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³Este programa es público, ajeno a cualquier partido político. Queda prohibido el uso parafines distintos a los establecidos en el programa´.

FORMATO PARA INGRESO DE PROYECTOS PRODUCTIVOSPROMUSAGANEXO´B´

1. Datos generales del proyecto productivo.

Nombre del proyecto

Estado Municipio

Núcleo agrario

Giro del proyecto Producto Final

Nombre del grupo

Número integrantes Programa Monto solicitado

Nombre del Técnico Porfirio CUHA T-MEX-021210-1227

2. Justificación, Objetivos y Metas. (1 cuartilla máximo) a. Justificación.

I. Por qué realizar este proyecto productivo, y no otro.(beneficios)

Dentro de la comunidad de San Marcos de la Loma, existe actualmente lacarencia de una tienda de abarrotes que satisfaga de manera eficiente la provisióna los habitantes de alimentos básicos, así como artículos para higiene personal ypara la limpieza del hogar .

En este contexto, se propone la puesta en marcha de ³Tienda de AbarrotesVillafaña II´ como una alternativa eficaz, de calidad y accesible en términoseconómicos dentro del sector comercial de la comunidad contribuyendo al mismotiempo con el desarrollo sustentable de la misma.

Abarrotes Villafaña II

México Villa Victoria

Cerrillo y Loma de San José

Comercio Venta de Abarrotes

Abarrotes Villafaña II

4 PROMUSAG 120,000

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b. Señalar 3 objetivos del proyecto productivo (Cualitativos).

c. Señalar 3 Metas del proyecto productivo (Cuantitativas)

d. Especificar cómo participaron las mu jeres en el diseño de los objetivos delproyecto productivo tomando en consideración la experiencia, habilidades,destrezas y disponibilidad de tiempo de las mismas.

3. Análisis del mercado. (4 cuartillas). a. Descripción y análisis de los productos y/o servicios. ¿Cuál es el producto ó

servicio final a ofrecer? ¿Cuáles son las características físicas de dichoproducto(s) y/o servicio(s)? ¿En que presentación (empaque y embala je) ser á ofertado el producto? De acuerdo al segmento de mercado indicar la calidad en laque se cataloga del producto y/o servicio?

1. Proveer a la comunidad con variedad de productos alimenticios y artículos para elhogar de calidad y a precios accesibles. 2. Incrementar el flu jo comercial en la zona y por ende detonar el crecimiento comercialde la misma.

3. Contribuir al desarrollo sustentable de la comunidad a través de la creación deempleos, incremento de la actividad comercial, generación de flu jo de consumidores decomunidades aledañas, entre otros.

1. Ofrecer al consumidor final una reducción de precios que van desde el 2%hasta el 5% en comparación con los proveedores actuales. 2. Mantener los niveles de ventas estables por al menos 9 meses cada año,durante 5 años. 3. Incrementar el flu jo de clientes en al menos 15% anual.

El proyecto se encuentra compuesto por 4 personas que en base a un esfuerzocompartido combinan habilidades y destrezas individuales. En adición, se lesha instruido en la definición de conceptos administrativos básicos con lafinalidad de elaborar un plan de traba jo que reúna las característicasadecuadas.

Al tratarse de una tienda de abarrotes, los productos ofrecidos al consumidor final se encuentran catalogados dentro de los siguientes rubros: Abarrotes(incluidos latería y conservas), Perecederos (cremería, salchichonería,artículos básicos de recaudería y frutas de temporada), Dulcería, Refrescos,

Artículos de higiene personal y artículos para el hogar .

Por su naturaleza, los productos no perecederos ser án ofertados alconsumidor final en sus empaques originales, ningún producto en este rubrose planea sea re empaquetado. Los habitantes de la comunidad tendr ánacceso a productos de la misma calidad que aquellos que radican en zonasur banas.

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b. Características del mercado local:Plaza o Mercado: ¿En que comunidad(es) y/o municipio(s) se va a comercializar elproducto(s) y/o servicio(s)? Dentro de esa comunidad(es) o municipio(s) ¿cual ser á elpunto de venta y a quienes se les ofertar á el producto(s) y/o servicio(s)? ¿Cuántoshabitantes tiene la comunidad(es) y/o municipio(s) donde se comercializara el producto(s)y/o servicio(s)?

c. Análisis de la oferta y demanda: ¿Cuántos son los ³clientes potenciales´ delproducto(s) y/o servicio(s) y cuál es su poder adquisitivo en promedio? ¿Cuántoscompetidores ofertan el mismo producto en la misma comunidad(es) y/omunicipio(s)? ¿Con que frecuencia se consume el producto o servicio?

d. Análisis y fijación de precios: ¿A que precio en promedio oferta la competencia?Cuál es el precio de venta del producto(s) y/o servicio(s) a ofertar? ¿Existenestacionalidades o fluctuaciones de los precios del producto(s) y/o servicio(s) aofertar? ¿Cómo, Cuándo y Porqué se presentan?

El mercado meta principal se encuentra delimitado por los habitantes delpoblado denominado San Marcos de la Loma, mismo que está conformado por amas de casa y en menor medida por niños y jóvenes en edad productiva;grupos que se convierten en nuestros principales clientes potenciales. Nuestro principal punto de venta se encuentra dentro de una zona estratégicaen la comunidad, que ser á nuestro principal mercado, aunque se prevé recibir clientes provenientes de los poblados aledaños de San Roque, Barrio delCerrillo y Loma del Molino. Nuestra comunidad meta cuenta actualmente con2645 habitantes.

Nuestros clientes potenciales constituyen la totalidad de habitantes de lazona, que a pesar de no poseer un poder adquisitivo elevado, es lo suficientepara proveer de manera efectiva sus necesidades básicas y algunassecundarias de manera frecuente. Los principales competidores comprendenpequeñas tiendas dentro de los poblados aledaños que no necesariamentesatisfacen de manera eficiente estas necesidades. La mayoría de los

productos que ofrecemos se consumen en frecuencias que van desde eldiario hasta una vez por semana como mínimo.

Actualmente la competencia oferta sus productos obteniendo márgenes deganancia del 20% o superior lo que repercute en la economía del consumidor .

Los productos que nosotros ofertamos se planea tengan una reducción queva desde el 2% hasta el 5% con respecto a los precios de la competencia . Los precios de los productos perecederos estar án dados dependiendo de laestación del año y de la abundancia y escasez de los productos. Por elcontrario, los precios de los productos no perecederos fluctuar án sólo cuandorespondan a estímulos del mercado externo, como pueden ser factoreseconómicos, olíticos o sociales.

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e. Estrategia de comercialización:I. ¿El producto se vender á de contado o a crédito? ¿De que manera se dar á a

conocer el producto(s) y/o servicio(s)? (promoción y difusión).

II. ¿Cuál es la cadena de distribución en la que se encontrar á el producto(s) y /o

servicio(s)? desde la producción hasta el consumidor final (identificar el eslabónen que se ubica el proyecto)

f. Cotizaciones formales de lo que se piensa adquirir con el recurso solicitadoal programa. Para proyectos pecuarios, estas deberán ser de proveedoresque cumplan con el certificado de que el ganado esté libre de enfermedades(Firmadas, Escaneadas e insertadas en el archivo de Excel incluyendo la razónsocial, del proveedor, dirección y teléfonos). Máximo 2.

La totalidad de nuestros productos ser án vendidos ba jo el esquema de

ventas de contado. La promoción ser á de boca en boca, misma que tendr á como base la calidad en el servicio, la atención y la accesibilidad de precios.

Del mismo modo, se deber á mantener un surtido deseable y conveniente delos productos, así como suficientes artículos en existencia además de contar con una pequeña bodega con aquellos productos más susceptibles deescasear .

De jamos abierta la posibilidad de servir también como distribuidor minoristapara las tiendas pequeñas de las comunidades aledañas.

Fabricante Distribuidor Mayorista

Vendedor aldetalle

Consumidor final

Misc. Villafaña II

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4-. Ingeniería del Proyecto. (10 cuartillas máximo) a. Localización

I. Macro localización (Estado, Municipio, Núcleo Agrario, Comunidad) y Microlocalización (rutas, vías de acceso, croquis y descripción de colindancias,referencias y distancias).

b. Descripción técnica del proyecto.I. Condiciones climáticas y servicios: ¿Cuáles son las temperaturas Máximas y

mínimas y en que meses se presentan?¿Cuál es la época de lluvia y cuál es laprecipitación promedio? ¿Cuál es la humedad relativa en promedio y el tipo desuelo que existe donde se establecer á el proyecto? Y ¿Cuáles son los servicioscon los que se cuenta?

La localización del proyecto de encuentra en el Estado de México municipio deVilla Victoria perteneciente al Núcleo Agrario de San Marcos de la Loma en lalocalidad del mismo nombre.

De lo referente a la Microlocalización las principales rutas son: se accede por lacarretera federal (15) Toluca ± Zitacuaro y en la desviación del km. 108 endirección norte rumbo a la localidad de San Marcos de la Loma. Sus principales colindancias son: Limita al norte con el municipio de San Felipe

del Progreso; al sur con los municipios de Villa de Allende y Amanalco deBecerra; al oriente con los municipios de Ixtlahuaca de Rayón y Almoloya deJuárez, y al poniente con el Estado de Michoacán. Sus principales distancias con respecto a la capital del Estado de México son de46 kilómetros dirección noreste y a 111 kilómetros del Distrito Federal.

Las condiciones climáticas que presenta esta localidad son: el clima quepredomina es el subhúmedo con lluvias durante el verano. Clasificado como (CCW) B (I¶)La temperatura media anual es de 12.50° C, la máxima de 28°C,correspondiente al clima templado subhúmedo, con lluvias en verano.

Un porcenta je de lluvia invernal menor de 5 y la precipitación media anual esmayor de 800 milímetros. La máxima incidencia de lluvia se presenta en losmeses de julio y agosto.

Las lluvias torrenciales y las tormentas eléctricas son más comunes en losmeses de julio y agosto, situación que propicia el desbordamiento de losarroyos y ríos. Respecto a las características edafológicas: predominan los suelos Andosol,

Acrisol, Feozem.

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II. Diagrama de distribución de áreas (indicar superficie del terreno, superficiede infraestructura, dimensiones y distribución de mobiliario y equipo)

III. Componentes requeridos para la ejecución del proyecto (infraestructura,superficie de terreno, mano de obra, materiales, descripción de equipos,variedades, razas y otros. Incluir y describir lo solicitado al programa y laaportación de los socios.)?

Distribución en espacio de 28 m2.

y Terreno de 20 m2 (socios)y Una vitrina panor ámica de 2m. (programa)y Refrigerador vertical 2 puertas (programa)y Refrigerador vertical 1 puerta (programa)y Rebanadora para carnes frías (programa)y Báscula electrónica (programa)y 5 estantes en lámina esmaltada (programa)y 1 mostrador para exhibición en lámina esmaltada (programa)

Sanitario

Bode a

AnaquelesVitrina

Mostrador

Vitrina

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c. Desarrollo del Proceso Productivo y/o comercialización.I. ¿Cómo se llevara a cabo el proceso productivo o de comercialización desde la

adquisición de los insumos hasta la venta del producto final?

NOTA: La información consultada en Internet para el proceso productivo, es valida,siempre y cuando se tomen únicamente parámetros técnicos que se adapten a las

características del lugar y del proyecto. Y se citen las páginas consultadas en labibliografía.

De acuerdo a nuestro canal de distribución nos encontramos en el tercer eslabón del proceso, lo que significa que la mayoría de productos noperecederos llegan a nosotros en un lapso relativamente corto en cuantotiempo y a disponibilidad de los productos. Los productos son enviadosdirectamente desde los fabricantes a nuestros distribuidores mayoristas loscuales ser án nuestros principales socios comerciales, llegando a nosotros ypor último al consumidor final.

Es en este proceso donde se deber á hacer la elección de proveedorestomando en cuenta factores tales como precio, calidad de los productos,caducidades de los productos, disponibilidad, cercanía, entre otros. En estepunto se pretende que los dichos productos tengan la capacidad desoportar el paso del tiempo a corto plazo con la finalidad de evitar mermaspor falta de rotación al mismo tiempo que se mantiene un stock de reservapara asegurar la existencia de acuerdo a la demanda.

En el caso de los productos perecederos tales como verduras y frutas detemporada se buscar án proveedores cercanos de primer nivel, es decir, quesu actividad primaria sea la producción de estos productos con el fin de

crear un canal de distribución corto, r ápido y por consiguiente que ofrezca alos habitantes productos frescos y de calidad a precios razonablementeaccesibles a través de la eliminación de intermediarios.

El éxito de nuestro negocio se basa en la r ápida capitalización a través delas ventas lo que significa una r ápida rotación de inventarios de la mayoríade nuestros principales productos lo que contribuye al mismo tiempo con elposicionamiento de nuestro negocio y el fortalecimiento de las relacionescon nuestros proveedores a través de las compras constantes.

Parte importante de la puesta en marcha del proyecto es elacondicionamiento del local y su mantenimiento llevado a cabo a través de

la repartición de tareas entre las integrantes del grupo.

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Primero deben llevarse a cabo las adaptaciones pertinentes a lainfraestructura, como son, la pintura de la misma, instalación de serviciosbásicos para la operación como agua e instalaciones eléctricas. En este puntoy dado que nuestro proyecto no requiere la elaboración de procesos en elpunto de venta, bastar á con adaptaciones básicas de nuestro local quepermitan a los consumidores una r ápida visualización de los productos asícomo un r ápido acceso a los mismos.

Una vez que se encuentren listas las adecuaciones al local es importante selleve a cabo la compra de los insumos necesarios para el acondicionamientodel local mismos que incluir án vitrinas, anaqueles, refrigerador, báscula,mostrador, ca jas plásticas para productos de recaudería necesarios parainiciar operaciones.

Es en este punto de inicio de operaciones en donde las integrantes del grupo ycon la finalidad de establecer una organización se dividir án las tareasinherentes al mantenimiento del mismo. Entre ellas y con el fin de e jemplificar el tipo de tareas a desarrollar se mencionan las siguientes: aseo del lugar,control de los inventarios, registro de las ventas diarias así como de losproductos más vendidos, resurtido de productos, entre otras actividades.

Es importante mantener a los productos en las me jores condiciones posiblestanto desde el traslado del mayorista hacia nosotros como dentro de nuestrasinstalaciones a fin de garantizar la satisfacción del cliente así como mantener su percepción de calidad misma que no mantienen la mayoría de nuestroscompetidores actuales.

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d. Programa de trabajo para la instalación, puesta en marcha y operación delproyecto (E jemplo: Desde la habilitación del lugar donde se llevara a cabo elproyecto y servicios {agua, energía eléctrica}, compra de insumos einfraestructura para inicio de operación del proyecto hasta el final de laproyección).

e. Identificación de proveedores de materia prima e insumos.

CONCEPTO PROVEEDOR UBICACION FRECUENCIA Abarrotes Garis S. A. de C.V Semanal

Recaudería Proveedor local Central de Abastos Cada tercer día

g. De acuerdo a la experiencia, necesidades, habilidades, destrezas ydisponibilidad de tiempo de las y los integrantes del grupo, indicar:

I. Programa de administración de recursos humanos.

ENCARGADO ACTIVIDADJORNALESREQUERIDOS

SALARIO PORJORNAL

Tesorero Compras 5 $ 60.00Integrante Compras 5 $ 60.00Secretario Administración 5 $ 60.00Presidente Administración 5 $ 60.00

Adecuación dellocal

Compra einstalación del

equipo necesario

Organización(Repartición de

actividades)

Compra demercancía /

Primer surtido

Apertura - Iniciode operaciones

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II. Programa de capacitación y asistencia técnica.

TEMAS OBJETIVOS DURACIÓNNOMBRE DERESPONSABLE

Negociación y tratocon proveedores

Me jorar capacidades denegociación con proveedores

8 horas

Acomodo deproductos

Me jorar la visualización deproductos en tienda

8 horas

Ventas y atenciónal cliente

Me jorar el trato con los clientespara fidelizarlos

8 horas

Contabilidadbásica

Instruir sobre la elaboración decontabilidad para el negocio

8 horas

h. Proyección de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto yacciones para solventarlos (Identificar los factores climáticos, condiciones delsuelo, financieros, económicos, etc. ¿Cómo pudiesen afectar al proyecto? ¿Quéacciones se tomaran para mitigar el daño latente cada riesgo identificado ¶).

i. Normatividad y permisos vigentes acorde al giro y área de influencia del

proyecto (Normas Sanitarias, Fitosanitarias, Zoosanitarias, Ambientales,comerciales, fiscales, etc.). ¿De las normas citadas que procesos o accionesaplican al proyecto productivo? ¿Qué acciones se tomaran para el seguimiento deesta norma?

Uno de los posibles riesgos en el período de inicio de operaciones son lasposibles mermas de productos, debido al ba jo nivel de ventas inicial. Sinembargo y tomando en consideración ese punto, se instalar án refrigeradorespara aquellos productos que así lo requieran, también se tomar án en cuenta lascaducidades de cada producto de tal forma que tengan un período de vida quepermita conservarlos por un tiempo determinado, en el caso de productosperecederos en un principio se comprar án sólo aquellas cantidades que se haprospectado vender tratando de llevar a cabo una r ápida rotación. Además en elcaso de frutas y verduras habr á que prever aquellas temporadas que pudieranverse afectadas por factores climáticos teniendo proveedores de reserva.

En cuanto a la administración pudieran surgir problemas entre las integrantes,riesgo que se minimizar á poniendo en claro desde un principio las actividades adesarrollar, prestar asesoría en aquellos puntos que pudieran presentar debilidad así como dividir e incluso intercambiar roles por temporadas.

La gestión de permisos para la operación del negocio se llevar á cabo ante elmunicipio de Villa Victoria no previéndose ningún inconveniente para la puesta enmarcha e inicio de operaciones.

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4. Impacto al Medio Ambiente. (2 cuartillas máximo) (En caso que alguna pregunta no aplique sobre la actividad a realizar Justificar el

¿por qué no genera un impacto negativo?) a. Valoración de los posibles impactos al medio ambiente.

Detallar las prácticas a implementar para contribuir a la conservación omejora del medio ambiente en:I. El mane jo de desechos orgánicos e inorgánicos. ¿Cuáles son los desechos

orgánicos e inorgánicos que genera el proyecto o la actividad y que mane jo seles dar á? ¿El mane jo de estos desechos lleva algún proceso? Describir elproceso de mane jo (compostas, lombricompostas etc.)

II. La fuente de abastecimiento de agua, ¿De dónde se abastecer á el proyecto deagua? ¿Este abastecimiento tiene algún costo? Proponer medidas otecnologías que el proyecto pudiese aplicar para el ahorro de este recurso .

III. La conservación y uso adecuado del suelo: Si el proyecto tiene algún impactonegativo sobre el suelo, ¿Qué acciones se realizar án para mitigar el impacto

negativo?

El desarrollo de la actividad propuesta en el presente proyecto no tieneconsecuencias de manera directa en el ambiente, ya que estamos dedicados enesencia a la compra venta de mercancías y no se ve involucrado ningún tipo deproceso de transformación.

Como consecuencia de nuestra actividad se generan deshechos orgánicos (en elcaso de la venta de frutas y verduras) e inorgánicos (en el caso de la venta deabarrotes) sin embargo, los deshechos generalmente no se quedan o tratan en elpunto de venta por lo que no se requiere una actividad extra para su tratamiento . En el caso de los desechos generados por el propio establecimiento se les dar á el mismo trato que a la basura generada de manera regular .

El proyecto propuesto no necesita de un abastecimiento especial de agua, dehecho sólo ser á ocupado en actividades referentes a la limpieza del local y mane jodel sanitario en cuyos casos se har á un mane jo adecuado de la misma.

El costo por el suministro de agua ser á incluido dentro de los gastos fi josproyectados.

El proyecto está enfocado a la compra y venta de mercancías, no surtiendo efectoen la conservación y uso del suelo.

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IV. La prevención y control de fauna nociva y plagas. ¿Cuáles son las plagas ofauna nociva de la región que pudiesen afectar al proyecto? ¿Qué medidaspreventivas y correctivas se llevaran a cabo para evitar las plagas o faunanociva?

b. El aprovechamiento eficiente de Flora, Fauna u otros recursos: ¿En laactividad a realizar dentro del proyecto productivo afecta a la flora y faunalocal? ¿Por qué? ¿En caso de que afecte qué medidas se tomaran paramitigar el impacto negativo?

5. Análisis Financiero (Archivo de Excel).a. Presupuesto de inversión: diferenciar y desglosar la aportación del programa

y de los socios/as.b. Cálculos técnicos.

I. Memorias de cálculo de las necesidades de insumos y/o materias primasacordes a los volúmenes de producción (Indicar concepto, frecuencia,volúmenes y precio de compra, volúmenes de producción)

II. Proyección de costos (de producción, de distribución y ventas, administrativos,de mantenimiento).

c. Proyección financiera mínima a cinco años:I. Proyección de ingresos. (Determinando volúmenes y precios)II. Costos Totales: fi jos, variables, fi jos totales y variables totales. III. Estado de resultados. IV. Flu jo de efectivo.

d. Análisis de rentabilidad.I. Cálculo de punto de equilibrio del proyecto en porcenta je de ventas. II. Calcular la VAN (Valor Actual Neto), TIR (Tasa Interna de Retorno). y Relación

Beneficio / Costo utilizando la tasa de actualización mínima del 10% . III. Esquema de Capitalización (ECA) para proyectos que seleccionaron la opción.

e. Cotizaciones6. Bibliografía consultada acerca del giro del proyecto (3 consultas más importantes).

7. NOTA: EL PROYECTO PRODUCTIVO DEBERÁ TENER UN MINIMO DE 10 Y UNMAXIMO DE 17 HOJAS; DEBERAN PRESENTARSE EN TEXTO EN WORD SININDICE (C ON LE TRA AR I AL NÚM E RO 11 I NT E R LI N E ADO SE N C ILLO ). DEBERÁRESPETAR EL NÚMERO DE HOJAS PROPUESTAS PARA DESARROLLAR ELPROYECTO DADO QUE SERÁ CONSIDERADO DENTRO DE LA EVALUACIÓN. LOS ESTADOS FINANCIEROS SE DEBERAN PRESENTAR EN EXCEL (CÁLCULOSMATEMÁTICOS VINCULADOS).

Dentro del local se tomar án las medidas de higiene para prevenir cualquier posible

complicación. En el exterior nuestra actividad comercial no es responsable directosde las posibles plagas que pudieran afectar la región.

El proyecto tiene una finalidad meramente comercial y no tiene in jerencia directasobre la flora o fauna local.

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