taller llenado de contratos · registro de folio del contrato: en caso de ppr y cea el folio del...
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Taller llenado de contratos
• El Asesor logrará identificar y aplicar el llenado
correcto de contratos y formatos de Fondos de
Inversión, evitando futuros rechazos.
Objetivo
CHECK LIST
Check list
No. DE CONTRATO: Uso exclusivo
mesa de contratos.
TIPO DE CONTRATO/ PRODUCTO:
Deberás seleccionar de acuerdo al
tipo de contrato y producto que haya
elegido el cliente.
MC (Mesa de Contratos) :
La documentación recibida por
mesa de contratos deberá marcarla
el Analista.
FV (Fuerza de ventas):
La documentación entregada al
analista deberá ser marcada por
el Asesor.
DOCUMENTOS DEL CONTRATO
1. Check list WM 2015
2. Contrato Individual (en caso de un PPR y/o CEA anexar: Contratos + Contrato Base)
3. Copia de Identificación Oficial vigente (IFE ,Pasaporte, Cédula Profesional).
4. Copia de la CURP correspondiente al Titular y Beneficiarios.
5. En caso de extranjeros copia de FM2/FM3 + Pasaporte
6. Copia de comprobante de domicilio (recibo de luz, teléfono, gas natural, agua, televisión
de paga en combo).
7. Copia de comprobante de cuenta bancaria a nombre del titular.
8. Cuestionario de Riesgo/Perfil de Inversionista.
9. Formato de Instrucción de Inversión.
10. Formato de Inversión fuera de límites recomendados.
11. DICI (Documento de Información Clave de Inversión y Aviso de Privacidad). 12. Autorización SUAM.
13. Cuestionario de Riesgo CDD Personas Físicas
14. Ficha de Servicio al Cliente
Documentos del contrato
CONTRATO INDIVIDUAL
Contrato Individual
FOLIO: Considera este folio para el
llenado del resto de la
documentación. FECHA Y No. DE CONTRATO: Uso
exclusivo área de mesa de contratos.
DATOS DEL CLIENTE: Estos
deberán de llenarse con base
en la información de la CURP.
Email: sólo en caso que el cliente no
tenga correo se coloca la leyenda “NO
TIENE CORREO ELECTRĎNICO”.
CRM: Anotar el no. de
oportunidad que arroja CRM al
cambiar el status del cliente.
Contrato Individual
TELÉFONOS: solicitar al
cliente los teléfonos en
donde se le puede
localizar y el horario.
DOMICILIO: anotar la
dirección del domicilio
postal conforme al
comprobante de domicilio.
DOMICILIO FISCAL :
En caso de que el
domicilio fiscal sea
distinto al postal se
deberá registrar, si se
trata del mismo se
deberá seleccionar la
casilla de “si”.
Contrato Individual
BENEFICIARIOS: anotar las
personas que elija el cliente
como beneficiarios.
CUENTAS BANCARIAS: anotar
las cuentas bancarias y CLABE
interbancaria, las tarjetas
serán s·lo del titular.
NOTA: validar la información bancaria de acuerdo a las especificación del
comprobante bancario.
Contrato Individual
FIRMA DEL CLIENTE: deberá estar
en el campo correspondiente al
final de las cláusulas del contrato,
coincidiendo con la firma de la IFE.
CONTRATO SOLIDARIO
Contrato Solidario
FOLIO: considera este folio para el
llenado del resto de la
documentación. FECHA Y No. DE CONTRATO: Uso
exclusivo área de mesa de contratos.
DATOS DEL CLIENTE: estos
deberán de llenarse con base
en la información de la CURP.
CRM: anotar el no. de
oportunidad que arroja
CRM al cambiar el
status del cliente.
TELÉFONOS:
Anotar teléfonos a
donde localizar al
cliente y el
horario.
Contrato Solidario
TITULAR 2/TITULAR 3: podrás incluir
2 cotitulares (titulares adicionales) al
contrato, la información a capturar
es la misma al titular 1.
ISR: para este tipo
de contrato se debe
indicar el % de ISR
ya sea al titular o
cotitular, podrá ser
compartido siempre
y cuando sume el
100%.
DOMICILIO : anotar la
dirección del domicilio
postal conforme al
comprobante de domicilio.
DOMICILIO FISCAL: En caso de que el
domicilio fiscal sea
distinto al postal se
deberá registrar, si se
trata del mismo se
deberá seleccionar la
casilla de “si”.
CONTRATO PPR
Contrato PPR
CRM: Anotar el folio de
oportunidad que arroja CRM al
cambiar el status del cliente.
DATOS DEL CLIENTE: Se deben
anotar todos los campos del
cliente en base a los datos de la
CURP.
FOLIO: Considera este folio para
el llenado del resto de la
documentación. FECHA Y No. DE CONTRATO: Uso
exclusivo área de mesa de contratos.
Contrato PPR
TELÉFONOS: Solicitar al
cliente los teléfonos a los
cuales los pueden localizar.
BENEFICIARIOS: Anotar las
personas que elija el cliente
como beneficiarios.
CUENTAS BANCARIAS: Anotar las cuentas bancarias y
CLABE interbancaria, las
tarjetas serán s·lo del titular.
DOMICILIO : Anotar la
dirección del domicilio
postal conforme al
comprobante de
domicilio.
DOMICILIO FISCAL: En caso de que el
domicilio fiscal sea
distinto al postal se
deberá registrar, si se
trata del mismo se
deberá seleccionar la
casilla de “si”.
CONTRATO CEA
Contrato CEA
CRM: Anotar el no. de
oportunidad que arroja CRM al
cambiar el status del cliente.
Datos del cliente: Se debe anotar
todos los campos del cliente en
base a los datos del CURP.
FOLIO: Considera este folio para
el llenado del resto de la
documentación. FECHA Y No. DE CONTRATO: Uso
exclusivo área de mesa de contratos.
Contrato CEA
TELÉFONOS: Solicitar al
cliente los teléfonos a los
cuales los pueden localizar.
BENEFICIARIOS: Anotar las
personas que elija el cliente
como beneficiarios.
CUENTAS BANCARIAS: Anotar las cuentas bancarias y
CLABE interbancaria, las
tarjetas serán s·lo del titular.
DOMICILIO : Anotar la
dirección del domicilio
postal conforme al
comprobante de
domicilio.
DOMICILIO FISCAL: En caso de que el
domicilio fiscal sea
distinto al postal se
deberá registrar, si se
trata del mismo se
deberá seleccionar la
casilla de “si”.
CONTRATO BASE PPR Y CEA
Contrato base exclusivo PPR y CEA
Nota:
El contrato base se llena como
los contratos anteriores.
DATOS DEL CLIENTE: Se debe
anotar todos los campos del
cliente en base a los datos de la
CURP.
FECHA Y No. DE CONTRATO: Uso
exclusivo área de mesa de contratos.
TELÉFONOS:
Anotar teléfonos
a donde localizar
al cliente y el
horario.
Contrato base exclusivo PPR y CEA
TELÉFONOS: Solicitar al
cliente los teléfonos a los
cuales los pueden localizar.
BENEFICIARIOS: Anotar las
personas que elija el cliente
como beneficiarios.
CUENTAS BANCARIAS: Anotar las cuentas bancarias y
CLABE interbancaria, las
tarjetas serán s·lo del titular.
DOMICILIO : Anotar la
dirección del domicilio
postal conforme al
comprobante de
domicilio.
DOMICILIO FISCAL: En caso de que el
domicilio fiscal sea
distinto al postal se
deberá registrar, si se
trata del mismo se
deberá seleccionar la
casilla de “si”.
INSTRUCCIÓN INICIAL / SOLICITUD
DE DOMICILIACIÓN Y MODIFICACIÓN
NOMBRE COMPLETO: Anotar el
nombre completo del cliente. FECHA Y No. DE CONTRATO: Uso
exclusivo área de mesa de contratos
MONTO DEL DEPÓSITO: Anotar con
número y letra el monto de depósito.
Instrucción Inicial Formato
anterior
Folio de Solicitud: Anotar el
número de Folio o contrato.
Porcentaje de inversión: Anotar
el porcentaje que el cliente
estará invirtiendo en dicho
objetivo.
PERFIL DE INVERSIONISTA:
Seleccionar el perfil de
inversionista que tiene el
cliente.
Sociedades de Inversión y
porcentajes: Anotar el
porcentaje de inversión y
sociedad donde el cliente
estará invirtiendo.
Instrucción Inicial Formato
anterior
NOMBRE Y FIRMA : Seleccionar
el perfil de inversionista que
tiene el cliente.
EDAD DEL RETIRO Y LEY:
Seleccionar la ley por la que el
cliente se estará pensionando
adicional la edad de retiro.
Instrucción Inicial Formato
anterior
BENEFICIOS DEL NUEVO FORMATO
• Reducirás formatos.
• Reducirás firmas de los clientes.
• Facilitar al cliente el cumplimiento de sus objetivos.
• Apego a la recomendación Institucional SURA (Ŏorto, mediano y largo plazo)Φ
• Registro de portafolio personal (multiobjetivos).
• Servicio de Inversión Programada SIN COSTO.
• Depƽsito directo a la referencia del fondo.
Instrucción Inicial / Solicitud de
domiciliación y modificación
Instrucción Inicial
Solicitud Domiciliación
Anexo Domiciliación
*Nuevo Formato
Instrucción Inicial / Solicitud de
domiciliación y modificación
Llenado de formato
FECHA Y No. DE CONTRATO: Uso
exclusivo área de mesa de contratos
PERFIL DE INVERSIONISTA: Selecciona
el perfil de inversionista que obtuvo el
cliente (Conservador, Moderado,
Crecimiento, Agresivo).
MONTO DEL PRIMER DEPÓSITO:
Capturar con número y letra el
monto que realizará el cliente por
primera ocasión.
DATOS DE DOMICILIACIÓN: Este
campo no se llena si el cliente no
desea domiciliar.
ALTA, BAJA Y/O MODIFICACIÓN:
Podrás utilizar el formato para
realizar alta, baja y/o
modificación de los datos para
domiciliar.
CUENTA CLABE: Anotar la cuenta
CLABE de cliente basándote en el
Estado de Cuenta bancario. EL DÍA: Seleccionar el día que el
cliente desee realizar la
Domiciliación.
Deberás describir la opción que
el cliente haya elegido: Es
utilizado para el fondo base del
contrato.
DISTRIBUCIÓN DE DOMICILIACIÓN:
Si el cliente decide domiciliar, la
suma de sus objetivos deberá ser
del 100%.
En caso de elegir dos fondos
disponibilidad: Escribir el
porcentaje en cada opción que
elija el cliente, tomando en
cuenta cumplir con el 100%.
APARTADO DISPONIBILIDAD
NOMBRE DEL OBJETIVO:
Solicitar al cliente el nombre
del objetivo al que va dirigido
la inversión (Mi hija M·nica).
FECHA Y MONTO DE AHORRO
FINAL: Anotar la fecha y el
monto que se tiene estimado al
termino del objetivo.
ACEPTA RECOMENDACIÓN
INSTITUCIONAL: Anotar si el
cliente acepta la recomendación
institucional, de lo contrario
firmará la carta de aceptación.
SOCIEDAD DE INVERSIÓN Y
PORCENTAJE: Captura de los
datos conforme a la calculadora
de Educación 100%.
DISTRIBUCIÓN DE
DOMICILIACIÓN: Si el cliente
decide Domiciliar, la suma de sus
objetivos deberá ser del 100%.
APARTADO EDUCACIÓN 100%
PLAN INTEGRAL DE RETIRO:
Elegir en que producto se hará
la inversión (PPR, CEA, y
FONDO)
RÉGIMEN: Seleccionar bajo
qu® Ley se estará pensionando
el cliente.
FECHA Y MONTO DE AHORRO
FINAL: Anotar la fecha y el
monto que se tiene estimado al
termino del objetivo.
ACEPTA RECOMENDACIÓN
INSTITUCIONAL: Anotar si el
cliente acepta la
Recomendación Institucional,
de lo contrario firmar§ la
carta de aceptación.
SOCIEDAD DE INVERSIÓN Y
PORCENTAJE: Realizar la
captura tomando en cuenta el
horizonte de inversión.
DISTRIBUCIÓN DE
DOMICILIACIÓN:
Si el cliente decide domiciliar,
la suma de sus objetivos
deberá ser del 100%.
APARTADO PLAN DE AHORRO
TIPO DE OBJETIVO Y NOMBRE DE
OBJETIVO: escribir el Objetivo que
tenga el cliente (viaje, casa,
escuela, Retiro, etc).
FECHA Y MONTO DEL AHORRO
FINAL: anotar la fecha y el
monto que se tiene estimado al
t®rmino del objetivo.
Acepta recomendación institucional: anotar
si el cliente acepta la recomendación
institucional, de lo contrario firmara la
carta de aceptación.
“Deberás anotar el nombre del fondo al
cual se hará la inversión.”
SOCIEDAD DE INVERSIÓN Y
PORCENTAJE: realizar la
captura tomando en cuenta el
horizonte de inversión.
DISTRIBUCIÓN DE
DOMICIALICIÓN: si el cliente
decide domiciliar, la suma de
sus objetivos deberá ser del
100%.
APARTADO FONDO
A partir del lunes 14 de abril de 2014, únicamente se aceptan
las siguientes versiones:
Cuestionario de riesgo/perfil de inversionista
FORMA: WMSURA-004-V1 Julio 2013
Contratos:
FORMA: WM 009 V1 Julio 2013
Importante…
FORMATOS
Cuestionario de Riesgo /
Perfil de Inversionista
Folio: Deberás registrar el Folio del Contrato
Base en caso de PPR y CEA.
Sección Ocupación: Si colocas la letra
“C,D,E,F” deberás especificar Empresa, Giro,
Puesto y Profesión obligatoriamente.
Cuestionario de Riesgo /
Perfil de Inversionista
PERFIL DE
INVERSIONISTA: El cliente
deberá responder dicho
formato de la forma m§s
honesta posible.
Selección de resultados: Deberás sumar los
puntos obtenidos anotando el total con número
dentro del recuadro y marcando el perfil
correspondiente del Titular.
Fecha: Registrar fecha del día en que se recabó
la documentación.
Firma: Pedir al cliente que anote su nombre
completo y firma.
Formato inversión fuera
de límites recomendados
Registro de Folio del contrato: En caso de PPR y
CEA el folio del contrato base.
Obligatorio:
Lugar y Fecha
Nombre completo del titular
Firma autógrafa
.
Aviso de Privacidad SIMM
A partir del 18 de agosto 2014 ya no se
aceptan los formatos anteriores.
NOTA: este formato es aplicable para todos
los clientes.
DICI Documento de Información
Clave de Inversión
Vo. Bo. SUAM
En caso de responder:
SI: Registrar la información
completa solicitada en el
formato.
No: Solicitar nombre, RFC y
CURP, así como, los datos de
Lugar y fecha, firma autógrafa
del cliente.
Firma autógrafa del
cliente.
Ficha de servicio al cliente
Registrar el Nombre
completo del Asesor.
No. DE CONTRATO: Uso exclusivo área
de Mesa de Contratos.
NOTA:
Se deberán contestar todas las
preguntas, conforme a la
información proporcionada por el
cliente.
Registrar el nombre completo del
Asesor así como su MX.
CRM: Anotar el No. de oportunidad
generada.
Registrar el No. De Folio que
esta en el contrato base de
color rojo.
Cuestionario de riesgo CDD
Personas físicas
IMPORTANTE: Este formato
deberá contar con nombre y
firma del Asesor.
DOCUMENTACIÓN
Podrás presentar cualquiera de las siguientes:
IFE Vigente o INE Renovada
Pasaporte Vigente
Cédula profesional
Identificación Oficial
Importante:
La copia de cualquiera de los docs. ya mencionados debe ir con
nombre y firma de quien recibe, fecha y la leyenda “cotejado
contra original”
Nombre legible y
fecha vigente
Fotografía y firma
nítida y legible
Nota:
Ambas estarán
vigentes hasta
la fecha de su
Vencimiento.
IFE INE
Nombre legible y
fecha vigente
Fotografía y firma
nítida y legible
PASAPORTE
Copia a libro
abierto
Nombre legible
CEDULA PROFESIONAL
Fotografía y firma
nítida y legible
Este documento es indispensable para
trámite de apertura, con éste se
verifica el nombre (s) y apellidos, de
titular, cotitulares o beneficiarios, por
tanto, también se solicita al cliente
CURP de los antes mencionados (según
sea el caso).
CURP
Nota:
Tratándose de beneficiarios extranjeros se
solicita Pasaporte Vigente.
Nota:
• Titulares extranjeros residentes en México, deben presentar los mismos
documentos con excepción de la identificación oficial.
• Anexar carta de Declaratoria Residencia Fiscal.
EXTRANJEROS / FM2 O FM3 + PASAPORTE
+ Pasaporte
vigente
Fotografía
legible y
datos claros,
deberán ser
fotocopiados
por ambos
lados
Podrás presentar cualquiera de los siguientes:
IFE o INE al no coincidir con el domicilio actual, (en caso de tener oculto algún dato no
servirá como comprobante de domicilio aun y cuando contenga la leyenda de
justificación).
Agua
Predial
Gas natural
Luz
Telefonía fija
Comprobante de domicilio
Importante:
La copia de cualquiera de los docs. ya mencionados debe ir con nombre
y firma de quien recibe, fecha y la leyenda “cotejado contra original”
Este documento sirve también
como Comprobante de Domicilio
siempre y cuando el domicilio en
el que vive actualmente el cliente
sea el que se estipula en la
credencial.
IFE
NOTA: En caso de que el domicilio venga oculto
no se tomará como comprobante de domicilio.
RECIBO AGUA PREDIAL
(Documento bimestral) para
efectos de trámite la vigencia
debe ser no mayor a 3 meses.
(Documento anual) Para este documento en
específico existe una excepción y el cliente
puede presentarlo como comprobante de
domicilio (no mayor al año anterior del que
está en curso).
RECIBO DE LUZ RECIBO DE TELÉFONO
Emitido por la
Comisión Federal de
Electricidad (CFE),
con una vigencia no
mayor a 3 meses.
Telefonía fija con
una vigencia no
mayor a 3 meses
Estado de cuenta
• Este documento sirve para validar la cuenta del cliente misma donde se depositará su
inversión. El estado de cuenta deberá estar a nombre del titular.
• Puede ser de cualquier banco y la vigencia no mayor a 3 meses.
• Únicamente se aceptarán estados de Cuenta de Cheques, Ahorro o Débito.
• No se aceptarán Estados de Cuenta de Inversiones o de Tarjetas de Crédito, cuentas
pagomático Banamex o cuenta de otro banco que sea exprés no serán aceptadas.
Comprobante bancario
DATOS ESENCIALES EN EL EDO. DE CTA.
Nombre de la
Institución
bancaria
Nombre del
titular
Cuenta CLABE
a 18 dígitos
SOLICITUD DE CRITERIO PARA CAPTURA
La cuenta CLABE de acuerdo a la
Asociación de Bancos de México se
muestra en el ejemplo siguiente.
El área de Tesorería requiere lo siguiente:
Estructura de Banamex:
El número de banco para
identificarlo es 002
Las cuentas de cheques deben ir
a 7 posiciones.
El número de sucursal debe ir a 4
posiciones.
Estructura de BBVA Bancomer:
El número de banco para
identificarlo es 012
Las cuentas de cheques deben ir a
10 posiciones.
Estructura de HSBC:
El número de banco para
identificarlo es 021
Las cuentas de cheques deben ir a
10 posiciones.
Estructura de Santander:
El número de banco para
identificarlo es 014
Las cuentas de cheques deben ir a
11 posiciones.
Estructura de Banorte:
El número de banco para
identificarlo es 072
Las cuentas de cheques deben ir a
10 posiciones.
Estructura de Scotiabank:
El número de banco para
identificarlo es 044
Las cuentas de cheques deben ir a
7 posiciones.
La Plaza es de 3 dígitos.
Si el comprobante de domicilio tiene un dato incompleto, incorrecto o bien está a
nombre de un tercero, escribir en la copia del comprobante la leyenda correspondiente
y recabar firma del cliente:
1. Domicilio incompleto y/o incorrecto. "Manifiesto que mi domicilio completo y correcto
es: ___________________".
2. Documento a nombre de un tercero. "Manifiesto que el titular del presente
documento es ____________________ (parentesco o relación)".
3. Domicilio incompleto y/o incorrecto y a nombre de un tercero. "Manifiesto que el
domicilio completo y correcto de este documento es:___________________ y está a
nombre de ______________ (parentesco o relación) ".
COMPROBANTES DE DOMICILIO INCOMPLETO O A NOMBRE DE TERCEROS
Este documento se solicita únicamente para la apertura de los contratos:
Retiro, PPR y CEA, ayuda a verificar la Homoclave del titular, que son los
últimos 3 dígitos del RFC.
Podrás presentar cualquiera de los siguientes:
RFC expedido por la Secretaría de Administración Tributaria (SAT)
Estado de cuenta AFORE
Recibo de nómina
Última declaración anual
Registro Federal de Contribuyentes (RFC)
RFC EXPEDIDO POR SAT
Homoclave
EDO. DE CTA. AFORE
Homoclave
RECIBO DE NÓMINA ÚLTIMA DECLARACIÓN ANUAL
La documentación se deberá entregar COMPLETA y CORRECTA
al área de Mesa de Contratos de Fondos de Inversi·n, de lo
contrario será motivo de rechazo.
En el Contrato NO debe haber tachaduras ni enmendaduras
pues será motivo de rechazo.
Debes entregar la documentación en un horario de 8:00 a.m.
a 04:00 p.m.( Zona Centro) y de 09:00 a.m. a 01:00 p.m.
(Plazas foráneas)
IMPORTANTE…
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