arrendamiento finanaciero para el comercio internacional
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ARRENDAMIENTO FINANACIERO PARA EL COMERCIO INTERNACIONAL
¿Qué es el arrendamiento financiero?
El arrendamiento financiero se establece a través de un contrato mediante el cual se compromete a otorgar el uso o goce temporal de un bien al arrendatario, ya sea persona física o moral, obligándose este último a pagar una renta periódica que cubra el valor original del bien, más la carga financiera, y los gastos adicionales que contemple el contrato. Al vencimiento de éste, la arrendadora, con base en el Artículo 27 de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, y a elección del arrendatario, se aplica una de las diferentes opciones terminales que se establecen:
• Transferir la propiedad del bien, mediante un pago inferior al valor del mercado, al momento de realizar la operación.
• Prorrogar el contrato estableciendo pagos inferiores al que se fijó durante el plazo inicial del contrato.
• Obtener parte del precio por la enajenación a un tercero del bien objeto del contrato.
• Que se establezca un plazo forzoso que sea igual o superior al mínimo para deducir la inversión en los términos de las disposiciones fiscales, o cuando el plazo sea mayor, se permite a quien recibe el bien, que al término del plazo ejerza cualquiera de las opciones anteriormente señaladas.
• Que la contraprestación sea equivalente o superior al valor del bien, al momento de otorgar su uso o goce.
• Que se establezca una tasa de interés aplicable para determinar los pagos y el contrato se celebre por escrito.
• Que se establezca una tasa de interés aplicable para determinar los pagos y el contrato se celebre por escrito.
• Que se consigne en el contrato tanto el valor del bien arrendado, así como el monto que corresponde al pago de intereses.
Es importante destacar que en las operaciones de arrendamiento financiero, el arrendatario tiene como responsabilidad cubrir los gastos correspondientes a mantenimiento, seguro y costo de operación del equipo.
Arrendamiento Financiero
Se podría definir el arrendamiento financiero o tradicional como una operación efectuada por sociedades especializadas, que, a petición de sus clientes, compran bienes y equipos y los ponen a disposición de las firmas peticionarias, ligado a condiciones especiales y a pagos convenidos.
Características:
• El arrendador se compromete a poner a la disposición del arrendatario un material conforme sus indicaciones y deseos.
• Los pagos, cuyo importe ha sido objeto de un acuerdo, son escalonados en un período convenido.
• El arrendatario está obligado a cumplir con el plazo convenido.
• Se debe determinar la vida del bien.
• Al final del plazo estipulado el arrendatario tendrá la opción de comprar el bien a un precio menor del mercado, mismo que se puede fijar desde el inicio del contrato, devolverlo o prorrogar el plazo del contrato por periodos inferiores.
Arrendamiento Puro
Sigue los principios básicos del arrendamiento financiero con la salvedad de que otorga la posesión, pero no establece un mecanismo para otorgar la propiedad. En esta modalidad del arrendamiento, el arrendatario no tiene la opción de comprar el bien al término del contrato, por lo que la arrendadora le dará aviso de la terminación del contrato, en dicha notificación, se establecerá el valor de mercado del bien, ello a efecto de que en su caso, el arrendatario manifieste su deseo de adquirir el bien al valor indicado.
Características
• Es un contrato mediante el cual la arrendadora otorga el uso y goce de un bien, a cambio del pago de una renta.
• El equipo es propiedad de la Arrendadora.
• Fiscalmente la renta es deducible de impuestos.
• Al término del contrato, el cliente tiene tres
opciones:
o Prorrogarlo por una renta menor a la original.
o Ejercer el derecho de compra del equipo a valor de mercado.
o Devolver el equipo y adquirir el equipo nuevo bajo otro contrato.
EMPRESAS INTERNACIONALES U ORGANIZACIONES QUE APOYEN EL COMERCIO EN GENERAL EN MEXICO
o Endeavor México
"Endeavor tiene la misión de tranformar a México demostrando que los Emprendedores de Alto Impacto son la principal fuente de desarrollo económico"
o
Incubadora de Negocios, Tec CCM
"Promover la creación y desarrollo de empresas competitivas en el ámbito nacional e internacional, proporcionando los recursos necesarios para la transformación de ideas y proyectos emprendedores en empresas factibles de alto potencial de desarrollo y comprometidas con su comunidad"
o
New Ventures México
"New Ventures tiene como misión promover el desarrollo económico sustentable a través de servicios estratégicos para empresas que respondan a los retos ambientales y sociales, fomentando así una cultura emprendedora y de consumo responsable en México".
o
TechBA
"TechBA es un programa de Aceleración Internacional de Negocios, impulsado por la Secretaría de Economía, FUMEC y Aceltec, que constituye un componente clave para el fortalecimiento de empresas gacela en mercados internacionales".
o
NAFIN
"Nafinsa ha enfocado sus esfuerzos para ajustar sus políticas y diseñar nuevos esquemas e instrumentos, con el fin de apoyar de manera efectiva las necesidades de la industria y, en forma particular, fomentar la integración de las micro, pequeñas y medianas empresas a los grandes consorcios".
o
Impulsa
"Llevar al mayor número de personas la oportunidad de conocer y entender de manera práctica el sistema de economía de mercado con contenido social, desarrollando en ellos su espíritu emprendedor".
o
Visionaria
"Visionaria es un corporativo de empresas enfocadas a la creación de valor a través del desarrollo acelerado de negocios, con el objetivo de dar relevancia mundial a las empresas de alta tecnología"
o
CIPI
"La Comisión Intersecretarial de Política Industrial (CIPI) es un órgano técnico de consulta del Gobierno Federal en materia de política industrial y comercio exterior. Sus funciones son: establecer y diseñar mecanismos de coordinación permanente que permitan articular las acciones y recursos gubernamentales para el desarrollo empresarial; evaluar, de manera integral y oportuna, el impacto de las políticas de promoción empresarial (instrumentos, acciones y programas) sobre la competitividad sectorial y regional del país y Emitir recomendaciones sobre el diseño e instrumentación de las políticas de apoyo empresarial."
o
Fondo Pyme
"El Fondo de Apoyo para la Micro, Pequeña y Mediana Empresa (FONDO PYME) es un instrumento que busca apoyar a las empresas en particular a las de menor tamaño y a los emprendedores con el propósito de promover el desarrollo económico nacional, a través del otorgamiento de apoyos de carácter temporal a programas y proyectos que fomenten la creación, desarrollo, consolidación, viabilidad, productividad, competitividad y sustentabilidad de las micro, pequeñas y medianas empresas".
o
Tuempresa.gob.mx
Es un portal creado por el Gobierno Federal para facilitar la constitución y puesta en operación de empresas en México, a través del uso de medios electrónicos y la simplificación de trámites federales
Fundada en 1984, The Federation of International Trade Associations (FITA), fomenta el comercio internacional al fortalecer el papel de las asociaciones locales, regionales y nacionales de los Estados Unidos, México y Canadá, cuyo propósito es el comercio internacional.
• Los afiliados a FITA son más de 400 asociaciones internacionales independientes con una membresía combinada superior a 400,000 compañías y organizaciones de América del Norte con actividad en comercio internacional. Una lista de consulta de las 450 asociaciones miembro de FITA está disponible en http://www.fita.org/members.html.
• Las asociaciones miembro de FITA se agrupan en seis (6) grandes categorías:
o Clubes de comercio mundial/ Asociaciones de comercio internacional (clubes de comercio mundial, centros, consejos, asociaciones de comercio internacional, etc.) Ejemplos: Washington International Trade Association; World Trade Center - Miami; World Trade Club of St. Louis; Women in International Trade Chapters.
o Asociaciones / Cámaras de comercio con intereses regionales/ bilaterales Ejemplos: German American Business Association; British-American Chamber of Commerce; U.S.- Russia Business Council.
o Asociaciones especializadas en logística internacional Ejemplos: National Customs Brokers & Freight Fowarders Association; Women in Transportation; Intermodal & Containerization Council.
o Asociaciones que respaldan el comercio internacional - como centros y organizaciones de desarrollo de pequeñas empresas, etc. Ejemplo: National Association of Export Companies; Coalition for Employment through Exports; American Translators Associations; Florida Trade Data Center.
o Asociaciones que respaldan a los exportadores Ejemplos: National Association of Export Companies; Coalition for Employment through Exports; American Translators Association; Florida Trade Data Center; Small Business Exporters Association.
o Asociaciones profesionales Ejemplos: British Academy of Film & Television Arts - Los Angeles; Foundation for International Meetings; International Licensing Industry Merchandisers' Association.
• FITA ofrece a los miembros asociados oportunidades de obtener ahorros adicionales en servicios claves. Ya que las comunicaciones son la parte vital de la mayoría de las compañías internacionales y tienden a ser actividades de alto costo, FITA ha acordado beneficios adicionales en servicios telefónicos de larga distancia (voz, datos y locales) y en servicio de entrega nocturna. Los miembros ahorran y las asociaciones pueden obtener ingresos adicionales a las cuotas sociales.
MEMBRESÍA en FITA
FITA ha establecido dos clases de entidades y / o individuos elegibles para su membresía en FITA.
Asociaciones Comerciales. Asociaciones en Norteamérica cuya misión, en todo o en parte, es fomentar y / o apoyar el comercio internacional. Los miembros de asociaciones comerciales afiliadas a FITA son considerados como miembros de FITA para propósitos de elegibilidad para los programas de beneficios para miembros de FITA. FITA recomienda la membresía en una de nuestras organizaciones afiliadas. Haga clic aquí para más información sobre cómo unirse a una asociación afiliada.
Individual. Organizaciones norteamericanas comerciales, cívicas y gubernamentales interesadas activamente en el comercio internacional. Estas organizaciones deberán incluir, pero no estar limitadas a:
a) Organizaciones que comercian bienes y / o servicios como productores, mayoristas, minoristas, agentes, etc.: por ejemplo, exportadores, importadores, aquellas que hacen inversiones en el extranjero o tienen socios extranjeros, aquellas que licencian tecnología o propiedad intelectual hacia o desde socios en el extranjero, etc.
b) Organizaciones que apoyan el comercio como proveedores de servicios, agentes, etc.: por ejemplo, empresas de logística, instituciones financieras y de seguros, consultores, editoriales, empresas de comunicación, empresas de la industria hotelera y de viajes, etc.
Las cuotas son las siguientes:
Asociaciones Comerciales. La cuota anual es de $500. Nota: Se dispensan las cuotas del 2002 a las asociaciones de membresía, sin fines de lucro, que convengan en dar membresía recíproca.
Individual. La cuota única es de $150. Se dispensan las cuotas a las organizaciones elegibles que seleccionen los beneficios de valor agregado de FITA tal como se describen en el sitio Web de FITA.
FINANCIAMIENTO INDIRECTO O INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
Financiamiento Indirecto
SISTEMA FINANCIERO INDIRECTO O DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
Los recursos se canalizan a través de instituciones financieras bancarias y no bancarias, tales como bancos comerciales, empresas de seguros, empresas de reaseguros, mutuales de ahorro y préstamo para vivienda, cooperativas de ahorro y crédito, financieras y otras, caracterizadas por captar el ahorro, asumir el riesgo de la rentabilidad pactada con el cliente (normalmente fija) y canalizar tales fondos de acuerdo a sus prioridades, sin ninguna participación del ahorrador.
Intermediación Financiera
La intermediación financiera puede implicar cualquiera de las siguientes funciones, entre otras:
Captar recursos del público, para darlos en préstamo à Bancos captar recursos del público para invertirlos à Bancos, administradoras de fondos mutuos, de fondos de inversión poner en contacto a oferentes y demandantes de títulos à Corredores de bolsa, agentes de valores, bancos (a través de sus filiales).
La Intermediación de valores o Intermediación bursátil Consiste en poner en contacto a oferentes y demandantes, actuando el intermediario financiero en representación de sus clientes.
Análisis económico de la intermediación financiera:
Existen dos grupos básicos que son las familias (ahorradoras netas) y por ende, prestamistas. Las empresas son prestatarias netas.
Las empresas que desean iniciar actividades comerciales o ampliar sus operaciones existentes, pueden optar a dos alternativas: el financiamiento directo y/o el financiamiento indirecto.
Financiamiento Directo: Las empresas inician sus actividades comerciales o amplían sus operaciones existentes obteniendo fondos directamente de las familias.
Para esto, las empresas emiten y venden instrumentos financieros que constituyen activos para los prestamistas (las familias) y pasivos para los prestatarios (empresas).
Financiamiento Indirecto: El financiamiento indirecto surge como resultado de la intermediación financiera. Los intermediarios financieros canalizan los fondos de ahorros de las familias a las empresas.
Intermediación y diversificación de portafolios: Los intermediarios financieros hacen algo más que realizar el papel de intermediarios entre ahorrantes y prestatarios. También desempeñan un papel muy importante al ofrecer a los ahorrantes un activo que constituye un portafolio bien diversificado.
Consecuencias de la intermediación financiera:
• Ha originado una gran variedad de activos financieros (instrumentos financieros o de crédito) :
- Acciones
- Bonos
- Letras de crédito
• Dichos activos financieros se negocian en mercados específicos
• El sistema financiero se ha convertido en una red compleja, en la cual distintos tipos de instituciones financieras comercializan una amplia variedad de estos activos en mercados financieros muy distintos.
PROGRAMAS DE FOMENTO A LAS EXPORTACIONES Y EMPRESA CON FACTORAJE
Objetivo
Desarrollar Programas de Fomento dirigidos al Comercio Exterior y al Turismo que incentiven el financiamiento a las PyMEX hasta llegar a participar con 40% de la colocación de crédito al sector privado en Bancomext para el año 2012.
Misión
Fomentar la productividad y competitividad de las PyMEX, mediante estrategias comerciales masivas que permitan canalizar productos financieros a través de alianzas estratégicas, con el fin de atender eficientemente a las pequeñas y medianas empresas exportadoras.
Visión
Ser el brazo financiero de la pequeña y mediana empresa exportadora y proveedora de empresas exportadoras en nuestro país, que a través de la Banca Comercial, atienda sus necesidades con programas y soluciones que eleven su competitividad, convirtiendo a Bancomext en la mejor opción de apoyo para las PyMEs mexicanas exportadoras, aplicando permanentemente procesos de mejora continua.
Financiamiento de Exportación Primer Piso
Capital de Trabajo
Ventas de Exportación
Arrendamiento de naves industriales
Inversión Fija
Equipamiento
Proyectos de Inversión
Construcción de Naves Industriales
Factoraje
Exporta Fácil
Programas de Financiamiento en Primer Piso
Capital de trabajo
Capital de Trabajo
Ventas de Exportación
Arrendamiento de naves
industriales
Objetivo:
Apoyar a las empresas exportadoras en sus necesidades financieras en todos su ciclo productivo (producción, inventarios, importación y ventas.) condiciones de credito
Hasta 30 mdd
El 100% de la línea
Plazo de hasta 4 años y hasta 7 años para arrendamiento
Garantía quirografaria para empresas calificadas en “A1, A2 y B1”
Programas de Financiamiento en Primer Piso
Inversión Fija
Equipamiento Proyectos
Inversión
Construcción de
Naves Industriales
Objetivo:
Adquisición de maquinaria y equipo para modernización de la planta productiva de las empresas exportadoras.
Implantación, adecuación, ampliación y modernización de instalaciones productivas y bodegas de almacenamiento.
Financiar la construcción y equipamiento de naves industriales para empresas maquiladoras y/o exportadoras que cuenten con un esquema de recuperación.
Proyectos de Inversión
Equipamiento onstrucción de
o Maquinaria y equipo nuevo o usado
o Hasta el 85% valor factura
o Hasta 7 años
o Garantías 2 a 1
proyectos de inversion
o Naves y equipamiento
o Proyectos nuevos: 50%
o Empresas en marcha: 85%
o Con plazos de hasta 15 años
construcción de naves industriales
o Naves para venta o arrendamiento
o Hasta 100% del valor de la construccionNaves Industriales
o Hasta 7 años de plazo
o Garantía mínima de 1.1 a 1
Programa de Apoyo a la Agroindustria
Objetivo
Valor de las exportaciones:
2,740 mdd
objetivo
• Apoyar con financiamiento a los exportadores calificados de los 10 principales productos agrícolas de exportación
• Financiamiento a Ventas de Exportación a EU y Canadá
• Capital de Trabajo
10 principales productos
• Tomate
• Chile
• Cítricos
• Pepino
• Cebolla
• Camarón
• Carne bovina deshuesada
• Mango
• Orgánicos
• Berries Congelados
Alcance
• De 2,250 productores a nivel nacional, se seleccionarán a los mejores 200 productores
alianzas estratégicas
Gobiernos Estatales y Municipales
Factoraje Internacional:
Objetivo
Apoyar a las Empresas Exportadoras con financiamiento a través de sus ventas de exportación, asegurando efectivamente la recuperación de sus ventas a crédito en los EUA y Canadá.
Contar con servicios de información y cobranza, para consolidar y aumentar las ventas en el extranjero de las Empresas Exportadoras de México.
En qué consiste
Línea de factoraje sin recurso hasta $5’000,000 dlls.
Anticipo hasta el 85% de las Cuentas por Cobrar.
Cobranza en EUA y Canadá.
Disponible en dólares.
Requisitos Básicos
Ser un exportador directo, legalmente constituido en México.
Tener al menos 3 exportaciones directas en un año calendario o una por año en los últimos 3 años, con cada comprador registrado. *
Ceder las facturas por cobrar de sus compradores que sean incorporados al programa.
Tener buen historial crediticio en el buró de crédito.
No estar en estado técnico de disolución
* Para el servicio de cobranza, no se requiere cumplir
con este criterio.
Beneficios
Obtiene mayor liquidez y certeza en sus flujos, al descontar sus documentos por cobrar.
Ahorra y reduce los recursos destinados a labores de cobranza.
Mejora su posición financiera.
Tiene acceso a información sobre el comportamiento crediticio de sus clientes.
Permite gestionar condiciones de pago con clientes potenciales.
Sin avales ni garantías reales.
ARRENDAMIENTO FINANACIERO PARA EL COMERCIO INTERNACIONAL
¿Qué es el arrendamiento financiero?
El arrendamiento financiero se establece a través de un contrato mediante el cual se compromete a otorgar el uso o goce temporal de un bien al arrendatario, ya sea persona física o moral, obligándose este último a pagar una renta periódica que cubra el valor original del bien, más la carga financiera, y los gastos adicionales que contemple el contrato. Al vencimiento de éste, la arrendadora, con base en el Artículo 27 de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, y a elección del arrendatario, se aplica una de las diferentes opciones terminales que se establecen:
• Transferir la propiedad del bien, mediante un pago inferior al valor del mercado, al momento de realizar la operación.
• Prorrogar el contrato estableciendo pagos inferiores al que se fijó durante el plazo inicial del contrato.
• Obtener parte del precio por la enajenación a un tercero del bien objeto del contrato.
• Que se establezca un plazo forzoso que sea igual o superior al mínimo para deducir la inversión en los términos de las disposiciones fiscales, o cuando el plazo sea mayor, se permite a quien recibe el bien, que al término del plazo ejerza cualquiera de las opciones anteriormente señaladas.
• Que la contraprestación sea equivalente o superior al valor del bien, al momento de otorgar su uso o goce.
• Que se establezca una tasa de interés aplicable para determinar los pagos y el contrato se celebre por escrito.
• Que se establezca una tasa de interés aplicable para determinar los pagos y el contrato se celebre por escrito.
• Que se consigne en el contrato tanto el valor del bien arrendado, así como el monto que corresponde al pago de intereses.
Es importante destacar que en las operaciones de arrendamiento financiero, el arrendatario tiene como responsabilidad cubrir los gastos correspondientes a mantenimiento, seguro y costo de operación del equipo.
Arrendamiento Financiero
Se podría definir el arrendamiento financiero o tradicional como una operación efectuada por sociedades especializadas, que, a petición de sus clientes, compran bienes y equipos y los ponen a disposición de las firmas peticionarias, ligado a condiciones especiales y a pagos convenidos.
Características:
• El arrendador se compromete a poner a la disposición del arrendatario un material conforme sus indicaciones y deseos.
• Los pagos, cuyo importe ha sido objeto de un acuerdo, son escalonados en un período convenido.
• El arrendatario está obligado a cumplir con el plazo convenido.
• Se debe determinar la vida del bien.
• Al final del plazo estipulado el arrendatario tendrá la opción de comprar el bien a un precio menor del mercado, mismo que se puede fijar desde el inicio del contrato, devolverlo o prorrogar el plazo del contrato por periodos inferiores.
Arrendamiento Puro
Sigue los principios básicos del arrendamiento financiero con la salvedad de que otorga la posesión, pero no establece un mecanismo para otorgar la propiedad. En esta modalidad del arrendamiento, el arrendatario no tiene la opción de comprar el bien al término del contrato, por lo que la arrendadora le dará aviso de la terminación del contrato, en dicha notificación, se establecerá el valor de mercado del bien, ello a efecto de que en su caso, el arrendatario manifieste su deseo de adquirir el bien al valor indicado.
Características
• Es un contrato mediante el cual la arrendadora otorga el uso y goce de un bien, a cambio del pago de una renta.
• El equipo es propiedad de la Arrendadora.
• Fiscalmente la renta es deducible de impuestos.
• Al término del contrato, el cliente tiene tres
opciones:
o Prorrogarlo por una renta menor a la original.
o Ejercer el derecho de compra del equipo a valor de mercado.
o Devolver el equipo y adquirir el equipo nuevo bajo otro contrato.
EMPRESAS INTERNACIONALES U ORGANIZACIONES QUE APOYEN EL COMERCIO EN GENERAL EN MEXICO
o Endeavor México
"Endeavor tiene la misión de tranformar a México demostrando que los Emprendedores de Alto Impacto son la principal fuente de desarrollo económico"
o
Incubadora de Negocios, Tec CCM
"Promover la creación y desarrollo de empresas competitivas en el ámbito nacional e internacional, proporcionando los recursos necesarios para la transformación de ideas y proyectos emprendedores en empresas factibles de alto potencial de desarrollo y comprometidas con su comunidad"
o
New Ventures México
"New Ventures tiene como misión promover el desarrollo económico sustentable a través de servicios estratégicos para empresas que respondan a los retos ambientales y sociales, fomentando así una cultura emprendedora y de consumo responsable en México".
o
TechBA
"TechBA es un programa de Aceleración Internacional de Negocios, impulsado por la Secretaría de Economía, FUMEC y Aceltec, que constituye un componente clave para el fortalecimiento de empresas gacela en mercados internacionales".
o
NAFIN
"Nafinsa ha enfocado sus esfuerzos para ajustar sus políticas y diseñar nuevos esquemas e instrumentos, con el fin de apoyar de manera efectiva las necesidades de la industria y, en forma particular, fomentar la integración de las micro, pequeñas y medianas empresas a los grandes consorcios".
o
Impulsa
"Llevar al mayor número de personas la oportunidad de conocer y entender de manera práctica el sistema de economía de mercado con contenido social, desarrollando en ellos su espíritu emprendedor".
o
Visionaria
"Visionaria es un corporativo de empresas enfocadas a la creación de valor a través del desarrollo acelerado de negocios, con el objetivo de dar relevancia mundial a las empresas de alta tecnología"
o
CIPI
"La Comisión Intersecretarial de Política Industrial (CIPI) es un órgano técnico de consulta del Gobierno Federal en materia de política industrial y comercio exterior. Sus funciones son: establecer y diseñar mecanismos de coordinación permanente que permitan articular las acciones y recursos gubernamentales para el desarrollo empresarial; evaluar, de manera integral y oportuna, el impacto de las políticas de promoción empresarial (instrumentos, acciones y programas) sobre la competitividad sectorial y regional del país y Emitir recomendaciones sobre el diseño e instrumentación de las políticas de apoyo empresarial."
o
Fondo Pyme
"El Fondo de Apoyo para la Micro, Pequeña y Mediana Empresa (FONDO PYME) es un instrumento que busca apoyar a las empresas en particular a las de menor tamaño y a los emprendedores con el propósito de promover el desarrollo económico nacional, a través del otorgamiento de apoyos de carácter temporal a programas y proyectos que fomenten la creación, desarrollo, consolidación, viabilidad, productividad, competitividad y sustentabilidad de las micro, pequeñas y medianas empresas".
o
Tuempresa.gob.mx
Es un portal creado por el Gobierno Federal para facilitar la constitución y puesta en operación de empresas en México, a través del uso de medios electrónicos y la simplificación de trámites federales
Fundada en 1984, The Federation of International Trade Associations (FITA), fomenta el comercio internacional al fortalecer el papel de las asociaciones locales, regionales y nacionales de los Estados Unidos, México y Canadá, cuyo propósito es el comercio internacional.
• Los afiliados a FITA son más de 400 asociaciones internacionales independientes con una membresía combinada superior a 400,000 compañías y organizaciones de América del Norte con actividad en comercio internacional. Una lista de consulta de las 450 asociaciones miembro de FITA está disponible en http://www.fita.org/members.html.
• Las asociaciones miembro de FITA se agrupan en seis (6) grandes categorías:
o Clubes de comercio mundial/ Asociaciones de comercio internacional (clubes de comercio mundial, centros, consejos, asociaciones de comercio internacional, etc.) Ejemplos: Washington International Trade Association; World Trade Center - Miami; World Trade Club of St. Louis; Women in International Trade Chapters.
o Asociaciones / Cámaras de comercio con intereses regionales/ bilaterales Ejemplos: German American Business Association; British-American Chamber of Commerce; U.S.- Russia Business Council.
o Asociaciones especializadas en logística internacional Ejemplos: National Customs Brokers & Freight Fowarders Association; Women in Transportation; Intermodal & Containerization Council.
o Asociaciones que respaldan el comercio internacional - como centros y organizaciones de desarrollo de pequeñas empresas, etc. Ejemplo: National Association of Export Companies; Coalition for Employment through Exports; American Translators Associations; Florida Trade Data Center.
o Asociaciones que respaldan a los exportadores Ejemplos: National Association of Export Companies; Coalition for Employment through Exports; American Translators Association; Florida Trade Data Center; Small Business Exporters Association.
o Asociaciones profesionales Ejemplos: British Academy of Film & Television Arts - Los Angeles; Foundation for International Meetings; International Licensing Industry Merchandisers' Association.
• FITA ofrece a los miembros asociados oportunidades de obtener ahorros adicionales en servicios claves. Ya que las comunicaciones son la parte vital de la mayoría de las compañías internacionales y tienden a ser actividades de alto costo, FITA ha acordado beneficios adicionales en servicios telefónicos de larga distancia (voz, datos y locales) y en servicio de entrega nocturna. Los miembros ahorran y las asociaciones pueden obtener ingresos adicionales a las cuotas sociales.
MEMBRESÍA en FITA
FITA ha establecido dos clases de entidades y / o individuos elegibles para su membresía en FITA.
Asociaciones Comerciales. Asociaciones en Norteamérica cuya misión, en todo o en parte, es fomentar y / o apoyar el comercio internacional. Los miembros de asociaciones comerciales afiliadas a FITA son considerados como miembros de FITA para propósitos de elegibilidad para los programas de beneficios para miembros de FITA. FITA recomienda la membresía en una de nuestras organizaciones afiliadas. Haga clic aquí para más información sobre cómo unirse a una asociación afiliada.
Individual. Organizaciones norteamericanas comerciales, cívicas y gubernamentales interesadas activamente en el comercio internacional. Estas organizaciones deberán incluir, pero no estar limitadas a:
a) Organizaciones que comercian bienes y / o servicios como productores, mayoristas, minoristas, agentes, etc.: por ejemplo, exportadores, importadores, aquellas que hacen inversiones en el extranjero o tienen socios extranjeros, aquellas que licencian tecnología o propiedad intelectual hacia o desde socios en el extranjero, etc.
b) Organizaciones que apoyan el comercio como proveedores de servicios, agentes, etc.: por ejemplo, empresas de logística, instituciones financieras y de seguros, consultores, editoriales, empresas de comunicación, empresas de la industria hotelera y de viajes, etc.
Las cuotas son las siguientes:
Asociaciones Comerciales. La cuota anual es de $500. Nota: Se dispensan las cuotas del 2002 a las asociaciones de membresía, sin fines de lucro, que convengan en dar membresía recíproca.
Individual. La cuota única es de $150. Se dispensan las cuotas a las organizaciones elegibles que seleccionen los beneficios de valor agregado de FITA tal como se describen en el sitio Web de FITA.
FINANCIAMIENTO INDIRECTO O INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
Financiamiento Indirecto
SISTEMA FINANCIERO INDIRECTO O DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
Los recursos se canalizan a través de instituciones financieras bancarias y no bancarias, tales como bancos comerciales, empresas de seguros, empresas de reaseguros, mutuales de ahorro y préstamo para vivienda, cooperativas de ahorro y crédito, financieras y otras, caracterizadas por captar el ahorro, asumir el riesgo de la rentabilidad pactada con el cliente (normalmente fija) y canalizar tales fondos de acuerdo a sus prioridades, sin ninguna participación del ahorrador.
Intermediación Financiera
La intermediación financiera puede implicar cualquiera de las siguientes funciones, entre otras:
Captar recursos del público, para darlos en préstamo à Bancos captar recursos del público para invertirlos à Bancos, administradoras de fondos mutuos, de fondos de inversión poner en contacto a oferentes y demandantes de títulos à Corredores de bolsa, agentes de valores, bancos (a través de sus filiales).
La Intermediación de valores o Intermediación bursátil Consiste en poner en contacto a oferentes y demandantes, actuando el intermediario financiero en representación de sus clientes.
Análisis económico de la intermediación financiera:
Existen dos grupos básicos que son las familias (ahorradoras netas) y por ende, prestamistas. Las empresas son prestatarias netas.
Las empresas que desean iniciar actividades comerciales o ampliar sus operaciones existentes, pueden optar a dos alternativas: el financiamiento directo y/o el financiamiento indirecto.
Financiamiento Directo: Las empresas inician sus actividades comerciales o amplían sus operaciones existentes obteniendo fondos directamente de las familias.
Para esto, las empresas emiten y venden instrumentos financieros que constituyen activos para los prestamistas (las familias) y pasivos para los prestatarios (empresas).
Financiamiento Indirecto: El financiamiento indirecto surge como resultado de la intermediación financiera. Los intermediarios financieros canalizan los fondos de ahorros de las familias a las empresas.
Intermediación y diversificación de portafolios: Los intermediarios financieros hacen algo más que realizar el papel de intermediarios entre ahorrantes y prestatarios. También desempeñan un papel muy importante al ofrecer a los ahorrantes un activo que constituye un portafolio bien diversificado.
Consecuencias de la intermediación financiera:
• Ha originado una gran variedad de activos financieros (instrumentos financieros o de crédito) :
- Acciones
- Bonos
- Letras de crédito
• Dichos activos financieros se negocian en mercados específicos
• El sistema financiero se ha convertido en una red compleja, en la cual distintos tipos de instituciones financieras comercializan una amplia variedad de estos activos en mercados financieros muy distintos.
PROGRAMAS DE FOMENTO A LAS EXPORTACIONES Y EMPRESA CON FACTORAJE
Objetivo
Desarrollar Programas de Fomento dirigidos al Comercio Exterior y al Turismo que incentiven el financiamiento a las PyMEX hasta llegar a participar con 40% de la colocación de crédito al sector privado en Bancomext para el año 2012.
Misión
Fomentar la productividad y competitividad de las PyMEX, mediante estrategias comerciales masivas que permitan canalizar productos financieros a través de alianzas estratégicas, con el fin de atender eficientemente a las pequeñas y medianas empresas exportadoras.
Visión
Ser el brazo financiero de la pequeña y mediana empresa exportadora y proveedora de empresas exportadoras en nuestro país, que a través de la Banca Comercial, atienda sus necesidades con programas y soluciones que eleven su competitividad, convirtiendo a Bancomext en la mejor opción de apoyo para las PyMEs mexicanas exportadoras, aplicando permanentemente procesos de mejora continua.
Financiamiento de Exportación Primer Piso
Capital de Trabajo
Ventas de Exportación
Arrendamiento de naves industriales
Inversión Fija
Equipamiento
Proyectos de Inversión
Construcción de Naves Industriales
Factoraje
Exporta Fácil
Programas de Financiamiento en Primer Piso
Capital de trabajo
Capital de Trabajo
Ventas de Exportación
Arrendamiento de naves
industriales
Objetivo:
Apoyar a las empresas exportadoras en sus necesidades financieras en todos su ciclo productivo (producción, inventarios, importación y ventas.) condiciones de credito
Hasta 30 mdd
El 100% de la línea
Plazo de hasta 4 años y hasta 7 años para arrendamiento
Garantía quirografaria para empresas calificadas en “A1, A2 y B1”
Programas de Financiamiento en Primer Piso
Inversión Fija
Equipamiento Proyectos
Inversión
Construcción de
Naves Industriales
Objetivo:
Adquisición de maquinaria y equipo para modernización de la planta productiva de las empresas exportadoras.
Implantación, adecuación, ampliación y modernización de instalaciones productivas y bodegas de almacenamiento.
Financiar la construcción y equipamiento de naves industriales para empresas maquiladoras y/o exportadoras que cuenten con un esquema de recuperación.
Proyectos de Inversión
Equipamiento onstrucción de
o Maquinaria y equipo nuevo o usado
o Hasta el 85% valor factura
o Hasta 7 años
o Garantías 2 a 1
proyectos de inversion
o Naves y equipamiento
o Proyectos nuevos: 50%
o Empresas en marcha: 85%
o Con plazos de hasta 15 años
construcción de naves industriales
o Naves para venta o arrendamiento
o Hasta 100% del valor de la construccionNaves Industriales
o Hasta 7 años de plazo
o Garantía mínima de 1.1 a 1
Programa de Apoyo a la Agroindustria
Objetivo
Valor de las exportaciones:
2,740 mdd
objetivo
• Apoyar con financiamiento a los exportadores calificados de los 10 principales productos agrícolas de exportación
• Financiamiento a Ventas de Exportación a EU y Canadá
• Capital de Trabajo
10 principales productos
• Tomate
• Chile
• Cítricos
• Pepino
• Cebolla
• Camarón
• Carne bovina deshuesada
• Mango
• Orgánicos
• Berries Congelados
Alcance
• De 2,250 productores a nivel nacional, se seleccionarán a los mejores 200 productores
alianzas estratégicas
Gobiernos Estatales y Municipales
Factoraje Internacional:
Objetivo
Apoyar a las Empresas Exportadoras con financiamiento a través de sus ventas de exportación, asegurando efectivamente la recuperación de sus ventas a crédito en los EUA y Canadá.
Contar con servicios de información y cobranza, para consolidar y aumentar las ventas en el extranjero de las Empresas Exportadoras de México.
En qué consiste
Línea de factoraje sin recurso hasta $5’000,000 dlls.
Anticipo hasta el 85% de las Cuentas por Cobrar.
Cobranza en EUA y Canadá.
Disponible en dólares.
Requisitos Básicos
Ser un exportador directo, legalmente constituido en México.
Tener al menos 3 exportaciones directas en un año calendario o una por año en los últimos 3 años, con cada comprador registrado. *
Ceder las facturas por cobrar de sus compradores que sean incorporados al programa.
Tener buen historial crediticio en el buró de crédito.
No estar en estado técnico de disolución
* Para el servicio de cobranza, no se requiere cumplir
con este criterio.
Beneficios
Obtiene mayor liquidez y certeza en sus flujos, al descontar sus documentos por cobrar.
Ahorra y reduce los recursos destinados a labores de cobranza.
Mejora su posición financiera.
Tiene acceso a información sobre el comportamiento crediticio de sus clientes.
Permite gestionar condiciones de pago con clientes potenciales.
Sin avales ni garantías reales.