Administración financiera del efectivo

(Caja y bancos)

Integrantes:Barrón Ramírez Alma BeatrizGuadarrama Villanueva ElviaLópez Frías José Francisco

Al estar en medio de dos mercados (mercado de fuentes de financiamiento y mercado de bienes y servicios) las empresas buscan que los ciclos de transacciones que se llevan a cabo en la compra – venta de bienes y servicios sean más veloces que los ciclos de transacciones de las fuentes de financiamiento.

Administración de efectivo

ciclos de transaccio

nes

información

Un ejemplo:

La anterior explicación tiene la finalidad de se pueda entender a qué se refieren los conceptos de efectivo en caja y bancos para que después los puedas manejar con mayor libertad a la hora de aplicarlos en la organización.

Entradas y erogaciones

Principios básicos para la administración del efectivo

1.- ”Siempre que sea posible se deben incrementar las entradas del efectivo” Estrategias:

Incrementar el volumen de las ventas

Incrementar el precio de las ventas.

Eliminar descuentos. Realzar los productos de bajos

movimiento Mejorar la mescla de

ventas.

2.- ”Siempre que sea posible se deben acelerar las entradas de efectivo”

Incrementar las

ventas al contado.

Pedir anticipo

a los clientes.

Reducir el plazo a crédito

Ofrezca ventajas

a clientes habitual

es

3 .- ”Siempre que sea posible se deben disminuir las salidas de dinero”

Negociar mejores

condiciones de precio

con los proveedore

s

Reducir desperdici

os en la producción

.

Hacer bien las cosas

desde la primera

vez.

Pagar comisiones sobre cobro

no sobre ventas.

4 . ”Siempre que sea posible

se deben demorar las salidas de

dinero”

Negociar con los

proveedores los mayores

plazos posibles.

Adquirir inventarios y

otros activos en el momento

mas próximo a cuando se van a

necesitar.

Maximizar los productos.

Referencias

Lawrence J. Principios de administración financiera(2003)

México; Pearsonhttp://es.slideshare.net/marvinsorto75/la-a

dministracion-del-efectivo.

http://ftp.ruv.itesm.mx/pub/portal/cap/docent/materiales_financieros/modulo2/CF102.pdf.