bases fondo concursable procompite 2015

GOBIERNO REGIONAL DE LIMA

GERENCIA REGIONAL DE DESARROLLO ECONOMICO

CONCURSO PROCOMPITE N° 001-2015-GRL Página 1



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BASES

FONDO CONCURSABLE

PROCOMPITE 2015

APOYO A LA

COMPETITIVIDAD

PRODUCTIVA

CONCURSO PROCOMPITE

Nº 001-2015-GRL




BASES DE CONCURSO

1.1 ENTIDAD CONVOCANTE

Gobierno Regional de Lima

1.2 DOMICILIO LEGAL

Av. Circunvalación S/N°.- Urbanización Agua Dulce Huacho

1.3 BASE LEGAL Ley Nº 29337.- Ley que establece disposiciones para apoyar la Competitividad

Productiva.

D.S. Nº 103-2012-EF.- Reglamento de la Ley Nº 29337.

D.S. Nº 057-2005-PCM.- Plan Nacional de Competitividad (PNC).

Ley N° 28846.- Para el Fortalecimiento de Cadenas Productivas y Conglomerados.

Ley Nº 27867.- Ley Orgánica de Gobiernos Regionales.

Acuerdo de Consejo Regional N° 208-2013-CR/GRL

1.4 ANTECEDENTES

Mediante la Ley N º 29337, de fecha 25 de Marzo de 2009, se promulgó la Ley

que Establece Disposiciones para Apoyar la Competitividad Productiva.

Mediante Decreto Supremo N° 103-2012-EF, de fecha 27 de junio de 2012, se publica

la Aprobación del Reglamento de la Ley Nº 29337- Ley que Establece Disposiciones

para Apoyar la Competitividad Productiva.

En dicho marco, la Entidad Convocante, mediante Acuerdo de Consejo Regional N°

208-2013-CR/GRL, de fecha 26 de Diciembre, 2013, aprobó un presupuesto de S/.

5´655,950.82 Nuevos Soles (Cinco Millones seiscientos cincuenticinco mil novecientos

cincuenta y 82/100 Nuevos Soles) para la Implementación de una Iniciativa de Apoyo

a la Competitividad Productiva - PROCOMPITE- 2014-I.

Mediante la implementación de la PROCOMPITE se busca mejorar la competitividad de

cadenas productivas, mediante el desarrollo, adaptación, mejora o transferencia de

tecnología.

Puede considerar m e j o r a o transferencias de equipos, maquinaria,

infraestructura, insumos y materiales en beneficio de agentes económicos organizados

exclusivamente en zonas donde la inversión privada es insuficiente para lograr el

desarrollo competitivo y sostenible de la cadena productiva.




1.5 OBJETIVO DEL CONCURSO

Mejorar la competitividad de las cadenas productivas priorizadas de la Región Lima,

realizando una selección de las propuestas productivas presentadas por las

asociaciones de productores y que muestren potencial de desarrollo en beneficio de la

localidad, otorgando a los ganadores del concurso, m e j o r a o

t r a n s f e r e n c i a d e bienes, servicios, infraestructura, maquinarias y equipos

obtenidos con los recursos monetarios no reembolsables contemplados en la Ley Nº

29337.

1.6 CADENAS PRODUCTIVAS FAVORECIDAS

El Gobierno Regional de Lima, en base al estudio previo de priorización de las cadenas

productivas de la R egión de Lima, ha visto por conveniente brindar apoyo a todas

las cadenas productivas para la CATEGORÍA “A”, y para la CATEGORIA “B”

a los productores relacionados directamente a las Cadenas Productivas de:

Nº CADENA PRODUCTIVA

1 Vacuno

2 Manzana

3 Melocotón

4 Palta

5 Cuy

6 Chirimoya

7 Uva

8 Trucha

1.7 MONTO DE FINANCIAMIENTO

El Gobierno Regional de Lima, designará como Monto de Financiamiento la cantidad

de S/. 5´655,950.82 Nuevos Soles (Cinco Millones seiscientos cincuenticinco mil

novecientos cincuenta y 82/100 Nuevos Soles)

Dicho monto será compartido entre las CATEGORÍA “A” y “B” para todas las cadenas

productivas seleccionadas, así como para la Asistencia Técnica en la elaboración de las

propuestas productivas y la implementación del PROCOMPITE. En el cuadro siguiente

se muestran los porcentajes de distribución y el presupuesto por cadena productiva,

sobre la base del presupuesto aprobado por el Consejo Regional.




Cuadro 02: Asignación Presupuestal a las Cadenas Productivas

Nº CADENA PRODUCTIVA

DESTINO DE INVERSION EN CADENAS PRODUCTIVAS

SEGÚN CATEGORIA

TOTALES

A B S/. %

1 Vacuno X X 738,092.97 13.05

2 Manzana X X 738,092.97 13.05

3 Melocotón X X 676,585.23 11.96

4 Palta X X 676,585.23 11.96

5 Cuy X X 615,077.48 10.87

6 Chirimoya X X 553,569.73 9.79

7 Uva X X 615,077.48 10.87

8 Trucha X X 553,569.73 9.79

De los recursos aprobados por Procompite, se destinara el 50 % para la categoría A (S./ 2’ 583,325.41),

nuevos soles en cumplimiento de lo establecido en el numeral 7.3 del Artículo 7° del D.S N° 103-2012-

EF y el comunicado N° 003-2014-PROCOMPITE

5,166,650.82 91.35

Aplicación Presupuestal al D. S. Nº 103-2012-EF.- 27.06.2012.- Artículo 5°.- 5.2 De los recursos antes

señalados, podrá utilizarse hasta el 10% del monto total asignado a cada PROCOMPITE para la asistencia

técnica en la elaboración de las propuestas productivas, la Implementación de la PROCOMPITE,

incluyendo las acciones vinculadas a la convocatoria y la selección y seguimiento de las propuestas

productivas.

489,300.00 8.65

TOTAL 5,655,950.82 100.00

1.8 LOS BENEFICIARIOS

Son las personas naturales organizadas y las personas jurídicas conformadas bajo

cualquier modalidad permitida por el ordenamiento legal. Para efectos de lo establecido

en la Ley y en el presente reglamento, las personas naturales organizadas deberán ser

representados por una Junta Directiva integrada como mínimo por un Presidente, un

Secretario y un Tesorero, los cuales serán acreditados mediante el Acta de la

Asamblea General de Constitución, Certificada por un notario o en su defecto por el Juez

de Paz, en el caso que no hubiera notario, (Zonas Rurales), de la jurisdicción

correspondiente.

Estas organizaciones son denominadas para efectos de la Ley PROCOMPITE como:

Agente Económico Organizado (AEO), quienes solo podrán ser beneficiarios de un




PROCOMPITE LOCAL O REGIONAL en un mismo periodo de tiempo, no pudiendo ser

beneficiado en ambos a la vez.

1.9 MONTOS DE COFINANCIAMIENTO DE LAS INICIATIVAS DE APOYO A LA

COMPETITIVIDAD PRODUCTIVA

De acuerdo D.S. Nº 103-2012-EF.- Artículo 5°.- Recursos de las Iniciativas de

Apoyo a la Competitividad Productiva (PROCOMPITE)

“5.1 Previamente a la autorización de las PROCOMPITE, mediante Acuerdo del Consejo

Regional o del Concejo Municipal, el Gobierno Regional o Gobierno Local, según sea el

caso, determina el importe que será destinado al cofinanciamiento de las propuestas

productivas que, a su amparo, se presenten. Dicho importe no podrá exceder del 10% de

los recursos presupuestados para los gastos destinados a proyectos, con excepción de los

recursos provenientes de las fuentes de financiamiento de operaciones oficiales de crédito y

donaciones y transferencias”.

“5.2 De los recursos antes señalados, podrá utilizarse hasta el 10% del monto total

asignado a cada PROCOMPITE para la asistencia técnica en la elaboración de las

propuestas productivas, la implementación de la PROCOMPITE, incluyendo las acciones

vinculadas a la convocatoria y la selección y seguimiento de las propuestas productivas”.

Las Propuestas Productivas (Planes de Negocio) conforme a su clasificación su

cofinanciamiento; es como sigue:

Para la Categoría “A” será co-financiada hasta en 20% por los beneficiarios

ganadores de los planes de negocio.

Para la categoría “B” el co-financiamiento será hasta el 50% por los beneficiarios

ganadores de los planes de negocio.

Las propuestas productivas (planes de negocios) que se pueden presentar en las

cadenas productivas priorizadas son:

‐ Monto de Inversión Total de la Propuesta Productiva (Plan de Negocio)

Categoría A: Hasta S/. 200,000.00

Categoría B: Mayores a S/. 200,000.00

‐ Límite por categoría:

En la Categoría A: Hasta el 80% del monto de inversión total.

En la Categoría B: Hasta el 50% del monto de inversión

‐ Límite por Beneficiario




En la Categoría A: Cómo mínimo 25 integrantes por AEO.

En la Categoría B: Cómo máximo S/. 15,000.00 por hogar.

Las Propuestas Productivas (Planes de Negocios) que se presenten deberán

encontrarse dentro de estos montos, y para el co-financiamiento se tomará en cuenta

el monto de inversión total de la propuesta productiva.

El cronograma de ejecución de la inversión de la Propuesta Productiva (Plan de

Negocio) deberá ser máximo de 24 meses.

El horizonte de evaluación de las Propuestas Productivas deberá considerar un periodoo

mínimo de 5 años y máximo de 10 años.

Nota: El monto de contrapartida de la asociación ( A E O ) , que va desde 20% y

50% (de acuerdo a la categoría A y B respectivamente) será de acuerdo a la

Propuesta Productiva presentada y se tendrá los siguientes parámetros.

Equipos, maquinarias e insumos : Aporte 100% monetario o valorizado

Infraestructura : Aporte 100% monetario o valorizado

Mano de obra : Aporte 100% monetario o valorizado

El monto de la contrapartida y/o cofinanciamiento, no puede considerar la entrega

directa en dinero ni gastos de operación y mantenimiento de ninguna clase.

1.10 CARACTERÍSTICAS DEL FINANCIAMIENTO

Se financiará hasta un máximo del 80% del monto total del costo de inversión de la

Propuesta Productiva de categoría A (Plan de Negocio) y 50% en el caso de propuestas

productivas de categoría B, respetando los límites establecidos anteriormente. En ese

sentido, el monto que soliciten como financiamiento los planes de negocio deberán

sujetarse a los parámetros establecidos en el punto 1.8, 1.9 además debe considerarse.

No superar el monto máximo de acuerdo al número de hogares que

participarán en la Propuesta Productiva (Plan de Negocio) de la categoría B y

en el caso de propuestas de categoría A no debe ser menor a 25 personas los

que integran la AEO. Es responsabilidad de los Agentes Económicos

Organizados- AEO, estimar los montos máximos, a fin de no ser descalificados.

No superar el monto máximo permitido por tipo de Propuesta Productiva

(Plan de Negocio). Del mismo modo, es responsabilidad de las AEO

comparar el monto solicitado con los límites establecidos por categorías a fin de

no ser descalificados en el caso de propuestas productivas de categoría B.




1.11 ETAPAS DEL CONCURSO

El tiempo programado para el desarrollo del proceso desde la Convocatoria hasta la

Publicación de la Lista de Propuestas Productivas Ganadoras, es de Noventa y Dos días

Calendario (92) el mismo que contempla las siguientes etapas:

- Convocatoria.

- Publicación, difusión y entrega de bases.

- Presentación de las propuestas productivas de los AEO.

- Rol de exposiciones.

- Evaluación Final y publicación de resultados finales.

Luego de la publicación del aviso de la convocatoria, el proceso del concurso se regirá

por el siguiente calendario:

CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES DEL PROCESO CONCURSABLE PROCOMPITE REGION LIMA 2015

N° ETAPA FECHA

LUGAR O DEPENDENCIA

Desde Hasta

Presentación de Propuestas Productivas

1 Convocatoria 25-may-15

GOBIERNO REGIONAL DE LIMA: Av. Circunvalación S/N°.- Urbanización Agua Dulce.- Huacho

2 Registro de Participantes y Entrega de Bases 26-may-15 26-jun-15

GOBIERNO REGIONAL DE LIMA: Av. Circunvalación S/N°.- Urbanización Agua Dulce.- Huacho, Secretaría de la Gerencia Regional de Desarrollo Económico. Calle Colón N° 555.- Huacho. Teléfonos: 239 5645 - 2391030 Anexo 21 y Agencias Agrarias de Barranca, Huacho, Canta, Cañete, Mala, Santa Eulalia y Huaral

3 Consultas y absoluciones sobre las Bases 26-may-15 25-jun-15

GOBIERNO REGIONAL DE LIMA: Av. Circunvalación S/N°.- Urbanización Agua Dulce.- Huacho, Secretaría de la Gerencia Regional de Desarrollo Económico. Calle Colón N° 555.- Huacho. Teléfonos: 239 5645 - 2391030 Anexo 21

4 Presentación de Propuestas Productivas (Planes de Negocio) 26-jun-15 03-jul-15

Oficina de Trámite Documentario del GOBIERNO REGIONAL DE LIMA: Av. Circunvalación S/N°.- Urbanización Agua Dulce.- Huacho y Agencias Agrarias de Barranca, Huacho, Canta, Cañete, Mala, Santa Eulalia y Huaral

Evaluación de Propuestas Productivas (Planes de Negocio)

5 Cumplimientos de Requerimientos Técnicos Mínimos 06-jul-15 19-jul-15

Gerencia Regional de Desarrollo Económico. Calle Colón N° 555.- Huacho. Teléfonos: 239 5645 - 2391030 Anexo 21

6 Publicación de lista de Propuestas Productivas (Planes de Negocios) que cumplen requerimientos técnicos

23-jul-15

Página Web del GOBIERNO REGIONAL DE LIMA: Av. Circunvalación S/N°.- Urbanización Agua Dulce.- Huacho.- [email protected]




7 Presentación Pública de Propuestas Productivas (Planes de Negocios), sólo las que cumplen los requisitos técnicos.

29-jul-15 31-jul-15

Auditorium de la Dirección Regional de Agricultura.- Av. Augusto B. Leguía 3ra. Cuadra S/N°. Huacho

8 Visita in situ para verificar compromiso de los AEO 03-ago-15 13-ago-15

Zonas de intervención de los Planes de Negocios.

9 Publicación de lista de Propuestas Productivas (Planes de Negocio) Ganadores.

17-ago-15

Página Web del GOBIERNO REGIONAL DE LIMA: Av. Circunvalación S/N°.- Urbanización Agua Dulce.- Huacho.- [email protected]

Conformidad y Gestión Institucional

10 Suscripción de Convenios entrela Entidad y los Agentes Económicos Organizados (AEO) ganadores

20-ago-15 21-ago-15 Gobierno Regional de Lima.- Gerencia Regional de Desarrollo Económico. Calle Colón N° 555.- Huacho. Teléfonos: 239 5645 - 2391030 Anexo 21

11 Inicio de ejecución de las Propuestas Productivas (Planes de Negocios) ganadoras.

24-ago-15

1.12 REGISTRO DE PARTICIPANTES Y ENTREGA DE BASES

Las AEO interesadas deberán recabar las bases y registrar su participación, de acuerdo

al Cronograma, en la Secretaría de la Gerencia Regional de Desarrollo Económico sito en

la Calle Colón Nº 555.- Huacho y excepcionalmente en las Agencias Agrarias, en el

horario de 08:30 a 13:00 horas y de 14:30 a 18:00 horas.

La Solicitud de Registro, bases del concurso y formatos podrán ser descargados de la

página web del Gobierno regional de Lima (www.regionlima.gob.pe), o solicitados en

las Agencias Agrarias de su jurisdicción.

La Solicitud de Registro deberá ser realizada por el presidente de los Agentes

Económicos Organizados (AEO), quién deberá ser acreditado con la copia de un Acta de

Acuerdo del Consejo Directivo donde se especifique su nombramiento.

La Solicitud de Registro, será presentada, según FORMATO 1 dirigido al Dr. Luis Alberto

Castillo Polo, Gerente Regional de Desarrollo Económico.

1.13 CONSULTAS Y ABSOLUCIONES SOBRE LAS BASES

Los participantes debidamente registrados podrán realizar consultas a las bases, en

el período especificado en el cronograma.

Las consultas deberán ser específicas y por escrito presentadas en la Oficina de

Trámite Documentario del Gobierno Regional de Lima.- GERENCIA REGIONAL DE

DESARROLLO ECONÓMICO.

1.14 PRESENTACIÓN DE PROPUESTAS

La presentación de propuestas Productivas se realiza en la Oficina de Trámite

http://[email protected]/




Documentario del GOBIERNO REGIONAL DE LIMA: Av. Circunvalación S/N°.-

Urbanización Agua Dulce.- Huacho y Agencias Agrarias de Barranca, Huacho, Canta,

Cañete, Mala, Santa Eulalia y Huaral.

Llenar la Solicitud de Participación (FORMATO 2) que presenta la AEO indicando que

desea participar de la propuesta (Original y Cargo).

Llenar el Formato 3 o 4 (Fichas de Presentación A o B) que contiene toda la

información que luego será evaluada, para determinar a los beneficiarios de esta

iniciativa.

Acompañar los formatos con la Propuesta Productiva respectiva a los anexos y

documentación correspondiente.

Los formatos y las Propuestas Productivas se entregarán en sobre sellado, dentro de

las fechas indicadas en el Cronograma, poniendo en la parte externa con letras

grandes y de imprenta, lo siguiente:

Denominación/Razón Social de la AEO:

………………………………………………………….RUC: ………………………………

Provincia: …………………...… Distrito: …………………………...Dirección:

……………………………..………………………………………………………………….

Título de la Propuesta Productiva (Plan de Negocios): ………………………………………

Cadena Productiva: …………………………………………………………………………...

Monto de la Propuesta: ……………………………………………………………………….

Persona de Contacto: ………………………………….……………. DNI N°: ……….……. Teléfono Fijo: ………………………Celular Movistar/RPM:..…………………………...… Celular Claro/RPC:……………………………………………………………………………

Los nombres de las propuestas productivas se ceñirán al siguiente formato:

MEJORAMIENTO Y/O INCREMENTO DE LA PRODUCCION DE/TRANSFERENCIA DE

TECNOLOGIA EN:

………………………………………………………………………………………………………, DE LA

……………………………………..….. (Nombre de la entidad que concursa)

………………. DEL ……………………………... (LUGAR) ……….…., DISTRITO

DE ………………., PROVINCIA DE………………., REGION LIMA.

1.15 CONTENIDO DE LAS PROPUESTAS PRODUCTIVAS

Se presentará en Un (01) original y Dos (02) copias en sobre lacrado:

Solicitud de Participación en el concurso de PROCOMPITE. (FORMATO 2)




Propuesta Productiva (Plan de Negocios) según el Formato de Contenido Mínimo A

o B; especificado en las presentes bases, según corresponda.

Formato 3: Ficha de presentación de Propuestas Productivas de Categoría A

Formato 4: Ficha de presentación de Propuestas Productivas de Categoría B

Plan de Negocios: Contenido Mínimo de una Propuesta Productiva de Categoría A y

B.- FORMATO 5 o 6.

Documentación sustentatoria para uso correspondiente en las labores de contrastación.

Adicionalmente, un CD con los archivos en Word y Excel del Plan de Negocios.

Toda la documentación presentada deberá estar debidamente foliada y el número de

folios especificado en la carta de presentación de la propuesta productiva

1.16 EVALUACIÓN Y CALIFICACIÓN DE LAS PROPUESTAS PRODUCTIVAS

Comité Evaluador estará conformado:

- El Gerente de Desarrollo Económico o quien haga sus veces, quien lo preside.

- El Gerente de Desarrollo Social o quien haga sus veces, quien actuará como

Secretario Técnico.

- Un representante de los productores organizados de la zona.

- Para las PROCOMPITE de la Categoría B, se incluirá a un profesional con

experiencia en proyectos de inversión. En el presente caso, el Presidente del

Comité Evaluador tendrá voto dirimente.

El Comité será designado mediante Resolución Ejecutiva Regional, en concordancia con

lo dispuesto en la Ley Nº 29337 y Reglamento Aprobado por el D. S. Nº 103-2012-EF.

Las funciones del comité evaluador son:

- Revisar, evaluar y seleccionar las Propuestas Productivas.

- Presentar al Gobierno Regional de Lima la relación de Propuestas Productivas

seleccionadas para su aprobación.

Asimismo presentará la relación de las propuestas productivas que por incumplimiento de

requisitos técnicos hayan sido descalificadas.

1.17 EVALUACIÓN DE LAS PROPUESTAS PRODUCTIVAS

La evaluación de las Propuestas Productivas se llevará a cabo teniendo en cuenta el

Manual de Calificación (CRITERIOS DE CALIFICACIÓN DE LAS PROPUESTAS

PRODUCTIVAS DE CATEGORIA “A” y Manual de Calificación CRITERIOS DE

CALIFICACIÓN DE LAS PROPUESTAS PRODUCTIVAS DE CATEGORIA “B”, que

conforman las presentes bases.

En el caso de los AEO que pasen el puntaje mínimo de calificación, el Comité Evaluador

se pondrá en contacto con ellos, para concertar una cita, en donde el AEO deberá

hacer una exposición de su propuesta.




La última etapa f inal de evaluación consiste en una exposición que deberá

presentar:

El Comité Evaluador, tomará en cuenta seis (06) factores para la calificación según Modelo

de Evaluación para cada Plan de Negocios; (Ver Cuadro Anexo) teniendo en cuenta la

importancia de cada factor; así:

a) Claridad, orden y coherencia: 2 Puntos

b) Conocimiento del giro del negocio: 2 Puntos

c) Importancia de la propuesta productiva: 4 Puntos

d) Documentos sustentatorios: 4 Puntos

e) Evaluación Económica VAN, TIR y Beneficio-Costo: 4 Puntos

f) Impacto Social y Ambiental del Proyecto: 4 Puntos

El puntaje mínimo en esta etapa será de 14 puntos, entre los 6 factores.

Luego de terminada toda la etapa de evaluación, el Comité Evaluador, publicará el

orden de mérito de las propuestas que hayan cumplido con el puntaje mínimo total

correspondiente a 14 puntos, de mayor a menor.

El Comité Evaluador elaborará un Acta donde constarán los resultados de su evaluación,

mostrando la lista en orden de mérito según la calificación obtenida por cada una de las

Propuestas Productivas (Planes de Negocio) evaluados. Asimismo, se presentará el

listado de aquellas Propuestas Productivas que continúan en el concurso y aquellas que

por incumplimiento de requisitos técnicos hayan sido descalificadas para continuar

participando en el Concurso.

La decisión del Comité es Inapelable, con lo cual los participantes se someten a sus

decisiones.

1.18 PRESENTACIÓN PÚBLICA DE LAS PROPUESTAS PRODUCTIVAS

De acuerdo al Cronograma, cada AEO que continúe en el Concurso, deberá realizar una

presentación pública de la Propuesta Productiva (Plan de Negocios). Para ello, la AEO

designará a una persona que se hará cargo de realizar una presentación y responder a

las preguntas que formule el Comité Evaluador.

Para ello, el Comité Evaluador Publicará la lista de preguntas a las cuales serán

formuladas en el día de la presentación.

Los tiempos de presentación y respuestas que se otorgue a cada una de las AEO serán

de la misma duración.

1.19 VERIFICACIÓN IN SITU DE LUGAR DE IMPLEMENTACIÓN DE LA PROPUESTA

PRODUCTIVA

El Comité Evaluador designará a representantes para que realicen las visitas in situ al




lugar donde se realizará la ejecución de la Propuesta Productiva (Plan de Negocio), con

el fin de verificar la sostenibilidad del cumplimiento de los acuerdos y compromisos que

han estipulado los AEO en sus Propuestas Productivas (Plan de Negocios).

1.20 PUBLICACIÓN DE PROPUESTAS PRODUCTIVAS GANADORAS

El Comité elaborará un Acta Final con la lista de Propuestas Productivas (Planes de

Negocio) ganadores, las cuales serán presentadas en estricto orden de mérito.

Con dicha lista, la Gerencia Regional de Desarrollo Económico y la Oficina de

Programación e Inversiones realizará la distribución del presupuesto asignado para

cada cadena productiva priorizada a cada uno de las Propuestas Productivas (Planes

de Negocio) ganadores.

La asignación del presupuesto se realiza a los planes de negocio ganadores por

cadena productiva, hasta el techo presupuestal asignado.

Las Propuestas Productivas (Planes de Negocios) que conformarán la lista ganadora se

publicará mediante Resolución Ejecutiva Regional, debiendo contar con el monto de

cofinanciamiento asignado

De no cubrir el monto con las Propuestas Productivas (Planes de Negocios) en una

determinada cadena, será potestad del Gobierno Regional de Lima realizar el

cofinanciamiento de Planes de Negocio en otras cadenas y hayan sido aprobados por el

Comité Evaluador como ganadoras.

1.21 INICIO DE EJECUCIÓN DE LAS PROPUESTAS PRODUCTIVAS (PLANES DE NEGOCIO)

El inicio de la ejecución de las propuestas productivas se realizará según el cronograma

de las presentes bases y del cronograma que del Plan de Negocios. En ese sentido,

como requisito previo al inicio de la ejecución, la AEO deberá presentar el

cronograma actualizado, a fin de verificar el cumplimiento de los compromisos de parte

de las AEO y el apoyo que brindará la Entidad. El cronograma deberá ser aprobado por

la Entidad.

1.22 DOCUMENTACION A PRESENTAR

CATEGORIA A

Las personas naturales deben adjuntar copia legalizada del Acta de Asamblea

de conformación y Acta de Constitución de la Asociación.

Las personas jurídicas deben adjuntar copia legalizada del Registro de

Personería Jurídica.

La Junta Directiva deberá adjuntar fotocopia de DNI.

Las personas jurídicas deben adjuntar acreditación del representante legal,

fotocopia de DNI.




Para personas naturales: Adjuntar Padrón de Participantes (fotocopia de DNI

Vigente).

Para personas jurídicas: Adjuntar Padrón de Socios o Asociados (Adjuntar

fotocopia DNI Vigente)

Adjuntar fotocopia del Acta de Asamblea mediante el cual los AEO priorizan la

propuesta productiva.

Adjuntar fotocopia del documento que acredite la propiedad del terreno; a

nombre de la AEO en caso que se requiera infraestructura.

Adjuntar Acta de Asamblea mediante el cual la AEO asume el Compromiso de

brindar Mano de Obra no Calificada.

Adjuntar valorizaciones de los bienes como parte de su financiamiento de la

AEO identificadas por socio. Las valorizaciones de mano de obra,

infraestructura, equipos, bienes, servicios deberán ser identificados a nivel de

cada socio del AEO, debiendo ser realizado por un perito profesional,

acreditado. Adjuntar informe técnico de valorización refrendado con firma del

perito especialista.

CATEGORIA B

Adjuntar copia legalizada de la personería jurídica

Adjuntar Registro Único de Contribuyentes RUC, vigente.

Adjuntar Padrón de Socios con fotocopia de DNI Vigente

Adjuntar Acreditación del representante

Adjuntar Padrón de Asociados

Adjuntar copia del acta de asamblea mediante el cual los AEO priorizan la


Adjuntar fotocopia del documento que acredite la propiedad del terreno; a

nombre de la AEO en caso que se requiera infraestructura.

Adjuntar Acta de Asamblea mediante el cual la AEO asume el Compromiso de

brindar Mano de Obra no Calificada

Adjuntar valorizaciones de los bienes como parte de su financiamiento de la

AEO identificadas por socio. Las valorizaciones de mano de obra,

infraestructura, equipos, bienes, servicios deberán ser identificados a nivel de

cada socio del AEO, debiendo ser realizado por un perito profesional,

acreditado. Adjuntar informe técnico de valorización refrendado con firma del

perito especialista.

En los casos que los requerimientos, tanto para la Categoría A o B;

específicamente las compras de:

Semovientes, deberán sustentarse con documento emitido por el Juez

de Paz de contar con pastos manejados y/o cultivados.




Infraestructura, deberán sustentarse con la elaboración de un

Expediente Técnico, en Un (01) Original y Una (01) Copia firmado por un

Ingeniero Civil Titulado; Colegiado y Habilitado o Carrera Afín. Dicho

Expediente Técnico comprenderá lo siguiente:

-Memoria Descriptiva.

-Planos (Infraestructura, Electricidad, Agua y Desagüe).

-Estudio de Suelo.

-Especificaciones Técnicas.

-Metrados.

-Valor Referencial o Presupuesto Base de Costos de materiales (Programa S-

10).

-Análisis de Precios y Costos.

-Formula Polinómica.

-Calendario de Ejecución (Dos Meses).

- Etc.

1.23 CAUSALES DE ELIMINACIÓN

Las posibles causales de eliminación son:

En el PROCOMPITE, no podrán participar aquellos AEO que hayan sido

resultado beneficiados por algún concurso PROCOMPITE anteriormente

lanzado.

Productores que están actualmente recibiendo apoyo a través de

AGROIDEAS, no podrán concursar y descalificaran a la AEO.

Presentar documentación falsa o no veraz.

Si se verifica en la visita in situ que las AEO no cuentan con los activos necesarios

para la ejecución de la Propuesta Productiva (Plan de Negocios).

La negativa a firmar el Convenio por parte del representante de la AEO.

El incumplimiento de alguno de los compromisos de las AEO contenidos en la

Propuesta Productiva (Plan de Negocios), en el Convenio o Actas de Entrega de

Bienes o Servicios. Esta causal puede iniciar acciones legales de parte de la

Entidad, con la finalidad de reclamar la propiedad de los activos transferidos a la

AEO.

1.24 REQUERIMIENTOS TECNICOS MINIMOS

1.24.1 Requisitos Generales.

Para poder participar, las AEO deberán:

Contar con los activos necesarios para el co-financiamiento de la

Propuesta Productiva (Plan de Negocio).




Haber identificado cuellos de botella que constituyan una falla en

cualquier eslabón de la cadena productiva, por la cual solicitan el co-

financiamiento de su Propuesta Productiva (Plan de Negocio). Esto se

verificará en la fase de evaluación.

1.24.2 Impedimentos.

No podrán participar las AEO que cuenten con un miembro que:

Sea beneficiario de algún programa y/o proyecto de parte de

alguna entidad estatal o privada, que esté actualmente recibiendo

apoyo similar y que constituya un componente de inversión de la

Propuesta Productiva presentada.

Cuente con un activo que formará parte del co-financiamiento

que no sea propiedad o esté en calidad de cesión en uso por

parte de alguna entidad.

1.24.3 Restricciones de Co-financiamiento.

Se cofinanciará las propuestas productivas hasta los montos estipulados

en la Propuesta Productiva (Plan de Negocios). Si se produjera un

incremento en el precio, este deberá ser cubierto por la AEO, con cargo a

sus propios recursos. Por ello, se solicita que los precios estén

adecuadamente cotizados.

La Entidad cubrirá únicamente los gastos reconocidos en la Propuesta

Productiva (Plan de Negocio), cualquier gasto adicional no contemplado o

considerado en este documento, no será financiable bajo ninguna

modalidad por parte de la Entidad.

No se financiara costos de Operación y Mantenimiento del Negocio




ANEXOS




FORMATO 1: SOLICITUD DE REGISTRO EN EL CONCURSO PROCOMPITE 2014-I

Propuesta Productiva de Categoría (*)

A

B

Señores: Gobierno Regional de Lima. Atención: Dr. Luis Castillo Polo

Gerente Regional de Desarrollo Económico De nuestra especial consideración: Mediante el presente la ................... (Denominación/Razón Social de los AEO) ubicado en el Departamento de Lima, Provincia de ………………………………………………….., Distrito de ……………………………………………….. presentamos la propuesta productiva denominada “Mejoramiento………………………………………………………………………….”, con la finalidad de participar en la Convocatoria de la PROCOMPITE 2014-I, aprobada mediante Acuerdo de Consejo Regional N° 208-2013-CR/GRL del Gobierno Regional de Lima; en el marco de la Ley N° 29337, Ley que establece Disposiciones para Apoyar la Competitividad Productiva y su Reglamento. Asimismo, declaramos que nuestra Propuesta Productiva no recibe financiamiento o cofinanciamiento de otra entidad pública local, regional o nacional. El monto total de la Propuesta Productiva se demostrará en la formulación detallada del cuadro de inversiones a cargo de nuestra Asociación, así como el cofinanciamiento del Gobierno Regional de Lima a cargo del programa PROCOMPITE 2014-I.

-------------------------------------------------- Nombres y Apellidos del Presidente o Representante Legal DNI N° …………………………………. Teléfono Fijo: …………………………. Celular Movistar: …………………….... Celular Claro: ………………………….

Lugar: …………………………………………..... Fecha: ……………………………………………

(*) Propuesta Productiva de Categoría "A": El porcentaje de cofinanciamiento no puede ser mayor a 80% de la inversión total y el número de integrantes de la AEO no debe ser menor a 25. (*) Propuesta Productiva de Categoría "B". El porcentaje de cofinanciamiento no puede ser mayor a 50% de la inversión total mayores a Doscientos Mil Nuevos Soles y el monto de cofinanciamiento por hogar no puede ser mayor a S/. 15,000.00.




FORMATO 2: SOLICITUD DE PARTICIPACION EN EL CONCURSOPROCOMPITE 2014-I

Propuesta Productiva de Categoría (*)

A

B

Señores: Gobierno Regional de Lima. Atención: Dr. Luis Castillo Polo

Gerente Regional de Desarrollo Económico De nuestra especial consideración: Mediante el presente la ................... (Denominación/Razón Social de los AEO) ubicado en el Departamento de Lima, Provincia de ………………………………………………….., Distrito de ……………………………………………….. presentamos la propuesta productiva denominada “Mejoramiento………………………………………………………………………….”, con la finalidad de participar en la Convocatoria de la PROCOMPITE 2014-I, aprobada mediante Acuerdo de Consejo Regional N° 208-2013-CR/GRL del Gobierno Regional de Lima; en el marco de la Ley N° 29337, Ley que establece Disposiciones para Apoyar la Competitividad Productiva y su Reglamento. Asimismo, declaramos que nuestra Propuesta Productiva no recibe financiamiento o cofinanciamiento de otra entidad pública local, regional o nacional. El monto total de la Propuesta Productiva asciende a S/. ……………………........................................................................ (Especificar monto en números y letras) y solicitamos el cofinanciamiento por un monto de S/. ………………………………………………………………………………………………(Especificar monto en números y letras) del Gobierno Regional de Lima a cargo del programa PROCOMPITE 2014-I.

-------------------------------------------------- Nombres y Apellidos del Presidente o Representante Legal DNI N° …………………………………. Teléfono Fijo: …………………………. Celular Movistar: …………………….... Celular Claro: ………………………….

Lugar: …………………………………………..... Fecha: ……………………………………………

(*) Propuesta Productiva de Categoría "A": El porcentaje de cofinanciamiento no puede ser mayor a 80% de la inversión total y el número de integrantes de la AEO no debe ser menor a 25. (*) Propuesta Productiva de Categoría "B". El porcentaje de cofinanciamiento no puede ser mayor a 50% de la inversión total mayores a Doscientos Mil Nuevos Soles y el monto de cofinanciamiento por hogar no puede ser mayor a S/. 15,000.00.




FORMATO 3 FICHA DE PRESENTACION DE PROPUESTAS

PRODUCTIVAS DE CATEGORIA A

1 Datos Generales

Nombre de la Propuesta Productiva

Monto Total de Inversión

Cofinanciamiento solicitado

1.1 Denominación o Razón Social del Agente Económico Organizado (AEO)

1.2 Naturaleza del AEO (Marcar con una X)

Un conjunto de personas naturales organizadas

Persona jurídica

Indicar tipo de persona jurídica

1.3 Datos de la AEO

Si son personas naturales organizadas, indicar fecha de constitución y adjuntar copia de la Asamblea o Acta de

Constitución

Si es persona jurídica, indicar número de RUC

1.4 Ubicación de los AEO

Departamento

Provincia

Distrito

Dirección

Centro Poblado

¿El centro poblado pertenece a la capital del distrito? Si No

¿El centro poblado es rural o urbano? Rural Urbano

Número de hogares que participan en el AEO




Nombres y apellidos DNI

Años de experiencia del AEO

1.5 COMPOSICION DE LA JUNTA DIRECTIVA (en el caso de personas naturales

organizadas)

La Junta Directiva está Compuesto por:

Presidente (a)

Secretario (a)

Tesorero (a)

Fiscal

Vocal

1.6 Representante Legal de la Persona Jurídica

Nombres y apellidos

Cargo

1.7 Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicación

Nombres y apellidos

Dirección exacta

Teléfono/Celular

Correo electrónico

1.8 Participantes de los AEO (Según sea el caso)

a) Sola para personas naturales organizadas

Nuestro AEO está organizado por (poner cantidad

de personas)

(adjuntar padrón de participantes)

b) Solo para personas jurídicas

Nuestro AEO está organizado por

personas naturales,

de los cuales

socios o asociados,

de los cuales

…………

…………

son hombres

y

son hombres

y

………… son

mujeres

………. son

mujeres




(adjuntar padrón de asociados)

2 PROPUESTA PRODUCTIVA

2.1 DESCRIPCION DE LA PROPUESTA: Nuestra propuesta consiste específicamente en:

2.2 UBICACIÓN EN LA CADENA PRODUTIVA: La propuesta productiva

interviene en las siguientes actividades

Ubicación de la cadena productiva Marca Describir brevemente

Producción

Post-producción

Transformación

Comercialización

2.3 PERSPECTIVA DE LA DEMANDA: ¿A quién y donde venderemos nuestro

producto y/o servicio luego del cofinanciamiento solicitado?

2.4 JUSTIFICACION DEL COFINANCIAMIENTO: Consideremos que el

cofinanciamiento solicitado ayudara a reforzar los siguientes aspectos de

nuestra producción y/o

comercialización

Aspectos de nuestra producción y/o comercialización a reforzar

1

2

…

3 INGRESOS

INGRESOS Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Ingresos

Precio

Cantidad de producto (o servicio) por unidad

Total Ingresos por ventas




Monto Financiado por los AEO (S/.)

Monto Financiado por el GR o GL(S/.)

Total Inversión (S/.)

COMPONENTES

Componente 1: Denominación x

Componente 2:

Componente 3:

Componente n:

Total

4 SOLICITUD DE COFINANCIAMIENTO

Detalle del requerimiento de materiales, equipos, infraestructura, insumos de Propuesta Productiva.

INVERSIÓN

5 COSTOS DE OPERACIÓN

COSTOS DE OPERACIÓN

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

1. Costos Indirectos

2. Costos Directos

3. Gastos de administración

4. Gastos de ventas

Total Costos de Operación

6 FLUJO DE CAJA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO

CONCEPTO AÑO 0 AÑO1 AÑO2 AÑO3 AÑO4 AÑO5

(A) INGRESOS TOTALES

(B) EGRESOS TOTALES

(C ) FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS

Referencias:

Flujo de caja año "t": (A) Ingreso total año"t" - (B) Egreso total año "t".




Parámetros de evaluación:

El periodo de evaluación podrá ser 5 años, dependiendo de la naturaleza del negocio.

La tasa de descuento privada aplicable al flujo de caja será el 10%.

6.1 Calcular los indicadores financieros (VAN y TIR financiera) del proyecto, nivel de ventas,

utilidades y capacidad de generación de fondos para repagar financiamiento.

Valor actual neto (VAN)

Tasa Interna de Retorno (TIR)

Ventas en los próximos 5 años (S/.)

Utilidades en los próximos 5 años (S/.)

6.2 Determinar el nivel de ventas que permite cubrir los costos totales tantos fijos como variables (Punto de Equilibrio)

7 ANEXOS

Incluir como anexos el estudio de propuesta productiva y precisiones de algunos puntos considerados en

las ficha.




FORMATO 4 FICHA DE PRESENTACION DE PROPUESTAS

PRODUCTIVAS DE CATEGORIA B

1 Datos Generales

Nombre de la Propuesta Productiva

Monto Total de Inversión

Cofinanciamiento solicitado

1.1 Denominación o Razón Social del Agente Económico Organizado (AEO)

1.2 Naturaleza del AEO

Persona jurídica Indicar tipo de persona jurídica

1.3 Datos de la AEO

Si es persona jurídica, indicar número de RUC

1.4 Ubicación de los AEO

Departamento

Provincia

Distrito

Dirección

Centro Poblado

¿El centro poblado pertenece a la capital del distrito? Si No

¿El centro poblado es rural o urbano? Rural Urbano

Número de hogares que participan en el AEO

Años de experiencia del AEO

1.5 Representante Legal de la Persona Jurídica

Nombres y apellidos

Cargo




1.6 Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicación

Nombres y apellidos

Dirección exacta

Teléfono/Celular

Correo electrónico

1.7 Participantes de los AEO

a). Personas Jurídicas Nuestra AEO está organizada por-----------socios o asociados…….son hombres y …….son De los cuales mujeres Adjuntar Padrón de asociados

2 INFORMACION BASICA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

2.1 DESCRIPCION DE LA PROPUESTA: Nuestra propuesta consiste específicamente en:

2.2 UBICACIÓN EN LA CADENA PRODUTIVA: La propuesta productiva interviene en las

siguientes actividades

Ubicación de la cadena productiva Marca Describir brevemente

Producción

Post-producción

Transformación

Comercialización

2.3 REFERENCIAS DE LA PROPUESTA: Nuestra propuesta productiva se respalda en otras

experiencias exitosas ejecutadas a nivel local, regional o nacional (describir cuales sin diferenciar entre

propias y ajenas):

1

2

3

4




2.4 EXPERIENCIA: La propuesta productiva contribuye a mejorar nuestro negocio, el cual viene

funcionando desde:

Propuesta de Negocio Nuevo

El negocio tiene menos de 1 año de funcionamiento

El negocio tiene más de 1 año hasta 3 años de funcionamiento

El negocio tiene más de 5 años de funcionamiento

2.5 NUESTRO MERCADO ACTUAL: ¿A quién y donde venderemos? (solo organización con

experiencia previa mayor a 1 año)

2.6 NUESTRO MERCADO POTENCIAL: ¿A quién y donde venderemos nuestro producto y/o

servicio luego del cofinanciamiento solicitado?

2.7 JUSTIFICACION DEL COFINANCIAMIENTO: Consideremos que el cofinanciamiento

solicitado ayudara a reforzar los siguientes aspectos de nuestra producción y/o

comercialización.

aspectos de nuestra producción y/o comercialización a reforzar

1

2

3

4

…

2.8 MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO: El financiamiento de la

propuesta permitirá mejorar nuestro producto o servicio en los siguientes

aspectos:

1

2

3

4

…




2.9 ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA: Nuestra AEO

requiere asistencia técnica y/o capacitación en:

Para mejorar el proceso de:

1

2

3

4

…

2.10 GENERACION DE EMPLEO: ¿Cuántos nuevos empleos por año (temporales

y/o permanentes) se esperarán generar al interior de nuestra propuesta

productiva?

Empleos

Descripción de los empleos

Año 0

Año 1

Año 2

Año 3

Temporales

Permanentes

Totales

Tasa de crecimiento acumulada del empleo totales entre el año 2 y el año 0 (en porcentajes)=

2.11 RESOLUCION DE PROBLEMAS DE PRODUCCION Y COMERCIALIZACION: Dificultades

en la producción y/o comercialización de nuestro productos y como planeamos

solucionarlas.

Dificultades Solución encontrada

1

2

3

4

….

2.12 ALIANZAS ESTRATEGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO: ¿La propuesta

productiva a identificado alianzas estratégicas para la producción u

oportunidades de negocios para la comercialización, probables o

concretadas, instituciones u otras

organizaciones.

Descripción de la alianza estratégica u oportunidad de negocio

Finalidad

Empresa u organización

Características de la empresa u

organización

La alianza u

oportunidad ¿Es probable o concreta*?

1




2

3

4

…

* Anexo documentos sustentatorios si es concreta

3 INGRESOS

3.1 Detalle usted el flujo de ingresos y las razones que justifican el mismo

CONCEPTO Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

( A ) INGRESOS TOTALES

A. 1 Ingresos por venta

A.1.1 Unidades Totales Vendidas

** Numero de clientes meta

** Numero de unidades vendidas por cliente

A.1.2 Precio promedio

A. 2 Otros Ingresos

Referencias:

(*) En el caso de ser varios productos, sumar el total

*Unidades vendidas totales= Número de clientes meta*Promedio unidades por cliente

*Ingresos por venta = *A.1.1 * A.1.2

Justificación:

4 COFINANCIAMIENTO SOLICITADO

4.1 Realizar una estimación de la inversión inicial total, siguiendo el siguiente

cuadro: Señale detalles importantes aparte




Monto Financiado por los AEO (S/.)

Monto Financiado por el GR o GL(S/.)

Total Inversión (S/.)

COMPONENTES

Componente 1: Denominación x

Componente 2:

Componente 3:

Componente n:

Total

Detalle del requerimiento de materiales, equipos, infraestructura, insumos de Propuesta Productiva.

INVERSIÓN

5 COSTOS DE OPERACIÓN


Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5


2. Costos Directos


4. Gastos de ventas


Comentario:

6 FLUJO DE CAJA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA




(B) EGRESOS TOTALES


Referencias: Flujo de caja año "t": (A) Ingreso total año "t" - (B) Egreso total año "t".




Parámetros de evaluación:

El periodo de evaluación podrá ser 5 años , dependiendo de la naturaleza del negocio La tasa de descuento privada aplicable al flujo de caja será el 10%.

6.1 Calcular Costo Unitario y Costo Total

CONCEPTO

AÑO 0

AÑO1

AÑO2

AÑO3

AÑO4

AÑO5

Costo Total Unitario

Referencias:

Costo total Unitario= Egreso total año "t"/Unidades totales vendidas año "t".

6.2 Calcular los indicadores financieros (VAN y TIR financiera) del proyecto,

nivel de ventas, utilidades y capacidad de generación de fondos para repagar

financiamiento.


Tasa Interna de Retorno (TIR)

Ventas en los próximos 5 años (S/.)


6.3 Determinar el nivel de ventas que permite cubrir los costos totales tantos

fijos como variables (Punto de Equilibrio)

7 ANEXOS

Incluir como anexos el estudio de propuesta productiva y precisiones de algunos puntos considerados en las

ficha.




FORMATO 5 CONTENIDO MÍNIMO DE UNA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA A

INDICE

1. NEGOCIO ........................................................................................................................... 3

1.1. DEFINICIÓN DEL NEGOCIO ................................................................................... 3

1.2 DEFINICIÓN DEL NOMBRE .................................................................................... 3

2. INVESTIGACIÓN DE MERCADO..................................................................................... 4

2.1. RECOLECCIÓN DE INFORMACIÓN SECUNDARIA Y PRIMARIA .................. 4

2.2. ANÁLISIS DE DEMANDA ......................................................................................... 5

2.3. ANÁLISIS DE LA OFERTA ....................................................................................... 5

2.4. DETERMINACIÓN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA ............................... 6

3. ANÁLISIS DEL ENTORNO .............................................................................................. 6

4. ORGANIZACIÓN ............................................................................................................... 6

4.1. COMPOSICIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO....................................... 7

4.2. PARTICIPANTES DE LOS AEO .............................................................................. 7

4.3. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIÓN DE UTILIDADES ........................................ 8

4.4. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIÓN DE LOS AEO ....... 8

4.5. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO ........................................................... 8

4.6. ORGANIGRAMA DEL AEO ...................................................................................... 9

5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO.................................................................................... 9

5.1. OBJETIVOS DEL NEGOCIO.................................................................................... 9

5.2. ALIANZAS ESTRATÉGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO ................. 9

6. PLAN OPERACIONAL .................................................................................................... 10

6.1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO ............................................ 10

6.2. EXPLICACIONES TÉCNICAS Y DISEÑO DEL PRODUCTO .......................... 10

6.3. DEFINICIÓN DEL PROCESO PRODUCTIVO .................................................... 10

6.4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS ............................. 11

6.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS ...................... 11

6.6. LOCALIZACIÓN DEL NEGOCIO........................................................................... 11

6.7. PLANEACIÓN DE LA DISTRIBUCIÓN DEL ÁREA DE TRABAJO .................. 11

6.8. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA ............................................................ 12

7. PLAN DE MERCADOTECNIA ........................................................................................ 12

8. ASPECTOS GENERALES .............................................................................................. 12

8.1. LICENCIAS Y DERECHOS .................................................................................... 12




8.2. INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONES ....................................... 12

8.3. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL......................................................................... 12

9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO .......................................................... 12

9.1. JUSTIFICACIÓN DEL COFINANCIAMIENTO..................................................... 20

9.2. MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO Y SERVICIO……………………………..20

9.3. ASISTENCIA TECNICA O CAPACITACION REQUERIDA……………………..20

9.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO…21

9.5. DETERMINACIÓN DEL PRECIO DE VENTA ..................................................... 23

9.6. DETERMINACIÓN DE LOS INGRESOS ............................................................. 23

9.7. ANÁLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO ............................................................. 24

9.8. EVALUACIÓN DE LA RENTABILIDAD ................................................................. 24

9.9. ANÁLISIS DE SENSIBILIDAD ................................................................................ 26

10. INDICADORES DE LINEA DE BASE E IMPACTOS DE LA PROPUESTA

PRODUCTIVA .......................................................................................................................... 18

11. CONCLUSIONES......................................................................................................... 19

12. ANEXOS ........................................................................................................................ 19




PROPUESTA PRODUCTIVA

1. NEGOCIO

1.1. DEFINICIÓN DEL NEGOCIO

La puesta en marcha de un negocio debe responder a la existencia de

necesidades insatisfechas en el mercado, para esto las organizaciones deben

tener en cuenta lo siguiente:

- Tener claramente definido el “Producto o Servicio” y qué clase de necesidades

se satisfacen consumiéndolo.

- Es imprescindible definir el negocio en función de las necesidades de los

posibles clientes y definir el segmento de mercado.

- Además el mercado a donde se va a dirigir el producto debe estar bien

enmarcado y definir los atributos asociados a las necesidades de los

consumidores.

a) Ubicación de la propuesta en la cadena productiva

Describir el negocio de acuerdo al eslabón ó eslabones seleccionados para la

propuesta productiva en la cadena productiva.

Ubicación de la Cadena Productiva Marcar

Producción

Post-producción

Transformación

Comercialización

b) Referencias de las propuestas productivas

Se debe realizar una descripción de experiencias exitosas ejecutadas a

nivel distrital, provincial, regional y/o nacional. Mencionar entre experiencias

propias y ajenas.

c) Experiencia

Mencionar el periodo de funcionamiento de la propuesta de negocio y la

contribución de la propuesta productiva a la actividad económica de la AEO

y participación en posteriores PROCOMPITE.

1.4 DEFINICIÓN DEL NOMBRE

El nombre de la propuesta productiva debe ser claro y preciso, de tal manera

que pueda indicar:

‐ Cuál es el tipo de intervención.

‐ Cuál será el bien o servicio (o conjunto de servicios) en el que ‐ Intervendrá.




‐ Cuál es la localización del mismo.

Para nombrar correctamente la propuesta productiva debemos tomar en cuenta

tres preguntas clave:

- ¿Qué se va a hacer?

- ¿Cuál es el bien o servicio (o conjunto de servicios) que se va a generar

o proveer con la propuesta productiva?

- ¿Dónde se va a localizar?

Observa los siguientes ejemplos:

MEJORAMIENTO, INCREMENTO, ETC + EL BIEN O SERVICIO QUE SE VA

INTERVENIR + COMUNIDAD + DISTRITO + PROVINCIA + REGION

EJEMPLO: MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION DEL CAFÉ ORGANICO,

COMUNIDAD DE EL PORVENIR, DISTRITO CONDEBAMBA, CAJABAMBA,

CAJAMARCA

2. INVESTIGACIÓN DE MERCADO

Con la ayuda de una cuidadosa y objetiva labor de recopilación, anotación y

análisis de datos de mercado, se analizará las características de la oferta y

demanda en los mercados en donde se llevará a cabo la propuesta productiva y

se encontrará la demanda que no es cubierta por la oferta de mercado.

Antes de iniciar con el proceso de investigación, debemos tener en claro las

siguientes definiciones:

- Demanda: Determina la cantidad de dicho bien que los compradores desean

comprar para cada nivel de precio. La demanda muestra las preferencias de

los clientes y su capacidad de compra, influyen los siguientes factores: precio

del producto o servicio, costumbres, gustos y preferencias, renta, expectativas

sobre el futuro, etc.

- Oferta: Determina la cantidad de un bien que los vendedores ofrecen al

mercado en función del nivel de precio. Los factores que influyen en la oferta

son: el precio, costo de los insumos, materiales, maquinarias, precio de los

productos o servicios sustitutos y complementarios, expectativas, tecnología,

etc.

2.1. RECOLECCIÓN DE INFORMACIÓN SECUNDARIA Y PRIMARIA

En esta sección, las organizaciones deben poner información relevante del

mercado para realizar un diagnóstico de la situación de la demanda y oferta

del mercado y hacer sus proyecciones respectivas. Para ello, existen dos

tipos de fuentes que pueden ayudar a encontrar la información.

- Información Secundaria: Consiste en buscar datos, información estadística y

estudios sobre diversos temas económicos, sociales, culturales, legales,

tecnológicos, que pueden influir en la propuesta de negocio, la información




puede ser seleccionada de fuentes oficiales comprobables.

- Información Primaria: Este tipo de información puede conseguirse mediante

Grupos Focales (técnica de entrevista, dirigida a grupos pequeños con

características similares) , entrevista a profundidad (es una entrevista

individual cara a cara), la observación (consiste en recopilar datos a partir de la

observación del comportamiento de la gente en determinadas situaciones y del

accionar de la competencia), la encuesta (es el método más conocido y

adecuado para obtener información descriptiva; preguntando directamente a los

consumidores se pueden hallar datos relativos a sus preferencias, opiniones,

satisfacción, comportamientos, etc.).

Dependiendo de la complejidad de la propuesta productiva, se requerirá un

análisis de información primaria para la determinación de demanda y de oferta.

2.2. ANÁLISIS DE DEMANDA

En función del tamaño y complejidad de la propuesta productiva, corresponde una

prospección estadística y/o econométrica para determinar la proyección de la

demanda. La elaboración del cuestionario para la encuesta ayuda a determinar la

demanda potencial de mercado.

Con los resultados de la encuesta se puede llegar a determinar el perfil del

consumidor y para aquellos productos particulares en donde se pueda hacer

distinciones entre tipos de consumidores, será necesario llevar a cabo una

segmentación del mercado para aprovechar los beneficios.

Por ejemplo, en base a los resultados obtenidos de la estadística, se puede

estimar la demanda potencial en base a la tasa de crecimiento de la industria a la

que se enfocará la propuesta productiva, veamos:

1

En donde:

Dt: Demanda en el periodo “t”

Dt: Demanda inicial

r: Tasa de crecimiento de la población

Se debe indicar a quien y donde venderemos el producto y/o servicio después del

cofinanciamiento solicitado de la propuesta productiva por parte del GR/GL, será

el origen del producto el mercado distrital, provincial, regional, nacional o

internacional. Asimismo, se debe indicar la demanda actual del producto o

servicio, cuál es el mercado actual a quienes y donde se comercialización el

producto o servicio.

2.3. ANÁLISIS DE LA OFERTA

En base a la revisión de la información secundaria y las proyecciones estadísticas

del sector a donde se dirigirá el producto o el servicio, se puede determinar una

tendencia que refleje el comportamiento de la oferta del mercado. Otra opción

también se refiere a la información de las fuentes primarias (como entrevistas a

los expertos en el rubro), ayudarán a tener una proyección de la oferta en el




sector.

El análisis de oferta se deberá realizar en cada uno de los mercados identificados

para el producto o servicio de la propuesta productiva. Para ello, se debe tener

claro los siguientes puntos:

El producto o servicio de la propuesta productiva

Definir la unidad de medida,

Definir los ofertantes

Modelo de estimación de oferta

Tasa de crecimiento para la proyección de la oferta

2.4. DETERMINACIÓN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA

En base a la inferencia estadística de los resultados obtenidos de la muestra

seleccionada al azar, se determina la demanda existente. De manera análoga, en

base a la información que el mercado ofrece respecto a los competidores de la

industria, se podrá determinar la brecha oferta- demanda, en el siguiente balance:

Brecha de mercado.

Demanda calculada ‐ Unidades de productos o servicios por unidad de en base a la

ofrecidos por las empresas existentes.

Tiempo

Investigación.

Al existir demanda insatisfecha, se puede determinar qué proporción de esa

demanda puede ser satisfecha por la actividad productiva que proponen las

asociaciones.

3. ANÁLISIS DEL ENTORNO

Las asociaciones que inician o continúan con un negocio necesitan seleccionar del

entorno aquellos factores (internos y externos) que les afectará en el corto, mediano o

largo plazo, tales como: Factores sociales, económicos, políticos, legales, tecnológicos

y factores de mercado relacionados al producto como proveedores, competidores,

clientes, entre otros que se puedan identificar.

De esta manera, podrán adecuar el diseño y gestión del negocio de acuerdo con lo que

ocurra con dichas variables.

4. ORGANIZACIÓN

En esta sección se requiere información acerca de la estructura organizativa del

AEO y la distribución de utilidades.

4.1 Ubicación de la AEO

Departamento

Provincia

Distrito Dirección




Nombres y apellidos DNI

Centro Poblado

¿El centro poblado pertenece a la capital

de distrito?

¿El centro poblado es rural o urbano?

4.1. COMPOSICIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO

Además de mostrar la composición de la Junta Directiva, se debe establecer la

persona que representará legalmente al AEO y la persona con la que deberá

tener comunicación para las coordinaciones del caso.

Presidente (a)

Secretario (a)

Tesorero (a)

Fiscal

Vocal

- Representante Legal de la Persona Jurídica:

Nombres y apellidos

Cargo

- Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicación

Nombres y apellidos

Dirección exacta

Teléfono/Celular

Correo electrónico

4.2. PARTICIPANTES DE LOS AEO

En este punto se debe mostrar la composición de la Persona Jurídica o

Natural, además se debe indicar la cantidad de hombres y mujeres que

participarán en el AEO, tanto trabajadores como socios o personas naturales.

Tipo de persona Número

Personas Jurídicas




Personas Naturales

Hombres que integran

Mujeres que integran

4.3. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIÓN DE UTILIDADES

Se debe definir claramente la forma de distribución de utilidades (monto de

dinero fijo o un porcentaje) y cada cuánto tiempo se llevará a cabo la

repartición.

Periodo de Distribución de

Utilidades

Socios o Personas Naturales

Monto o porcentaje de utilidades

1

2

3

…

4.4. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIÓN DE LOS AEO

Para promover la transparencia en la administración de los AEO, se plantean

ciertas medidas que ayuden este fin.

Situación

Se cumple (Si o No)

Informar periódicamente a las personas naturales o accionistas de

la situación del AEO

Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo

Rotación periódica de la junta directiva

Los socios o personas naturales deben tener el derecho de

convocar a una reunión de la junta cuando lo crean conveniente

Se debe tratar equitativamente a los socios o personas naturales

4.5. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO

Es necesario mencionar las personas naturales o socios que trabajan en el

AEO, también es necesario nombrar a las personas externas pero que

trabajan en el AEO.

Socios o Personas Naturales

Puesto en la AEO

1




2

3

…

Además se debe señalar los nombres de las personas externas que trabajan

en la AEO:

Persona

Puesto en la AEO

1

2

3

…

4.6. ORGANIGRAMA DEL AEO

Se debe realizar el organigrama de la estructura organizativa del AEO que

muestre cómo están distribuidos los puestos de trabajo, ya sea los socios o

personas naturales y las personas externas a la asociación.

5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO

La elaboración de un plan de negocios consiste en la combinación de diversos

tipos de planes dentro de un esquema organizado y coherente. El planeamiento

del negocio define la estrategia principal del negocio, la línea por seguir en cada

uno de los planes operativos.

5.1. OBJETIVOS DEL NEGOCIO

Es necesario fijar objetivos de corto, mediano y largo plazo. De esta manera con los

objetivos propuestos, se puede verificar si el negocio se está desarrollando en orden.

Para definir los objetivos del negocio, se debe considerar lo siguiente:

- Deben ser claros y simples

- Deben ser medibles para saber a cada momento si se ha avanzado

- Deben ser realistas

- Deben ser limitados en el tiempo

- Deben ser constantemente revisados 5.2. ALIANZAS ESTRATÉGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO

En este punto se debe determinar el número de Alianzas Estratégicas que

posee la propuesta productiva y el detalle de con qué empresas y cómo se

llevará a cabo.

Descripción de la alianza estratégica u oportunidad de

negocio

Finalidad

Empresa u

organización

Características de la empresa u organización

La alianza u oportunidad ¿Es

probable o concreta*?

1

2

…




6. PLAN OPERACIONAL

El plan operacional se refiere a las especificaciones y a los requerimientos necesarios

para llevar a cabo el proceso operativo, además para realizar los procesos productivos

es necesario que la organización se adapte a entornos muy dinámicos y mercados de

alta rivalidad.

6.1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO

En esta sección es necesario explicar los requerimientos de capacitación o

asistencia técnica, mejoramiento del producto o servicio y resolución de

problemas de producción y comercialización.

Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el cofinanciamiento solicitado mejorará el producto o servicio.

1

2

3

…

Asistencia técnica y/o capacitación requerida: El AEO requiere asistencia

técnica y/o capacitación específica en:


1

2

3

…

Resolución de problemas de producción y comercialización: Dificultades en la

producción y/o comercialización del producto o servicio y cómo se planea

solucionarlo.


1

2

3

…

6.2. EXPLICACIONES TÉCNICAS Y DISEÑO DEL PRODUCTO

En la elaboración de un producto o prestación de un servicio las

organizaciones deben definir con claridad y precisión cuáles son los

requerimientos técnicos que son necesarios para la elaboración del producto o

servicio, también se debe enmarcar el diseño del producto que es la forma

como será presentado al cliente.

6.3. DEFINICIÓN DEL PROCESO PRODUCTIVO

También deben explicar la secuencia de transformación desde que se obtiene

el primer insumo de los proveedores hasta el último servicio que se brinde a




los clientes, en algunos casos se inicia con el ingreso de la materia prima y

continúa con un proceso de transformaciones para convertir la materia prima y

los insumos requeridos en un producto final determinado.

De manera ilustrativa, se muestra un Diagrama de Flujo simple del proceso de

elaboración de mermelada:

6.4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS

En el cálculo la necesidad de materia prima para un pedido determinado, se

debe calcular cuánto requerimos para elaborar una unidad (un producto), en

base al estudio de mercado realizado con anterioridad.

6.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS

Este cálculo se debe hacer en función del diagrama de operaciones de

proceso que has diseñado y la cantidad de producción regular de la

organización.

6.6. LOCALIZACIÓN DEL NEGOCIO

Es necesario realizar un análisis para ubicar la unidad productiva.

Señalar la metodología utilizada para la localización de la actividad productiva.

6.7. PLANEACIÓN DE LA DISTRIBUCIÓN DEL ÁREA DE TRABAJO

La organización debe tomar en cuenta las características del área de trabajo y

todos aquellos factores que inciden en su funcionamiento, como el flujo de

materiales y todos los requerimientos de espacios.

6.8. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA




La organización del personal se realiza en función del diagrama de flujo de

operaciones de proceso y de la producción regular de la organización.

Se debe contar con personal suficiente para su producción regular; asimismo,

es conveniente precisar el régimen laboral y, por ende, los beneficios sociales

a que tienen derecho los trabajadores de la organización.

Además es importante tener en cuenta la estacionalidad de las ventas, es

decir, hay que percatarnos del requerimiento de personal en épocas en donde

las ventas aumentan; las ventas de algunos productos aumentan en verano,

invierno, etc. También las ventas aumentan en épocas festivas tales como

fiestas patrias, navidad, día de la madre, etc.

7. PLAN DE MERCADOTECNIA

El plan de mercadotecnia analiza el comportamiento del mercado para luego

generar estrategias que ayuden a la sostenibilidad del negocio.

En el plan de negocio se debe considerar las estrategias del producto o servicios,

estrategias de precios, promociones, distribución del producto.

8. ASPECTOS GENERALES

8.1. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL

Es necesario elaborar un plan de manejo ambiental para estar preparados

ante posibles siniestros que sean ocasionados por la propuesta productiva,

este plan debe efectuarse para evitar futuros daños al ambiente y para

preparar medidas de mitigación ante los posibles desastres.

9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO

Dentro del proceso del desarrollo del plan del negocio que incluye, entre otros, el

mercado objetivo, se procede a organizar la información obtenida para diseñar el plan

financiero de la asociación.

El punto de partida para este proceso es la estimación de la inversión inicial, de las

ventas, de los costos en que se incurrirá para desarrollar la producción y del

financiamiento que se requerirá para estos fines.

Producto del cálculo de estas estimaciones y de los supuestos que se establezcan

para cada escenario, se podrá elaborar los Estados Financieros proyectados a partir

de los cuales será posible calcular el valor actual neto del plan de negocio, la tasa

interna de retorno y el análisis de sensibilidad.

9.1. JUSTIFICACIÓN DEL COFINANCIAMIENTO

En esta sección se debe mencionar las razones por las cuales se pide el




cofinanciamiento, ya sea por razones de compra de maquinaria o equipo,

capacitación o asistencia técnica, resolver algún tipo de inconveniente en la

producción o distribución o en alguna etapa de éstas, etc.

Justificación del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento solicitado ayudará a reforzar los siguientes

aspectos

1

2

3

4

El cofinanciamiento solicitado por parte de la AEO debe estar orientado

a resolver alguno de los cuellos de botella identificados en los eslabones

de la cadena productiva.

9.2. MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO

Indicar los aspectos en los que se va mejorar al producto o servicio el

cofinanciamiento de la propuesta productiva.


1

2

3

4

….

9.3. ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA

La AEO debe indicar en los temas que requieren asistencia técnica

y/o capacitación y especificar qué tipo de procesos de producción,

transformación

y/o comercialización se mejorarán.


1

2

3

4

…

9.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIÓN Y




MANTENIMIENTO La inversión deberá ser hallada en función al

requerimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales, permisos,

licencias, mano de obra, etc.

A continuación se presenta una estructura posible de la inversión:

INVERSIÓN Especificar

tipo Cantidad

Precio Referencial

S/.

Monto Financiado por los AEO

S/.

Monto Financiado por el GR o

GL (S/.)

Inversion S/:

1. Componente de Activo fijo

Terreno.

Infraestructura (instalaciones eléctricas, sanitarias, construcciones).

Maquinarias.

Equipos.

Herramientas.

Muebles y enseres.

Total Activo fijo

2. Componente Gastos pre-operativos

Estudios iníciales

Asistencia técnica

Licencia de funcionamiento.

Carné sanitario. Licencia de avisos (paneles, letreros, etc.).

Elaboración de manuales de operación y producción.

Estatutos.

Gastos de constitución legal.

Capacitación del personal.

Capacitación del empresario

Otros servicios

Total Gastos pre- operativos

3. Componente de Capital de trabajo

Materia prima e insumos.

Mano de obra

Total Capital de trabajo

Total Inversion

Para la determinación de los Costos de Operación y Mantenimiento,

es necesario conocer el diagrama de flujo del negocio para incluir todos los




costos presentes en el proceso de elaboración de los productos o de

brindar el servicio. A continuación se muestra los costos y gastos que deben

tomarse en cuenta:

COSTOS DE OPERACIÓN UNIDAD

DE MEDIDA

CANT.

COSTO UNITARIO

(S/.)

COSTO TOTAL

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5


Supervisión.

Mantenimiento.

Servicios.

Suministros.

Seguros.

Otros

2. Costos Directos

Materia prima.

Mano de obra directa.

Envases

Otros


4. Gastos de ventas


Por otra parte, el costo unitario es el costo de cada unidad del

producto elaborado o de cada servicio brindado. El procedimiento a

seguir se muestra a continuación:

a. Determine el número de unidades a producir en un período

de tiempo, que puede estar determinado en días, semanas,

meses, bimestres, trimestres, semestres, años, etc. es

recomendable usar las mismas unidades de tiempo que has

usado al momento de construir la proyección de ventas en

unidades, a fin de evitar las conversiones de unidades

temporales.

b. Determina el tiempo de vida del proyecto, esto puede depender

de varios factores como por ejemplo el tiempo de vida útil

de las máquinas y equipos (cuánto duran los equipos antes de

tener que renovarlos o repararlos), a la duración de las

licencias de funcionamiento, a la duración del alquiler.

c. Tercer Paso: Determina el número de unidades a producir en el tiempo que has asignado de duración del proyecto; usamos la fórmula:

Unidades Unidades Número Años de

a producir producidas en X de períodos X vida del

en el proyecto una semana al año proyecto




Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Ingresos

Precio

Cantidad de producto (o servicio) por

unidad

d. Aplica la siguiente fórmula para hallar el costo fijo unitario:

COSTO FIJO UNITARIO (CFU) = COSTOS FIJOS TOTALES

NUMERO TOTAL DE UNIDADES PRODUCIDAS DURANTE EL CICLO DE VIDA DEL PROYECTO

e. Calculamos el Costo Variable Unitario Aplica la siguiente fórmula:

COSTO VARIABLE UNITARIO (CVU) = COSTOS VARIABLES TOTALES

NUMERO TOTAL DE UNIDADES PRODUCIDAS EN UN PERIODO DE TIEMPO

(días, semanas, meses, etc.)

9.5. DETERMINACIÓN DEL PRECIO DE VENTA

Recuerda que para determinar el precio de venta debes tener en cuenta

dos elementos:

- Los costos de producción.

- El precio de venta de la competencia pero “sólo como referencia”.

El precio se puede determinar como un porcentaje que se quiere

ganar respecto al costo de producción, en este punto hay que tener en

cuenta que estrategia de precios se está llevando a cabo.

- Precio de venta de productos sustitutos.

9.6. DETERMINACIÓN DE LOS INGRESOS

En función a lo que se estima producir por unidad de tiempo (investigación

de mercados) y con la determinado el precio del producto o servicio, se

multiplica este precio por el número de unidades que hemos calculado

vender en el período (se obtiene el plan de ventas en unidades). A

continuación se presenta el cálculo a lo largo de los periodos

proyectados porque permite conocer los ingresos de las empresas

correspondientes al giro del negocio.

INGRESOS

Total Ingresos

9.7.. ANÁLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO

El punto de equilibrio es la cantidad de productos o servicios que se

necesita vender para sostener el negocio, es decir, cubrir los costos. Dicho en

otras palabras, el punto de equilibrio te proporciona la cantidad mínima que

se tiene que producir y vender para no ganar ni perder.




TIR < 1 El proyecto se rechaza

TIR = 1 Es indiferente

TIR > 1 El proyecto se acepta

Contribución Marginal = Precio venta ‐ Costo Variable Unitario Se le llama "contribución marginal” o “margen de contribución” porque

muestra cómo contribuyen los precios de los productos o servicios a cubrir

los costos fijos y a generar utilidad, que es la finalidad que persigue todo

negocio.

La fórmula para el cálculo del punto de equilibrio, es la siguiente:

Punto de Equilibrio = Costo Fijo Total = Cantidades

Margen de Contribución

PUNTO DE EQUILIBRIO EN SOLES = Cantidades x Precio de venta

9.8. EVALUACIÓN DE LA RENTABILIDAD

Para la evaluación de la rentabilidad, se utilizan los criterios siguientes:

- El valor actual neto (VAN): Es procedimiento que permite calcular

el valor presente de un determinado número de flujos de caja futuros

que va a generar el proyecto, descontados a una tasa de descuento

y deduciendo el importe inicial de la inversión.

La tasa de descuento se puede obtener del rendimiento que se

logrará en una segunda mejor alternativa de inversión con que se

cuente, debiendo considerarse para tal efecto alternativas

estrictamente comparables en cuanto al grado de riesgo. El

negocio es rentable cuando VAN es mayor a cero, en el siguiente

cuadro se detallan los criterios de evaluación:

VAN < 0 El proyecto se rechaza

VAN = 0 Se rechaza

VAN > 0 El proyecto se acepta

- Tasa interna de retorno (TIR): Es la tasa de interés mínima por la

cual se recupera la inversión. La TIR es el tipo de descuento que

hace igual a cero el VAN. Para tomar la decisión es necesario

relacionar la TIR con la tasa de descuento Así tenemos:




Estado de Resultados (S/.) Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Ventas

Costo de Ventas

Utilidad Bruta

Gastos Administrativo y Ventas

Depreciación

Utilidad Operativa

Gasto Financiero

Utilidad Neta Antes de Impuestos

Impuesto a la Renta

Utilidad Neta

Flujo de Caja Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Ingresos por ventas

Costos de venta y Gastos Administrativos y Ventas

Impuestos

Flujo de Caja Operativo

Inversión en Activos

Capital de Trabajo y Gastos Pre operativos

Flujo de Inversión

Flujo de Caja Económico


CONCEPTO

AÑO 0

AÑO1

AÑO2

AÑO3

AÑO4

AÑO5


(B) EGRESOS TOTALES



Tasa Interna de Retorno(TIR)

Ventas en los próximos 5 años(S/.)


9.9. ANÁLISIS DE SENSIBILIDAD

Una vez hallada la rentabilidad de la propuesta productiva, se debe




proceder a realizar el análisis de sensibilidad que muestra los límites de

variables como precio, costos, etc., que harían que la actividad

productiva no sea rentable. Este análisis se realiza debido a la

existencia de los diferentes tipos riesgos que afectan a la actividad.

10. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

10.1 INDICADORES DE LINEA DE BASE

En la Línea de Base se definen un conjunto de indicadores seleccionados

para el seguimiento y evaluación sistémica de la propuesta productiva. Se

utiliza a inicio de la ejecución de la propuesta productiva.

• Niveles de Producción

• Costos

• Nivel de productividad

• Niveles de ventas

• N° de empleos en la localidad

• Niveles de ingreso de los productores

• Grado de satisfacción del cliente

• Participación de la mujer

• Entre otros indicadores

11. CONCLUSIONES

12. ANEXOS

1. Mapas

2. Ubicación del Proyecto

3. Planos arquitectónicos

4. Fotografías




FORMATO 6 CONTENIDO MÍNIMO DE UNA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA B

INDICE

1. IDEA DE NEGOCIO............................................................................................................ 3

1.1. GENERACIÓN DE PROPUESTAS DE NEGOCIO .............................................. 3

1.2. EVALUACIÓN DE LAS IDEAS PLANTEADAS ..................................................... 3

1.3. DEFINICIÓN DEL NEGOCIO ................................................................................... 4

1.4 DEFINICIÓN DEL NOMBRE ............................................................................... 5

2. INVESTIGACIÓN DE MERCADO..................................................................................... 5

2.1. RECOLECCIÓN DE INFORMACIÓN SECUNDARIA Y PRIMARIA .................. 5

2.2. ANÁLISIS DE DEMANDA ......................................................................................... 6

2.3. ANÁLISIS DE LA OFERTA ....................................................................................... 7

2.4. DETERMINACIÓN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA ............................... 7

3. ANALISIS DEL ENTORNO

3.1. MACRO AMBIENTE .................................................................................................. 7

3.2. MICRO AMBIENTE .................................................................................................... 8

4. ORGANIZACIÓN ............................................................................................................... 9

4.1. COMPOSICIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO....................................... 9

4.2. PARTICIPANTES DE LOS AEO ............................................................................ 10

4.3. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIÓN DE UTILIDADES ...................................... 10

4.4. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIÓN DE LOS AEO ..... 10

4.5. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO ......................................................... 11

4.6. ORGANIGRAMA DEL AEO .................................................................................... 11

5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO.................................................................................. 11

5.1. OBJETIVOS DEL NEGOCIO.................................................................................. 11

5.2. ANÁLISIS FODA....................................................................................................... 12

5.3. ALIANZAS ESTRATÉGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO ............... 13

6. PLAN OPERACIONAL .................................................................................................... 13

6.1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO ............................................ 13

6.2. EXPLICACIONES TÉCNICAS Y DISEÑO DEL PRODUCTO .......................... 14

6.3. DEFINICIÓN DEL PROCESO PRODUCTIVO .................................................... 14

6.4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS ............................. 14

6.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS ...................... 15




6.6. LOCALIZACIÓN DEL NEGOCIO........................................................................... 16

6.7. PLANEACIÓN DE LA DISTRIBUCIÓN DEL ÁREA DE TRABAJO .................. 16

6.8. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA ............................................................ 17

7. PLAN DE MERCADOTECNIA ........................................................................................ 17

7.1. ESTRATEGIA DEL PRODUCTO........................................................................... 18

7.2. ESTRATEGIA DE PRECIOS .................................................................................. 18

7.3. ESTRATEGIA DE PROMOCIONES ..................................................................... 18

7.4. ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIÓN ....................................................................... 19

8. ASPECTOS GENERALES .............................................................................................. 19

8.1. LICENCIAS Y DERECHOS .................................................................................... 19

8.2. INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONES ...................................... 19

8.3. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL......................................................................... 20

9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO .......................................................... 20

9.1. JUSTIFICACIÓN DEL COFINANCIAMIENTO..................................................... 20

9.2. MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO Y SERVICIO……………………………..20

9.3. ASISTENCIA TECNICA O CAPACITACION REQUERIDA……………………..20

9.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO…21

9.5. DETERMINACIÓN DEL PRECIO DE VENTA ..................................................... 23

9.6. DETERMINACIÓN DE LOS INGRESOS ............................................................. 23

9.7. ANÁLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO ............................................................. 24

9.8. EVALUACIÓN DE LA RENTABILIDAD ................................................................. 24

9.9. ANÁLISIS DE SENSIBILIDAD ................................................................................ 26

10. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA.............. 27

11. CONCLUSIONES......................................................................................................... 28

12. ANEXOS ........................................................................................................................ 28




PROPUESTA PRODUCTIVA En esta guía hacemos distinción en dos grupos de propuestas productivas:

- Para los productores que realizan una actividad productiva.

- El otro grupo es para aquellos productores organizados o no, pero que quieren ingresar a

alguna actividad productiva diferente a la que realizan.

A continuación veamos los lineamientos básicos que se deberían tomar en cuenta

para la elaboración de la propuesta productiva.

1. IDEA DE NEGOCIO

Es necesario generar e identificar ideas nuevas que puedan dar pie a una oportunidad de

negocio, esto se realiza para descubrir y aprovechar posibilidades de negocio.

1.1. GENERACIÓN DE PROPUESTAS DE NEGOCIO

Estas son algunas reglas que te pueden ayudar en la identificación de iniciativas

productivas:

a. Este método debe realizarse en forma grupal pues funciona mejor.

b. Conocer las bases del concurso del Gobierno Regional y/o Local que está implementando

PROCOMPITE.

c. Elegir la cadena productiva priorizada en el cual van a participar con su propuesta

productiva.

d. Identificar propuestas de negocio en la ferias de exposición y venta de productos. Estos

eventos proporcionan una oportunidad para percibir qué productos y servicios se

están ofreciendo y cuál es su demanda en el mercado.

1.2. EVALUACIÓN DE LAS IDEAS PLANTEADAS

Para seleccionar aquellas ideas que responden a las necesidades de los posibles clientes se

debe usar los métodos denominados: Filtros que permitirán seleccionar la mejor idea.

Macro Filtro: El ejercicio consiste en trabajar en el cuadro siguiente, respondiendo con

un SI o un NO a las preguntas orientadoras que se indican. Las respuestas te darán

luces sobre lo exitosa que puede ser la idea de negocio. Coloca una "X" en cada

casillero según corresponda y al final cuenta el número de SI que obtuvo cada idea.

Macro filtro:

Preguntas Orientadoras /Propuesta de Negocio (PN)

PN 1 PN 2 PN 3 PN 4 PN5

Si

No

Si

No

Si

No

Si

No

Si

No

¿Quieres realizar este proyecto?

¿Tengo activos para cofinanciar (mano de obra,

tierras, efectivo, etc.?

¿Perteneces o podrías conformar una asociación

para el bien o servicio a producir?

¿Es posible producir el producto en el distrito/región?

¿Existe una demanda insatisfecha para este

producto?

Total ideas con SI

La propuesta que obtenga el mejor puntaje será aquella que se debe priorizar, pues reúne las

mayores fortalezas y oportunidades para lograr el éxito empresarial. Las otras ideas (que

queden en segundo o tercer lugar) no significan que sean malas ideas de negocios, sino que




tienen algunas debilidades o que existen algunas amenazas que no te permitirían obtener

tanto éxito como la primera propuesta de negocio.

1.3. DEFINICIÓN DEL NEGOCIO

La puesta en marcha de un negocio debe responder a la existencia de necesidades

insatisfechas en el mercado, para esto las organizaciones deben tener en cuenta lo

siguiente:

- Tener claramente definido el “Producto o Servicio” y qué clase de necesidades se

satisfacen consumiéndolo.

- Es imprescindible definir el negocio en función de las necesidades de los posibles

clientes y definir el segmento de mercado.

- Además el mercado a donde se va a dirigir el producto debe estar bien

enmarcado y definir los atributos asociados a las necesidades de los consumidores.

a) Ubicación de la propuesta en la cadena productiva

Describir el negocio de acuerdo al eslabón ó eslabones seleccionados para la propuesta

productiva en la cadena productiva.

Ubicación de la Cadena

Productiva

Marcar

Producción

Post-producción

Transformación

Comercialización

b) Referencias de las propuestas productivas

Se debe realizar una descripción de experiencias exitosas ejecutadas a nivel

distrital, provincial, regional y/o nacional. Mencionar entre experiencias propias y

ajenas.

c) Experiencia

Mencionar el periodo de funcionamiento de la propuesta de negocio y la contribución

de la propuesta productiva a la actividad económica de la AEO y participación en

posteriores PROCOMPITE.

1.4 DEFINICIÓN DEL NOMBRE

El nombre de la propuesta productiva debe ser claro y preciso, de tal manera que pueda

indicar:

‐ Cuál es el tipo de intervención.

‐ Cuál será el bien o servicio (o conjunto de servicios) en el que ‐ Intervendrá. ‐ Cuál es la localización del mismo.




Para nombrar correctamente la propuesta productiva debemos tomar en cuenta tres

preguntas clave:

- ¿Qué se va a hacer?

- ¿Cuál es el bien o servicio (o conjunto de servicios) que se va a generar o proveer

con la propuesta productiva?

- ¿Dónde se va a localizar? Observa

los siguientes ejemplos:

MEJORAMIENTO, INCREMENTO, ETC + EL BIEN O SERVICIO QUE SE VA

INTERVENIR + COMUNIDAD + DISTRITO + PROVINCIA + REGION

EJEMPLO: MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION DEL CAFÉ ORGANICO,

COMUNIDAD DE EL PORVENIR, DISTRITO CONDEBAMBA, CAJABAMBA,

CAJAMARCA

2. INVESTIGACIÓN DE MERCADO

Con la ayuda de una cuidadosa y objetiva labor de recopilación, anotación y análisis

de datos de mercado, se analizará las características de la oferta y demanda en los

mercados en donde se llevará a cabo la propuesta productiva y se encontrará la demanda

que no es cubierta por la oferta de mercado.

Antes de iniciar con el proceso de investigación, debemos tener en claro las siguientes

definiciones:

- Demanda: Determina la cantidad de dicho bien que los compradores desean

comprar para cada nivel de precio. La demanda muestra las preferencias de los

clientes y su capacidad de compra, influyen los siguientes factores: precio del producto o

servicio, costumbres, gustos y preferencias, renta, expectativas sobre el futuro, etc.

- Oferta: Determina la cantidad de un bien que los vendedores ofrecen al mercado

en función del nivel de precio. Los factores que influyen en la oferta son: el precio, costo

de los insumos, materiales, maquinarias, precio de los productos o servicios sustitutos y

complementarios, expectativas, tecnología, etc.

2.1. RECOLECCIÓN DE INFORMACIÓN SECUNDARIA Y PRIMARIA

En esta sección, las organizaciones deben poner información relevante del mercado para

realizar un diagnóstico de la situación de la demanda y oferta del mercado y hacer

sus proyecciones respectivas. Para ello, existen dos tipos de fuentes que pueden

ayudar a encontrar la información.

- Información Secundaria: Consiste en buscar datos, información estadística y estudios

sobre diversos temas económicos, sociales, culturales, legales, tecnológicos, que pueden

influir en la propuesta de negocio, la información

puede ser seleccionada de fuentes oficiales comprobables.

-

- Información Primaria: Este tipo de información puede conseguirse mediante Grupos

Focales (técnica de entrevista, dirigida a grupos pequeños con características similares) ,

entrevista a profundidad (es una entrevista individual cara a cara), la




observación (consiste en recopilar datos a partir de la observación del comportamiento de la

gente en determinadas situaciones y del accionar de la competencia), la encuesta (es

el método más conocido y adecuado para obtener información descriptiva; preguntando

directamente a los consumidores se pueden hallar datos relativos a sus preferencias,

opiniones, satisfacción, comportamientos, etc.).

Dependiendo de la complejidad de la propuesta productiva, se requerirá un análisis de

información primaria para la determinación de demanda y de oferta.

2.2. ANÁLISIS DE DEMANDA

En función del tamaño y complejidad de la propuesta productiva, corresponde una

prospección estadística y/o econométrica para determinar la proyección demanda. La

elaboración del cuestionario para la encuesta ayuda a determinar la demanda potencial de

mercado.

Con los resultados de la encuesta se puede llegar a determinar el perfil del consumidor y para

aquellos productos particulares en donde se pueda hacer distinciones entre tipos de

consumidores, será necesario llevar a cabo una segmentación del mercado para aprovechar

los beneficios.

Por ejemplo, en base a los resultados obtenidos de la estadística, se puede estimar la

demanda potencial en base a la tasa de crecimiento de la industria a la que se enfocará la

propuesta productiva, veamos:

1

En donde:

Dt: Demanda en el periodo “t”

Dt: Demanda inicial

r: Tasa de crecimiento de la población

Se debe indicar a quien y donde venderemos el producto y/o servicio después del

cofinanciamiento solicitado de la propuesta productiva por parte del GR/GL, será el origen

del producto el mercado distrital, provincial, regional, nacional o

internacional. Asimismo, se debe indicar la demanda actual del producto o servicio,

cuál es el mercado actual a quienes y donde se comercialización el producto o servicio.

2.3. ANÁLISIS DE LA OFERTA

En base a la revisión de la información secundaria y las proyecciones estadísticas del sector

a donde se dirigirá el producto o el servicio, se puede determinar una tendencia que refleje

el comportamiento de la oferta del mercado. Otra opción también se refiere a la información

de las fuentes primarias (como entrevistas a los expertos en el rubro), ayudarán a tener

una proyección de la oferta en el sector.

El análisis de oferta se deberá realizar en cada uno de los mercados identificados para el

producto o servicio de la propuesta productiva. Para ello, se debe tener claro los siguientes

puntos:

El producto o servicio de la propuesta productiva




Definir la unidad de medida,

Definir los ofertantes

Modelo de estimación de oferta

Tasa de crecimiento para la proyección de la oferta

2.4. DETERMINACIÓN DE LA BRECHA DEMANDA - OFERTA

En base a la inferencia estadística de los resultados obtenidos de la muestra seleccionada al

azar, se determina la demanda existente. De manera análoga, en base a la información que

el mercado ofrece respecto a los competidores de la industria, se podrá determinar la brecha

oferta- demanda, en el siguiente balance:

Brecha de mercado Demanda calculada ‐ Unidades de productos o servicios

por unidad de en base a la ofrecidos por las empresas existentes

Tiempo investigación

Al existir demanda insatisfecha, se puede determinar qué proporción de esa demanda

puede ser satisfecha por la actividad productiva que proponen las asociaciones.

3. ANALISIS DEL ENTORNO

Las asociaciones que inician o continúan con un negocio necesitan seleccionar del entorno

aquellos factores (internos y externos) que les afectará en el corto, mediano o largo plazo. De

esta manera, podrán adecuar el diseño y gestión del negocio de acuerdo con lo que ocurra

con dichas variables.

Es el análisis de estos factores que pueden ejercer una influencia sobre la

organización. Para realizar un buen análisis del entorno, se debería tener en cuenta lo siguiente:

3.1. MACRO AMBIENTE

a. Factores Sociales y culturales

- Crean el clima en el que debe subsistir la organización.

- Afectan el modo de vivir de las personas e incluso sus valores.

- Entre las variables a considerar tenemos: educación, salud, empleo, seguridad, creencias,

cultura, etc.

b. Factores Económicos y de mercado

- Son los relacionados con el comportamiento de la economía, el flujo de dinero, de bienes

y servicios, tanto a nivel local, regional, nacional como internacional.

- Se consideran la política monetaria y fiscal de los gobiernos, el nivel de

ingresos, el producto bruto interno, el ahorro, la inversión, los precios, el nivel de empleo,

etc.

c. Factores Políticos y legales

- Variables que pueden influir en las actividades de una organización como resultado

del proceso o el clima político.

- Se refieren al uso o la asignación de poder en relación con los gobiernos

nacionales, regionales o locales.

- Considerar las leyes, normas, reglamentos, los sistemas de gobierno y el clima político

presente y futuro.

Las organizaciones deben coordinar con las Gerencias de Desarrollo

Económico de su respectiva localidad o región. d.

Factores Tecnológicos




- Avances en el campo de los productos o procesos, así como avances en el

campo de la ciencia, que pueden afectar las actividades de la organización.

- Los relacionados con las máquinas, procesos, herramientas, materiales, etc.

- Considerar los adelantos científicos.

- Verificar el grado de tecnología existente

3.2. MICRO AMBIENTE

a. Proveedores

- ¿Existen empresas proveedoras de maquinaria y equipo, insumos, recursos financieros y

capacitación en la localidad que apoyen la iniciativa?

- ¿Cuál es la tecnología que se usa en el giro de negocio en que se piensa incursionar? (es

decir, el tipo de máquinas y equipos que se empleará en el negocio).

- ¿Con qué empresas se cree que se podrá establecer alianzas que permitan reducir costos o

que puedan ayudar al desarrollo del negocio?

- ¿Qué empresas se cree que pueden ayudar a distribuir el producto o el servicio?

- ¿Qué empresas pueden vender los insumos (materia prima) que necesitas a precios más

bajos?

b. Competidores actuales

- ¿Cuántos competidores ofrecen el mismo producto o servicio que se piensa brindar?

- ¿Cuáles son las características de las empresas del sector?

- ¿Cuánto tiempo tienen esas empresas en el mercado?

- ¿Qué prestigio tienen?

c. Clientes

- ¿Cuál es el mercado potencial?

- ¿Quiénes son los clientes potenciales?

- ¿Cuál es el nivel de exigencia de los clientes potenciales (posibles compradores)?

- ¿Qué necesidades nuevas tienen los clientes potenciales?

- ¿En qué se fija más el cliente: en el precio o la calidad?

- ¿Cuáles son sus gustos sobre determinado producto o servicio?

d. Competidores potenciales

- ¿Qué tan fácil es que aparezcan nuevos competidores en el rubro que se piensa introducir?

- ¿Cuántas empresas producen el mismo bien o servicio que se pretende ofrecer?

- ¿Cuáles son esas empresas?

- ¿Qué empresa es la líder en el rubro?

- ¿A qué tipo de clientes atiende?

- ¿Cómo y por qué los clientes compran los productos de su competencia?

- ¿Cuántos productos venden las empresas competidoras?

- ¿Cuál es el nivel de calidad de los productos o servicios de la competencia?

- ¿A qué precios ofrece dichos productos o servicios?

- ¿Qué importancia tienen para los clientes el precio, la calidad, las garantías o el servicio

post-venta?

e. Recursos, conocimientos, capital, infraestructura y otros

- ¿Se conoce instituciones financieras que puedan ayudar a llevar a cabo la idea de

negocio?

- ¿Existe personal con calificación adecuada para desarrollar la actividad

empresarial que se piensa iniciar?

- ¿Existen locales o terrenos adecuados para poner el negocio?




4. ORGANIZACIÓN

En esta sección se requiere información acerca de la estructura organizativa del

AEO y la distribución de utilidades.

4.1 Ubicación de la AEO

Departamento

Provincia

Distrito Dirección

Centro Poblado ¿El centro poblado pertenece a la capital

de distrito?

¿El centro poblado es rural o urbano?

4.1. COMPOSICIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO

Además de mostrar la composición de la Junta Directiva, se debe establecer la persona

que representará legalmente al AEO y la persona con la que deberá tener comunicación

para las coordinaciones del caso.

- Representante Legal de la Persona Jurídica:

Nombres y apellidos

Cargo

- Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicación

Nombres y apellidos

Dirección exacta

Teléfono/Celular

Correo electrónico

4.2. PARTICIPANTES DE LOS AEO

En este punto se debe mostrar la composición de la Persona Jurídica o

Natural, además se debe indicar la cantidad de hombres y mujeres que

participarán en el AEO, tanto trabajadores como socios o personas naturales.

Tipo de persona Número

Personas Jurídicas




Hombres que integran

Mujeres que integran

4.3. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIÓN DE UTILIDADES

Se debe definir claramente la forma de distribución de utilidades (monto de dinero fijo

o un porcentaje) y cada cuánto tiempo se llevará a cabo la repartición de acuerdo

a la personería jurídica de la AEO.

Periodo de Distribución de

Utilidades

Junta de socios o accionistas

Monto o porcentaje de utilidades

1

2

3

…

4.4. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIÓN DE LOS AEO

Para promover la transparencia en la administración de los AEO, se plantean ciertas

medidas que ayuden este fin.

Situación Se cumple (Si o No)

Informar periódicamente a la junta de socios o accionistas de la

situación del AEO

Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo

Rotación periódica de la junta directiva

La junta de socios o accionistas deben tener el derecho de

convocar a una reunión de la junta cuando lo crean conveniente

Se debe tratar equitativamente a los socios o accionistas

4.5. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO

Es necesario mencionar a los socios o accionistas que trabajan en el AEO, también

es necesario nombrar a las personas externas pero que trabajan en el

AEO.

Socios o accionistas

Puesto en la AEO

1

2

3

…




Además se debe señalar los nombres de las personas externas que trabajan en la

AEO:

Persona

Puesto en la AEO

1

2

3

…

4.6. ORGANIGRAMA DEL AEO

Se debe realizar el organigrama de la estructura organizativa del AEO que muestre cómo

están distribuidos los puestos de trabajo, ya sea los socios y las personas externas a la

asociación.

5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO

La elaboración de un plan de negocios consiste en la combinación de diversos tipos de

planes dentro de un esquema organizado y coherente. El planeamiento del negocio define

la estrategia principal del negocio, la línea por seguir en cada uno de los planes operativos.

5.1. OBJETIVOS DEL NEGOCIO

Es necesario fijar objetivos de corto, mediano y largo plazo. De esta manera con los objetivos

propuestos, se puede verificar si el negocio se está desarrollando en orden. Para definir los

objetivos del negocio, se debe considerar lo siguiente:

- Deben ser claros y simples

- Deben ser medibles para saber a cada momento si se ha avanzado

- Deben ser realistas

- Deben ser limitados en el tiempo

- Deben ser constantemente revisados

5.2. ANÁLISIS FODA

En esta sección las organizaciones deben realizar una revisión del entorno y enfocar su

influencia en la propuesta de negocio, en los siguientes aspectos: Fortalezas,

oportunidades, debilidades y amenazas para crear estrategias aprovechando las

oportunidades y fortalezas además de tratar de disminuir o evitar las debilidades y

amenazas.

Las FORTALEZAS, son los puntos fuertes que están bajo control, ocurren

actualmente y pueden ser aprovechados para la puesta en marcha del negocio. Ejemplos:

- Conocimientos técnicos.

- Tecnología superior.

- Tener un local accesible.

- Red de contacto con proveedores y/o distribuidores.

- Contactos con el mercado de destino (hacia donde llegará mi producto), etc.




Otro factor importante son las OPORTUNIDADES, que son aspectos positivos o favorables

que se encuentran en el entorno y de los que se podrá hacer uso para implementar la idea

de negocio. Ejemplos:

- Demanda en aumento del producto o servicios.

- Pocos Competidores.

- Fácil acceso a materias primas, etc.

Las DEBILIDADES, son las carencias del negocio y que están dentro de control, que

ocurren actualmente y deberán superarse. Ejemplos:

- Tecnología obsoleta.

- Poco conocimiento técnico.

- Inadecuado diseño del producto.

- Poca capacidad de gestión, etc.

Las AMENAZAS, son los factores externos negativos y desfavorables en el entorno;

generalmente están fuera del control. Ejemplos:

- Muchos competidores.

- Disminución de la capacidad adquisitiva de los clientes.

- Cambios en la situación económica del país.

- Desabastecimiento de materia prima.

- Desastres naturales.

- Insuficiente energía, etc.

5.3. ALIANZAS ESTRATÉGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO

En este punto se debe determinar el número de Alianzas Estratégicas que posee la

propuesta productiva y el detalle de con qué empresas y cómo se llevará a cabo.

Descripción de la alianza estratégica u oportunidad de

negocio

Finalidad

Empresa u

organización

Características de la empresa u organización

La alianza u oportunidad ¿Es

probable o concreta*?

1

2

3

4

…

6. PLAN OPERACIONAL

El plan operacional se refiere a las especificaciones y a los requerimientos necesarios para llevar

a cabo el proceso operativo, además para realizar los procesos productivos es necesario que la

organización se adapte a entornos muy dinámicos y mercados de alta rivalidad.

6.1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO

En esta sección es necesario explicar los requerimientos de capacitación o asistencia

técnica, mejoramiento del producto o servicio y resolución de

problemas de producción y comercialización.




Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el cofinanciamiento solicitado mejorará el producto o servicio.

1

2

3

Asistencia técnica y/o capacitación requerida: El AEO requiere asistencia técnica y/o

capacitación específica en:


1 2

3

…

Resolución de problemas de producción y comercialización: Dificultades en la producción

y/o comercialización del producto o servicio y cómo se planea

solucionarlo.


1

2

3

…

6.2. EXPLICACIONES TÉCNICAS Y DISEÑO DEL PRODUCTO

En la elaboración de un producto o prestación de un servicio las

organizaciones deben definir con claridad y precisión cuáles son los requerimientos

técnicos que son necesarios para la elaboración del producto o servicio, también se

debe enmarcar el diseño del producto que es la forma como será presentado al

cliente.

6.3. DEFINICIÓN DEL PROCESO PRODUCTIVO

También deben explicar la secuencia de transformación desde que se obtiene el primer

insumo de los proveedores hasta el último servicio que se brinde a los clientes, en

algunos casos se inicia con el ingreso de la materia prima y continúa con un proceso de

transformaciones para convertir la materia prima y los insumos requeridos en un producto

final determinado.




De manera ilustrativa, se muestra un Diagrama de Flujo simple del proceso de

elaboración de mermelada:

6.4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS

En el cálculo la necesidad de materia prima para un pedido determinado, se debe

calcular cuánto requerimos para elaborar una unidad (un producto), en base al estudio

de mercado realizado con anterioridad.

La necesidad de materiales está determinada por todo el material necesario para una

cantidad de producción que puede estar definida por un pedido, la proyección de ventas que

se estima alcanzar durante la siguiente semana, mes, etc. Se debe elaborar una lista de

los requerimientos, estimando la cantidad (en kilos, metros, unidades, etc.).

Para calcular la necesidad bruta aplicamos la siguiente fórmula:

Necesidad de Material necesario X Nº de unidades

Material para una unidad a producir

A continuación se presenta un cuadro que muestra el cálculo de insumos y materia

prima por unidad:




N° de unidades a producir

Cantidad

Costo unitario

Total Cantidad

Total Costo

Materia Prima necesario por unidad

0

0

1 0 0

2 0 0

3 0 0

… 0 0

Insumos necesario por unidad 0 0

1 0 0

2 0 0

3 0 0

… 0 0

6.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS

Este cálculo se debe hacer en función del diagrama de operaciones de proceso

que has diseñado y la cantidad de producción regular de la organización,

tomando en cuenta los siguientes criterios:

Para las máquinas:

a. Definir aquellas operaciones que se harán manualmente y aquellas en las que se

usarán máquinas, esto depende del nivel de tecnificación de la organización. .

b. Definir las operaciones que se harán directamente y aquellas para las que se

contratará servicios de terceros.

c. Definir la cantidad de máquinas que se requerirá en función de la producción

regular de la actividad productiva.

A continuación se requiere información acerca la necesidad de maquinaria y

herramientas:

Cantidad Costo unitario

Total Costo

Maquinaria 0

1 0

2 0

3 0

… 0

Equipo 0

1 0

2 0

3 0

… 0

Evaluar la capacidad operativa de las máquinas implica saber cuánto pueden producir,

para ello tomamos en cuenta las especificaciones técnicas de la máquina, así como los




años de vida útil de la misma.

Por cada una de las actividades del proceso productivo se debe definir los equipos y

herramientas auxiliares con las que debemos contar para una producción o servicio

eficiente (rápido y de calidad). Es necesario conocer el número de personal y

herramientas involucrado en cada una de las actividades además de contar con

reserva ante una emergencia.

6.6. LOCALIZACIÓN DEL NEGOCIO

Es necesario realizar un análisis para ubicar la unidad productiva.

En función a la dimensión y características de la propuesta de negocio se debe

utilizar una metodología de localización, en localizaciones de planta de producción es

común el uso de los métodos Clasificación de factores, carga- distancia, centro de

gravedad, punto de equilibrio, método de transporte, modelo analítico Delphi,

modelos de computación que también se utiliza para los negocios de servicios así como

los modelos de regresión, Heurística de Ardalan.

Cabe mencionar que existen otros métodos que pueden ser utilizados para la

localización de la actividad productiva.

6.7. PLANEACIÓN DE LA DISTRIBUCIÓN DEL ÁREA DE TRABAJO

La organización debe tomar en cuenta las características del área de trabajo y todos

aquellos factores que inciden en su funcionamiento, como el flujo de materiales y todos los

requerimientos de espacios. Para una adecuada distribución debes seguir algunos

criterios como:

- Que las cosas queden donde se puedan trabajar efectivamente.

- Ahorro en distancias recorridas y utilización plena del espacio.

- Permitir que los procesos se den continuamente y sin tropiezos.

- Crear espacios suficientes para el bienestar de los trabajadores y el traslado

de los materiales.

- Buena Iluminación

- Buena Ventilación, especialmente en procesos que demanden una corriente

de aire, ya que comprenden el uso de gases o altas temperaturas, etc.

- Accesos libres, que permitan el tráfico sin tropiezos.

- Prever cambios futuros en la producción que demanden un nuevo

ordenamiento de la planta.

- Seguridad, para considerar normas de seguridad que eviten accidentes a las

personas, al equipo, al material, a la infraestructura y al medio ambiente.

6.8. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA

La organización del personal se realiza en función del diagrama de flujo de operaciones de

proceso y de la producción regular de la organización.

Se debe contar con personal suficiente para su producción regular; asimismo, es

conveniente precisar el régimen laboral y, por ende, los beneficios sociales a que tienen

derecho los trabajadores de la organización. Además es importante tener en

cuenta la estacionalidad de las ventas, es decir, hay que percatarnos del requerimiento

de personal en épocas en donde las ventas aumentan; las ventas de algunos productos

aumentan en verano, invierno, etc. También las ventas aumentan en épocas festivas tales

como fiestas patrias, navidad, día de la madre, etc.




7. PLAN DE MERCADOTECNIA

El plan de mercadotecnia analiza el comportamiento del mercado para luego generar

estrategias que ayuden a la sostenibilidad del negocio. Se presenta a continuación un

diagrama que sintetiza los diferentes puntos que se deben tener en cuenta en la elaboración

del plan de mercadotecnia:

7.1. ESTRATEGIA DEL PRODUCTO

En este punto se debe tener en cuenta lo que se ofrece cuando se vende el producto

(que no solo el producto en sí). Para definir el producto, se debe responder lo

siguiente:

- ¿Cuál es el producto o servicio que se ofrecerá?

- ¿Cuál es su principal atributo o ventaja?

- ¿Cuántas variedades de producto o servicio se va a ofrecer?

- ¿Cuáles son las características físicas principales de los productos o servicios

que se ofrecerán? (forma, contenido, envase).

- ¿Cuáles son las características del servicio post-venta o garantías principales

de los Productos que se ofrecerán?

7.2. ESTRATEGIA DE PRECIOS

Este precio involucra tanto los costos de producción, distribución y promoción, así como las

características añadidas que hacen del producto algo diferente a los productos de la

competencia y que le agregan valor.

Hay dos elementos importantes al momento de establecer la estrategia de precios:

a. Costos de producción

b. Precio de venta de la competencia (sólo como referencia).




7.3. ESTRATEGIA DE PROMOCIONES

Se debe dar a conocer los beneficios de los productos o servicios e informar a los

clientes cómo y dónde pueden adquirirlos. Las estrategias de promoción deben ser

dirigidas tanto a los clientes como a los distribuidores.

Cuando se elaboren las estrategias de promoción tienes que considerar:

a. Definición de objetivos: A quién se va a dirigir, qué producto se

promocionará, qué impacto se desea lograr.

b. Destinar un presupuesto: costos relacionados a la promoción del producto.

Para ello se debe emplear diversos medios como:

- Publicidad: en radio, televisión, revistas, correo electrónico, internet, etc.

- Promoción de ventas: demostraciones de producto, descuentos, muestras

gratis, concursos o sorteos, etc.

- Publicidad a través de llamadas telefónicas.

- Participación en ferias comerciales.

7.4. ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIÓN

Para definir la estrategia de distribución, se debe responder las siguientes preguntas:

- ¿Cómo se distribuirá los productos y/o servicios a los mercados?

- ¿Dónde están ubicados los clientes?

- ¿Cómo se llegará a ellos, tanto para la venta como en la post-venta? Algunos

canales que puedes emplear para hacer llegar el producto a los clientes son:

- Mayorista: por ejemplo, los supermercados

- Minorista: por ejemplo, tiendas pequeñas o especializadas

- Establecimiento propio

El esquema de distribución en el mercado interno es como sigue:

8. ASPECTOS GENERALES

8.1. LICENCIAS Y DERECHOS

En este punto se debe mencionar las normas y licencias de funcionamiento o

autorización comercial que deben ser proporcionados por los Gobiernos Locales o

Regionales según sea el caso para el desarrollo de las actividades económicas.

8.2. INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONES

Se debe mencionar los incentivos y tipos de exoneraciones a los cuales puede estar

sujeta la asociación de productores. Asimismo, mencionar las limitaciones de la


Ley de promoción de las actividades productivas en zonas Alto Andinas, Ley

N° 29482, una Ley que exonera:

a) Impuesto a la renta correspondiente a rentas de tercera categoría




b) Tasas arancelarias a las importaciones de bienes de capital con fines de uso

productivo.

c) Impuesto general a las ventas a las importaciones de bienes de capital con fines

de uso productivo.

8.3. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL

Es necesario elaborar un plan de manejo ambiental para estar preparados ante

posibles siniestros que sean ocasionados por la propuesta productiva, este plan

debe efectuarse para evitar futuros daños al ambiente y para preparar medidas

de mitigación ante los posibles desastres.

9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO

Dentro del proceso del desarrollo del plan del negocio que incluye, entre otros, el mercado

objetivo, se procede a organizar la información obtenida para diseñar el plan financiero de la

asociación. El punto de partida para este proceso es la estimación de la inversión inicial, de las

ventas, de los costos en que se incurrirá para desarrollar la producción y del financiamiento que

se requerirá para estos fines. Producto del cálculo de estas estimaciones y de los supuestos que

se establezcan para cada escenario, se podrá elaborar los Estados Financieros proyectados a

partir de los cuales será posible calcular el valor actual neto del plan de negocio, la tasa interna

de retorno y el análisis de sensibilidad.

9.1. JUSTIFICACIÓN DEL COFINANCIAMIENTO

En esta sección se debe mencionar las razones por las cuales se pide el

cofinanciamiento, ya sea por razones de compra de maquinaria o equipo, capacitación o

asistencia técnica, resolver algún tipo de inconveniente en la producción o distribución,

etc.

Justificación del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento solicitado ayudará a reforzar los siguientes aspectos

1

2

3

…

El cofinanciamiento solicitado por parte de la AEO debe estar orientado a resolver

alguno de los cuellos de botella identificados en los eslabones de la cadena

productiva.

9.2. MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO

Indicar los aspectos en los que se va mejorar al producto o servicio el cofinanciamiento

de la propuesta productiva.


1

2

3

4




Especificar

tipo

Cantidad

Precio

Referencial

Monto Financiado por los AEO

(S/.)

Monto Financiado por el GR o

GL(S/.)

Inversión

1. Componente de Activo fijo

Terreno.

Infraestructura (instalaciones

eléctricas, sanitarias,

construcciones).

Maquinarias.

Equipos.

Herramientas.

Muebles y enseres.

Total Activo fijo

….

9.3. ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA

La AEO debe indicar en los temas que requieren asistencia técnica y/o

capacitación y especificar qué tipo de procesos de producción, transformación

y/o comercialización se mejorarán.


1

2

3

4

…

9.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO La

inversión deberá ser hallada en función al requerimiento de equipos,

herramientas, insumos, materiales, permisos, licencias, mano de obra, etc. A

continuación se presenta una estructura posible de la inversión:

INVERSIÓN

2. Componente Gastos pre-operativos

Estudios iníciales

Asistencia técnica

Licencia de funcionamiento.

Carné sanitario.

Licencia de avisos (paneles,

letreros, etc.).

Elaboración de manuales de

operación y producción.




Estatutos.

Gastos de constitución legal.

Capacitación del personal.

Capacitación del empresario

Otros servicios

Total Gastos pre- operativos

3. Componente de Capital de trabajo

Materia prima e insumos.

Mano de obra

Total Capital de trabajo

Total Inversión

Para la determinación de los Costos de Operación y Mantenimiento, es

necesario conocer el diagrama de flujo del negocio para incluir todos los costos

presentes en el proceso de elaboración de los productos o de brindar el servicio.

A continuación se muestra los costos y gastos que deben tomarse en cuenta:


UNIDAD DE

MEDIDA

CANT.

COSTO UNITARIO

(S/.)

COSTO TOTAL

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5


Supervisión.

Mantenimiento.

Servicios.

Suministros.

Seguros.

Otros

2. Costos Directos

Materia prima.

Mano de obra directa.

Envases

Otros


4. Gastos de ventas





Por otra parte, el costo unitario es el costo de cada unidad del producto

elaborado o de cada servicio brindado. El procedimiento a seguir se muestra a

continuación:

a. Determine el número de unidades a producir en un período de tiempo, que

puede estar determinado en días, semanas, meses, bimestres, trimestres,

semestres, años, etc. es recomendable usar las mismas unidades de tiempo

que has usado al momento de construir la proyección de ventas en unidades,

a fin de evitar las conversiones de unidades temporales. Por ejemplo: 30

faldas semanales, 1000 docenas de libros mensuales, 100 casas anuales,

etc.

b. Determina el tiempo de vida del proyecto, esto puede depender de varios

factores como por ejemplo el tiempo de vida útil de las máquinas y

equipos (cuánto duran los equipos antes de tener que renovarlos o repararlos),

a la duración de las licencias de funcionamiento, a la duración del

alquiler. Por ejemplo: 1 año, 2 años, 10 años, etc.

c. Tercer Paso: Determina el número de unidades a producir en el tiempo

que has asignado de duración del proyecto; usamos la fórmula:

Unidades Unidades Número Años de a producir producidas en X de períodos X vida del

en el proyecto una semana al año proyecto

d. Aplica la siguiente fórmula para hallar el costo fijo unitario:

COSTO FIJO UNITARIO (CFU) = COSTOS FIJOS TOTALES

NUMERO TOTAL DE UNIDADES PRODUCIDAS DURANTE EL CICLO DE VIDA DEL PROYECTO

e. Calculamos el Costo Variable Unitario Aplica la siguiente fórmula:

COSTO VARIABLE UNITARIO (CVU) = COSTOS VARIABLES TOTALES

NUMERO TOTAL DE UNIDADES PRODUCIDAS EN UN PERIODO DE TIEMPO

(días, semanas, meses, etc.)

9.5. DETERMINACIÓN DEL PRECIO DE VENTA

Recuerda que para determinar el precio de venta debes tener en cuenta dos

elementos:

- Los costos de producción.

- El precio de venta de la competencia pero “sólo como referencia”.

El precio se puede determinar como un porcentaje que se quiere ganar

respecto al costo de producción, en este punto hay que tener en cuenta que

estrategia de precios se está llevando a cabo.

9.6. DETERMINACIÓN DE LOS INGRESOS

En función a lo que se estima producir por unidad de tiempo (investigación de




mercados) y con la determinado el precio del producto o servicio, se multiplica

este precio por el número de unidades que hemos calculado vender en el

período (se obtiene el plan de ventas en unidades). A continuación se

presenta el cálculo a lo largo de los periodos proyectados porque permite

conocer los ingresos de las empresas correspondientes al giro del negocio.

CONCEPTO Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

( A ) INGRESOS TOTALES

A. 1 Ingresos por venta

A.1.1 Unidades Totales Vendidas

** Numero de clientes meta

** Numero de unidades vendidas por cliente

A.1.2 Precio promedio

A. 2 Otros Ingresos

Referencias:

(*) En el caso de ser varios productos, sumar el total

*Unidades totales vendidas= Numero de clientes meta*Promedio unidades por cliente

*Ingresos por venta = *A.1.1 * A.1.2

9.7. ANÁLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO

El punto de equilibrio es la cantidad de productos o servicios que se necesita

vender para sostener el negocio, es decir, cubrir los costos. Dicho en otras palabras,

el punto de equilibrio te proporciona la cantidad mínima que se tiene que producir y

vender para no ganar ni perder.

Contribución Marginal Precio venta ‐ Costo Variable Unitario Se le llama "contribución marginal” o “margen de contribución” porque muestra cómo

contribuyen los precios de los productos o servicios a cubrir los costos fijos y a

generar utilidad, que es la finalidad que persigue todo negocio.

La fórmula para el cálculo del punto de equilibrio, es la siguiente:

Punto de Equilibrio = Costo Fijo Total = Cantidades

Margen de Contribución

PUNTO DE EQUILIBRIO EN SOLES = Cantidades x Precio de venta

9.8. EVALUACIÓN DE LA RENTABILIDAD

El flujo de caja es una herramienta útil para la gestión de la organización, pues

muestra cuánto se puede esperar de ingresos por ventas y cuánto se debe tener

de dinero en efectivo para efectuar los egresos que permitan la operatividad

de la organización. Un plan de flujo de efectivo ayuda a que la organización siempre

tenga liquidez al preveer los egresos y proyectar los ingresos. Para elaborar el flujo

de caja se debe seguir los siguientes pasos:

a. Se traslada la información de los ingresos proyectados en el plan de

ventas en Nuevos Soles.

b. Se traslada la información del plan de inversión

c. Se calcula el saldo económico, restando el total de egresos del total de




ingresos del período.

d. Se calcula el saldo acumulado, sumando el saldo económico del

período más el saldo económico del período anterior.

Para la evaluación de la rentabilidad, se utilizan los criterios siguientes:

- El valor actual neto (VAN): Es procedimiento que permite calcular el

valor presente de un determinado número de flujos de caja futuros que

va a generar el proyecto, descontados a una tasa de descuento y

deduciendo el importe inicial de la inversión.

La tasa de descuento se puede obtener del rendimiento que se logrará

en una segunda mejor alternativa de inversión con que se cuente,

debiendo considerarse para tal efecto alternativas estrictamente

comparables en cuanto al grado de riesgo. El negocio es rentable

cuando VAN es mayor a cero, en el siguiente cuadro se detallan los

criterios de evaluación:

VAN < 0 El proyecto se rechaza

VAN = 0 Se rechaza

VAN > 0 El proyecto se acepta

- Tasa interna de retorno (TIR): Es la tasa de interés mínima por la cual

se recupera la inversión. La TIR es el tipo de descuento que hace igual a

cero el VAN. Para tomar la decisión es necesario relacionar la TIR con

la tasa de descuento Así tenemos:

TIR < 1 El proyecto se rechaza

TIR = 1 Es indiferente

TIR > 1 El proyecto se acepta

Estado de Resultados (S/.) Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Ventas

Costo de Ventas

Utilidad Bruta

Gastos Administrativo y Ventas

Depreciación

Utilidad Operativa

Gasto Financiero

Utilidad Neta Antes de Impuestos

Impuesto a la Renta

Utilidad Neta

Flujo de Caja Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Ingresos por ventas




Costos de venta y Gastos Administrativos y Ventas

Impuestos

Flujo de Caja Operativo

Inversión en Activos

Capital de Trabajo y Gastos Pre operativos

Flujo de Inversión

Flujo de Caja Económico




(B) EGRESOS TOTALES



Tasa Interna de Retorno(TIR)

Ventas en los próximos 5 años(S/.)


9.9. ANÁLISIS DE SENSIBILIDAD

Una vez hallada la rentabilidad de la propuesta productiva, se debe proceder a

realizar el análisis de sensibilidad que muestra los límites de variables como

precio, costos, etc., que harían que la actividad productiva no sea rentable.

Este análisis se realiza debido a la existencia de los diferentes tipos riesgos

que afectan a la actividad.

10. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA

10.1 INDICADORES DE LINEA DE BASE

En la Línea de Base se definen un conjunto de indicadores seleccionados para el

seguimiento y evaluación sistémica de la propuesta productiva. Se utiliza a inicio de la

ejecución de la propuesta productiva.

• Niveles de producción

• Costos

• Nivel de productividad

• Niveles de ventas

• N° de empleos en la localidad

• Niveles de ingreso de los productores




• Grado de satisfacción del cliente

• Participación de la mujer

• Entre otros indicadores

10.2 INDICADORES DE IMPACTO

En esta sección se analizará el impacto positivo o negativo del plan de negocio en las

principales variables tales como la producción, costos, ventas, empleo, productividad, etc.

Para ello se utilizarán indicadores que muestren los resultados del impacto.

- Variación de la producción (% de las Unidades): Para el caso de

propuestas de negocio que se encuentren operando, este indicador

muestra el porcentaje de mejora o empeoramiento de la producción

medido en porcentaje respecto a las unidades vendidas anteriormente.

- Variación de costos (%): Para las propuestas que realizan una actividad

productiva, según la adquisición de los insumos, materiales, equipos, etc.la

composición de los costos variará y se determinará como porcentaje en relación a

los costos incurridos anteriormente.

- Variación de la productividad (%): Para el caso de propuestas de negocio que

se encuentren operando, se mide como la variación de la

productividad final respecto a la inicial.

- Variación de las ventas (%): Para el caso de propuestas de negocio que se

encuentren operando, mide como la variación de las ventas en unidades.

- Variación del empleo en la localidad (%): Para ambos casos, se compara el

empleo que había inicialmente con el empleo (directo e indirecto

generado con la propuesta).

- Variación de los ingresos de los productores (% por unidad de tiempo): Para

ambos casos, se compara los ingresos generados con la propuesta de negocio

con los ingresos que se obtenían inicialmente antes de la propuesta.

- Grado de satisfacción del cliente: (%): Para las propuestas que realizan una

actividad productiva, éste es un indicador que mide de una u otra forma la

calidad, para corroborara si con la propuesta de negocio se mejoró el

impacto del producto o servicio en los clientes.

- Variación de la Participación de la mujer (%): Para ambos casos, se

analiza en cuánto ha variado la participación de las mujeres del entorno en la

actividad productiva que iniciará o que va a continuar.

11. CONCLUSIONES

12. ANEXOS

1. Mapas

2. Ubicación del Proyecto

3. Planos arquitectónicos

4. Fotografías




MODELO: EVALUACION DE PLANES DE NOGOCIO PRESENTADOS PARA FONDO CONCURSABLE PROCOMPITE 2014-I

Nº AGENTE ECONOMICO

ORGANIZADO PLAN DE NEGOCIO

PUNTAJE DE CALIFICACION SEGÚN FACTORES (BASES CONCURSO)

PUNTAJE TOTAL

CLARIDAD, ORDEN Y

COHERENCIA (2)

CONOCIMIENTO DEL GIRO DEL NEGOCIO (2)

IMPORTANCIA DE LA

PROPUESTA PRODUCTIVA

(4)

DOCUMENTOS SUSTENTATORIOS

(4)

TASA INTERNA

DE RETORNO

(4)

IMPACTO SOCIAL Y

AMBIENTAL DEL

PROYECTO (4)

1 Asociación de Productores de Leche Dos Santos, Distrito Supe Pueblo.

Mejoramiento de la Producción y Productividad de la Leche en la Asociación de Productores de Leche Dos Santos, Distrito de Supe, Provincia de Barranca, Región Lima.

2 2 4 4 4 4 20

EL COMITÉ EVALUADOR




PROFESIONALES ENCARGADOS POR EL GOBIERNO REGIONAL DE LIMA PARA IMPLEMENTAR EL PROCOMPITE DE LA REGION LIMA

LUGAR

NOMBRE Y APELLIDOS

DIRECCION

CORREO

TELEFONO HUACHO EFRAIN WALTER LA SERNA ALFARO Calle Colón N° 555 - Huacho [email protected] RPM # 466768

HUACHO FLORO INGA RAMOS Calle Colón N° 555 - Huacho [email protected] 990520348 Movistar

HUACHO PERCY JOEL TORRES TORRES Calle Colón N° 555 - Huacho [email protected] RPC 997732069

HUACHO FREDY JULIAN GAMARRA CONCEPCION Calle Colón Nº 555 - Huacho [email protected] 945103884 Movistar

PROFESIONALES RESPONABLES AGENCIAS AGRARIAS DEPENDIENTES DE LA DIRECCION REGIONAL DE AGRICULTURA

LUGAR

NOMBRE Y APELLIDOS

DIRECCION

CORREO

TELEFONO

CAÑETE MIGUEL MELGAREJO ESCUDERO

Km. 144 Panamericana Sur S/Nº acañ[email protected] 5811215 - *724510

BARRANCA GEDEON VICENCIO TAYPE Av. Lino S/Nº [email protected] 235 2177 - 951632032

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