estado de flujos de efectivo público...2017/10/18 · flujos de efectivo de las actividades de...
Post on 12-Aug-2020
6 Views
Preview:
TRANSCRIPT
ASOCIACION ESPAÑOLA DE BANCA
Estado de flujosde efectivopúblico
Diciembre 2007
INDICE
ESTADOS DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADOS
GRUPOS BANCARIOS
Página Página
BANCO SANTANDER …………………........................................ 4 UBS BANK................................................................................... 26
BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA................................... 5 BANCO HALIFAX HISPANIA...................................................... 27
BANCO POPULAR....................................................................... 6 EBN BANCO DE NEGOCIOS..................................................... 28
BANCO SABADELL...................................................................... 7 BANCO CETELEM...................................................................... 29
BANKINTER.................................................................................. 8 BNP PARIBAS ESPAÑA............................................................. 30
BARCLAYS BANK, S.A................................................................. 9 BANCO ALCALÁ......................................................................... 31
BANCO PASTOR.......................................................................... 10 PRIVAT BANK............................................................................. 32
BANCO DE VALENCIA................................................................. 11
BANCA MARCH............................................................................ 12
BANCO GUIPUZCOANO.............................................................. 13
DEUTSCHE BANK, S.A.E............................................................. 14 SUBGRUPOS BANCARIOS
GENERAL ELECTRIC CAPITAL BANK........................................ 15
BANCO GALLEGO....................................................................... 16 BANESTO ................................................................................... 34
BANCO COOPERATIVO ESPAÑOL............................................ 17 SANTANDER CONSUMER FINANCE........................................ 35
RBC DEXIA INVESTOR SERVICES ESPAÑA ............................ 18
CITIBANK ESPAÑA...................................................................... 19 GRUPOS DE COORDINACIÓN
BANKOA....................................................................................... 20
BANCA PUEYO............................................................................ 21 BNP PARIBAS ESPAÑA............................................................. 38
BCO. DE SER. FINANC. CAJA MADRID-MAPFRE..................... 22 UBS BANK................................................................................... 39
INVERSIS...................................................................................... 23
BANCO DE LA PEQUEÑA Y MEDIANA EMPRESA.................... 24 AGREGADO DE LOS GRUPOS BANCARIOS ESPAÑOLES Y DE
FIBANC......................................................................................... 25 LOS BANCOS ESPAÑOLES QUE NO TIENEN GRUPO ……… 41
Grupos y Subgrupos bancarios ordenados en función de sus recursos totales, propios y de clientes, a 31-12-07
ESTADOS DE FLUJOS DE EFECTIVO INDIVIDUALES
Relación alfabética de Bancos y Sucursales de entidades de crédito extranjeras extracomunitarias
Página Página
ALBACETE, BANCO DE ............................................................. 115 ALTAE BANCO ........................................................................... 89
ALCALÁ, BANCO ........................................................................ 103 AMÉRICA, NATIONAL ASSOCIATION, BANK OF ................... 119
ALICANTINO DE COMERCIO, BANCO ...................................... 116 ANDALUCÍA, BANCO DE .......................................................... 56
ALLFUNDS BANK ........................................................................ 106 ÁRABE ESPAÑOL, BANCO ...................................................... 104
1
Página Página
BANCOFAR ............................................................................... 94 GENERAL ELECTRIC CAPITAL BANK ..................................... 73
BANCOPOPULAR-E .................................................................. 92 GUIPUZCOANO, BANCO .......................................................... 60
BANESTO BANCO DE EMISIONES ......................................... 61 HALIFAX HISPANIA, BANCO .................................................... 90
BANIF, BANCO ........................................................................... 72 INDUSTRIAL DE BILBAO, BANCO ........................................... 101
BANKINTER .............................................................................. 51 INVERSIS NET, BANCO ............................................................ 85
BANKOA .................................................................................... 81 JPMORGAN CHASE BANK NATIONAL ASSOCIATION ........... 118
BARCLAYS BANK ..................................................................... 53 LIBERTA, BANCO ...................................................................... 113
BBVA BANCO DE FINANCIACIÓN ............................................ 62 MADRID, BANCO DE ................................................................ 84
BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, BANCO ............................... 46 MARCH, BANCA ....................................................................... 59
BNP PARIBAS ESPAÑA ........................................................... 98 MAROCAINE DU COM. EXTER. INT.,BANQUE ........................ 110
BRASIL, BANCO DO .................................................................. 122 MICROBANK DE LA CAIXA ....................................................... 105
CAIXA GERAL, BANCO ............................................................. 74 NACIÓN ARGENTINA, BANCO DE LA ...................................... 124
CASTILLA, BANCO DE ............................................................. 64 OCCIDENTAL, BANCO ............................................................. 114
CETELEM, BANCO .................................................................... 97 OPEN BANK SANTANDER CONSUMER .................................. 65
CITIBANK ESPAÑA ................................................................... 75 PASTOR, BANCO ..................................................................... 52
CITIBANK, N.A. .......................................................................... 125 PEQUEÑA Y MEDIANA EMPRESA, BCO. DE LA .................... 87
CONDAL, BANCO ..................................................................... 108 POPULAR BANCA PRIVADA ..................................................... 82
COOPERATIVO ESPAÑOL, BANCO ........................................ 69 POPULAR ESPAÑOL, BANCO ................................................. 50
CREDIT SUISSE ........................................................................ 120 POPULAR HIPOTECARIO, BANCO ......................................... 80
CRÉDITO BALEAR, BANCO DE ................................................ 77 PRIVAT BANK ........................................................................... 107
CRÉDITO LOCAL DE ESPAÑA, BANCO DE ............................ 57 PROMOCIÓN DE NEGOCIOS, BANCO DE ............................. 111
DEPOSITARIO BBVA, BANCO ................................................. 79 PUEYO, BANCA ........................................................................ 83
DEPÓSITOS , BANCO DE ......................................................... 93 RBC DEXIA INVESTOR SERVICES ESPAÑA ........................... 71
DEUTSCHE BANK CREDIT ...................................................... 109 SABADELL, BANCO ................................................................... 49
DEUTSCHE BANK S.A.E. .......................................................... 58 SANTANDER CONSUMER FINANCE ....................................... 55
DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS .................. 123 SANTANDER INVESTMENT ...................................................... 63
DEXIA SABADELL ...................................................................... 68 SANTANDER, BANCO .............................................................. 47
EBN BANCO DE NEGOCIOS .................................................... 95 SERV. FINANC. CAJA MADRID - MAPFRE, B. DE ................... 99
ESPAÑOL DE CRÉDITO, BANCO ............................................ 48 TOKYO-MITSUBISHI UFJ, LTD, THE BANK OF ...................... 121
ETCHEVERRÍA, BANCO ........................................................... 91 UBS BANK .................................................................................. 96
EUROPEO DE FINANZAS, BANCO .......................................... 112 UNO-E BANK .............................................................................. 78
EXELBANK, BANCO .................................................................. 88 URQUIJO SABADELL BANCA PRIVADA, BANCO ................... 76
FINANTIA SOFINLOC, BANCO ................................................ 100 VALENCIA, BANCO DE ............................................................ 54
FINANZAS E INVERSIONES, (FIBANC). BCO. DE ................... 86 VASCONIA, BANCO DE ............................................................ 70
FINANZIA, BANCO DE CRÉDITO ............................................. 102 SUMAS ………………………………………………………………… 127
GALICIA, BANCO DE ................................................................. 66 AGREGADO DE LOS ESTADOS DE FLUJOS
GALLEGO, BANCO .................................................................... 67 DE EFECTIVO DE LOS BANCOS ESPAÑOLES ………………… 131
RECTIFICACIONES A LOS ESTADOS DE FLUJO DEEFECTIVO ANTERIORMENTE PUBLICADOS ………………… 135
2 Los estados han sido formulados aplicando las Normas de Información Financiera Pública de la Circular del Banco de España 4/2004, de 22 de diciembre.
GRUPOS BANCARIOS
Grupos bancarios ordenados en función de sus recursos totales, propios y de clientes, a 31-12-07
GRUPO BANCO SANTANDER
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 9.636.150
Ajustes al resultado: ............................................................... 9.952.115 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 621.271 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 646.609 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 5.702.733 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... 2.738.701 -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 706.621 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 41.805.727 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -1.804.108 -Depósitos de bancos centrales ................................................... 12.218.526 -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. -16.388 -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 10.149.673 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... 294.809 de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 2.335.686 -Depósitos de la clientela ............................................................. 10.011.213 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. -684.201 -Debitos representados por valores negociables ......................... 5.619.970
Resultado ajustado .................................................................. 19.588.265 -Otros pasivos financieros ............................................................ 3.806.345Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 48.589.631 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -5.934.181
-Cartera de negociación ...................................................... -11.289.111 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... -5.210.157
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -2.333.179 -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -26.303.306
-Crédito a la clientela .................................................... -6.878.501 -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... 12.285.132 -Valores representativos de deuda .............................. -10.180.799 -Activos materiales .............................................................................. 2.797.760 -Otros instrumentos de capital ..................................... -3.640.211 -Activos intangibles ............................................................................. 1.862.422 -Derivados de negociación ........................................... 11.743.579 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... 9.066.352 en pérdidas y ganancias ................................................... -3.578.501 -Otros activos ...................................................................................... 291.640
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -6.471.028 Desinversiones (+) .................................................................................... 5.159.250
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ 978.584 entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 3.496.430 -Crédito a la clientela .................................................... 49.079 -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. 2.572.203 -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... 271.245 -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... 6.424.418 -Otros activos ......................................................................................... 684.236 -Valores representativos de deuda .............................. 1.507.435 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -21.144.056
-Otros instrumentos de capital ..................................... 4.916.983 -Inversiones crediticias ....................................................... 53.673.405 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -357.129 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... 8.473.038 entidades de contrapartida ......................................... -200.055 Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. 8.599.647 -Crédito a la clientela .................................................... 53.908.199 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. 1.046.569 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... 7.024.763 -Otros activos financieros ............................................. -724.179 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -94.912
-Otros activos de explotación .............................................. 3.359.420 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... 5.989.836Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 23.791.209 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. 36.855.832
-Cartera de negociación ...................................................... -9.059.282 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... -438.366 -Depósitos en entidades de crédito .............................. -16.436.602 Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 3.456.732 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. -2.253.661 entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… 43.753.369
-Depósitos de la clientela ............................................. 11.420.036 -Debitos representados por valores negociables ......... -8.247.997 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... 10.065.109 equivalentes (4) ........................................................................................... -171.530
-Posiciones cortas de valores ...................................... -5.859.828 -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... -3.021.055 O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 17.227.626
-Depósitos de entidades de crédito .............................. -6.071.507 Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 13.835.149
-Depósitos de la clientela ............................................. 3.050.452 Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 31.062.775
-Debitos representados por valores negociables ......... -
4
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 6.415.045
Ajustes al resultado: ............................................................... 4.784.258 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 426.166 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 150.926 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 1.937.697 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... 696.834 -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 210.089 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 76.608.776 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -367.845 -Depósitos de bancos centrales ................................................... 12.065.254 -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. -10.913 -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 18.108.965 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... 14.855 de contrapartida ........................................................................... -200.000 -Impuestos (+/-) ............................................................... 2.079.523 -Depósitos de la clientela ............................................................. 41.352.490 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. -323.364 -Debitos representados por valores negociables ......................... 5.815.046
Resultado ajustado .................................................................. 11.199.303 -Otros pasivos financieros ............................................................ -532.979Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 73.690.143 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -1.191.088
-Cartera de negociación ...................................................... 10.488.330 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 17.142.802
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -10.227.979
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... 7.771.684 -Valores representativos de deuda .............................. 7.909.506 -Activos materiales .............................................................................. 2.322.329 -Otros instrumentos de capital ..................................... -768.630 -Activos intangibles ............................................................................. 133.966 -Derivados de negociación ........................................... 3.347.454 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... -147.636 -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 1.776.518
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ 237.631 entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 1.071.893 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. 145.891 -Valores representativos de deuda .............................. 27.885 -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... 321.103 -Otros instrumentos de capital ..................................... -175.521 -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... 5.635.688 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. 4.929.335 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -8.451.461
-Otros instrumentos de capital ..................................... 706.353 -Inversiones crediticias ....................................................... 58.755.142 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. 3.872.104 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ 3.262.833 -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... 16.182.024 entidades de contrapartida ......................................... -100.052 Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. 16.040.699 -Crédito a la clientela .................................................... 54.494.660 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. -17.029 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... -33.020 -Otros activos financieros ............................................. 505.459 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. -1.041.381 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... 1.984.279Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 79.633.642 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... 4.349.642 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... -107.680 -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 2.424.189 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. 66.136 entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… 2.607.034
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... 4.320.936 equivalentes (4) ........................................................................................... -1.233.390
-Posiciones cortas de valores ...................................... 28.706 -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... -133.688 O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 10.064.985
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 12.496.394
-Depósitos de la clientela ............................................. -133.688 Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 22.561.379
-Debitos representados por valores negociables ......... -
5
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO BANCO POPULAR
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 1.336.560
Ajustes al resultado: ............................................................... 1.353.307 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 86.005 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 14.206 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 323.380 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... 134.078 -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 18.793 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 12.468.554 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -39.386 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. -121 -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 1.103.093 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... 3.920 de contrapartida ........................................................................... -99.999 -Impuestos (+/-) ............................................................... 607.333 -Depósitos de la clientela ............................................................. 6.002.805 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. 212.939 -Debitos representados por valores negociables ......................... 5.521.951
Resultado ajustado .................................................................. 2.689.867 -Otros pasivos financieros ............................................................ -59.296Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 14.991.152 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -489.490
-Cartera de negociación ...................................................... -1.457.712 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... -333.266
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -300.610
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. -1.508 -Activos materiales .............................................................................. 130.723 -Otros instrumentos de capital ..................................... -1.456.204 -Activos intangibles ............................................................................. 169.766 -Derivados de negociación ........................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... 121
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 25.195
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ 3.040 entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 22.155 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... 3.543.100 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. 3.553.700 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -275.415
-Otros instrumentos de capital ..................................... -10.600 -Inversiones crediticias ....................................................... 12.848.333 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. 1.737.473 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... 133.538 entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. 125.308 -Crédito a la clientela .................................................... 11.003.224 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. 107.636 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 57.431 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... 322.530Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 11.968.019 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. 1.305.723
-Cartera de negociación ...................................................... -4.231 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 559.098 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. - entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… 1.060.925
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... - equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... -4.231 -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... -6.814 O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 452.244
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 1.500.842
-Depósitos de la clientela ............................................. -6.814 Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 1.953.086
-Debitos representados por valores negociables ......... -
6
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO BANCO SABADELL
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 787.612
Ajustes al resultado: ............................................................... 593.732 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 89.905 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 38.480 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 212.420 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... 207.625 -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. -5.347 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 4.856.293 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -47.891 -Depósitos de bancos centrales ................................................... 125.646 -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. -92.939 -Depósitos en entidades de crédito .............................................. -987.269 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... 20.854 de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 202.228 -Depósitos de la clientela ............................................................. 3.347.452 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. 10.105 -Debitos representados por valores negociables ......................... 3.319.076
Resultado ajustado .................................................................. 1.381.344 -Otros pasivos financieros ............................................................ -948.612Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 5.518.330 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -616.029
-Cartera de negociación ...................................................... 134.516 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 255.878
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -472.023
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... 229.853 -Valores representativos de deuda .............................. -3.771 -Activos materiales .............................................................................. 182.569 -Otros instrumentos de capital ..................................... 8.122 -Activos intangibles ............................................................................. 59.601 -Derivados de negociación ........................................... 130.165 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... 123.806 -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 1.211.768
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ 1.053.824 entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 140.205 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. 17.739 -Valores representativos de deuda .............................. 103.603 -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... 20.203 -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... 1.802.795 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. 1.527.604 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... 739.745
-Otros instrumentos de capital ..................................... 275.191 -Inversiones crediticias ....................................................... 3.729.705 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -3.261.340 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... 507.089 entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. 479.634 -Crédito a la clientela .................................................... 7.315.391 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. -1 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... -1.557 -Otros activos financieros ............................................. -324.345 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. -272.492 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -313.140Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 4.392.864 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... 152.600 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... 3.737 -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 295.866 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. -43.123 entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -677.404
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... 152.215 equivalentes (4) ........................................................................................... -2.207
-Posiciones cortas de valores ...................................... 385 -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 316.012
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 904.751
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 1.220.763
-Debitos representados por valores negociables ......... -
7
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO BANKINTER
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 361.863
Ajustes al resultado: ............................................................... -150.130 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 24.856 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 122 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 75.633 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... -39.636 -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. -11.575 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 5.432.042 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -296 -Depósitos de bancos centrales ................................................... 1.605.416 -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. -143.032 -Depósitos en entidades de crédito .............................................. -2.314.460 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... 37.150 de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... -6.104 -Depósitos de la clientela ............................................................. 3.897.641 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. -12.948 -Debitos representados por valores negociables ......................... 1.979.210
Resultado ajustado .................................................................. 211.733 -Otros pasivos financieros ............................................................ 264.235Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 3.483.635 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -70.272
-Cartera de negociación ...................................................... -1.082.620 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 453.176
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... 59 Inversiones (-) ........................................................................................... -49.829
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... 500 -Valores representativos de deuda .............................. -1.072.569 -Activos materiales .............................................................................. 42.839 -Otros instrumentos de capital ..................................... -33.503 -Activos intangibles ............................................................................. 6.490 -Derivados de negociación ........................................... 23.393 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... 1.849 -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 183.297
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ 183.297 entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. - -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... 1.849 -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... -437.339 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. -403.641 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... 133.468
-Otros instrumentos de capital ..................................... -33.698 -Inversiones crediticias ....................................................... 5.222.975 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -972.073 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... 109.715 entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. 55.808 -Crédito a la clientela .................................................... 5.983.107 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. 211.941 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. -221.230 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -10.146Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 3.725.078 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... -1.636.692 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 110.189 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. -5.094 entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -179.336
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... 21.289 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... -1.657.981 -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 407.308
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 539.178
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 946.486
-Debitos representados por valores negociables ......... -
8
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO BARCLAYS BANK, S.A.
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 157.263
Ajustes al resultado: ............................................................... 155.815 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 36.272 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 3.990 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 55.384 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... 15.774 -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 10.894 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 4.969.851 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -36.134 -Depósitos de bancos centrales ................................................... -94.952 -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 2.153.998 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... -10 de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 72.285 -Depósitos de la clientela ............................................................. -2.495.222 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. -2.660 -Debitos representados por valores negociables ......................... 5.388.810
Resultado ajustado .................................................................. 313.078 -Otros pasivos financieros ............................................................ 17.217Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 4.401.406 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -743.238
-Cartera de negociación ...................................................... 30.293 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 138.930
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -1.944
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. 16.430 -Activos materiales .............................................................................. - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Activos intangibles ............................................................................. 1.944 -Derivados de negociación ........................................... 13.863 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... 27.385 -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -4.957 Desinversiones (+) .................................................................................... 83.107
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ 1.848 entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 81.259 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. 48.552 -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... -16.210 -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... -39.166 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. -22.520 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... 81.163
-Otros instrumentos de capital ..................................... -16.646 -Inversiones crediticias ....................................................... 4.470.173 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. 226.154 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 4.203.652 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. 40.367 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. -87.279 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... 1.929Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 4.227.258 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... 645 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... -16.768 -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. - -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. - entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -14.839
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... 645 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 205.254
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 325.194
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 530.448
-Debitos representados por valores negociables ......... -
9
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO BANCO PASTOR
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 208.849
Ajustes al resultado: ............................................................... 306.977 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 26.130 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 3.803 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 127.017 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... 9.551 -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 12.348 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 4.836.371 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -1.092 -Depósitos de bancos centrales ................................................... 159.692 -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. -1.622 -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 941.240 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... 8.463 de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 86.316 -Depósitos de la clientela ............................................................. 2.174.559 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. 52.989 -Debitos representados por valores negociables ......................... 1.532.578
Resultado ajustado .................................................................. 515.826 -Otros pasivos financieros ............................................................ 28.302Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 4.220.255 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -141.822
-Cartera de negociación ...................................................... 51.920 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 464.549
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -80.029
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... 9.771 -Valores representativos de deuda .............................. 47.195 -Activos materiales .............................................................................. 64.229 -Otros instrumentos de capital ..................................... -2.825 -Activos intangibles ............................................................................. 6.029 -Derivados de negociación ........................................... 7.550 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... 33.148 -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 29.605
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ 26.696 entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 2.292 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. 34.196 -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... 617 -Otros instrumentos de capital ..................................... -1.048 -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... 206.028 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. 195.688 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -50.424
-Otros instrumentos de capital ..................................... 10.340 -Inversiones crediticias ....................................................... 3.929.991 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. 231.663 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... 58.790 entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. 59.346 -Crédito a la clientela .................................................... 3.755.361 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. -57.033 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. -832 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 4.168.978 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -500.000
-Cartera de negociación ...................................................... -525.571 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... -25.011 -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 49.247 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. 344.591 entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -229.111
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... -11.425 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... -514.146 -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 185.014
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 846.584
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 1.031.598
-Debitos representados por valores negociables ......... -
10
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO BANCO DE VALENCIA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 135.535
Ajustes al resultado: ............................................................... 176.018 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 12.120 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 987 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 106.736 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 4.023 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 3.060.375 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -895 -Depósitos de bancos centrales ................................................... 547.655 -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. -4.089 -Depósitos en entidades de crédito .............................................. -276.143 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... 4.956 de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 62.092 -Depósitos de la clientela ............................................................. 1.465.080 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. - -Debitos representados por valores negociables ......................... 1.284.252
Resultado ajustado .................................................................. 311.553 -Otros pasivos financieros ............................................................ 39.531Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 3.764.946 -Otros pasivos de explotación ............................................................. 34.272
-Cartera de negociación ...................................................... 7.799 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... -350.358
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -123.008
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... 27.205 -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 59.126 -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Activos intangibles ............................................................................. 36.677 -Derivados de negociación ........................................... 7.799 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 3
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. - -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... 3 -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... 512.146 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. 572.251 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -123.005
-Otros instrumentos de capital ..................................... -60.105 -Inversiones crediticias ....................................................... 3.214.689 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -170.463 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ 10.807 -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 3.553.214 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. -168.062 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 30.312 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... 142.525Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 3.103.035 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... 8.388 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... 22.529 -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 22.917 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. 253.694 entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… 406.638
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... 8.388 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... -66.725
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 123.262
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 56.537
-Debitos representados por valores negociables ......... -
11
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO BANCA MARCH
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 502.610
Ajustes al resultado: ............................................................... -398.395 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 17.681 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 1.100 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 32.896 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... -2.281 -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 3.393 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 694.091 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -47.920 -Depósitos de bancos centrales ................................................... -134.830 -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. -2.452 -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 334.685 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... 421.705 de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 21.869 -Depósitos de la clientela ............................................................. 269.123 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. -976 -Debitos representados por valores negociables ......................... 271.497
Resultado ajustado .................................................................. 104.215 -Otros pasivos financieros ............................................................ -46.384Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 648.801 -Otros pasivos de explotación ............................................................. 64.364
-Cartera de negociación ...................................................... -208.317 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 219.708
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -459.767
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... 408.311 -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 48.562 -Otros instrumentos de capital ..................................... -214.414 -Activos intangibles ............................................................................. 2.894 -Derivados de negociación ........................................... 6.097 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 33.013
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ 4.239 entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 25.485 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... 3.289 -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... 142.718 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. -5.758 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -426.754
-Otros instrumentos de capital ..................................... 148.476 -Inversiones crediticias ....................................................... 708.883 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -261.184 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 978.916 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... -28.089 -Otros activos financieros ............................................. -8.849 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 5.517 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 764.294 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. 250.000
-Cartera de negociación ...................................................... 5.839 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. - -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. - entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… 221.911
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... 5.839 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 14.865
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 157.730
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 172.595
-Debitos representados por valores negociables ......... -
12
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO BANCO GUIPUZCOANO
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 62.308
Ajustes al resultado: ............................................................... 83.618 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 9.770 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 3.091 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 65.147 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 7.967 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 1.343.532 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -1.809 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. 77 -Depósitos en entidades de crédito .............................................. -803.128 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... 5.528 de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... - -Depósitos de la clientela ............................................................. 1.125.971 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. 4.903 -Debitos representados por valores negociables ......................... 1.053.883
Resultado ajustado .................................................................. 145.926 -Otros pasivos financieros ............................................................ -33.194Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 907.506 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -96.286
-Cartera de negociación ...................................................... -126.544 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 502.195
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -26.932
-Crédito a la clientela .................................................... -109.936 -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... 8.449 -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 15.392 -Otros instrumentos de capital ..................................... -15.483 -Activos intangibles ............................................................................. 3.091 -Derivados de negociación ........................................... -1.125 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 17.305
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ 2.105 entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 5.999 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... 9.201 -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... -409.668 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. -388.096 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -9.627
-Otros instrumentos de capital ..................................... -21.572 -Inversiones crediticias ....................................................... 1.456.328 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. 179.338 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ 124.800 -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... 8.147 entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. 9.743 -Crédito a la clientela .................................................... 1.325.020 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. -48.030 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. -12.610 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -72.122Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 1.263.775 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... 16.529 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... -605 -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 25.495 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. -2.894 entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… 25.280
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... 16.529 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 517.848
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... -270.374
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 247.474
-Debitos representados por valores negociables ......... -
13
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO DEUTSCHE BANK, S.A.E
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 88.661
Ajustes al resultado: ............................................................... 108.011 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 8.432 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... - -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 47.659 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 10.531 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 2.017.657 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -665 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. -242 -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 1.264.153 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... - de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 42.296 -Depósitos de la clientela ............................................................. 813.689 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. - -Debitos representados por valores negociables ......................... -80.804
Resultado ajustado .................................................................. 196.672 -Otros pasivos financieros ............................................................ 20.619Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 2.579.546 -Otros pasivos de explotación ............................................................. 93
-Cartera de negociación ...................................................... 250.713 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... -110.643
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -11.177
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. -3.611 -Activos materiales .............................................................................. 11.177 -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Activos intangibles ............................................................................. - -Derivados de negociación ........................................... 254.324 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 2.779
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 2.779 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... 32.668 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. -12.773 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -8.398
-Otros instrumentos de capital ..................................... 45.441 -Inversiones crediticias ....................................................... 2.232.712 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. 360.247 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 1.956.155 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. -83.690 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 63.453 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... 140.000Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 2.272.231 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... 254.481 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 38.189 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. - entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… 101.811
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... 254.481 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... -17.230
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 165.383
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 148.153
-Debitos representados por valores negociables ......... -
14
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO GENERAL ELECTRIC CAPITAL BANK
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 18.402
Ajustes al resultado: ............................................................... 31.638 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 45.056 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 299 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 26.399 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. - -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. -133.906 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -80 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. -13.970 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... 32.867 de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... -7.169 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. - -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 50.040 -Otros pasivos financieros ............................................................ -119.936Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 765.112 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -1.610
-Cartera de negociación ...................................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... -850.588
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -136.901
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... 9.662 -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 126.342 -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Activos intangibles ............................................................................. 897 -Derivados de negociación ........................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. - -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... - -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -136.901
-Otros instrumentos de capital ..................................... - -Inversiones crediticias ....................................................... 759.227 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. 6.554 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ 49.628 -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 755.173 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. -2.500 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. - Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 5.885 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... 19.291Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . -135.516 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. 934.200
-Cartera de negociación ...................................................... - Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 8.000 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. - entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… 995.119
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... - equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 7.630
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 2.053
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 9.683
-Debitos representados por valores negociables ......... -
15
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO BANCO GALLEGO
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 13.815
Ajustes al resultado: ............................................................... 25.666 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 3.694 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 5.087 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 16.926 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 240 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 438.878 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -2.195 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. 12 -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 6.188 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... -1.902 de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... - -Depósitos de la clientela ............................................................. 432.115 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. - -Debitos representados por valores negociables ......................... 27.551
Resultado ajustado .................................................................. 39.481 -Otros pasivos financieros ............................................................ -26.976Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 418.481 -Otros pasivos de explotación ............................................................. 625
-Cartera de negociación ...................................................... -7.101 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 55.579
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -84.047
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... 13.816 -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 15.558 -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Activos intangibles ............................................................................. 11.991 -Derivados de negociación ........................................... -7.101 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... 22.518 en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... 20.164
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 26.833
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 2.195 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... 24.638
-Activos financieros disponibles para la venta .................... -39.125 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. -41.920 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -57.214
-Otros instrumentos de capital ..................................... 2.795 -Inversiones crediticias ....................................................... 464.707 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -52.195 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... 379 entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 516.786 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... -12.516 -Otros activos financieros ............................................. 116 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 434.579 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... -4.924 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... 568 -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 3.748 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. 9.507 entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -6.568
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... -4.924 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... -8.203
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 58.166
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 49.963
-Debitos representados por valores negociables ......... -
16
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO BANCO COOPERATIVO ESPAÑOL
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 19.274
Ajustes al resultado: ............................................................... 3.189 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 601 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 509 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 652 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 537 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. -617.924 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... 5 -Depósitos de bancos centrales ................................................... -9.706 -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. -330.100 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... 5.511 de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 6.396 -Depósitos de la clientela ............................................................. -348.459 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. - -Debitos representados por valores negociables ......................... 100.869
Resultado ajustado .................................................................. 22.463 -Otros pasivos financieros ............................................................ -30.528Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. -2.061.708 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -
-Cartera de negociación ...................................................... -75.876 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 1.483.639
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -1.710
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. -79.221 -Activos materiales .............................................................................. 751 -Otros instrumentos de capital ..................................... -1.606 -Activos intangibles ............................................................................. 959 -Derivados de negociación ........................................... 4.951 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 46.320
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ 7.619 entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. - -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... 911.267 -Otros activos ......................................................................................... 38.701 -Valores representativos de deuda .............................. 905.265 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... 44.610
-Otros instrumentos de capital ..................................... 6.002 -Inversiones crediticias ....................................................... -2.897.099 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -2.954.641 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 35.767 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. 21.775 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... 21Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . -600.532 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... 17.392 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... 121 -Depósitos en entidades de crédito .............................. 10.693 Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 3.058 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. -1.547 entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -4.463
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... 6.699 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 1.523.786
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 1.106.854
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 2.630.640
-Debitos representados por valores negociables ......... -
17
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO RBC DEXIA INVESTOR SERVICES ESPAÑA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 9.528
Ajustes al resultado: ............................................................... 6.678 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 1.053 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 382 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 209 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 428 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 45.284 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -14 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 116.150 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... - de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 4.620 -Depósitos de la clientela ............................................................. 9.348 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. - -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 16.206 -Otros pasivos financieros ............................................................ -80.214Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. -421.181 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -5.069
-Cartera de negociación ...................................................... -437.959 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 51.686
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -439.222 -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -2.093
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. -757 -Activos materiales .............................................................................. 1.064 -Otros instrumentos de capital ..................................... -15 -Activos intangibles ............................................................................. 459 -Derivados de negociación ........................................... 2.035 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... 570
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 1.214
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 100 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. 158 -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... -10.908 -Otros activos ......................................................................................... 956 -Valores representativos de deuda .............................. -12.688 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -879
-Otros instrumentos de capital ..................................... 1.780 -Inversiones crediticias ....................................................... 27.591 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. 163.341 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... -54.536 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. -81.214 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 95 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . -385.701 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... -425.916 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. -427.903 Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. - -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. - entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... 1.987 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 50.807
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 62.001
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 112.808
-Debitos representados por valores negociables ......... -
18
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO CITIBANK ESPAÑA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 47.176
Ajustes al resultado: ............................................................... 111.786 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 8.081 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 4.064 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 62.621 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 25.315 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 53.269 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -10.449 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. -2.554 -Depósitos en entidades de crédito .............................................. -28.652 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... - de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 24.708 -Depósitos de la clientela ............................................................. 86.584 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. - -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 158.962 -Otros pasivos financieros ............................................................ -4.663Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 170.984 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -33.514
-Cartera de negociación ...................................................... -946 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 7.733
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -17.067
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 11.489 -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Activos intangibles ............................................................................. 5.578 -Derivados de negociación ........................................... -946 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 10.465
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 10.465 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... -1.896 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -6.602
-Otros instrumentos de capital ..................................... -1.896 -Inversiones crediticias ....................................................... 177.524 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -3.015 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 286.073 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. -105.534 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. -3.698 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 19.755 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... - Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. - -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. - entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... - equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 1.131
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 54.979
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 56.110
-Debitos representados por valores negociables ......... -
19
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO BANKOA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 6.260
Ajustes al resultado: ............................................................... 5.293 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 1.269 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 182 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 1.896 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 377 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 46.729 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -267 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 10.745 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... 319 de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 2.155 -Depósitos de la clientela ............................................................. -18.836 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. - -Debitos representados por valores negociables ......................... 53.480
Resultado ajustado .................................................................. 11.553 -Otros pasivos financieros ............................................................ 1.340Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 57.010 -Otros pasivos de explotación ............................................................. 2.574
-Cartera de negociación ...................................................... -1.017 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 3.410
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -1.017 -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -1.391
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 1.340 -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Activos intangibles ............................................................................. 51 -Derivados de negociación ........................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 182
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 182 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... 4.778 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. 4.721 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -1.209
-Otros instrumentos de capital ..................................... 57 -Inversiones crediticias ....................................................... 52.831 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -58.715 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 121.290 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. -9.744 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 418 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 48.867 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... -436 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 5.346 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. - entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -5.346
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... -436 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... -3.145
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 19.501
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 16.356
-Debitos representados por valores negociables ......... -
20
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO BANCA PUEYO
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 9.164
Ajustes al resultado: ............................................................... 6.618 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 853 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... - -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 1.712 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. -10 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. - -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -196 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. - -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... - de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 4.259 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. - -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 15.782 -Otros pasivos financieros ............................................................ -Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 97.010 -Otros pasivos de explotación ............................................................. 707
-Cartera de negociación ...................................................... -58 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 12.453
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Activos intangibles ............................................................................. - -Derivados de negociación ........................................... -58 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 57
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 57 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... 16.104 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. 17.250 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... 57
-Otros instrumentos de capital ..................................... -1.146 -Inversiones crediticias ....................................................... 81.316 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. 3.581 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 77.735 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. - Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. -352 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 93.681 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... -574 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 600 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. -6.029 entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -6.629
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... -574 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... 93.548 O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 5.881
-Depósitos de entidades de crédito .............................. 4.096 Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 13.966
-Depósitos de la clientela ............................................. 114.343 Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 19.847
-Debitos representados por valores negociables ......... -24.891
21
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO BANCO DE SERVICIOS FINANCIEROS CAJA MADRID-MAPFRE
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 8.470
Ajustes al resultado: ............................................................... 51.231 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 858 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 871 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 50.773 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. -1.002 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 1.197.759 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... 119 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 1.048.035 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... 5 de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... -383 -Depósitos de la clientela ............................................................. 50.452 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. - -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 59.701 -Otros pasivos financieros ............................................................ 99.272Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 1.515.059 -Otros pasivos de explotación ............................................................. 109
-Cartera de negociación ...................................................... 146 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... -257.344
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -4.117
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 1.182 -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Activos intangibles ............................................................................. 2.935 -Derivados de negociación ........................................... 146 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 2.919
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 2.919 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... - -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -1.198
-Otros instrumentos de capital ..................................... - -Inversiones crediticias ....................................................... 1.491.035 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. 183 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ 74.986 -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 1.495.091 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. -4.239 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 23.878 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 1.198.014 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... 146 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 704 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. -1.933 entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… 72.349
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... 146 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... -186.193
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... -140.315
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ -326.508
-Debitos representados por valores negociables ......... -
22
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO INVERSIS
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 5.849
Ajustes al resultado: ............................................................... 4.128 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 1.541 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 1.947 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 388 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. -5 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. -19.797 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... - -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 2.842 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... - de contrapartida ........................................................................... -108.883 -Impuestos (+/-) ............................................................... - -Depósitos de la clientela ............................................................. 89.529 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. 257 -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 9.977 -Otros pasivos financieros ............................................................ -3.285Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. -9.271 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -
-Cartera de negociación ...................................................... 22.116 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... -549
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -1.849
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. 30.268 -Activos materiales .............................................................................. 1.849 -Otros instrumentos de capital ..................................... -8.152 -Activos intangibles ............................................................................. - -Derivados de negociación ........................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 1.926
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. - -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. 1.304 -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... - -Otros activos ......................................................................................... 622 -Valores representativos de deuda .............................. - Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... 77
-Otros instrumentos de capital ..................................... - -Inversiones crediticias ....................................................... -31.387 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. 93.641 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. 782 -Crédito a la clientela .................................................... 24.023 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... 5.843 -Otros activos financieros ............................................. -149.051 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . -19.797 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... - Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. - -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. - entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… 6.625
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... - equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 6.153
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 5.520
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 11.673
-Debitos representados por valores negociables ......... -
23
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO BANCO DE LA PEQUEÑA Y MEDIANA EMPRESA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 4.670
Ajustes al resultado: ............................................................... 2.395 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 1.422 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 227 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 750 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 79 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 15.255 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... 16 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 35 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... 99 de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... - -Depósitos de la clientela ............................................................. 17.492 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. - -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 7.065 -Otros pasivos financieros ............................................................ -2.272Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 17.268 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -1.901
-Cartera de negociación ...................................................... -27.707 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 3.098
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -2.150
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. -27.182 -Activos materiales .............................................................................. 1.647 -Otros instrumentos de capital ..................................... -10 -Activos intangibles ............................................................................. 503 -Derivados de negociación ........................................... -515 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 369
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ 100 entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 231 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. 38 -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... 22.514 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. 30.398 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -1.781
-Otros instrumentos de capital ..................................... -7.884 -Inversiones crediticias ....................................................... 26.012 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -38.709 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... 2.375 entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. 255 -Crédito a la clientela .................................................... 63.938 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. 783 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. -3.551 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 13.301 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... -53 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. - -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. -754 entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -2.874
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... -53 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... -1.557
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 15.624
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 14.067
-Debitos representados por valores negociables ......... -
24
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO FIBANC
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 3.610
Ajustes al resultado: ............................................................... 2.087 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 992 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 110 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. -1.192 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 629 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. -64.814 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -304 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 20.116 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... - de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 1.817 -Depósitos de la clientela ............................................................. -75.910 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. 35 -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 5.697 -Otros pasivos financieros ............................................................ -9.020Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. -62.005 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -668
-Cartera de negociación ...................................................... -363 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 1.352
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -256
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 113 -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Activos intangibles ............................................................................. 143 -Derivados de negociación ........................................... -363 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 1.000
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ 1.000 entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. - -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... 54.784 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. 54.319 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... 744
-Otros instrumentos de capital ..................................... 465 -Inversiones crediticias ....................................................... -116.498 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -66.120 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... -41.282 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. -9.096 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 72 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . -66.350 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... -868 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. - -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. - entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... -363 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... -505 -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 2.096
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 212.253
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 214.349
-Debitos representados por valores negociables ......... -
25
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO UBS ESPAÑA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 19.066
Ajustes al resultado: ............................................................... 3.583 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 1.615 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 325 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 1.837 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. -22 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 177.761 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... 29 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 10.359 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... - de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... - -Depósitos de la clientela ............................................................. 183.796 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. -201 -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 22.649 -Otros pasivos financieros ............................................................ -16.394Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 59.707 -Otros pasivos de explotación ............................................................. 4.968
-Cartera de negociación ...................................................... 13.126 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 158.643
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -2.948
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 2.440 -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Activos intangibles ............................................................................. 508 -Derivados de negociación ........................................... 13.126 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 29
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 29 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... - -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -2.919
-Otros instrumentos de capital ..................................... - -Inversiones crediticias ....................................................... 54.038 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -11.489 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 66.453 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. -926 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. -7.457 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 195.701 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... 12.972 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. - -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. - entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... 12.972 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 155.724
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 269.226
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 424.950
-Debitos representados por valores negociables ......... -
26
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO BANCO HALIFAX HISPANIA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 4.519
Ajustes al resultado: ............................................................... 12.510 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 734 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 172 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 8.730 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. - -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 205.030 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -1.697 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 185.715 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... - de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 2.181 -Depósitos de la clientela ............................................................. 18.589 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. 2.390 -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 17.029 -Otros pasivos financieros ............................................................ 726Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 218.489 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -
-Cartera de negociación ...................................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 3.570
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -3.810
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 3.248 -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Activos intangibles ............................................................................. 562 -Derivados de negociación ........................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 2.901
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 2.901 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... - -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -909
-Otros instrumentos de capital ..................................... - -Inversiones crediticias ....................................................... 214.877 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -3.439 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 218.098 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. 218 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 3.612 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 205.030 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... - Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. - -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. - entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... - equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 2.661
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 32.467
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 35.128
-Debitos representados por valores negociables ......... -
27
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO EBN BANCO DE NEGOCIOS
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 12.100
Ajustes al resultado: ............................................................... 10.135 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 96 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... - -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 5.330 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 47 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 56.594 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -5 -Depósitos de bancos centrales ................................................... 17.038 -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 102.285 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... -161 de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 4.294 -Depósitos de la clientela ............................................................. -62.721 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. 212 -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 22.235 -Otros pasivos financieros ............................................................ -8Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 77.225 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -5.034
-Cartera de negociación ...................................................... 41.667 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... -3.399
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -448
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... 265 -Valores representativos de deuda .............................. 39.409 -Activos materiales .............................................................................. 108 -Otros instrumentos de capital ..................................... 898 -Activos intangibles ............................................................................. - -Derivados de negociación ........................................... 1.360 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... 75
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 5
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 5 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... 34.535 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. 1.579 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -443
-Otros instrumentos de capital ..................................... 32.956 -Inversiones crediticias ....................................................... -636 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -68.759 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 63.784 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. 4.339 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 1.659 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 51.591 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... 31 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 1.571 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. 196 entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -1.375
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... 2.178 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... -2.147 -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... -5.217
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 9.757
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 4.540
-Debitos representados por valores negociables ......... -
28
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO BANCO CETELEM
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 24.126
Ajustes al resultado: ............................................................... 62.584 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 2.815 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 708 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 72.698 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 2.796 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 657.625 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... 11 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 750.367 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... - de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 11.908 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. -28.352 -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 86.710 -Otros pasivos financieros ............................................................ -92.742Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 666.675 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -6.842
-Cartera de negociación ...................................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 70.818
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -11.432
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 8.051 -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Activos intangibles ............................................................................. 3.381 -Derivados de negociación ........................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 2.989
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. - -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. 2.989 -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... - -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -8.443
-Otros instrumentos de capital ..................................... - -Inversiones crediticias ....................................................... 665.717 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. 70.380 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 599.420 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. -4.083 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 958 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 650.783 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... - Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. - -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. 8.000 entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… 8.000
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... - equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 70.375
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 28.848
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 99.223
-Debitos representados por valores negociables ......... -
29
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO BNP PARIBAS ESPAÑA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 10.613
Ajustes al resultado: ............................................................... 1.546 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 487 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 259 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. -274 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 168 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 30.170 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -10 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 35.965 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... - de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 201 -Depósitos de la clientela ............................................................. -8.714 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. 715 -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 12.159 -Otros pasivos financieros ............................................................ 2.919Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 14.449 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -58
-Cartera de negociación ...................................................... -11 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 27.811
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -553
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 292 -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Activos intangibles ............................................................................. 261 -Derivados de negociación ........................................... -11 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 149
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 149 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... 601 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -404
-Otros instrumentos de capital ..................................... 601 -Inversiones crediticias ....................................................... 13.841 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -19.227 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 32.182 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. 886 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 18 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 30.101 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... -11 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. - -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. - entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... -11 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 27.407
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... -14.233
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 13.174
-Debitos representados por valores negociables ......... -
30
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO BANCO ALCALÁ
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 3.103
Ajustes al resultado: ............................................................... -747 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 27 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 60 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 124 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 38 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 37 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... - -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. - -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... - de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... - -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. -996 -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 2.356 -Otros pasivos financieros ............................................................ 37Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 279 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -3.852
-Cartera de negociación ...................................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 988
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Activos intangibles ............................................................................. - -Derivados de negociación ........................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 996
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. - -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... 996
-Activos financieros disponibles para la venta .................... 4.161 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... 996
-Otros instrumentos de capital ..................................... 4.161 -Inversiones crediticias ....................................................... -3.845 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -4.018 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 1.107 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. -883 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. -51 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. -37 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . -1.089 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... 2.726 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 2.000 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. - entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -2.000
-Depósitos de la clientela ............................................. 2.726 -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... - equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... -16
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 147
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 131
-Debitos representados por valores negociables ......... -
31
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO PRIVAT BANK
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 2.435
Ajustes al resultado: ............................................................... 1.163 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 235 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 212 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 18 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 24 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 7.055 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... - -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 15 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... - de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 1.044 -Depósitos de la clientela ............................................................. 12.281 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. -370 -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 3.598 -Otros pasivos financieros ............................................................ -5.241Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 8.667 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -108
-Cartera de negociación ...................................................... 8.543 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 1.878
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -618
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 527 -Otros instrumentos de capital ..................................... 8.543 -Activos intangibles ............................................................................. 91 -Derivados de negociación ........................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. - -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... -2.556 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -618
-Otros instrumentos de capital ..................................... -2.556 -Inversiones crediticias ....................................................... 2.098 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 760 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. 1.338 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 582 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 6.947 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... - Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... -106 -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 1.312 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. - entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -1.418
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... - equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... -158
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 20.052
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 19.894
-Debitos representados por valores negociables ......... -
32
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
SUBGRUPOS BANCARIOS
Subgupos bancarios ordenados en función de sus recursos totales, propios y de clientes, a 31-12-07
SUBGRUPO BANESTO
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 763.456
Ajustes al resultado: ............................................................... 1.340.082 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 74.780 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 24.762 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 230.119 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... 686.106 -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. -16.671 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 4.805.089 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -23.884 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. -1.705 -Depósitos en entidades de crédito .............................................. -6.945.362 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... 1.707 de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 335.654 -Depósitos de la clientela ............................................................. 8.312.644 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. 32.628 -Debitos representados por valores negociables ......................... 4.360.167
Resultado ajustado .................................................................. 2.103.538 -Otros pasivos financieros ............................................................ -922.360Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 9.346.008 -Otros pasivos de explotación ............................................................. 299.790
-Cartera de negociación ...................................................... -635.874 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... -2.197.170
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -487.707
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... 18 -Valores representativos de deuda .............................. -553.235 -Activos materiales .............................................................................. 487.689 -Otros instrumentos de capital ..................................... 60.376 -Activos intangibles ............................................................................. - -Derivados de negociación ........................................... -143.015 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... 556.984 -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. 703.480 Desinversiones (+) .................................................................................... 4.002.389
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ 1.705 entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 188.382 -Crédito a la clientela .................................................... 504 -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. 18.384 -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... 3.812.302 -Otros instrumentos de capital ..................................... -165.384 -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... -275.234 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. -259.691 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... 3.514.682
-Otros instrumentos de capital ..................................... -15.543 -Inversiones crediticias ....................................................... 9.244.260 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -4.629.260 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... 82.363 entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 13.176.615 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. 526.160 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. 170.745 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -7.560
-Otros activos de explotación .............................................. 455.872 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -105.817Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 5.045.300 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... -59.579 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... -5.861 -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 249.959 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. 250.605 entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -200.955
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... -59.398 equivalentes (4) ........................................................................................... -26.117
-Posiciones cortas de valores ...................................... -181 -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 1.090.440
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 833.300
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 1.923.740
-Debitos representados por valores negociables ......... -
34
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
SUBGRUPO SANTANDER CONSUMER FINANCE
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 511.770
Ajustes al resultado: ............................................................... 860.819 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 94.996 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 37.937 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 447.581 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. -3.466 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 6.857.129 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... 749 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. -9.550 -Depósitos en entidades de crédito .............................................. -54.736 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... 5.581 de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 298.635 -Depósitos de la clientela ............................................................. 464.063 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. -482 -Debitos representados por valores negociables ......................... 6.829.619
Resultado ajustado .................................................................. 1.372.589 -Otros pasivos financieros ............................................................ -381.817Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 7.656.958 -Otros pasivos de explotación ............................................................. 55.964
-Cartera de negociación ...................................................... -6.084 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 624.069
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -446.146
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 224.284 -Otros instrumentos de capital ..................................... 13.741 -Activos intangibles ............................................................................. 221.862 -Derivados de negociación ........................................... -19.825 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 31.953
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ 31.953 entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. - -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... 100.164 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. 100.165 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -414.193
-Otros instrumentos de capital ..................................... -1 -Inversiones crediticias ....................................................... 7.473.686 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. 1.679.642 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ 199.950 -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 5.829.017 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. 26.738 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. -61.711 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 89.192 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -16.398Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 6.908.438 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... -4.655 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... -20.460 -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 401.806 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. 26.906 entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -211.808
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... -4.655 equivalentes (4) ........................................................................................... 482
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... -1.450
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 652.183
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 650.733
-Debitos representados por valores negociables ......... -
35
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPOS DE COORDINACIÓN
Grupos bancarios ordenados en función de sus recursos totales, propios y de clientes, a 31-12-07
GRUPO DE COORDINACIÓN BNP PARIBAS ESPAÑA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 40.479
Ajustes al resultado: ............................................................... 240.167 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 117.236 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 1.605 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 95.028 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 6.457 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 779.934 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -4.568 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 922.678 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... - de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 19.319 -Depósitos de la clientela ............................................................. -61.393 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. 5.090 -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 280.646 -Otros pasivos financieros ............................................................ -81.351Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 810.815 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -25.092
-Cartera de negociación ...................................................... -11 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 219.790
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -125.697
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 119.800 -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Activos intangibles ............................................................................. 5.897 -Derivados de negociación ........................................... -11 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 5.116
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 4.855 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. 261 -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... 600 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. -1 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -120.581
-Otros instrumentos de capital ..................................... 601 -Inversiones crediticias ....................................................... 795.652 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -12.668 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ 14.809 -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 816.818 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. -8.498 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 14.574 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 749.959 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... -4.883 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 19.419 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. - entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -4.610
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... -4.883 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 94.599
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 35.208
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 129.807
-Debitos representados por valores negociables ......... -
38
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
GRUPO DE COORDINACIÓN UBS ESPAÑA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 70.680
Ajustes al resultado: ............................................................... 29.070 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 1.936 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 338 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 1.837 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. -22 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 188.094 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... 29 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 20.076 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... - de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 25.144 -Depósitos de la clientela ............................................................. 183.953 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. -192 -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 99.750 -Otros pasivos financieros ............................................................ -15.935Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 43.586 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -26.721
-Cartera de negociación ...................................................... 13.126 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 230.509
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -4.289
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 3.781 -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Activos intangibles ............................................................................. 508 -Derivados de negociación ........................................... 13.126 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 29
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 29 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... -23.164 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -4.260
-Otros instrumentos de capital ..................................... -23.164 -Inversiones crediticias ....................................................... 51.599 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -39.726 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 66.460 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. 24.865 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 2.025 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 174.345 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... 12.972 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 20.816 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. - entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -20.816
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... 12.972 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 205.433
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 290.398
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 495.831
-Debitos representados por valores negociables ......... -
39
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2007Miles de euros Miles de euros
Agregado de los estados de flujos de efectivoconsolidados de los Grupos Bancarios Españoles (*)
(*) Compuesto por el agregado de los estados de flujos de efectivo consolidados de los grupos bancarios españoles más los estados de flujos de efectivo individualesde los bancos españoles que no tienen grupo.
AGREGADO DE LOS ESTADOS DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADOS DE LOS GRUPOS BANCARIOS ESPAÑOLES(*) Miles de euros
Diciembre 2007 Diciembre 206 Absolutas En %
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ........................................................... 20.010.197 17.052.256 2.957.941 17,35
Ajustes al resultado: ...................................................................................... 17.289.183 15.429.206 1.859.977 12,05 -Amortización de activos materiales (+) .................................................. 1.438.045 1.431.392 6.653 0,46 -Amortización de activos intangibles (+) ................................................. 882.988 675.351 207.637 30,75 -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ........................................ 8.985.310 5.241.158 3.744.152 71,44 -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) .......................... 3.760.646 4.436.553 -675.907 -15,23 -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ..................................................... 1.010.324 2.527.458 -1.517.134 -60,03 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) .......................... -2.370.212 -382.152 -1.988.060 n.s. -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) ......................... -354.392 -1.250.917 896.525 -71,67 -Resultado de entidades valoradas por el método de la participación (neto de dividendos) (+/-) ............................................ 848.968 1.199.267 -350.299 -29,21 -Impuestos (+/-) ....................................................................................... 5.556.211 5.662.129 -105.918 -1,87 -Otras partidas no monetarias (+/-) .................................................. -770.769 -1.712.499 941.730 -54,99
Resultado ajustado .......................................................................................... 37.299.380 32.481.462 4.817.918 14,83
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ............... 169.244.462 157.225.700 12.018.762 7,64 -Cartera de negociación ............................................................................. -3.664.714 25.979.596 -29.644.310 -114,11
-Depósitos en entidades de crédito ..................................................... -2.773.418 4.893.921 -7.667.339 -156,67 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades de contrapartida ................................................................ 59 - 59 - -Crédito a la clientela ........................................................................... -6.988.437 4.120.763 -11.109.200 -269,59 -Valores representativos de deuda ...................................................... -3.326.610 -619.144 -2.707.466 437,29 -Otros instrumentos de capital ............................................................. -6.123.417 10.462.238 -16.585.655 -158,53 -Derivados de negociación .................................................................. 15.547.109 7.121.818 8.425.291 118,30
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias .......................................................................... -3.540.317 1.029.405 -4.569.722 -443,92
-Depósitos en entidades de crédito ..................................................... -6.475.985 657.188 -7.133.173 n.s. -Operaciones del mercado monetario a través de entidades de contrapartida .................................................................. - - - - -Crédito a la clientela ........................................................................... 49.079 1.541.615 -1.492.536 -96,82 -Valores representativos de deuda ...................................................... 2.786.071 1.331.293 1.454.778 109,28 -Otros instrumentos de capital ............................................................. 100.518 -2.500.691 2.601.209 -104,02
-Activos financieros disponibles para la venta ........................................... 18.587.034 -52.829.477 71.416.511 -135,18 -Valores representativos de deuda ...................................................... 12.581.840 -53.350.579 65.932.419 -123,58 -Otros instrumentos de capital ............................................................. 6.005.194 521.102 5.484.092 n.s.
-Inversiones crediticias ............................................................................... 156.005.386 181.679.142 -25.673.756 -14,13 -Depósitos en entidades de crédito ..................................................... 1.589.019 -311.268 1.900.287 n.s. -Operaciones del mercado monetario a través de entidades de contrapartida ................................................................ -300.107 250.567 -550.674 -219,77 -Crédito a la clientela ........................................................................... 154.552.142 175.578.246 -21.026.104 -11,98 -Valores representativos de deuda ...................................................... 1.045.720 -1.733.763 2.779.483 -160,32 -Otros activos financieros .................................................................... -881.388 7.895.360 -8.776.748 -111,16
-Otros activos de explotación ..................................................................... 1.857.073 1.367.034 490.039 35,85Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación ............... 145.402.656 65.924.550 79.478.106 120,56
-Cartera de negociación ............................................................................. -6.836.544 14.504.886 -21.341.430 -147,13 -Depósitos en entidades de crédito ..................................................... -16.853.812 8.218.293 -25.072.105 -305,08 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades de contrapartida ................................................................ - - - - -Depósitos de la clientela ..................................................................... 11.422.762 2.545.050 8.877.712 348,82 -Debitos representados por valores negociables ................................ -8.248.321 1.498.716 -9.747.037 n.s. -Derivados de negociación .................................................................. 14.852.574 9.025.638 5.826.936 64,56 -Posiciones cortas de valores .............................................................. -8.009.747 -6.782.811 -1.226.936 18,09
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias .......................................................................... -3.068.009 -5.388.469 2.320.460 -43,06
-Depósitos de entidades de crédito ..................................................... -6.067.411 823.170 -6.890.581 n.s. -Depósitos de la clientela ..................................................................... 3.024.293 304.324 2.719.969 n.s. -Debitos representados por valores negociables ................................ -24.891 -6.515.963 6.491.072 -99,62
42 (*) Compuesto por el agregado de los estados de flujos de efectivo consolidados de los grupos bancarios españoles más los estados de flujos de efectivo individuales de los bancos españoles que no tienen grupo
Variaciones
AGREGADO DE LOS ESTADOS DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADOS DE LOS GRUPOS BANCARIOS ESPAÑOLES(*) Miles de euros
Diciembre 2007 Diciembre 206 Absolutas En %
-Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Patrimonio neto ........................................................................................ 67.385 - 67.385 -
-Depósitos de entidades de crédito .................................................... -3.124 - -3.124 - -Depósitos de la clientela ................................................................... 70.509 - 70.509 - -Debitos representados por valores negociables ............................... - - - -
-Pasivos financieros a coste amortizado .................................................. 164.459.724 62.136.374 102.323.350 164,68 -Depósitos de bancos centrales ......................................................... 26.499.739 -14.894.696 41.394.435 -277,91 -Depósitos en entidades de crédito .................................................... 35.723.566 -30.148.479 65.872.045 -218,49 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades de contrapartida ................................................................................ -408.882 300.595 -709.477 -236,02 -Depósitos de la clientela ................................................................... 68.505.411 48.898.807 19.606.604 40,10 -Debitos representados por valores negociables ............................... 31.886.714 52.519.681 -20.632.967 -39,29 -Otros pasivos financieros .................................................................. 2.253.176 5.460.466 -3.207.290 -58,74
-Otros pasivos de explotación .................................................................. -9.219.900 -5.328.241 -3.891.659 73,04Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ..... 13.457.574 -58.819.688 72.277.262 -122,88
2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN Inversiones (-) ................................................................................................. -38.366.947 -15.746.346 -22.620.601 143,66
-Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... 20.764.648 5.171.543 15.593.105 301,52 -Activos materiales ................................................................................... 5.864.219 5.641.536 222.683 3,95 -Activos intangibles ................................................................................... 2.321.010 2.422.847 -101.837 -4,20 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... 13.712 1.983.659 -1.969.947 -99,31 -Otros activos financieros ......................................................................... 9.090.853 491.312 8.599.541 n.s. -Otros activos ............................................................................................ 312.505 35.449 277.056 n.s.
Desinversiones (+) ......................................................................................... 8.755.271 13.547.619 -4.792.348 -35,37 -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ............................................. 2.608.332 9.455.548 -6.847.216 -72,41 -Activos materiales ....................................................................................... 4.879.894 2.814.543 2.065.351 73,38 -Activos intangibles ...................................................................................... 168.119 144.611 23.508 16,26 -Cartera de inversión a vencimiento ............................................................ 348.577 36.017 312.560 n.s. -Otros activos financieros ............................................................................. 25.634 418.179 -392.545 -93,87 -Otros activos .............................................................................................. 724.715 678.721 45.994 6,78
Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -29.611.676 -2.198.727 -27.412.949 n.s.
3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ............................. 3.803.532 3.216.985 586.547 18,23 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .......................................... 25.475.108 6.050.964 19.424.144 321,01 Enajenación de instrumentos de capital propios (+) ....................................... 25.371.222 6.011.126 19.360.096 322,07 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ............................................. - - - - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................... 6.955.424 -164.988 7.120.412 n.s. Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ......... -94.912 204.639 -299.551 -146,38 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) .......................................... 8.355.003 4.457.539 3.897.464 87,44 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) .................................. 38.845.758 60.021.109 -21.175.351 -35,28 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) ................................ -561.581 -342.731 -218.850 63,85 Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................... 7.068.519 5.644.785 1.423.734 25,22 Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .................... -1.629.847 -22.316 -1.607.531 n.s.Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 48.500.972 61.685.614 -13.184.642 -21,37
4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o equivalentes (4) ................................................................................................. -1.407.127 -664.466 -742.661 111,77
5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ........................................................................ 30.939.743 2.733 30.937.010 n.s.
Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ............................ 32.557.906 32.683.678 -125.772 -0,38Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ..................................... 63.497.649 32.686.411 30.811.238 94,26
(*) Compuesto por el agregado de los estados de flujos de efectivo consolidados de los grupos bancarios españoles más los estados de flujos de efectivo individuales de los bancos españoles que no tienen grupo 43
Variaciones
ESTADOS DE FLUJOS DE EFECTIVOBancos
Bancos ordenados en función de sus recursos totales, propios y de clientes, a 31-12-06
BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 3.612.077 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 1.543.480 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 184.020 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 24.694 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 620.909 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 286.815 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 44.203.325
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -335.672 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... 10.208.434
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. -39.082 -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 5.198.460
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 634.875 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 166.921 de contrapartida ............................................................................. -200.000
Resultado ajustado ..................................................................... 5.155.557 -Depósitos de la clientela ................................................................ 25.646.158
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 38.241.370 -Debitos representados por valores negociables ............................ 4.198.509
-Cartera de negociación ....................................................... 5.280.324 -Otros pasivos financieros .............................................................. -848.236
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -691.599
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 15.312.753
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ 2.814.564 Inversiones (-) .............................................................................................. -8.207.509
-Otros instrumentos de capital ....................................... -846.904 -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... 7.890.340
-Derivados de negociación ............................................ 3.312.664 -Activos materiales ................................................................................ 265.729
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 51.440
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 989.984
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... 43.285
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 646.699
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 343.043 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... 300.000
-Valores representativos de deuda ................................ 723.061 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... -380.018 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 34.030.176 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -7.217.525
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 7.959.434
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... -99.999 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... 3.262.833
-Crédito a la clientela ..................................................... 26.116.844 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... 12.000.712
-Valores representativos de deuda ................................ -8.781 Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... 11.888.008
-Otros activos financieros .............................................. 62.678 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -1.412.173 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ 22.865
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 48.398.566 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... 4.886.840 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... 72.215
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 2.434.476
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. 40.534
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 851.267
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ 4.285.223 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ 601.617 equivalentes (4) .............................................................................................. 5.084
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 8.951.579
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 3.263.931
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 12.215.510
46
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO SANTANDER
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 4.070.247 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 173.216 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 126.473 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 103 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 1.393.409 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 228.666 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 19.453.430
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -1.680.675 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... 14.637.087
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. 439 -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -7.866.834
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 8.302 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 96.499 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 4.243.463 -Depósitos de la clientela ................................................................ -515.552
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 49.949.433 -Debitos representados por valores negociables ............................ 8.748.868
-Cartera de negociación ....................................................... 15.691.257 -Otros pasivos financieros .............................................................. 4.449.861
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... 384.097
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 10.951.141
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... -755.618 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ 2.443.595 Inversiones (-) .............................................................................................. -22.068.312
-Otros instrumentos de capital ....................................... 754.397 -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... 21.935.855
-Derivados de negociación ............................................ 13.248.883 -Activos materiales ................................................................................ 132.457
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... 19.008.781 -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 16.470.004 -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 3.438.200
-Crédito a la clientela ..................................................... 2.538.777 -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... 957.167
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 2.471.126
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 6.973.508 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ 6.430.164 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... 543.344 -Otros activos ............................................................................................ 9.907
-Inversiones crediticias ......................................................... 6.303.064 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -18.630.112
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -14.624.439
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... -200.055 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... 41.021
-Crédito a la clientela ..................................................... 20.528.565 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... 21.640
-Otros activos financieros .............................................. 598.993 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 1.972.823 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ 7.019.528
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 56.657.111 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... 14.007.692 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... 13.132.494
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... 500.000
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 3.456.731
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 17.257.952
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ 13.975.466 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ 32.226 equivalentes (4) .............................................................................................. 445.695
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... 22.811.892 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... 19.306.174 O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 10.024.676
-Depósitos de la clientela ............................................... 3.505.718 Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 2.281.878
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 12.306.554
47
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO ESPAÑOL DE CRÉDITO
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 660.286 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 595.213 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 72.497 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 21.771 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 228.070 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 438 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 5.416.357
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -12.777 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... 805.312
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. -25.193 -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -8.562.199
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 295.879 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 14.528 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 1.255.499 -Depósitos de la clientela ................................................................ 11.571.206
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 9.702.901 -Debitos representados por valores negociables ............................ 2.305.568
-Cartera de negociación ....................................................... -103.544 -Otros pasivos financieros .............................................................. -703.530
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... 471.783
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -2.187.675
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ -553.235 Inversiones (-) .............................................................................................. -591.130
-Otros instrumentos de capital ....................................... 60.375 -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... 74.036
-Derivados de negociación ............................................ 389.316 -Activos materiales ................................................................................ 482.578
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 34.516
en pérdidas y ganancias ..................................................... 504 -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 4.200.149
-Crédito a la clientela ..................................................... 504 -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... 57.225
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 185.404
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... -245.215 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... 3.812.302
-Valores representativos de deuda ................................ -315.328 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... 70.113 -Otros activos ............................................................................................ 145.218
-Inversiones crediticias ......................................................... 9.424.235 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... 3.609.019
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -5.407.941
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 13.943.039 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ 526.159 Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 362.978 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 626.921 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 6.259.727 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... 371.587 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -106.850
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 249.959
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. 1.642
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -355.167
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ 371.769 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ -182 equivalentes (4) .............................................................................................. 3.034
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 1.069.211
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 726.286
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 1.795.497
48
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO SABADELL
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 604.130 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 290.940 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 56.895 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 6.211 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 178.738 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -15.996 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 4.842.002
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -44.097 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... 107.977
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. -22.483 -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -901.000
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 131.672 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 895.070 -Depósitos de la clientela ................................................................ 4.953.778
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 5.237.302 -Debitos representados por valores negociables ............................ 2.642.397
-Cartera de negociación ....................................................... 142.139 -Otros pasivos financieros .............................................................. -1.961.150
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -524.612
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 117.819
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ -1.522 Inversiones (-) .............................................................................................. -293.164
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... 200.555
-Derivados de negociación ............................................ 143.661 -Activos materiales ................................................................................ 90.265
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 2.344
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 1.100.731
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... 993.158
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 106.917
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... 656
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 2.376.267 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ 2.409.500 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... -33.233 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 3.047.053 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... 807.567
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -3.048.658
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 7.458.890 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... 507.089
-Valores representativos de deuda ................................ -1 Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... 479.634
-Otros activos financieros .............................................. -1.363.178 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -328.157 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -1.557
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 4.460.051 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... 142.661 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -298.844
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 295.866
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. 2.209
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -621.513
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ 142.661 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -1.591
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 302.282
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 884.539
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 1.186.821
49
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO POPULAR ESPAÑOL
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 886.050 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 733.350 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 50.933 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 8.856 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 183.824 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 20.693 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 11.593.748
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -32.410 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. -41 -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 1.382.426
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 329.932 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 171.563 de contrapartida ............................................................................. -99.999
Resultado ajustado ..................................................................... 1.619.400 -Depósitos de la clientela ................................................................ 4.653.681
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 11.024.910 -Debitos representados por valores negociables ............................ 5.709.454
-Cartera de negociación ....................................................... -1.497.868 -Otros pasivos financieros .............................................................. -51.814
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -303.576
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 1.880.431
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ -10.990 Inversiones (-) .............................................................................................. -267.453
-Otros instrumentos de capital ....................................... -1.486.878 -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... 223.866
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 31.655
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 11.932
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 45.028
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... 2.086
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 42.928
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 3.857.374 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... 14
-Valores representativos de deuda ................................ 3.843.378 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... 13.996 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 8.675.086 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -222.425
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 1.315.551
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 7.239.869 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... 115.571
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... 115.465
-Otros activos financieros .............................................. 119.666 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -9.682 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 11.285.941 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... -4.231 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... 300.234
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -970.842
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 528.348
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -1.199.062
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ -4.231 equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 458.944
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 1.008.032
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 1.466.976
50
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANKINTER
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 383.724 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. -109.553 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 23.887 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 122 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 74.346 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -11.585 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 6.897.728
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -292 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... 1.605.416
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. -157.000 -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -2.311.171
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 99.478 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. -138.509 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 274.171 -Depósitos de la clientela ................................................................ 4.558.081
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 5.026.306 -Debitos representados por valores negociables ............................ 2.740.891
-Cartera de negociación ....................................................... -1.082.411 -Otros pasivos financieros .............................................................. 304.511
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -19.100
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 498.182
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ -1.072.569 Inversiones (-) .............................................................................................. -159.443
-Otros instrumentos de capital ....................................... -33.503 -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... 53.554
-Derivados de negociación ............................................ 23.661 -Activos materiales ................................................................................ 99.399
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 6.490
en pérdidas y ganancias ..................................................... 1.849 -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 227.100
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... 169.592
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 57.508
-Otros instrumentos de capital ....................................... 1.849 -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 1.068.207 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ 1.107.968 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... -39.761 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 5.273.837 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... 67.657
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -972.066
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 6.034.027 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... 90.666
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... 56.027
-Otros activos financieros .............................................. 211.876 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -235.176 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 5.250.317 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... -1.628.311 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -10.146
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 110.299
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -3.447
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -158.531
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ 29.670 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ -1.657.981 equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 407.308
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 539.178
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 946.486
51
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO PASTOR
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 189.535 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 280.094 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 23.700 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 3.455 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 121.772 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 11.865 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 1.957.638
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -668 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... 159.692
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. -3.292 -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 1.002.184
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 79.895 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 43.367 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 469.629 -Depósitos de la clientela ................................................................ -1.102.250
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 1.327.494 -Debitos representados por valores negociables ............................ 1.900.699
-Cartera de negociación ....................................................... 51.920 -Otros pasivos financieros .............................................................. -2.687
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -124.737
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 449.465
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ 47.195 Inversiones (-) .............................................................................................. -71.952
-Otros instrumentos de capital ....................................... -2.825 -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... 3.800
-Derivados de negociación ............................................ 7.550 -Activos materiales ................................................................................ 62.992
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 5.160
en pérdidas y ganancias ..................................................... 33.148 -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 12.342
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... 10.405
-Valores representativos de deuda ................................ 34.196 -Activos materiales .................................................................................... 1.320
-Otros instrumentos de capital ....................................... -1.048 -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 243.858 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... 617
-Valores representativos de deuda ................................ 225.411 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... 18.447 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 970.421 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -59.610
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 409.740
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 615.455 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -54.774 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 28.147 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 1.307.330 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... -525.571 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -500.000
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 49.428
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. 344.591
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -204.837
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ -11.425 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ -514.146 equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 185.018
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 846.579
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 1.031.597
52
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BARCLAYS BANK
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 123.900 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 105.361 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 17.720 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 3.785 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 56.063 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 10.894 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 4.723.277
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -36.018 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -310.909
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -2.044.507
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 52.917 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 229.261 -Depósitos de la clientela ................................................................ 7.061.388
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 5.155.734 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... -11.396 -Otros pasivos financieros .............................................................. 17.305
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... 391.910
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 234.905
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ -51.290 Inversiones (-) .............................................................................................. -2.897
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ 39.894 -Activos materiales ................................................................................ -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 2.897
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 13.605
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 13.605
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... -313.708 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ -317.436 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... 3.728 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 5.344.254 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... 10.708
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 624.275
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 4.259.286 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 460.693 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 136.584 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 5.161.378 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... 46.191 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... 90.748
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 90.748
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ 46.191 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 336.361
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 368.024
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 704.385
53
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO DE VALENCIA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 129.225 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 179.640 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 11.120 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 391 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 103.904 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 4.027 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 3.018.381
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -870 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... 547.655
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -281.949
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 61.068 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 308.865 -Depósitos de la clientela ................................................................ 1.667.537
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 3.708.307 -Debitos representados por valores negociables ............................ 1.085.608
-Cartera de negociación ....................................................... 7.798 -Otros pasivos financieros .............................................................. -470
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... 13.883
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -358.790
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -92.118
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... 65.877
-Derivados de negociación ............................................ 7.798 -Activos materiales ................................................................................ 25.407
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 834
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 3
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 504.843 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... 3
-Valores representativos de deuda ................................ 573.418 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... -68.575 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 3.193.617 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -92.115
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -128.133
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... 10.807
-Crédito a la clientela ..................................................... 3.490.463 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -168.713 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 2.049 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 3.040.652 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... 8.388 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... 142.625
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 22.917
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. 253.694
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 384.209
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ 8.388 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -66.696
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 123.219
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 56.523
54
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
SANTANDER CONSUMER FINANCE
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 693.112 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 136.259 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 126 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 9.381 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 104.734 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 1.431 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 2.722.788
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -603 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 1.257.554
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 21.432 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. -242 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 829.371 -Depósitos de la clientela ................................................................ 354.428
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 3.039.154 -Debitos representados por valores negociables ............................ 1.506.632
-Cartera de negociación ....................................................... 36.668 -Otros pasivos financieros .............................................................. -395.826
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... 34.551
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 557.977
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -407.991
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... 393.297
-Derivados de negociación ............................................ 36.668 -Activos materiales ................................................................................ -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 14.694
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 1.548
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 1.548
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... -19.238 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ -32.995 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... 13.757 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 3.010.146 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -406.443
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 2.310.009
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... 199.950
-Crédito a la clientela ..................................................... 748.999 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ 685 Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -49.547 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 11.578 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 2.767.760 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... 10.421 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... 1.378
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 401.806
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. 13.728
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -186.750
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ 10.421 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. 242
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -34.974
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 79.255
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 44.281
55
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO DE ANDALUCÍA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 184.170 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 143.828 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 7.351 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 75 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 38.857 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 566 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 88.979
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -3.809 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -504.597
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 89.836 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 10.952 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 327.998 -Depósitos de la clientela ................................................................ 407.623
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 1.345.661 -Debitos representados por valores negociables ............................ 197.800
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. -11.847
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -94.912
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -1.023.596
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -8.438
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 8.432
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 6
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 7.721
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 7.721
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 7.922 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ 7.946 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... -24 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 1.336.236 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -717
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 113.658
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 1.214.459 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 8.119 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 1.503 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... -5.933 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... 1.060.483
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 56.931
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 1.003.552
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -20.761
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 188.629
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 167.868
56
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO DE CRÉDITO LOCAL DE ESPAÑA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 49.676 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 25.145 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 707 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. -1.479 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 1.466 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 1.571.460
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... 2.380.000
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -319.414
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 23.711 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 740 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 74.821 -Depósitos de la clientela ................................................................ -481.608
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 1.648.992 -Debitos representados por valores negociables ............................ -21.711
-Cartera de negociación ....................................................... 27.134 -Otros pasivos financieros .............................................................. 14.193
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -112.610
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -83.692
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -164
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ 27.134 -Activos materiales ................................................................................ 164
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 1.478
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... 1.478
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 184.206 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ 184.206 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 1.542.081 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... 1.314
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 2.183.458
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... -640.845 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -532 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -104.429 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 1.490.479 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... 31.629 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 40.922
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -40.922
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ 31.629 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -123.300
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 223.373
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 100.073
57
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
DEUTSCHE BANK S.A.E.
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 86.943 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 97.386 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 8.215 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 39.087 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 10.530 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 2.024.392
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -525 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 1.265.870
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 40.079 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 184.329 -Depósitos de la clientela ................................................................ 810.444
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 2.621.794 -Debitos representados por valores negociables ............................ -80.804
-Cartera de negociación ....................................................... 250.713 -Otros pasivos financieros .............................................................. 28.882
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... 41.325
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -117.267
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ -3.611 Inversiones (-) .............................................................................................. -8.824
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... 9
-Derivados de negociación ............................................ 254.324 -Activos materiales ................................................................................ 8.815
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 6.647
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... 6.059
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 588
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 36.977 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ -15.771 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... 52.748 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 2.236.020 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -2.177
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 540.045
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 1.779.547 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -83.572 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 98.084 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 2.320.198 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... 254.481 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... 140.000
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 38.189
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. 398
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 102.209
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ 254.481 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -17.235
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 165.346
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 148.111
58
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCA MARCH
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 42.065 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 61.918 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 6.841 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 522 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 32.826 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 5.639 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 379.538
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -885 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -133.850
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 12.789
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 17.199 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. -224 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 103.983 -Depósitos de la clientela ................................................................ 288.338
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 679.417 -Debitos representados por valores negociables ............................ 271.499
-Cartera de negociación ....................................................... 3.952 -Otros pasivos financieros .............................................................. -59.238
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... 24.281
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -165.776
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -69.997
-Otros instrumentos de capital ....................................... -2.145 -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... 64.997
-Derivados de negociación ............................................ 6.097 -Activos materiales ................................................................................ 4.174
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 826
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 524
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 524
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 4.686 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ -4.857 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... 9.543 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 677.445 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -69.473
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -255.754
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 926.696 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 6.503 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -6.666 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 409.658 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... 5.839 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... 250.000
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 250.000
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ 5.839 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 14.751
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 157.670
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 172.421
59
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO GUIPUZCOANO
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 57.178 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 79.372 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 9.000 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 2.966 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 63.814 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 4.494 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 1.339.221
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -1.809 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -803.217
-Impuestos (+/-) ........................................................................... - -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 907 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 136.550 -Depósitos de la clientela ................................................................ 1.204.799
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 893.267 -Debitos representados por valores negociables ............................ 972.095
-Cartera de negociación ....................................................... -126.544 -Otros pasivos financieros .............................................................. -34.456
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -95.195
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 503.838
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ -109.936 Inversiones (-) .............................................................................................. -25.464
-Otros instrumentos de capital ....................................... -15.483 -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... 7.149
-Derivados de negociación ............................................ -1.125 -Activos materiales ................................................................................ 15.349
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 2.966
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 15.208
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 6.007
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... -409.994 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... 9.201
-Valores representativos de deuda ................................ -388.096 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... -21.898 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 1.445.120 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -10.256
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 179.469
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... 124.800
-Crédito a la clientela ..................................................... 1.320.984 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -55.333 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -15.315 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 1.260.555 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... 16.529 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -72.122
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 25.481
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -2.929
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 24.268
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ 16.529 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 517.850
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... -270.377
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 247.473
60
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANESTO BANCO DE EMISIONES
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 920 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 443 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... - -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. - -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... - -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 443 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 1.363 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... - -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 1.363
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. - Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... - Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 1.363
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... -
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 1.363
61
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BBVA BANCO DE FINANCIACIÓN
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 1.398 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 582 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... - -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. - -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -27 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... -1.841.085
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -57 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -14.900
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 661 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 5 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 1.980 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... -1.802.667 -Debitos representados por valores negociables ............................ -1.826.032
-Cartera de negociación ....................................................... 3.318 -Otros pasivos financieros .............................................................. -153
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... 18.063
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -15.057
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ 3.318 -Activos materiales ................................................................................ -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 57
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 57
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... -1.824.486 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... 57
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -1.824.486
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. - Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 18.501 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... -1.819.704 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... 3.318 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ 3.318 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -15.000
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 99.050
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 84.050
62
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
SANTANDER INVESTMENT
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 309.984 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 146.991 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 328 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 6.552 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 19.463 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 2.241.654
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 288.786
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 120.648 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 456.975 -Depósitos de la clientela ................................................................ 1.863.701
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 2.449.525 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... 2.958 -Otros pasivos financieros .............................................................. 89.167
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -51.204
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 200.864
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -667
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... 583
-Derivados de negociación ............................................ 2.958 -Activos materiales ................................................................................ 84
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... -30.134 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... -30.134 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 2.388.782 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -667
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 2.038.369
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 350.303 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 110 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 87.919 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 2.193.414 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... 2.964 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 285.000
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -13.225
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -298.225
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ 2.964 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -98.028
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 345.885
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 247.857
63
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO DE CASTILLA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 76.204 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 52.952 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 3.719 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 50 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 13.265 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -505 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 53.295
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -1.001 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -93.213
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 37.350 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 74 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 129.156 -Depósitos de la clientela ................................................................ 166.498
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 361.797 -Debitos representados por valores negociables ............................ -25.702
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. 5.712
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -37.883
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -217.229
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -1.297
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 1.293
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 4
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 2.222
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 2.222
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... -6.047 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ -6.022 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... -25 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 369.864 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... 925
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -56.673
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 424.118 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 2.419 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -2.020 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 15.412 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... 246.982
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 25.949
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 221.033
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 4.729
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 62.619
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 67.348
64
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
OPEN BANK SANTANDER CONSUMER
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 23.493 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. -1.349 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 13 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 745 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -96 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 554.984
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -6.545
-Impuestos (+/-) ........................................................................... -2.011 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 22.144 -Depósitos de la clientela ................................................................ 548.010
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 564.301 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. 13.519
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -3.750
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 9.077
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -46
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... 33
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 13
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 563.834 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -46
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 547.083
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 4.891 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ 11.156 Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 704 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 467 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 551.234 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. 2.044
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 2.044
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 11.075
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 80.926
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 92.001
65
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO DE GALICIA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 61.829 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 46.155 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 3.180 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 25 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 14.160 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 575 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 268.656
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -1.055 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 92.819
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 30.513 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. -1.243 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 107.984 -Depósitos de la clientela ................................................................ 221.065
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 563.865 -Debitos representados por valores negociables ............................ -49.992
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. 4.764
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -27.000
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -214.225
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -3.591
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 3.589
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 2
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 4.644
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 4.644
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... -5.186 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ -5.161 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... -25 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 569.678 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... 1.053
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 8.831
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 560.485 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 362 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -627 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 241.656 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... 225.000
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 20.387
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 204.613
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -8.559
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 56.864
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 48.305
66
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO GALLEGO
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 13.672 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 25.502 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 3.646 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 5.050 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 16.926 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 240 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 422.313
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -2.097 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 5.503
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 1.737 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 39.174 -Depósitos de la clientela ................................................................ 428.515
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 450.686 -Debitos representados por valores negociables ............................ 28.627
-Cartera de negociación ....................................................... -7.101 -Otros pasivos financieros .............................................................. -40.332
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... 12.384
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 18.262
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -27.926
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... 3.630
-Derivados de negociación ............................................ -7.101 -Activos materiales ................................................................................ 12.355
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 11.941
en pérdidas y ganancias ..................................................... 20.305 -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 4.960
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ 20.305 -Activos materiales .................................................................................... 4.960
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... -52.785 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ -50.141 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... -2.644 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 480.948 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -22.966
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -45.462
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 529.305 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... 378
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -2.895 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 9.319 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 429.774 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... -4.923 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... 626
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 3.748
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -3.500
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ -4.923 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -8.204
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 58.166
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 49.962
67
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
DEXIA SABADELL
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 15.472 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 19.368 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 112 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 478 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 8.255 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 830 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 2.226.112
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... 363.052
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 1.602.252
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 8.102 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 1.591 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 34.840 -Depósitos de la clientela ................................................................ 41.457
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 2.331.498 -Debitos representados por valores negociables ............................ 201.950
-Cartera de negociación ....................................................... 74.608 -Otros pasivos financieros .............................................................. 17.401
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -20.362
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -19.853
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -521
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ 74.608 -Activos materiales ................................................................................ 70
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 451
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 741.993 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ 741.993 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 1.339.338 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -521
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -83.836
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... 44.000
-Crédito a la clientela ..................................................... 1.422.793 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 381 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 175.559 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 2.276.805 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... 71.055 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... 10.000
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 54.000
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ 71.055 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 33.626
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 6.807
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 40.433
68
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO COOPERATIVO ESPAÑOL
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 15.494 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 6.492 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 314 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 465 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 645 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 537 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... -613.971
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -9.706
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -327.698
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 4.531 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 21.986 -Depósitos de la clientela ................................................................ -346.581
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... -2.066.044 -Debitos representados por valores negociables ............................ 100.869
-Cartera de negociación ....................................................... -75.876 -Otros pasivos financieros .............................................................. -30.855
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 1.489.013
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ -79.221 Inversiones (-) .............................................................................................. -1.317
-Otros instrumentos de capital ....................................... -1.606 -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ 4.951 -Activos materiales ................................................................................ 371
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 946
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 33.597
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 907.926 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ 905.265 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... 2.661 -Otros activos ............................................................................................ 33.597
-Inversiones crediticias ......................................................... -2.898.094 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... 32.280
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -2.954.633
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 34.817 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 21.722 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... -599.017 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... 14.954 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... 21
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 8.255 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 3.000
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. 5.472
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 2.493
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ 6.699 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 1.523.786
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 1.106.853
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 2.630.639
69
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO DE VASCONIA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 46.967 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 32.578 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 2.473 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 25 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 10.056 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -171 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 340.346
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -248 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 102.831
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 21.671 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. -1.228 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 79.545 -Depósitos de la clientela ................................................................ 270.183
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 494.358 -Debitos representados por valores negociables ............................ -26.735
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. -5.933
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -23.860
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -98.327
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -4.397
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 4.395
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 2
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 1.398
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 1.398
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... -8.253 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ -8.352 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... 99 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 502.920 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -2.999
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 94.636
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 402.413 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 5.871 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -309 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 316.486 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... 115.000
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 13.568
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 101.432
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 106
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 41.802
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 41.908
70
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
RBC DEXIA INVESTOR SERVICES ESPAÑA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 8.548 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 6.161 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 1.016 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 382 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 201 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 428 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 45.047
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -14 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 116.150
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 4.148 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 14.709 -Depósitos de la clientela ................................................................ 8.938
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... -421.085 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... -437.959 -Otros pasivos financieros .............................................................. -80.041
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -439.222 -Otros pasivos de explotación ............................................................... -2.877
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 52.048
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ -757 Inversiones (-) .............................................................................................. -2.320
-Otros instrumentos de capital ....................................... -15 -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... 93
-Derivados de negociación ............................................ 2.035 -Activos materiales ................................................................................ 1.298
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 359
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ 570
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 1.080
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 100
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... 24
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... -10.908 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ -12.688 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... 1.780 -Otros activos ............................................................................................ 956
-Inversiones crediticias ......................................................... 27.422 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -1.240
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 163.341
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... -54.714 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -81.205 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 360 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... -383.746 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... -425.916 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -427.903 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ 1.987 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 50.808
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 62.000
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 112.808
71
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO BANIF
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 55.530 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 70.140 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 5.102 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 1.103 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 25.684 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 1.133 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 2.071.039
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -26 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 1.367.391
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 37.144 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 125.670 -Depósitos de la clientela ................................................................ 690.910
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 1.910.086 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... -13.592 -Otros pasivos financieros .............................................................. 12.738
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... 8.692
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 284.503
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ -3.331 Inversiones (-) .............................................................................................. -60.718
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... 43.376
-Derivados de negociación ............................................ -10.261 -Activos materiales ................................................................................ 12.031
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 5.311
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 3.421
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... 3.421
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 64.519 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ -45.018 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... 109.537 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 1.840.181 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -57.297
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 564.570
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 1.270.286 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 5.325 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 18.978 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 2.068.919 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... -10.812 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. 390
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 390
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ -10.812 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 227.596
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 238.386
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 465.982
72
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
GENERAL ELECTRIC CAPITAL BANK
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 1.592 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 20.431 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 872 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 299 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 25.412 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... - -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... -91.278
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... 204 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -95.288
-Impuestos (+/-) ........................................................................... -6.356 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 22.023 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 668.383 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. 4.010
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -1.660
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -739.298
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -29.571
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... 27.145
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 1.530
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 896
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 664.747 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -29.571
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 386
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... 49.662
-Crédito a la clientela ..................................................... 664.361 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. - Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 3.636 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... -92.938 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... 19.291
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... 715.546
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 8.000
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 776.499
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 7.630
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 2.053
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 9.683
73
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO CAIXA GERAL
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 10.873 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 3.823 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 5.173 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 348 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 26.179 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 13.411 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 3.341.528
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -7.077 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 3.411.006
-Impuestos (+/-) ........................................................................... -34.211 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 14.696 -Depósitos de la clientela ................................................................ -72.192
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 3.474.050 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. 2.714
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... 4.219
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -113.607
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -13.500
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 7.967
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 5.533
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 12.423
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... 52
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 12.160
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 254 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... 11
-Valores representativos de deuda ................................ 235 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... 19 -Otros activos ............................................................................................ 200
-Inversiones crediticias ......................................................... 3.471.290 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -1.077
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 2.242.639
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... 82.495
-Crédito a la clientela ..................................................... 1.229.873 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -1.222 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 2.506 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 3.345.747 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -420
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 82.075
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -32.609
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 31.679
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. -930
74
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
CITIBANK ESPAÑA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 27.171 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 57.991 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 2.608 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 3.942 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 29.325 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 18.955 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 60.303
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -6.761 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. -2.554 -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -44.786
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 12.476 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 85.162 -Depósitos de la clientela ................................................................ 112.899
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 104.473 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... -946 -Otros pasivos financieros .............................................................. -7.810
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -35.901
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 5.091
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -9.436
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ -946 -Activos materiales ................................................................................ 3.903
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 5.533
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 6.761
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 6.761
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... -1.896 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... -1.896 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 113.846 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -2.675
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -175.460
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 394.839 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -105.533 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -6.531 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 24.402 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 2.416
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 53.694
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 56.110
75
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO URQUIJO SABADELL BANCA PRIVADA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 22.792 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 13.975 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 1.344 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 3.750 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 1.219 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -571 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 90.816
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... 757 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -44.830
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 7.476 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 36.767 -Depósitos de la clientela ................................................................ 151.383
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 134.618 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... 24.048 -Otros pasivos financieros .............................................................. -15.737
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -2.304
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 17.212
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ -1.874 Inversiones (-) .............................................................................................. -1.026
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ 25.922 -Activos materiales ................................................................................ 1.026
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 6.196 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ -8 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... 6.204 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 91.941 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -1.026
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 46.934
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 55.648 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -10.641 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 12.433 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 115.063 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... 26.551 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 3.000
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. 3.000
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ 26.551 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 16.186
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 6.463
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 22.649
76
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO DE CRÉDITO BALEAR
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 34.792 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 21.557 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 2.415 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 25 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 5.040 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -561 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 129.349
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -642 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 35.063
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 16.193 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. -913 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 56.349 -Depósitos de la clientela ................................................................ 92.315
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 346.805 -Debitos representados por valores negociables ............................ 4.042
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. -2.071
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -17.499
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -178.606
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -2.437
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 2.435
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 2
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 2.404
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 2.404
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... -3.574 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ -3.549 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... -25 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 352.476 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -33
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 40.379
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 310.735 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 1.362 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -2.097 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 111.850 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... 190.000
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 11.333
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 178.667
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 28
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 33.952
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 33.980
77
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
UNO-E BANK
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 17.286 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 25.117 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 150 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 16.324 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -3 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 237.003
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... 1 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 91.707
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 8.644 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 1 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 42.403 -Depósitos de la clientela ................................................................ 144.961
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 272.844 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... -113 -Otros pasivos financieros .............................................................. 335
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -3.474
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 2.978
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -33
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ -113 -Activos materiales ................................................................................ 33
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 17
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 17
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... -89.890 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ -89.889 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... -1 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 404.234 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -16
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 134.209
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 270.010 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 15 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -41.387 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 233.419 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... -110 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ -110 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 2.962
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 22.065
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 25.027
78
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO DEPOSITARIO BBVA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 47.524 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 24.750 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 3 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 26 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 315 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 97 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 726.139
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -1.738
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 24.305 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 4 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 72.274 -Depósitos de la clientela ................................................................ 710.638
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 766.331 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. 17.239
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -24.752
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 7.330
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -367
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 367
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 768.727 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -367
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 747.218
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 10.057 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 11.452 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -2.396 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 701.387 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 6.963
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -6.963
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 1
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 1
79
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO POPULAR HIPOTECARIO
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 25.496 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 16.754 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 39 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. -1.856 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -44 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... -98.320
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -13 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -99.760
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 12.868 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 5.760 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 42.250 -Depósitos de la clientela ................................................................ 1.644
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 109.938 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. -204
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -13.967
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -179.975
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -4
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 4
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 16
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 16
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... -51 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ -51 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 110.403 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... 12
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -2.184
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 112.577 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 10 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -414 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... -112.287 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... 180.000
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 180.000
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 37
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 72
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 109
80
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANKOA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 5.893 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 5.380 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 1.265 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 158 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 1.692 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 377 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 47.164
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -109 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 10.745
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 1.997 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 11.273 -Depósitos de la clientela ................................................................ -17.828
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 57.027 -Debitos representados por valores negociables ............................ 52.903
-Cartera de negociación ....................................................... -1.017 -Otros pasivos financieros .............................................................. 1.344
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... 2.459
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 3.433
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -1.391
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ -1.017 -Activos materiales ................................................................................ 1.340
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 51
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 4.222 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ 4.697 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... -475 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 52.840 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -1.391
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -58.715
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 121.297 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -9.742 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 982 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 49.187 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... -436 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 5.187
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -5.187
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ -436 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -3.145
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 19.501
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 16.356
81
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
POPULAR BANCA PRIVADA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 9.696 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 41.537 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 760 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 6 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. -1.156 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 43 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 502.743
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 30.818
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 4.447 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 37.437 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 51.233 -Depósitos de la clientela ................................................................ 469.385
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 529.418 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. 2.540
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -10.792
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 4.598
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -1.729
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... 1.000
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 729
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... -9.148 -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... -9.148 -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 25.363 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ 23.019 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... 2.344 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 503.739 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -1.729
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 581.072
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... -66.996 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -10.337 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 9.464 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 482.783 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... -9.168 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 2.869
-Depósitos de la clientela ............................................... -9.168 Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 3.412
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 6.281
82
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCA PUEYO
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 8.615 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 6.381 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 848 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 1.712 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -10 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -196 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 4.027 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 14.996 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 97.121 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... -58 -Otros pasivos financieros .............................................................. -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... 705
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 12.031
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -62
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ -58 -Activos materiales ................................................................................ 62
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 16.104 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ 17.250 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... -1.146 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 81.316 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -62
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 3.581
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 77.735 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. - Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -241 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 94.156 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... -574 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 600
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -5.489
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -6.089
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ -574 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... 94.025 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... 4.096 O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 5.880
-Depósitos de la clientela ............................................... 114.820 Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 13.967
-Debitos representados por valores negociables ........... -24.891 Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 19.847
83
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO DE MADRID
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 505 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 5.317 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 645 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 2.770 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 4.986 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -1.587 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... -4.298
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -37.491
-Impuestos (+/-) ........................................................................... -271 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. -1.226 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 5.822 -Depósitos de la clientela ................................................................ 43.538
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 148.596 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... 439 -Otros pasivos financieros .............................................................. -10.345
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -286
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -147.682
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -5.716
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ 439 -Activos materiales ................................................................................ 1.251
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 2.482
en pérdidas y ganancias ..................................................... -368 -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... 1.983
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ -368 -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 3.553 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... 3.553 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 144.972 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -5.716
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 15.507
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 129.155 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 310 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... -4.908 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... -324 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... 150.000
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. 4.484
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 154.484
-Debitos representados por valores negociables ........... -324
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 1.086
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 6.137
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 7.223
84
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO INVERSIS NET
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 5.171 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 3.745 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 1.483 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 1.878 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 389 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -5 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 42.734
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 2.842
-Impuestos (+/-) ........................................................................... - -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 8.916 -Depósitos de la clientela ................................................................ 39.892
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... -59.622 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... 24.452 -Otros pasivos financieros .............................................................. -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -106.452
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 4.820
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ 32.840 Inversiones (-) .............................................................................................. -46.801
-Otros instrumentos de capital ....................................... -8.388 -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 1.855
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 44.946
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 2
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... 2
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 280 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... 280 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... -84.354 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -46.799
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 93.560
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... 51.677
-Crédito a la clientela ..................................................... -34.968 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -142.946 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... -63.718 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 51.677
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 9.698
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 5.520
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 15.218
85
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO DE FINANZAS E INVERSIONES, (FIBANC)
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 3.144 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 2.039 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 969 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 111 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. -1.181 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 760 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... -64.196
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -304 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 20.116
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 1.649 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 35 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 5.183 -Depósitos de la clientela ................................................................ -75.487
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... -63.746 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... -363 -Otros pasivos financieros .............................................................. -8.825
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -735
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 3.130
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -275
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ -363 -Activos materiales ................................................................................ 132
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 143
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 1.001
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... 1.001
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 54.801 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ 54.318 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... 483 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... -116.446 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... 726
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -66.120
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... -41.231 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -9.095 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -1.738 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... -65.799 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... -868 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ -363 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ -505 equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 3.856
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 82.656
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 86.512
86
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO DE LA PEQUEÑA Y MEDIANA EMPRESA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 4.230 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 2.523 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 1.371 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 188 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 1.128 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 77 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 14.413
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... 8 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 1.156
-Impuestos (+/-) ........................................................................... -249 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 6.753 -Depósitos de la clientela ................................................................ 15.145
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 17.220 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... -27.730 -Otros pasivos financieros .............................................................. -1.888
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -1.294
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 2.599
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ -27.206 Inversiones (-) .............................................................................................. -1.594
-Otros instrumentos de capital ....................................... -9 -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ -515 -Activos materiales ................................................................................ 1.308
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 286
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 251
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 213
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... 38
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 22.628 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ 30.204 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... -7.576 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 26.042 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -1.343
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -38.911
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 64.180 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... 2.375
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... 255
-Otros activos financieros .............................................. 773 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -3.720 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 13.066 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... -53 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -692
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -2.812
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ -53 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -1.556
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 15.591
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 14.035
87
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO EXELBANK (1)
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en
Ajustes al resultado: ................................................................. patrimonio neto .....................................................................................
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... -Depósitos de entidades de crédito ................................................
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... -Depósitos de la clientela ................................................................
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. -Debitos representados por valores negociables ............................
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -Pasivos financieros a coste amortizado ...............................................
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -Depósitos de bancos centrales ......................................................
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. -Depósitos en entidades de crédito ................................................
-Impuestos (+/-) ........................................................................... -Operaciones del mercado monetario a través de entidades
-Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. de contrapartida .............................................................................
Resultado ajustado ..................................................................... -Depósitos de la clientela ................................................................
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... -Debitos representados por valores negociables ............................
-Cartera de negociación ....................................................... -Otros pasivos financieros ..............................................................
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -Otros pasivos de explotación ...............................................................
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ...
entidades de contrapartida ..........................................
-Crédito a la clientela ..................................................... 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ Inversiones (-) ..............................................................................................
-Otros instrumentos de capital ....................................... -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................
-Derivados de negociación ............................................ -Activos materiales ................................................................................
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................
en pérdidas y ganancias ..................................................... -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -Otros activos financieros ......................................................................
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................
entidades de contrapartida ............................................ Desinversiones (+) ......................................................................................
-Crédito a la clientela ..................................................... -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ..........................................
-Valores representativos de deuda ................................ -Activos materiales ....................................................................................
-Otros instrumentos de capital ....................................... -Activos intangibles ...................................................................................
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... -Cartera de inversión a vencimiento .........................................................
-Valores representativos de deuda ................................ -Otros activos financieros .........................................................................
-Otros instrumentos de capital ....................................... -Otros activos ............................................................................................
-Inversiones crediticias ......................................................... Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ......
-Depósitos en entidades de crédito ...............................
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ..........................
-Crédito a la clientela ..................................................... Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .......................................
-Valores representativos de deuda ................................ Enajenación de instrumentos de capital propios (+) ....................................
-Otros activos financieros .............................................. Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ..........................................
-Otros activos de explotación ............................................... Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ......
-Cartera de negociación ....................................................... Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) .......................................
-Depósitos en entidades de crédito ............................... Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ...............................
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................
entidades de contrapartida .......................................... Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .................
-Depósitos de la clientela ............................................... Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3)
-Debitos representados por valores negociables ...........
-Derivados de negociación ............................................ 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ equivalentes (4) ..............................................................................................
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios
en pérdidas y ganancias ..................................................... 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ....................................................................
-Depósitos de la clientela ............................................... Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio .........................
-Debitos representados por valores negociables ........... Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ..................................
88 (1) Baja por fusión por absorción por la entidad matríz francesa y posterior aportación del patrimonio a BNP Paribas Securities Services, Sucursal en España (0144)
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
ALTAE BANCO
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 6.585 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 4.379 patrimonio neto ..................................................................................... 67.385
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 462 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -3.124
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 975 -Depósitos de la clientela ................................................................ 70.509
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. -74 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -50 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... -6.039
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 3.066 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 10.964 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 169.834 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. -6.039
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -439
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -97.963
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -1.967
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 663
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 1.304
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 170.576 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ 171.443 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... -867 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 54.813 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -1.967
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 52.866
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 1.922 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 25 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -55.555 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 60.907 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 2.386
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -2.386
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -102.316
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 12.844
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. -89.472
89
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO HALIFAX HISPANIA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 3.889 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 12.558 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 731 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 172 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 8.730 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... - -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 204.850
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -1.697 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 185.715
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 1.878 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 2.744 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 16.447 -Depósitos de la clientela ................................................................ 19.135
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 218.453 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... 726
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 3.570
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -3.810
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 3.248
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 562
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 2.901
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 2.901
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 214.877 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -909
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -3.439
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 218.098 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 218 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 3.576 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 205.576 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 2.661
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 32.467
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 35.128
90
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO ETCHEVERRÍA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 4.063 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 5.302 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 526 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 1 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 2.792 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 111 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 59.015
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -54 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -239
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 1.926 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 9.365 -Depósitos de la clientela ................................................................ 64.740
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 65.052 -Debitos representados por valores negociables ............................ -655
-Cartera de negociación ....................................................... 73 -Otros pasivos financieros .............................................................. -4.831
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -111
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 3.217
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -1.684
-Otros instrumentos de capital ....................................... 73 -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 1.660
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ 24
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 7.024 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ 3.777 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... 3.247 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 57.955 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -1.684
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 590
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 57.470 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -105 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 58.904 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... 3
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 1.034
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -1.031
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 502
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 4.564
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 5.066
91
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCOPOPULAR-E
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 7.937 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 29.664 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 167 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 25 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 25.351 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 97 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... -81.678
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -80.122
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 3.734 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 290 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 37.601 -Depósitos de la clientela ................................................................ -1.575
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 81.233 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. 19
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... 37.144
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -88.166
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -116
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 114
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 2
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 3.965 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ 3.965 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 35.558 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -116
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -280
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 35.690 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 148 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 41.710 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... -44.534 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... 90.000
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 90.000
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 1.718
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 2.671
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 4.389
92
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO DE DEPÓSITOS
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 1.974 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 1.073 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 3 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 2 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 126 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -3 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 2.249
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -14.374
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 945 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 3.047 -Depósitos de la clientela ................................................................ 16.623
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 6.077 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -398
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -1.179
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -14
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 3
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 11
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 1
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... 1
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 5.392 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -13
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -7.866
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 13.258 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. - Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 685 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 1.851 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -1.192
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 17.485
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 16.293
93
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCOFAR
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 4.216 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 6.913 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 481 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 124 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 4.213 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... - -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 238.010
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 186.139
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 2.054 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 41 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 11.129 -Depósitos de la clientela ................................................................ 50.452
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 224.301 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... 1.037 -Otros pasivos financieros .............................................................. 1.419
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -504
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 25.371
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -1.090
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ 1.037 -Activos materiales ................................................................................ 672
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 418
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 220.780 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -1.090
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 225.015 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -4.235 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 2.484 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 238.543 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... 1.037 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 1.630
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -1.630
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ 1.037 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 22.651
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 10.103
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 32.754
94
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
EBN BANCO DE NEGOCIOS
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 10.981 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 9.919 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 93 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 5.597 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 47 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 57.438
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -5 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... 17.038
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 102.609
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 3.975 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 212 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 20.900 -Depósitos de la clientela ................................................................ -62.201
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 70.481 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... 41.663 -Otros pasivos financieros .............................................................. -8
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -4.524
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 3.375
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ 39.409 Inversiones (-) .............................................................................................. -7.028
-Otros instrumentos de capital ....................................... 898 -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... 6.846
-Derivados de negociación ............................................ 1.356 -Activos materiales ................................................................................ 107
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ 75
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 5
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 5
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 27.897 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ 1.579 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... 26.318 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... -633 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -7.023
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -68.759
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 63.742 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 4.384 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 1.554 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 52.956 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... 42 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 1.571
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -1.571
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ 2.189 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ -2.147 equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -5.219
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 9.754
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 4.535
95
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
UBS BANK
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 18.438 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 3.167 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 1.587 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 293 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 1.837 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -22 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 178.846
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... 29 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 10.359
-Impuestos (+/-) ........................................................................... -355 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. -202 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 21.605 -Depósitos de la clientela ................................................................ 185.020
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 59.480 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... 13.126 -Otros pasivos financieros .............................................................. -16.533
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... 4.702
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 158.645
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -2.925
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ 13.126 -Activos materiales ................................................................................ 2.432
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 493
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 29
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 29
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 52.198 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -2.896
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -11.489
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 66.453 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -2.766 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -5.844 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 196.520 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... 12.972 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ 12.972 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 155.749
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 269.200
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 424.949
96
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO CETELEM
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 24.112 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 83.082 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 1.620 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 95 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 72.698 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 2.810 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 636.059
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... 11 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 728.653
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 11.908 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. -6.060 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 107.194 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 668.855 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. -92.594
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -6.881
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 67.517
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -3.498
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 3.283
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 215
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 667.895 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -3.498
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 72.021
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 599.653 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -3.779 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 960 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 629.178 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. 8.000
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 8.000
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 72.019
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 10.676
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 82.695
97
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BNP PARIBAS ESPAÑA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 9.104 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 1.752 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 436 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 208 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. -274 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 158 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 30.539
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -10 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 35.965
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 39 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 1.195 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 10.856 -Depósitos de la clientela ................................................................ -8.629
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 13.564 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... -11 -Otros pasivos financieros .............................................................. 3.203
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -60
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 27.760
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -415
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ -11 -Activos materiales ................................................................................ 194
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 221
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 123
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 123
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 13.564 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -292
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -19.752
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 32.193 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 1.123 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 11 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 30.468 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... -11 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ -11 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 27.468
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... -14.675
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 12.793
98
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO DE SERVICIOS FINANCIEROS CAJA MADRID - MAPFRE
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 3.597 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 784 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 3 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 1.854 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -412 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 798.616
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -12 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 721.778
-Impuestos (+/-) ........................................................................... -649 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 4.381 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 839.676 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. 76.838
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... 1.790
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -34.889
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -38.766
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... 38.751
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 15
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 837.857 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -38.766
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 837.851
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... 74.986
-Crédito a la clientela ..................................................... 6 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. - Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 1.819 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 800.406 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -1.572
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 73.414
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -241
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 618
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 377
99
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO FINANTIA SOFINLOC
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 449 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 10.873 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 429 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 40 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 10.547 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 3 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 112.996
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -3 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 66.515
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 89 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. -232 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 11.322 -Depósitos de la clientela ................................................................ 46.844
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 122.064 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... -90 -Otros pasivos financieros .............................................................. -363
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... 135
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 2.299
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -931
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ -90 -Activos materiales ................................................................................ 869
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 62
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 4
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 4
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... -5.763 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ -5.764 -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... 1 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 125.719 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -927
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 1.321
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 117.213 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... 13
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 7.185 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 2.198 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 113.041 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... -90 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -13
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ -90 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 1.359
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 3.908
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 5.267
100
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO INDUSTRIAL DE BILBAO
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 16.706 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 624 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 4 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. - -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -51 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... -42
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 665 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 6 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 17.330 -Depósitos de la clientela ................................................................ -36
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 4.244 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. -6
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -669
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 12.375
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 1.233 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... 1.233 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 11.779 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 13.298
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -1.519 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -8.768 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... -711 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 12.391
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -12.391
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -16
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 36
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 20
101
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
FINANZIA, BANCO DE CRÉDITO
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 5.184 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 55.211 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 761 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 1.010 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 66.740 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 306 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 2.793.063
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -524 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. -17.056 -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 2.038.665
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 3.667 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 307 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 60.395 -Depósitos de la clientela ................................................................ 755.457
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 2.833.631 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. -1.059
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -19.412
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 415
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -18.253
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... 16.849
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 695
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 709
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 17.770
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... 17.187
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 583
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 49 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... 49 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 2.783.429 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -483
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 1.377.523
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 1.399.811 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 6.095 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 50.153 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 2.773.651 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -68
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 159
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 91
102
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO ALCALÁ
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 3.093 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. -857 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 18 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 124 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -3 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 37
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -
-Impuestos (+/-) ........................................................................... - -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. -996 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 2.236 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... -542 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. 37
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -4.551
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 990
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -2
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 2
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 996
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 3.679 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... 996
-Otros instrumentos de capital ....................................... 3.679 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... -4.149 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... 994
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -4.018
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 803 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ -883 Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -51 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -72 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... -1.788 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... 2.726 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 2.000
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... 2.726 Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -2.000
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -16
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 147
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 131
103
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO ÁRABE ESPAÑOL
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 1.265 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. -164 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 186 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. -1.389 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 1.039 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 524.936
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 521.168
-Impuestos (+/-) ........................................................................... - -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 1.101 -Depósitos de la clientela ................................................................ 3.690
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 623.572 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. 78
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -495
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -98.030
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -19
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 19
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 609
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... 609
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 625.734 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... 590
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 627.465
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... 99.999
-Crédito a la clientela ..................................................... -1.589 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -142 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -2.162 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 524.441 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -1.000
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 98.999
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 1.559
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 1.922
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 3.481
104
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
MICROBANK DE LA CAIXA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 61.017 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. -57.423 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 2 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 1.195 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... - -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... -34
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. -80.129 -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -60
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 21.338 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 171 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 3.594 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 55.961 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. 26
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... 11.461
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -40.940
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -22
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 21
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 1
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 108.297
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... 108.297
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... -7 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... -7 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 51.604 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... 108.275
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 11.961
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 39.651 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -8 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 4.364 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 11.427 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 55.165
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -55.165
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 12.170
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 43.475
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 55.645
105
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
ALLFUNDS BANK
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 23.141 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 14.561 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 543 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 1.417 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 68 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... - -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 49.718
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -5.085
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 12.533 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 37.702 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 121.277 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... 121 -Otros pasivos financieros .............................................................. 54.803
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -98
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -33.886
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -4.407
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ 121 -Activos materiales ................................................................................ 2.047
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 2.360
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 109.696 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -4.407
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 129.312
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 35 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -19.651 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 11.460 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 49.689 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... 69 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ 69 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -38.293
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 95.397
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 57.104
106
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
PRIVAT BANK
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 1.710 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 536 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 196 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 198 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. -17 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 24 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 8.037
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... -2 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -63
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 635 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. -498 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 2.246 -Depósitos de la clientela ................................................................ 12.869
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 4.678 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... 5.000 -Otros pasivos financieros .............................................................. -4.769
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -108
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 5.497
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -1.496
-Otros instrumentos de capital ....................................... 5.000 -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... 1.050
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 430
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 16
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... -2.560 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... -2.560 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 1.850 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -1.496
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 569 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 1.281 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 388 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 7.929 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 1.291
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -1.291
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 2.710
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 16.619
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 19.329
107
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO CONDAL
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 583 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 282 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 1 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 26 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... - -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 1.647
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 255 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 865 -Depósitos de la clientela ................................................................ 1.651
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 1.555 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. -4
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -82
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 875
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -13.594
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 3
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... 13.591
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 13.743
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... 13.743
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 1.421 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... 149
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 1.417 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 4 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 134 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 1.565 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 1.024
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 23.096
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 24.120
108
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
DEUTSCHE BANK CREDIT
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 1.327 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 9.565 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 102 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 8.537 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... - -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 175.548
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 178.467
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 926 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 10.892 -Depósitos de la clientela ................................................................ -2.409
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 184.099 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. -510
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -1.050
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 1.291
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -384
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 384
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 178.691 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -384
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 1.678
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 177.131 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -118 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 5.408 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 174.498 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 902
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -902
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 5
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 37
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 42
109
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANQUE MAROCAINE DU COMMERCE EXTERIEUR INTERNATIONAL
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 1.621 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 1.306 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 77 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 410 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 24 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 795 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 2.927 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... - -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 2.927
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. - Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... - Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 2.927
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... -
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 2.927
110
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO DE PROMOCIÓN DE NEGOCIOS
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 828 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 389 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... - -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. - -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -10 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 398 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 1 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 1.217 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 864 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -370
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -17
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 866 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 866
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. - Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -2 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... -370 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -17
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 37
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 20
111
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO EUROPEO DE FINANZAS
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 1.957 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 474 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 22 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. - -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... - -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 1.441
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 452 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 2.431 -Depósitos de la clientela ................................................................ -282
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 25.801 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. 1.723
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... 83
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -21.846
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -416
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 384
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ 32
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... 3.750 -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... 3.750 -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 22.023 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -416
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 2.393
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... 97.984
-Crédito a la clientela ..................................................... -2 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ 19.564 Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 68 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 28 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 1.524 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ 43
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 97.941
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 75.679
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 1.710
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 77.389
112
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO LIBERTA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 453 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 219 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 1 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. - -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... - -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... -1
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 218 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 672 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... -2 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. -1
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -133
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 540
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... -2 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... -2 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. - Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... -134 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 540
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 20.024
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 20.564
113
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO OCCIDENTAL
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 552 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 71 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... - -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. - -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -210 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 269 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 12 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 623 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 353 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -286
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -16
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 322 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 322
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. - Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 31 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... -286 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -16
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 36
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 20
114
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO DE ALBACETE
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 298 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 124 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... - -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. - -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 31 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... -491
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -491
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 93 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 422 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 35 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -104
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 35 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -27
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 62 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. - Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... -491 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -104
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... -
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. -104
115
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO ALICANTINO DE COMERCIO
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 7 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 3 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... - -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. - -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... - -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 3 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 10 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... - -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 10
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. - Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... - Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 10
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... -
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 10
116
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
ESTADOS DE FLUJOS DE EFECTIVOSucursales de entidades de crédito
extranjeras extracomunitarias
Entidades ordenadas en función de sus recursos totales, propios y de clientes, a 31-12-06
JPMORGAN CHASE BANK NATIONAL ASSOCIATION
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 14.116 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. -89 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 491 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 1.824 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -178 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... -13.965
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... 61 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 8.910
-Impuestos (+/-) ........................................................................... -1.691 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. -596 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 14.027 -Depósitos de la clientela ................................................................ -12.159
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 16.557 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. -10.716
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -2.185
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -18.680
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -466
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 466
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... 299
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... 299
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 15.572 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -167
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 18.363
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... -2.168 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -623 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 985 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... -16.150 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -18.847
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 49.866
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 31.019
118
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANK OF AMÉRICA, NATIONAL ASSOCIATION
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 3.511 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 1.281 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 179 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 420 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -1.009 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... -37.370
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... 1 -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -298
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 1.690 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 4.792 -Depósitos de la clientela ................................................................ -33.303
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 28.857 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. -3.769
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... 60.737
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -698
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 28.102 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 11.276
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 16.959 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. -133 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 755 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 23.367 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -698
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 4.572
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 3.874
119
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
CREDIT SUISSE
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 6.672 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 5.440 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 185 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 4.438 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 906 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 240.231
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 147.828
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 1.872 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. -1.961 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 12.112 -Depósitos de la clientela ................................................................ 90.826
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 515.027 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... 250.065 -Otros pasivos financieros .............................................................. 1.577
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... 5.248
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -7.096
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -1.193
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... 1.101
-Derivados de negociación ............................................ 250.065 -Activos materiales ................................................................................ 92
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... -6.042 -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ -2.466 -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... -3.576 -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 263.397 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -1.193
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 125.041
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 119.378 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 18.978 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 7.607 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 495.819 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... 253.292 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. 1
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 1
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ 253.292 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... -2.952 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -8.288
-Depósitos de la clientela ............................................... -2.952 Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 25.614
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 17.326
120
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
THE BANK OF TOKYO-MITSUBISHI UFJ, LTD
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 10.553 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 5.772 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 106 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 17 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. 1.836 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 430 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 76.344
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 103.596
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 3.383 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 16.325 -Depósitos de la clientela ................................................................ -26.034
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 75.404 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... 8.334 -Otros pasivos financieros .............................................................. -1.218
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -2.342
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 22.943
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -87
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ 8.334 -Activos materiales ................................................................................ 76
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ 11
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 66.990 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -87
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -64.861
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 131.638 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. 213 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... 80 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 82.022 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... 8.020 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ 8.020 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 22.856
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 30.629
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 53.485
121
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO DO BRASIL
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 452 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 226 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 43 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 3 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. -71 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... 27 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 2.467
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ 15
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 100 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. 124 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 678 -Depósitos de la clientela ................................................................ 2.489
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 2.795 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... 3.665 -Otros pasivos financieros .............................................................. -37
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -446
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -96
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -54
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ 3.665 -Activos materiales ................................................................................ 54
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... -853 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -54
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -382
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... -471 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. - Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -17 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 2.021 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -150
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 218
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 68
122
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 844 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. - patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... - -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. - -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... - -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... 244
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -
-Impuestos (+/-) ........................................................................... - -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 844 -Depósitos de la clientela ................................................................ 271
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 34.038 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. -27
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... 198
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... -32.752
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 34.039 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... 34.039
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. - Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -1 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... 442 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... -32.752
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 32.788
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 36
123
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
BANCO DE LA NACIÓN ARGENTINA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 2.050 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 53 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... 46 -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... 7 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. -181 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... -10 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... -1.202
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -4.820
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 539 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. -348 de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 2.103 -Depósitos de la clientela ................................................................ 3.115
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... 541 -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. 503
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -47
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 313
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -14
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ 14
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... 597 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -14
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -465
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... 1.062 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. - Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... -56 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... -1.249 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 299
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... 307
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 606
124
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
CITIBANK, N.A.
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .............................................................. 19 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en Ajustes al resultado: ................................................................. 9 patrimonio neto ..................................................................................... -
-Amortizacion de activos materiales (+) ...................................... - -Depósitos de entidades de crédito ................................................ -
-Amortizacion de activos intangibles (+) ...................................... - -Depósitos de la clientela ................................................................ -
-Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................. - -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ......................................... - -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) ............... - -Depósitos de bancos centrales ...................................................... -
-Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .............. - -Depósitos en entidades de crédito ................................................ -
-Impuestos (+/-) ........................................................................... 9 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades -Otras partidas no monetarias (+/-) ............................................. - de contrapartida ............................................................................. -
Resultado ajustado ..................................................................... 28 -Depósitos de la clientela ................................................................ -
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ..... - -Debitos representados por valores negociables ............................ -
-Cartera de negociación ....................................................... - -Otros pasivos financieros .............................................................. -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros pasivos de explotación ............................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. ... 28
entidades de contrapartida .......................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
-Valores representativos de deuda ................................ - Inversiones (-) .............................................................................................. -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ....................................... -
-Derivados de negociación ............................................ - -Activos materiales ................................................................................ -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Activos intangibles ................................................................................ -
en pérdidas y ganancias ..................................................... - -Cartera de inversión a vencimiento ...................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - -Otros activos financieros ...................................................................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de -Otros activos ........................................................................................ -
entidades de contrapartida ............................................ - Desinversiones (+) ...................................................................................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .......................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Activos materiales .................................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Activos intangibles ................................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta ...................... - -Cartera de inversión a vencimiento ......................................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - -Otros activos financieros ......................................................................... -
-Otros instrumentos de capital ....................................... - -Otros activos ............................................................................................ -
-Inversiones crediticias ......................................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... ...... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
entidades de contrapartida .......................................... - Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .......................... -
-Crédito a la clientela ..................................................... - Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ....................................... -
-Valores representativos de deuda ................................ - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................... -
-Otros activos financieros .............................................. - Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .......................................... -
-Otros activos de explotación ............................................... - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ............................ -
Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación .... - Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ...... -
-Cartera de negociación ....................................................... - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ....................................... -
-Depósitos en entidades de crédito ............................... - Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................... -
-Operaciones del mercado monetario a través de Dividendos/Intereses pagados (-) ................................................................ -
entidades de contrapartida .......................................... - Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ................. -
-Depósitos de la clientela ............................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) -
-Debitos representados por valores negociables ........... -
-Derivados de negociación ............................................ - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o
-Posiciones cortas de valores ........................................ - equivalentes (4) .............................................................................................. -
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ..................................................... - 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO
-Depósitos de entidades de crédito ............................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .................................................................... 28
-Depósitos de la clientela ............................................... - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ......................... -
-Debitos representados por valores negociables ........... - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio .................................. 28
125
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
Miles de euros Miles de euros
ESTADOS DE FLUJOS DE EFECTIVOTotal Bancos y Sucursales de entidades de crédito
extranjeras extracomunitarias
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
RESUMEN Bancos
Sucursales de entidades de crédito extranjeras extracomunitarias Total
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado del ejercicio ........................................................... 12.841.696 38.217 12.879.913
Ajustes al resultado: ..................................................................... 5.187.371 12.692 5.200.063 -Amortizacion de activos materiales (+) .................................... 647.784 1.050 648.834 -Amortizacion de activos intangibles (+) ................................... 107.971 27 107.998 -Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ............................ 3.653.982 8.266 3.662.248 -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................................. 617.178 166 617.344 -Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) .................. -2.172.007 62 -2.171.945 -Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .................. -346.391 - -346.391 -Impuestos (+/-) ............................................................................ 2.275.064 5.902 2.280.966 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................................. 403.790 -2.781 401.009
Resultado ajustado ......................................................................... 18.029.067 50.909 18.079.976
Aumento/disminución neta en los activos de explotación ......... 157.436.414 673.219 158.109.633
-Cartera de negociación ............................................................ 18.296.129 262.064 18.558.193 -Depósitos en entidades de crédito .................................... -439.222 - -439.222 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades de contrapartida ............................................... - - - -Crédito a la clientela .......................................................... -755.618 - -755.618 -Valores representativos de deuda ..................................... 3.462.061 - 3.462.061 -Otros instrumentos de capital ............................................ -1.577.013 - -1.577.013 -Derivados de negociación ................................................. 17.605.921 262.064 17.867.985
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ......................................................... 19.055.071 -6.042 19.049.029
-Depósitos en entidades de crédito .................................... 16.470.004 - 16.470.004 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades de contrapartida ................................................. - - - -Crédito a la clientela .......................................................... 2.539.281 - 2.539.281 -Valores representativos de deuda ..................................... 54.133 -2.466 51.667 -Otros instrumentos de capital ............................................ -8.347 -3.576 -11.923
-Activos financieros disponibles para la venta .......................... 16.461.694 - 16.461.694 -Valores representativos de deuda ..................................... 16.161.671 - 16.161.671 -Otros instrumentos de capital ............................................ 300.023 - 300.023
-Inversiones crediticias .............................................................. 102.524.225 407.844 102.932.069 -Depósitos en entidades de crédito .................................... -3.771.680 123.011 -3.648.669 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades de contrapartida ............................................... -300.054 - -300.054 -Crédito a la clientela .......................................................... 106.326.846 266.398 106.593.244 -Valores representativos de deuda ..................................... 547.899 - 547.899 -Otros activos financieros ................................................... -278.786 18.435 -260.351
-Otros activos de explotación .................................................... 1.099.295 9.353 1.108.648Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación ........ 166.071.193 586.272 166.657.465
-Cartera de negociación ............................................................ 17.315.716 261.312 17.577.028 -Depósitos en entidades de crédito .................................... -419.648 - -419.648 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades de contrapartida ............................................... - - - -Depósitos de la clientela ................................................... 2.726 - 2.726 -Debitos representados por valores negociables ............... -324 - -324 -Derivados de negociación ................................................. 19.278.311 261.312 19.539.623 -Posiciones cortas de valores ............................................. -1.545.349 - -1.545.349
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ......................................................... 22.896.749 -2.952 22.893.797
-Depósitos de entidades de crédito .................................... 19.310.270 - 19.310.270 -Depósitos de la clientela ................................................... 3.611.370 -2.952 3.608.418 -Debitos representados por valores negociables ............... -24.891 - -24.891
128
Miles de euros
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO / Diciembre 2007
RESUMEN Bancos
Sucursales de entidades decrédito extranjerasextracomunitarias Total
-Pasivos financieros a valor razonable con cambios en patrimonio neto ................................................................................ 67.385 - 67.385
-Depósitos de entidades de crédito ........................................... -3.124 - -3.124 -Depósitos de la clientela ........................................................... 70.509 - 70.509 -Debitos representados por valores negociables ...................... - - -
-Pasivos financieros a coste amortizado .......................................... 126.719.514 266.749 126.986.263 -Depósitos de bancos centrales ................................................ 30.377.198 - 30.377.198 -Depósitos en entidades de crédito ........................................... -2.387.070 255.231 -2.131.839 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades - - - de contrapartida ........................................................................ -299.999 - -299.999 -Depósitos de la clientela ........................................................... 67.668.389 25.205 67.693.594 -Debitos representados por valores negociables ...................... 30.636.780 - 30.636.780 -Otros pasivos financieros ......................................................... 724.216 -13.687 710.529
-Otros pasivos de explotación .......................................................... -928.171 61.163 -867.008Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) 26.663.846 -36.038 26.627.808
2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN Inversiones (-) ......................................................................................... -32.592.435 -1.814 -32.594.249
-Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................. 31.052.691 1.101 31.053.792 -Activos materiales ........................................................................... 1.303.735 702 1.304.437 -Activos intangibles ........................................................................... 219.734 11 219.745 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................. 13.591 - 13.591 -Otros activos financieros ................................................................. 1.983 - 1.983 -Otros activos ................................................................................... 701 - 701
Desinversiones (+) ................................................................................. 10.279.000 299 10.279.299
-Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ..................................... 2.366.994 - 2.366.994 -Activos materiales ............................................................................... 3.580.492 299 3.580.791 -Activos intangibles .............................................................................. 4.139 - 4.139 -Cartera de inversión a vencimiento .................................................... 4.136.501 - 4.136.501 -Otros activos financieros .................................................................... 996 - 996 -Otros activos ....................................................................................... 189.878 - 189.878
Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ... -22.313.435 -1.515 -22.314.950
3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ..................... 4.140.214 - 4.140.214 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................. 12.716.804 - 12.716.804 Enajenación de instrumentos de capital propios (+) ............................... 12.561.029 - 12.561.029 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) .................................... - - - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ....................... 7.040.836 - 7.040.836 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) . - - - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) .................................. 13.571.670 - 13.571.670 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) .......................... 2.102.172 - 2.102.172 Dividendos/Intereses pagados (-) ........................................................... 8.176.501 - 8.176.501 Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ............ 651.412 1 651.413Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3)... 19.174.028 1 19.174.029
4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o equivalentes (4) ......................................................................................... 452.464 - 452.464
5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ............................................................... 23.976.903 -37.552 23.939.351
Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio .................... 13.603.993 143.994 13.747.987
Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ............................. 37.580.896 106.442 37.687.338
129
Miles de euros
Agregado de los estados de flujos de efectivoindividuales de los Bancos Españoles
Negocios en España y Sucursales en el extranjero
AGREGADO DE LOS ESTADOS DE FLUJOS DE EFECTIVO INDIVIDUALES DE LOS BANCOS ESPAÑOLES (*) Miles de euros
Diciembre 2007 Diciembre 206 Absolutas En %1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN
Resultado del ejercicio .................................................................................... 12.841.696 11.073.537 1.768.159 15,97
Ajustes al resultado: ....................................................................................... 5.187.371 4.932.980 254.391 5,16 -Amortizacion de activos materiales (+) ............................................................ 647.784 652.296 -4.512 -0,69 -Amortizacion de activos intangibles (+) ............................................................ 107.971 82.923 25.048 30,21 -Perdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) .................................................. 3.653.982 2.604.707 1.049.275 40,28 -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................................................... 617.178 2.111.948 -1.494.770 -70,78 -Ganancias/perdidas por venta de activo material (+/-) .................................... -2.172.007 -267.554 -1.904.453 n.s. -Ganancias/perdidas por venta de participaciones (+/-) .................................... -346.391 -2.383.311 2.036.920 -85,47 -Impuestos (+/-) ................................................................................................. 2.275.064 2.425.954 -150.890 -6,22 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................................................... 403.790 -293.983 697.773 -237,35
Resultado ajustado .......................................................................................... 18.029.067 16.006.517 2.022.550 12,64
Aumento/disminución neta en los activos de explotación .......................... 157.436.414 103.468.324 53.968.090 52,16
-Cartera de negociación ............................................................................. 18.296.129 16.561.011 1.735.118 10,48 -Depósitos en entidades de crédito ..................................................... -439.222 547.295 -986.517 -180,25 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades de contrapartida ................................................................ - - - - -Crédito a la clientela ........................................................................... -755.618 953.661 -1.709.279 -179,23 -Valores representativos de deuda ...................................................... 3.462.061 208.544 3.253.517 n.s. -Otros instrumentos de capital ............................................................. -1.577.013 5.801.430 -7.378.443 -127,18 -Derivados de negociación .................................................................. 17.605.921 9.050.081 8.555.840 94,54
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios - - en pérdidas y ganancias ........................................................................... 19.055.071 26.540 19.028.531 n.s.
-Depósitos en entidades de crédito ..................................................... 16.470.004 - 16.470.004 - -Operaciones del mercado monetario a través de entidades de contrapartida .................................................................. - - - - -Crédito a la clientela ........................................................................... 2.539.281 - 2.539.281 - -Valores representativos de deuda ...................................................... 54.133 -17.044 71.177 -417,61 -Otros instrumentos de capital ............................................................. -8.347 43.584 -51.931 -119,15
-Activos financieros disponibles para la venta ............................................ 16.461.694 -50.915.146 67.376.840 -132,33 -Valores representativos de deuda ...................................................... 16.161.671 -52.129.683 68.291.354 -131,00 -Otros instrumentos de capital ............................................................. 300.023 1.214.537 -914.514 -75,30
-Inversiones crediticias ............................................................................... 102.524.225 138.645.709 -36.121.484 -26,05 -Depósitos en entidades de crédito ..................................................... -3.771.680 550.760 -4.322.440 n.s. -Operaciones del mercado monetario a través de entidades de contrapartida ................................................................ -300.054 250.520 -550.574 -219,77 -Crédito a la clientela ........................................................................... 106.326.846 130.800.539 -24.473.693 -18,71 -Valores representativos de deuda ...................................................... 547.899 136.233 411.666 302,18 -Otros activos financieros .................................................................... -278.786 6.907.657 -7.186.443 -104,04
-Otros activos de explotación ..................................................................... 1.099.295 -849.790 1.949.085 -229,36Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación ......................... 166.071.193 85.299.314 80.771.879 94,69
-Cartera de negociación ............................................................................. 17.315.716 6.523.787 10.791.929 165,42 -Depósitos en entidades de crédito ..................................................... -419.648 491.732 -911.380 -185,34 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades de contrapartida ................................................................ - - - - -Depósitos de la clientela ..................................................................... 2.726 11.061 -8.335 -75,35 -Debitos representados por valores negociables ................................ -324 - -324 - -Derivados de negociación .................................................................. 19.278.311 10.940.204 8.338.107 76,22 -Posiciones cortas de valores .............................................................. -1.545.349 -4.919.210 3.373.861 -68,59
-Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en pérdidas y ganancias ........................................................................... 22.896.749 424.093 22.472.656 n.s.
-Depósitos de entidades de crédito ..................................................... 19.310.270 620 19.309.650 n.s. -Depósitos de la clientela ..................................................................... 3.611.370 452.675 3.158.695 n.s. -Debitos representados por valores negociables ................................ -24.891 -29.202 4.311 -14,76
132 (*) Negocios en España y Sucursales en el extranjero
Variaciones
AGREGADO DE LOS ESTADOS DE FLUJOS DE EFECTIVO INDIVIDUALES DE LOS BANCOS ESPAÑOLES (*) Miles de euros
Diciembre 2007 Diciembre 206 Absolutas En %
-Pasivos financieros a valor razonable con cambios en patrimonio neto ............................................................................................... 67.385 - 67.385 -
-Depósitos de entidades de crédito .......................................................... -3.124 - -3.124 - -Depósitos de la clientela .......................................................................... 70.509 - 70.509 - -Debitos representados por valores negociables ...................................... - - - -
-Pasivos financieros a coste amortizado ......................................................... 126.719.514 77.275.622 49.443.892 63,98 -Depósitos de bancos centrales ................................................................ 30.377.198 -8.413.356 38.790.554 -461,06 -Depósitos en entidades de crédito .......................................................... -2.387.070 -26.562.853 24.175.783 -91,01 -Operaciones del mercado monetario a través de entidades de contrapartida ................................................................................... .. -299.999 300.595 -600.594 -199,80 -Depósitos de la clientela .......................................................................... 67.668.389 84.059.161 -16.390.772 -19,50 -Debitos representados por valores negociables ...................................... 30.636.780 25.763.949 4.872.831 18,91 -Otros pasivos financieros ........................................................................ 724.216 2.128.127 -1.403.911 -65,97
-Otros pasivos de explotación ......................................................................... -928.171 1.075.811 -2.003.982 -186,28Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) .. 26.663.846 -2.162.493 28.826.339 n.s.
2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN Inversiones (-) ........................................................................................................ -32.592.435 -15.288.306 -17.304.129 113,19
-Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ................................................. 31.052.691 8.357.296 22.695.395 271,56 -Activos materiales .......................................................................................... 1.303.735 1.357.159 -53.424 -3,94 -Activos intangibles .......................................................................................... 219.734 854.913 -635.179 -74,30 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................................ 13.591 4.681.698 -4.668.107 -99,71 -Otros activos financieros ................................................................................ 1.983 120 1.863 n.s. -Otros activos .................................................................................................. 701 37.120 -36.419 -98,11
Desinversiones (+) ................................................................................................ 10.279.000 5.517.212 4.761.788 86,31
-Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................................... 2.366.994 4.372.606 -2.005.612 -45,87 -Activos materiales .............................................................................................. 3.580.492 661.815 2.918.677 441,01 -Activos intangibles ............................................................................................. 4.139 128.659 -124.520 -96,78 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................................... 4.136.501 310.016 3.826.485 n.s. -Otros activos financieros ................................................................................... 996 120 876 n.s. -Otros activos ...................................................................................................... 189.878 43.996 145.882 331,58
Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ................... -22.313.435 -9.771.094 -12.542.341 128,36
3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) .................................... 4.140.214 3.056.659 1.083.555 35,45 Adquisición de instrumentos de capital propios (-) ................................................. 12.716.804 4.966.685 7.750.119 156,04 Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .............................................. 12.561.029 5.041.407 7.519.622 149,16 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ................................................... - - - - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) ...................................... 7.040.836 58.729 6.982.107 n.s. Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) ................ - 505.514 -505.514 - Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ................................................. 13.571.670 4.518.960 9.052.710 200,33 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ......................................... 2.102.172 12.018.101 -9.915.929 -82,51 Dividendos/Intereses pagados (-) .......................................................................... 8.176.501 6.038.386 2.138.115 35,41 Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación ........................... 651.412 1.016.366 -364.954 -35,91Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) 19.174.028 15.210.665 3.963.363 26,06
4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o equivalentes (4) ....................................................................................................... 452.464 -60.180 512.644 n.s.
5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO O EQUIVALENTES (1+2+3+4) .............................................................................. 23.976.903 3.216.898 20.760.005 n.s.
Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ................................... 13.603.993 10.471.429 3.132.564 29,92
Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ............................................ 37.580.896 13.688.327 23.892.569 174,55
(*) Negocios en España y Sucursales en el extranjero 133
Variaciones
RECTIFICACIONES A LOS ESTADOS DE FLUJOSDE EFECTIVO ANTERIORMENTE PUBLICADOS
GRUPO BARCLAYS BANK, S.A.
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 58.462
Ajustes al resultado: ............................................................... 92.451 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 37.792 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 4.690 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 60.513 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... -8.796 -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 2.111 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 4.969.851 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -84.586 -Depósitos de bancos centrales ................................................... -94.952 -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. -51 -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 2.153.998 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... 14 de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 86.689 -Depósitos de la clientela ............................................................. -2.495.222 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. -5.897 -Debitos representados por valores negociables ......................... 5.388.810
Resultado ajustado .................................................................. 150.913 -Otros pasivos financieros ............................................................ 17.217Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 4.401.700 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -743.235
-Cartera de negociación ...................................................... 30.293 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... -23.526
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -1.944
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. 16.430 -Activos materiales .............................................................................. - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Activos intangibles ............................................................................. 1.944 -Derivados de negociación ........................................... 13.863 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... 27.385 -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -4.957 Desinversiones (+) .................................................................................... 83.139
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ 1.848 entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 81.291 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. 48.552 -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... -16.210 -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... -39.166 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. -22.520 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... 81.195
-Otros instrumentos de capital ..................................... -16.646 -Inversiones crediticias ....................................................... 4.470.173 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. 226.154 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 4.203.652 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. 40.367 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. -86.985 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... 1.929Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 4.227.261 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... 645 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... -16.767 -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. - -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. - entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -14.838
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... 645 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 42.831
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 325.194
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 368.025
-Debitos representados por valores negociables ......... -
136
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2006Miles de euros Miles de euros
GRUPO BANCA MARCH
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 906.972
Ajustes al resultado: ............................................................... -315.004 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 15.954 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 692 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 23.941 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... 184 -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 21.477 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 935.370 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -3.169 -Depósitos de bancos centrales ................................................... -24.939 -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. -2.137 -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 22.768 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... 363.544 de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 26.767 -Depósitos de la clientela ............................................................. 615.248 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. -35.169 -Debitos representados por valores negociables ......................... 291.996
Resultado ajustado .................................................................. 591.968 -Otros pasivos financieros ............................................................ 30.297Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 1.386.601 -Otros pasivos de explotación ............................................................. 66.983
-Cartera de negociación ...................................................... 206.898 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 208.668
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -613.361
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... 553.690 -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 26.543 -Otros instrumentos de capital ..................................... 205.934 -Activos intangibles ............................................................................. 9.412 -Derivados de negociación ........................................... 964 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... 23.716
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 5.124
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 5.124 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... -205.884 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. -86.043 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -608.237
-Otros instrumentos de capital ..................................... -119.841 -Inversiones crediticias ....................................................... 1.398.771 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -12.561 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 1.388.033 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... -116.160 -Otros activos financieros ............................................. 23.299 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. -13.184 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 1.003.301 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. 508.567
-Cartera de negociación ...................................................... 948 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... -16.925 -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 5.309 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. - entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… 370.173
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... 948 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... -29.396
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 187.126
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 157.730
-Debitos representados por valores negociables ......... -
137
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2006Miles de euros Miles de euros
GRUPO CITIBANK ESPAÑA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 48.134
Ajustes al resultado: ............................................................... 75.006 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 4.700 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 355 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 45.735 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. -3.029 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. -113.403 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -3.801 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. -604.614 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... - de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 28.518 -Depósitos de la clientela ............................................................. 478.326 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. 2.528 -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 123.140 -Otros pasivos financieros ............................................................ 12.885Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 128.292 -Otros pasivos de explotación ............................................................. 11.672
-Cartera de negociación ...................................................... 5 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... -106.861
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -24.725
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 10.004 -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Activos intangibles ............................................................................. 14.721 -Derivados de negociación ........................................... 5 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 6.220
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 6.099 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. 121 -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... - -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -18.505
-Otros instrumentos de capital ..................................... - -Inversiones crediticias ....................................................... 99.770 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. 6.042 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... -11.017 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. 104.745 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 28.517 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . -101.709 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... 22 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. - -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. 2.083 entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… 2.083
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... 22 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... -123.283
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 198.922
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 75.639
-Debitos representados por valores negociables ......... -
138
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2006Miles de euros Miles de euros
GRUPO BANCO ESPIRITO SANTO, S.A.
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 11.044
Ajustes al resultado: ............................................................... 16.836 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 2.355 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 2.048 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 12.865 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 3.927 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 1.202.744 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -2.650 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 1.047.571 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... - de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... -1.709 -Depósitos de la clientela ............................................................. 145.541 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. - -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 27.880 -Otros pasivos financieros ............................................................ 9.632Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 1.275.541 -Otros pasivos de explotación ............................................................. 15.304
-Cartera de negociación ...................................................... 46.404 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 16.590
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -1.690
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 1.690 -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Activos intangibles ............................................................................. - -Derivados de negociación ........................................... 46.404 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 4.351
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. - -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. 4.351 -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... 391.262 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. 391.234 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... 2.661
-Otros instrumentos de capital ..................................... 28 -Inversiones crediticias ....................................................... 833.760 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. 213.837 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 613.661 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. 6.262 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 4.115 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 1.264.251 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... 46.203 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. - -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. -19.552 entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -19.552
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... 46.203 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... -301
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 23.109
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 22.808
-Debitos representados por valores negociables ......... -
139
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2006Miles de euros Miles de euros
GRUPO BANCO DE SERVICIOS FINANCIEROS CAJA MADRID-MAPFRE
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 5.221
Ajustes al resultado: ............................................................... 38.845 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 841 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 672 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 37.191 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. -304 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 1.055.827 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -674 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 1.008.219 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... 204 de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 1.323 -Depósitos de la clientela ............................................................. 39.018 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. - -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 44.066 -Otros pasivos financieros ............................................................ 8.590Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 1.291.086 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -3.653
-Cartera de negociación ...................................................... 891 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... -193.955
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -1.726
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 637 -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Activos intangibles ............................................................................. 1.089 -Derivados de negociación ........................................... 891 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 5.472
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 5.472 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... - -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... 3.746
-Otros instrumentos de capital ..................................... - -Inversiones crediticias ....................................................... 1.298.821 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -4.141 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ 29.989 -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 1.295.559 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. 7.403 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. -8.626 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 1.053.065 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... 891 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 596 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. -544 entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… 28.849
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... 891 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... -161.360
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 21.045
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ -140.315
-Debitos representados por valores negociables ......... -
140
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2006Miles de euros Miles de euros
GRUPO INVERSIS
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 2.073
Ajustes al resultado: ............................................................... 1.809 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 897 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 1.785 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. -241 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. -685 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. -508.083 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... - -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. -559.857 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... - de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 53 -Depósitos de la clientela ............................................................. 128.297 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. - -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 3.882 -Otros pasivos financieros ............................................................ -76.523Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. -457.278 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -6.032
-Cartera de negociación ...................................................... 31.129 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... -53.445
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -3.987
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. 19.894 -Activos materiales .............................................................................. 3.987 -Otros instrumentos de capital ..................................... 11.549 -Activos intangibles ............................................................................. - -Derivados de negociación ........................................... -314 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 12.978
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. - -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. 12.978 -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... -15.683 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. -8.911 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... 8.991
-Otros instrumentos de capital ..................................... -6.772 -Inversiones crediticias ....................................................... -490.977 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -498.707 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. 33.517 -Crédito a la clientela .................................................... 29.180 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. -21.450 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 18.253 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . -514.605 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... -490 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. - -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. - entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… 33.517
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... -490 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... -10.937
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 16.457
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 5.520
-Debitos representados por valores negociables ......... -
141
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2006Miles de euros Miles de euros
GRUPO FIBANC
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 1.196
Ajustes al resultado: ............................................................... 4.083 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 1.002 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 80 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 1.000 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 852 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 104.676 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -7 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. -2 -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 148 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... - de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 1.139 -Depósitos de la clientela ............................................................. 96.485 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. 19 -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 5.279 -Otros pasivos financieros ............................................................ 8.043Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 53.679 -Otros pasivos de explotación ............................................................. 85
-Cartera de negociación ...................................................... 356 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 56.690
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -25.578
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... 25.000 -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 500 -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Activos intangibles ............................................................................. 78 -Derivados de negociación ........................................... 356 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 16
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ 2 entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 14 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... -10.902 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. -8.179 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -25.562
-Otros instrumentos de capital ..................................... -2.723 -Inversiones crediticias ....................................................... 63.597 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. 55.904 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ 52.000 -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... -1.302 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. 8.995 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 628 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 105.090 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... 329 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. - -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. -544 entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… 51.456
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... 352 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... -23 -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 82.584
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 129.669
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 212.253
-Debitos representados por valores negociables ......... -
142
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2006Miles de euros Miles de euros
GRUPO BNP PARIBAS ESPAÑA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 7.353
Ajustes al resultado: ............................................................... 1.716 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 735 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 430 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 580 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 261 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 33.533 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... 20 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. -3.246 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... - de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... -476 -Depósitos de la clientela ............................................................. 40.521 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. 166 -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 9.069 -Otros pasivos financieros ............................................................ -3.742Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 63.529 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -60
-Cartera de negociación ...................................................... -649 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... -21.090
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -422
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 259 -Otros instrumentos de capital ..................................... -546 -Activos intangibles ............................................................................. 163 -Derivados de negociación ........................................... -103 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 16
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 16 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... 1.410 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -406
-Otros instrumentos de capital ..................................... 1.410 -Inversiones crediticias ....................................................... 62.753 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. 34.373 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 29.030 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. -650 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 15 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 33.370 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... -103 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. - -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. - entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... -103 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... -21.496
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 7.263
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ -14.233
-Debitos representados por valores negociables ......... -
143
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2006Miles de euros Miles de euros
SUBGRUPO SANTANDER CONSUMER FINANCE
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 739.454
Ajustes al resultado: ............................................................... 626.125 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 94.289 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 32.938 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 425.916 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 26.290 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 4.833.223 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -6.467 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. -263.086 -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 220.435 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... 4.832 de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 322.055 -Depósitos de la clientela ............................................................. -2.448.958 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. -978 -Debitos representados por valores negociables ......................... 6.885.591
Resultado ajustado .................................................................. 1.365.579 -Otros pasivos financieros ............................................................ 176.155Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 6.521.553 -Otros pasivos de explotación ............................................................. -192.971
-Cartera de negociación ...................................................... 45.461 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... -522.239
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -403.038
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 229.313 -Otros instrumentos de capital ..................................... 72 -Activos intangibles ............................................................................. 173.725 -Derivados de negociación ........................................... 45.389 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 338.137
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ 338.137 entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. - -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... 80.598 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. 80.597 Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -64.901
-Otros instrumentos de capital ..................................... 1 -Inversiones crediticias ....................................................... 6.219.143 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. -1.347.194 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ - -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 7.520.906 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. -17.186 Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. 62.617 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 176.351 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... 620.627Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 4.633.735 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... -6.517 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... 84.554 -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. - -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. 21.450 entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… 726.631
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... -6.517 equivalentes (4) ........................................................................................... 978
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 140.469
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 511.714
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 652.183
-Debitos representados por valores negociables ......... -
144
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2006Miles de euros Miles de euros
GRUPO DE COORDINACIÓN UBS ESPAÑA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 37.080
Ajustes al resultado: ............................................................... 13.947 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 2.085 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 233 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 468 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 468 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 366.241 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -2 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. - -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 248.651 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... - de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 10.797 -Depósitos de la clientela ............................................................. 91.745 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. -102 -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 51.027 -Otros pasivos financieros ............................................................ 25.845Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 266.903 -Otros pasivos de explotación ............................................................. 9.118
-Cartera de negociación ...................................................... -3.296 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 156.189
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -2.192
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 1.961 -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Activos intangibles ............................................................................. 231 -Derivados de negociación ........................................... -3.296 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 122
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 6 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... 116 -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... 13.404 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -2.070
-Otros instrumentos de capital ..................................... 13.404 -Inversiones crediticias ....................................................... 247.115 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. 124.268 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ 10.000 -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 134.005 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. -11.158 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 9.680 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 372.065 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... -3.294 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 15.017 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. -100 entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -5.117
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... -3.294 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... 149.002
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 141.396
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 290.398
-Debitos representados por valores negociables ......... -
145
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2006Miles de euros Miles de euros
GRUPO DE COORDINACIÓN BNP PARIBAS ESPAÑA
1. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN Resultado consolidado del ejercicio ...................................... 75.075
Ajustes al resultado: ............................................................... 205.816 -Pasivos financieros a valor razonable con cambios en -Amortización de activos materiales (+) .......................... 117.003 Patrimonio neto .................................................................................. - -Amortización de activos intangibles (+) .......................... 1.665 -Depósitos de entidades de crédito .............................................. - -Pérdidas por deterioro de activos (neto) (+/-) ................. 59.328 -Depósitos de la clientela ............................................................. - -Dotac. netas a pasivos por contratos de seguros (+/-) ... - -Debitos representados por valores negociables ......................... - -Dotaciones a provisiones (neto) (+/-) ............................. 7.999 -Pasivos financieros a coste amortizado ............................................. 597.397 -Ganancias/pérdidas por venta de activo material (+/-) ... -3.537 -Depósitos de bancos centrales ................................................... - -Ganancias/pérdidas por venta de participaciones (+/-) .. 73 -Depósitos en entidades de crédito .............................................. 493.395 -Resultado de entidades valoradas por el método de la -Operaciones del mercado monetario a través de entidades participación (neto de dividendos) (+/-) ......................... - de contrapartida ........................................................................... - -Impuestos (+/-) ............................................................... 26.091 -Depósitos de la clientela ............................................................. 52.140 -Otras partidas no monetarias (+/-) ................................. -2.806 -Debitos representados por valores negociables ......................... -
Resultado ajustado .................................................................. 280.891 -Otros pasivos financieros ............................................................ 51.862Aumento/disminución neta en los activos de explotación .. 524.994 -Otros pasivos de explotación ............................................................. 2.256
-Cartera de negociación ...................................................... -649 Total flujos de efectivo netos de las actividades de explotación (1) ... 352.298
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - -Operaciones del mercado monetario a través de 2. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN entidades de contrapartida ......................................... - Inversiones (-) ........................................................................................... -353.543
-Crédito a la clientela .................................................... - -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas .................................... 20.461 -Valores representativos de deuda .............................. - -Activos materiales .............................................................................. 292.346 -Otros instrumentos de capital ..................................... -546 -Activos intangibles ............................................................................. 40.736 -Derivados de negociación ........................................... -103 -Cartera de inversión a vencimiento ................................................... -
-Otros activos financieros a valor razonable con cambios -Otros activos financieros .................................................................... - en pérdidas y ganancias ................................................... - -Otros activos ...................................................................................... -
-Depósitos en entidades de crédito .............................. - Desinversiones (+) .................................................................................... 4.620
-Operaciones del mercado monetario a través de -Entidades del grupo, multigrupo y asociadas ........................................ - entidades de contrapartida ........................................... - -Activos materiales ................................................................................. 4.620 -Crédito a la clientela .................................................... - -Activos intangibles ................................................................................. - -Valores representativos de deuda .............................. - -Cartera de inversión a vencimiento ....................................................... - -Otros instrumentos de capital ..................................... - -Otros activos financieros ....................................................................... -
-Activos financieros disponibles para la venta .................... 1.376 -Otros activos ......................................................................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Total flujos de efectivo netos de las actividades de inversión (2) ...... -348.923
-Otros instrumentos de capital ..................................... 1.376 -Inversiones crediticias ....................................................... 522.199 3. FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN
-Depósitos en entidades de crédito .............................. 22.333 Emisión/Amortización de capital o fondo de dotación (+/-) ........................ 20.000 -Operaciones del mercado monetario a través de Adquisición de instrumentos de capital propios (-) .................................... - entidades de contrapartida ......................................... - Enajenación de instrumentos de capital propios (+) .................................. - -Crédito a la clientela .................................................... 494.833 Emisión/Amortización cuotas participativas (+/-) ....................................... - -Valores representativos de deuda .............................. - Emisión/Amortización otros instrumentos de capital (+/-) .......................... - -Otros activos financieros ............................................. 5.033 Emisión/Amortización capital con naturaleza de pasivo financiero (+/-) .... -
-Otros activos de explotación .............................................. 2.068 Emisión/Amortización pasivos subordinados (+/-) ..................................... -Aumento/disminución neta en los pasivos de explotación . 596.401 Emisión/Amortización otros pasivos a largo plazo (+/-) ............................. -
-Cartera de negociación ...................................................... -3.252 Aumento/Disminución de los intereses minoritarios (+/-) .......................... - -Depósitos en entidades de crédito .............................. - Dividendos/Intereses pagados (-) .............................................................. 23.819 -Operaciones del mercado monetario a través de Otras partidas relacionadas con las actividades de financiación .............. - entidades de contrapartida ......................................... - Total flujos de efectivo netos de las actividades de financiación (3) ……… -3.819
-Depósitos de la clientela ............................................. - -Debitos representados por valores negociables ......... - 4. Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en el efectivo o -Derivados de negociación ........................................... -3.252 equivalentes (4) ........................................................................................... -
-Posiciones cortas de valores ...................................... - -Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios 5. AUMENTO/ DISMINUCIÓN NETA DEL EFECTIVO en pérdidas y ganancias ................................................... - O EQUIVALENTES (1+2+3+4) ................................................................... -444
-Depósitos de entidades de crédito .............................. - Efectivo o equivalentes al comienzo del ejercicio ....................... 35.652
-Depósitos de la clientela ............................................. - Efectivo o equivalentes al final del ejercicio ................................ 35.208
-Debitos representados por valores negociables ......... -
146
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO/ Diciembre 2006Miles de euros Miles de euros
top related