capitulo 8 y el ganador es
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Capitulo 8: Y el Ganador es ...
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Advertencia
Las compañías mencionadas, los gráficos mostrados, etc., tienen la
única intención de enseñar y educar. En ningún momento constituyen una
recomendación. No tome acción alguna ni deje de tomarla basado en esta
información.
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Capitulo Ocho
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Objetivo
Capitalización
Estilo
Fondo
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Objetivo
Cual es tu objetivo de inversión? Eso de pende de cuanto tiempo falta hasta que necesites comenzar a gastar el
dinero de tu inversión. Meta: Crecimiento, Ingreso o Mezcla
1. Inversionista a corto plazo Meta: 2 a 5 años Necesitaras el dinero pronto y no te puedes arriesgarte a lidiar con fluctuaciones
del mercado bursátil.
Ejemplos: ahorrar para unas vacaciones, comprar un auto en 2 años, pagar la deuda de una tarjeta de credito en menos de 5 años o inclusive para dar el enganche de una casa
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3. Inversionista a largo plazo Meta: 10 años o mas Objetivo : Crecimiento
Ejemplo: si estas fomentando tu cuenta de reservas para el retiro.
4. No te importa en cuanto tiempo te demores en llegar a tu meta! Objetivo: Fondos Indexados Y ETF (Exchange traded Funds)
2. Inversionista a termino medio Meta: 5 a 10 años Objetivo: Crecimiento
Ejemplo: ahorrar en un fondo para los estudios superiores, Ya que el propósito principal es engordar el cochinillo, no producir ingresos.
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Capitalización
Capitalización Grande “Large Cap”
Capitalización Mediana “Mid Cap”
Capitalización Pequeña “Small Cap”
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Donde encontrar la capitalización?
2 Opciones
3. http://www.morningstar.com
2. http://www.indexuniverse.com/
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http://www.morningstar.com
F
U
N
D
S
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Category Returns
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C
L
I
C
k
Las Primeras son los tipos de capitalizaciones
Large – Mid - Small Caps
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http://www.indexuniverse.com/
Data
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Nota: Deselecciona todo lo que este con un √ (Check Mark)
Y Selecciona estos Nuevos Criterios y oprima “Submit”
1 mes
12 meses
10 años
Categoría
3 mese
3 años
Hasta hora
5 años
Large cap
Mid Cap
Small Cap
Nombre
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Nota: Las primeros son las capitalizaciones que se están siendo invertida hoy en día y están dando mejor rendimiento
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Estilo
Valor: Se concentra en gangas, e invierte en acciones pocas favorecidas en ese momento, pero que tienen un tremendo potencial a largo plazo
Crecimiento: Se concentra en acciones con un gran potencial de ganancias .
Mezcla: Combina características de crecimiento y de valor.
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Fondo
http://www.morningstar.com
Clic “Funds”
Clic en “Fund Screener”
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Establece criterios
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Show Results
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SELECIONA
PERFORMANCE
SELECIONA
3 YEAR RETURN (%)
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Tarjeta Para Fondos Candidatos
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Recuerdas las cinco claves?
• Return (Ganancia)
• Ranking (Clasificación por Comparación)
• Rating (Clasificación por Categoría)
• Risk (Riesgo)
• Ratio
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Ganancias o Ganancias Totales (Return)
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Clasificación Por comparación(Ranking) *% Rank in Cat.
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Clasificación por categoríaRating
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RiesgoRisk
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Ratioporción de tu ganancia que se dedica a pagar los costos que la compañía de fondos mutuos te cobra a ti para invertir tu dinero
Costo Inicial
Costo Diferidos “Atrasados”
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¿Como le ha ido durante un mercado bajista o “de osos”?Clasificación decil del mercado bajista (Bear Market Decil Rank)
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Hay Muchísima información adicional un informe de fondo mutuo!
Prospecto Como abrir una cuenta Como comprar o redimir acciones o bonos La descripción del fondo (objetivo) Sus valores (lo que el fondo mutuo posee) principales La cantidad minima que exige para abrir la cuenta Cuanto tiempo hace que el administrador ha estado dirigiendo
el fondo El riesgo ( si es cauteloso o arriesgado) Costo y comisiones Rendimiento anterior del fondo y como planean sus
administradores producir futuras ganancias
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Conteo Regresivo
La mejor manera de escoger el fondo correcto es mediante el uso del proceso de eliminación. Eliminar el fondo menos nos guste Examina cuan consistente han sido las ganancias de todos los fondos que
tienes en tu tarjeta.(Esta es la ganancia total anualizada de 3 años al nivel de su ganancia total anualizada de 1 y 5 años)
Bear Market Decile Rank Beta (cuanto riesgo estas dispuesto a tomar) Comparar los costo de ganancia total SI HAY UN EMPATE EN LOS FONDOS PUEDES BUSCAR OTRA INFORMACION
QUE PUEDAN SERVIRTE COMO Compra inicial del fondo Mirando los valores principales de un fondo que poseen
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Desempates
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Portafolio
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LEE ESOS PROSPECTOS
LOS PROSPECTOS LOS PUEDES ENCOTRAR LLAMANDO A LA COMPAÑÍA QUE QUIERAS INVERIR, O EN SU SITIO EN EL
INTERNET Y EN WWW.SEC.COM
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Tu meta cambiara de pendiendo a cuanto tiempo te falte para llegar a tu meta o si te falta mas dinero para lograrla ect.
Te corresponde reexaminar tus inversiones de vez en cuando
Para mantenerte al tanto de tus selecciones de inversión, debes reexaminar periódicamente tus fondos mutuos.
No te preocupes por cada hipo que tenga el mercado Pero no te olvides de actualizar tus metas financieras
por lo menos una vez cada año.
Si te Preocupa!
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