Una Guia Gradual para Comenxar

Inteligentemente, Levantar el Negocio y Asegurar

el Futuro de su Compañía

QUÉ BENEFICIOS RECIBE USTED?

Todas las empresas se pueden beneficiar de la preparación de una cuidadosa

planificación escrita. Hay dos objetivos principales para escribir un plan. Si su

negocio es a nivel internacional, el beneficio es doble.

1. Su plan empresarial le servirá como guía durante la vida de su negocio. Se trata del proyecto de su empresa y le proporcionará las herramientas para analizar su empresa e implementar cambios.

2. Un plan empresarial es un requisito fundamental si usted esta buscando financiación. Le proporcionará prestamistas o inversionistas potenciales con información detallada sobre todos los aspectos de las operaciones pasadas y actuales de su compañía y le ofrecerá proyecciones futuras.

3. Si usted negocia a nivel internacional, un plan empresarial le ofrece unos medios estándar para evaluar su potencial comercial en los mercados internacionales.

PERFIL DEL PLAN EMPRESARIAL

Las páginas siguientes ofrecen una idea del material que se debe incluir en

su plan empresarial. Su plan final puede variar de acuerdo con sus

necesidades específicas o requisitos individuales de su prestamista o

inversor.

I. PORTADA

Sirve como primera página de su plan empresarial

Nombre, dirección y número telefónico de la compañía

Nombre, título, dirección, número telefónico de los propietarios/directores de la compañía

Mes y año en el que su plan fue preparado

Nombre del preparador

Número de copia del plan

Esta es la tesis que manifiesta los objetivos del plan

empresarial. Utilice las palabras clave (quién, qué, dónde,

cuándo, por qué, cómo, cuánto) para resumir lo siguiente:

Su compañía (quién, qué, dónde, cuándo) Cuáles son sus objetivos Por qué tendrá usted éxito Si necesita financiación, por qué la necesita, cuánto necesita y cómo piensa

liquidar el préstamo o beneficiar al inversor.

Nota: ¡No escriba la declaración de principios hasta que haya completado el plan empresarial!.

Es un resumen y refleja los contenidos del plan una vez finalizado.

II. OBJETIVOS/DECLARACIÓN DE PRINCIPIOS

III. TABLA DE CONTENIDOS

(Referencia rápida de los temas importantes estudiados en su plan).

IV. PARTE I - PLAN ORGANIZATIVO

¿Qué se incluye?

Esta sección debería incluir una breve “descripción de su negocio” seguida

de información sobre el fin “administrativo” de su compañía.

A. DESCRIPCIÓN DEL NEGOCIO

Ofrezca una visión general de la naturaleza de su negocio utilizando las palabras clave.

Diga cuándo y por qué la compañía fue fundada, describa la naturaleza y la unicidad de los servicios y/o de los productos ofrecidos, y revise el desarrollo general de la compañía.

Proyecte una idea del recorrido de su compañía en los próximos años.

(Esta declaración no debería exceder de una página).

B. PRODUCTOS O SERVICIOS

Si usted es el fabricante y/o el distribuidor al por mayor de un producto: Describa sus productos. Comente brevemente el proceso de fabricación. Incluya información sobre los proveedores y disponibilidad de materiales.

Si usted es un comerciante al por menor: Describa los productos que vende. Incluya información sobre sus fuentes (y fuentes alternativas) de inventorio.

Si usted ofrece un servicio: Describa sus servicios. Liste productos o servicios futuros que usted planee ofrecer.

C. ESTRUCTURA LEGAL

Diga que estructura legal ha elegido.

Manifieste brevemente la razón de su elección.

Liste propietarios o directores de la compañía junto con breves biografías.

Incluya Articulos de la Incorporación, curriculums vitae, etc, en Documentos Adicionales.

D. UBICACIÓN

Describa la ubicación actual o la proyectada.

Costes del proyecto asociados con la ubicación.

Incluya acuerdos legales, predicciones de los servicios públicos, etc, en Documentos Adicionales.

Nota: Si la ubicación es importante para el mercadeo,

remítase a Parte II -- El Plan de Mercadeo.

E. ADMINISTRACIÓN Liste a las personas que dirigen o dirigirán el negocio.

Describa sus responsabilidades y habilidades.

Proyecte sus salarios.

(Incluya los curriculums en Documentos Adicionales).

Nota: Si usted se va a centrar en “Gestión de la Calidad Total”

(TQM), puede que desee combinar las Secciones E & F, y

¡llevarlas a cabo en este momento!

F. PERSONAL

¿Quién estará realizando el trabajo?

¿Cuáles son las calificaciones necesarias?

¿Cuántas horas trabajarán y cuál será su salario?

G. CONTABILIDAD ¿Qué sistemas establecerá para el mantenimiento de

registros financieros?

¿Quién será el responsable de la contabilidad de impuestos?

¿Qué plan tiene usted para un análisis periódico financiero?

Proyecte los costes asociados con los servicios de contabilidad.

H. SEGUROS

¿Con qué tipo de seguro trabajará? (Property & Liability, Life & Health)

¿Cuánto costará y quién será su agente?

I. SEGURIDAD

Dirija la seguridad en términos de control de inventario y robo de información

Proyecte los costes en relación

V. PARTE II - PLAN DE MERCADEO

¿Qué es un plan de mercadeo?

El Plan de Mercadeo cubre los detalles del plan para la búsqueda y la consecución de su mercado objetivo.

Incluye información sobre el mercado total, enfatizando en su mercado objetivo específico.

Identificará a sus clientes y le dirá los medios que usted utilizará para que sus productos o servicios estén disponibles.

A. MERCADO OBJETIVO

Identifica las características de sus clientes.

Le dice como llegó a sus resultados.

Respalda información con encuestas, cuestionarios, aspectos demográficos.

Proyecta el tamaño de su mercado.

B. COMPETICIÓN

Evalúa la competición directa e indirecta.

Muestra como competir.

Evalúa la competición en términos de ubicación, mercado e historia del negocio.

C. MÉTODOS DE DISTRIBUCIÓN

Le informan sobre la manera en la que los productos y los servicios estarán disponibles para el cliente.

Almacena decisiones con informes estadísticos, hojas de tarifas, etc.

D. PROMOCIÓN

¿Cómo le hará llegar su mensaje a los clientes?. Su objetivo es crear una imagen positiva. Incluya hojas de cotización/tarifas, material promocional, y fechas clave para su campaña publicitaria.

Explique la razón por la que usted eligió determinadas avenidas, la manera en la que llegará su mensaje al mercado objetivo, el coste de su campaña y la fecha de comienzo.

Cubra la promoción bajo estos titulares y añada otros titulares para métodos de promoción adicionales:

(continuauón)>>

D. PROMOCIÓN (continuauón)

1. Publicidad pagada: Anuncios, listados, exposiciones comerciales, …

2. Publicidad: Medios de comunicacion, críticas …

3. Correo directo: (Considere el coste vs. beneficios)

4. Implicación de la comunidad: (Voluntariado como objetivo)

5. Otros: Específicos de la industria

¡COMPRE AHORA!

E. FIJACIÓN DE LOS PRECIOS

Resultado de la investigación de mercado y costeo de su servicio o producto.

Explique como llegó a su estructura de precios. Respáldelo con materiales de su investigación (ie- análisis de coste, cuestionarios, análisis competitivos, etc.).

Conteste preguntas clave respecto al diseño y embalaje del producto.

Incluya gráficos e información de los derechos exclusivos.

F. DISEÑO DEL PRODUCTO

G. PLANIFICACIÓN DE LA ENTRADA EN EL MERCADO

Diga cuando planea entrar en el mercado.

Manifieste como llegó a esta decisión.

H. UBICACIÓN

Si su elección de la ubicación está en relación con la consecución de su mercado objetivo, estúdiela en esta sección de su plan empresarial.

Si no fuera así, la ubicación se puede incluir en la Sección Organizativa.

(Ver “Ubicación” bajo el Plan Organizativo de este esquema).

I. TENDENCIAS INDUSTRIALES

Manifieste las tendencias actuales.

Proyecte como pudiera cambiar el mercado.

Explique sus planes para estar al día con las tendencias futuras.

VI. PARTE III. DOCUMENTACIÓN FINANCIERA

La parte cuantitativa de su plan.

Esta sección de su plan empresarial es la interpretación cuantitativa de todo lo manifestado en los planes organizativos y de mercadeo. No siga adelante con esta parte del plan hasta que no haya terminado esas dos secciones.

Los documentos financieros son los registros utilizados para mostrar la financiación proyectada pasada y actual.

Los siguientes son los documentos más importantes que usted querrá incluir en su Plan Empresarial.

El trabajo resulta mucho más fácil si se realizan en el orden presentado debido a que los documentos se apoyan en otros, utilizando la información de los que se desarrollaron primero.

Este es un esquema que ofrece la siguiente información:

Por qué solicita usted la información.

Cuánto capital necesita usted.

A. RESUMEN DE LAS NECESIDADES FINANCIERAS

B. DECLARACIÓN DE DISPERSIÓN DEL FONDO DE CRÉ DITO

Usted debería:

Explicar como intentará dispersar los fondos de crédito.

Apoyar su declaración con información adicional.

C. DECLARACIÓN DEL FLUJO DE CAJA PROFORMA (Presupuesto)

Este documento proyecta el significado de su plan empresarial en términos monetarios; dólares. Muestra el flujo de caja (entradas y salidas) durante un periodo de tiempo y es necesario para la planificación interna.

Es de interés para el prestamista y muestra como usted intentará liquidar su préstamo.

La declaración del flujo de caja muestra cuánto y cuándo el flujo debe entrar y salir de su negocio.

D. PROYECTO DE INGRESOSA TRES AÑOS

Se trata de una declaración de ingresos proforma que muestra las proyecciones para su compañía durante los próximos tres años. Utilice los ingresos y los totales del gasto de la Declaración del Flujo de Caja Proforma para las cifras del primer año y proyecte la de los dos próximos dos años de acuerdo con las tendencias económicas e industriales esperadas.

E. ANÁLISIS DEL PUNTO CRÍTICO

El punto crítico es el punto en el que los gastos de la compañía

son exactamente iguales a las ventas o el volúmen de servicio.

Se puede expresar en: Dólares totales o ingresos exactamente compensados por los gastos

totales -o-

Unidades totales de producción ( el coste de las cuales equivale exactamente al ingreso derivado por sus ventas).

E. ANÁLISIS DEL PUNTO CRÍTICO (CONTINUACIÓN)

Este análisis se puede hacer gráficamente o matemáticamente.

Las cifras de ingresos y de gastos se extraen de la proyección de

ingresos a tres años.

NOTA: Las siguientes declaraciones (F, G, H) son el rendimiento actual.

Reflejan la actividad de su negocio en el pasado. Si su negocio es nuevo y

todavía no ha realizado ninguna operación, la sección financiera terminará aquí

y usted añadirá una Historia Financiera Personal. Si su negocio estuviera ya

establecido, las siguientes declaraciones de rendimientos tendrán que

incluirse.

Muestra la condición del negocio a partir de una fecha determinada.

Es una ilustración de la condición financiera de su compañía en un

momento concreto y le mostrará si su situación financiera es fuerte o débil.

Por lo general, se realiza al final de un periodo contable. Contiene: Activos,

Pasivos y, Valor Neto.

También se le puede pedir que entregue a su prestamista el proyecto de

un balance de ejercicio, en el caso de que su negocio fuera nuevo.

F. BALANCE DE EJERCICIO

G. DECLARACIÓN DE PÉRDIDAS Y BENEFICIOS (Ingresos)

Muestra la actividad financiera de su negocio durante un periodo de tiempo (mensualmente, anualmente). Muestra lo que ha ocurrido en su negocio y se trata de una herramienta excelente para la evaluación de su negocio.

Su libro mayor esta cerrado, el balance se ha completado y los ingresos y gastos se han transferido a esta declaración.

H. ANÁLISIS DE LA DECLARACIÓN FINANCIERA

En esta sección usted utilizará sus declaraciones de ingresos y

sus balances de ejercicio para realizar un estudio de las

relaciones y comparaciones de :

artículos en la declaración financiera de un único año, declaraciones financieras comparativas durante un

periodo de tiempo, o sus declaraciones con las de otros negocios.

Las medidas se expresan en ratios o porcentajes que se pueden

utilizar para comparar su negocio con los estándares industriales.

I. HISTORIA FINANCIERA DE LA EMPRESA

Este es un resumen de la información financiera de su

compañía desde su comienzo hasta el presente. La

Historia Financiera del Negocio y la Solicitud de Préstamo

son, por lo general, una y la misma cosa. Si usted ha

completado el resto de la sección financiera, usted debería

tener toda la información necesaria para transferirse a

este documento.

VII. PARTE IV. DOCUMENTACIÓN ADICIONAL

Esta sección de su plan contendrá todos los registros

que respaldan las declaraciones y decisiones que se

realizaron en las tres partes principales de su plan

empresarial. Los documentos adicionales más comúnes

son:

A. CURRICULUMS PERSONALES

Incluye los curriculums de los propietarios y

administradores. Un curriculum no debería exceder una

página de largo y debería incluir: Historia de empleo,

educación, afiliación y condecoraciones profesionales y

además, prestar atención a las habilidades especiales

que se relacionen con la posición en la compañía.

B. DECLARACIONES FINANCIERAS DEL PROPIETARIO

Una declaración de activos y pasivos personales. Para un

propietario de un negocio nuevo, esta será parte de su

sección financiera.

C. INFORMES DE CRÉDITO

Personales y comerciales de los proveedores o

vendedores al por mayor, agencias de crédito y bancos.

D. COPIAS DE ARRENDAMIENTOS, HIPOTECAS, ACUERDOS DE COMPRA, ETC.

Todos los acuerdos vigentes entre su compañía y una

agencia de arrendamientos, compañías hipotecarias o

cualquier otro.

E. CARTAS DE REFERENCIA

Las cartas que le recomienden como un comerciante

con reputación, digno de confianza (cartas comerciales y

personales).

F. CONTRATOS

Incluya todos los contratos comerciales que estén

completos y sean vigentes.

G. OTROS DOCUMENTOS LEGALES

Todos los documentos legales que pertenezcan a su

estructura legal, derechos exclusivos, seguros, etc.

Acuerdos de sociedad limitada, contratos de envío, etc.

H. DOCUMENTACIÓN MISCELÁNEA

Todos los demas documentos a los que se ha hecho

referencia, pero que no están incluidos en la parte

principal del plan (ie: planes de ubicación, demografía,

análisis competitivos, tarifas publicitarias, análisis de

coste, etc).

CÓMO SACAR PARTIDO A SU PLAN

UNA VEZ TERMINADO:

Su Plan Empresarial debe tener un aspecto profesional, pero los prestamistas o

inversores potenciales necesitarán saber que fué usted quien lo realizó. Un plan

empresarial será el mejor indicador que se podrá utilizar para evaluar su éxito potencial.

No debería sobrepasar de las 30 o 40 páginas, excluyendo la documentación adicional.

Incluya solo la documentación adicional que será relevante de inmediato para la

persona que examine su plan. Mantenga los otros documentos junto con su copia para

cuando sean necesarios. Imprima su plan y preséntelo de manera apropiada con

cubiertas azules, negras o marrones que podrá adquirir en una papelería. Realice

copias para cada prestamista o inversor a quien usted pretenda dirigirse. No entregue

demasiadas copias de una vez, y lleve cuenta de cada copia. Si no le aceptaran la

financiación, usted deberá asegurarse de revisar su plan empresarial.

¡MANTENGA SU PLAN EMPRESARIAL ACTUALIZADO !

Su plan empresarial solo funcionará si lo actualiza con

frecuencia para reflejar lo que está ocurriendo en su

negocio. Compare lo que usted había proyectado con lo

que realmente ha ocurrido en su compañía. Utilice los

resultados para actualizar la eficacia y planee la

implementación de cambios que servirán para que su

negocio le reporte mayores beneficios.

About the Author. . .

Linda Pinson es autora, conferenciante y profesora empresarial. Es

propietaria de “Out of Your Mind .... and Into the Marketplace” TM (De tu

Mente ... al Mercado MR), editora de libros educativos “Como Hacer” y

programas de computación para las pequeña empresa nueva o ya

establecida.

Linda es la autora de seis libros; uno de los cuales es Anatomy of a

Business Plan (Anatomía del Plan Empresarial), ganadora de premio 1994

Ben Franklin Best Business Book Award y base de la publicación 1995

SBA MP-32, How to Write a Business Plan (Como Escribir un Plan

Empresarial). También es la creadora de Automate your Business Plan

(Automatice su Plan Empresarial) 6.0 para Windows 3.1 y Windows 95.

About the Author. . .(continuacíon)

Sus libros estan en las librerías y bibliotecas de todo E.E.U.U. y han

sido traducidos al italiano, chino y otros idiomas. Tanto los libros

como los programas de computación son material en escuelas

universitarias y universidades, SBDCs, BICs (Centros de

Información Empresarial), escuelas técnicas, y también en la

formación y desarrollo dentro de las corporaciones.

Teléfono: (714) 544-0248 Fax: (714) 730-1414

Correo electrónico: Lpinson@business-plan.com

URL: http://www.business-plan.com

Reconocimientos

Patricia A. O’Rourke Mark S. Deion

RI SBA Business Information Center Deion Associates & Strategies, Inc.

Patricia.ORourke@sba.gov MarkS@DeionAssociates.com

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With Grateful Appreciation to: Juana I. Horton, CEO

Horton Interpreting Services

550 Broad Street, Providence, RI 02907

T: (401) 331-4798 F: (401) 331-2822

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and special thanks to

The Rhode Island Small Business Development Center

for facilitating translation service