anexo b. britania

ANEXO B

COORDINACIÓN GENERAL DE ENLACE SECTORIAL

FORMATO PARA LA FORMULACIÓN DEL PROYECTO PRODUCTIVO1

I. Datos generales del Proyecto Productivo.

Nombre del Programa PROMETENombre del Proyecto Productivo BRITANIEstado TAMAULIPASNúcleo Agrario EJIDOMunicipio ALTAMIRAGiro del Proyecto Productivo SERVICIOSProducto Final ESTETICANombre del Grupo BRITANINúmero de integrantes 3Monto solicitado $120,000.00Nombre del Técnico JORGE GAMALIEL HOTS ALCALACUHA

II. Diagnóstico participativo. (2 cuartillas máximo)

II.1 Origen, Características y Experiencias del Grupo y de los Participantes. (Ejemplo: histórico, familiar; discapacidad, tercera edad, capacitación; otras actividades relacionadas o no al proyecto).

son mujeres amas de casa con el pleno conocimiento en los cuidados de la apariencia física, las cuales se han preocupado por la situación de que en su comunidad no se encuentra ninguna estética, y las mujeres tiene que salir a cabecera municipal para hacer al algún cambio de apariencia física, ya que ellas tiene el pleno conocimiento en este giro es que despidieron formar el grupo para desarrollar esta actividad

1 NOTA: Sin considerar el Análisis Financiero, el cual se realizará en formato Excel; (con cálculos matemáticos vinculados) el Proyecto Productivo deberá tener un mínimo de 10 y un máximo de 17 hojas; respetando este formato Word de este Anexo “B” (con letra Arial número 11 interlineado sencillo). Deberá respetar el número de hojas propuestas en cada perfil para desarrollar el proyecto.

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II.2 ¿Cómo y por qué se eligió el Proyecto Productivo? (Ejemplo: en grupo, por sugerencia, por las características de las integrantes del grupo, por las características de la

Comunidad).

Se integro evaluando habilidades, la experiencia, así como el conocimiento del proyecto, reconociendo las destrezas de cada integrante, para especificar las actividades, considerando todos los recursos con los que se cuenta, y los que se desea adquirir

II.3 Fortalezas y debilidades de la implementación del Proyecto Productivo.

fortaleza ,es que cada niño y hombre por lo menos cada mes tiene que hacerse un corte de pelo,que hay hombres que no les gusta que mujeres les corten el pelose implementara un buen trato para que ellos regresen

II.4 Oportunidades y amenazas de la implementación del Proyecto Productivo.

que sera la unica estetica dentro de la comunidad, las amenazas es cuando las asociaciones civiles ban hacer actividades gratuitamente.

se implementara que cada 6 mese daremos servicio de corte de pelo a 2 x 1

II.5 Objetivos y Metas del Proyecto Productivo.

En la comunidad de Mariano se detecto la necesidad de satisfacer la demanda en cuanto a cortes en general, mechas, manicure, Pedicure, peinado, maquillaje y planchado y cualquier trabajo de belleza, por ello se formo un equipo de trabajo, para poder dar satisfacción a todo el mercado que está insatisfecho.

Con el presente grupo de trabajo se pretende cubrir la necesidad al 100%, además de ayudarnos en el mantenimiento eficaz de nuestra familia, esto para mejorar el nivel de vida de los integrantes, destacando que cada persona del grupo cuenta con la capacidad y habilidad en el manejo de labores de estética.

1- EL OBJETIVO

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1. Ser una empresa en constante crecimiento, para lograr percibir mejores ingresos, que beneficien directamente a las familias del grupo.2. Prestar el servicio de Belleza de manera eficiente, para cubrir la demanda insatisfecha de la comunidad de Mariano Matamoros3. Trabajar para estar en el gusto del mercado, por medio de capacitación e innovación al personal, para mantenernos vigentes por años.

III. Análisis del mercado (4 cuartillas máximo)

III.1 Descripción y análisis de los productos y/o servicios ¿Cuál es el producto o servicio final a ofrecer? ¿Existen subproductos? (si existen subproductos, considerarlos durante el desarrollo del proyecto) ¿Cuáles son las características físicas de dicho producto(s) y/o servicio(s)? ¿En qué presentación (empaque y embalaje) será ofertado el producto? ¿El proyecto genera un valor agregado en los productos a ofertar? ¿En qué consiste?

Corte de Cabello: Es la técnica que se utiliza manualmente para cambiar el tamaño original del cabello por otro deseado. Existen 3 tipos:* Caballero: En este corte seutilizan: tijeras, peine, capa, rastrillo, gel, cera, talco, papel, y máquina para cortar cabello, según el cliente.* Dama: Aquí se utilizan: tijeras corte filo de navaja, tijeras para degrafilar, navaja, peine, capa, gel, cera, spray fijador, talco, papel, y según lo decida la cliente.* Niños: En estos se utiliza comúnmente la tijera y máquina para cortar cabello, así como rastrillo, talco, gel y cera.

Manicure y Pedicure: Es la técnica para embellecer las manos y pies, en base a cremas y barniz de uñas.

Mechas: Es el arte de la decoloración en el cabello generando en pequeños pedazos de cabello la coloración en plata o beige según e cliente lo requiera, es comúnmente utilizado por las mujeres.

Maquillaje: Es la transformación realizada en el rostro de una persona, por medio de pinturas, en las que destacan el labial, las sombras, lápiz, etc.Peinado: Es la técnica de transformar el cabello normal en algún estilo en especial.Planchado: Técnica en la cual el cabello queda de manera lacia, este se logra por medio de una planche eléctrica.

III.2 Características del mercado local: Plaza o mercado ¿Cuántos habitantes tiene(n) la(s) comunidad(es) y/o municipio(s) dónde se comercializará el producto(s) y/o servicio(s)?

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Dentro de esa(s) comunidad(es) o municipio(s) ¿Cuál será el punto de venta y cuál es el nicho de mercado)?

Plaza o Mercado: Punto de venta del producto o servicio, tamaño de la población objetivo y poder adquisitivo.En la comunidad de Mariano Matamoros , se cuenta con una población aproximada de 1400, de donde se puede estimar que nuestra población asciende a un 70% de tamaño objetivo, siendo este la cantidad de 731 habitante

III.3 Análisis de la demanda y oferta: ¿Cuántos son los “clientes potenciales” del producto(s) y/o servicio(s), cuál es su poder adquisitivo en promedio y mencionar el porcentaje de participación del proyecto en el mercado? ¿Cuántos competidores ofertan el mismo producto, en la misma comunidad(es) y/o municipio(s)? ¿Con qué frecuencia se consume el producto o servicio?

El sector de la belleza y la estética, es uno de los rubros que más creció en la última década en tecnología y demanda de nuevos y diferentes tipos de consumidores.En la comunidad de Mariano Matamoros , nuestro mercado meta es amplio, ya que toda la comunidad requiere de corte de cabello, estamos hablado de que 1400 habitantes serian nuestros clientes activos, los cuales visitaran como mínimo 1 vez al mes, mientras que el resto de 731 serían clientes con frecuencia limitada, es decir una vez de 3 a 6 meses, siendo el poder adquisitivo en general se basa en la agricultura, industria, servicios, comercio, manteniendo una economía regular y sostenida en estos años.no Contamos con estéticas alrededor de la comunidad como competencia activa, esto servirá para buscar la mejora continua, en base a promociones y bajos precios.

III.4 Análisis y fijación de precios: ¿Cuál es el precio promedio que oferta la competencia? (Señalar los productos más importantes) ¿Cuál es el precio de venta del producto(s) y/o servicio(s) a ofertar? ¿Con base en qué se define? ¿Existen estacionalidades o fluctuaciones de los precios del producto(s) y/o servicio(s)? Reflejarlo en corrida financiera. ¿Cómo, cuándo y por qué se presentan?

SERVICIOS | ESTETICA MONSERRAT | ESTETICA CRISTINA | ESTETICA VALERIA |Corte caballero - $ 40,00 - $ 55,00 -$ 60,00.Corte dama - $ 60,00 - $ 100,00 - $ 90,00.Corte niño (a) - $ 20,00 -$ 35,00 -$ 30,00 -Maquillaje -$ 150,00 -$ 160,00 - $ 180,00 .Mechas -$ 380,00 -$ 450,00 - $ 500,00 -

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Manicure -$120,00 - $200,00 -$180,00 -Pedicure - $120,00 - $200,00 -$180,00 -Planchado - $50,00 -$60,00 -$70,00 -

III.5 Estrategias de comercialización:

1. Mencionar los principales mecanismos de promoción y difusión del producto(s) y/o servicio(s). En caso de que las estrategias a implementar ameriten un costo, este debe de incluirse como parte del Análisis Financiero.

El servicio a ofrecer se venderá de contado, al finalizar el trabajo se pagara la cantidad requerida dependiendo el trabajo realizado.Se dará a conocer con entrega de volanteo y tarjetas de presentación, en casa por casa, en donde se especifique días y horario de atención, así como promociones, en cada una de las comunidades de alrededor en donde esta nuestro mercado meta, además de perifoneo.

2. ¿El proyecto forma parte de una cadena productiva o ampliación? Indicar en que parte del proceso se integrará (desde la producción hasta el consumidor final y mencionar las actividades con las cuales se relaciona el proyecto)

La cadena de distribución que se utilizará será directa, Productor a consumidor final, es decir los clientes se presentarán en nuestro domicilio y ahí se les atenderá en lo que ellos requieran y necesiten.

Proporcione dos cotizaciones formales de lo que va a adquirir con los recursos del programa (Firmadas y Escaneadas incluyendo la razón social del proveedor, dirección, teléfonos, papel membretado y RFC). Estas se adjuntan en imagen directamente al sistema.

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IV. Ingeniería del Proyecto (9 cuartillas máximo)

IV.1 Localización.

1. Macro localización (Estado, Municipio, Núcleo Agrario, Comunidad, rutas, vías de acceso, croquis y distancias con principales proveedores).

2. Micro localización (colindancias y referencias).

Nota: Para Macro y Micro localización, la descripción se realiza de manera textual en el documento y las imágenes se adjuntan directamente al sistema.

IV.2 Descripción técnica del proyecto.

1. Condiciones climáticas y servicios: ¿Cuáles son las temperaturas máximas y mínimas y en qué meses se presentan? ¿Cuál es la época de lluvia y cuál es la precipitación promedio? ¿Cuál es la humedad relativa en promedio y el tipo de suelo que existe donde se establecerá el proyecto? Y ¿Cuáles son los servicios con los que se cuenta?

Altamira, Tamaulipas, tendrájurisdicción sobre los bienes de dominio marítimo comprendidos dentro de los límites siguientes:Latitud Norte 23° 30' 00", Latitud Norte 22° 20' 00". El Municipio de Altamira colinda al Norte, conlos Municipios de Aldama y González; al Este, con el Municipio de Aldama y el Golfo de México;al Sur, con Tampico, Ciudad Madero y el Estado de Veracruz; y al Oeste, con el Estado deVeracruz y el Municipio de González.

Su situación geográfica como Municipio costero (con aproximadamente 25 km de litoral) y bañado

Altamira sea una ventana y plataforma de sustento para el desarrollo socio-económico de la regiónClima. El clima del Puerto de Altamira tiene unclima subtropical húmedo con una temperaturaanual promedio de 24.4ºC, llegando a más de

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IV.3 Desarrollo del Proceso Productivo y/o comercialización.

1. ¿Cómo se llevará a cabo el proceso productivo o de comercialización? (Mencionar todas las actividades requeridas y necesarias a realizar por el grupo desde la adquisición de la materia prima o insumos hasta la venta del producto final, justificando los conceptos de inversión solicitados).

NOTA: La información consultada en Internet para el proceso productivo es válida, siempre y cuando se tomen únicamente parámetros técnicos que se adapten a las características del lugar y del proyecto, y se citen las páginas consultadas en la bibliografía. Los parámetros técnicos contemplados en el proceso productivo deben verse reflejados en la memoria de cálculo de la corrida financiera.

Una vez que el proyecto se autorizado ya tenemos planeado comprar la herramienta para cual se nos autorizó el recurso, acondicionaremos el cuarto, dándole una buena imagen, pintándolo rotulándolo con el nombre estética, cada pieza se instalada de mejor manera, aremos promoción de precios accesibles, pondremos un día con hora fecha de inauguración, daremos un buen servicio al cliente. Para que el cliente quede satisfecho . y regrese a buscar los servicio

IV.4 Programa de trabajo. Incluir un cronograma de actividades (mínimamente de un año) en el que se desarrollen los procesos generales para el proyecto; por ejemplo: inicio del proyecto, capacitaciones, entrega de reportes, estadíos de producción, temporadas de ventas, mantenimiento a los equipos y locales, adquisición de suministros e insumos, actividades complementarias.

ACTIVIDAD | JUNIO | JULIO | AGOSTO |Acondicionar | X | | |Adquisición Equipo | X | | |Adquisición de Insumos | | X | |Apertura | | | X |

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IV.5 Identificación de proveedores de materia prima e insumos.

Concepto Proveedor Ubicación FrecuenciaDECOLORANTE DE BELLEZA ZONA CENTRO

ALTAMIRACADA MES

AMPOLLETAS DE BELLEZA ZONA CENTRO ALTAMIRA

CADA MES

TINTES DE BELLEZA ZONA CENTRO DE ALTAMIRA

CADA MES

CREMAS DE BELLEZA ZONA CENTRO DE ALTAMIRA

CADA MES

IV.6 De acuerdo a la experiencia, necesidades, habilidades, destrezas y disponibilidad de tiempo de las y los integrantes del grupo, indicar:

1. Programa de administración de recursos humanos. Nota: Reflejarlo en la memoria de cálculo de la corrida financiera.

Nombre del Integrante

ActividadJornales

Requeridos (Anual)Salario por

JornalADMINISTRADORA VENTA Y COMPRATINTE Y PEINADOSMAQUILLAGE Y MANICURE

2. Programa de capacitación y asistencia técnica.

Temas Objetivos Duración Nombre del Asesor

TRABAJOS EN EQUIPO

INTEGRACIO DE UN MISMO FIN

2 HORAS

ADMINISTRACION CONTROL DE INVERCION Y GASTOS

4 HORAS

GESTION DE ESTRAGEIAS

MODELO DE TRATO AL CLIENTE

4 HORAS

VI.7 Proyección de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto y acciones para solventarlos (identificar los factores climáticos, condiciones del suelo, financieros, económicos, etc. ¿Cómo pudiesen afectar al proyecto? ¿Qué acciones se tomarán para mitigar el daño latente de cada riesgo identificado?).

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Climatológicos: Aquí pudiera ser la cancelación de algunas citas por la cuestión de lluvias, tormentas eléctricas, y cualquier desastre natural.Las acciones para resolver este riesgo, es manejar la posibilidad de cambiar cita, para no perder a dicho cliente.Económicos:Aumento en los precios en generalLas acciones para resolver este riesgo, es buscar estrategias para seguir manteniéndonos en una buena media ante nuestro mercado meta, esto en base a promociones y descuentos para seguir con la captación de clientes.

Organizativos:Desintegración de la Sociedad y equipo de trabajo.La acción para solventar este riesgo es el programa de capacitación y asistencia técnica.

VI.8 Normatividad y permisos vigentes acorde al giro y área de influencia del proyecto (normas: sanitarias, fitosanitarias, zoosanitarias, ambientales, comerciales, fiscales, etc.). De las normas citadas ¿Qué procesos o acciones aplican al proyecto productivo? ¿Qué acciones se tomarán para el seguimiento y cumplimiento de esta norma?

De las normas citadas que procesos o acciones aplican al proyecto productivo? ¿Qué acciones se tomaran para el seguimiento de esta norma?Se estará dando de alta y cumplimiento con los requisitos que rigen a una Sociedad Cooperativa en la Secretaria de Hacienda y Crédito Público

V. Sustentabilidad Ambiental (2 cuartillas máximo).

(En caso que alguna pregunta no aplique sobre la actividad a realizar justificar el por qué no genera un impacto negativo)

V.1 Valoración de los posibles impactos al medio ambiente.

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Detallar las prácticas a implementar para contribuir a la conservación o mejora del medio ambiente en:

1. El manejo de desechos orgánicos e inorgánicos: ¿Cuáles son los desechos orgánicos e inorgánicos que genera el proyecto o la actividad y qué manejo sustentable se les dará? ¿El manejo de estos desechos lleva algún proceso y costo? Describir el proceso de manejo (compostas, lombricompostas etc.).

Detallar las prácticas a implementar para contribuir a la conservación o mejora del medio ambiente en:V. El manejo de desechos orgánicos e inorgánicos. ¿Cuáles son los desechos orgánicos e inorgánicos que genera el proyecto o la actividad y que manejo se les dará? ¿El manejo de estos desechos lleva algún proceso?Para el eficiente manejo de los desechos se contará con un depósito para los desechos inorgánicos y orgánicos, para un proceso eficaz.Los desechos Orgánicos que generara el proyecto son: los restos de comida, de fruta, de verduras, sus cascaras, entre otros que se descomponen naturalmente.Los desechos inorgánicos que se generaran son: los guantes de látex, los tubos de tinte, los envases de peróxido, botellas de agua, papel, cartón, trapos.Se donarán los desechos inorgánicos a un centro de acopio para que ellos le den el mejor uso adecuado para cada cosa

2. La fuente de abastecimiento de agua: ¿De dónde y cómo se abastecerá de agua al proyecto? ¿Este abastecimiento tiene algún costo? Proponer medidas aplicables y adecuadas al proyecto que permitan el ahorro y uso eficiente de este recurso.

El abastecimiento de agua estará a cargo del Organismo Operador Municipal de Agua Potable Alcantarillado y Saneamiento de Cajeme (OMAPASC), teniendo un costo de 98 pesos al mes.Para el ahorro de este recurso se utilizará paralos cortes de cabello, un atomizador para utilizar solo el agua necesaria y en el caso del lavabo, ya sea para clientes o utensilios utilizados, se tratara de tener una presión media para aprovechar el recurso.

3. La conservación y uso adecuado del suelo: Si el proyecto tiene algún impacto negativo sobre el suelo, ¿Qué acciones se realizarán para mitigar el impacto negativo?

No

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Aplica, esto porque el proyecto no afecta ni tiene un impacto negativo sobre el suelo

4. Flora y/o fauna nociva: ¿Cuál es la flora y/o fauna nociva de la región que pudiesen afectar al proyecto? ¿Qué medidas de prevención, control y seguimiento se implementarán para mitigar su efecto en la producción?

Debido al clima caluroso y húmedo, el estado de TAMAULIPAS es muy propenso a la proliferación de diferentes tipos de plagas e insectos, es por eso que se deben tomar las medidas adecuadas para mantener un control preciso y preventivo , como es el caso de la fumigación en contra de los grillos y cucarachas, esto para evitar la aparición de estos, que además de dar una mala apariencia e imagen al lugar, son nocivos para la salud, siendo estos insectos agentes infecciosos y generadores de diversos tipos de enfermedades, e incluso la muerte.

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V.2 El uso adecuado de flora, fauna u otros recursos: ¿En la actividad a realizar dentro del proyecto productivo afecta a la flora y fauna local? ¿Cómo? En caso de que

afecte, ¿qué medidas se tomarán para mitigar el impacto negativo?

No aplica el aprovechamiento eficiente de Flora, Fauna u otros recursos, en el presente proyecto

VI. Referencias bibliográficas consultada acerca del giro del proyecto (3 consultas más importantes).

VII. Análisis Financiero

(Archivo de Excel)

VII.1 Presupuesto de inversión: diferenciar y desglosar la aportación del Programa y de los socios/as.

VII.2 Cálculos técnicos.

VII.2.1 Memorias de cálculo de las necesidades de mano de obra (pago de jornales, salarios o sueldos), parámetros técnicos, insumos y/o materias primas acordes a los volúmenes de producción (indicar concepto, frecuencia, volúmenes y precio de compra).

VII.3 Proyección financiera mínima a cinco años.

VII.3.1 Cálculo de costos (producción, distribución, administrativos y mantenimiento).

VII.3.2 Proyección de Costos totales: fijos, variables, fijos totales y variables totales.

VII.3.3 Proyección de ingresos. (Determinando volúmenes y precios).

VII.3.4 Estado de resultados.

VII.3.5 Flujo de efectivo.

VII.4 Análisis de rentabilidad.

VII.4.1 Cálculo de punto de equilibrio del proyecto en porcentaje de ventas.13

VII.4.2 Cálculo de indicadores: VAN (Valor Actual Neto), TIR (Tasa Interna de Retorno) y Relación Beneficio Costo utilizando la tasa de actualización mínima del 10%.

Nota: La hoja de cálculo no debe de estar protegida. Debe permitir verificar los cálculos y fórmulas que se presentan dentro del horizonte del análisis financiero.

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FORMATO DE ANÁLISIS FINANCIERO

VII.1 PRESUPUESTO DE INVERSIÓN: Diferenciar y desglosar la aportación del Programa y de los socios/as.

Conceptos Unidad Cantidad Costo Unitario Montos Programa Socios TotalActivo Fijo

Activo Diferido

Capital De Trabajo

Total

VII.2 CÁLCULOS TÉCNICOS

VII.2.1 MEMORIAS DE CÁLCULO (COSTOS Y VENTAS)

*EjemploEspecificar parámetros técnicos y productivos de acuerdo al proceso productivoDesglosar costos de producciónDesglosar costos de distribuciónDesglosar costos administrativosDesglosar costos de mantenimientoDesglosar ventas

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VII.3 PROYECCIÓN FINANCIERA

VII.3.1 CALCULO DE COSTOS

Costos Del Proyecto Costos Año Año Año Año AñoConcepto Semana/Mes/Ciclo 1 2 3 4 5

Total

VII.3.2 PROYECCIÓN DE COSTOS TOTALES

Costos Fijos Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Total

Costos Variables Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Total

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AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5Costos FijosCostos VariablesCostos Totales

VII.3.3 PROYECCIÓN DE INGRESOS

Concepto VolumenPrecio

UnitarioVENTAS

Semana/Mes/Ciclo Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Total

VII.3.4 ESTADO DE RESULTADOS

Conceptos Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5( + ) VentasCostos FijosCostos Variables( - ) Costos Totales( = ) Utilidad Bruta( - ) Depreciación( = ) Utilidad Antes De Impuestos( - ) Impuestos

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( = ) Utilidad Del Ejercicio

DEPRECIACIÓN

Activo Fijo Valor Original Tasa Años Depreciación

Anual Valor Rescate

TOTAL

VII.3.5 FLUJO DE EFECTIVO

Conceptos / Año Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5( + ) Ventas( + ) Valor De Rescate( = ) Ingresos TotalesCostos FijosCostos Variables( = ) Costos TotalesCompra Activo FijoCompra Activo DiferidoCompra Capital De Trabajo( = ) Saldo Final

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VII.4 ANÁLISIS DE RENTABILIDAD

VII.4.1 PUNTO DE EQUILIBRIO

Conceptos / Año Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5VentasCostos FijosCostos VariablesCostos TotalesPunto De Equilibrio $Punto De Equilibrio %

INTERPRETACIÓN

TASA DE ACTUALIZACIÓN 10%

Año Ingresos CostosFlujo de Efectivo

Tasa(1+T)-N

Ingresos Actualizados

Egresos Actualizados

Año 0Año 1Año 2Año 3Año 4Año 5Total

VAN

TIR

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B/C

CRITERIO DE DECISIÓN E INTERPRETACIÓN.

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anexo b. britania

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