1.-Prevención de riesgo: Prevenir que se introduzcan al sistema financiero recursos prevenientes de actividades relacionados con ella/FT 2.- Control: Consiste en detectar las Operaciones que se pretende realizar O que se hayan realizado.

LAVADO DE ACTIVOS Y DE FINANCIACIÓN DEL ERRORISMO

Mecanismo a través del cual se oculta el verdadero origen proveniente de actividades ilegales.

En Colombia esta conducta se encuentra incorporada en el Código penal en su artículo 323 (Ley 599 de 2000)

Se compone de dos fases:

Las empresas vigiladas deben implementar el SARLAFT para protegerse frente al riesgo LA/FT

QUE ES EL SARLAFT

ETAPAS

CONCLUSIÓN

SARLAFT es una herramienta muy importante que permite a las empresas saber de dónde proviene los recursos que usualmente son usadas para actividades, y para no ser sancionadas deben trabajar con

honestidad y cumplir con sus valores establecidos de la empresa.

4.-Monitoreo: Permite a las entidades vigiladas hacer seguimiento a os perfiles

de riesgo y, en general al SARLAFT, así como llevar cabo la detección de

operaciones inusuales y sospechosas.

1.-Identificación del riesgo: Esta etapa debe realizarse al

lanzamiento de cualquier producto, la incursión en un

nuevo mercado.

Es un sistema de administración para proteger el riesgo de la LA/FT

Provenientes de: Tráfico de secuestro

La extorsión Narcotráfico

Legitimación de capital

3.-Control: En esta etapa las entidades vigiladas debe tomar las medidas

conducentes a controlar el riesgo inherente al que se ven expuestas, en razón de los

factores de riesgo y de los riesgos asociados.

2.-Medición o Evaluación: SARLAFT debe permitir a las entidades vigiladas medir la

posibilidad o probabilidad de ocurrencia del riesgo inherente de

LA/FT frente a cada uno de los factores de riesgos.