PRESIDENTE FUNDADORN.D. Dao (+)JUNTA DIRECTIVAPRESIDENTEJuan Carlos DaoVICEPRESIDENTE Eduardo HenríquezPRESIDENTE EJECUTIVOMartín Pérez

DIRECTORESArturo GanteaumeCarlos Hernández Del�noPablo Héctor MantelliniNéstor BlancoNelson David DaoLuis Eduardo Paúl BelloOscar Pérez MijaresJon Ander BadiolaClaudia CurielEdgar Alberto DaoFélix Otamendi OsorioFrancisco PalmaFouad Sayegh BayehJuan Uslar GathmannRoberto Smith

SECRETARIA Mercedes Mayo CatalanoCOMISARIO PRINCIPALSantos E. Rojas P.COMISARIO SUPLENTEJosé G. Hernández

INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas �liales, a�liadas, y sucursales Ingresos por o�cina principal y sucursales Otros ingresos �nancieros GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por otros �nanciamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación �nanciera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por o�cina principal y sucursales Otros gastos �nancieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos �nancieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos �nancieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades MARGEN FINANCIERO NETO

51.536.1170

680.82649.603.830

47.096

00

1.204.365

(3.247.407) (2.221.829)

0

0 (1.009.969)

0000

(15.609)

48.288.7109.291

(17.911.251) (17.911.251)

0

30.386.750

DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones �nancieras del país Bancos y corresponsales del exterior O�cina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades) INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores) CARTERA DE CRÉDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas �liales y a�liadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas �liales, a�liadas y sucursales) BIENES REALIZABLES BIENES DE USO OTROS ACTIVOS TOTAL DEL ACTIVO CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS

1.494.685.61794.328.416

641.519.6940

735.286.1530

27.181.220 (3.629.866)

487.100.810

77.57221.255.968

9.908.056193.232

452.751.7462.914.236

0

1.104.567.6111.130.533.344

8591.989

0 (26.057.807)

30.055.2540

771.1503.549.264

25.745.6610

(10.821)

2.977.3002.977.300

0

0

183

836.956

150.060.889

3.270.284.620

229.415.7828.159.651.336

0

0

04.470.770.603

0

ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DESDE EL 01-07-2018 HASTA EL 31-08-2018 (Expresado en bolívares Soberanos)

PASIVO CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos a la vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 Depósitos y certi�cados a la vista Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y participaciones sobre títulos o valores OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA

CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS Obligaciones con instituciones �nancieras del país hasta un año Obligaciones con instituciones �nancieras del país a más de un año Obligaciones con instituciones �nancieras del exterior hasta un año Obligaciones con instituciones �nancieras del exterior a más de un año Obligaciones por otros �nanciamientos hasta un año Obligaciones por otros �nanciamientos a más de un año OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat Gastos por pagar por otros �nanciamientos obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación �nanciera Gastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadas ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS

OBLIGACIONES SUBORDINADAS

OTRAS OBLIGACIONES TOTAL DEL PASIVO GESTIÓN OPERATIVA PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERÍA) TOTAL DE PATRIMONIO TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

2.005.049.2951.534.924.2231.274.800.617

249.601.7760

10.521.830182.829.504

0287.022.584

1.8060

271.1780

0

0

325.009.32712

0325.009.315

000

0

1.432.086455.762

0

0976.324

000

478.917.200

0

0

2.810.407.908

34.642.011

3.0073.007

06.991.4771.244.619

394.893.90022.082.729

18.9690

425.234.701

3.270.284.620

Otros ingresos operativos Otros gastos operativos MARGEN DE INTERMEDIACION FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACION: Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS

Impuesto sobre la renta RESULTADO NETO

61.826.063 (10.263.638)

81.949.175

(29.285.490) (13.391.119)

(14.491.922) (1.236.561)

(165.888)

52.663.68588

017.446

(4.185)0

(2.030.000)

50.647.034

0 (5.022)

50.642.011

(16.000.000)

34.642.011

CAPITAL SUSCRITO

CAPITAL PAGADO

RESERVAS DE CAPITAL Y SUPERÁVIT

PATRIMONIO

Bs. 3.006,70

Bs. 3.006,70

Bs. 425.231.694,26

Bs. 425.234.700,96

TIPOS DEFIDEICOMISOS

PERSONASNATURALES

PERSONASJURÍDICAS

ADMINISTRACIÓNCENTRAL

ADMINISTRACIONES PÚBLICAS,ESTATALES, MUNICIPALESY DEL DISTRITO CAPITAL

ENTES DESCENTRALIZADOSY OTROS ORGANISMOSCON RÉGIMEN ESPECIAL

TOTAL

ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO

InversiónGarantíaAdministraciónCaracterísticas mixtasOtros TOTAL

3.5400

24400

3.784

009009

9.8790

30.30600

40.185

8.012.176.0020

107.62800

8.012.283.630

8.025.448.363166

2.565.8663.662.551

08.031.676.946

13.258.942166

2.427.6793.662.551

019.349.338

INVERSIONES CEDIDAS CARTERA AGRÍCOLA DEL MES CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES MICROCRÉDITOS CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTECRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA

053.363.134

102.092.37530.963.62527.412.715

262.7563.391.848

18,39%151.677

PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles)

BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE AGOSTO DE 2018(Expresado en bolívares Soberanos)

JUAN CARLOS DAOPresidente

MARTÍN PÉREZPresidente Ejecutivo

FELIPE GUERRERO R.Vice-presidente de Contraloría

AMELIO SALAZARDirector de Auditoría

F. JAVIER MONJEVice-presidente Ejecutivo

de Plani�cación Estratégica y Control

Rif:

J-000

0294

9-0