA FIDUCIARIOS Y AVALUOSFIDUCIARIOS Y AVALUOS BANCA DE INVERSIONBANCA DE INVERSION FONDOS DE INVERSION DE CAPITAL DE FONDOS DE INVERSION DE CAPITAL DE
RIESGORIESGO GARANTIASGARANTIAS SEGUROS DE CREDITO... SEGUROS DE CREDITO... CARTAS DE CREDITO...CARTAS DE CREDITO...
Seguro de Crédito BancomextSeguro de Crédito Bancomext
Cómo nace?Para apoyar a la comunidad empresarial fue necesario contar con los mecanismos suficientes que no sólo fomenten la promoción y financiamiento de las empresas, sino que vayan a la vanguardia en esquemas totales como el Seguro de Crédito, instrumento que en la última década ha adquirido una gran importancia en el ámbito internacional.Este compromiso es el que el Banco Nacional de Comercio Exterior persiguió al constituir Seguros Bancomext, la herramienta que responde e impulsa el progreso de las operaciones de México
Seguros BancomextSeguros Bancomext
Seguros Bancomext, S.A. de C.V. ofrece a las Seguros Bancomext, S.A. de C.V. ofrece a las empresas mexicanas una cobertura de hasta empresas mexicanas una cobertura de hasta el 90% sobre el adeudo total de las ventas a el 90% sobre el adeudo total de las ventas a crédito aseguradas por la compañía, a través crédito aseguradas por la compañía, a través de sus productosde sus productos::
Seguro de crédito internoSeguro de crédito interno Garantía de post embarqueGarantía de post embarque Seguro de crédito exporta...Seguro de crédito exporta...
Qué es el Qué es el seguro de crédito exportaseguro de crédito exporta??
Es un instrumento que ayuda al exportador a:Es un instrumento que ayuda al exportador a:
obtener la seguridad de pago de sus operaciones obtener la seguridad de pago de sus operaciones de créditode crédito
Aumentar su competitividad en el mercado Aumentar su competitividad en el mercado Ofrecer a sus clientes la opción de adquirir sus Ofrecer a sus clientes la opción de adquirir sus
productos o servicios a créditoproductos o servicios a crédito Facilitar la expansión de ventas hacia nuevos Facilitar la expansión de ventas hacia nuevos
clientes en el extranjeroclientes en el extranjero Otorgar plazos de crédito a clientes nuevos y/o a Otorgar plazos de crédito a clientes nuevos y/o a
clientes que les venda de contadoclientes que les venda de contado Acceder a recursos financieros a través del endoso Acceder a recursos financieros a través del endoso
de la póliza a alguna institución financierade la póliza a alguna institución financiera Deducir de impuestos las primas del Seguro de Deducir de impuestos las primas del Seguro de
CréditoCrédito Proteger las ventas realizadas por sus filiales a Proteger las ventas realizadas por sus filiales a
tercerosterceros
Cartas de CréditoCartas de Crédito
Qué es una CC?Qué es una CC?Es un instrumento de pago, mediante el cual un banco (banco emisor) asume el compromiso escrito por cuenta y orden de una persona física o moral (comprador) a favor de un tercero (vendedor) de pagar una suma de dinero o de aceptar letras de cambio a favor del vendedor, ya sea en sus cajas o a través de otro banco (banco notificador / confirmador), contra la presentación de documentos relativos a la venta de mercancías o prestación de servicios, los cuales deben cumplir estricta y literalmente con los términos y condiciones estipulados en la Carta de Crédito.
En el caso de operaciones de exportación hacia América Latina, Bancomext cuenta con Cartas de Crédito Comprador...
¿Qué es el Crédito Comprador?¿Qué es el Crédito Comprador?
Es el financiamiento que se otorga a Es el financiamiento que se otorga a
los importadores de bienes y los importadores de bienes y
servicios mexicanos a través de un servicios mexicanos a través de un
banco en el país del importador banco en el país del importador
acreditado por Bancomext.acreditado por Bancomext.
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ExportadorExportadorMexicanoMexicano
ImportadorImportadorLatinoamericanoLatinoamericano
Banco AcreditadoBanco Acreditado
¿Cómo funciona? (1a. Parte)¿Cómo funciona? (1a. Parte)
Solicita LíneaSolicita Línea de Crédito (2)de Crédito (2)
Contrato deContrato deCompra-Venta (1)Compra-Venta (1)
Si reúne los requisitos el Si reúne los requisitos el Banco le otorga una Línea Banco le otorga una Línea
de Crédito (4)de Crédito (4)
Análisis de Crédito al Análisis de Crédito al Importador (3)Importador (3)
16BancomextBancomext
ExportadorExportadorMexicanoMexicano
ImportadorImportadorLatinoamericanoLatinoamericano
Banco AcreditadoBanco Acreditado
Solicita LíneaSolicita Línea de Crédito (2)de Crédito (2)
Contrato deContrato deCompra-Venta (1)Compra-Venta (1)
Si reúne los requisitos el Si reúne los requisitos el Banco le otorga una Línea Banco le otorga una Línea
de Crédito (4)de Crédito (4)
Análisis de Crédito al Análisis de Crédito al Importador (3)Importador (3)
17BancomextBancomext
FinanciamientoFinanciamiento(9)(9)
Pago de Pago de ContadoContado
(7)(7)
Solicita Solicita Financiamiento (6)Financiamiento (6)
FinanciamientoFinanciamiento(8)(8)
Solicita Solicita Financiamiento Financiamiento con recursos con recursos
de Bancomext de Bancomext (5)(5)
¿Cómo funciona? (2a. Parte)¿Cómo funciona? (2a. Parte)
Permite al exportador mexicano realizar sus Permite al exportador mexicano realizar sus
ventas de contado.ventas de contado.
Elimina el riesgo que implica otorgar un plazo Elimina el riesgo que implica otorgar un plazo
proveedor al recibir su pago de contado.proveedor al recibir su pago de contado.
Le permite ofrecer sus productos a precios más Le permite ofrecer sus productos a precios más
competitivos.competitivos.
Este servicio no tiene costo para el exportador. Este servicio no tiene costo para el exportador.
Evita la carga financiera de vender sus Evita la carga financiera de vender sus
productos a plazo.productos a plazo.
Beneficios para el ExportadorBeneficios para el Exportador
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Con este producto financiero, los importadores Con este producto financiero, los importadores
de productos mexicanos pueden efectuar sus de productos mexicanos pueden efectuar sus
compras en una situación más favorable ya que compras en una situación más favorable ya que
cuenta con plazos de financiamiento de hasta cuenta con plazos de financiamiento de hasta
180 días.180 días.
Le permite incrementar el volumen de sus Le permite incrementar el volumen de sus
compras al no tener que pagar de contado.compras al no tener que pagar de contado.
Beneficios para el ImportadorBeneficios para el Importador
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Existen líneas de crédito Existen líneas de crédito
comprador a Corto Plazo a través comprador a Corto Plazo a través
del Convenio de Pagos y Créditos del Convenio de Pagos y Créditos
Recíprocos de ALADI (Hasta 180 Recíprocos de ALADI (Hasta 180
días).días).
LÍNEAS DE CRÉDITOLÍNEAS DE CRÉDITO
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LÍNEAS DE CRÉDITOLÍNEAS DE CRÉDITOCorto Plazo AutomáticasCorto Plazo Automáticas
BOLIVIABOLIVIABanco BISABanco BISABanco de CréditoBanco de CréditoBanco MercantilBanco MercantilBanco Santa CruzBanco Santa Cruz
VENEZUELAVENEZUELABancoexBancoexBanco del CaribeBanco del CaribeBanco FederalBanco FederalBanco MercantilBanco Mercantil
ARGENTINAARGENTINABanco BICEBanco BICE
BRASILBRASILUnibanco Unibanco
REP. DOMINICANAREP. DOMINICANABanco Popular DominicanoBanco Popular DominicanoBanco BHDBanco BHD
PERÚPERÚBanco ContinentalBanco ContinentalBanco Interamericano de Finanzas Banco Interamericano de Finanzas InterbankInterbank
COLOMBIACOLOMBIABancolombiaBancolombiaBanco de OccidenteBanco de OccidenteCorp. Financiera del ValleCorp. Financiera del ValleMegabancoMegabanco
ECUADORECUADORBanco de GuayaquilBanco de GuayaquilBanco del PichinchaBanco del PichinchaBanco InternacionalBanco InternacionalProdubancoProdubanco
Los bienes o servicios deben contar Los bienes o servicios deben contar
con un mínimo de Grado de con un mínimo de Grado de
Integración Nacional (GIN) del 30% o Integración Nacional (GIN) del 30% o
generar un Ingreso Neto de Divisas generar un Ingreso Neto de Divisas
(IND) por lo menos del mismo (IND) por lo menos del mismo
porcentaje.porcentaje.
Contenido Nacional de losContenido Nacional de losBienes o ServiciosBienes o Servicios
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Plazo de los FinanciamientosPlazo de los Financiamientos
Corto Plazo:Corto Plazo: Hasta 180 Hasta 180 días a partir de la fecha del días a partir de la fecha del
conocimiento de embarque o del conocimiento de embarque o del pedimento de exportación.pedimento de exportación.
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Porcentaje de FinanciamientoPorcentaje de Financiamiento
Hasta el 100% del valor de la factura, si el contenido Hasta el 100% del valor de la factura, si el contenido
mexicano de los productos o servicios, es superior al 30%:mexicano de los productos o servicios, es superior al 30%:
PlazoPlazo GIN / INDGIN / IND Monto a financiarMonto a financiar
Hasta 180 días
Mayor o iguala 30%
100% del valor factura
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Disposición de los RecursosDisposición de los Recursos
El importador puede disponer del El importador puede disponer del crédito comprador mediante los crédito comprador mediante los siguientes mecanismos:siguientes mecanismos:
Carta de Crédito Irrevocable.Carta de Crédito Irrevocable.
Carta de Instrucción Irrevocable Carta de Instrucción Irrevocable de Pago.de Pago.
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Carta de CréditoCarta de Crédito
La tasa de interés aplicable la determina La tasa de interés aplicable la determina
el banco acreditado por Bancomext, ya el banco acreditado por Bancomext, ya
que es quien debe analizar la solvencia que es quien debe analizar la solvencia
financiera e historial crediticio del financiera e historial crediticio del
importador de bienes y servicios de importador de bienes y servicios de
origen mexicano.origen mexicano.
Tasa de InterésTasa de Interés
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Para mayor información:Para mayor información:
Banco Nacional de Comercio Exterior, S.N.C.Banco Nacional de Comercio Exterior, S.N.C.
México, D.F.México, D.F.
Area de Crédito InternacionalArea de Crédito Internacional
Tel.: (52 55) 5481 6075 /6086 / 6211Tel.: (52 55) 5481 6075 /6086 / 6211
[email protected]@bancomext.gob.mx
[email protected]@bancomext.gob.mx
[email protected]@bancomext.gob.mx
www.bancomext.comwww.bancomext.com
Consejería Comercial de MéxicoConsejería Comercial de MéxicoArgentina, Paraguay y UruguayArgentina, Paraguay y Uruguay
Tel.: (54 11) 4331 6210Tel.: (54 11) 4331 6210
[email protected]@[email protected]@bancomext.gob.mx